銀行物理機(jī)具管理辦法?一、引言在當(dāng)今金融科技飛速發(fā)展的時(shí)代，銀行物理機(jī)具作為銀行服務(wù)客戶的重要載體，其管理的有效性和規(guī)范性直接影響著銀行的服務(wù)質(zhì)量、運(yùn)營(yíng)效率和風(fēng)險(xiǎn)防控水平。為了加強(qiáng)銀行物理機(jī)具的管理，確保其安全、穩(wěn)定、高效運(yùn)行，依據(jù)國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)以及金融行業(yè)的標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范，結(jié)合本銀行的實(shí)際運(yùn)營(yíng)需求，特制定本管理辦法。二、適用范圍本辦法適用于本銀行所有分支機(jī)構(gòu)及附屬機(jī)構(gòu)所使用的各類物理機(jī)具，包括但不限于自動(dòng)取款機(jī)（ATM）、自動(dòng)存款機(jī)（CDM）、存取款一體機(jī)（CRS）、自助終端、POS機(jī)、智能柜員機(jī)（STM）等。三、管理目標(biāo)（一）保障安全運(yùn)行確保物理機(jī)具的硬件設(shè)備、軟件系統(tǒng)及網(wǎng)絡(luò)連接的安全性，防止出現(xiàn)安全漏洞導(dǎo)致客戶信息泄露、資金損失等風(fēng)險(xiǎn)。（二）提高服務(wù)質(zhì)量通過(guò)合理配置和有效管理物理機(jī)具，保證其正常運(yùn)行，減少故障發(fā)生率，為客戶提供便捷、高效的自助服務(wù)體驗(yàn)。（三）降低運(yùn)營(yíng)成本優(yōu)化物理機(jī)具的采購(gòu)、維護(hù)、更新等環(huán)節(jié)，提高設(shè)備的使用效率，降低整體運(yùn)營(yíng)成本。（四）合規(guī)運(yùn)營(yíng)確保物理機(jī)具的管理和使用符合國(guó)家法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。四、管理職責(zé)劃分（一）總行運(yùn)營(yíng)管理部1.負(fù)責(zé)制定和完善全行物理機(jī)具的管理政策、制度和流程。2.統(tǒng)籌規(guī)劃全行物理機(jī)具的布局和配置，根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需求和市場(chǎng)情況，制定年度采購(gòu)計(jì)劃。3.監(jiān)督和指導(dǎo)各分支機(jī)構(gòu)物理機(jī)具的管理工作，定期對(duì)管理情況進(jìn)行檢查和評(píng)估。4.協(xié)調(diào)與供應(yīng)商的合作關(guān)系，組織物理機(jī)具的集中采購(gòu)和招標(biāo)工作。5.建立全行物理機(jī)具的管理信息系統(tǒng)，對(duì)設(shè)備的運(yùn)行狀態(tài)、維護(hù)記錄、故障信息等進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控和管理。（二）分支機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)管理部門1.貫徹執(zhí)行總行制定的物理機(jī)具管理政策和制度，結(jié)合本地區(qū)實(shí)際情況，制定具體的實(shí)施細(xì)則。2.負(fù)責(zé)本分支機(jī)構(gòu)物理機(jī)具的日常管理工作，包括設(shè)備的安裝、調(diào)試、維護(hù)、巡檢等。3.及時(shí)處理物理機(jī)具出現(xiàn)的故障和問(wèn)題，對(duì)于重大故障或安全事件，及時(shí)向上級(jí)部門報(bào)告。4.收集和反饋客戶對(duì)物理機(jī)具的使用意見(jiàn)和建議，為總行的規(guī)劃和決策提供參考。5.配合總行做好物理機(jī)具的采購(gòu)、更新和報(bào)廢等工作。（三）信息技術(shù)部門1.負(fù)責(zé)物理機(jī)具軟件系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)、測(cè)試、維護(hù)和升級(jí)工作，確保軟件系統(tǒng)的穩(wěn)定性和安全性。2.提供技術(shù)支持，解決物理機(jī)具在運(yùn)行過(guò)程中出現(xiàn)的技術(shù)問(wèn)題，保障設(shè)備與銀行核心系統(tǒng)的正常連接。3.參與物理機(jī)具的選型和采購(gòu)工作，從技術(shù)角度對(duì)設(shè)備的性能和兼容性進(jìn)行評(píng)估。4.制定物理機(jī)具的網(wǎng)絡(luò)安全策略，防范網(wǎng)絡(luò)攻擊和數(shù)據(jù)泄露風(fēng)險(xiǎn)。（四）安全保衛(wèi)部門1.負(fù)責(zé)物理機(jī)具的安全防范工作，制定安全管理制度和應(yīng)急預(yù)案，確保設(shè)備的安全運(yùn)行。2.對(duì)物理機(jī)具的安裝位置進(jìn)行安全評(píng)估，確保設(shè)備周圍環(huán)境安全，防止出現(xiàn)搶劫、盜竊等安全事件。3.定期對(duì)物理機(jī)具進(jìn)行安全檢查，包括設(shè)備的防盜、防搶、防火、防潮等措施的落實(shí)情況。4.協(xié)助運(yùn)營(yíng)管理部門處理物理機(jī)具的安全事故和突發(fā)事件。（五）財(cái)務(wù)部門1.負(fù)責(zé)物理機(jī)具采購(gòu)、維護(hù)、更新等費(fèi)用的預(yù)算編制和審核工作。2.對(duì)物理機(jī)具的資產(chǎn)進(jìn)行核算和管理，定期進(jìn)行資產(chǎn)清查，確保資產(chǎn)的安全和完整。3.參與物理機(jī)具的采購(gòu)招標(biāo)工作，對(duì)采購(gòu)成本進(jìn)行控制和監(jiān)督。五、物理機(jī)具的采購(gòu)管理（一）需求評(píng)估1.各分支機(jī)構(gòu)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需求、客戶流量、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)等因素，每年定期向總行運(yùn)營(yíng)管理部提交物理機(jī)具的需求申請(qǐng)。2.總行運(yùn)營(yíng)管理部對(duì)各分支機(jī)構(gòu)的需求申請(qǐng)進(jìn)行匯總和分析，結(jié)合全行的戰(zhàn)略規(guī)劃和資源配置情況，進(jìn)行綜合評(píng)估。（二）采購(gòu)計(jì)劃制定1.總行運(yùn)營(yíng)管理部根據(jù)需求評(píng)估結(jié)果，制定全行年度物理機(jī)具采購(gòu)計(jì)劃，明確采購(gòu)的設(shè)備類型、數(shù)量、預(yù)算等。2.采購(gòu)計(jì)劃需經(jīng)總行管理層審批通過(guò)后執(zhí)行。（三）供應(yīng)商選擇1.總行運(yùn)營(yíng)管理部組織相關(guān)部門對(duì)物理機(jī)具供應(yīng)商進(jìn)行篩選和評(píng)估，建立供應(yīng)商庫(kù)。2.對(duì)于重大采購(gòu)項(xiàng)目，采用公開(kāi)招標(biāo)的方式選擇供應(yīng)商，確保采購(gòu)過(guò)程的公平、公正、公開(kāi)。3.在選擇供應(yīng)商時(shí)，除了考慮設(shè)備的價(jià)格、性能、質(zhì)量等因素外，還需考察供應(yīng)商的售后服務(wù)能力、技術(shù)支持水平和信譽(yù)度。（四）采購(gòu)合同簽訂1.確定供應(yīng)商后，總行運(yùn)營(yíng)管理部與供應(yīng)商簽訂采購(gòu)合同，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，包括設(shè)備的規(guī)格、數(shù)量、價(jià)格、交貨時(shí)間、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)、售后服務(wù)等條款。2.采購(gòu)合同需經(jīng)總行法律合規(guī)部門審核通過(guò)后生效。六、物理機(jī)具的安裝與調(diào)試（一）安裝前準(zhǔn)備1.分支機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)管理部門根據(jù)總行的采購(gòu)計(jì)劃和設(shè)備分配方案，確定物理機(jī)具的安裝位置。2.安裝位置應(yīng)符合安全、便利、通風(fēng)、防潮等要求，同時(shí)要考慮客戶的使用習(xí)慣和操作便利性。3.信息技術(shù)部門對(duì)安裝場(chǎng)地的網(wǎng)絡(luò)環(huán)境、電力供應(yīng)等進(jìn)行檢查和測(cè)試，確保滿足設(shè)備的運(yùn)行要求。（二）設(shè)備安裝1.供應(yīng)商按照合同約定的時(shí)間和地點(diǎn)，將物理機(jī)具運(yùn)輸?shù)桨惭b現(xiàn)場(chǎng)，并安排專業(yè)技術(shù)人員進(jìn)行安裝。2.安裝過(guò)程中，分支機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)管理部門和信息技術(shù)部門應(yīng)安排專人進(jìn)行監(jiān)督，確保設(shè)備安裝符合規(guī)范和要求。（三）系統(tǒng)調(diào)試1.設(shè)備安裝完成后，信息技術(shù)部門對(duì)物理機(jī)具的軟件系統(tǒng)進(jìn)行調(diào)試，與銀行核心系統(tǒng)進(jìn)行對(duì)接和聯(lián)調(diào)。2.調(diào)試過(guò)程中，對(duì)設(shè)備的各項(xiàng)功能進(jìn)行測(cè)試，確保設(shè)備能夠正常運(yùn)行，各項(xiàng)業(yè)務(wù)處理準(zhǔn)確無(wú)誤。（四）驗(yàn)收交付1.物理機(jī)具安裝調(diào)試完成后，由分支機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)管理部門組織相關(guān)人員進(jìn)行驗(yàn)收。2.驗(yàn)收內(nèi)容包括設(shè)備的外觀、性能、功能、運(yùn)行穩(wěn)定性等方面，驗(yàn)收合格后，辦理交付使用手續(xù)。七、物理機(jī)具的日常運(yùn)行管理（一）設(shè)備巡檢1.分支機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)管理部門制定物理機(jī)具的巡檢計(jì)劃，定期對(duì)設(shè)備進(jìn)行巡檢。2.巡檢內(nèi)容包括設(shè)備的外觀是否完好、運(yùn)行狀態(tài)是否正常、現(xiàn)金庫(kù)存是否充足、耗材是否需要補(bǔ)充等。3.巡檢人員應(yīng)做好巡檢記錄，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)處理，并向上級(jí)部門報(bào)告。（二）現(xiàn)金管理1.對(duì)于涉及現(xiàn)金業(yè)務(wù)的物理機(jī)具，如ATM、CDM、CRS等，分支機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)管理部門應(yīng)制定現(xiàn)金管理規(guī)定。2.合理確定設(shè)備的現(xiàn)金庫(kù)存限額，定期進(jìn)行現(xiàn)金裝填和清機(jī)操作，確保設(shè)備有足夠的現(xiàn)金供應(yīng)。3.現(xiàn)金裝填和清機(jī)操作應(yīng)嚴(yán)格按照操作規(guī)程進(jìn)行，確?，F(xiàn)金的安全和準(zhǔn)確。（三）耗材管理1.分支機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)管理部門負(fù)責(zé)物理機(jī)具耗材的管理工作，包括打印紙、色帶、油墨等。2.建立耗材庫(kù)存管理制度，定期對(duì)耗材的使用情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)和分析，及時(shí)補(bǔ)充耗材。3.選擇質(zhì)量可靠、價(jià)格合理的耗材供應(yīng)商，確保耗材的質(zhì)量和供應(yīng)穩(wěn)定性。（四）客戶服務(wù)1.在物理機(jī)具周圍設(shè)置明顯的操作指南和服務(wù)提示，為客戶提供清晰的操作指引。2.建立客戶反饋機(jī)制，及時(shí)處理客戶在使用物理機(jī)具過(guò)程中遇到的問(wèn)題和投訴。3.定期對(duì)客戶進(jìn)行滿意度調(diào)查，了解客戶對(duì)物理機(jī)具的使用體驗(yàn)和需求，不斷改進(jìn)服務(wù)質(zhì)量。八、物理機(jī)具的維護(hù)與維修管理（一）預(yù)防性維護(hù)1.信息技術(shù)部門制定物理機(jī)具的預(yù)防性維護(hù)計(jì)劃，定期對(duì)設(shè)備進(jìn)行保養(yǎng)和維護(hù)。2.預(yù)防性維護(hù)內(nèi)容包括設(shè)備的清潔、硬件檢查、軟件升級(jí)、系統(tǒng)優(yōu)化等，以降低設(shè)備的故障率。（二）故障維修1.當(dāng)物理機(jī)具出現(xiàn)故障時(shí)，分支機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)管理部門應(yīng)及時(shí)通知信息技術(shù)部門或供應(yīng)商的維修人員進(jìn)行維修。2.維修人員應(yīng)在接到故障通知后盡快到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)，對(duì)故障進(jìn)行診斷和修復(fù)。3.對(duì)于重大故障或無(wú)法及時(shí)修復(fù)的故障，應(yīng)及時(shí)向上級(jí)部門報(bào)告，并采取臨時(shí)應(yīng)急措施，確保客戶的正常服務(wù)不受影響。（三）維修記錄與統(tǒng)計(jì)分析1.維修人員應(yīng)做好維修記錄，包括故障發(fā)生時(shí)間、故障現(xiàn)象、維修過(guò)程、更換的零部件等信息。2.信息技術(shù)部門定期對(duì)維修記錄進(jìn)行統(tǒng)計(jì)和分析，總結(jié)故障發(fā)生的規(guī)律和原因，為設(shè)備的改進(jìn)和管理提供依據(jù)。九、物理機(jī)具的更新與報(bào)廢管理（一）更新管理1.總行運(yùn)營(yíng)管理部根據(jù)物理機(jī)具的使用年限、技術(shù)狀況、業(yè)務(wù)需求等因素，制定設(shè)備的更新計(jì)劃。2.對(duì)于達(dá)到更新年限或技術(shù)落后、無(wú)法滿足業(yè)務(wù)需求的設(shè)備，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行更新。3.更新設(shè)備的采購(gòu)和安裝按照本辦法的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。（二）報(bào)廢管理1.對(duì)于無(wú)法修復(fù)或無(wú)修復(fù)價(jià)值的物理機(jī)具，由分支機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)管理部門提出報(bào)廢申請(qǐng)。2.總行運(yùn)營(yíng)管理部組織相關(guān)部門對(duì)報(bào)廢申請(qǐng)進(jìn)行審核，經(jīng)審核批準(zhǔn)后，辦理報(bào)廢手續(xù)。3.報(bào)廢設(shè)備應(yīng)按照國(guó)家相關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理，確保設(shè)備中的客戶信息和數(shù)據(jù)得到安全銷毀。十、物理機(jī)具的安全管理（一）安全制度建設(shè)1.安全保衛(wèi)部門制定物理機(jī)具的安全管理制度，包括設(shè)備的防盜、防搶、防火、防潮、防詐騙等方面的規(guī)定。2.明確各部門和人員在物理機(jī)具安全管理中的職責(zé)和權(quán)限，確保安全制度的有效執(zhí)行。（二）安全技術(shù)防范1.信息技術(shù)部門采用先進(jìn)的安全技術(shù)手段，對(duì)物理機(jī)具進(jìn)行安全防護(hù)，如安裝監(jiān)控?cái)z像頭、報(bào)警裝置、加密設(shè)備等。2.定期對(duì)安全技術(shù)防范設(shè)備進(jìn)行檢查和維護(hù)，確保其正常運(yùn)行。（三）安全培訓(xùn)與教育1.各部門定期組織員工進(jìn)行物理機(jī)具安全培訓(xùn)和教育，提高員工的安全意識(shí)和應(yīng)急處理能力。2.培訓(xùn)內(nèi)容包括安全制度、操作規(guī)程、應(yīng)急處置預(yù)案等方面的知識(shí)。（四）應(yīng)急處置1.安全保衛(wèi)部門制定物理機(jī)具安全應(yīng)急預(yù)案，明確應(yīng)急處置流程和責(zé)任分工。2.定期組織應(yīng)急演練，檢驗(yàn)應(yīng)急預(yù)案的可行性和有效性，提高應(yīng)對(duì)突發(fā)事件的能力。3.當(dāng)發(fā)生安全事件時(shí)，應(yīng)立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，采取有效的應(yīng)急措施，保護(hù)客戶和設(shè)備的安全，并及時(shí)向上級(jí)部門報(bào)告。十一、監(jiān)督與考核（一）監(jiān)督檢查1.總行運(yùn)營(yíng)管理部定期對(duì)各分支機(jī)構(gòu)物理機(jī)具的管理情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，檢查內(nèi)容包括制度執(zhí)行情況、設(shè)備運(yùn)行狀況、安全管理措施等方面。2.對(duì)于檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，及時(shí)下達(dá)整改通知書，要求分支機(jī)構(gòu)限期整改。