銀行印章印鑒管理辦法一、總則（一）目的為加強(qiáng)銀行印章印鑒管理，規(guī)范印章印鑒的刻制、使用、保管等行為，防范風(fēng)險，保障銀行及客戶資金安全，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于銀行內(nèi)部各部門及分支機(jī)構(gòu)涉及的各類印章印鑒管理，包括但不限于行政公章、業(yè)務(wù)專用章、財(cái)務(wù)專用章、法人章、合同專用章等。（三）基本原則1.合法性原則：印章印鑒的管理必須符合國家法律法規(guī)及監(jiān)管要求。2.安全性原則：確保印章印鑒的安全保管，防止被盜用、冒用等風(fēng)險。3.規(guī)范性原則：嚴(yán)格規(guī)范印章印鑒的刻制、使用、審批、登記等流程。4.責(zé)任追究原則：對違反印章印鑒管理規(guī)定的行為進(jìn)行責(zé)任追究。二、印章印鑒的刻制（一）刻制申請1.各部門因工作需要刻制印章印鑒時，應(yīng)填寫《印章印鑒刻制申請表》，詳細(xì)說明印章印鑒的名稱、用途、規(guī)格等信息。2.申請表需經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審核簽字后，報分管領(lǐng)導(dǎo)審批。（二）審批流程1.分管領(lǐng)導(dǎo)根據(jù)工作實(shí)際情況進(jìn)行審批，對于涉及重要業(yè)務(wù)或金額較大的印章印鑒，需報行長審批。2.審批通過后，申請表交至辦公室或指定的印章管理部門。（三）刻制要求1.印章印鑒必須由具有資質(zhì)的正規(guī)印章制作單位刻制，確保印章印鑒的質(zhì)量和安全性。2.刻制的印章印鑒應(yīng)符合銀行規(guī)定的樣式和規(guī)格，包括字體、尺寸、材質(zhì)等。3.印章印鑒刻制完成后，制作單位應(yīng)提供印章印鑒的樣本及相關(guān)證明文件。（四）印章印鑒的啟用1.印章印鑒刻制完成并經(jīng)驗(yàn)收合格后，由辦公室或印章管理部門填寫《印章印鑒啟用申請表》，注明啟用日期、使用范圍等信息。2.啟用申請表需經(jīng)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)審批后，方可正式啟用。3.印章印鑒啟用后，應(yīng)及時在銀行內(nèi)部進(jìn)行備案，并通知相關(guān)部門和人員。三、印章印鑒的使用（一）使用范圍1.行政公章主要用于銀行對外的正式文件、信函、合同等的簽署。2.業(yè)務(wù)專用章用于各類業(yè)務(wù)文件、憑證、報表等的蓋章確認(rèn)。3.財(cái)務(wù)專用章用于財(cái)務(wù)結(jié)算、票據(jù)開具等相關(guān)業(yè)務(wù)。4.法人章用于法人授權(quán)的相關(guān)業(yè)務(wù)，如支票背書等。5.合同專用章用于銀行各類合同的簽訂。（二）使用審批1.印章印鑒使用前，必須填寫《印章印鑒使用申請表》，詳細(xì)說明使用事項(xiàng)、金額、對方單位等信息。2.申請表需經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審核簽字后，根據(jù)印章印鑒的性質(zhì)和使用金額，報分管領(lǐng)導(dǎo)或行長審批。3.對于重大事項(xiàng)或涉及金額較大的印章印鑒使用，需經(jīng)銀行領(lǐng)導(dǎo)班子集體研究決定。（三）使用流程1.印章印鑒使用人持經(jīng)審批后的申請表到印章管理部門辦理蓋章手續(xù)。2.印章管理部門核對申請表及相關(guān)文件資料無誤后，在指定位置蓋章，并做好登記。3.使用人應(yīng)在蓋章后的文件資料上簽字確認(rèn)，確保印章印鑒使用的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。（四）禁止事項(xiàng)1.嚴(yán)禁在空白紙張、空白合同、空白票據(jù)等上加蓋印章印鑒。2.未經(jīng)審批，不得擅自將印章印鑒帶出銀行使用。3.不得將印章印鑒交予他人私自保管和使用。四、印章印鑒的保管（一）保管原則1.實(shí)行專人保管制度，明確印章印鑒保管責(zé)任人。2.印章印鑒應(yīng)妥善保管，存放于安全可靠的地方，如保險柜、專用印章箱等。3.保管場所應(yīng)具備防火、防盜、防潮等安全設(shè)施。（二）保管責(zé)任人職責(zé)1.負(fù)責(zé)印章印鑒的日常保管，確保印章印鑒的安全。2.嚴(yán)格按照規(guī)定的流程使用印章印鑒，做好使用登記工作。3.定期對印章印鑒進(jìn)行檢查，如發(fā)現(xiàn)印章印鑒有損壞、遺失等情況，應(yīng)及時報告并采取相應(yīng)措施。4.不得擅自將印章印鑒交予他人保管或使用。（三）印章印鑒的存放1.不同類型的印章印鑒應(yīng)分類存放，避免混淆。2.行政公章、法人章等重要印章印鑒應(yīng)雙人保管，實(shí)行分人分鎖制度。3.業(yè)務(wù)專用章、財(cái)務(wù)專用章等可根據(jù)實(shí)際情況由專人保管。（四）印章印鑒的交接1.印章印鑒保管責(zé)任人因工作調(diào)動、離職等原因需要交接時，應(yīng)填寫《印章印鑒交接表》，詳細(xì)記錄印章印鑒的名稱、數(shù)量、交接時間等信息。2.交接雙方應(yīng)在交接表上簽字確認(rèn)，并經(jīng)部門負(fù)責(zé)人或分管領(lǐng)導(dǎo)監(jiān)交。3.交接完成后，原保管責(zé)任人應(yīng)將印章印鑒及相關(guān)資料完整移交給新的保管責(zé)任人。五、印章印鑒的停用與銷毀（一）停用情形1.因機(jī)構(gòu)撤銷、合并、名稱變更等原因，印章印鑒不再使用。2.印章印鑒損壞、遺失或被盜用等情況，無法繼續(xù)使用。（二）停用申請1.相關(guān)部門應(yīng)填寫《印章印鑒停用申請表》，說明停用原因、停用日期等信息。2.申請表需經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審核簽字后，報分管領(lǐng)導(dǎo)審批。（三）停用處理1.印章印鑒停用后，保管責(zé)任人應(yīng)立即將印章印鑒封存，并交至辦公室或印章管理部門。2.辦公室或印章管理部門對停用的印章印鑒進(jìn)行登記造冊，并妥善保管。（四）銷毀流程1.對于需要銷毀的印章印鑒，由辦公室或印章管理部門提出銷毀申請，填寫《印章印鑒銷毀申請表》。2.申請表需經(jīng)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)審批后，組織專人進(jìn)行銷毀。3.銷毀過程應(yīng)進(jìn)行記錄，包括銷毀時間、地點(diǎn)、參與人員等信息。4.銷毀完成后，參與人員應(yīng)在銷毀記錄上簽字確認(rèn)。六、監(jiān)督檢查與責(zé)任追究（一）監(jiān)督檢查1.銀行內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)定期對印章印鑒管理情況進(jìn)行檢查，確保印章印鑒管理符合規(guī)定要求。2.檢查內(nèi)容包括印章印鑒的刻制、使用、保管、停用與銷毀等環(huán)節(jié)。3.對于檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，應(yīng)及時提出整改意見，并跟蹤整改落實(shí)情況。（二）責(zé)任追究1.對于違反印章印鑒管理規(guī)定的行為，視情節(jié)輕重給予相應(yīng)的責(zé)任追究。2.責(zé)任追究方式包括批評教