農行外包業(yè)務管理辦法一、總則（一）目的與依據為規(guī)范中國農業(yè)銀行（以下簡稱“農行”）外包業(yè)務管理，有效控制外包風險，保障業(yè)務穩(wěn)健運營，依據國家相關法律法規(guī)及金融行業(yè)監(jiān)管要求，結合農行實際情況，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于農行各級機構在經營管理活動中涉及的各類外包業(yè)務，包括但不限于信息技術外包（ITO）、業(yè)務流程外包（BPO）、知識流程外包（KPO）等。（三）基本原則1.合規(guī)性原則：外包業(yè)務應符合國家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定以及農行內部規(guī)章制度要求。2.風險可控原則：建立健全外包風險管理體系，有效識別、評估、監(jiān)測和控制外包業(yè)務風險。3.戰(zhàn)略匹配原則：外包業(yè)務應與農行戰(zhàn)略目標相一致，有助于提升核心競爭力。4.成本效益原則：在確保業(yè)務質量和風險可控的前提下，合理控制外包成本，提高資源利用效率。二、外包業(yè)務分類與定義（一）信息技術外包（ITO）指農行將部分或全部信息技術系統(tǒng)的開發(fā)、維護、運營等工作委托給外部專業(yè)機構的活動。包括但不限于軟件開發(fā)、系統(tǒng)運維、數(shù)據中心管理、網絡建設與維護等。（二）業(yè)務流程外包（BPO）指農行將部分非核心業(yè)務流程委托給外部專業(yè)機構進行處理的活動。包括但不限于客戶服務、后臺支持、財務處理、人力資源管理等。（三）知識流程外包（KPO）指農行將部分需要專業(yè)知識和技能的業(yè)務流程委托給外部專業(yè)機構進行處理的活動。包括但不限于金融分析、風險管理、法律事務、審計等。三、外包業(yè)務管理職責（一）總行職責1.制定外包業(yè)務管理戰(zhàn)略、政策和制度，明確管理目標和要求。2.審批全行性重大外包項目，監(jiān)督指導各級機構外包業(yè)務管理工作。3.建立外包業(yè)務供應商管理體系，定期評估供應商資質和服務質量。4.負責與監(jiān)管部門溝通協(xié)調，及時了解外包業(yè)務監(jiān)管要求和動態(tài)。（二）一級分行職責1.貫徹執(zhí)行總行外包業(yè)務管理政策和制度，結合本地實際情況制定實施細則。2.審批轄內一般外包項目，監(jiān)督檢查轄內各級機構外包業(yè)務管理工作。3.負責轄內供應商的初審和推薦工作，協(xié)助總行開展供應商評估和管理。4.定期向上級行報告轄內外包業(yè)務管理情況，及時反饋存在的問題和風險。（三）二級分行及以下機構職責1.嚴格執(zhí)行上級行外包業(yè)務管理政策和制度，負責本級機構外包業(yè)務的具體實施和管理。2.按照規(guī)定程序申報外包項目，負責項目實施過程中的協(xié)調和監(jiān)督。3.配合上級行開展供應商管理工作，及時反饋供應商服務質量情況。4.定期對本級機構外包業(yè)務進行自查自糾，發(fā)現(xiàn)問題及時整改并報告。（四）相關部門職責1.業(yè)務部門：負責提出外包業(yè)務需求，參與外包項目的可行性研究和方案制定，負責業(yè)務驗收和日常使用過程中的協(xié)調溝通。2.科技部門：負責信息技術外包項目的技術評估和技術指導，協(xié)助業(yè)務部門做好外包項目的技術選型和技術標準制定。3.風險管理部門：負責對外包業(yè)務風險進行識別、評估和監(jiān)測，提出風險防控建議，參與重大外包項目風險評估和決策。4.財務部門：負責審核外包業(yè)務預算，監(jiān)督外包費用支付，定期對外包業(yè)務成本效益進行分析。5.法律合規(guī)部門：負責審查外包合同等法律文件，提供法律合規(guī)咨詢，確保外包業(yè)務合法合規(guī)。四、外包業(yè)務流程管理（一）外包需求提出業(yè)務部門根據業(yè)務發(fā)展需要和成本效益原則，提出外包業(yè)務需求，明確外包業(yè)務的范圍、目標、要求、期限等內容，并填寫《外包業(yè)務需求申請表》。（二）可行性研究與方案制定1.業(yè)務部門會同相關部門對擬外包業(yè)務進行可行性研究，分析外包的必要性、可行性和風險點，提出外包業(yè)務方案。2.外包業(yè)務方案應包括業(yè)務概述、外包范圍、供應商選擇標準、服務要求、費用預算、風險評估及應對措施等內容。（三）審批與備案1.外包項目按照規(guī)定權限進行審批。一般外包項目由一級分行審批，重大外包項目報總行審批。2.經審批同意的外包項目，由業(yè)務部門向同級風險管理部門備案，并提交相關材料。風險管理部門對備案項目進行風險監(jiān)測。（四）供應商選擇與管理1.建立供應商準入機制，明確供應商資質條件、準入流程和評審標準。2.通過公開招標、邀請招標、競爭性談判、單一來源采購等方式選擇供應商。3.與選定的供應商簽訂詳細、明確、合法的外包合同，明確雙方權利義務、服務標準、費用支付、保密條款、違約責任等內容。4.定期對供應商進行評估和考核，評估內容包括服務質量、履約能力、成本控制、合規(guī)經營等方面。對評估不合格的供應商，及時采取整改措施或終止合作。（五）項目實施與監(jiān)督1.業(yè)務部門負責外包項目的具體實施，按照合同要求監(jiān)督供應商履行義務，確保外包業(yè)務按時、按質、按量完成。2.相關部門按照職責分工，對項目實施過程進行監(jiān)督檢查，及時發(fā)現(xiàn)和解決問題。3.建立外包項目進度報告制度，業(yè)務部門定期向上級行報告項目進展情況，遇重大問題及時報告。（六）驗收與結算1.外包項目完成后，業(yè)務部門組織相關部門按照合同要求進行驗收，驗收合格后出具驗收報告。2.財務部門根據驗收報告和合同約定，辦理外包費用結算手續(xù)。五、外包業(yè)務風險管理（一）風險識別與評估1.建立外包業(yè)務風險識別機制，全面識別外包業(yè)務在戰(zhàn)略、市場、信用、操作、法律等方面存在的風險。2.定期對外包業(yè)務風險進行評估，采用定性與定量相結合的方法，確定風險等級和風險水平。（二）風險應對措施1.根據風險評估結果，制定針對性的風險應對措施。對于高風險外包業(yè)務，應采取風險規(guī)避、風險降低、風險轉移等措施。2.建立應急處置機制，制定應急預案，明確應急處置流程和責任分工，確保在突發(fā)情況下能夠及時、有效地應對風險。（三）風險監(jiān)測與控制1.建立外包業(yè)務風險監(jiān)測體系，實時監(jiān)測外包業(yè)務風險狀況，及時發(fā)現(xiàn)風險變化趨勢。2.定期對風險監(jiān)測結果進行分析評估，根據風險變化情況調整風險應對措施，確保風險始終處于可控狀態(tài)。六、信息安全管理（一）信息安全責任界定明確農行與供應商在信息安全方面的責任，在合同中約定供應商應采取的信息安全措施和保密義務。（二）信息安全措施要求1.供應商應建立健全信息安全管理制度，采取有效的技術手段和管理措施，保障農行信息系統(tǒng)和數(shù)據的安全。2.加強對外包人員的信息安全培訓和管理，簽訂保密協(xié)議，防止信息泄露。3.定期對信息安全狀況進行檢查和評估，及時發(fā)現(xiàn)和整改安全隱患。（三）信息安全監(jiān)督檢查農行定期對外包業(yè)務信息安全情況進行監(jiān)督檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時責令供應商整改。對違反信息安全規(guī)定的供應商，依法追究其責任。七、保密管理（一）保密責任明確在合同中明確農行與供應商的保密義務，要求供應商對農行商業(yè)秘密、客戶信息等予以嚴格保密。（二）保密措施要求1.供應商應建立保密制度，采取加密存儲、訪問控制、數(shù)據備份等保密措施，防止信息泄露。2.對外包人員進行保密教育，簽訂保密承諾書，嚴格限制知悉范圍。（三）保密監(jiān)督檢查農行定期對保密情況進行監(jiān)督檢查，發(fā)現(xiàn)泄密事件及時采取措施進行處理，并追究相關方責任。八、應急管理（一）應急預案制定針對可能影響外包業(yè)務正常運行的突發(fā)事件，制定應急預案，明確應急處置流程、責任分工和資源保障等內容。（二）應急演練與培訓定期組織應急演練，檢驗應急預案的可行性和有效性，提高應急處置能力。同時，加強對外包人員的應急培訓，確保其熟悉應急處置流程。（三）應急處置與恢復突發(fā)事件發(fā)生后，按照應急預案迅速采取應急處置措施，最大限度減少損失。事件處理完畢后，及時組織恢復外包業(yè)務正常運行。九、監(jiān)督與檢查（一）內部監(jiān)督檢查各級機構定期對本級及轄內外包業(yè)