公司合同風(fēng)險(xiǎn)管理辦法一、總則（一）目的為有效防范和化解公司合同風(fēng)險(xiǎn)，保障公司合法權(quán)益，促進(jìn)公司依法合規(guī)經(jīng)營，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司及所屬各部門、各分支機(jī)構(gòu)在簽訂、履行合同過程中涉及的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、應(yīng)對(duì)及監(jiān)督等管理活動(dòng)。（三）基本原則1.合法合規(guī)原則合同的簽訂、履行應(yīng)嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)及政策規(guī)定，確保合同內(nèi)容合法有效。2.風(fēng)險(xiǎn)防范原則強(qiáng)化合同風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，對(duì)合同全過程進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和控制，預(yù)防和減少風(fēng)險(xiǎn)損失。3.全面管理原則涵蓋合同從談判、起草、審核、簽訂、履行到變更、解除、終止等各個(gè)環(huán)節(jié)，實(shí)施全面、系統(tǒng)的管理。4.效益優(yōu)先原則在有效控制合同風(fēng)險(xiǎn)的前提下，追求合同利益最大化，保障公司經(jīng)營目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。二、合同風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)分工（一）公司管理層1.負(fù)責(zé)審批重大合同風(fēng)險(xiǎn)管理策略和重要風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案。2.監(jiān)督合同風(fēng)險(xiǎn)管理工作的整體運(yùn)行情況，協(xié)調(diào)解決重大合同風(fēng)險(xiǎn)問題。（二）風(fēng)險(xiǎn)管理部門1.制定和完善合同風(fēng)險(xiǎn)管理辦法及相關(guān)制度。2.組織開展合同風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估工作，建立合同風(fēng)險(xiǎn)信息庫。3.對(duì)重大合同進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，提出風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)建議，并跟蹤監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的執(zhí)行情況。4.定期向公司管理層匯報(bào)合同風(fēng)險(xiǎn)管理工作情況。（三）合同承辦部門1.負(fù)責(zé)合同的談判、起草、初審等工作。2.對(duì)所承辦合同的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估，并提出初步風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。3.配合風(fēng)險(xiǎn)管理部門及其他相關(guān)部門做好合同風(fēng)險(xiǎn)的審查、應(yīng)對(duì)及監(jiān)督工作。4.負(fù)責(zé)合同的履行，并及時(shí)反饋合同履行過程中的風(fēng)險(xiǎn)信息。（四）法務(wù)部門1.參與重大合同的談判、起草工作，提供法律專業(yè)意見。2.對(duì)合同進(jìn)行合法性審查，確保合同內(nèi)容符合法律法規(guī)要求。3.處理合同糾紛，提供法律支持和解決方案。（五）財(cái)務(wù)部門1.參與涉及財(cái)務(wù)條款的合同審核，評(píng)估合同對(duì)公司財(cái)務(wù)狀況的影響。2.負(fù)責(zé)合同款項(xiàng)的收付管理，監(jiān)控財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。3.提供財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)支持，協(xié)助進(jìn)行合同風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。三、合同風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估（一）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別1.合同簽訂前風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別主體資格風(fēng)險(xiǎn)：審查合同對(duì)方當(dāng)事人的營業(yè)執(zhí)照、經(jīng)營范圍、資質(zhì)證書等，確保其具備簽訂合同的主體資格。信用風(fēng)險(xiǎn)：調(diào)查合同對(duì)方的信用狀況、經(jīng)營業(yè)績、涉訴情況等，評(píng)估其履約能力和信用風(fēng)險(xiǎn)。條款風(fēng)險(xiǎn)：對(duì)合同主要條款進(jìn)行審查，包括標(biāo)的、數(shù)量、質(zhì)量、價(jià)格、履行期限、地點(diǎn)和方式、違約責(zé)任等，檢查是否存在模糊不清、歧義或顯失公平的條款。法律風(fēng)險(xiǎn)：分析合同是否符合法律法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定，是否存在潛在的法律糾紛隱患。2.合同履行過程中風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別履行能力風(fēng)險(xiǎn)：關(guān)注合同對(duì)方是否具備按照合同約定履行義務(wù)的能力，是否存在經(jīng)營狀況惡化、資金鏈斷裂等影響履約的情況。變更風(fēng)險(xiǎn)：審查合同變更的原因、程序是否合法合規(guī)，變更內(nèi)容是否明確，是否會(huì)引發(fā)新的風(fēng)險(xiǎn)。不可抗力風(fēng)險(xiǎn)：識(shí)別可能導(dǎo)致合同無法履行的不可抗力事件，評(píng)估其對(duì)合同履行的影響程度。爭議解決風(fēng)險(xiǎn)：分析合同爭議解決條款是否明確、有效，選擇的爭議解決方式是否有利于公司維護(hù)自身權(quán)益。（二）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估1.建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系根據(jù)合同風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)和公司實(shí)際情況，確定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)，如違約可能性、損失程度、影響范圍等，并賦予相應(yīng)權(quán)重。2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法采用定性與定量相結(jié)合的方法進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，如專家打分法、層次分析法、風(fēng)險(xiǎn)矩陣法等。通過對(duì)各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)進(jìn)行量化分析，確定合同風(fēng)險(xiǎn)的等級(jí)。3.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，將合同風(fēng)險(xiǎn)分為高、中、低三個(gè)等級(jí)。高風(fēng)險(xiǎn)：發(fā)生可能性大，一旦發(fā)生將對(duì)公司造成重大損失，嚴(yán)重影響公司正常經(jīng)營。中風(fēng)險(xiǎn)：發(fā)生可能性較大，可能對(duì)公司造成較大損失，影響公司經(jīng)營目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。低風(fēng)險(xiǎn)：發(fā)生可能性較小，即使發(fā)生對(duì)公司造成的損失較小，對(duì)公司經(jīng)營影響不大。四、合同風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略（一）風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)合同，在無法通過其他措施有效降低風(fēng)險(xiǎn)的情況下，應(yīng)采取風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略，如拒絕簽訂合同或終止已簽訂的合同。（二）風(fēng)險(xiǎn)降低1.對(duì)于中風(fēng)險(xiǎn)合同，可采取風(fēng)險(xiǎn)降低策略，通過優(yōu)化合同條款、加強(qiáng)合同履行監(jiān)督、要求對(duì)方提供擔(dān)保等方式，降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和損失程度。2.優(yōu)化合同條款明確合同各方的權(quán)利義務(wù)，避免模糊不清或歧義的表述。細(xì)化違約責(zé)任條款，提高違約成本，增強(qiáng)合同的約束力。增加爭議解決的靈活性和可操作性，如約定多種爭議解決方式，并明確適用的法律和管轄法院。3.加強(qiáng)合同履行監(jiān)督建立合同履行跟蹤機(jī)制，定期檢查合同履行情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決問題。要求合同對(duì)方定期提供履行情況報(bào)告，確保公司對(duì)合同履行進(jìn)度和質(zhì)量的掌握。4.要求對(duì)方提供擔(dān)保根據(jù)合同風(fēng)險(xiǎn)情況，要求合同對(duì)方提供適當(dāng)?shù)膿?dān)保，如保證、抵押、質(zhì)押等，以增加對(duì)方的違約成本，降低公司的風(fēng)險(xiǎn)損失。（三）風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移對(duì)于部分風(fēng)險(xiǎn)，可通過購買保險(xiǎn)、簽訂免責(zé)條款、轉(zhuǎn)移部分業(yè)務(wù)等方式將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給第三方。（四）風(fēng)險(xiǎn)承受對(duì)于低風(fēng)險(xiǎn)合同，在權(quán)衡風(fēng)險(xiǎn)與收益后，公司可選擇承受風(fēng)險(xiǎn)，但仍需密切關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)變化情況，做好風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)準(zhǔn)備。五、合同簽訂管理（一）合同談判1.組建談判團(tuán)隊(duì)根據(jù)合同的性質(zhì)和重要程度，由合同承辦部門牽頭，會(huì)同風(fēng)險(xiǎn)管理部門、法務(wù)部門、財(cái)務(wù)部門等相關(guān)人員組成談判團(tuán)隊(duì)。2.談判準(zhǔn)備收集對(duì)方當(dāng)事人的相關(guān)信息，包括主體資格、信用狀況、經(jīng)營情況等，了解對(duì)方的談判意圖和底線。研究合同涉及的法律法規(guī)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)及市場行情，明確公司的談判目標(biāo)和策略。制定談判方案，確定談判的議程、重點(diǎn)問題及應(yīng)對(duì)措施。3.談判過程遵循平等互利、協(xié)商一致的原則，與對(duì)方進(jìn)行充分溝通和協(xié)商。靈活應(yīng)對(duì)對(duì)方的談判策略，維護(hù)公司的合法權(quán)益，爭取有利的合同條款。做好談判記錄，對(duì)重要事項(xiàng)和雙方達(dá)成的共識(shí)進(jìn)行詳細(xì)記載。（二）合同起草1.由合同承辦部門負(fù)責(zé)起草合同文本，確保合同內(nèi)容完整、準(zhǔn)確、清晰，符合公司利益和法律法規(guī)要求。2.合同文本應(yīng)使用規(guī)范的語言文字，避免使用模糊、歧義或容易引起糾紛的表述。3.明確合同的主要條款，包括標(biāo)的、數(shù)量、質(zhì)量、價(jià)格、履行期限、地點(diǎn)和方式、違約責(zé)任、爭議解決等，確保合同條款具有可操作性。（三）合同審核1.初審合同承辦部門完成合同起草后，應(yīng)進(jìn)行初審，重點(diǎn)審查合同條款的完整性、準(zhǔn)確性、合法性以及與公司利益的一致性。初審?fù)ㄟ^后，將合同文本及相關(guān)資料提交風(fēng)險(xiǎn)管理部門、法務(wù)部門、財(cái)務(wù)部門等進(jìn)行會(huì)審。2.會(huì)審風(fēng)險(xiǎn)管理部門從風(fēng)險(xiǎn)角度對(duì)合同進(jìn)行審查，評(píng)估合同風(fēng)險(xiǎn)程度，提出風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)建議。法務(wù)部門對(duì)合同的合法性進(jìn)行審查，確保合同內(nèi)容符合法律法規(guī)規(guī)定，防范法律風(fēng)險(xiǎn)。財(cái)務(wù)部門對(duì)合同涉及的財(cái)務(wù)條款進(jìn)行審查，評(píng)估合同對(duì)公司財(cái)務(wù)狀況的影響，提出財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控意見。3.根據(jù)會(huì)審意見，合同承辦部門對(duì)合同文本進(jìn)行修改完善，確保合同風(fēng)險(xiǎn)可控，條款合法合規(guī)。修改后的合同文本再次提交相關(guān)部門審核，直至通過審核。（四）合同簽訂1.經(jīng)審核通過的合同，由公司法定代表人或其授權(quán)代表簽字，并加蓋公司公章或合同專用章。2.合同簽訂前，應(yīng)檢查對(duì)方當(dāng)事人的簽字蓋章是否齊全、有效，確保合同簽訂程序符合法律法規(guī)和公司規(guī)定。3.建立合同簽訂臺(tái)賬，對(duì)合同的簽訂時(shí)間、名稱、對(duì)方當(dāng)事人、合同金額、履行期限等信息進(jìn)行詳細(xì)記錄，便于合同管理和跟蹤。六、合同履行管理（一）履行通知合同簽訂后，合同承辦部門應(yīng)及時(shí)向合同對(duì)方發(fā)出履行通知，明確合同履行的要求、期限、方式等事項(xiàng)，確保雙方對(duì)合同履行的內(nèi)容和要求達(dá)成共識(shí)。（二）履行跟蹤1.建立合同履行跟蹤機(jī)制，合同承辦部門定期對(duì)合同履行情況進(jìn)行檢查和評(píng)估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決合同履行過程中出現(xiàn)的問題。2.要求合同對(duì)方定期提供履行情況報(bào)告，包括已履行的義務(wù)、未履行的義務(wù)及原因、預(yù)計(jì)完成時(shí)間等，以便公司及時(shí)掌握合同履行進(jìn)度。（三）變更管理1.合同履行過程中如需變更合同內(nèi)容，合同承辦部門應(yīng)及時(shí)與對(duì)方協(xié)商，簽訂書面變更協(xié)議。2.變更協(xié)議應(yīng)明確變更的內(nèi)容、原因、生效時(shí)間等事項(xiàng)，并按照合同簽訂的審核程序進(jìn)行審核。3.對(duì)合同變更事項(xiàng)進(jìn)行跟蹤管理，確保變更后的合同得到有效履行。（四）爭議處理1.當(dāng)合同履行過程中發(fā)生爭議時(shí)，合同承辦部門應(yīng)及時(shí)收集相關(guān)證據(jù)，分析爭議原因，提出解決方案。2.根據(jù)合同約定的爭議解決方式，積極與對(duì)方進(jìn)行協(xié)商、調(diào)解或通過仲裁、訴訟等方式解決爭議。3.法務(wù)部門應(yīng)全程參與爭議處理過程，提供法律支持和專業(yè)意見，維護(hù)公司的合法權(quán)益。七、合同檔案管理（一）檔案收集合同簽訂、履行過程中形成的各類文件、資料，包括合同文本、談判記錄、審核意見、履行情況報(bào)告、變更協(xié)議、爭議處理文件等，均應(yīng)及時(shí)收集整理，移交公司檔案管理部門歸檔。（二）檔案整理檔案管理部門按照檔案管理的相關(guān)規(guī)定，對(duì)收集到的合同檔案進(jìn)行分類、編號(hào)、裝訂等整理工作，確保檔案資料的完整性和規(guī)范性。（三）檔案保管1.合同檔案應(yīng)妥善保管，存放于安全、防火、防潮、防蟲的檔案庫房內(nèi)。2.建立檔案借閱制度，嚴(yán)格控制檔案的借閱范圍和借閱流程，確保檔案資料的安全。（四）檔案利用1.公司內(nèi)部各部門因工作需要查閱合同檔案時(shí)，應(yīng)填寫借閱申請(qǐng)表，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后，到檔案管理部門辦理借閱手續(xù)。2.檔案管理人員應(yīng)按照借閱申請(qǐng)表的要求，及時(shí)提供檔案資料，并做好借閱登記工作。3.借閱人員應(yīng)妥善保管檔案資料，不得擅自涂改、轉(zhuǎn)借、復(fù)印或泄露檔案內(nèi)容，借閱完畢后應(yīng)及時(shí)歸還。八、監(jiān)督與考核（一）監(jiān)督檢查1.風(fēng)險(xiǎn)管理部門定期對(duì)公司合同風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行監(jiān)督檢查，檢查內(nèi)容包括合同風(fēng)險(xiǎn)管理制度的執(zhí)行情況、合同簽訂與履行過程中的風(fēng)險(xiǎn)防控措施落實(shí)情況等。2.對(duì)監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，及時(shí)下達(dá)整改通知書，要求責(zé)任部門限期整改，并跟蹤整改情