吉林銀行企業(yè)網(wǎng)銀及賬戶業(yè)務(wù)操作知識(shí)試卷含答案一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共30分）1.吉林銀行企業(yè)網(wǎng)銀的登錄密碼連續(xù)輸錯(cuò)（）次，會(huì)被鎖定。A.3次B.5次C.6次D.10次答案：C。吉林銀行企業(yè)網(wǎng)銀登錄密碼連續(xù)輸錯(cuò)6次會(huì)被鎖定，需到銀行網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行解鎖。2.企業(yè)在吉林銀行開立的一般存款賬戶，主要用于（）。A.日常經(jīng)營(yíng)資金收付B.借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付C.工資、獎(jiǎng)金的支取D.財(cái)政預(yù)算外資金的收付答案：B。一般存款賬戶是存款人因借款或其他結(jié)算需要，在基本存款賬戶開戶銀行以外的銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開立的銀行結(jié)算賬戶，用于借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付。選項(xiàng)A日常經(jīng)營(yíng)資金收付主要通過(guò)基本存款賬戶；選項(xiàng)C工資、獎(jiǎng)金支取通過(guò)基本存款賬戶；選項(xiàng)D財(cái)政預(yù)算外資金收付應(yīng)開立專用存款賬戶。3.吉林銀行企業(yè)網(wǎng)銀中，若要修改企業(yè)操作員的權(quán)限，需由（）進(jìn)行操作。A.企業(yè)普通操作員B.企業(yè)主管操作員C.銀行柜員D.系統(tǒng)管理員答案：B。企業(yè)主管操作員負(fù)責(zé)對(duì)企業(yè)網(wǎng)銀操作員的權(quán)限設(shè)置、角色管理等操作，所以修改企業(yè)操作員權(quán)限需由企業(yè)主管操作員進(jìn)行。4.企業(yè)在吉林銀行新開立的基本存款賬戶，自正式開立之日起（）個(gè)工作日后，方可辦理付款業(yè)務(wù)。A.1B.2C.3D.5答案：C。根據(jù)相關(guān)規(guī)定，企業(yè)新開立的基本存款賬戶，自正式開立之日起3個(gè)工作日后，方可辦理付款業(yè)務(wù)，但注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶轉(zhuǎn)為基本存款賬戶和因借款轉(zhuǎn)存開立的一般存款賬戶除外。5.吉林銀行企業(yè)網(wǎng)銀的證書有效期一般為（）。A.1年B.2年C.3年D.5年答案：C。吉林銀行企業(yè)網(wǎng)銀證書有效期一般為3年，到期前需及時(shí)辦理證書更新，以確保正常使用網(wǎng)銀服務(wù)。6.在吉林銀行企業(yè)網(wǎng)銀中，進(jìn)行批量轉(zhuǎn)賬時(shí)，文件格式要求為（）。A.Excel格式B.CSV格式C.TXT格式D.PDF格式答案：B。吉林銀行企業(yè)網(wǎng)銀批量轉(zhuǎn)賬要求文件格式為CSV格式，這種格式便于數(shù)據(jù)的導(dǎo)入和處理。7.企業(yè)在吉林銀行申請(qǐng)開立專用存款賬戶，如為預(yù)算單位專用存款賬戶，需經(jīng)（）核準(zhǔn)。A.中國(guó)人民銀行B.銀保監(jiān)會(huì)C.開戶行D.財(cái)政部門答案：A。預(yù)算單位專用存款賬戶的開立需經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)，以保證財(cái)政資金等專用資金的規(guī)范管理和使用。8.吉林銀行企業(yè)網(wǎng)銀中，查詢企業(yè)賬戶歷史交易明細(xì)的最長(zhǎng)時(shí)間跨度為（）。A.3個(gè)月B.6個(gè)月C.1年D.2年答案：B。在吉林銀行企業(yè)網(wǎng)銀中，可查詢企業(yè)賬戶最近6個(gè)月的歷史交易明細(xì)，方便企業(yè)進(jìn)行賬務(wù)核對(duì)和管理。9.企業(yè)辦理吉林銀行企業(yè)網(wǎng)銀的數(shù)字證書補(bǔ)發(fā)業(yè)務(wù)，應(yīng)攜帶（）到開戶行辦理。A.企業(yè)法人身份證B.企業(yè)操作員身份證C.單位介紹信及經(jīng)辦人有效身份證件D.企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本答案：C。企業(yè)辦理數(shù)字證書補(bǔ)發(fā)業(yè)務(wù)，需攜帶單位介紹信及經(jīng)辦人有效身份證件到開戶行辦理，以確保業(yè)務(wù)辦理的合規(guī)性和安全性。10.吉林銀行企業(yè)賬戶的印鑒卡應(yīng)至少留存（）套。A.1B.2C.3D.4答案：B。企業(yè)賬戶印鑒卡應(yīng)至少留存2套，一套由開戶行留存用于驗(yàn)印，另一套可由企業(yè)留存?zhèn)浞荨?1.企業(yè)在吉林銀行企業(yè)網(wǎng)銀中進(jìn)行賬戶掛失，掛失期限為（）。A.1天B.3天C.5天D.7天答案：D。企業(yè)在吉林銀行企業(yè)網(wǎng)銀中進(jìn)行賬戶掛失，掛失期限為7天，7天后掛失自動(dòng)解除，如需繼續(xù)掛失需重新辦理。12.吉林銀行企業(yè)網(wǎng)銀的復(fù)核流程設(shè)置中，可設(shè)置（）級(jí)復(fù)核。A.12級(jí)B.13級(jí)C.14級(jí)D.15級(jí)答案：B。吉林銀行企業(yè)網(wǎng)銀的復(fù)核流程可設(shè)置13級(jí)復(fù)核，企業(yè)可根據(jù)自身業(yè)務(wù)需求和管理要求進(jìn)行合理設(shè)置。13.企業(yè)在吉林銀行開立臨時(shí)存款賬戶，有效期最長(zhǎng)不得超過(guò)（）。A.1年B.2年C.3年D.5年答案：B。根據(jù)規(guī)定，企業(yè)臨時(shí)存款賬戶的有效期最長(zhǎng)不得超過(guò)2年，主要用于臨時(shí)機(jī)構(gòu)以及存款人臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)發(fā)生的資金收付。14.吉林銀行企業(yè)網(wǎng)銀中，進(jìn)行電子回單打印時(shí)，電子回單的效力（）紙質(zhì)回單。A.等同于B.低于C.高于D.無(wú)法比較答案：A。吉林銀行企業(yè)網(wǎng)銀電子回單與紙質(zhì)回單具有同等法律效力，均可作為企業(yè)賬務(wù)處理和交易證明的依據(jù)。15.企業(yè)變更吉林銀行企業(yè)網(wǎng)銀的綁定手機(jī)號(hào)，需由（）辦理。A.企業(yè)法人親自B.企業(yè)操作員C.企業(yè)主管操作員D.可委托任意人員答案：C。企業(yè)變更吉林銀行企業(yè)網(wǎng)銀綁定手機(jī)號(hào)，需由企業(yè)主管操作員辦理，以確保賬戶信息變更的安全性和合規(guī)性。二、多項(xiàng)選擇題（每題3分，共30分）1.吉林銀行企業(yè)網(wǎng)銀的功能模塊包括（）。A.賬戶管理B.轉(zhuǎn)賬匯款C.代發(fā)工資D.投資理財(cái)E.集團(tuán)服務(wù)答案：ABCDE。吉林銀行企業(yè)網(wǎng)銀涵蓋了賬戶管理、轉(zhuǎn)賬匯款、代發(fā)工資、投資理財(cái)、集團(tuán)服務(wù)等多個(gè)功能模塊，為企業(yè)提供全方位的金融服務(wù)。2.企業(yè)在吉林銀行開立基本存款賬戶，需要提供的資料有（）。A.企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本B.法定代表人或單位負(fù)責(zé)人身份證件C.組織機(jī)構(gòu)代碼證D.稅務(wù)登記證E.開戶許可證（已取消核發(fā)的地區(qū)除外）答案：ABCDE。企業(yè)開立基本存款賬戶，需提供企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人身份證件、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證（已實(shí)行“多證合一”的地區(qū)除外）、開戶許可證（已取消核發(fā)的地區(qū)除外）等資料，以證明企業(yè)的合法經(jīng)營(yíng)身份和開戶資格。3.吉林銀行企業(yè)網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬匯款的方式有（）。A.行內(nèi)轉(zhuǎn)賬B.跨行轉(zhuǎn)賬C.批量轉(zhuǎn)賬D.預(yù)約轉(zhuǎn)賬E.實(shí)時(shí)轉(zhuǎn)賬答案：ABCDE。吉林銀行企業(yè)網(wǎng)銀支持行內(nèi)轉(zhuǎn)賬、跨行轉(zhuǎn)賬、批量轉(zhuǎn)賬、預(yù)約轉(zhuǎn)賬和實(shí)時(shí)轉(zhuǎn)賬等多種轉(zhuǎn)賬匯款方式，滿足企業(yè)不同的資金支付需求。4.企業(yè)在吉林銀行申請(qǐng)開立專用存款賬戶，適用于（）資金的管理和使用。A.基本建設(shè)資金B(yǎng).更新改造資金C.財(cái)政預(yù)算外資金D.證券交易結(jié)算資金E.黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)答案：ABCDE。專用存款賬戶適用于基本建設(shè)資金、更新改造資金、財(cái)政預(yù)算外資金、證券交易結(jié)算資金、黨團(tuán)工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)等特定用途資金的管理和使用。5.吉林銀行企業(yè)網(wǎng)銀的安全措施包括（）。A.數(shù)字證書B.登錄密碼C.交易密碼D.短信驗(yàn)證碼E.限額控制答案：ABCDE。吉林銀行企業(yè)網(wǎng)銀采取了多種安全措施，包括數(shù)字證書保障用戶身份認(rèn)證和數(shù)據(jù)傳輸安全，登錄密碼和交易密碼防止非法登錄和操作，短信驗(yàn)證碼增強(qiáng)交易確認(rèn)的安全性，限額控制降低資金風(fēng)險(xiǎn)。6.企業(yè)在吉林銀行辦理賬戶銷戶手續(xù)，需滿足（）條件。A.賬戶無(wú)余額B.無(wú)未結(jié)清的貸款、欠息等業(yè)務(wù)C.已交回未使用的重要空白憑證D.已注銷企業(yè)網(wǎng)銀E.已辦理印鑒掛失答案：ABCD。企業(yè)辦理賬戶銷戶手續(xù)，需確保賬戶無(wú)余額、無(wú)未結(jié)清的貸款欠息等業(yè)務(wù)、已交回未使用的重要空白憑證，若開通了企業(yè)網(wǎng)銀需先注銷。印鑒掛失不是賬戶銷戶的必要條件。7.吉林銀行企業(yè)網(wǎng)銀中，代發(fā)工資業(yè)務(wù)支持（）。A.本行賬戶代發(fā)B.他行賬戶代發(fā)C.人民幣代發(fā)D.外幣代發(fā)E.批量代發(fā)答案：ABCE。吉林銀行企業(yè)網(wǎng)銀代發(fā)工資業(yè)務(wù)支持本行賬戶和他行賬戶代發(fā)，以人民幣進(jìn)行批量代發(fā)，目前暫不支持外幣代發(fā)。8.企業(yè)在吉林銀行開立臨時(shí)存款賬戶的情形有（）。A.設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)B.異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)C.注冊(cè)驗(yàn)資D.增資驗(yàn)資E.期貨交易保證金答案：ABCD。設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)、異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、注冊(cè)驗(yàn)資和增資驗(yàn)資等情況可申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶，期貨交易保證金應(yīng)開立專用存款賬戶。9.吉林銀行企業(yè)網(wǎng)銀的集團(tuán)服務(wù)功能包括（）。A.集團(tuán)賬戶查詢B.集團(tuán)資金歸集C.集團(tuán)資金下?lián)蹹.集團(tuán)內(nèi)部轉(zhuǎn)賬E.集團(tuán)理財(cái)服務(wù)答案：ABCD。吉林銀行企業(yè)網(wǎng)銀集團(tuán)服務(wù)功能包括集團(tuán)賬戶查詢、資金歸集、資金下?lián)芎蛢?nèi)部轉(zhuǎn)賬等，主要圍繞集團(tuán)資金的管理和調(diào)配，理財(cái)服務(wù)不屬于集團(tuán)服務(wù)的典型功能。10.企業(yè)在使用吉林銀行企業(yè)網(wǎng)銀時(shí)，遇到問(wèn)題可以通過(guò)（）渠道咨詢。A.吉林銀行客服熱線B.開戶行柜臺(tái)C.企業(yè)網(wǎng)銀在線客服D.手機(jī)銀行客服E.當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門答案：ABC。企業(yè)在使用吉林銀行企業(yè)網(wǎng)銀遇到問(wèn)題，可通過(guò)吉林銀行客服熱線、開戶行柜臺(tái)和企業(yè)網(wǎng)銀在線客服進(jìn)行咨詢。手機(jī)銀行客服主要服務(wù)手機(jī)銀行用戶，當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門不負(fù)責(zé)具體業(yè)務(wù)咨詢。三、判斷題（每題2分，共20分）1.企業(yè)在吉林銀行開立的所有賬戶都可以通過(guò)企業(yè)網(wǎng)銀進(jìn)行查詢和操作。（）答案：錯(cuò)誤。有些特殊賬戶或處于特殊狀態(tài)的賬戶可能無(wú)法通過(guò)企業(yè)網(wǎng)銀進(jìn)行查詢和操作，例如被凍結(jié)的賬戶等。2.吉林銀行企業(yè)網(wǎng)銀的數(shù)字證書可以在不同的電腦上使用。（）答案：正確。吉林銀行企業(yè)網(wǎng)銀數(shù)字證書可在安裝了相關(guān)驅(qū)動(dòng)和控件的不同電腦上使用，只要證書有效且進(jìn)行正確的身份驗(yàn)證。3.企業(yè)在吉林銀行開立一般存款賬戶后，可隨時(shí)支取現(xiàn)金。（）答案：錯(cuò)誤。一般存款賬戶可以辦理現(xiàn)金繳存，但不得辦理現(xiàn)金支取。4.吉林銀行企業(yè)網(wǎng)銀的轉(zhuǎn)賬限額可以由企業(yè)自行調(diào)整。（）答案：正確。企業(yè)可根據(jù)自身資金管理需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，在銀行規(guī)定的范圍內(nèi)自行調(diào)整企業(yè)網(wǎng)銀的轉(zhuǎn)賬限額。5.企業(yè)在吉林銀行申請(qǐng)開立基本存款賬戶，必須在注冊(cè)地銀行辦理。（）答案：錯(cuò)誤。企業(yè)符合相關(guān)規(guī)定的情況下，也可以在異地銀行申請(qǐng)開立基本存款賬戶。6.吉林銀行企業(yè)網(wǎng)銀的交易記錄可以永久保存。（）答案：錯(cuò)誤。企業(yè)網(wǎng)銀交易記錄有一定的保存期限，一般為若干年，并非永久保存。7.企業(yè)在吉林銀行辦理印鑒變更手續(xù)，原印鑒卡可自行銷毀。（）答案：錯(cuò)誤。企業(yè)辦理印鑒變更手續(xù)后，原印鑒卡應(yīng)由銀行妥善保管，企業(yè)不能自行銷毀。8.吉林銀行企業(yè)網(wǎng)銀中，只要有操作員的登錄密碼，就可以進(jìn)行所有操作。（）答案：錯(cuò)誤。除登錄密碼外，部分操作還需要交易密碼、短信驗(yàn)證碼等進(jìn)行確認(rèn)，且不同操作員有不同的權(quán)限設(shè)置。9.企業(yè)在吉林銀行開立的臨時(shí)存款賬戶，可用于日常經(jīng)營(yíng)資金的收付。（）答案：錯(cuò)誤。臨時(shí)存款賬戶主要用于臨時(shí)機(jī)構(gòu)和臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的資金收付，不是用于日常經(jīng)營(yíng)資金收付的常規(guī)賬戶。10.吉林銀行企業(yè)網(wǎng)銀的電子對(duì)賬單與紙質(zhì)對(duì)賬單具有同等效力。（）答案：正確。電子對(duì)賬單和紙質(zhì)對(duì)賬單都可作為企業(yè)賬務(wù)核對(duì)和財(cái)務(wù)核算的依據(jù)，具有同等法律效力。四、簡(jiǎn)答題（每題10分，共20分）1.簡(jiǎn)述企業(yè)在吉林銀行開立基本存款賬戶的流程。答案：（1）準(zhǔn)備資料：企業(yè)需準(zhǔn)備企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人身份證件、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證（已實(shí)行“多證合一”的地區(qū)除外）、開戶許可證（已取消核發(fā)的地區(qū)除外）等相關(guān)資料。（2）選擇開戶行：企業(yè)根據(jù)自身需求和便利原則選擇吉林銀行的一家營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)作為開戶行。（3）填寫開戶申請(qǐng)書：企業(yè)到開戶行領(lǐng)取并填寫《開立單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書》，加蓋單位公章和法定代表人（或負(fù)責(zé)人）章。（4）提交資料和申請(qǐng)書：將準(zhǔn)備好的資料和填寫完整的申請(qǐng)書一并提交給開戶行。（5）銀行審核：開戶行對(duì)企業(yè)提交的資料進(jìn)行審核，包括資料的真實(shí)性、完整性和合規(guī)性。（6）人民銀行核準(zhǔn)（部分情況）：如為需要人民銀行核準(zhǔn)的賬戶，開戶行將相關(guān)資料報(bào)送人民銀行進(jìn)行核準(zhǔn)。（7）賬戶開立：審核通過(guò)且核準(zhǔn)完成后（如需），銀行為企業(yè)開立基本存款賬戶，并為企業(yè)發(fā)放開戶許可證（已取消核發(fā)的地區(qū)除外）。（8）領(lǐng)取印鑒卡和相關(guān)資料：企業(yè)領(lǐng)取印鑒卡，預(yù)留印鑒，并領(lǐng)取賬戶相關(guān)的資料和憑證。（9）開通企業(yè)網(wǎng)銀（可選）：企業(yè)可根據(jù)自身需求，在開戶行辦理企業(yè)網(wǎng)銀開通手續(xù)，以便通過(guò)網(wǎng)上渠道進(jìn)行賬戶管理和資金操作。2.請(qǐng)說(shuō)明吉林銀行企業(yè)網(wǎng)銀的轉(zhuǎn)賬匯款操作步驟。答案：（1）登錄企業(yè)網(wǎng)銀：打開吉林銀行企業(yè)網(wǎng)銀登錄頁(yè)面，輸入操作員的用戶名、登錄密碼和驗(yàn)證碼，點(diǎn)擊登錄按鈕，進(jìn)入企業(yè)網(wǎng)銀操作界面。（2）選擇轉(zhuǎn)賬匯款功能：在網(wǎng)銀主菜單中找到“轉(zhuǎn)賬匯款”功能模塊，點(diǎn)擊進(jìn)入轉(zhuǎn)賬匯款頁(yè)面。（3）選擇轉(zhuǎn)賬類型：根據(jù)實(shí)際需求選擇行內(nèi)轉(zhuǎn)賬、跨行轉(zhuǎn)賬、批量轉(zhuǎn)賬或預(yù)約轉(zhuǎn)賬等轉(zhuǎn)賬類型。行內(nèi)轉(zhuǎn)賬：若轉(zhuǎn)賬雙方賬戶均為吉林銀行賬戶，選擇行內(nèi)轉(zhuǎn)賬。輸入收款方的賬號(hào)、戶名、開戶行等信息，確認(rèn)轉(zhuǎn)賬金額，點(diǎn)擊下一步?？缧修D(zhuǎn)賬：若收款方賬戶為其他銀行賬戶，選擇跨行轉(zhuǎn)賬。輸入收款方的詳細(xì)信息，包括開戶行名稱、賬號(hào)、戶名等，選擇支付系統(tǒng)（如大額支付系統(tǒng)、小額支付系統(tǒng)等），確認(rèn)轉(zhuǎn)賬金額后點(diǎn)擊下一步。批量轉(zhuǎn)賬：若需要同時(shí)向多個(gè)賬戶