保險(xiǎn)中介股權(quán)管理辦法一、總則（一）目的與依據(jù)為加強(qiáng)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)股權(quán)管理，規(guī)范保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)股東行為，保護(hù)投保人、被保險(xiǎn)人、受益人的合法權(quán)益，維護(hù)保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》《中華人民共和國(guó)公司法》等相關(guān)法律法規(guī)以及保險(xiǎn)行業(yè)監(jiān)管規(guī)定，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于在中國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)（以下統(tǒng)稱保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)）的股權(quán)管理。（三）基本原則保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)股權(quán)管理應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：1.依法合規(guī)原則。嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和監(jiān)管要求，確保股權(quán)管理活動(dòng)合法合規(guī)。2.誠(chéng)信透明原則。股東應(yīng)當(dāng)誠(chéng)實(shí)守信，如實(shí)披露相關(guān)信息，保證股權(quán)管理的透明度。3.風(fēng)險(xiǎn)控制原則。有效識(shí)別、評(píng)估和控制股權(quán)管理中的風(fēng)險(xiǎn)，保障保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)。4.穿透監(jiān)管原則。加強(qiáng)對(duì)股權(quán)結(jié)構(gòu)的穿透式監(jiān)管，防止通過(guò)股權(quán)代持等方式規(guī)避監(jiān)管。二、股東資格與股權(quán)結(jié)構(gòu)（一）股東資格條件1.具有良好的財(cái)務(wù)狀況和誠(chéng)信記錄，近三年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)行為。2.具備持續(xù)出資能力，能夠按照公司章程約定履行出資義務(wù)。3.法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。（二）股東資質(zhì)限制1.保險(xiǎn)公司員工投資保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)股權(quán)，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定。2.黨政機(jī)關(guān)、軍隊(duì)、武警部隊(duì)以及工會(huì)、共青團(tuán)、婦聯(lián)等人民團(tuán)體不得投資保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)。3.非金融企業(yè)作為保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)主要股東的，應(yīng)當(dāng)具有與保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)相適應(yīng)的財(cái)務(wù)實(shí)力和資本實(shí)力，權(quán)益性投資余額不得超過(guò)本企業(yè)凈資產(chǎn)的一定比例（具體比例按照監(jiān)管規(guī)定執(zhí)行）。（三）股權(quán)結(jié)構(gòu)要求1.保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具有清晰、合理的股權(quán)結(jié)構(gòu)，單一股東持股比例不得超過(guò)一定上限（具體比例按照監(jiān)管規(guī)定執(zhí)行），防止股權(quán)過(guò)度集中。2.保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)股東之間不得存在關(guān)聯(lián)關(guān)系，或者通過(guò)協(xié)議、其他安排共同控制保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)，以避免不正當(dāng)利益輸送和內(nèi)部人控制等問(wèn)題。三、股權(quán)取得與轉(zhuǎn)讓（一）股權(quán)取得1.股東應(yīng)當(dāng)按照公司章程約定，按時(shí)足額繳納出資。出資方式應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)規(guī)定，可以用貨幣出資，也可以用實(shí)物、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、土地使用權(quán)等可以用貨幣估價(jià)并可以依法轉(zhuǎn)讓的非貨幣財(cái)產(chǎn)作價(jià)出資。2.股東以非貨幣財(cái)產(chǎn)出資的，應(yīng)當(dāng)依法辦理財(cái)產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)移手續(xù)，并經(jīng)具有法定資格的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資并出具證明。3.保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)設(shè)立時(shí)，股東應(yīng)當(dāng)簽署公司章程，明確各自的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任。（二）股權(quán)內(nèi)部轉(zhuǎn)讓1.保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)股東之間可以相互轉(zhuǎn)讓其全部或者部分股權(quán)。2.股東向股東以外的人轉(zhuǎn)讓股權(quán)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)其他股東過(guò)半數(shù)同意。股東應(yīng)就其股權(quán)轉(zhuǎn)讓事項(xiàng)書面通知其他股東征求同意，其他股東自接到書面通知之日起滿三十日未答復(fù)的，視為同意轉(zhuǎn)讓。其他股東半數(shù)以上不同意轉(zhuǎn)讓的，不同意的股東應(yīng)當(dāng)購(gòu)買該轉(zhuǎn)讓的股權(quán)；不購(gòu)買的，視為同意轉(zhuǎn)讓。3.經(jīng)股東同意轉(zhuǎn)讓的股權(quán)，在同等條件下，其他股東有優(yōu)先購(gòu)買權(quán)。兩個(gè)以上股東主張行使優(yōu)先購(gòu)買權(quán)的，協(xié)商確定各自的購(gòu)買比例；協(xié)商不成的，按照轉(zhuǎn)讓時(shí)各自的出資比例行使優(yōu)先購(gòu)買權(quán)。（三）股權(quán)外部轉(zhuǎn)讓1.股東向股東以外的人轉(zhuǎn)讓股權(quán)，應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的條件，并報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。2.申請(qǐng)股權(quán)外部轉(zhuǎn)讓批準(zhǔn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)提交以下材料：股權(quán)轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)書；股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議；股東會(huì)議決議；公司章程修正案；受讓方的基本情況說(shuō)明；中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)要求提交的其他材料。3.中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日起一定期限內(nèi)（具體期限按照監(jiān)管規(guī)定執(zhí)行）作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)書面說(shuō)明理由。四、股東義務(wù)與責(zé)任（一）出資義務(wù)股東應(yīng)當(dāng)按照公司章程約定，按時(shí)足額繳納出資，不得虛假出資、抽逃出資。（二）誠(chéng)信義務(wù)股東應(yīng)當(dāng)誠(chéng)實(shí)守信，遵守法律法規(guī)和公司章程，不得利用其股東地位謀取不正當(dāng)利益，不得損害保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)、其他股東和客戶的合法權(quán)益。（三）信息披露義務(wù)1.股東應(yīng)當(dāng)向保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)如實(shí)披露其控股股東、實(shí)際控制人及其變更情況，以及與其他股東之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系。2.保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管要求，定期向中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)報(bào)送股東信息等相關(guān)資料。（四）責(zé)任追究1.股東違反本辦法規(guī)定，未履行出資義務(wù)、誠(chéng)信義務(wù)或者信息披露義務(wù)的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。2.因股東違法違規(guī)行為導(dǎo)致保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)受到處罰或者給其他股東、客戶造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任。五、股權(quán)登記與變更（一）股權(quán)登記1.保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全股權(quán)登記管理制度，對(duì)股東的姓名或者名稱、出資額、出資方式、出資時(shí)間等信息進(jìn)行詳細(xì)登記。2.股權(quán)登記信息應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，并及時(shí)更新。（二）股權(quán)變更登記1.股權(quán)發(fā)生轉(zhuǎn)讓、繼承、贈(zèng)與等變更事項(xiàng)的，保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自變更之日起一定期限內(nèi)（具體期限按照監(jiān)管規(guī)定執(zhí)行）向中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)辦理股權(quán)變更登記手續(xù)。2.辦理股權(quán)變更登記時(shí)，應(yīng)當(dāng)提交以下材料：股權(quán)變更申請(qǐng)書；相關(guān)證明文件，如股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議、繼承證明、贈(zèng)與協(xié)議等；股東會(huì)議決議；公司章程修正案；中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)要求提交的其他材料。六、監(jiān)督管理（一）日常監(jiān)管1.中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)股權(quán)管理的日常監(jiān)督檢查，定期或者不定期對(duì)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的股權(quán)結(jié)構(gòu)、股東行為、股權(quán)變更等情況進(jìn)行檢查。2.保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管要求，定期報(bào)送股權(quán)管理相關(guān)報(bào)告，如實(shí)反映股權(quán)管理情況。（二）現(xiàn)場(chǎng)檢查1.中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以根據(jù)監(jiān)管需要，對(duì)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，重點(diǎn)檢查股權(quán)管理的合規(guī)性、真實(shí)性等情況。2.現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合檢查工作，如實(shí)提供相關(guān)資料和信息。（三）違規(guī)處理1.保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以責(zé)令其限期改正；逾期不改正的，可以采取警告、罰款、限制業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停業(yè)整頓等監(jiān)管措施