境外洗錢現(xiàn)場(chǎng)管理辦法一、總則（一）目的為有效防范境外洗錢風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)公司/組織在境外業(yè)務(wù)活動(dòng)中的反洗錢管理，維護(hù)金融秩序和公司/組織的穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司/組織在境外開展的各類業(yè)務(wù)活動(dòng)，包括但不限于金融交易、貿(mào)易往來、投資合作等涉及資金跨境流動(dòng)的業(yè)務(wù)場(chǎng)景。（三）基本原則1.合規(guī)性原則嚴(yán)格遵守國(guó)內(nèi)外反洗錢相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，確保公司/組織的境外業(yè)務(wù)活動(dòng)合法合規(guī)。2.風(fēng)險(xiǎn)為本原則基于對(duì)境外洗錢風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)測(cè)，采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施，合理配置資源，有效防控洗錢風(fēng)險(xiǎn)。3.預(yù)防為主原則強(qiáng)化內(nèi)部控制，建立健全反洗錢預(yù)防機(jī)制，從業(yè)務(wù)流程、客戶身份識(shí)別、交易監(jiān)測(cè)等環(huán)節(jié)入手，預(yù)防境外洗錢行為的發(fā)生。4.保密原則在履行反洗錢職責(zé)過程中，妥善保護(hù)客戶信息和商業(yè)秘密，防止信息泄露。二、管理職責(zé)（一）反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組1.負(fù)責(zé)統(tǒng)籌規(guī)劃公司/組織境外反洗錢工作，制定反洗錢戰(zhàn)略和政策。2.審議重大反洗錢事項(xiàng)，協(xié)調(diào)解決反洗錢工作中的重大問題。3.監(jiān)督反洗錢工作的執(zhí)行情況，對(duì)反洗錢工作成效進(jìn)行評(píng)估。（二）反洗錢工作部門1.具體負(fù)責(zé)境外反洗錢工作的組織實(shí)施，制定和完善反洗錢工作制度、流程和操作規(guī)范。2.組織開展客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額和可疑交易報(bào)告等工作。3.協(xié)調(diào)與國(guó)內(nèi)外監(jiān)管機(jī)構(gòu)、執(zhí)法部門的溝通與合作，及時(shí)報(bào)送反洗錢工作信息。4.開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作，提高員工的反洗錢意識(shí)和業(yè)務(wù)能力。（三）各業(yè)務(wù)部門1.在業(yè)務(wù)開展過程中，嚴(yán)格按照反洗錢規(guī)定履行客戶身份識(shí)別、交易監(jiān)測(cè)等義務(wù)，配合反洗錢工作部門做好反洗錢相關(guān)工作。2.對(duì)本部門員工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，確保員工了解并遵守反洗錢法律法規(guī)和公司/組織的反洗錢制度。3.及時(shí)向反洗錢工作部門報(bào)告業(yè)務(wù)活動(dòng)中發(fā)現(xiàn)的可疑交易信息。（四）員工職責(zé)1.積極參與反洗錢培訓(xùn)，熟悉反洗錢法律法規(guī)和公司/組織的反洗錢制度。2.在業(yè)務(wù)操作中，認(rèn)真履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，確?？蛻羯矸菪畔⒌恼鎸?shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。3.關(guān)注客戶交易行為，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并報(bào)告可疑交易信息。4.保守反洗錢工作中的秘密，不得泄露客戶信息和反洗錢工作情況。三、客戶身份識(shí)別（一）客戶身份識(shí)別的范圍1.在與境外客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，包括但不限于開立賬戶、進(jìn)行金融交易、簽訂合作協(xié)議等，均需進(jìn)行客戶身份識(shí)別。2.對(duì)于已建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，應(yīng)持續(xù)關(guān)注客戶身份狀況和交易情況，定期進(jìn)行客戶身份重新識(shí)別。（二）客戶身份識(shí)別的內(nèi)容1.核實(shí)客戶的真實(shí)身份，包括姓名、性別、國(guó)籍、職業(yè)、地址、聯(lián)系方式等基本信息。2.了解客戶的業(yè)務(wù)背景、交易目的和資金來源，評(píng)估客戶的洗錢風(fēng)險(xiǎn)。3.對(duì)于法人客戶，核實(shí)其注冊(cè)地址、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人等信息，了解其股權(quán)結(jié)構(gòu)和實(shí)際控制人情況。（三）客戶身份識(shí)別的方法1.要求客戶提供有效身份證件或其他身份證明文件，如護(hù)照、身份證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照等，并進(jìn)行核對(duì)和留存。2.通過官方渠道查詢客戶身份信息，如政府部門網(wǎng)站、金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)庫(kù)等，核實(shí)客戶身份的真實(shí)性。3.實(shí)地走訪客戶，了解客戶的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所、業(yè)務(wù)活動(dòng)等情況，進(jìn)一步核實(shí)客戶身份。4.對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶，可要求客戶提供額外的證明文件或信息，如資金來源證明、稅務(wù)登記證明等。（四）客戶身份資料和交易記錄保存1.妥善保存客戶身份資料和交易記錄，包括客戶身份識(shí)別過程中收集的各類文件、資料，以及業(yè)務(wù)交易過程中的合同、票據(jù)、交易憑證等。2.客戶身份資料和交易記錄的保存期限應(yīng)符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求，一般不少于五年。3.采用安全可靠的方式存儲(chǔ)客戶身份資料和交易記錄，確保數(shù)據(jù)的完整性和保密性，防止數(shù)據(jù)丟失、泄露或篡改。四、交易監(jiān)測(cè)與分析（一）交易監(jiān)測(cè)指標(biāo)設(shè)定1.根據(jù)境外業(yè)務(wù)特點(diǎn)和洗錢風(fēng)險(xiǎn)狀況，設(shè)定合理的交易監(jiān)測(cè)指標(biāo)，包括但不限于交易金額、交易頻率、交易對(duì)手、資金流向等。2.定期評(píng)估和調(diào)整交易監(jiān)測(cè)指標(biāo)，確保監(jiān)測(cè)指標(biāo)的有效性和適應(yīng)性。（二）交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)建設(shè)1.建立完善的交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)對(duì)境外業(yè)務(wù)交易數(shù)據(jù)的實(shí)時(shí)采集、監(jiān)測(cè)和分析。2.交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)應(yīng)具備數(shù)據(jù)挖掘、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警等功能，能夠自動(dòng)識(shí)別和篩選可疑交易信息。3.加強(qiáng)交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)與其他業(yè)務(wù)系統(tǒng)的對(duì)接，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)的共享和整合，提高監(jiān)測(cè)效率和準(zhǔn)確性。（三）可疑交易報(bào)告1.反洗錢工作部門負(fù)責(zé)對(duì)交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)篩選出的可疑交易信息進(jìn)行分析和判斷，確認(rèn)為可疑交易的，應(yīng)及時(shí)報(bào)告。2.可疑交易報(bào)告應(yīng)包括可疑交易的基本情況、分析過程、可疑點(diǎn)描述、報(bào)告理由等內(nèi)容，確保報(bào)告的完整性和準(zhǔn)確性。3.在規(guī)定時(shí)間內(nèi)將可疑交易報(bào)告報(bào)送至中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，并按照當(dāng)?shù)乇O(jiān)管要求向相關(guān)執(zhí)法部門報(bào)告。五、內(nèi)部控制與審計(jì)（一）內(nèi)部控制制度建設(shè)1.建立健全境外反洗錢內(nèi)部控制制度，明確各部門和崗位的反洗錢職責(zé)和工作流程。2.加強(qiáng)內(nèi)部控制制度的執(zhí)行和監(jiān)督，確保各項(xiàng)反洗錢措施得到有效落實(shí)。3.定期對(duì)內(nèi)部控制制度進(jìn)行評(píng)估和修訂，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決制度執(zhí)行過程中存在的問題。（二）內(nèi)部審計(jì)與監(jiān)督1.內(nèi)部審計(jì)部門定期對(duì)境外反洗錢工作進(jìn)行審計(jì)，檢查反洗錢制度的執(zhí)行情況、客戶身份識(shí)別、交易監(jiān)測(cè)、可疑交易報(bào)告等工作的開展情況。2.對(duì)審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問題提出整改意見，督促相關(guān)部門及時(shí)整改，并跟蹤整改情況，確保問題得到徹底解決。3.加強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的內(nèi)部監(jiān)督，建立健全反洗錢工作考核機(jī)制，對(duì)反洗錢工作成效顯著的部門和個(gè)人給予表彰和獎(jiǎng)勵(lì)，對(duì)工作不力的進(jìn)行問責(zé)。六、培訓(xùn)與宣傳（一）反洗錢培訓(xùn)1.制定系統(tǒng)的反洗錢培訓(xùn)計(jì)劃，定期組織員工參加反洗錢培訓(xùn)，提高員工的反洗錢意識(shí)和業(yè)務(wù)能力。2.培訓(xùn)內(nèi)容包括反洗錢法律法規(guī)、公司/組織反洗錢制度、客戶身份識(shí)別技巧、交易監(jiān)測(cè)方法、可疑交易報(bào)告要求等。3.根據(jù)不同崗位的特點(diǎn)和需求，開展有針對(duì)性的培訓(xùn)，確保員工熟悉本崗位的反洗錢工作職責(zé)和操作流程。（二）反洗錢宣傳1.積極開展反洗錢宣傳活動(dòng)，向客戶、合作伙伴和社會(huì)公眾宣傳反洗錢知識(shí)，提高公眾的反洗錢意識(shí)。2.通過多種渠道進(jìn)行宣傳，如公司/組織網(wǎng)站、宣傳手冊(cè)、舉辦講座、參加公益活動(dòng)等。3.宣傳內(nèi)容應(yīng)通俗易懂，重點(diǎn)宣傳洗錢的危害、反洗錢法律法規(guī)、公司/組織的反洗錢措施等，引導(dǎo)公眾自覺遵守反洗錢規(guī)定。七、與監(jiān)管機(jī)構(gòu)和執(zhí)法部門合作（一）溝通協(xié)調(diào)機(jī)制1.建立與國(guó)內(nèi)外監(jiān)管機(jī)構(gòu)和執(zhí)法部門的溝通協(xié)調(diào)機(jī)制，及時(shí)了解反洗錢監(jiān)管政策和執(zhí)法動(dòng)態(tài)。2.定期向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送反洗錢工作情況，接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查和指導(dǎo)。3.積極配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)和執(zhí)法部門的反洗錢調(diào)查工作，提供必要的協(xié)助和信息支持。（二）案件協(xié)查與線索移送1.在接到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或執(zhí)法部門的