入門證券考試題庫及答案

一、單項選擇題（每題2分，共10題）1.證券市場的核心是（）A.證券交易所B.證券公司C.證券業(yè)協(xié)會D.證監(jiān)會2.股票的市場價格一般是指（）A.股票的發(fā)行價格B.股票的賬面價值C.股票的清算價值D.股票在二級市場上的交易價格3.債券按付息方式分類，可分為（）A.政府債券、金融債券和公司債券B.固定利率債券、浮動利率債券C.公募債券和私募債券D.貼現(xiàn)債券、附息債券和息票累積債券4.證券投資基金的資金主要投向（）A.實業(yè)B.郵票C.有價證券D.珠寶5.下列屬于金融衍生工具的是（）A.股票B.債券C.期權(quán)D.基金6.滬深300指數(shù)是由（）編制的。A.上海證券交易所B.深圳證券交易所C.中證指數(shù)有限公司D.中國證監(jiān)會7.我國證券交易所采用的交易方式是（）A.做市商交易B.競價交易C.協(xié)議轉(zhuǎn)讓D.以上都不對8.證券交易的原則不包括（）A.公開B.公平C.公正D.公允9.證券公司的主要業(yè)務(wù)不包括（）A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.證券投資咨詢業(yè)務(wù)C.證券自營業(yè)務(wù)D.證券存管業(yè)務(wù)10.證券市場監(jiān)管的原則不包括（）A.依法監(jiān)管原則B.保護(hù)投資者利益原則C.三公原則D.效率優(yōu)先原則二、多項選擇題（每題2分，共10題）1.證券市場的基本功能包括（）A.籌資-投資功能B.資本定價功能C.資本配置功能D.宏觀調(diào)控功能2.股票的特征有（）A.收益性B.風(fēng)險性C.流動性D.永久性3.債券的基本要素包括（）A.票面價值B.票面利率C.到期期限D(zhuǎn).發(fā)行價格4.證券投資基金的特點有（）A.集合理財、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險C.利益共享、風(fēng)險共擔(dān)D.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明5.金融衍生工具的基本特征包括（）A.跨期性B.杠桿性C.聯(lián)動性D.不確定性或高風(fēng)險性6.證券交易所的職能有（）A.提供證券交易的場所和設(shè)施B.制定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則C.接受上市申請、安排證券上市D.組織、監(jiān)督證券交易7.證券交易程序包括（）A.開戶B.委托C.成交D.結(jié)算8.證券公司的業(yè)務(wù)范圍包括（）A.證券經(jīng)紀(jì)B.證券投資咨詢C.與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問D.證券承銷與保薦9.證券市場監(jiān)管的手段有（）A.法律手段B.經(jīng)濟(jì)手段C.行政手段D.自律手段10.證券投資者保護(hù)基金的來源有（）A.上海、深圳證券交易所在風(fēng)險基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費的20%納入基金B(yǎng).所有在中國境內(nèi)注冊的證券公司，按其營業(yè)收入的0.5%-5%繳納基金C.發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)債等證券時，申購凍結(jié)資金的利息收入D.依法向有關(guān)責(zé)任方追償所得和從證券公司破產(chǎn)清算中受償收入三、判斷題（每題2分，共10題）1.證券是指各類記載并代表一定權(quán)利的法律憑證。（）2.股票是一種設(shè)權(quán)證券。（）3.債券的償還性是指債券有規(guī)定的償還期限，債務(wù)人必須按期向債權(quán)人支付利息和償還本金。（）4.證券投資基金是一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合證券投資方式。（）5.金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密相連，具有聯(lián)動性。（）6.證券交易所是證券買賣雙方公開交易的場所，是一個高度組織化、集中進(jìn)行證券交易的市場。（）7.證券交易的競價原則是價格優(yōu)先、時間優(yōu)先。（）8.證券公司可以接受客戶的全權(quán)委托買賣證券。（）9.證券市場監(jiān)管的目標(biāo)是保護(hù)投資者利益，保障合法的證券交易活動，監(jiān)督證券中介機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營。（）10.證券投資者保護(hù)基金的主要用途是證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國證監(jiān)會實施行政接管、托管經(jīng)營等強(qiáng)制性監(jiān)管措施時，按照國家有關(guān)政策規(guī)定對債權(quán)人予以償付。（）四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述證券市場的分類。答：按證券進(jìn)入市場的順序，分為發(fā)行市場（一級市場）和交易市場（二級市場）；按品種分為股票市場、債券市場、基金市場、衍生工具市場等；按交易場所分為場內(nèi)市場（證券交易所市場）和場外市場（柜臺市場等）。2.簡述股票與債券的區(qū)別。答：股票是所有權(quán)憑證，債券是債權(quán)債務(wù)憑證；股票無償還期限，債券有；股票收益不固定，債券收益相對固定；股票風(fēng)險大，債券風(fēng)險相對??；股東有經(jīng)營參與權(quán)，債券持有者無。3.簡述證券投資基金與股票、債券的區(qū)別。答：股票是所有權(quán)憑證，債券是債權(quán)憑證，基金是信托關(guān)系憑證；股票收益不確定，債券收益較固定，基金收益波動介于二者間；股票和債券直接投資，基金間接投資；股票風(fēng)險大，債券風(fēng)險小，基金適中。4.簡述證券市場監(jiān)管的意義。答：能保障廣大投資者權(quán)益，讓投資者免受欺詐等損害；維護(hù)市場良好秩序，防止操縱、內(nèi)幕交易等違規(guī)行為；促進(jìn)證券市場合法合規(guī)運行，實現(xiàn)資源合理配置，保障金融體系穩(wěn)定。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論金融衍生工具對金融市場的影響。答：積極影響是增強(qiáng)市場流動性、提供風(fēng)險管理工具、促進(jìn)價格發(fā)現(xiàn)。消極影響是具有高風(fēng)險性，可能引發(fā)市場波動，放大金融風(fēng)險，若使用不當(dāng)會導(dǎo)致投資者巨大損失，甚至引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險。2.討論證券交易中投資者應(yīng)如何控制風(fēng)險。答：投資者應(yīng)合理配置資產(chǎn)，分散投資降低單一資產(chǎn)風(fēng)險；設(shè)定止損止盈點，及時控制損失、鎖定收益；充分了解市場和投資產(chǎn)品，避免盲目跟風(fēng)；保持理性，不被情緒左右投資決策。3.討論證券公司在證券市場中的作用。答：作為中介機(jī)構(gòu)，為投資者提供證券交易平臺，促成買賣雙方交易；開展投資咨詢業(yè)務(wù)，為客戶提供投資建議；進(jìn)行證券承銷保薦，助力企業(yè)融資上市；還參與自營業(yè)務(wù)，活躍市場交易，促進(jìn)市場價格形成。4.討論證券市場監(jiān)管對行業(yè)發(fā)展的重要性。答：監(jiān)管能營造公平、公正、公開的市場環(huán)境，增強(qiáng)投資者信心，吸引更多資金入市；規(guī)范市場主體行為，遏制違法違規(guī)，保障市場有序運行；促進(jìn)市場創(chuàng)新與健康發(fā)展，引導(dǎo)行業(yè)合理競爭，提升整體競爭力。答案一、單項選擇題1.A2.D3.D4.C5.C6.C7.B8.D9.D10.D二、多項選擇題1.ABC2