地方amc管理辦法地方資產(chǎn)管理公司管理辦法總則目的與依據(jù)為規(guī)范地方資產(chǎn)管理公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“地方AMC”）的行為，加強(qiáng)對(duì)地方AMC的監(jiān)督管理，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)地方AMC健康發(fā)展，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，制定本辦法。適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的地方AMC?；驹瓌t地方AMC應(yīng)當(dāng)遵循依法合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)可控、服務(wù)實(shí)體的原則，專(zhuān)注于不良資產(chǎn)批量收購(gòu)處置業(yè)務(wù)，不得從事與不良資產(chǎn)批量收購(gòu)處置無(wú)關(guān)的業(yè)務(wù)。機(jī)構(gòu)設(shè)立與變更設(shè)立條件1.主體資格：地方AMC應(yīng)當(dāng)由省級(jí)人民政府依法設(shè)立或授權(quán)、國(guó)有資產(chǎn)管理部門(mén)實(shí)際控制，實(shí)繳資本不低于[X]億元人民幣。2.專(zhuān)業(yè)團(tuán)隊(duì)：具有熟悉金融及不良資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理的專(zhuān)業(yè)人員，高級(jí)管理人員中應(yīng)當(dāng)具備[X]年以上金融工作經(jīng)驗(yàn)或者[X]年以上相關(guān)資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)。3.業(yè)務(wù)能力：具備不良資產(chǎn)批量收購(gòu)處置業(yè)務(wù)所需的資金、技術(shù)、管理和風(fēng)險(xiǎn)控制能力。4.公司治理：建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，具備有效的內(nèi)部監(jiān)督和風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制。設(shè)立程序1.申請(qǐng)籌備：擬設(shè)立地方AMC的主體向省級(jí)人民政府提交申請(qǐng)籌備文件，包括申請(qǐng)書(shū)、可行性研究報(bào)告、公司章程草案等。2.審核批準(zhǔn)：省級(jí)人民政府對(duì)申請(qǐng)籌備文件進(jìn)行審核，符合條件的，批準(zhǔn)籌備。3.開(kāi)業(yè)申請(qǐng)：籌備工作完成后，向省級(jí)人民政府提交開(kāi)業(yè)申請(qǐng)文件，包括開(kāi)業(yè)申請(qǐng)書(shū)、驗(yàn)資報(bào)告、擬任高級(jí)管理人員任職資格證明等。4.開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)：省級(jí)人民政府對(duì)開(kāi)業(yè)申請(qǐng)文件進(jìn)行審核，核準(zhǔn)開(kāi)業(yè)，并頒發(fā)金融許可證。變更事項(xiàng)地方AMC變更名稱(chēng)、注冊(cè)資本、股權(quán)結(jié)構(gòu)、公司住所、法定代表人等重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)省級(jí)人民政府批準(zhǔn)，并按照規(guī)定辦理相關(guān)變更手續(xù)。業(yè)務(wù)規(guī)則業(yè)務(wù)范圍1.不良資產(chǎn)批量收購(gòu)：地方AMC可以批量收購(gòu)金融企業(yè)和非金融企業(yè)的不良資產(chǎn)。2.不良資產(chǎn)處置：通過(guò)債務(wù)重組、資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、資產(chǎn)證券化等方式處置不良資產(chǎn)。3.其他業(yè)務(wù)：經(jīng)省級(jí)人民政府批準(zhǔn)，地方AMC可以從事與不良資產(chǎn)批量收購(gòu)處置相關(guān)的其他業(yè)務(wù)。收購(gòu)程序1.盡職調(diào)查：地方AMC在收購(gòu)不良資產(chǎn)前，應(yīng)當(dāng)對(duì)擬收購(gòu)資產(chǎn)進(jìn)行盡職調(diào)查，了解資產(chǎn)的基本情況、債權(quán)債務(wù)關(guān)系、擔(dān)保情況等。2.資產(chǎn)估值：根據(jù)盡職調(diào)查結(jié)果，對(duì)擬收購(gòu)資產(chǎn)進(jìn)行估值，合理確定收購(gòu)價(jià)格。3.協(xié)議簽訂：與轉(zhuǎn)讓方簽訂資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓協(xié)議，明確雙方的權(quán)利義務(wù)。4.資金支付：按照協(xié)議約定支付收購(gòu)資金。處置程序1.制定方案：根據(jù)不良資產(chǎn)的特點(diǎn)和處置目標(biāo)，制定處置方案，明確處置方式、處置步驟、時(shí)間安排等。2.組織實(shí)施：按照處置方案組織實(shí)施處置工作，確保處置工作順利進(jìn)行。3.信息披露：及時(shí)向相關(guān)部門(mén)和利益相關(guān)者披露處置進(jìn)展情況和處置結(jié)果。4.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控：對(duì)處置過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控，及時(shí)采取措施防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。禁止行為1.非法集資：不得通過(guò)發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品、吸收公眾存款等方式非法集資。2.高利轉(zhuǎn)貸：不得將收購(gòu)的不良資產(chǎn)高利轉(zhuǎn)貸給他人。3.不當(dāng)關(guān)聯(lián)交易：不得與關(guān)聯(lián)方進(jìn)行不當(dāng)關(guān)聯(lián)交易，損害公司和其他利益相關(guān)者的利益。4.其他禁止行為：法律法規(guī)和監(jiān)管部門(mén)禁止的其他行為。監(jiān)督管理監(jiān)督主體省級(jí)人民政府負(fù)責(zé)對(duì)本地區(qū)地方AMC的監(jiān)督管理工作，省級(jí)人民政府金融工作部門(mén)具體承擔(dān)監(jiān)督管理職責(zé)。監(jiān)督措施1.定期報(bào)告：地方AMC應(yīng)當(dāng)定期向省級(jí)人民政府金融工作部門(mén)報(bào)告經(jīng)營(yíng)情況、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)狀況等。2.現(xiàn)場(chǎng)檢查：省級(jí)人民政府金融工作部門(mén)可以對(duì)地方AMC進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，了解公司的經(jīng)營(yíng)管理情況，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)督促整改。3.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管：省級(jí)人民政府金融工作部門(mén)可以通過(guò)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管手段，對(duì)地方AMC的經(jīng)營(yíng)管理情況進(jìn)行監(jiān)測(cè)和分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患。4.風(fēng)險(xiǎn)處置：當(dāng)?shù)胤紸MC出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，省級(jí)人民政府金融工作部門(mén)應(yīng)當(dāng)及時(shí)采取措施進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)處置，防范風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散。信息披露地方AMC應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)和監(jiān)管部門(mén)的要求，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露公司的經(jīng)營(yíng)情況、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)狀況等信息，接受社會(huì)公眾的監(jiān)督。風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)管理制度地方AMC應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度，包括信用風(fēng)險(xiǎn)管理、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理、操作風(fēng)險(xiǎn)管理等，有效識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和控制各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與預(yù)警1.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)：建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)體系，對(duì)公司的經(jīng)營(yíng)情況、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)狀況等進(jìn)行監(jiān)測(cè)。2.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制：當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)超過(guò)設(shè)定的閾值時(shí)，及時(shí)發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)，采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。風(fēng)險(xiǎn)處置1.風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案：制定風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案，明確風(fēng)險(xiǎn)處置的原則、目標(biāo)、措施、程序等。2.風(fēng)險(xiǎn)處置措施：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案，采取風(fēng)險(xiǎn)緩釋、資產(chǎn)處置、債務(wù)重組、增資擴(kuò)股等措施，化解風(fēng)險(xiǎn)。內(nèi)部控制內(nèi)部控制制度地方AMC應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，包括公司治理、財(cái)務(wù)管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、人力資源管理等方面的制度，確保公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)合法合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控。內(nèi)部審計(jì)與監(jiān)督1.內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)：設(shè)立獨(dú)立的內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)，配備專(zhuān)業(yè)的內(nèi)部審計(jì)人員。2.內(nèi)部審計(jì)職責(zé)：對(duì)公司的財(cái)務(wù)收支、經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)、內(nèi)部控制制度等進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題并提出整改建議。3.內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制：建立健全內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)公司各部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理。人員管理人員配備地方AMC應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，合理配備人員，確保公司各項(xiàng)工作正常開(kāi)展。人員培訓(xùn)1.培訓(xùn)計(jì)劃：制定人員培訓(xùn)計(jì)劃，定期組織員工參加業(yè)務(wù)培訓(xùn)、風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)、法律法規(guī)培訓(xùn)等。2.培訓(xùn)內(nèi)容：培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括金融業(yè)務(wù)知識(shí)、不良資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理知識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)、法律法規(guī)知識(shí)等。人員考核1.考核制度：建立健全人員考核制度，對(duì)員工的工作業(yè)績(jī)