ATM監(jiān)控管理辦法一、總則（一）目的為加強(qiáng)公司ATM監(jiān)控管理，確保ATM業(yè)務(wù)安全、穩(wěn)定、高效運(yùn)行，保障客戶資金安全，維護(hù)公司良好形象，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司運(yùn)營(yíng)的所有ATM設(shè)備及其相關(guān)監(jiān)控系統(tǒng)的管理。（三）基本原則1.合法性原則嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，確保ATM監(jiān)控管理活動(dòng)合法合規(guī)。2.安全性原則強(qiáng)化ATM監(jiān)控系統(tǒng)的安全防護(hù)，保障監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)的保密性、完整性和可用性。3.準(zhǔn)確性原則監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地反映ATM運(yùn)行情況及相關(guān)交易信息。4.及時(shí)性原則對(duì)ATM異常情況及交易信息能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)、及時(shí)處理，并記錄相關(guān)情況。二、職責(zé)分工（一）運(yùn)營(yíng)管理部門1.負(fù)責(zé)制定ATM監(jiān)控管理的整體規(guī)劃和策略。2.監(jiān)督檢查ATM監(jiān)控系統(tǒng)的日常運(yùn)行情況，確保系統(tǒng)正常工作。3.協(xié)調(diào)處理ATM監(jiān)控過程中發(fā)現(xiàn)的各類問題，組織相關(guān)部門進(jìn)行分析和解決。（二）技術(shù)部門1.負(fù)責(zé)ATM監(jiān)控系統(tǒng)的建設(shè)、維護(hù)和升級(jí)，確保系統(tǒng)技術(shù)性能滿足業(yè)務(wù)需求。2.保障監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)的存儲(chǔ)、傳輸安全，定期進(jìn)行數(shù)據(jù)備份和恢復(fù)測(cè)試。3.提供技術(shù)支持，協(xié)助運(yùn)營(yíng)管理部門分析處理監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)的技術(shù)問題。（三）安全保衛(wèi)部門1.參與ATM監(jiān)控管理工作，負(fù)責(zé)監(jiān)控視頻的安全保管和查閱管理。2.依據(jù)監(jiān)控信息，對(duì)ATM周邊安全情況進(jìn)行分析評(píng)估，提出安全防范建議。3.協(xié)助處理ATM監(jiān)控中涉及的安全事件，配合相關(guān)部門進(jìn)行調(diào)查。（四）審計(jì)部門1.定期對(duì)ATM監(jiān)控管理情況進(jìn)行審計(jì)，檢查監(jiān)控工作的合規(guī)性和有效性。2.對(duì)監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)進(jìn)行抽查核實(shí)，確保數(shù)據(jù)真實(shí)可靠，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)督促整改。（五）其他相關(guān)部門按照各自職責(zé)，配合做好ATM監(jiān)控管理的相關(guān)工作。三、監(jiān)控系統(tǒng)建設(shè)與維護(hù)（一）系統(tǒng)建設(shè)要求1.ATM監(jiān)控系統(tǒng)應(yīng)具備全方位、多角度的監(jiān)控功能，能夠覆蓋ATM設(shè)備正面、側(cè)面、背面及周邊環(huán)境。2.監(jiān)控設(shè)備應(yīng)具備高清畫質(zhì)、夜視功能，確保在各種環(huán)境條件下都能清晰記錄監(jiān)控畫面。3.系統(tǒng)應(yīng)具備實(shí)時(shí)錄像功能，錄像存儲(chǔ)時(shí)間不少于[X]天，以滿足事后查詢和調(diào)查的需要。4.監(jiān)控系統(tǒng)應(yīng)具備遠(yuǎn)程監(jiān)控功能，運(yùn)營(yíng)管理部門可通過網(wǎng)絡(luò)遠(yuǎn)程實(shí)時(shí)查看ATM監(jiān)控畫面。（二）設(shè)備選型與安裝1.選擇符合行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、質(zhì)量可靠、性能穩(wěn)定的監(jiān)控設(shè)備，確保設(shè)備的兼容性和可擴(kuò)展性。2.ATM監(jiān)控設(shè)備的安裝應(yīng)符合安全規(guī)范，避免影響ATM設(shè)備的正常操作和客戶使用。3.設(shè)備安裝位置應(yīng)合理，避免出現(xiàn)監(jiān)控盲區(qū)，確保能夠全面監(jiān)控ATM業(yè)務(wù)操作過程和周邊人員活動(dòng)情況。（三）系統(tǒng)維護(hù)與升級(jí)1.技術(shù)部門應(yīng)定期對(duì)ATM監(jiān)控系統(tǒng)進(jìn)行巡檢，檢查設(shè)備運(yùn)行狀態(tài)、網(wǎng)絡(luò)連接情況等，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并解決潛在問題。2.根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和技術(shù)進(jìn)步的需要，適時(shí)對(duì)監(jiān)控系統(tǒng)進(jìn)行升級(jí)改造，優(yōu)化系統(tǒng)功能，提高監(jiān)控效果。3.建立監(jiān)控系統(tǒng)故障應(yīng)急預(yù)案，當(dāng)系統(tǒng)出現(xiàn)故障時(shí)，能夠迅速采取措施進(jìn)行修復(fù)，確保監(jiān)控工作不受影響。四、監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)管理（一）數(shù)據(jù)采集1.ATM監(jiān)控系統(tǒng)應(yīng)自動(dòng)采集并存儲(chǔ)ATM設(shè)備的交易信息、操作畫面、設(shè)備狀態(tài)信息等各類數(shù)據(jù)。2.數(shù)據(jù)采集應(yīng)準(zhǔn)確、完整，確保采集頻率符合系統(tǒng)設(shè)計(jì)要求，不得出現(xiàn)數(shù)據(jù)丟失或錯(cuò)誤采集的情況。（二）數(shù)據(jù)存儲(chǔ)1.監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)應(yīng)存儲(chǔ)在安全可靠的存儲(chǔ)設(shè)備上，存儲(chǔ)設(shè)備應(yīng)具備冗余備份功能，防止數(shù)據(jù)丟失。2.數(shù)據(jù)存儲(chǔ)應(yīng)按照規(guī)定的存儲(chǔ)期限進(jìn)行管理，超過存儲(chǔ)期限的數(shù)據(jù)應(yīng)按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行清理。3.建立數(shù)據(jù)存儲(chǔ)安全管理制度，嚴(yán)格限制對(duì)存儲(chǔ)數(shù)據(jù)的訪問權(quán)限，確保數(shù)據(jù)的保密性和安全性。（三）數(shù)據(jù)查詢與使用1.因工作需要查詢ATM監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)的，應(yīng)按照規(guī)定的審批流程進(jìn)行申請(qǐng)。2.審批通過后，由安全保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)提供相應(yīng)的監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)，并做好查閱記錄。3.監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)的使用應(yīng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和公司規(guī)定，僅限于與ATM業(yè)務(wù)相關(guān)的調(diào)查、分析、處理等工作，不得用于其他無(wú)關(guān)目的。（四）數(shù)據(jù)備份與恢復(fù)1.技術(shù)部門應(yīng)定期對(duì)監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)進(jìn)行備份，備份數(shù)據(jù)應(yīng)存儲(chǔ)在異地，以防止本地?cái)?shù)據(jù)丟失或損壞。2.制定數(shù)據(jù)恢復(fù)應(yīng)急預(yù)案，定期進(jìn)行數(shù)據(jù)恢復(fù)演練，確保在需要時(shí)能夠快速、準(zhǔn)確地恢復(fù)監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)。五、監(jiān)控工作流程（一）日常監(jiān)控1.監(jiān)控人員應(yīng)按照規(guī)定的工作時(shí)間和工作要求，實(shí)時(shí)查看ATM監(jiān)控畫面，密切關(guān)注ATM設(shè)備的運(yùn)行情況、客戶操作情況及周邊環(huán)境狀況。2.對(duì)監(jiān)控過程中發(fā)現(xiàn)的正常交易、設(shè)備操作等情況進(jìn)行記錄，無(wú)需特殊處理。3.如發(fā)現(xiàn)異常情況，如ATM設(shè)備故障、異常交易、可疑人員等，應(yīng)立即啟動(dòng)應(yīng)急處理程序。（二）異常情況處理1.監(jiān)控人員發(fā)現(xiàn)異常情況后，應(yīng)立即通過監(jiān)控系統(tǒng)語(yǔ)音提示或其他方式通知現(xiàn)場(chǎng)維護(hù)人員或附近巡邏人員前往查看。2.現(xiàn)場(chǎng)人員到達(dá)后，應(yīng)及時(shí)對(duì)異常情況進(jìn)行核實(shí)，并采取相應(yīng)的措施進(jìn)行處理。如遇緊急情況，應(yīng)立即報(bào)警，并向上級(jí)主管部門報(bào)告。3.運(yùn)營(yíng)管理部門接到異常情況報(bào)告后，應(yīng)組織相關(guān)人員進(jìn)行分析研究，制定解決方案，并跟蹤處理結(jié)果。4.對(duì)于涉及客戶資金安全的異常交易，應(yīng)及時(shí)采取措施凍結(jié)賬戶、止付資金等，保障客戶資金安全，并按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行后續(xù)處理。（三）事件記錄與報(bào)告1.對(duì)ATM監(jiān)控過程中發(fā)生的各類事件，包括正常交易、異常情況、故障處理等，應(yīng)詳細(xì)記錄事件發(fā)生的時(shí)間、地點(diǎn)、經(jīng)過、處理結(jié)果等信息。2.監(jiān)控人員應(yīng)定期將事件記錄情況匯總上報(bào)運(yùn)營(yíng)管理部門，運(yùn)營(yíng)管理部門應(yīng)定期對(duì)事件記錄進(jìn)行分析總結(jié)，評(píng)估監(jiān)控工作的效果，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)改進(jìn)。3.對(duì)于重大事件或突發(fā)事件，應(yīng)按照規(guī)定的報(bào)告流程及時(shí)向上級(jí)主管部門報(bào)告，并做好后續(xù)的跟蹤和反饋工作。六、安全與保密管理（一）安全管理1.加強(qiáng)ATM監(jiān)控系統(tǒng)的安全防護(hù)，設(shè)置防火墻、入侵檢測(cè)系統(tǒng)等安全設(shè)備，防止外部網(wǎng)絡(luò)攻擊。2.對(duì)監(jiān)控系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)訪問進(jìn)行嚴(yán)格控制，限制非授權(quán)人員的訪問權(quán)限，防止內(nèi)部人員違規(guī)操作。3.定期對(duì)監(jiān)控設(shè)備進(jìn)行安全檢查和維護(hù)，確保設(shè)備安全可靠運(yùn)行。（二）保密管理1.嚴(yán)格遵守國(guó)家保密法律法規(guī)，加強(qiáng)對(duì)ATM監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)的保密管理。2.對(duì)涉及ATM監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)的人員進(jìn)行保密教育，簽訂保密協(xié)議，明確保密責(zé)任。3.限制監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)的傳播范圍，嚴(yán)禁將監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)泄露給無(wú)關(guān)人員或用于非法目的。七、培訓(xùn)與考核（一）培訓(xùn)1.運(yùn)營(yíng)管理部門應(yīng)定期組織ATM監(jiān)控人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容包括監(jiān)控系統(tǒng)操作技能、異常情況識(shí)別與處理、安全保密知識(shí)等。2.技術(shù)部門應(yīng)根據(jù)監(jiān)控系統(tǒng)的升級(jí)改造情況，及時(shí)對(duì)監(jiān)控人員進(jìn)行技術(shù)培訓(xùn)，確保監(jiān)控人員熟悉系統(tǒng)功能和操作方法。3.安全保衛(wèi)部門應(yīng)加強(qiáng)對(duì)監(jiān)控人員的安全保密教育，提高監(jiān)控人員的安全保密意識(shí)。（二）考核1.建立ATM監(jiān)控人員考核制度，對(duì)監(jiān)控人員的工作表現(xiàn)、業(yè)務(wù)能力、操作規(guī)范等進(jìn)行定期考核。2.考核內(nèi)容包括監(jiān)控工作的準(zhǔn)確性、及時(shí)性