臨渭區(qū)風(fēng)控管理辦法一、總則（一）目的為有效防控各類風(fēng)險(xiǎn)，保障臨渭區(qū)經(jīng)濟(jì)社會(huì)平穩(wěn)健康發(fā)展，特制定本風(fēng)控管理辦法。本辦法旨在規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)管理流程，提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、應(yīng)對(duì)和監(jiān)控能力，確保各項(xiàng)工作在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下有序推進(jìn)。（二）適用范圍本辦法適用于臨渭區(qū)內(nèi)所有涉及經(jīng)濟(jì)活動(dòng)、社會(huì)事務(wù)管理、公共服務(wù)提供等領(lǐng)域的部門、企事業(yè)單位及相關(guān)社會(huì)組織。涵蓋但不限于金融、房地產(chǎn)、工業(yè)、農(nóng)業(yè)、商貿(mào)、教育、醫(yī)療、交通等行業(yè)。（三）基本原則1.全面性原則風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)覆蓋臨渭區(qū)經(jīng)濟(jì)社會(huì)運(yùn)行的各個(gè)環(huán)節(jié)，包括政策制定、項(xiàng)目實(shí)施、資金使用、人員管理等，確保無死角、無遺漏。2.預(yù)防為主原則強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，注重對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)的提前識(shí)別和分析，采取有效措施加以預(yù)防，盡量避免風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生或降低其負(fù)面影響。3.科學(xué)性原則運(yùn)用科學(xué)的方法和技術(shù)手段進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和決策，依據(jù)客觀數(shù)據(jù)和專業(yè)分析，確保風(fēng)險(xiǎn)管理措施的合理性和有效性。4.動(dòng)態(tài)管理原則風(fēng)險(xiǎn)狀況處于不斷變化之中，應(yīng)根據(jù)內(nèi)外部環(huán)境的變化及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)管理策略和措施，實(shí)現(xiàn)動(dòng)態(tài)跟蹤和動(dòng)態(tài)管理。5.協(xié)同合作原則各部門、各單位應(yīng)加強(qiáng)溝通與協(xié)作，形成風(fēng)險(xiǎn)管理合力。在風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)過程中，充分發(fā)揮各自優(yōu)勢(shì)，共同應(yīng)對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)。二、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估（一）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別主體成立專門的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別小組，成員包括各領(lǐng)域?qū)＜摇I(yè)務(wù)骨干以及風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)人員。定期開展風(fēng)險(xiǎn)排查工作，確保全面、準(zhǔn)確地識(shí)別各類風(fēng)險(xiǎn)。2.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法資料分析法收集和分析各類政策文件、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、行業(yè)報(bào)告、歷史案例等資料，從中發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)線索。問卷調(diào)查法設(shè)計(jì)針對(duì)性的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查問卷，廣泛征求各部門、各單位及相關(guān)利益主體的意見和建議，了解他們所關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)?，F(xiàn)場(chǎng)檢查法對(duì)重點(diǎn)項(xiàng)目、重點(diǎn)企業(yè)、重點(diǎn)區(qū)域進(jìn)行實(shí)地走訪和檢查，直觀了解實(shí)際情況，發(fā)現(xiàn)存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患。頭腦風(fēng)暴法組織相關(guān)人員召開風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別會(huì)議，通過集體討論、思維碰撞，激發(fā)大家的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，共同挖掘潛在風(fēng)險(xiǎn)。3.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別內(nèi)容政策風(fēng)險(xiǎn)關(guān)注國家和地方政策的調(diào)整變化，評(píng)估其對(duì)臨渭區(qū)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展可能產(chǎn)生的影響，如產(chǎn)業(yè)政策調(diào)整對(duì)相關(guān)行業(yè)的沖擊、環(huán)保政策加強(qiáng)對(duì)企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營的約束等。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)分析市場(chǎng)供求關(guān)系、價(jià)格波動(dòng)、競(jìng)爭(zhēng)態(tài)勢(shì)等因素對(duì)臨渭區(qū)各類市場(chǎng)主體的影響，如市場(chǎng)需求下降導(dǎo)致企業(yè)產(chǎn)品滯銷、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手推出新產(chǎn)品搶占市場(chǎng)份額等。信用風(fēng)險(xiǎn)加強(qiáng)對(duì)企業(yè)、個(gè)人信用狀況的監(jiān)測(cè)，識(shí)別信用違約、欺詐等風(fēng)險(xiǎn)，如企業(yè)拖欠貨款、借款人逾期還款等。操作風(fēng)險(xiǎn)查找因內(nèi)部管理不善、流程漏洞、人員失誤等原因?qū)е碌娘L(fēng)險(xiǎn)，如財(cái)務(wù)造假、項(xiàng)目審批失誤、信息系統(tǒng)故障等。法律風(fēng)險(xiǎn)審查各類經(jīng)濟(jì)活動(dòng)、社會(huì)事務(wù)是否符合法律法規(guī)要求，防范因違法違規(guī)行為引發(fā)的法律糾紛和損失，如合同糾紛、侵權(quán)訴訟等。自然風(fēng)險(xiǎn)考慮自然災(zāi)害、突發(fā)事件等不可抗力因素對(duì)臨渭區(qū)造成的影響，如地震、洪水、疫情等可能導(dǎo)致的人員傷亡、財(cái)產(chǎn)損失、經(jīng)濟(jì)停滯等。（二）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估1.評(píng)估指標(biāo)體系建立科學(xué)合理的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系，綜合考慮風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性、影響程度、緊迫性等因素。具體指標(biāo)包括但不限于：可能性指標(biāo)如風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的頻率、歷史數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、行業(yè)趨勢(shì)分析等。影響程度指標(biāo)涵蓋經(jīng)濟(jì)損失、社會(huì)影響、聲譽(yù)損害、人員傷亡等方面的量化評(píng)估。緊迫性指標(biāo)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)展態(tài)勢(shì)，判斷其需要立即采取應(yīng)對(duì)措施的程度。2.評(píng)估方法定性評(píng)估法組織專家對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行主觀評(píng)價(jià)，根據(jù)經(jīng)驗(yàn)和判斷確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，一般分為高、中、低三個(gè)等級(jí)。定量評(píng)估法運(yùn)用數(shù)學(xué)模型和統(tǒng)計(jì)方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化分析，計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)值，為風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)決策提供更精確的數(shù)據(jù)支持。綜合評(píng)估法結(jié)合定性和定量評(píng)估結(jié)果，綜合考慮各種因素，確定最終的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等級(jí)。3.評(píng)估流程數(shù)據(jù)收集收集與風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的各類數(shù)據(jù)，包括歷史數(shù)據(jù)、現(xiàn)狀數(shù)據(jù)、預(yù)測(cè)數(shù)據(jù)等，確保數(shù)據(jù)的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。指標(biāo)計(jì)算根據(jù)選定的評(píng)估指標(biāo)體系和評(píng)估方法，計(jì)算各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的值。等級(jí)確定依據(jù)評(píng)估結(jié)果，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并編制風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。報(bào)告內(nèi)容應(yīng)包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別情況、評(píng)估方法、評(píng)估結(jié)果及相關(guān)建議等。三、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略（一）風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性高且影響程度大的風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)采取風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略。例如，對(duì)于存在嚴(yán)重安全隱患的項(xiàng)目或企業(yè)，應(yīng)果斷停止相關(guān)活動(dòng)，避免風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)一步擴(kuò)大。（二）風(fēng)險(xiǎn)降低1.風(fēng)險(xiǎn)控制措施制度建設(shè)完善各項(xiàng)管理制度和流程，堵塞管理漏洞，加強(qiáng)內(nèi)部控制，從源頭上降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性。例如，建立健全財(cái)務(wù)管理制度，加強(qiáng)資金監(jiān)管，防范財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。培訓(xùn)教育加強(qiáng)對(duì)員工的培訓(xùn)教育，提高其風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和業(yè)務(wù)能力，使其能夠正確識(shí)別和應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)。例如，開展風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課程，組織應(yīng)急演練，提升員工在突發(fā)事件中的應(yīng)對(duì)能力。技術(shù)手段運(yùn)用先進(jìn)的技術(shù)手段，如信息化系統(tǒng)、大數(shù)據(jù)分析、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警模型等，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)和預(yù)警，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并處理潛在風(fēng)險(xiǎn)。例如，利用大數(shù)據(jù)分析技術(shù)對(duì)市場(chǎng)動(dòng)態(tài)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，為企業(yè)決策提供參考。2.風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)措施保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移對(duì)于一些可以通過保險(xiǎn)方式轉(zhuǎn)移的風(fēng)險(xiǎn)，如財(cái)產(chǎn)損失風(fēng)險(xiǎn)、人員傷亡風(fēng)險(xiǎn)等，鼓勵(lì)相關(guān)單位和企業(yè)購買相應(yīng)的保險(xiǎn)產(chǎn)品，將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)公司。合作分擔(dān)通過與其他單位或企業(yè)開展合作，共同承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。例如，在項(xiàng)目投資中，與合作伙伴簽訂風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)協(xié)議，明確各方在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)的責(zé)任和義務(wù)。（三）風(fēng)險(xiǎn)接受對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性低且影響程度小的風(fēng)險(xiǎn)，在經(jīng)過充分評(píng)估后，可以選擇風(fēng)險(xiǎn)接受策略。但仍需對(duì)這類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)，確保其處于可控狀態(tài)。四、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與預(yù)警（一）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控1.監(jiān)控主體與職責(zé)明確各部門、各單位在風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控中的職責(zé)，建立健全風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控工作機(jī)制。風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控工作，定期收集、分析風(fēng)險(xiǎn)信息；各業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)對(duì)本部門業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，并及時(shí)向風(fēng)險(xiǎn)管理部門報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)變化情況。2.監(jiān)控內(nèi)容與頻率監(jiān)控內(nèi)容持續(xù)關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的執(zhí)行情況、風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的變化情況以及內(nèi)外部環(huán)境的動(dòng)態(tài)變化，及時(shí)發(fā)現(xiàn)新的風(fēng)險(xiǎn)因素或原有風(fēng)險(xiǎn)的變化趨勢(shì)。監(jiān)控頻率根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)和特點(diǎn)，確定合理的監(jiān)控頻率。對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，應(yīng)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控；對(duì)于一般風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，可定期進(jìn)行監(jiān)控，如每周、每月或每季度進(jìn)行一次風(fēng)險(xiǎn)排查和分析。（二）風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警1.預(yù)警指標(biāo)與閾值制定明確的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)和閾值，當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)達(dá)到或超過閾值時(shí)，及時(shí)發(fā)出預(yù)警信號(hào)。預(yù)警指標(biāo)應(yīng)與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系相銜接，確保預(yù)警的準(zhǔn)確性和及時(shí)性。例如，設(shè)定企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債率的預(yù)警閾值為70%，當(dāng)企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債率超過該閾值時(shí)，發(fā)出財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。2.預(yù)警流程信息收集風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控部門負(fù)責(zé)收集各類風(fēng)險(xiǎn)信息，包括風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)數(shù)據(jù)、業(yè)務(wù)運(yùn)營情況、市場(chǎng)動(dòng)態(tài)等。分析判斷對(duì)收集到的信息進(jìn)行分析判斷，確定是否觸發(fā)預(yù)警指標(biāo)。若觸發(fā)預(yù)警，應(yīng)進(jìn)一步分析風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重程度和發(fā)展趨勢(shì)。預(yù)警發(fā)布根據(jù)分析結(jié)果，及時(shí)發(fā)布預(yù)警信息。預(yù)警信息應(yīng)明確風(fēng)險(xiǎn)類型、預(yù)警級(jí)別、可能影響范圍及應(yīng)對(duì)建議等內(nèi)容。預(yù)警級(jí)別一般分為紅色（重大風(fēng)險(xiǎn)）、橙色（較大風(fēng)險(xiǎn)）、黃色（一般風(fēng)險(xiǎn)）、藍(lán)色（輕微風(fēng)險(xiǎn)）四個(gè)等級(jí)。預(yù)警處置相關(guān)部門和單位接到預(yù)警信息后，應(yīng)立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，及時(shí)化解風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，對(duì)預(yù)警處置情況進(jìn)行跟蹤反饋，確保風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。五、風(fēng)險(xiǎn)管理組織與保障（一）風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)成立臨渭區(qū)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，作為全區(qū)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)。委員會(huì)主任由區(qū)長(zhǎng)擔(dān)任，副主任由相關(guān)副區(qū)長(zhǎng)擔(dān)任，成員包括各相關(guān)部門負(fù)責(zé)人。風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)下設(shè)辦公室，設(shè)在區(qū)財(cái)政局（金融辦），負(fù)責(zé)日常工作的組織協(xié)調(diào)。各部門、各單位應(yīng)成立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作小組，明確專人負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理工作，形成全區(qū)上下聯(lián)動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系。（二）人員培訓(xùn)與能力建設(shè)1.培訓(xùn)計(jì)劃制定系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)計(jì)劃，定期組織開展培訓(xùn)活動(dòng)。培訓(xùn)內(nèi)容包括風(fēng)險(xiǎn)管理理論、方法、技術(shù)以及相關(guān)法律法規(guī)、政策文件等。培訓(xùn)對(duì)象涵蓋各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部、風(fēng)險(xiǎn)管理工作人員、業(yè)務(wù)骨干等。2.專業(yè)人才引進(jìn)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)人才隊(duì)伍建設(shè)，積極引進(jìn)具有豐富風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)和專業(yè)知識(shí)的人才。通過公開招聘、人才引進(jìn)等方式，充實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理工作力量。3.實(shí)踐鍛煉鼓勵(lì)風(fēng)險(xiǎn)管理工作人員參與實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目的管理和處置，通過實(shí)踐鍛煉提高其風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)能力和綜合素質(zhì)。（三）經(jīng)費(fèi)保障設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理專項(xiàng)經(jīng)費(fèi)