金控準(zhǔn)入管理辦法一、總則（一）目的為規(guī)范金融控股公司的設(shè)立、變更與終止等行為，加強(qiáng)金融控股公司準(zhǔn)入管理，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融市場(chǎng)秩序，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融控股公司，包括但不限于以投資控股方式形成的金融控股公司，以及主要從事金融業(yè)務(wù)、同時(shí)控制其他金融機(jī)構(gòu)的企業(yè)集團(tuán)。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則金融控股公司的設(shè)立、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)必須嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)，確保合法合規(guī)運(yùn)作。2.審慎監(jiān)管原則對(duì)金融控股公司的準(zhǔn)入進(jìn)行嚴(yán)格審查，充分評(píng)估其風(fēng)險(xiǎn)狀況和經(jīng)營(yíng)管理能力，實(shí)施審慎監(jiān)管措施。3.功能監(jiān)管與機(jī)構(gòu)監(jiān)管相結(jié)合原則在加強(qiáng)機(jī)構(gòu)監(jiān)管的同時(shí)，注重功能監(jiān)管，確保金融控股公司各業(yè)務(wù)板塊得到有效監(jiān)管，防止監(jiān)管套利。4.實(shí)質(zhì)重于形式原則依據(jù)金融控股公司的實(shí)質(zhì)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行監(jiān)管，而非單純基于其組織形式或名稱。二、金融控股公司的定義與認(rèn)定（一）定義金融控股公司是指依法設(shè)立，通過(guò)控股兩個(gè)或兩個(gè)以上不同類型金融機(jī)構(gòu)，在集團(tuán)層面從事銀行、證券、保險(xiǎn)等多種金融業(yè)務(wù)的金融集團(tuán)。（二）認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)1.股權(quán)控制關(guān)系控股兩個(gè)或兩個(gè)以上不同類型金融機(jī)構(gòu)，控股是指持有被投資金融機(jī)構(gòu)50%以上股權(quán)，或者雖不足50%但具有實(shí)質(zhì)控制權(quán)。實(shí)質(zhì)控制權(quán)包括但不限于通過(guò)協(xié)議安排、公司章程規(guī)定等方式，能夠決定被投資金融機(jī)構(gòu)的重大經(jīng)營(yíng)決策、人事任免等事項(xiàng)。2.金融業(yè)務(wù)范圍集團(tuán)層面從事銀行、證券、保險(xiǎn)等多種金融業(yè)務(wù)。金融業(yè)務(wù)的界定按照國(guó)家相關(guān)金融監(jiān)管部門(mén)的規(guī)定執(zhí)行。3.組織架構(gòu)具有統(tǒng)一的管理架構(gòu)，包括統(tǒng)一的戰(zhàn)略規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理、財(cái)務(wù)管理等體系，以實(shí)現(xiàn)集團(tuán)整體的協(xié)同運(yùn)作和風(fēng)險(xiǎn)管控。三、設(shè)立條件（一）股東資格1.具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制和健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系。2.最近3年無(wú)重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣[X]億元。3.具有持續(xù)的盈利能力，能夠?yàn)榻鹑诳毓晒镜某掷m(xù)經(jīng)營(yíng)和發(fā)展提供穩(wěn)定的資金支持。4.信譽(yù)良好，具有良好的社會(huì)聲譽(yù)和誠(chéng)信記錄。（二）注冊(cè)資本金融控股公司的注冊(cè)資本最低限額為人民幣[X]億元，且為實(shí)繳貨幣資本。注冊(cè)資本應(yīng)根據(jù)金融控股公司的業(yè)務(wù)規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)狀況等因素合理確定，確保其具有足夠的抵御風(fēng)險(xiǎn)能力。（三）組織架構(gòu)與治理機(jī)制1.建立健全的公司治理結(jié)構(gòu)，包括股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)等治理主體，明確各治理主體的職責(zé)權(quán)限，確保決策科學(xué)、執(zhí)行有效、監(jiān)督有力。2.具備完善的內(nèi)部控制制度，涵蓋風(fēng)險(xiǎn)管理、財(cái)務(wù)管理、內(nèi)部審計(jì)等各個(gè)方面，有效防范內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)。3.設(shè)立獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)，配備專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理人才，建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，對(duì)集團(tuán)整體風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和控制。（四）業(yè)務(wù)規(guī)劃與風(fēng)險(xiǎn)管理能力1.制定清晰合理的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃，明確金融控股公司的戰(zhàn)略定位、業(yè)務(wù)范圍、發(fā)展目標(biāo)等，確保業(yè)務(wù)發(fā)展與公司實(shí)力和風(fēng)險(xiǎn)管理能力相匹配。2.具備有效的風(fēng)險(xiǎn)管理能力，包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制等環(huán)節(jié)的能力。能夠運(yùn)用科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)管理工具和方法，對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理，確保集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)水平可控。（五）人員配備1.擁有熟悉金融業(yè)務(wù)、具備豐富管理經(jīng)驗(yàn)和專業(yè)知識(shí)的高級(jí)管理人員，高級(jí)管理人員應(yīng)具備相應(yīng)的任職資格和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。2.配備足夠數(shù)量的專業(yè)從業(yè)人員，涵蓋銀行、證券、保險(xiǎn)等各個(gè)金融領(lǐng)域，從業(yè)人員應(yīng)具備相應(yīng)的專業(yè)資質(zhì)和從業(yè)經(jīng)歷。四、設(shè)立程序（一）申請(qǐng)與受理1.申請(qǐng)人向擬設(shè)立金融控股公司所在地的金融監(jiān)管部門(mén)提交設(shè)立申請(qǐng)材料，申請(qǐng)材料應(yīng)包括但不限于申請(qǐng)書(shū)、可行性研究報(bào)告、股東情況說(shuō)明、公司章程草案、組織架構(gòu)與治理機(jī)制方案、業(yè)務(wù)規(guī)劃與風(fēng)險(xiǎn)管理能力說(shuō)明、人員配備情況等。2.金融監(jiān)管部門(mén)收到申請(qǐng)材料后，進(jìn)行形式審查，符合要求的予以受理，并出具受理通知書(shū)；不符合要求的，一次性告知申請(qǐng)人需要補(bǔ)正的材料。（二）審查與評(píng)估1.金融監(jiān)管部門(mén)對(duì)受理的申請(qǐng)材料進(jìn)行實(shí)質(zhì)審查，組織相關(guān)專家或?qū)I(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)申請(qǐng)人的股東資格、注冊(cè)資本、組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理能力等進(jìn)行評(píng)估。2.通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管等方式，深入了解申請(qǐng)人的實(shí)際情況，核實(shí)申請(qǐng)材料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。（三）決定與批復(fù)1.金融監(jiān)管部門(mén)根據(jù)審查與評(píng)估結(jié)果，作出是否批準(zhǔn)設(shè)立金融控股公司的決定。2.對(duì)于批準(zhǔn)設(shè)立的，出具批準(zhǔn)文件，并頒發(fā)金融控股公司許可證；對(duì)于不予批準(zhǔn)的，書(shū)面通知申請(qǐng)人并說(shuō)明理由。（四）登記與公告1.申請(qǐng)人憑金融監(jiān)管部門(mén)的批準(zhǔn)文件，向工商行政管理部門(mén)辦理注冊(cè)登記手續(xù)，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。2.金融控股公司設(shè)立后，應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)進(jìn)行公告，公告內(nèi)容包括金融控股公司的名稱、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人等信息。五、變更與終止（一）變更1.金融控股公司變更名稱、注冊(cè)資本、股權(quán)結(jié)構(gòu)、經(jīng)營(yíng)范圍、組織架構(gòu)等重大事項(xiàng)，應(yīng)按照本辦法規(guī)定的設(shè)立程序，向金融監(jiān)管部門(mén)提出變更申請(qǐng)，并提交相關(guān)申請(qǐng)材料。2.金融監(jiān)管部門(mén)對(duì)變更申請(qǐng)進(jìn)行審查，經(jīng)批準(zhǔn)后，金融控股公司辦理相應(yīng)的變更登記手續(xù)。（二）終止1.金融控股公司因解散、被撤銷、被宣告破產(chǎn)等原因終止的，應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行清算，并向金融監(jiān)管部門(mén)提交清算報(bào)告。2.金融監(jiān)管部門(mén)對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行審核，審核通過(guò)后，辦理金融控股公司許可證注銷手續(xù)，并公告金融控股公司終止事宜。六、監(jiān)督管理（一）日常監(jiān)管1.金融監(jiān)管部門(mén)對(duì)金融控股公司實(shí)施持續(xù)的日常監(jiān)管，通過(guò)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查等方式，及時(shí)掌握金融控股公司的經(jīng)營(yíng)狀況、風(fēng)險(xiǎn)狀況等信息。2.金融控股公司應(yīng)定期向金融監(jiān)管部門(mén)報(bào)送年度報(bào)告、中期報(bào)告等資料，報(bào)告內(nèi)容應(yīng)包括公司治理、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)管理、財(cái)務(wù)狀況等方面的情況。（二）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與預(yù)警1.建立健全金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)體系，對(duì)金融控股公司的資本充足率、杠桿率、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行監(jiān)測(cè)。2.加強(qiáng)對(duì)金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)狀況的分析和評(píng)估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)，發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)，并采取相應(yīng)的監(jiān)管措施，防范風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散。（三）現(xiàn)場(chǎng)檢查1.金融監(jiān)管部門(mén)根據(jù)監(jiān)管需要，定期或不定期對(duì)金融控股公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，檢查內(nèi)容包括公司治理、內(nèi)部控制、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面。2.金融控股公司應(yīng)積極配合現(xiàn)場(chǎng)檢查工作，如實(shí)提供相關(guān)資料和信息，不得拒絕、阻礙或隱瞞。（四）違規(guī)處罰1.對(duì)于金融控股公司違反本辦法及相關(guān)法律法規(guī)的行為，金融