銀行移交管理辦法一、總則（一）目的為規(guī)范銀行移交行為，確保銀行各類業(yè)務平穩(wěn)過渡，保障客戶合法權(quán)益，維護金融秩序穩(wěn)定，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于銀行內(nèi)部不同部門之間、銀行分支機構(gòu)之間以及銀行與外部機構(gòu)進行業(yè)務、資產(chǎn)、人員等方面移交的相關(guān)活動。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則嚴格遵守國家法律法規(guī)、金融監(jiān)管規(guī)定以及銀行內(nèi)部規(guī)章制度，確保移交過程合法合規(guī)。2.全面準確原則對移交的業(yè)務、資產(chǎn)、資料等進行全面清查、核對，保證信息準確無誤，避免遺漏或錯誤。3.平穩(wěn)有序原則以保障銀行正常運營和客戶服務不受影響為前提，妥善安排移交工作，確保各項業(yè)務平穩(wěn)過渡。4.責任明確原則明確移交方、接收方以及監(jiān)交方在移交過程中的責任，避免出現(xiàn)推諉扯皮現(xiàn)象。二、移交主體與職責（一）移交方1.負責整理、核對擬移交的業(yè)務、資產(chǎn)、資料等，確保其完整性和準確性。2.向接收方詳細介紹移交事項的背景、現(xiàn)狀、存在問題及解決方案等。3.按照規(guī)定的時間和要求完成移交工作，并協(xié)助接收方進行后續(xù)的交接和整合。（二）接收方1.對移交的內(nèi)容進行認真審查、核實，提出疑問并要求移交方作出解釋和說明。2.制定接收后的工作計劃，確保各項業(yè)務能夠順利銜接和開展。3.負責接收后相關(guān)業(yè)務、資產(chǎn)的管理和運營，承擔相應的責任。（三）監(jiān)交方1.對移交過程進行全程監(jiān)督，確保移交工作按照規(guī)定的程序和要求進行。2.協(xié)調(diào)解決移交過程中出現(xiàn)的爭議和問題，保障移交工作的公正、公平。3.審核移交報告，對移交結(jié)果的真實性、準確性負責。三、移交內(nèi)容（一）業(yè)務移交1.客戶信息包括客戶基本資料、賬戶信息、交易記錄、信用狀況等，確保接收方能夠全面了解客戶情況，繼續(xù)為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務。2.業(yè)務檔案各類業(yè)務合同、協(xié)議、憑證、報表等檔案資料，應按照檔案管理規(guī)定進行整理、歸檔，并辦理交接手續(xù)。3.業(yè)務流程詳細介紹各項業(yè)務的操作流程、風險防控要點、特殊情況處理方法等，確保接收方能夠熟練掌握并正確執(zhí)行。（二）資產(chǎn)移交1.固定資產(chǎn)包括辦公設備、房產(chǎn)、交通工具等，應進行清查盤點，核實資產(chǎn)的數(shù)量、狀況、價值等，并辦理資產(chǎn)交接手續(xù)。2.流動資產(chǎn)如現(xiàn)金、存款、有價證券等，要進行賬實核對，確保資金安全和準確交接。3.無形資產(chǎn)如商標、專利、軟件等，需提供相關(guān)證明文件，并辦理移交手續(xù)。（三）人員移交1.員工檔案包括員工基本信息、勞動合同、薪酬福利、培訓記錄、績效考核等資料。2.人員工作交接移交方員工應與接收方員工進行面對面的工作交接，確保工作的連續(xù)性和準確性。交接內(nèi)容包括未完成的工作任務、待辦事項、客戶關(guān)系等。四、移交程序（一）準備階段1.確定移交事項由移交方提出移交申請，說明移交的原因、內(nèi)容、時間等，經(jīng)相關(guān)部門審核批準后確定移交事項。2.組建工作小組成立由移交方、接收方和監(jiān)交方人員組成的工作小組，負責具體的移交工作組織和實施。3.制定移交清單根據(jù)移交內(nèi)容，由移交方編制詳細的移交清單，明確各項移交事項的名稱、數(shù)量、規(guī)格、狀態(tài)等信息。（二）清查核實階段1.業(yè)務清查移交方對業(yè)務進行全面清查，核對客戶信息、業(yè)務檔案、業(yè)務流程等是否準確無誤。接收方進行同步審查，提出疑問并與移交方溝通解決。2.資產(chǎn)清查對固定資產(chǎn)、流動資產(chǎn)、無形資產(chǎn)等進行實地盤點和賬實核對，確保資產(chǎn)的真實性和完整性。發(fā)現(xiàn)賬實不符的情況，應查明原因并進行調(diào)整。3.人員清查核實員工檔案信息，組織人員進行工作交接，確保人員工作的順利過渡。（三）移交實施階段1.資料交接移交方按照移交清單，將業(yè)務檔案、資產(chǎn)資料、人員檔案等移交給接收方，并辦理交接手續(xù)。交接雙方應在交接清單上簽字確認。2.資產(chǎn)交付對于固定資產(chǎn)、流動資產(chǎn)等實物資產(chǎn)，移交方應按照規(guī)定進行交付，接收方進行驗收。驗收合格后，辦理資產(chǎn)交接手續(xù)。3.人員工作交接移交方員工與接收方員工進行工作交接，移交方應向接收方詳細介紹工作情況、注意事項等。交接過程中，雙方應做好記錄，并由監(jiān)交方見證。（四）監(jiān)交與審核階段1.監(jiān)交工作監(jiān)交方對移交過程進行全程監(jiān)督，確保移交工作符合規(guī)定程序和要求。發(fā)現(xiàn)問題及時提出整改意見，并督促移交方和接收方落實。2.審核報告移交工作完成后，移交方應編制移交報告，詳細說明移交事項的基本情況、清查核實結(jié)果、移交過程及存在問題等。監(jiān)交方對移交報告進行審核，審核通過后報相關(guān)部門備案。五、移交后的管理（一）業(yè)務整合接收方應根據(jù)移交的業(yè)務情況，及時進行業(yè)務整合，優(yōu)化業(yè)務流程，確保各項業(yè)務能夠高效、順暢運行。（二）資產(chǎn)運營接收方負責對接收的資產(chǎn)進行管理和運營，按照相關(guān)規(guī)定進行資產(chǎn)維護、處置等工作，確保資產(chǎn)的安全和保值增值。（三）人員培訓與管理接收方應對接收的人員進行必要的培訓，使其盡快熟悉新的工作環(huán)境和業(yè)務要求。同時，加強人員管理，建立健全績效考核、薪酬福利等制度，充分調(diào)動員工的積極性和主動性。（四）客戶服務接收方應繼續(xù)為客戶提供優(yōu)質(zhì)、高效的服務，保持與客戶的良好溝通，及時解決客戶提出的問題和需求，維護銀行的客戶關(guān)系。六、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督銀行內(nèi)部審計部門定期對移交工作進行監(jiān)督檢查，重點檢查移交程序是否合規(guī)、移交內(nèi)容是否完整準確、移交后的管理是否到位等。發(fā)現(xiàn)問題及時督促整改，并追究相關(guān)人員的責任。（二）外部監(jiān)管接受金融監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查，按照監(jiān)管要求及時報送移交工作相關(guān)資料和信息，確保銀行移交工作符合監(jiān)管規(guī)定。七、責任追究（一）移交方責任1.若移交方未按照本辦法規(guī)定進行移交，導致業(yè)務中斷、資產(chǎn)損失、客戶投訴等后果的，移交方應承擔相應的賠償責任。2.移交方故意隱瞞或虛報移交事項，給接收方造成損失的，應依法承擔賠償責任，并追究相關(guān)人員的法律責任。（二）接收方責任1.接收方未認真履行接收職責，導致移交工作出現(xiàn)問題或造成損失的，接收方應承擔相應的責任。2.接收方擅自更改移交內(nèi)容或不按照規(guī)定進行后續(xù)管理，給銀行或客戶造成損失的，應依法承擔賠償責任，并追究相關(guān)人員的責任。（三）監(jiān)交方責任監(jiān)交方未認真履行監(jiān)督職責，導致移交工作出現(xiàn)重大失誤或違規(guī)行為的，監(jiān)交方應承擔相應的責任。八、附則（一）解