第頁銀行金融業(yè)務(wù)操作規(guī)范及客戶管理相關(guān)知識試卷1.自助渠道對公ukey領(lǐng)取，插入證件為（）A、戶口本B、臨時身份證C、居住證D、二代身份證【正確答案】：D解析：

這道題考察的是對公ukey領(lǐng)取時所需插入的證件類型。在自助渠道進行對公ukey領(lǐng)取的過程中，通常需要驗證客戶的身份信息。根據(jù)常見的銀行業(yè)務(wù)規(guī)定和操作流程，二代身份證是最常用的身份驗證證件。戶口本、臨時身份證和居住證雖然也是有效的身份證明，但在這種特定場景下，通常要求使用二代身份證進行身份驗證和ukey領(lǐng)取。因此，正確答案是D，即二代身份證。2.個人網(wǎng)銀按照（）進行賬戶管理A、證件號B、手機號C、客戶號【正確答案】：C解析：

這道題考察的是對個人網(wǎng)銀賬戶管理依據(jù)的理解。在銀行業(yè)，為了有效管理和識別客戶，通常會為客戶分配一個唯一的識別號，即客戶號。這個客戶號是進行賬戶管理、交易記錄、客戶服務(wù)等操作的基礎(chǔ)。因此，個人網(wǎng)銀按照客戶號進行賬戶管理是符合銀行業(yè)務(wù)操作規(guī)范的。3.分行應(yīng)指定收單系統(tǒng)中有清算權(quán)限的人員，在確認賬務(wù)無誤后，需在（）點之前成功完成T+1日清算資金掃碼支付入帳以及手續(xù)費的結(jié)轉(zhuǎn)等，由分行部督導完成帳務(wù)的清算。A、15:00:00B、15:30:00C、16:00:00D、17:00:00【正確答案】：C4.701.個人外匯儲蓄賬戶的收支范圍不包括()A、經(jīng)營性外匯收付B、非經(jīng)營性外匯收付C、本人與其直系親屬之間同一主體類別的外匯儲蓄賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)D、與本人外匯結(jié)算帳戶之間的資金劃轉(zhuǎn)【正確答案】：A5.批量特殊銷卡，處理正確的是（）A、柜員要打印成功/失敗清單B、柜員核對清單和實物是否匹配C、柜員對銷戶成功借記卡進行剪角作廢D、載體可以是存單【正確答案】：A6.以下認定的違規(guī)行為不屬于違規(guī)積分外部數(shù)據(jù)來源的有（）。A、監(jiān)管檢查B、國家執(zhí)法C、各類審計D、內(nèi)部監(jiān)測【正確答案】：D解析：

這道題考察的是對違規(guī)積分外部數(shù)據(jù)來源的理解。違規(guī)積分通?；谕獠勘O(jiān)管和執(zhí)法機構(gòu)的檢查結(jié)果，以及各類審計的結(jié)果。選項A“監(jiān)管檢查”指的是外部監(jiān)管機構(gòu)的檢查，屬于外部數(shù)據(jù)來源；選項B“國家執(zhí)法”指的是國家執(zhí)法機構(gòu)的行動，同樣屬于外部數(shù)據(jù)來源；選項C“各類審計”包括外部審計，也屬于外部數(shù)據(jù)來源。而選項D“內(nèi)部監(jiān)測”是由組織內(nèi)部進行的，不屬于外部數(shù)據(jù)來源。因此，答案是D。7.608.開戶行自收到詢證函起（）個工作日內(nèi)，應(yīng)當回復A、3B、5C、7D、10【正確答案】：D解析：

這道題考查對開戶行回復詢證函時間的了解。在金融業(yè)務(wù)中，有明確的規(guī)定和操作流程。根據(jù)相關(guān)規(guī)定，開戶行自收到詢證函起10個工作日內(nèi)應(yīng)當回復。A選項3個工作日過短，B選項5個工作日和C選項7個工作日也不符合通常的要求，所以答案是D選項10個工作日。8.727.外匯匯款業(yè)務(wù)中，USD當日起息付款頭寸申報截止時間為()A、當日16：00前B、當日14：00前C、當日10：00前D、當日15：00前【正確答案】：B9.264.各簽約客戶號和簽約賬號所對應(yīng)的銀企直連功能各自獨立，各簽約賬戶可單獨設(shè)定其所對應(yīng)的支付控制模式和（）。A、付款賬戶B、收款賬戶【正確答案】：B解析：

這道題考查對銀企直連相關(guān)功能的了解。在銀企直連業(yè)務(wù)中，各簽約賬戶的功能設(shè)置是獨立的。其中，收款賬戶的設(shè)定對于明確資金流向和管理財務(wù)至關(guān)重要。付款賬戶通常在其他環(huán)節(jié)進行設(shè)定，而此題強調(diào)的是與支付控制模式相匹配的是收款賬戶。10.595.以下（）情況需要重新識別客戶身份。A、客戶行為或交易情況正常B、客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的。C、客戶變更辦公地址的。D、客戶身份資料的真實性、有效性、完整性在有效期內(nèi)的?！菊_答案】：B解析：

這道題考查對客戶身份重新識別情況的了解。在金融領(lǐng)域，客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑時，為保障金融安全，必須重新識別客戶身份。A選項行為正常無需重新識別；C選項變更辦公地址通常不是重新識別的關(guān)鍵因素；D選項身份資料有效也無需重新識別。所以答案選B。11.個人已持有()張以上(含)我行借記卡的,不予受理新的借記卡辦理申請A、1B、2C、3D、4【正確答案】：D12.524.二代支付系統(tǒng)往，來賬業(yè)務(wù)必須使用二代支付()交易，不得反擅自使用其它交易自行劃轉(zhuǎn)資金．A、特定B、一般C、任意D、專用【正確答案】：D13.對于非受理行本行開立的賬戶，按規(guī)定填寫通知單，于發(fā)現(xiàn)當日通過機構(gòu)郵箱向開戶行發(fā)送通知單等信息，抄送（）部門。A、分行運營管理部B、總行運營管理部C、分行法律合規(guī)部D、總行法律合規(guī)部【正確答案】：A解析：

這道題考察的是對非受理行本行開立賬戶處理流程的理解。根據(jù)銀行內(nèi)部的操作規(guī)定，對于此類情況，需要填寫通知單，并通過機構(gòu)郵箱向開戶行發(fā)送，同時抄送給相關(guān)部門。具體抄送的部門通常是與賬戶運營管理直接相關(guān)的部門，即分行運營管理部。因此，正確答案是A。14.424.證件有效期過期（）天以上仍未更新的，應(yīng)進一步采取限制其非柜面渠道交易或不予新增授信等措施。A、90B、60C、30D、15【正確答案】：A15.企業(yè)至我行辦理銷戶手續(xù)時關(guān)于重要空白憑證的處理要求是（）A、可不回收B、必須回收統(tǒng)一登記銷毀C、經(jīng)辦人員或未帶至網(wǎng)點可不回收【正確答案】：B解析：

這道題考查企業(yè)在銀行辦理銷戶時對重要空白憑證的處理規(guī)定。在銀行業(yè)務(wù)中，重要空白憑證的管理十分嚴格。為保證業(yè)務(wù)合規(guī)和風險控制，企業(yè)辦理銷戶時必須回收重要空白憑證并統(tǒng)一登記銷毀，以防范潛在風險，保障金融秩序和資金安全。所以答案選B。16.客戶在辦理對公預約開戶業(yè)務(wù)時,如客戶未通過短信,也未通過熱線外呼來完成開戶意愿核實,柜面人員在與對公開戶來人核實后,使用FES()開戶意愿維護交易進行意愿核實結(jié)果維護A、TBA08B、TBA09C、TBA10D、TBA12【正確答案】：C17.323.集中系統(tǒng)流程節(jié)點拆分后，同一流程中的人工處理任務(wù)不能由（）柜員處理A、兩個B、三個C、同一【正確答案】：C解析：

這道題考察的是對銀行業(yè)務(wù)流程管理的理解。在銀行業(yè)務(wù)中，為了防范風險和提高效率，集中系統(tǒng)流程節(jié)點拆分后，同一流程中的人工處理任務(wù)需要遵循一定的規(guī)則。根據(jù)銀行業(yè)務(wù)操作規(guī)范，同一流程中的人工處理任務(wù)不能由同一柜員處理，這是為了避免潛在的錯誤和舞弊行為。因此，正確答案是C，即同一流程中的人工處理任務(wù)不能由同一柜員處理。18.733.殘損幣兌換標準，以下說法錯誤的是A、(1)全額兌換標準。能辨別面額，票面剩余四分之三(含四分之三)以上，其圖案、文字能按原樣連接的，應(yīng)向持有人按原面額全額兌換B、半額兌換標準。能辨別面額，票面剰余二分之一(含二分之一)至四分之三以下，其圖案、文字能按原樣連接的，應(yīng)向持有人按原面額的一半兌換。C、(3)不符合上述全額和半額兌換標準的，不予兌換。D、紙幣呈正十字形缺少四分之一的，按面額全額兌換?！菊_答案】：D19.639.以下關(guān)于開戶意愿核實的說法哪個是正確的？（）A、開戶意愿核實的主要內(nèi)容就是確認法人代表是否知道在我行開戶B、開戶意愿核實必須在開立賬戶之前完成C、客戶收到開戶意愿核實短信后2小時內(nèi)未點擊確認的，由分行作業(yè)中心進行外呼核實D、進行開戶意愿視頻核實的，如視頻中人臉有遮擋，但人臉識別率在20%以上的，可判斷識別通過【正確答案】：C解析：

這道題考查開戶意愿核實的相關(guān)知識。開戶意愿核實是重要環(huán)節(jié)，A選項說法片面；B選項表述不準確，應(yīng)是原則上在開戶前完成；D選項人臉識別率標準錯誤。而C選項，客戶未及時點擊確認短信，由分行作業(yè)中心外呼核實，符合實際操作規(guī)范。所以此題選C。20.404.關(guān)于限制非柜面渠道灰名單，證件過期超過（）天，行內(nèi)納入控制A、30B、60C、90D、120【正確答案】：C21.569.批量開戶場景下的極速激活，可通過以下途徑辦理（）A、柜員登錄移動PAD辦理B、客戶下載手機銀行客戶端辦理C、客戶通過電話銀行辦理D、客戶到網(wǎng)點辦理【正確答案】：A解析：

這道題考查批量開戶場景下極速激活的辦理途徑。在銀行業(yè)務(wù)中，批量開戶的極速激活通常需要專業(yè)設(shè)備和權(quán)限。柜員登錄移動PAD能提供更安全、便捷和專業(yè)的服務(wù)。而客戶自行通過手機銀行客戶端、電話銀行或到網(wǎng)點辦理，在批量開戶極速激活場景下不太適用。所以答案選A。22.504.關(guān)于個人商旅套餐換卡與續(xù)約，對于自動續(xù)約的套餐，如客戶不愿采取自動續(xù)約方式，可在相應(yīng)套餐到期扣款日當日（）前，申請辦理解約，解約后，相應(yīng)套餐到期將不再自動續(xù)約，但當期不可撤消。A、日終B、批處理C、0:00D、營業(yè)結(jié)束【正確答案】：C23.“郵件電子回單”自動加載電子印章，即“”，單位客戶可通過我行營業(yè)網(wǎng)點、門戶網(wǎng)站等渠道驗證回單A、電子回單章B、東發(fā)展銀行電子回單上海浦章C、上海浦東發(fā)展銀行電子回單專用章D、上海浦東發(fā)展銀行電子業(yè)務(wù)章【正確答案】：C24.719.長期無交易是指賬戶多久沒有交易（）A、三個月B、六個月C、一年D、五年【正確答案】：B解析：

這道題考察的是對“長期無交易”賬戶定義的理解。在金融領(lǐng)域，特別是銀行和證券行業(yè)，對于賬戶的活躍程度有一定的分類標準。其中，“長期無交易”是一個重要的分類，它指的是賬戶在一段時間內(nèi)沒有任何交易活動。根據(jù)行業(yè)慣例和監(jiān)管要求，這個時間通常被定義為六個月。因此，正確答案是B。25.346.單位結(jié)算卡無卡取現(xiàn)功能特色不包括（）A、手機預約，便捷管理B、安全取款，雙重保障C、實時通知，及時對賬D、無需開通，直接使用【正確答案】：D解析：

這道題考查對單位結(jié)算卡無卡取現(xiàn)功能特色的了解。單位結(jié)算卡的無卡取現(xiàn)通常需要一定的流程和條件。A選項手機預約能方便管理；B選項安全取款和雙重保障是重要特點；C選項實時通知與及時對賬也符合其功能特性。而D選項無需開通直接使用不符合實際，一般都需要開通相關(guān)功能才能使用。26.285.辦理代理上海黃金交易所個人客戶提金業(yè)務(wù),單筆重量超過()公斤的,應(yīng)審核<個人客戶大額提金信息留存表>填寫的內(nèi)容A、1B、3C、5D、10【正確答案】：D27.299.境外同一個人或機構(gòu)同日、隔日或連續(xù)多日將外匯匯給境內(nèi)（）個以上（含、下同）不同個人，收款人分別結(jié)匯為個人分拆結(jié)售匯行為。A、5B、6C、7D、8【正確答案】：A28.659.客戶須本人持有效身份證件一對我行營業(yè)網(wǎng)點，經(jīng)我行網(wǎng)點工作人員面對面核實客戶身份后，通過（）線上開立賬戶身份核實交易將客戶電子賬戶的開戶人身份核實狀態(tài)調(diào)整為“已面對面核實”。A、TA028B、TA027C、TA026D、TA029【正確答案】：B解析：

這道題考查對我行營業(yè)網(wǎng)點線上開立賬戶身份核實交易代碼的了解。在銀行業(yè)務(wù)操作中，不同的業(yè)務(wù)對應(yīng)不同的代碼?？蛻綦娮淤~戶身份核實狀態(tài)調(diào)整為“已面對面核實”所對應(yīng)的交易代碼是TA027。其他選項TA028、TA026、TA029均不正確。29.電子現(xiàn)金賬戶（）手工鎖定A、支持B、不支持C、不確定【正確答案】：A30.590.對于銀行卡(信用卡除外),系統(tǒng)回顯當前卡片有效期距離當前日期小于等于（）天的,提示客戶及時更換卡片。A、60B、90C、30D、10【正確答案】：B解析：

這道題考查對銀行卡有效期更換提醒時間的了解。在銀行業(yè)務(wù)中，為保障客戶正常用卡，會設(shè)定卡片有效期臨近的提醒時間。通常，當當前卡片有效期距離當前日期小于等于90天時，會提示客戶及時更換卡片，以確?？蛻裟艹掷m(xù)正常使用銀行卡服務(wù)。31.282.境外自然人客戶在本行建立業(yè)務(wù)關(guān)系時應(yīng)明確自身是否為（）。A、外國知名公眾人物B、高級公務(wù)員C、政黨主要領(lǐng)導D、外國政治公眾人物【正確答案】：D32.290.對公即期結(jié)售匯中小額結(jié)售匯的交易金額應(yīng)小于等值（）萬美元A、5B、10C、20D、50【正確答案】：B33.涉外付款申報（）個工作日內(nèi)完成申報A、T+1B、T+2C、T+5D、T+0【正確答案】：A解析：

這道題考查涉外付款申報的時間規(guī)定。在國際金融業(yè)務(wù)中，為保證資金流動的及時和準確記錄，涉外付款申報有明確的時間要求。T+1工作日完成申報是常見的標準。其他選項T+2、T+5時間過長，不符合通常的效率要求，T+0則幾乎不可能實現(xiàn)。所以答案選A。34.407.非居民客戶人民幣現(xiàn)金購匯還款，當日累計兌換不超過等值（）美元A、5000B、1000C、500D、100【正確答案】：C35.324.個人賬戶非凍結(jié)情形下的扣劃，應(yīng)在查詢結(jié)果界面先點擊（）按鈕，后方可發(fā)起“強制扣劃”?？蹌澓髴?yīng)根據(jù)需要發(fā)起解控操作A、凍結(jié)/預凍結(jié)B、臨時控制C、凍結(jié)/控制信息查詢【正確答案】：B解析：

這道題考察的是對個人賬戶非凍結(jié)情形下扣劃操作流程的理解。在扣劃操作前，需要對賬戶進行臨時控制以確保操作的順利進行。根據(jù)常見的銀行或金融機構(gòu)的操作流程，臨時控制是發(fā)起“強制扣劃”前的必要步驟。因此，正確答案是B，即“臨時控制”。36.312.柜員間憑證調(diào)劑，調(diào)出柜員發(fā)起（）柜員間憑證調(diào)劑交易，調(diào)入柜員確認無誤后輸入密碼完成賬務(wù)處理。A、T7121B、T7122C、T7132D、T7124【正確答案】：D解析：

這道題考查柜員間憑證調(diào)劑的相關(guān)操作知識。在銀行柜員的日常業(yè)務(wù)中，不同的業(yè)務(wù)對應(yīng)不同的交易代碼。柜員間憑證調(diào)劑時，調(diào)出柜員發(fā)起的是T7124交易，這是根據(jù)銀行內(nèi)部的業(yè)務(wù)規(guī)范和操作流程所確定的。其他選項T7121、T7122、T7132均不是用于此業(yè)務(wù)的正確交易代碼。37.442.未交叉分配出去的現(xiàn)金尾箱留存在機構(gòu)下，庫管員必須在（）前在監(jiān)控下完成清點。A、上午9點B、上午10點C、中午12點D、下午2點【正確答案】：B解析：

這道題考察的是對金融機構(gòu)現(xiàn)金管理規(guī)定的了解。在金融機構(gòu)中，對于未交叉分配出去的現(xiàn)金尾箱，通常會有嚴格的清點和管理規(guī)定。根據(jù)行業(yè)標準和操作規(guī)范，庫管員需要在上午10點前在監(jiān)控下完成清點工作，以確保資金的安全和準確。因此，正確答案是B。38.397.借記卡交易密碼連續(xù)輸入錯誤（）次后，系統(tǒng)將自動鎖定卡片，禁止其交易A、2B、3C、5D、6【正確答案】：B解析：

這道題考查對借記卡交易密碼輸入錯誤次數(shù)的了解。在金融領(lǐng)域，為保障賬戶安全，通常會設(shè)定密碼輸入錯誤的限制次數(shù)。當借記卡交易密碼連續(xù)輸入錯誤達到一定次數(shù)時，系統(tǒng)會自動鎖定卡片。根據(jù)常見的安全設(shè)置，這個次數(shù)一般為3次，所以答案選B。39.關(guān)于自助渠道對公UKTY領(lǐng)取，以下說法正確的是（）A、插入證件無限制B、僅支持管理員本人領(lǐng)取C、流程包括費用的登記和扣收【正確答案】：B解析：

這道題考查對自助渠道對公UKTY領(lǐng)取規(guī)定的了解。在實際的金融業(yè)務(wù)操作中，為保證安全和規(guī)范，自助渠道對公UKTY領(lǐng)取通常有嚴格限制。選項A插入證件無限制不符合安全規(guī)范；選項C費用的登記和扣收并非領(lǐng)取環(huán)節(jié)的重點。而僅支持管理員本人領(lǐng)取，能有效控制風險，保障業(yè)務(wù)的安全性和準確性，所以答案是B。40.公司網(wǎng)銀三代Ｕ-ＫＥＹ證書有效期為（）年A、1B、2C、3D、5【正確答案】：D解析：

這道題考察的是對公司網(wǎng)銀三代U-KEY證書有效期的了解。在網(wǎng)絡(luò)安全和銀行系統(tǒng)中，數(shù)字證書用于驗證身份和加密通信，它們都有一個固定的有效期。根據(jù)多數(shù)銀行和金融機構(gòu)的標準做法，三代U-KEY證書的有效期通常被設(shè)置為5年，以確保定期更新安全措施并符合監(jiān)管要求。1.305.惠開戶政策按現(xiàn)有的費用標準及優(yōu)惠政策執(zhí)行，包括（）A、零開戶手續(xù)費B、零賬戶管理費C、單位結(jié)算卡年費首年減免D、公司手機銀行專業(yè)版首年年費減免E、免費綜合電子賬單服務(wù)F、免費電子回單服務(wù)【正確答案】：ABCDEF2.94.以下說法正確的是（）A、有卡銷卡的,系統(tǒng)自動將芯片中所載電子現(xiàn)金賬戶余額先轉(zhuǎn)入備用金賬戶B、損壞銷卡的,待銀聯(lián)一個清算周期(目前為30天)后,將電子現(xiàn)金賬戶后臺余額以客戶選擇退還方式(現(xiàn)金或轉(zhuǎn)賬)退還C、掛失銷卡的,待卡片有效期滿再過一個清算周期(目前為30天)后,將電子現(xiàn)金賬戶后臺余額以客戶選擇退還方式(現(xiàn)金或轉(zhuǎn)賬)退還D、移動聯(lián)名手機卡有卡銷戶的,電子現(xiàn)金賬戶銷戶并將余額轉(zhuǎn)入對應(yīng)貸記賬戶,但不同時對手機卡貸記賬戶進行銷戶處理【正確答案】：ABCD3.208.我行辦理的人民幣儲蓄種類分為（）A、整存整取B、零存整取C、存本取息D、教育儲蓄存款E、個人通知存款F、定活兩便存款【正確答案】：ABCDEF4.175.關(guān)于托收承付結(jié)算業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定正確的是（）A、每筆金額起點為1萬元B、新華書店系統(tǒng)起點為1000元C、劃款方式有郵寄和電寄D、付款方式有驗單付款和驗貨付款E、代銷、寄銷、賒銷商品的款項也可辦理托收承付【正確答案】：ABCD5.273.會計憑證可分為哪幾類（）A、原始憑證B、記賬憑證C、匯總憑證D、其他會計憑證【正確答案】：ABCD6.415.公司手機銀行轉(zhuǎn)賬支付服務(wù)包括（）A、公司內(nèi)部轉(zhuǎn)賬B、行內(nèi)轉(zhuǎn)賬支付C、跨行轉(zhuǎn)賬支付D、網(wǎng)銀互聯(lián)支付【正確答案】：ABCD7.40.外匯SWIFT渠道匯款，頭寸申請形式（）A、正常申報B、延長申報C、補申報【正確答案】：ABC8.362.申報單的種類有（）A、涉外/境內(nèi)收入申報單B、境內(nèi)/外匯款申請書C、對外/境內(nèi)承兌通知書【正確答案】：ABC9.微信銀行開戶視頻意愿核實方式可作為現(xiàn)有意愿核實手段的補充，適用但不限于如下場景：A、取消許可地區(qū)，基本存款賬戶的開立，應(yīng)使用移動PAD雙錄功能或視頻意愿核實進行法人意愿核實；B、大型集團型企業(yè)客戶或法人不在國內(nèi)等特殊情況；C、各地人行有視頻意愿核實的各類場景.D、0【正確答案】：ABCD解析：

這道題考查微信銀行開戶視頻意愿核實方式的適用場景。取消許可地區(qū)基本存款賬戶開立需核實法人意愿，特殊情況如大型集團型企業(yè)客戶或法人不在國內(nèi)，各地人行規(guī)定的相關(guān)場景，都適用。0選項可能表示無特殊限制或涵蓋其他未明確列舉的情況。10.327.哪些情況下需要向法人或賬戶管理協(xié)議約定人員進行熱線查證？（）A、賬戶印鑒變更B、網(wǎng)銀管理員密碼重置C、網(wǎng)銀數(shù)字證書更新D、經(jīng)辦人員變更【正確答案】：ABC11.15.柜員領(lǐng)用現(xiàn)金，管庫員在新一代網(wǎng)點平臺發(fā)起“T7007柜員領(lǐng)用/上繳現(xiàn)金”交易，操作標志選擇“0-領(lǐng)用”，并輸入（）等要素A、幣種B、金額C、券別D、領(lǐng)入柜員號【正確答案】：ABCD解析：

這道題考查柜員領(lǐng)用現(xiàn)金的相關(guān)要素。在現(xiàn)金管理中，明確這些要素很重要。幣種決定現(xiàn)金類型，金額確定數(shù)量，券別體現(xiàn)現(xiàn)金規(guī)格，領(lǐng)入柜員號用于明確責任。這些都是領(lǐng)用現(xiàn)金時必須明確的。12.277.下列哪些操作違反了操作風險十三禁的規(guī)定（）A、開戶前不核對企業(yè)開戶證明文件原件B、開戶不通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查交易核查法定代表人身份C、開戶不通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查交易核查授權(quán)的經(jīng)辦人身份D、開戶不通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查交易核查臨時驗資賬戶投資人的身份【正確答案】：ABCD13.286.PAD轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)特點有（）A、支持大額轉(zhuǎn)帳匯款B、支持非機讀證件C、支持代理類業(yè)務(wù)D、支持轉(zhuǎn)帳開浦惠存和安享贏等產(chǎn)品加載【正確答案】：ABCD14.98.依照網(wǎng)銀加載的銀行業(yè)務(wù)品種不同，本行向公司網(wǎng)銀客戶和同業(yè)網(wǎng)銀客戶提供企業(yè)財務(wù)、（）等菜單功能類別。A、財富管理B、貿(mào)易金融C、電子商務(wù)D、集團管理E、管理設(shè)置【正確答案】：ABCDE15.67.通過批量開戶場景下的極速激活流程可以聯(lián)動修改（）等信息A、證件有效期B、職業(yè)C、聯(lián)系電話D、聯(lián)系地址【正確答案】：ABCD16.104.II類戶非綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金、存入現(xiàn)金日累計限額合計為（）萬元，年累計限額合計為（）萬元A、1B、2C、20D、50【正確答案】：AC17.119.個人代理新增個人客戶開戶的，應(yīng)出示合法的委托書，委托書內(nèi)容應(yīng)包括（）A、委托雙方信息B、委托期限C、委托目的D、委托辦理的業(yè)務(wù)E、授權(quán)簽署聲明文件【正確答案】：ABCDE18.36.辦理金融服務(wù)POS業(yè)務(wù)操作，以下哪些是正確的？A、客戶需攜帶以下資料：本人有效身份證件，他行借記卡（轉(zhuǎn)出卡）和本行借記卡（轉(zhuǎn)入卡）。B、柜面人員需確保他行卡簽名是否與客戶身份證件姓名一致，且無涂改、損毀痕跡，并通過FES系統(tǒng)通過卡號查詢是否客戶本人持有，轉(zhuǎn)出卡和轉(zhuǎn)入卡必須為同一客戶持有。//C、理財銷售人員無需全程培同客戶辦理POS交易并落實個人理財類產(chǎn)品的購買（含第三方存管業(yè)務(wù)）。C、按規(guī)定審驗證件是否真實有效且與來人核對，聯(lián)網(wǎng)核查并打印核查結(jié)果，按規(guī)定將身份證件復印留存D、運營人員需審核客戶簽字與卡片背面預留名相符且一致。若簽字不符的，應(yīng)重打印簽購單交客戶重新簽署E、0【正確答案】：ABDE解析：

這道題考察的是辦理金融服務(wù)POS業(yè)務(wù)操作的正確流程。首先，客戶需要攜帶的資料包括本人有效身份證件、他行借記卡和本行借記卡，這是辦理業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)。其次，柜面人員需核實他行卡簽名與客戶身份證件姓名是否一致，確保無涂改、損毀，并通過系統(tǒng)驗證客戶是否持有這些卡，轉(zhuǎn)出卡和轉(zhuǎn)入卡必須為同一客戶持有，這是為了保障交易的安全性。再次，按規(guī)定審驗證件的真實有效性，并進行聯(lián)網(wǎng)核查，打印核查結(jié)果并復印身份證件留存，這是業(yè)務(wù)流程的規(guī)范操作。最后，運營人員需審核客戶簽字與卡片背面預留名是否相符，確保交易的真實性和準確性。選項E為干擾項，無實際意義。因此，正確的操作流程包括A、B、D項的描述，以及C項中除了“理財銷售人員無需全程陪同”的部分，因為該部分與POS業(yè)務(wù)操作無直接關(guān)聯(lián)。19.293.金融POS業(yè)務(wù)機具交接、頒發(fā)、領(lǐng)用需運營人員特別注意的是（）A、分行管理員發(fā)起F681重要物品頒發(fā)交易時，應(yīng)事先判斷下級機構(gòu)是否需要再頒發(fā)，根據(jù)判定結(jié)果在是否再頒發(fā)選項中選擇。B、下級機構(gòu)如需對機具進行再頒發(fā)操作，則發(fā)起F682重要物品再頒發(fā)交易，機具再頒發(fā)流程參照機具頒發(fā)流程。C、通過F690重要物品操作撤消交易，可對前一筆發(fā)生的物品操作交易進行撤消操作。D、機具必須貫徹誰保管、誰使用的原則。須做到營業(yè)終了，入庫保管?！菊_答案】：ABCD20.332.我行如發(fā)現(xiàn)企業(yè)存在（）情形但未辦理銷戶的，有權(quán)中止賬戶業(yè)務(wù)，并應(yīng)當通知企業(yè)在30日內(nèi)予以撤銷。A、營業(yè)執(zhí)照注銷或者被吊銷的B、企業(yè)被撤并、解散、破產(chǎn)或者關(guān)閉的C、與銀行約定的銷戶情形發(fā)生的D、賬戶活動涉及違反法律法規(guī)的【正確答案】：ABCD21.88.有權(quán)扣劃單位的執(zhí)法機關(guān)：（）A、人民法院B、稅務(wù)機關(guān)C、海關(guān)D、人民檢察院【正確答案】：ABC解析：

本題考查的是執(zhí)法機關(guān)扣劃單位款項的權(quán)限。根據(jù)規(guī)定，人民法院、稅務(wù)機關(guān)、海關(guān)在特定情況下有權(quán)扣劃單位款項，這是其執(zhí)法職能的一部分。而人民檢察院主要負責刑事案件的公訴和監(jiān)督，并不具備扣劃單位款項的執(zhí)法權(quán)。因此，A、B、C選項正確，D選項錯誤。22.280.目前可提供單位客戶自助回單功能的設(shè)備包括：A、自助回單打印機B、對公綜合自助設(shè)備C、VTMD、ATM【正確答案】：ABC23.85.根據(jù)違規(guī)行為的發(fā)生頻率情況，將其分為（）層次A、初次行為B、再次行為C、累次行為D、多次行為【正確答案】：ABC24.77.TIPS系統(tǒng)的運行狀態(tài)包括：（）A、日間狀態(tài)B、日切狀態(tài)【正確答案】：AB解析：

這道題考查對TIPS系統(tǒng)運行狀態(tài)的理解。TIPS系統(tǒng)，即國庫信息處理系統(tǒng)，在運行中會有不同的狀態(tài)。日間狀態(tài)指的是系統(tǒng)正常處理業(yè)務(wù)的時間段，而日切狀態(tài)則是系統(tǒng)每日業(yè)務(wù)切換處理的狀態(tài)，涉及數(shù)據(jù)備份、結(jié)算等。這兩種狀態(tài)都是TIPS系統(tǒng)運行中的正常狀態(tài)。25.33.下列哪些不是F-信用卡系統(tǒng)和核心系統(tǒng)客戶信息不一致名單的控制方式A、證件號碼B、賬號C、客戶號D、聯(lián)系電話【正確答案】：ABD26.235.柜面處理業(yè)務(wù)時需注意以下幾點A、本行應(yīng)當對企業(yè)提交的銀行賬戶變更證明文件進行審核B、對企業(yè)銀行結(jié)算賬戶的變更，需向企業(yè)法定代表人或單位負責人核實意愿C、企業(yè)變更取消許可前開立的基本存款賬戶、臨時存款賬戶名稱、法定代表人或單位負責人等信息的，應(yīng)當收回原開戶許可證原件D、為企業(yè)變更基本存款賬戶、臨時存款賬戶，應(yīng)當于2個工作日內(nèi)通過賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)備案，并將賬戶《變更銀行結(jié)算賬戶申請書》以及有關(guān)證明文件（復印件）資料復印件或影像報送人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)【正確答案】：ABCD27.297.內(nèi)部賬記賬錯誤，CPC中可以使用單筆沖補賬業(yè)務(wù)處理流程處理，無原始記錄的沖補賬，操作流程有（）A、通過OA上報隔日調(diào)賬參數(shù)表B、總行的臺通過參數(shù)平臺導入核心系統(tǒng)C、生效日日終批處理記賬D、T+1生成賬務(wù)失敗清單E、上報機構(gòu)檢查對應(yīng)記賬明細是否正確【正確答案】：ABCDE28.46.批量代發(fā)業(yè)務(wù)包括A、代發(fā)工資、工資B、代發(fā)一次性轉(zhuǎn)崗補貼C、代發(fā)福利性收入D、代發(fā)社會保障基金E、代發(fā)保險非及退保F、代發(fā)動拆遷費【正確答案】：ABCDEF29.346.TAXA6交易為對公證照年檢查詢交易，工商返回信息與我行客戶信息對比后（）、（）、（）、（）均可通過此交易查詢。A、證照過期B、證照未過期C、證照信息有差異D、證照信息無差異【正確答案】：ABCD30.179.信用卡柜面現(xiàn)金還款，人民幣還款、購匯還款單筆最高金額為（）萬（含）人民幣，外幣還款的單筆最高金額為等值（）萬（含）美元。A、50B、100C、5D、15【正確答案】：BD1.533.單位定期一戶通主賬號的開立通過機選開立，無法人工選號開立。A、正確B、錯誤【正確答案】：B2.740.TIPS系統(tǒng)中海關(guān)關(guān)稅三方協(xié)議扣款方式是單筆實扣A、正確B、錯誤【正確答案】：A3.427.盡職調(diào)查可于企業(yè)客戶正式遞交開戶申請材料前或柜面開戶受理后進行A、正確B、錯誤【正確答案】：A4.709.分行在機構(gòu)軋帳后,向總行清算作業(yè)部申請重新開啟核心或集中系統(tǒng)A、正確B、錯誤【正確答案】：A5.583.反洗錢客戶信息不全的會被納入反洗錢客戶信息不全名單，且不可解除控制。A、正確B、錯誤【正確答案】：B6.732.TIPS系統(tǒng)只有日間狀態(tài)A、正確B、錯誤【正確答案】：B7.372.本行對個人存款要遵循“存款自愿，取款自由，存款有息，為儲戶保密”的原則。A、正確B、錯誤【正確答案】：A8.605.網(wǎng)點從現(xiàn)金中心領(lǐng)取的現(xiàn)金，在現(xiàn)金中心已記錄冠字號碼的，網(wǎng)點可不再重復記錄。A、正確B、錯誤【正確答案】：A9.45.三代U-KEY也需要安裝U-KEY硬件驅(qū)動程序才能使用。A、正確B、錯誤【正確答案】：B10.687.存本取息、教育儲蓄、零存零取、憑證式國債等不允許部提產(chǎn)品只能全額扣劃；其他產(chǎn)品支持按扣劃金額處置賬戶，若扣劃后不滿足起存金額的，系統(tǒng)仍保留原賬戶A、正確B、錯誤【正確答案】：A11.39.三代公司網(wǎng)銀ＵＫＥＹ為免驅(qū)產(chǎn)品，客戶無須安裝硬件驅(qū)動程序A、