理財購買協(xié)議書甲方（購買方）：姓名：性別：身份證號：聯系地址：聯系電話：乙方（理財服務提供方）：名稱：統(tǒng)一社會信用代碼：法定代表人：聯系地址：聯系電話：鑒于甲方有理財需求，乙方具備提供理財服務的專業(yè)能力，雙方經友好協(xié)商，依據《中華人民共和國民法典》及相關法律法規(guī)的規(guī)定，就甲方購買乙方理財服務事宜達成如下協(xié)議：一、理財服務內容及標的物詳細說明（一）理財服務概述乙方為甲方提供個性化的理財規(guī)劃與投資管理服務，根據甲方的財務狀況、風險承受能力、理財目標等因素，制定專屬的理財方案，并負責具體的投資操作與管理。（二）理財產品構成1.基礎資產本次理財服務所涉及的基礎資產包括但不限于現金、銀行存款、債券、股票、基金、期貨、期權等金融產品。具體投資標的將根據理財方案的設計及市場情況進行動態(tài)調整。2.投資組合比例根據甲方的風險偏好和理財目標，理財方案將設定各類基礎資產在投資組合中的大致比例范圍。例如，低風險資產（如銀行存款、短期債券等）占比[X]%[X]%，中等風險資產（如部分股票、基金等）占比[X]%[X]%，高風險資產（如期貨、期權等）占比[X]%[X]%。但乙方有權根據市場變化及投資策略調整具體比例，調整時將提前通知甲方。（三）理財期限本次理財服務期限為自協(xié)議生效之日起[X]年/月/日至[X]年/月/日。理財期限屆滿前，雙方可協(xié)商一致決定是否延續(xù)理財服務及調整相關條款。二、雙方權利與義務（一）甲方權利1.有權了解理財服務的具體內容、投資策略、風險狀況等信息，乙方應按照誠實信用原則，如實向甲方披露相關信息。2.有權要求乙方按照理財方案及本協(xié)議約定進行投資操作與管理，監(jiān)督乙方的服務質量。3.根據理財方案的收益情況，享有獲取投資收益的權利。（二）甲方義務1.向乙方如實提供個人/企業(yè)的財務狀況、收入來源、資產負債情況、風險承受能力等與理財規(guī)劃相關的信息，并保證所提供信息的真實性、準確性和完整性。如因甲方提供虛假信息導致的一切后果，由甲方自行承擔。2.按照本協(xié)議約定及時足額向乙方支付理財服務費用及相關款項。3.在理財期限內，配合乙方完成必要的手續(xù)辦理、信息確認等工作，如簽署相關文件、提供身份證明等。（三）乙方權利1.根據甲方提供的信息及理財目標，制定并實施理財方案，有權根據市場情況對投資組合進行調整，但應符合本協(xié)議約定及相關法律法規(guī)要求。2.按照本協(xié)議約定收取理財服務費用及相關報酬。3.對于甲方違反本協(xié)議約定的行為，有權要求甲方糾正，并采取相應措施維護自身合法權益。（四）乙方義務1.按照專業(yè)、謹慎、勤勉的原則為甲方提供理財服務，制定合理的理財方案，確保理財方案符合甲方的財務狀況和理財目標，并根據市場變化及時調整優(yōu)化。2.向甲方充分披露理財服務涉及的投資產品信息、風險狀況、收益預期等重要內容，進行必要的風險提示，確保甲方在充分了解相關情況的基礎上做出決策。3.對甲方的個人信息和理財相關信息嚴格保密，未經甲方書面同意，不得向任何第三方披露，但法律法規(guī)另有規(guī)定或監(jiān)管要求的除外。4.定期向甲方提供理財服務報告，詳細說明投資組合的運作情況、收益情況、風險狀況等，報告頻率為每[X]月/季度/半年一次。5.在理財期限內，如遇重大市場變化或其他可能影響理財服務的事項，應及時通知甲方，并提供相應的應對建議和措施。三、理財服務費用及支付方式（一）理財服務費用1.固定費用甲方應向乙方支付理財服務固定費用，費用標準為每年人民幣[X]元。該費用涵蓋乙方為甲方提供理財規(guī)劃、投資管理、信息咨詢等基礎服務的成本及合理利潤。2.業(yè)績報酬除固定費用外，乙方有權根據理財服務的收益情況收取業(yè)績報酬。業(yè)績報酬的計算方式為：當理財服務的年化收益率超過[X]%時，乙方按照超出部分的[X]%收取業(yè)績報酬。年化收益率的計算以理財期限內投資組合的實際收益為基礎，按照相關法律法規(guī)及行業(yè)慣例進行核算。（二）支付方式1.固定費用支付甲方應在本協(xié)議簽訂后的[X]個工作日內，向乙方支付首年的理財服務固定費用人民幣[X]元。此后，每年的固定費用應在當年協(xié)議生效日的前[X]個工作日內支付。2.業(yè)績報酬支付理財服務期限屆滿或提前終止后，如存在應支付業(yè)績報酬的情況，乙方應在核算清楚收益情況后的[X]個工作日內，向甲方出具業(yè)績報酬計算明細及支付通知。甲方應在收到通知后的[X]個工作日內，向乙方支付相應的業(yè)績報酬。四、投資收益與風險承擔（一）投資收益1.理財服務的投資收益歸甲方所有。乙方應按照理財方案及本協(xié)議約定，努力實現投資收益最大化，但不承諾最低收益。2.投資收益的計算方式按照相關金融產品的收益計算規(guī)則及理財方案的約定執(zhí)行。在理財期限內，乙方應定期向甲方通報投資收益情況。（二）風險承擔1.理財投資具有風險，甲方應充分認識并自行承擔投資風險。乙方雖將盡最大努力為甲方提供專業(yè)的理財服務，但無法保證投資一定獲得收益，也不承擔投資損失的兜底責任。2.乙方在理財服務過程中，應嚴格按照法律法規(guī)及本協(xié)議約定進行投資操作，因乙方故意或重大過失導致甲方遭受損失的，乙方應承擔相應的賠償責任，但乙方的賠償責任以甲方已支付的理財服務費用及相關報酬為限。3.如因不可抗力、政策法規(guī)調整、市場異常波動等不可預見、不可避免、不可克服的因素導致理財服務無法正常進行或甲方遭受損失的，雙方應根據公平合理的原則分擔責任，乙方不承擔違約責任。五、違約責任（一）甲方違約責任1.若甲方未按照本協(xié)議約定及時足額支付理財服務費用及相關款項，每逾期一日，應按照未支付金額的[X]%向乙方支付違約金。逾期超過[X]日的，乙方有權暫停理財服務，直至甲方支付全部款項及違約金。由此給乙方造成的損失，甲方應予以賠償。2.如甲方提供虛假信息或違反本協(xié)議約定的其他義務，導致乙方遭受損失的，甲方應承擔全部賠償責任。乙方有權解除本協(xié)議，并要求甲方支付已產生的理財服務費用及相關報酬，同時按照理財服務費用總額的[X]%向乙方支付違約金。（二）乙方違約責任1.若乙方未按照本協(xié)議約定履行理財服務義務，如未按照理財方案進行投資操作、未及時向甲方披露重要信息、未妥善保管甲方信息等，應承擔違約責任。乙方應采取措施彌補甲方的損失，并按照理財服務費用總額的[X]%向甲方支付違約金。如因乙方違約行為給甲方造成重大損失的，乙方應承擔全部賠償責任。2.乙方違反保密義務，向第三方披露甲方信息的，應立即采取措施消除影響，并按照理財服務費用總額的[X]%向甲方支付違約金。如因乙方泄密行為給甲方造成損失的，乙方應承擔全部賠償責任。六、協(xié)議的變更與解除（一）協(xié)議變更1.本協(xié)議的任何變更或補充需經雙方書面協(xié)商一致，并簽訂書面協(xié)議。變更或補充協(xié)議作為本協(xié)議的組成部分，與本協(xié)議具有同等法律效力。2.如因法律法規(guī)、政策調整或市場環(huán)境變化等原因，需要對理財服務內容、費用標準、投資策略等條款進行變更的，乙方應提前通知甲方，并說明變更的原因、內容及對甲方權益的影響。甲方有權在收到通知后的[X]個工作日內，決定是否同意變更。如甲方同意變更，雙方應簽訂書面協(xié)議；如甲方不同意變更，雙方應協(xié)商解決方案，協(xié)商不成的，可按照本協(xié)議約定的爭議解決方式處理。（二）協(xié)議解除1.經雙方協(xié)商一致，可以提前解除本協(xié)議。協(xié)議解除后，雙方應按照本協(xié)議約定進行清算，結清相關費用及款項。2.若一方出現違約行為，另一方有權解除本協(xié)議，并要求違約方承擔違約責任。違約方應按照本協(xié)議約定向對方支付違約金，并賠償對方因此遭受的損失。3.在理財服務期限屆滿前，如因不可抗力、政策法規(guī)調整等原因導致理財服務無法繼續(xù)進行，本協(xié)議可提前解除。雙方應根據實際情況協(xié)商處理善后事宜，互不承擔違約責任。七、爭議解決本協(xié)議在履行過程中如發(fā)生爭議，雙方應首先友好