理財服務(wù)協(xié)議書甲方（理財服務(wù)方）：名稱：[理財服務(wù)公司名稱]統(tǒng)一社會信用代碼：[具體代碼]法定代表人：[姓名]地址：[公司地址]聯(lián)系方式：[聯(lián)系電話]乙方（客戶）：姓名：[客戶姓名]性別：[客戶性別]身份證號碼：[身份證號]地址：[居住地址]聯(lián)系方式：[聯(lián)系電話]鑒于甲方是一家在法律行業(yè)擁有二十年豐富經(jīng)驗的資深理財服務(wù)機(jī)構(gòu)，具備專業(yè)的理財知識和技能，能夠為客戶提供全面、專業(yè)的理財服務(wù)；乙方有理財需求，并期望獲得甲方的專業(yè)指導(dǎo)和服務(wù)。雙方經(jīng)友好協(xié)商，依據(jù)《中華人民共和國民法典》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，就甲方為乙方提供理財服務(wù)事宜達(dá)成如下協(xié)議：一、服務(wù)內(nèi)容及標(biāo)的物詳細(xì)說明（一）理財規(guī)劃咨詢甲方將根據(jù)乙方的財務(wù)狀況、收入情況、投資目標(biāo)、風(fēng)險承受能力等因素，為乙方量身定制個性化的理財規(guī)劃。理財規(guī)劃將涵蓋資產(chǎn)配置建議，包括但不限于現(xiàn)金規(guī)劃、保險規(guī)劃、投資規(guī)劃、退休規(guī)劃等方面。甲方將為乙方提供詳細(xì)的規(guī)劃報告，明確各項規(guī)劃的目標(biāo)、策略及預(yù)期效果。（二）投資產(chǎn)品篩選與推薦甲方基于對市場的深入研究和專業(yè)分析，為乙方篩選符合其理財目標(biāo)和風(fēng)險承受能力的各類投資產(chǎn)品，包括但不限于銀行理財產(chǎn)品、基金、股票、債券、信托產(chǎn)品等。甲方將向乙方提供投資產(chǎn)品的詳細(xì)信息，包括產(chǎn)品特點(diǎn)、風(fēng)險收益特征、投資期限等，并根據(jù)乙方的情況給出投資建議。（三）投資組合管理甲方將根據(jù)乙方的理財規(guī)劃和投資目標(biāo)，為乙方構(gòu)建和管理投資組合。甲方將定期對投資組合進(jìn)行評估和調(diào)整，確保其符合市場變化和乙方的財務(wù)狀況變化，以實現(xiàn)投資組合的長期穩(wěn)定增值。在投資組合管理過程中，甲方將密切關(guān)注市場動態(tài)，及時向乙方提供投資組合的運(yùn)作情況報告。（四）財務(wù)狀況跟蹤與分析甲方將定期跟蹤乙方的財務(wù)狀況，包括收入、支出、資產(chǎn)、負(fù)債等方面的變化。甲方將根據(jù)跟蹤結(jié)果，為乙方提供財務(wù)分析報告，提出優(yōu)化財務(wù)狀況的建議，幫助乙方更好地管理個人財務(wù)。二、雙方權(quán)利與義務(wù)（一）甲方權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)根據(jù)乙方提供的信息及市場情況，為乙方制定理財規(guī)劃和投資建議。有權(quán)按照本協(xié)議約定收取理財服務(wù)費(fèi)用。在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，有權(quán)根據(jù)市場變化調(diào)整投資組合。2.義務(wù)按照本協(xié)議約定，為乙方提供專業(yè)、全面、及時的理財服務(wù)。對乙方提供的個人信息和財務(wù)信息嚴(yán)格保密，未經(jīng)乙方書面同意，不得向任何第三方披露。向乙方充分披露投資產(chǎn)品的風(fēng)險收益特征，確保乙方在充分了解投資產(chǎn)品的基礎(chǔ)上做出投資決策。定期向乙方提供理財服務(wù)報告，包括投資組合運(yùn)作情況、財務(wù)狀況分析等。（二）乙方權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)要求甲方按照本協(xié)議約定提供理財服務(wù)。有權(quán)了解理財規(guī)劃的詳細(xì)內(nèi)容、投資產(chǎn)品的具體情況及投資組合的運(yùn)作情況。對甲方提供的理財服務(wù)不滿意時，有權(quán)提出異議并要求甲方做出解釋或改進(jìn)。2.義務(wù)向甲方如實提供個人財務(wù)狀況、收入情況、投資目標(biāo)、風(fēng)險承受能力等相關(guān)信息。按照本協(xié)議約定支付理財服務(wù)費(fèi)用。根據(jù)甲方的投資建議和理財規(guī)劃，合理安排個人財務(wù)和進(jìn)行投資決策。配合甲方完成理財服務(wù)過程中的各項工作，如簽署相關(guān)文件、提供必要資料等。三、理財服務(wù)費(fèi)用及支付方式（一）理財服務(wù)費(fèi)用乙方應(yīng)向甲方支付的理財服務(wù)費(fèi)用為人民幣[X]元/年。該費(fèi)用涵蓋了本協(xié)議約定的理財規(guī)劃咨詢、投資產(chǎn)品篩選與推薦、投資組合管理、財務(wù)狀況跟蹤與分析等各項服務(wù)。（二）支付方式乙方應(yīng)在本協(xié)議簽訂后的[X]個工作日內(nèi)，向甲方支付首年的理財服務(wù)費(fèi)用人民幣[X]元。此后，乙方應(yīng)在每年的[具體日期]前，向甲方支付當(dāng)年的理財服務(wù)費(fèi)用。乙方可以選擇以下支付方式：1.銀行轉(zhuǎn)賬：乙方應(yīng)將理財服務(wù)費(fèi)用轉(zhuǎn)賬至甲方指定的銀行賬戶，賬戶信息如下：開戶銀行：[銀行名稱]賬戶名稱：[理財服務(wù)公司名稱]銀行賬號：[具體賬號]2.支票支付：乙方可以開具支票支付理財服務(wù)費(fèi)用，支票抬頭為[理財服務(wù)公司名稱]，并在支票上注明付款日期和金額。乙方應(yīng)在支票開具后的[X]個工作日內(nèi)，將支票交付給甲方。四、違約責(zé)任（一）甲方違約責(zé)任1.若甲方未按照本協(xié)議約定為乙方提供理財服務(wù)，或提供的理財服務(wù)不符合專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，導(dǎo)致乙方遭受損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。賠償金額以乙方因甲方違約行為所遭受的實際損失為限。2.若甲方違反保密義務(wù)，向第三方披露乙方的個人信息和財務(wù)信息，導(dǎo)致乙方遭受損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。賠償金額包括乙方因信息泄露所遭受的直接經(jīng)濟(jì)損失以及可能產(chǎn)生的間接損失。（二）乙方違約責(zé)任1.若乙方未按照本協(xié)議約定向甲方支付理財服務(wù)費(fèi)用，每逾期一日，應(yīng)按照未支付金額的[X%]向甲方支付違約金。逾期超過[X]日的，甲方有權(quán)暫停為乙方提供理財服務(wù)，并要求乙方支付全部未支付的理財服務(wù)費(fèi)用及違約金。2.若乙方提供虛假信息，導(dǎo)致甲方基于錯誤信息為乙方制定理財規(guī)劃或提供投資建議，乙方應(yīng)承擔(dān)由此產(chǎn)生的全部損失，并賠償甲方因此遭受的經(jīng)濟(jì)損失。五、爭議解決本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。雙方在履行本協(xié)議過程中如發(fā)生爭議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。六、其他條款（一）協(xié)議變更與解除1.本協(xié)議的任何變更或補(bǔ)充需經(jīng)雙方書面協(xié)商一致，并簽訂書面協(xié)議。2.在履行本協(xié)議過程中，若一方提出解除協(xié)議，需提前[X]日書面通知對方。經(jīng)雙方協(xié)商一致后，可解除本協(xié)議。解除協(xié)議后，雙方應(yīng)按照協(xié)議約定結(jié)清相關(guān)費(fèi)用，并處理好善后事宜。（二）協(xié)議生效與期限本協(xié)議自雙方簽字（