簽約交易管理辦法一、總則（一）目的為規(guī)范公司簽約交易行為，防范交易風險，保障公司合法權益，促進公司業(yè)務健康、有序發(fā)展，特制定本管理辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司及所屬各部門、分支機構在各類業(yè)務活動中涉及的簽約交易行為，包括但不限于買賣合同、服務合同、租賃合同、技術合同等。（三）基本原則1.合法性原則：簽約交易活動必須遵守國家法律法規(guī)和政策規(guī)定，確保交易行為合法有效。2.公平公正原則：在簽約交易過程中，應遵循公平、公正的原則，保障交易雙方的合法權益，不得損害任何一方的利益。3.風險防范原則：充分評估交易風險，采取有效措施防范和控制風險，確保公司利益不受損失。4.誠實守信原則：交易雙方應誠實守信，如實披露相關信息，履行合同義務，維護良好的商業(yè)信譽。二、簽約前管理（一）項目評估1.在進行簽約交易前，業(yè)務部門應對交易項目進行全面評估，包括但不限于市場前景、客戶需求、競爭對手情況、技術可行性、財務狀況等。2.評估報告應詳細分析項目的風險和收益，并提出相應的應對措施和建議。（二）客戶資信調(diào)查1.對于新客戶或重要客戶，業(yè)務部門應進行客戶資信調(diào)查，了解客戶的基本情況、經(jīng)營狀況、信用記錄等。2.資信調(diào)查可通過多種渠道進行，如查詢工商登記信息、信用評級機構報告、銀行征信記錄、行業(yè)口碑等。3.根據(jù)資信調(diào)查結果，對客戶進行信用評級，分為A、B、C、D四級，A級為信用良好，B級為信用一般，C級為信用較差，D級為信用極差。（三）合同文本審核1.業(yè)務部門負責起草合同文本，合同文本應明確雙方的權利和義務、交易內(nèi)容、價格條款、付款方式、交貨時間、質(zhì)量標準、違約責任等主要條款。2.合同文本起草完成后，應提交公司法律合規(guī)部門進行審核。法律合規(guī)部門應從法律角度對合同文本進行審查，確保合同條款合法合規(guī)，避免法律風險。3.法律合規(guī)部門審核通過后的合同文本，應提交公司財務部門進行財務審核。財務部門應從財務角度對合同文本進行審查，確保合同條款符合公司財務政策和規(guī)定，避免財務風險。（四）授權審批1.根據(jù)合同金額大小和重要程度，實行分級授權審批制度。2.合同金額在[X]萬元以下的，由業(yè)務部門負責人審批；合同金額在[X]萬元至[X]萬元之間的，由分管領導審批；合同金額在[X]萬元以上的，由總經(jīng)理審批。3.對于重大合同或涉及公司重大利益的合同，應提交公司董事會或股東會審議通過。三、簽約過程管理（一）簽約主體資格審查1.在簽約前，應審查交易對方的簽約主體資格，確保對方具有合法的經(jīng)營資質(zhì)和簽約能力。2.對于法人或其他組織，應審查其營業(yè)執(zhí)照、組織機構代碼證、法定代表人身份證明等相關文件；對于自然人，應審查其身份證等有效身份證件。3.確保簽約主體與合同簽訂方一致，避免出現(xiàn)簽約主體不明確或不一致的情況。（二）合同簽訂1.合同文本經(jīng)審核通過并獲得授權審批后，由業(yè)務部門負責與交易對方簽訂合同。2.簽訂合同應使用公司統(tǒng)一印制的合同文本，并確保合同文本的完整性和準確性。3.合同簽訂過程中，應嚴格按照合同文本條款進行協(xié)商和確定，不得擅自變更合同條款。如因特殊情況需要變更合同條款的，應按照合同變更程序進行審批和簽訂補充協(xié)議。（三）合同蓋章1.合同簽訂后，應按照公司印章管理規(guī)定進行蓋章。2.蓋章前，應檢查合同文本是否已經(jīng)雙方簽字（或蓋章）確認，合同條款是否符合公司要求和法律法規(guī)規(guī)定。3.對于多頁合同，應加蓋騎縫章，確保合同的完整性和真實性。（四）合同存檔1.合同簽訂完成后，業(yè)務部門應及時將合同文本原件及相關附件整理歸檔，交公司檔案室統(tǒng)一保管。2.合同存檔應建立詳細的檔案目錄，注明合同名稱、合同編號、簽訂日期、交易對方、合同金額、合同期限等關鍵信息，便于查詢和管理。四、簽約后管理（一）合同履行跟蹤1.業(yè)務部門負責合同履行的跟蹤和監(jiān)督，及時了解合同執(zhí)行情況，協(xié)調(diào)解決合同履行過程中出現(xiàn)的問題。2.建立合同履行臺賬，詳細記錄合同的履行情況，包括發(fā)貨時間、到貨時間、付款情況、質(zhì)量驗收情況等。3.定期對合同履行情況進行檢查和分析，及時發(fā)現(xiàn)潛在風險，并采取有效措施加以防范和控制。（二）付款管理1.財務部門負責合同付款的審核和支付，嚴格按照合同約定的付款方式和時間進行付款。2.付款前，業(yè)務部門應提交付款申請單，并附上合同原件、發(fā)票、驗收報告等相關證明文件。財務部門應審核付款申請單及相關證明文件的真實性、完整性和合規(guī)性，確保付款依據(jù)充分。3.對于逾期付款的情況，財務部門應及時通知業(yè)務部門，并采取相應的催款措施，避免公司資金損失。（三）變更管理1.在合同履行過程中，如因特殊情況需要變更合同條款的，應按照合同變更程序進行審批和簽訂補充協(xié)議。2.合同變更申請應由業(yè)務部門提出，詳細說明變更的原因、內(nèi)容和對合同履行的影響。經(jīng)法律合規(guī)部門審核、授權審批通過后，簽訂補充協(xié)議。3.補充協(xié)議作為原合同的組成部分，具有同等法律效力，應與原合同一并存檔管理。（四）終止管理1.合同履行完畢或因其他原因需要終止合同的，業(yè)務部門應及時通知交易對方，并按照合同約定辦理終止手續(xù)。2.合同終止后，業(yè)務部門應清理合同履行過程中的相關文件和資料，交公司檔案室統(tǒng)一保管。3.對合同終止后的遺留問題，應進行妥善處理，確保公司利益不受損失。五、風險管理（一）風險識別與評估1.定期對簽約交易活動進行風險識別和評估，分析可能存在的風險因素，如市場風險、信用風險、法律風險、財務風險等。2.建立風險評估指標體系，對風險發(fā)生的可能性和影響程度進行量化評估，確定風險等級。（二）風險應對措施1.根據(jù)風險評估結果，制定相應的風險應對措施，如風險規(guī)避、風險降低、風險轉移、風險接受等。2.對于高風險的簽約交易項目，應采取風險規(guī)避措施，如拒絕交易或要求對方提供足額擔保等；對于中等風險的項目，應采取風險降低措施，如加強合同管理、增加風險監(jiān)控頻率等；對于低風險的項目，可采取風險接受措施，但仍需密切關注風險變化情況。（三）風險監(jiān)控與預警1.建立風險監(jiān)控機制，定期對簽約交易風險進行監(jiān)控和分析，及時發(fā)現(xiàn)風險變化情況。2.設定風險預警指標，當風險指標達到預警值時，及時發(fā)出預警信號，提醒相關部門采取應對措施。六、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部審計監(jiān)督1.公司內(nèi)部審計部門定期對簽約交易管理情況進行審計監(jiān)督，檢查合同簽訂、履行、變更、終止等環(huán)節(jié)是否符合本管理辦法和公司相關規(guī)定。2.審計部門應出具審計報告，對發(fā)現(xiàn)的問題提出整改意見和建議，并跟蹤整改落實情況。（二）業(yè)務部門自查1.業(yè)務部門應定期對本部門簽約交易管理情況進行自查，發(fā)現(xiàn)問題及時整改，并將自查情況報告公司領導。2.業(yè)務部門應建立自查工作臺賬，詳細記錄自查發(fā)現(xiàn)的問題、整改措施和整改結果。（三）違規(guī)處理1.對于違反本管理辦法和公