浙江省2025年上半年基金從業(yè)資格：投資者需求模擬試題本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。一、單項(xiàng)選擇題(在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫(xiě)在題干后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無(wú)分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)1、目前，開(kāi)放式基金的申購(gòu)、贖回主要原則包括__。

A．“確定價(jià)”原則

B．“未知價(jià)”交易原則

C．“金額申購(gòu)、份額贖回”原則

D．“份額申購(gòu)、金額贖回”原則2、《證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》從總體上要求銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)信息管理平臺(tái)的建立和維護(hù)應(yīng)當(dāng)遵循__原則。

A．安全性

B．實(shí)用性

C．系統(tǒng)化

D．簡(jiǎn)單化3、、是契約型基金的核心法律框架和制定其他文件的重要依據(jù)。

A：發(fā)行方案

B：基金契約

C：托管協(xié)議

D：招募說(shuō)明書(shū)4、買(mǎi)入與賣(mài)出封閉式基金份額，申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍?；饐喂P最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀赺___份。

A：10

B：50

C：100

D：5005、基金性質(zhì)的機(jī)構(gòu)投資者包括__。

A．證券投資基金

B．社保基金

C．法人基金

D．社會(huì)公益基金6、買(mǎi)入返售金融資產(chǎn)收入屬于____

A：利息收入

B：投資收人

C：其他收入

D：公允價(jià)值變動(dòng)損益7、關(guān)于基金投資比例監(jiān)管的規(guī)定，下列說(shuō)法正確的有__。

A．一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%

B．同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過(guò)該證券的10%

C．基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購(gòu)，單只基金所申報(bào)的金額不得超過(guò)該基金總資產(chǎn)的80%

D．基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購(gòu)，單只基金所申報(bào)的股票數(shù)量不得超過(guò)擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量8、某投資者認(rèn)購(gòu)了5000元的某開(kāi)放式基金，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為140%，那么該投資者的凈認(rèn)購(gòu)金額約為_(kāi)_元，所花費(fèi)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)用約為_(kāi)_元。

A．4932；68

B．4931；69

C．4930；70

D．5000；709、我國(guó)基金稅收的政策法規(guī)主要體現(xiàn)在__，這些政策法規(guī)對(duì)基金作為一個(gè)營(yíng)業(yè)主體的稅收問(wèn)題與投資者買(mǎi)賣(mài)基金涉及的稅收問(wèn)題有明確的規(guī)定。

A．1998年3月1日起實(shí)施的《關(guān)于證券投資基金稅收問(wèn)題的通知》

B．2025年發(fā)布的《關(guān)于開(kāi)放式證券投資基金有關(guān)稅收問(wèn)題的通知》

C．2025年發(fā)布的《關(guān)于證券投資基金稅收政策的通知》

D．2025年發(fā)布的《關(guān)于股息紅利個(gè)人所得稅有關(guān)政策的通知》及《關(guān)于股息紅利有關(guān)個(gè)人所得稅政策的補(bǔ)充通知》10、關(guān)于個(gè)人投資者投資基金的稅收，下列說(shuō)法不正確的有__。

A．投資者從基金分配中獲得的股票股利收入由上市公司和發(fā)行債券的企業(yè)在向基金派發(fā)股息、紅利、利息時(shí)，代扣代繳33%的個(gè)人所得稅

B．基金向個(gè)人投資者分配股息、紅利、利息時(shí)，不代扣代繳個(gè)人所得稅

C．對(duì)個(gè)人投資者申購(gòu)和贖回基金單位取得的差價(jià)收入征收個(gè)人所得稅

D．目前個(gè)人投資者投資基金暫免征收印花稅

11、__是反映證券市場(chǎng)發(fā)展程度的重要指標(biāo)。

A．證券市場(chǎng)價(jià)值

B．證券化率

C．證券市場(chǎng)指數(shù)

D．證券種類(lèi)12、基金管理人和代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全相關(guān)制度，包括__。

A．銷(xiāo)售人員持續(xù)培訓(xùn)制度

B．基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)制度

C．基金份額持有人賬戶(hù)和資金賬戶(hù)管理制度

D．檔案管理制度13、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)把__的產(chǎn)品賣(mài)給風(fēng)險(xiǎn)承受能力低的基金投資人。

A．中高風(fēng)險(xiǎn)

B．中等風(fēng)險(xiǎn)

C．低風(fēng)險(xiǎn)

D．高風(fēng)險(xiǎn)14、關(guān)于證券市場(chǎng)的基本功能，以下說(shuō)法正確的有__。

A．證券市場(chǎng)具有為資本決定價(jià)格的功能

B．功能之一是讓資金盈余者通過(guò)賣(mài)出證券而實(shí)現(xiàn)投資

C．證券市場(chǎng)是投資者套期保值的場(chǎng)所

D．證券市場(chǎng)的資本配置功能是指通過(guò)證券價(jià)格引導(dǎo)資本的流動(dòng)從而實(shí)現(xiàn)資本的合理配置的功能15、股票風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵是指預(yù)期收益的__。

A．確定性

B．永久性

C．不確定性

D．可接受性16、基金銷(xiāo)售監(jiān)管中的公平原則要求__。

A．公開(kāi)監(jiān)管機(jī)構(gòu)全部業(yè)務(wù)活動(dòng)內(nèi)容

B．基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息的公開(kāi)化

C．市場(chǎng)中不存在歧視，參與市場(chǎng)的主體具有完全平等的權(quán)利

D．監(jiān)管部門(mén)對(duì)被監(jiān)管對(duì)象給予公正待遇17、基金銷(xiāo)售中公共關(guān)系所關(guān)注的公眾包括__。

A．新聞媒介

B．證券分析師

C．監(jiān)管機(jī)構(gòu)

D．員工18、開(kāi)放式基金份額的____，是指投資者認(rèn)購(gòu)基金份額后，由登記機(jī)構(gòu)為投資者建立基金賬戶(hù)，在投資者的基金賬戶(hù)中進(jìn)行登記，表明投資者所持有的基金份額。

A：申購(gòu)

B：贖回

C：認(rèn)購(gòu)

D：登記19、下列關(guān)于基金管理公司獨(dú)立董事的說(shuō)法，不正確的有__。

A．獨(dú)立董事人數(shù)不得少于5人，且不得少于董事會(huì)人數(shù)的1/2

B．督察長(zhǎng)的聘任需經(jīng)全體獨(dú)立董事同意

C．獨(dú)立董事要承擔(dān)保護(hù)投資者權(quán)益的特殊監(jiān)督責(zé)任

D．獨(dú)立董事可對(duì)基金管理公司與股東之間可能存在的不公平關(guān)聯(lián)交易起到一定的限制作用20、無(wú)面額股票是指在股票的票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占__的股票。

A．份數(shù)

B．比例

C．資金

D．?dāng)?shù)量21、首次公開(kāi)發(fā)行的股票以__方式確定股票發(fā)行價(jià)格。

A．詢(xún)價(jià)

B．協(xié)商定價(jià)

C．網(wǎng)上競(jìng)價(jià)

D．資產(chǎn)核算定價(jià)22、關(guān)于基金管理人和基金托管人的稅收，下列說(shuō)法正確的是__。

A．基金管理人、基金托管人從事基金管理活動(dòng)取得的收入，依照稅法的規(guī)定征收營(yíng)業(yè)稅

B．基金管理人、基金托管人從事基金管理活動(dòng)取得的收入，依照稅法的規(guī)定征收企業(yè)所得稅

C．基金管理人、基金托管人從事基金管理活動(dòng)取得的收入，依照稅法的規(guī)定不征收企業(yè)所得稅

D．基金管理人、基金托管人從事基金管理活動(dòng)取得的收入，依照稅法的規(guī)定不征收營(yíng)業(yè)稅23、防范基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)做到__。

A．增強(qiáng)法制觀念，提高遵紀(jì)守法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)

B．建立健全規(guī)章制度，完善內(nèi)部控制體系

C．建立健全有效的內(nèi)部監(jiān)督和反饋系統(tǒng)，查錯(cuò)防弊，消除隱患

D．加強(qiáng)業(yè)務(wù)管理和重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的控制，強(qiáng)化崗位制約和監(jiān)督24、根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》，客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存__年，交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存__年。

A．15；10

B．10；10

C．15；15

D．10；1525、根據(jù)《公司法》，有限責(zé)任公司注冊(cè)資本的最低限額為人民幣_(tái)_萬(wàn)元。

A．2

B．3

C．5

D．1026、基金公允價(jià)值變動(dòng)形成的損益在__對(duì)基金資產(chǎn)按公允價(jià)格估值時(shí)予以確認(rèn)。

A．季度末

B．年度末

C．估值日

D．月度末27、當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人可以在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額____的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。

A：5%

B：10%

C：15%

D：20%28、債券是實(shí)際運(yùn)用的__的證書(shū)。

A．流動(dòng)資本

B．固定資本

C．虛擬資本

D．真實(shí)資本29、以下屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的有__。

A．商業(yè)銀行

B．證券公司

C．城市信用合作社

D．農(nóng)村信用合作社30、以下不屬于基金設(shè)立申報(bào)材料的是____

A：申請(qǐng)報(bào)告

B：基金合同草案

C：上市公告書(shū)

D：招募說(shuō)明書(shū)草案二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)31、下列關(guān)于營(yíng)銷(xiāo)組合四大要素的說(shuō)法，不正確的是__。

A．營(yíng)銷(xiāo)組合的四大要素為人員(Peopl、費(fèi)率(Pric、渠道(Plac和促銷(xiāo)(Promotio

B．因?yàn)榛鸢l(fā)行時(shí)的凈值或價(jià)格是固定的，所以基金營(yíng)銷(xiāo)的價(jià)格核心是買(mǎi)賣(mài)基金支付費(fèi)用的高低

C．渠道的主要任務(wù)是使投資者在需要的時(shí)間和地點(diǎn)以便捷的方式獲得產(chǎn)品

D．促銷(xiāo)是將產(chǎn)品或服務(wù)的信息傳達(dá)到市場(chǎng)上，通過(guò)各種有效媒體在目標(biāo)市場(chǎng)上宣傳產(chǎn)品的特點(diǎn)和優(yōu)點(diǎn)，讓投資者了解產(chǎn)品在設(shè)計(jì)、分銷(xiāo)、價(jià)格上的潛在好處，最后通過(guò)市場(chǎng)將產(chǎn)品銷(xiāo)售給投資者32、基金贖回費(fèi)不得超過(guò)基金份額贖回金額的__。

A．3%

B．2.5%

C．5%

D．1.5%33、按照《證券投資基金法》和其他相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于__。

A．向他人貸款或者提供擔(dān)保

B．從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)

C．從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資

D．買(mǎi)賣(mài)其他基金份額(國(guó)務(wù)院另有規(guī)定的除外)34、證券投資基金是以投資組合的方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的__投資方式。

A．集合

B．集資

C．聯(lián)合

D．合作35、我國(guó)基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是____

A：基金注冊(cè)登記結(jié)構(gòu)

B：基金管理人

C：基金托管人

D：監(jiān)管機(jī)構(gòu)36、__是指股份公司對(duì)公司經(jīng)營(yíng)獲得的盈余公積和應(yīng)付利潤(rùn)采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放紅股等方式回饋股東的制度與政策。

A．股份回購(gòu)

B．股票分割與合并

C．股利政策

D．增發(fā)、配股與轉(zhuǎn)增股本37、商業(yè)銀行申請(qǐng)取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)經(jīng)__核準(zhǔn)。

A．中國(guó)保監(jiān)會(huì)

B．中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C．中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

D．國(guó)家工商總局38、關(guān)于債券利息，下列表述正確的是__。

A．債券利息是發(fā)債公司的固定支出，屬于公司稅前利潤(rùn)的一部分

B．債券利息是發(fā)債公司的變動(dòng)支出，屬于費(fèi)用范疇

C．債券利息是發(fā)債公司的變動(dòng)支出，屬于公司稅前利潤(rùn)的一部分

D．債券利息是發(fā)債公司的固定支出，屬于費(fèi)用范疇39、一般情況下，以下基金信息的披露時(shí)間無(wú)法事先預(yù)見(jiàn)的是__。

A．臨時(shí)信息披露

B．基金年度報(bào)告

C．基金托管協(xié)議

D．基金份額凈值公告40、__不屬于股票基金的分析指標(biāo)。

A．久期

B．基金分紅

C．已實(shí)現(xiàn)收益

D．凈值增長(zhǎng)率

41、在證券市場(chǎng)中，發(fā)行市場(chǎng)與流通市場(chǎng)的關(guān)系是__。

A．流通市場(chǎng)是發(fā)行市場(chǎng)的前提

B．發(fā)行市場(chǎng)是流通市場(chǎng)的延續(xù)

C．發(fā)行價(jià)格受交易價(jià)格影響

D．發(fā)行市場(chǎng)是流通市場(chǎng)的基礎(chǔ)42、根據(jù)基金投資理念的不同，可以將基金分為_(kāi)_。

A．封閉式基金和開(kāi)放式基金

B．契約型基金和公司型基金

C．離岸基金和在岸基金

D．主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金43、基金的分析和評(píng)價(jià)應(yīng)遵循的原則包括__。

A．短期性原則

B．全面性原則

C．一致性原則

D．強(qiáng)制性原則44、如果市場(chǎng)是有效的，則債券的平均收益率和股票的平均收益率__。

A．大體保持相對(duì)穩(wěn)定的關(guān)系

B．保持相反的關(guān)系

C．兩者沒(méi)有任何關(guān)系

D．大體保持相等的關(guān)系45、可以對(duì)股票型基金的投資風(fēng)格進(jìn)行分析的指標(biāo)有__等。

A．持股集中度

B．平均市值

C．平均市盈率

D．平均市凈率46、連續(xù)兩個(gè)開(kāi)放日發(fā)生巨額贖回時(shí)，基金管理人可以采用的方法包括__。

A．采用部分延期贖回，并立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，在3個(gè)工作日內(nèi)，在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告，并說(shuō)明有關(guān)處理方法

B．接受全額贖回

C．暫停接受贖回申請(qǐng)

D．對(duì)已經(jīng)接受的贖回延緩支付贖回款項(xiàng)，在正常支付時(shí)間后20個(gè)工作日內(nèi)支付，并在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告47、以下關(guān)于債券型基金的常用分析指標(biāo)，說(shuō)法正確的有__。

A．常用的分析指標(biāo)有久期和債券持倉(cāng)的信用等級(jí)兩種

B．衡量利率變動(dòng)對(duì)債券基金凈值的影響，用久期乘以利率變化即可

C．債券持倉(cāng)的信用等級(jí)在計(jì)算上比較復(fù)雜，但其應(yīng)用卻比較簡(jiǎn)單

D．利率變動(dòng)幅度較大時(shí)，用久期衡量外，還需參考別的指標(biāo)48、基金管理人、基金托管人等有關(guān)信息披露義務(wù)人編制臨時(shí)報(bào)告書(shū)，經(jīng)____核準(zhǔn)后予以公告，同時(shí)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)。____

A：基金上市的證券交易所

B：基金份額持有人大會(huì)

C：中國(guó)人民銀行

D：證券業(yè)協(xié)會(huì)49、普通股票股東是否具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)，取決于__。

A．認(rèn)購(gòu)時(shí)間與股權(quán)登記日的關(guān)系

B．認(rèn)購(gòu)時(shí)間

C．股權(quán)登記日

D．持有股票時(shí)間的長(zhǎng)短50、按__分類(lèi)，有價(jià)證券可以分為股票、債券和其他證券三大類(lèi)。

A．證券發(fā)行主體的不同

B．是否在證券交易所掛牌交易

C．募集方式

D．證券所代表的權(quán)利性質(zhì)51、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，與客戶(hù)溝通的方式有__。

A．人員推銷(xiāo)

B．廣告促銷(xiāo)

C．營(yíng)業(yè)推廣

D．公共關(guān)系52、下列各基金品種中，__不須披露上市交易公告書(shū)。

A．普通的開(kāi)放式基金

B．封閉式基金

C．上市開(kāi)放式基金(LOF)

D．交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)53、封閉式基金是指____

A：經(jīng)核準(zhǔn)的基金份額總額在基金合同期限可以自由變動(dòng)，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場(chǎng)所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的基金

B：經(jīng)核準(zhǔn)的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場(chǎng)所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的基金

C：經(jīng)核準(zhǔn)的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額禁止在依法設(shè)立的證券交易場(chǎng)所交易，但基金份額持有人可以申請(qǐng)贖回的基金

D：經(jīng)核準(zhǔn)的基金份額總額在