展業(yè)基本管理辦法一、總則（一）目的為規(guī)范公司/組織的展業(yè)行為，確保展業(yè)活動合法、合規(guī)、有序進(jìn)行，提高展業(yè)效率，提升公司/組織形象，促進(jìn)業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展，特制定本管理辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司/組織內(nèi)所有參與展業(yè)活動的部門、團(tuán)隊及個人。（三）基本原則1.合法合規(guī)原則：展業(yè)活動必須遵守國家法律法規(guī)以及行業(yè)監(jiān)管要求，不得從事任何違法違規(guī)行為。2.誠實守信原則：在展業(yè)過程中，應(yīng)如實向客戶介紹產(chǎn)品或服務(wù)，不得虛假宣傳、誤導(dǎo)客戶。3.客戶至上原則：以客戶需求為導(dǎo)向，提供優(yōu)質(zhì)、高效、專業(yè)的服務(wù)，維護(hù)客戶合法權(quán)益。4.風(fēng)險可控原則：在追求業(yè)務(wù)發(fā)展的同時，充分評估展業(yè)過程中的風(fēng)險，采取有效措施進(jìn)行風(fēng)險防范和控制。二、展業(yè)人員管理（一）資質(zhì)要求1.參與展業(yè)的人員應(yīng)具備相應(yīng)的從業(yè)資格證書，如[具體從業(yè)資格證書名稱]等，確保其具備開展業(yè)務(wù)的專業(yè)知識和技能。2.品行良好，無不良信用記錄和違法違紀(jì)行為。（二）培訓(xùn)與考核1.公司/組織應(yīng)定期為展業(yè)人員提供專業(yè)培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容包括但不限于產(chǎn)品知識、業(yè)務(wù)流程、銷售技巧、法律法規(guī)等，以提升其業(yè)務(wù)水平和綜合素質(zhì)。2.建立展業(yè)人員考核機(jī)制，對其業(yè)績、客戶滿意度、合規(guī)情況等進(jìn)行綜合考核?？己私Y(jié)果與薪酬、晉升、獎勵等掛鉤，激勵展業(yè)人員積極進(jìn)取，規(guī)范展業(yè)行為。（三）行為規(guī)范1.展業(yè)人員在與客戶溝通時，應(yīng)使用文明、規(guī)范、禮貌的語言，不得使用粗俗、侮辱性語言。2.尊重客戶意愿，不得強(qiáng)迫客戶購買產(chǎn)品或服務(wù)，不得干擾客戶正常生活和工作。3.保守客戶信息秘密，不得泄露客戶個人隱私和商業(yè)機(jī)密。三、展業(yè)活動管理（一）活動策劃1.開展展業(yè)活動前，應(yīng)制定詳細(xì)的活動策劃方案，明確活動目標(biāo)、內(nèi)容、形式、時間、地點、參與人員等。2.活動策劃方案應(yīng)充分考慮市場需求、客戶特點、競爭對手情況等因素，確?；顒泳哂嗅槍π院臀?。（二）宣傳資料管理1.展業(yè)宣傳資料應(yīng)真實、準(zhǔn)確、完整，不得含有虛假內(nèi)容或誤導(dǎo)性信息。2.宣傳資料的設(shè)計、制作應(yīng)符合公司/組織品牌形象和宣傳要求，不得擅自更改或添加未經(jīng)授權(quán)的內(nèi)容。3.建立宣傳資料審核制度，對宣傳資料進(jìn)行嚴(yán)格審核，確保其符合法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。（三）活動實施1.按照活動策劃方案組織實施展業(yè)活動，確?；顒禹樌M(jìn)行。2.在活動現(xiàn)場，應(yīng)設(shè)置明顯的標(biāo)識和指引，營造良好的活動氛圍。3.安排專人負(fù)責(zé)活動現(xiàn)場的秩序維護(hù)和客戶服務(wù)，及時解答客戶疑問，處理客戶投訴。（四）活動記錄1.對展業(yè)活動進(jìn)行全程記錄，包括活動策劃方案、宣傳資料、活動照片、視頻、客戶簽到表、客戶反饋等。2.活動記錄應(yīng)妥善保存，以備后續(xù)查閱和審計。四、客戶信息管理（一）信息收集1.在展業(yè)過程中，應(yīng)合法、合規(guī)收集客戶信息，明確告知客戶信息收集的目的、范圍、方式及用途。2.收集客戶信息應(yīng)遵循最小化原則，僅收集與展業(yè)活動相關(guān)的必要信息。（二）信息存儲1.建立安全可靠的客戶信息存儲系統(tǒng)，對客戶信息進(jìn)行分類、整理、存儲。2.采取必要的安全防護(hù)措施，確保客戶信息的保密性、完整性和可用性，防止信息泄露、篡改或丟失。（三）信息使用與共享1.嚴(yán)格按照收集客戶信息時告知的用途使用客戶信息，不得擅自擴(kuò)大使用范圍。2.如需將客戶信息共享給第三方，應(yīng)事先獲得客戶同意，并與第三方簽訂保密協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。（四）信息保密1.所有接觸客戶信息的人員應(yīng)嚴(yán)格遵守保密規(guī)定，不得泄露客戶信息。2.對違反客戶信息保密規(guī)定的行為，應(yīng)依法依規(guī)追究相關(guān)人員的責(zé)任。五、風(fēng)險管理（一）風(fēng)險識別與評估1.建立展業(yè)風(fēng)險識別與評估機(jī)制，定期對展業(yè)活動中可能面臨的風(fēng)險進(jìn)行識別和評估，包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險等。2.針對不同類型的風(fēng)險，制定相應(yīng)的風(fēng)險評估指標(biāo)和方法，確定風(fēng)險等級。（二）風(fēng)險控制措施1.根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，制定切實可行的風(fēng)險控制措施，降低風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響程度。2.對于市場風(fēng)險，應(yīng)加強(qiáng)市場監(jiān)測和分析，及時調(diào)整展業(yè)策略；對于信用風(fēng)險，應(yīng)建立客戶信用評估體系，加強(qiáng)客戶信用管理；對于操作風(fēng)險，應(yīng)完善業(yè)務(wù)流程和內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)員工培訓(xùn)和監(jiān)督；對于合規(guī)風(fēng)險，應(yīng)加強(qiáng)法律法規(guī)學(xué)習(xí)，確保展業(yè)活動合法合規(guī)。（三）應(yīng)急預(yù)案1.制定展業(yè)風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案，明確風(fēng)險發(fā)生時的應(yīng)急處置流程和責(zé)任分工。2.定期對應(yīng)急預(yù)案進(jìn)行演練，提高應(yīng)對風(fēng)險的能力和效率。六、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.公司/組織內(nèi)部應(yīng)建立健全監(jiān)督機(jī)制，定期對展業(yè)活動進(jìn)行監(jiān)督檢查，確保展業(yè)行為符合本管理辦法及相關(guān)法律法規(guī)要求。2.監(jiān)督檢查內(nèi)容包括展業(yè)人員資質(zhì)、宣傳資料、活動實施、客戶信息管理、風(fēng)險管理等方面。（二）投訴處理1.設(shè)立專門的投訴渠道，受理客戶對展業(yè)活動的投訴和舉報。2.對客戶投訴應(yīng)及時進(jìn)行調(diào)查處理，在規(guī)定時間內(nèi)給予客戶答復(fù)，并將處理結(jié)果記錄在案。（三）違規(guī)處理1.對于違反本管理辦法及相關(guān)法律法規(guī)的展業(yè)行為，應(yīng)依法依規(guī)進(jìn)行嚴(yán)肅處理，包括警告、罰款、暫停展業(yè)、解除勞動合同等。2.對違規(guī)行為造成公司/組織損失的，應(yīng)追究相關(guān)人員的賠償責(zé)任。七、附則（一）解釋權(quán)本管理辦法由公司/組織[具體部門名稱]負(fù)責(zé)解釋。（二）修訂與廢止1.本管理辦法應(yīng)根據(jù)國家