反假業(yè)務(wù)管理辦法一、總則（一）目的本辦法旨在加強(qiáng)公司反假業(yè)務(wù)管理，規(guī)范反假工作流程，提高反假工作水平，有效防范和打擊假幣等違法犯罪活動(dòng)，維護(hù)金融秩序穩(wěn)定，保障公司及客戶的合法權(quán)益。（二）適用范圍本辦法適用于公司內(nèi)部涉及反假業(yè)務(wù)的各部門、分支機(jī)構(gòu)及全體員工，包括但不限于現(xiàn)金收付、貨幣鑒別、假幣收繳與鑒定、培訓(xùn)宣傳等相關(guān)工作環(huán)節(jié)。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及金融行業(yè)反假相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范，確保反假業(yè)務(wù)操作合法、合規(guī)、有序。2.風(fēng)險(xiǎn)防范原則樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，從制度、流程、人員等方面全面防控反假業(yè)務(wù)中的各類風(fēng)險(xiǎn)，保障公司資金安全和業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)。3.準(zhǔn)確高效原則運(yùn)用科學(xué)合理的方法和技術(shù)手段，準(zhǔn)確鑒別假幣，高效處理反假業(yè)務(wù)，減少假幣流通對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的負(fù)面影響。4.協(xié)同配合原則各部門、各崗位之間要加強(qiáng)溝通協(xié)作，形成工作合力，共同做好反假業(yè)務(wù)管理工作。二、職責(zé)分工（一）業(yè)務(wù)管理部門1.制定和完善公司反假業(yè)務(wù)管理制度、流程和操作規(guī)范，并組織實(shí)施和監(jiān)督執(zhí)行。2.負(fù)責(zé)與監(jiān)管部門、人民銀行等相關(guān)單位的溝通協(xié)調(diào)，及時(shí)了解反假政策法規(guī)變化，傳達(dá)工作要求。3.統(tǒng)籌規(guī)劃公司反假業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作，組織開(kāi)展內(nèi)部培訓(xùn)和考核，提高員工反假業(yè)務(wù)能力。4.定期對(duì)公司反假業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查和評(píng)估，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)督促整改，確保反假工作質(zhì)量。5.負(fù)責(zé)反假業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)、分析和報(bào)告，為公司決策提供依據(jù)。（二）現(xiàn)金收付部門1.嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)流程，按照規(guī)定對(duì)收付現(xiàn)金進(jìn)行認(rèn)真鑒別，確保收付現(xiàn)金的真實(shí)性。2.對(duì)發(fā)現(xiàn)的假幣，按照《中國(guó)人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》等相關(guān)規(guī)定，及時(shí)、規(guī)范地予以收繳，并向持有人說(shuō)明情況。3.配合業(yè)務(wù)管理部門做好反假業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作，提供實(shí)際操作中的案例和經(jīng)驗(yàn)分享。4.負(fù)責(zé)本部門反假業(yè)務(wù)相關(guān)設(shè)備的日常維護(hù)和管理，確保設(shè)備正常運(yùn)行。（三）貨幣鑒別崗位人員1.熟練掌握貨幣鑒別技能和方法，具備較強(qiáng)的責(zé)任心和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，認(rèn)真履行鑒別職責(zé)。2.對(duì)收付現(xiàn)金進(jìn)行逐張（枚）鑒別，準(zhǔn)確判斷貨幣真?zhèn)危l(fā)現(xiàn)假幣及時(shí)報(bào)告并采取相應(yīng)措施。3.參加公司組織的反假業(yè)務(wù)培訓(xùn)和考核，不斷提高自身業(yè)務(wù)水平。4.協(xié)助做好反假宣傳工作，向客戶普及反假知識(shí)。（四）假幣收繳與鑒定崗位人員1.嚴(yán)格按照規(guī)定程序收繳假幣，向持有人出具《假幣收繳憑證》，并告知持有人相關(guān)權(quán)利和義務(wù)。2.妥善保管收繳的假幣，建立假幣收繳臺(tái)賬，確保賬實(shí)相符。3.對(duì)于需要鑒定的假幣，及時(shí)按照規(guī)定程序送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行或其授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)進(jìn)行鑒定，并做好相關(guān)記錄。4.根據(jù)鑒定結(jié)果，按照規(guī)定進(jìn)行處理，如屬于假幣的，予以沒(méi)收；如屬于誤收的，及時(shí)向持有人返還真幣，并做好解釋工作。（五）培訓(xùn)宣傳部門1.制定公司反假業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃，組織編寫培訓(xùn)教材和資料，開(kāi)展多樣化的培訓(xùn)活動(dòng)，提高員工反假業(yè)務(wù)知識(shí)和技能。2.負(fù)責(zé)公司反假宣傳工作的策劃和組織實(shí)施，通過(guò)多種渠道向社會(huì)公眾普及反假知識(shí)，提高公眾反假意識(shí)和能力。3.收集、整理反假宣傳素材，制作宣傳資料和產(chǎn)品，提升公司反假宣傳效果。三、反假業(yè)務(wù)操作流程（一）現(xiàn)金收付環(huán)節(jié)1.客戶繳存現(xiàn)金時(shí)，現(xiàn)金收付人員應(yīng)引導(dǎo)客戶在監(jiān)控范圍內(nèi)辦理業(yè)務(wù)。2.收付人員按照“先收款后記賬”的原則，對(duì)客戶繳存的現(xiàn)金進(jìn)行逐張（枚）鑒別。鑒別時(shí)，應(yīng)使用符合國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)的貨幣鑒別設(shè)備，并在監(jiān)控下進(jìn)行操作。3.如發(fā)現(xiàn)假幣，收付人員應(yīng)立即停止現(xiàn)金收付操作，向客戶說(shuō)明情況，并按照規(guī)定程序予以收繳。收繳過(guò)程應(yīng)在監(jiān)控下進(jìn)行，同時(shí)告知客戶如對(duì)收繳結(jié)果有異議，可在規(guī)定時(shí)間內(nèi)申請(qǐng)鑒定。4.客戶支取現(xiàn)金時(shí)，現(xiàn)金收付人員同樣按照“先記賬后付款”的原則，對(duì)支取現(xiàn)金進(jìn)行鑒別。如發(fā)現(xiàn)假幣，應(yīng)立即采取措施，收繳假幣，并向客戶說(shuō)明情況。（二）假幣收繳環(huán)節(jié)1.貨幣鑒別崗位人員發(fā)現(xiàn)假幣后，應(yīng)立即報(bào)告本部門負(fù)責(zé)人，并通知假幣收繳與鑒定崗位人員。2.假幣收繳與鑒定崗位人員接到通知后，應(yīng)攜帶《假幣收繳憑證》等相關(guān)資料，在監(jiān)控下對(duì)假幣進(jìn)行收繳。3.收繳假幣時(shí)，收繳人員應(yīng)向持有人說(shuō)明情況，告知其權(quán)利和義務(wù)，并當(dāng)面在假幣正反兩面加蓋“假幣”字樣戳記。如假幣為硬幣，應(yīng)裝入專用袋密封，并在封口處加蓋“假幣”字樣戳記。4.收繳人員向持有人出具《假幣收繳憑證》，并要求持有人簽字確認(rèn)。如持有人拒絕簽字，收繳人員應(yīng)在《假幣收繳憑證》上注明情況。5.收繳的假幣應(yīng)妥善保管，登記假幣收繳臺(tái)賬，詳細(xì)記錄假幣的收繳日期、幣種、券別、版別、冠字號(hào)碼、收繳金額、持有人信息等內(nèi)容。臺(tái)賬應(yīng)定期核對(duì)，確保賬實(shí)相符。（三）假幣鑒定環(huán)節(jié)1.持有人對(duì)被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h，可以自收繳之日起3個(gè)工作日內(nèi)，持《假幣收繳憑證》直接或通過(guò)收繳單位向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行或其授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)提出書面鑒定申請(qǐng)。2.公司收到持有人的鑒定申請(qǐng)后，應(yīng)及時(shí)將需要鑒定的假幣及相關(guān)資料送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行或其授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)進(jìn)行鑒定。3.在等待鑒定結(jié)果期間，公司應(yīng)做好相關(guān)記錄和解釋工作，向持有人說(shuō)明鑒定流程和所需時(shí)間。4.收到鑒定機(jī)構(gòu)的鑒定結(jié)果后，如鑒定為假幣，公司應(yīng)按照規(guī)定予以沒(méi)收，并將鑒定結(jié)果告知持有人；如鑒定為真幣，公司應(yīng)及時(shí)向持有人返還真幣，并做好解釋工作。四、反假業(yè)務(wù)培訓(xùn)與宣傳（一）培訓(xùn)1.培訓(xùn)計(jì)劃制定業(yè)務(wù)管理部門應(yīng)根據(jù)公司實(shí)際情況和員工崗位需求，每年制定反假業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃，明確培訓(xùn)目標(biāo)、內(nèi)容、方式、時(shí)間安排等。培訓(xùn)計(jì)劃應(yīng)涵蓋貨幣鑒別知識(shí)、假幣收繳與鑒定流程、反假法律法規(guī)等方面內(nèi)容。2.培訓(xùn)內(nèi)容貨幣鑒別知識(shí)：包括人民幣紙幣、硬幣的防偽特征，外幣的主要防偽措施等。假幣收繳與鑒定流程：詳細(xì)講解假幣收繳的程序、方法、憑證出具，以及假幣鑒定的申請(qǐng)、受理、鑒定結(jié)果處理等環(huán)節(jié)。反假法律法規(guī)：學(xué)習(xí)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《中國(guó)人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)，明確反假工作的法律責(zé)任和義務(wù)。案例分析：通過(guò)實(shí)際案例分析，加深員工對(duì)反假業(yè)務(wù)的理解和掌握，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和應(yīng)對(duì)能力。3.培訓(xùn)方式內(nèi)部培訓(xùn)：定期組織內(nèi)部培訓(xùn)課程，邀請(qǐng)專家或業(yè)務(wù)骨干進(jìn)行授課。培訓(xùn)可采用集中授課、現(xiàn)場(chǎng)演示、小組討論等多種形式，確保培訓(xùn)效果。在線學(xué)習(xí)：利用公司內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，提供反假業(yè)務(wù)在線學(xué)習(xí)資源，員工可自主學(xué)習(xí)和復(fù)習(xí)相關(guān)知識(shí)。外部培訓(xùn)：根據(jù)需要，選派員工參加人民銀行或其他專業(yè)機(jī)構(gòu)組織的反假業(yè)務(wù)培訓(xùn)，拓寬視野，提升業(yè)務(wù)水平。4.培訓(xùn)考核建立培訓(xùn)考核機(jī)制，對(duì)參加培訓(xùn)的員工進(jìn)行考核?？己朔绞娇刹捎美碚摽荚嚒?shí)際操作考核等相結(jié)合的方式?？己顺煽?jī)應(yīng)與員工績(jī)效掛鉤，對(duì)考核不合格的員工，應(yīng)進(jìn)行補(bǔ)考或再次培訓(xùn)，直至合格為止。（二）宣傳1.宣傳目標(biāo)通過(guò)開(kāi)展反假宣傳活動(dòng)，提高社會(huì)公眾對(duì)假幣的認(rèn)知度和防范能力，增強(qiáng)公眾反假意識(shí)，減少假幣流通對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的危害。2.宣傳內(nèi)容普及反假知識(shí)：向公眾宣傳人民幣真?zhèn)舞b別方法、假幣的危害、假幣收繳與鑒定程序等內(nèi)容。宣傳反假法律法規(guī)：宣傳與反假相關(guān)的法律法規(guī)，提高公眾對(duì)反假工作的法律認(rèn)識(shí)。提示風(fēng)險(xiǎn)信息：及時(shí)向公眾發(fā)布假幣犯罪的新動(dòng)態(tài)、新特點(diǎn)，提示公眾注意防范假幣風(fēng)險(xiǎn)。3.宣傳方式營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)宣傳：在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)懸掛反假宣傳橫幅、張貼宣傳海報(bào)、擺放宣傳資料，向客戶宣傳反假知識(shí)。社區(qū)宣傳：組織員工走進(jìn)社區(qū)，開(kāi)展反假宣傳講座、發(fā)放宣傳資料、現(xiàn)場(chǎng)演示貨幣鑒別方法等活動(dòng)，提高社區(qū)居民的反假意識(shí)。媒體宣傳：利用公司官方網(wǎng)站、微信公眾號(hào)、微博等新媒體平臺(tái)，發(fā)布反假宣傳信息，擴(kuò)大宣傳覆蓋面。聯(lián)合宣傳：與人民銀行、公安機(jī)關(guān)等相關(guān)部門聯(lián)合開(kāi)展反假宣傳活動(dòng)，形成宣傳合力。五、反假業(yè)務(wù)監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.業(yè)務(wù)管理部門應(yīng)定期對(duì)公司反假業(yè)務(wù)進(jìn)行內(nèi)部監(jiān)督檢查，檢查內(nèi)容包括反假業(yè)務(wù)制度執(zhí)行情況、操作流程合規(guī)性、假幣收繳與鑒定情況、培訓(xùn)宣傳工作開(kāi)展情況等。2.檢查可采用現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查相結(jié)合的方式?，F(xiàn)場(chǎng)檢查應(yīng)深入各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、相關(guān)部門，查看業(yè)務(wù)操作記錄、臺(tái)賬、憑證等資料，實(shí)地觀察業(yè)務(wù)操作過(guò)程；非現(xiàn)場(chǎng)檢查可通過(guò)數(shù)據(jù)分析、系統(tǒng)監(jiān)測(cè)等方式，對(duì)反假業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析和評(píng)估。3.對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，業(yè)務(wù)管理部門應(yīng)及時(shí)下達(dá)整改通知書，要求責(zé)任部門限期整改。整改完成后，應(yīng)進(jìn)行跟蹤復(fù)查，確保問(wèn)題得到徹底解決。（二）外部監(jiān)督1.積極配合人民銀行、監(jiān)管部門等外部單位的監(jiān)督檢查，如實(shí)提供相關(guān)資料和信息。2.對(duì)于外部監(jiān)督檢查中提出的意見(jiàn)和建議，應(yīng)認(rèn)真研究，制定整改措施，并及時(shí)將整改情況反饋給相關(guān)單位。六、反假業(yè)務(wù)應(yīng)急處置（一）應(yīng)急處置原則1.快速反應(yīng)原則一旦發(fā)現(xiàn)假幣突發(fā)事件，應(yīng)立即啟動(dòng)應(yīng)急處置機(jī)制，迅速采取措施，控制事態(tài)發(fā)展。2.依法處置原則嚴(yán)格按照法律法規(guī)和相關(guān)規(guī)定進(jìn)行處置，確保應(yīng)急處置工作合法、合規(guī)。3.協(xié)同配合原則各部門、各崗位之間要密切配合，形成應(yīng)急處置合力，共同做好事件的處置工作。（二）應(yīng)急處置流程1.事件報(bào)告發(fā)現(xiàn)假幣突發(fā)事件后，現(xiàn)場(chǎng)人員應(yīng)立即報(bào)告本部門負(fù)責(zé)人，部門負(fù)責(zé)人應(yīng)在第一時(shí)間報(bào)告公司應(yīng)急管理部門和業(yè)務(wù)管理部門。報(bào)告內(nèi)容應(yīng)包括事件發(fā)生的時(shí)間、地點(diǎn)、經(jīng)過(guò)、涉及金額、可能造成的影響等。2.應(yīng)急響應(yīng)公司應(yīng)急管理部門接到報(bào)告后，應(yīng)立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，組織相關(guān)部門和人員開(kāi)展應(yīng)急處置工作。應(yīng)急處置小組應(yīng)迅速趕赴現(xiàn)場(chǎng)，了解情況，采取措施控制局面。3.現(xiàn)場(chǎng)處置保護(hù)現(xiàn)場(chǎng)：對(duì)假幣發(fā)現(xiàn)現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行保護(hù)，防止證據(jù)滅失。調(diào)查取證：收集與事件相關(guān)的證據(jù)，如假幣實(shí)物、交易憑證、監(jiān)控錄像等，為后續(xù)處理提供依據(jù)。安撫客戶：做好客戶的安撫工作，向客戶說(shuō)明情況，避免引發(fā)恐慌和糾紛。及時(shí)報(bào)告：及時(shí)向上級(jí)主管部門、監(jiān)管部門和公安機(jī)關(guān)報(bào)告事件進(jìn)展情況。4.后續(xù)處理按照規(guī)定程序?qū)賻胚M(jìn)行收繳、鑒定和處理。對(duì)事件進(jìn)行調(diào)查分析，查明原因，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，提出改進(jìn)措施，防止類似事件再次發(fā)生。對(duì)應(yīng)急處置工作進(jìn)行評(píng)估，對(duì)應(yīng)急處置過(guò)程中表現(xiàn)突出的部門和個(gè)人進(jìn)行表彰和獎(jiǎng)勵(lì)，對(duì)工作不力的進(jìn)行問(wèn)責(zé)。七、反假業(yè)務(wù)檔案管理（一）檔案范圍反假業(yè)務(wù)檔案包括假幣收繳憑證、假幣鑒定申請(qǐng)書、鑒定結(jié)果通知書、假幣收繳臺(tái)賬、反假業(yè)務(wù)培訓(xùn)資料、宣傳資料、檢查記錄、應(yīng)急處置記錄等與反假業(yè)務(wù)相關(guān)的各類文件、資料和記錄。（二）檔案整理1.對(duì)反假業(yè)務(wù)檔案進(jìn)行分類整理，按照檔案形成的時(shí)間順序、類別等進(jìn)行編號(hào)和裝訂。2.檔案應(yīng)保持完整、清晰，不得隨意涂改、偽造或銷毀。對(duì)于破損、褪色的檔案，應(yīng)進(jìn)行修復(fù)或復(fù)制。（三）檔案保管1.設(shè)立專門的檔案保管場(chǎng)所，配備必要的保管設(shè)備，確保檔案的安全。2.檔案保管期限應(yīng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行，一般假幣收繳憑證、鑒定資料等檔案應(yīng)保管10年，其他檔案可根據(jù)實(shí)際情況確定保管期限。3.定期對(duì)檔案進(jìn)行檢查和盤點(diǎn)，確保檔案賬實(shí)相符。如發(fā)現(xiàn)檔案丟失、損壞等情況，應(yīng)及時(shí)報(bào)告并采取相應(yīng)措施。（四）檔案查閱1.因工作需要查閱反假業(yè)務(wù)檔案的，應(yīng)填寫檔案查閱申請(qǐng)表，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后，方可查閱。2.