2024基金從業(yè)私募投資者風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)結(jié)果有效期練習(xí)題單項(xiàng)選擇題（每題2分，共20題）1.私募投資者風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)結(jié)果有效期是（）A.1年B.2年C.3年D.5年答案：C。解析：私募投資者風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)結(jié)果有效期為3年。2.風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)結(jié)果有效期自（）起算。A.測(cè)評(píng)完成之日B.測(cè)評(píng)開始之日C.首次認(rèn)購基金之日D.首次贖回基金之日答案：A。解析：風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)結(jié)果有效期自測(cè)評(píng)完成之日起算。3.超過風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)結(jié)果有效期后，投資者再次購買私募基金產(chǎn)品時(shí)（）A.無需重新測(cè)評(píng)B.可以自行選擇是否重新測(cè)評(píng)C.必須重新進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)D.咨詢銷售機(jī)構(gòu)決定是否重新測(cè)評(píng)答案：C。解析：超過有效期后再次購買私募基金產(chǎn)品必須重新進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)。4.私募投資者風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)結(jié)果的有效期規(guī)定旨在（）A.增加銷售流程復(fù)雜性B.保障投資者利益，反映投資者真實(shí)風(fēng)險(xiǎn)承受能力變化C.限制投資者購買產(chǎn)品D.方便基金管理人管理答案：B。解析：規(guī)定有效期是為保障投資者利益，因投資者情況可能變化，需重新評(píng)估其風(fēng)險(xiǎn)承受能力。5.風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)結(jié)果有效期內(nèi)，投資者情況發(fā)生重大變化（）A.不用告知銷售機(jī)構(gòu)B.可以自行調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)結(jié)果C.應(yīng)及時(shí)告知銷售機(jī)構(gòu)重新評(píng)估D.等有效期滿后再處理答案：C。解析：投資者情況有重大變化時(shí)應(yīng)及時(shí)告知銷售機(jī)構(gòu)重新評(píng)估，以確保風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)結(jié)果準(zhǔn)確。6.某投資者在2023年1月1日完成私募投資者風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)，其測(cè)評(píng)結(jié)果有效期到（）A.2023年12月31日B.2024年1月1日C.2026年1月1日D.2025年12月31日答案：C。解析：有效期3年，從2023年1月1日起算3年到2026年1月1日。7.銷售機(jī)構(gòu)對(duì)超過風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)結(jié)果有效期的投資者應(yīng)（）A.直接為其辦理購買手續(xù)B.提醒投資者重新進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)C.拒絕投資者購買請(qǐng)求D.降低產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)以匹配投資者答案：B。解析：銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)提醒超過有效期的投資者重新進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)。8.投資者風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)結(jié)果有效期內(nèi)，銷售機(jī)構(gòu)（）對(duì)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行跟蹤。A.無需B.偶爾C.應(yīng)當(dāng)定期D.看情況答案：C。解析：在有效期內(nèi)銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期對(duì)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行跟蹤。9.風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)結(jié)果有效期內(nèi)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力下降，銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)（）A.繼續(xù)推薦高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品B.建議投資者增加投資金額C.調(diào)整推薦產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D.不管不顧答案：C。解析：投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力下降，銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)調(diào)整推薦產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。10.以下關(guān)于私募投資者風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)結(jié)果有效期說法正確的是（）A.只適用于新投資者B.只適用于老投資者C.新老投資者都適用D.僅適用于特定產(chǎn)品投資者答案：C。解析：風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)結(jié)果有效期規(guī)定新老投資者都適用。11.風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)結(jié)果有效期內(nèi)，投資者購買不同私募基金產(chǎn)品（）A.都要重新測(cè)評(píng)B.只要在有效期內(nèi)，一般無需重新測(cè)評(píng)，但產(chǎn)品差異大等特殊情況除外C.絕對(duì)不用重新測(cè)評(píng)D.看心情決定是否重新測(cè)評(píng)答案：B。解析：一般在有效期內(nèi)無需重新測(cè)評(píng)，但產(chǎn)品差異大等特殊情況需重新評(píng)估。12.銷售機(jī)構(gòu)未按規(guī)定處理超過風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)結(jié)果有效期的投資者，可能面臨（）A.沒有任何后果B.投資者投訴，監(jiān)管處罰等C.獎(jiǎng)勵(lì)D.被投資者感謝答案：B。解析：銷售機(jī)構(gòu)不按規(guī)定處理可能面臨投資者投訴以及監(jiān)管處罰等后果。13.私募投資者風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)結(jié)果有效期與公募基金風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)結(jié)果有效期（）A.完全一樣B.公募基金沒有有效期C.不一樣D.私募沒有有效期答案：C。解析：私募投資者風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)結(jié)果有效期與公募基金風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)結(jié)果有效期不一樣。14.投資者小李在風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)結(jié)果有效期內(nèi)想要轉(zhuǎn)換投資策略，銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)（）A.阻止其轉(zhuǎn)換B.不管不問C.評(píng)估策略轉(zhuǎn)換對(duì)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受的影響D.直接幫其轉(zhuǎn)換答案：C。解析：銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)評(píng)估策略轉(zhuǎn)換對(duì)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受的影響。15.風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)結(jié)果有效期即將到期，銷售機(jī)構(gòu)最佳做法是（）A.不告知投資者B.提前適當(dāng)時(shí)間告知投資者準(zhǔn)備重新測(cè)評(píng)C.到期后再告知投資者D.讓投資者自己發(fā)現(xiàn)答案：B。解析：銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)提前適當(dāng)時(shí)間告知投資者準(zhǔn)備重新測(cè)評(píng)。16.某私募產(chǎn)品銷售機(jī)構(gòu)，對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)結(jié)果有效期內(nèi)投資者信息管理，正確的是（）A.隨意刪除投資者信息B.妥善保存并及時(shí)更新相關(guān)信息C.泄露投資者信息D.只保存基本信息答案：B。解析：銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存并及時(shí)更新有效期內(nèi)投資者信息。17.私募投資者風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)結(jié)果有效期的設(shè)置是由（）規(guī)定的。A.基金管理人自行B.銷售機(jī)構(gòu)自行C.行業(yè)協(xié)會(huì)等相關(guān)規(guī)定D.投資者自己決定答案：C。解析：是由行業(yè)協(xié)會(huì)等相關(guān)規(guī)定設(shè)置的。18.當(dāng)投資者風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)結(jié)果有效期內(nèi)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整，銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)（）A.不做任何處理B.告知投資者產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)變化情況并評(píng)估對(duì)投資者的影響C.降低產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)標(biāo)注D.提高產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)標(biāo)注答案：B。解析：銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)告知投資者產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)變化并評(píng)估影響。19.投資者在風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)結(jié)果有效期內(nèi)增加投資金額，銷售機(jī)構(gòu)（）A.不用管B.應(yīng)重新評(píng)估投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力C.直接接受投資D.拒絕投資者增加投資答案：B。解析：銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)重新評(píng)估投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力。20.關(guān)于私募投資者風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)結(jié)果有效期內(nèi)重新測(cè)評(píng)，說法錯(cuò)誤的是（）A.投資者主動(dòng)要求可重新測(cè)評(píng)B.銷售機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)投資者情況變化可要求重新測(cè)評(píng)C.產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不變就不用重新測(cè)評(píng)D.市場(chǎng)環(huán)境重大變化時(shí)可重新測(cè)評(píng)答案：C。解析：即使產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不變，在其他情況下如投資者情況、市場(chǎng)環(huán)境變化等也可能需重新測(cè)評(píng)。多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪些情況可能導(dǎo)致私募投資者在風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)結(jié)果有效期內(nèi)需要重新測(cè)評(píng)（）A.投資者收入大幅減少B.投資者投資經(jīng)驗(yàn)增加C.投資者家庭資產(chǎn)結(jié)構(gòu)重大調(diào)整D.產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)提高E.市場(chǎng)整體下跌10%答案：ABCD。解析：投資者收入大幅減少、投資經(jīng)驗(yàn)增加、家庭資產(chǎn)結(jié)構(gòu)重大調(diào)整以及產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)提高等情況都可能影響投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力，需重新測(cè)評(píng)；市場(chǎng)整體下跌10%不一定直接導(dǎo)致重新測(cè)評(píng)。2.私募投資者風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)結(jié)果有效期規(guī)定的意義在于（）A.保障投資者權(quán)益B.規(guī)范銷售機(jī)構(gòu)行為C.降低基金管理人成本D.適應(yīng)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力變化E.增加市場(chǎng)交易量答案：ABD。解析：規(guī)定有效期可保障投資者權(quán)益，規(guī)范銷售機(jī)構(gòu)行為，適應(yīng)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力變化；并非主要為降低基金管理人成本和增加市場(chǎng)交易量。3.銷售機(jī)構(gòu)在私募投資者風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)結(jié)果有效期內(nèi)的職責(zé)有（）A.定期跟蹤投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.及時(shí)告知投資者產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)變化C.隨意修改投資者風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)結(jié)果D.保存投資者風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)相關(guān)信息E.阻止投資者購買高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品答案：ABD。解析：銷售機(jī)構(gòu)要定期跟蹤投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力，及時(shí)告知產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)變化，保存相關(guān)信息；不能隨意修改測(cè)評(píng)結(jié)果，也不能一概阻止投資者購買高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品，而是要合理評(píng)估。4.風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)結(jié)果有效期內(nèi)，投資者可能出現(xiàn)的情況有（）A.風(fēng)險(xiǎn)承受能力上升B.風(fēng)險(xiǎn)承受能力下降C.投資目標(biāo)改變D.投資偏好改變E.投資金額不變答案：ABCD。解析：投資者在有效期內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)承受能力可能上升或下降，投資目標(biāo)和偏好也可能改變，投資金額不變不是必然出現(xiàn)的情況。5.以下關(guān)于私募投資者風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)結(jié)果有效期說法正確的有（）A.從測(cè)評(píng)完成之日起算B.有效期3年C.投資者情況變化可重新測(cè)評(píng)D.產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)變化不用管E.銷售機(jī)構(gòu)無需關(guān)注有效期答案：ABC。解析：有效期從測(cè)評(píng)完成之日起算，有效期3年，投資者情況變化可重新測(cè)評(píng)；產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)變化銷售機(jī)構(gòu)需告知投資者并評(píng)估影響，銷售機(jī)構(gòu)要關(guān)注有效期。6.私募投資者風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)結(jié)果有效期內(nèi)，重新測(cè)評(píng)的觸發(fā)因素包括（）A.投資者投資期限改變B.投資者投資理念改變C.銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)為必要時(shí)D.行業(yè)協(xié)會(huì)要求重新測(cè)評(píng)E.投資者年齡增加1歲答案：ABCD。解析：投資者投資期限、理念改變，銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)為必要，行業(yè)協(xié)會(huì)要求等都可能觸發(fā)重新測(cè)評(píng)，投資者年齡增加1歲不一定必然觸發(fā)。7.銷售機(jī)構(gòu)對(duì)于超過私募投資者風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)結(jié)果有效期的處理方式有（）A.停止為投資者辦理業(yè)務(wù)B.提醒投資者重新測(cè)評(píng)C.若投資者堅(jiān)持，可先辦理部分低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)并督促重新測(cè)評(píng)D.直接拒絕投資者購買請(qǐng)求E.為投資者提供臨時(shí)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估答案：BCE。解析：銷售機(jī)構(gòu)可提醒投資者重新測(cè)評(píng)，若投資者堅(jiān)持，可先辦理部分低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)并督促重新測(cè)評(píng)，也可為投資者提供臨時(shí)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；停止辦理業(yè)務(wù)和直接拒絕購買請(qǐng)求過于絕對(duì)。8.在私募投資者風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)結(jié)果有效期內(nèi)，與投資者溝通的內(nèi)容包括（）A.產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)變化B.風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)結(jié)果有效期情況C.市場(chǎng)行情D.投資者投資收益情況E.銷售機(jī)構(gòu)業(yè)績目標(biāo)答案：ABCD。解析：銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)與投資者溝通產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)變化、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)結(jié)果有效期情況、市場(chǎng)行情以及投資者投資收益情況，銷售機(jī)構(gòu)業(yè)績目標(biāo)不是與投資者溝通的主要內(nèi)容。9.影響私募投資者風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)結(jié)果有效期內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)承受能力的因素有（）A.宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)變化B.投資者健康狀況變化C.投資市場(chǎng)波動(dòng)D.投資者教育背景提升E.基金管理人更換答案：ABCD。解析：宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、投資者健康狀況、投資市場(chǎng)波動(dòng)以及投資者教育背景提升等都可能影響投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力，基金管理人更換不一定直接影響投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力。10.私募投資者風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)結(jié)果有效期相關(guān)規(guī)定涉及的主體有（）A.投資者B.基金管理人C.銷售機(jī)構(gòu)D.行業(yè)協(xié)會(huì)E.證券交易所答案：ABCD。解析：相關(guān)規(guī)定涉及投資者、基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會(huì)；證