人行重空管理辦法一、總則（一）目的為加強我行重要空白憑證（以下簡稱“重空”）管理，規(guī)范重空的印制、領(lǐng)用、保管、使用、上繳、銷毀等行為，有效防范重空風險，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于我行各級營業(yè)機構(gòu)、業(yè)務部門及相關(guān)人員在重空管理過程中的操作與管理。（三）基本原則1.合規(guī)性原則重空管理應嚴格遵守國家法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及我行內(nèi)部規(guī)章制度，確保各項操作合法合規(guī)。2.安全性原則采取有效措施保障重空的安全，防止重空被盜、遺失、損毀等情況發(fā)生，降低風險隱患。3.準確性原則重空的記錄、核算等應準確無誤，保證賬實相符，為業(yè)務處理提供可靠依據(jù)。4.責任明確原則明確各環(huán)節(jié)、各崗位在重空管理中的職責，做到責任到人，便于監(jiān)督和考核。二、重空的定義與分類（一）定義重要空白憑證是指我行印制的無面額的經(jīng)銀行或單位填寫金額并簽章后即具有支付效力的空白憑證，包括支票、匯票、本票、存單、存折、銀行卡、信用證、保函、有價單證等。（二）分類1.按業(yè)務類型分類支付結(jié)算類重空：如支票、匯票、本票等，用于辦理各類資金結(jié)算業(yè)務。儲蓄類重空：如存單、存折等，用于儲蓄業(yè)務。銀行卡類重空：如借記卡、信用卡等，用于銀行卡業(yè)務。其他類重空：如信用證、保函、有價單證等，用于特定業(yè)務場景。2.按使用狀態(tài)分類在用重空：已領(lǐng)用并正在使用的重空。庫存重空：未領(lǐng)用或領(lǐng)用后未使用的重空，存放在各級營業(yè)機構(gòu)或指定庫房。作廢重空：因格式改版、業(yè)務調(diào)整、停用等原因不再使用的重空。三、職責分工（一）總行相關(guān)部門職責1.運營管理部門負責制定全行重空管理辦法及相關(guān)制度，并監(jiān)督執(zhí)行。組織開展重空管理工作的培訓、檢查與考核。協(xié)調(diào)解決重空管理過程中的重大問題。2.財務會計部門負責重空的財務核算，確保賬實相符。配合運營管理部門做好重空的成本核算與分析。3.法律合規(guī)部門審查重空管理辦法及相關(guān)制度的合規(guī)性，提出法律意見和建議。協(xié)助處理重空管理過程中的法律糾紛和合規(guī)風險。（二）分行相關(guān)部門職責1.運營管理部門負責轄內(nèi)重空管理工作的組織實施與日常監(jiān)督。按照總行要求，做好重空的領(lǐng)用、上繳、保管等工作。定期對轄內(nèi)營業(yè)機構(gòu)的重空管理情況進行檢查，及時發(fā)現(xiàn)和糾正問題。2.財務會計部門負責轄內(nèi)重空的財務核算與報表編制。配合運營管理部門做好重空的盤點與核對工作。3.風險管理部門對重空管理過程中的風險進行識別、評估和監(jiān)測，提出風險防控建議。協(xié)助運營管理部門開展重空風險事件的調(diào)查與處理。（三）營業(yè)機構(gòu)職責1.負責人為本機構(gòu)重空管理的第一責任人，負責組織落實重空管理各項工作。監(jiān)督檢查本機構(gòu)重空管理情況，確保重空安全。2.運營主管具體負責本機構(gòu)重空管理工作的日常管理與操作。組織重空的領(lǐng)用、保管、使用、上繳等工作，確保賬實相符。定期對重空進行盤點，及時發(fā)現(xiàn)和處理異常情況。3.柜員嚴格按照操作規(guī)程辦理重空的領(lǐng)用、使用、上繳等業(yè)務，確保操作準確無誤。妥善保管本人使用的重空，防止丟失、損毀。四、重空的印制（一）印制計劃1.總行運營管理部門應根據(jù)全行重空的使用情況、業(yè)務發(fā)展需求等，每年年初制定重空印制計劃，明確各類重空的印制數(shù)量、規(guī)格、版本等。2.印制計劃應報總行相關(guān)領(lǐng)導審批后執(zhí)行，并抄送財務會計部門、法律合規(guī)部門等相關(guān)部門。（二）印制廠家選擇1.總行應通過招標等方式選擇具備良好信譽、生產(chǎn)能力和質(zhì)量保證的重空印制廠家。2.與印制廠家簽訂印制合同，明確雙方的權(quán)利義務，包括印制質(zhì)量標準、交貨時間、保密條款等。（三）印制過程管理1.總行運營管理部門應指定專人負責與印制廠家溝通協(xié)調(diào)，監(jiān)督印制過程，確保重空印制質(zhì)量符合要求。2.印制廠家應按照合同約定的時間、數(shù)量、規(guī)格等完成重空印制任務，并將印制好的重空及時交付我行。3.重空印制完成后，應進行嚴格的質(zhì)量檢驗，檢驗合格后方可入庫。五、重空的領(lǐng)用（一）領(lǐng)用申請1.營業(yè)機構(gòu)根據(jù)業(yè)務需要，填寫重空領(lǐng)用申請表，注明領(lǐng)用重空的種類、數(shù)量、用途等，并加蓋機構(gòu)公章。2.領(lǐng)用申請表經(jīng)運營主管審核簽字后，報分行運營管理部門審批。（二）領(lǐng)用審批1.分行運營管理部門收到營業(yè)機構(gòu)的領(lǐng)用申請后，應進行認真審核，根據(jù)庫存情況和業(yè)務需求，合理確定是否批準領(lǐng)用及領(lǐng)用數(shù)量。2.對于超過一定限額的重空領(lǐng)用申請，應報分行分管行長審批。（三）領(lǐng)用發(fā)放1.經(jīng)審批同意領(lǐng)用的，分行運營管理部門根據(jù)審批結(jié)果，向營業(yè)機構(gòu)發(fā)放重空。2.營業(yè)機構(gòu)收到重空后，應及時辦理入庫手續(xù)，并在系統(tǒng)中進行相應記錄。3.柜員領(lǐng)用重空時，應填寫重空領(lǐng)用單，注明領(lǐng)用重空的種類、數(shù)量、號碼等，經(jīng)運營主管授權(quán)后辦理領(lǐng)用手續(xù)。六、重空的保管（一）保管場所1.重空應存放在專門的庫房或保險柜內(nèi)，庫房應具備防火、防盜、防潮、防蟲等條件。2.庫房應安裝監(jiān)控設(shè)備，確保24小時監(jiān)控。（二）保管方式1.重空應按照種類、號碼順序進行分類保管，做到整齊有序，便于查找和核對。2.庫存重空應實行雙人管理，即由運營主管和另一名指定柜員共同負責保管鑰匙和密碼。3.柜員臨時離崗時，應將本人保管的重空入箱加鎖，并妥善保管鑰匙。（三）保管期限1.在用重空應在業(yè)務辦理完畢后及時進行整理和歸檔，按照檔案管理規(guī)定進行保管。2.庫存重空應定期進行盤點和核對，確保賬實相符。對于長期未使用的重空，應及時清理并上繳。七、重空的使用（一）使用原則1.重空應嚴格按照規(guī)定的用途使用，不得挪作他用。2.使用重空時，應確保填寫內(nèi)容真實、準確、完整，字跡清晰，不得涂改、挖補。（二）使用流程1.柜員辦理業(yè)務需要使用重空時，應從庫存中取出相應的重空，并在系統(tǒng)中進行使用記錄。2.使用重空時，應按照操作規(guī)程進行填寫和簽章，確保重空的有效性。3.業(yè)務辦理完畢后，應將已使用的重空及時進行整理和歸檔。（三）作廢處理1.因格式改版、業(yè)務調(diào)整、停用等原因不再使用的重空，應及時進行作廢處理。2.作廢重空應加蓋“作廢”戳記，并在系統(tǒng)中進行作廢記錄。3.作廢重空應按照規(guī)定的程序進行上繳和銷毀，不得隨意丟棄。八、重空的上繳（一）上繳申請1.營業(yè)機構(gòu)根據(jù)庫存重空情況，填寫重空上繳申請表，注明上繳重空的種類、數(shù)量、號碼等，并加蓋機構(gòu)公章。2.上繳申請表經(jīng)運營主管審核簽字后，報分行運營管理部門審批。（二）上繳審批1.分行運營管理部門收到營業(yè)機構(gòu)的上繳申請后，應進行認真審核，根據(jù)庫存情況和業(yè)務需求，合理確定是否批準上繳及上繳數(shù)量。2.對于超過一定限額的重空上繳申請，應報分行分管行長審批。（三）上繳交接1.經(jīng)審批同意上繳的，營業(yè)機構(gòu)應將重空整理清點后，按照規(guī)定的時間和方式上繳至分行指定地點。2.分行運營管理部門收到上繳的重空后，應及時辦理入庫手續(xù)，并在系統(tǒng)中進行相應記錄。九、重空的銷毀（一）銷毀計劃1.總行運營管理部門應定期對作廢重空進行清理，根據(jù)清理情況制定重空銷毀計劃，明確銷毀重空的種類、數(shù)量、銷毀方式等。2.銷毀計劃應報總行相關(guān)領(lǐng)導審批后執(zhí)行，并抄送財務會計部門、法律合規(guī)部門等相關(guān)部門。（二）銷毀方式1.重空銷毀應采用粉碎、焚燒等安全可靠的方式進行，確保重空信息無法恢復。2.銷毀過程應進行全程錄像，并由專人負責監(jiān)督，確保銷毀工作的真實性和合規(guī)性。（三）銷毀記錄1.重空銷毀后，應填寫重空銷毀清單，注明銷毀重空的種類、數(shù)量、號碼、銷毀時間、銷毀方式等，并由監(jiān)銷人員簽字確認。2.重空銷毀清單應作為會計檔案進行保管，保管期限按照檔案管理規(guī)定執(zhí)行。十、監(jiān)督檢查與考核（一）監(jiān)督檢查1.總行運營管理部門應定期對全行重空管理情況進行監(jiān)督檢查，檢查內(nèi)容包括重空的印制、領(lǐng)用、保管、使用、上繳、銷毀等環(huán)節(jié)。2.分行運營管理部門應定期對轄內(nèi)營業(yè)機構(gòu)的重空管理情況進行檢查，及時發(fā)現(xiàn)和糾正問題。3.營業(yè)機構(gòu)應定期對本機構(gòu)重空管理情況進行自查，確保重空管理工作規(guī)范有序。（二）考核1.總行運營管理部門應建立重空管理考核機制，對分行重空管理工作進行考核評價。2.考核內(nèi)容包括重空管理制度執(zhí)行情況、賬實相符情況、風險防控情況等。3.考核結(jié)果與分行績效掛鉤，對重空管理工作表現(xiàn)突出的分行給予獎勵，對存在問題的分行進行通報批評，并責令限期整改。十一、風險防控與應急處置（一）風險防控1.加強重空管理各環(huán)節(jié)的風險防控，建立健全風險預警機制，及時發(fā)現(xiàn)和化解風險隱患。2.定期對重空管理相關(guān)人員進行風險培訓，提高風險意識和防范能力。3.加強與外部監(jiān)管機構(gòu)的溝通協(xié)調(diào)，及時了解監(jiān)管要求和政策變化，確保重空管理工作符合監(jiān)管要求。（二）應急處置1