第頁銀行業(yè)金融及法律知識考試試卷含多領(lǐng)域題目及答案1.（）堅持公平、公正的原則,依法保護(hù)金融消費者合法權(quán)益A、金融機構(gòu)B、銀行C、中國人民銀行及其分支機構(gòu)D、銀保監(jiān)會及其分支機構(gòu)【正確答案】：C2.出票人在本票上未記載出票地的,應(yīng)當(dāng)()。A、以出票人的住所地為出票地；B、以付款人的住所地為出票地；C、以出票人的營業(yè)場所為出票地；D、以本票簽發(fā)地為出票地?！菊_答案】：C3.支付系統(tǒng)參與者中,（）是指未在中國人民銀行開設(shè)清算賬戶而委托直接參與者辦理資金清算的銀行和非銀行金融機構(gòu)以及中國人民銀行縣（市）支行（庫）。A、直接參與者B、間接參與者C、特許參與者D、特約參與者【正確答案】：B4.《現(xiàn)金管理暫行條例實施細(xì)則》規(guī)定,對個體工商戶、農(nóng)村承包戶發(fā)放的貸款,應(yīng)以（）支付；對于確需在集市使用現(xiàn)金購買物資的,由承貸人提出書面申請,經(jīng)開戶銀行審查批準(zhǔn)后,可以在貸款金額內(nèi)支付現(xiàn)金。A、現(xiàn)金方式B、轉(zhuǎn)賬匯款C、轉(zhuǎn)賬方式D、結(jié)算方式【正確答案】：C5.沒有代理權(quán)而以代理人名義在票據(jù)上簽章的,應(yīng)當(dāng)由（）承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。A、出票人B、簽章人C、簽發(fā)人D、辦理人【正確答案】：B6.對于故意提供虛假材料的金融機構(gòu),中國人民銀行可以：（）A、處二十萬元以上五十萬元以下罰款B、責(zé)令限期改正C、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款D、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款【正確答案】：B7.根據(jù)《銀行業(yè)存款類金融機構(gòu)非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查細(xì)則》規(guī)定,賬戶持有人涉稅信息發(fā)生變更的,應(yīng)當(dāng)在信息發(fā)生變更之日起（）內(nèi)告知銀行。A、三日B、五日C、十日D、三十日【正確答案】：D8.存款人申請開立用途為財政預(yù)算外資金的專用存款賬戶,應(yīng)向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶開戶許可證（基本存款賬戶信息）和下列證明文件（）A、該單位或有關(guān)部門的批文或證明B、資金存放協(xié)議C、財政部門批文D、主管部門批文【正確答案】：C9.開戶銀行應(yīng)當(dāng)積極配合會計師事務(wù)所的工作,在收到銀行詢證函之后,認(rèn)真核對有關(guān)數(shù)據(jù)資料,明確簽署意見,加蓋對外具有法定證明效力的業(yè)務(wù)專用章,并在收到詢證函之日起（）內(nèi)回函。A、3天B、3個工作日C、5天D、5個工作日【正確答案】：D10.《關(guān)于完善三反”監(jiān)管體制機制的意見》（國辦函[2017]84號）,為深入持久推進(jìn)三反”監(jiān)管體制機制建設(shè),完善三反”監(jiān)管措施,應(yīng)持續(xù)完善相關(guān)法律制度。其中包括加強特定非金融機構(gòu)風(fēng)險監(jiān)測,探索建立特定非金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管制度。以下哪一種不是反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)明確提出要求的存在較高風(fēng)險的特定非金融行業(yè)。（）A、房地產(chǎn)中介B、貴金屬銷售C、珠寶玉石銷售D、制造行業(yè)【正確答案】：D11.下列有關(guān)繼承的法律特征的說法正確的是()。A、民法上的繼承專指財產(chǎn)權(quán)利的繼承B、依照繼承法能夠取得被繼承人財產(chǎn)的均為繼承人C、繼承的客體是公民死亡時所遺留的個人合法財產(chǎn)D、繼承開始的時間是公民自然死亡的時間【正確答案】：C12.以下交易中屬于應(yīng)報告的大額交易的是：（）A、中國銀行向工商銀行拆借資金一筆500萬美元B、中石油公司向中國人民銀行賬戶轉(zhuǎn)賬120萬C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心向A文具公司一次性轉(zhuǎn)款300萬元人民幣D、中國銀行向A公司發(fā)放本月貸款一筆金額100萬元【正確答案】：C13.同一銀行機構(gòu)網(wǎng)點在辦理規(guī)定業(yè)務(wù)時,如先前在為相關(guān)個人辦理銀行業(yè)務(wù)時已對其進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查且其公民身份信息尚未發(fā)生變化,應(yīng)如何處理？（）A、重新進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查B、可不再對其進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查C、登記身份信息D、留存身份證復(fù)印件【正確答案】：B14.按照法律規(guī)定,()有權(quán)對金融機構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的行為,依法給予行政處罰。A、國務(wù)院B、中國人民銀行C、公安部D、金融監(jiān)管部門【正確答案】：B15.下列財產(chǎn)或財產(chǎn)權(quán)利中,不在遺產(chǎn)范圍的是()。A、公民的房屋儲蓄和生活用品B、公民的著作權(quán)專利權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)利C、公民的文物圖書資料D、被繼承人生前承包經(jīng)營的土地【正確答案】：D16.依照民法原理,連帶債務(wù)的債權(quán)人()。A、只能向債務(wù)人中的主要責(zé)任者請求其履行全部債務(wù)B、只能向全體債務(wù)人請求履行全部債務(wù)C、不能向債務(wù)人中的某一人請求其履行全部債務(wù)D、可以向債務(wù)人中的一人或數(shù)人請求其履行全部或部分債務(wù)【正確答案】：D17.銀行結(jié)算賬戶是指銀行為存款人開立的辦理資金收付結(jié)算的人民幣（）存款賬戶。A、活期B、定期C、儲蓄D、定活兩便【正確答案】：A18.發(fā)生主要反洗錢內(nèi)控制度修訂、反洗錢工作機構(gòu)和崗位人員調(diào)整、聯(lián)系方式變更,應(yīng)當(dāng)在發(fā)生后（）個工作日內(nèi)向中國人民銀行或其分支機構(gòu)報告。A、3B、5C、7D、10【正確答案】：D19.下列開戶行為中涉嫌電信詐騙犯罪可能性最大的是（）A、代理他人開立賬戶B、批量開立賬戶C、異地開立賬戶D、陪同他人開立賬戶【正確答案】：D20.單位代理個人開戶應(yīng)依法承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任,出示（）的有效身份證件。A、單位負(fù)責(zé)人、授權(quán)經(jīng)辦人B、授權(quán)經(jīng)辦人、被代理人C、單位負(fù)責(zé)人、授權(quán)經(jīng)辦人、被代理人D、代理人【正確答案】：C21.銀行業(yè)金融機構(gòu)接到人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)協(xié)助查詢需求后,應(yīng)當(dāng)及時辦理。能夠現(xiàn)場辦理完畢的,應(yīng)當(dāng)現(xiàn)場辦理并反饋。如無法現(xiàn)場辦理完畢,對于查詢單位或者個人開戶銷戶信息、存款余額信息的,原則上應(yīng)當(dāng)在（）個工作日以內(nèi)反饋。A、一B、二C、三D、四【正確答案】：C22.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行[2007]第2號）規(guī)定,規(guī)定,客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已經(jīng)過有效期限的,客戶沒有在合理的期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的,金融機構(gòu)應(yīng)該：()A、繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)B、采取臨時凍結(jié)賬戶C、中止為客戶辦理業(yè)務(wù)D、不予理睬【正確答案】：C23.金融機構(gòu)與境外金融機構(gòu)建立代理行業(yè)務(wù)關(guān)系時,應(yīng)當(dāng)評估境外金融機構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管的情況和反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性,以書面方式明確本金融機構(gòu)與境外金融機構(gòu)相關(guān)職責(zé),不包括（）。A、客戶盡職調(diào)查B、客戶身份資料保存C、交易記錄保存D、大額和可疑交易報告【正確答案】：D24.對不法分子用于開展電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的作案銀行賬戶,經(jīng)設(shè)區(qū)的市級及以上公安機關(guān)認(rèn)定并納入電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險事件管理平臺涉案賬戶”名單的,銀行應(yīng)當(dāng)采?。ǎ┐胧Ｖ兄乖撡~戶所有業(yè)務(wù)。A、只暫停非柜面業(yè)務(wù)B、中止該賬戶部分業(yè)務(wù)C、只暫停網(wǎng)銀業(yè)務(wù)D、中止該賬戶所有業(yè)務(wù)【正確答案】：D25.（）用于辦理臨時機構(gòu)以及存款人臨時經(jīng)營活動發(fā)生的資金收付。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶【正確答案】：D26.銀行業(yè)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級,定期審核本機構(gòu)保存的客戶基本信息,對本機構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或賬戶,至少每()進(jìn)行一次審核。A、季度B、半年C、一年D、兩年【正確答案】：B27.銀行有下列哪種行為之一的,給予警告,并處以5000元以上3萬元以下的罰款（）A、協(xié)助提供虛假開戶申請資料B、為儲蓄賬戶辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算C、利用開立銀行結(jié)算賬戶逃廢債務(wù)D、將單位款項轉(zhuǎn)入個人銀行結(jié)算賬戶【正確答案】：B28.下列哪些不屬于借記卡IC卡電子現(xiàn)金賬戶的功能？（）A、小額脫機消費B、圈存C、圈提D、取現(xiàn)【正確答案】：D29.負(fù)責(zé)對支付系統(tǒng)參與者進(jìn)行監(jiān)督管理的機構(gòu)是（）。A、商業(yè)銀行B、地方金融監(jiān)管局C、銀保監(jiān)局D、人民銀行及其分支機構(gòu)【正確答案】：D30.承兌銀行存在合法抗辯事由拒絕支付的,應(yīng)自接到商業(yè)匯票的次日起()內(nèi)作出拒絕付款證明。A、3日B、5日C、10日D、15日【正確答案】：A31.附合是原始取得動產(chǎn)所有權(quán)的一種方式,下列選項中屬于附合行為的是()。A、將他人的木材做成家具B、養(yǎng)的魚游進(jìn)他人的魚塘C、承租人在租賃的房屋中鋪上地板D、將他人的酒倒進(jìn)自家盛酒的酒壇【正確答案】：C32.對人民幣單筆（）元以上現(xiàn)金取款業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)審核客戶有效身份證件,必要時,審核其他身份證明文件。A、5萬元（含）B、5萬元（不含）C、10萬元（含）D、10萬元（不含）【正確答案】：A33.建立完善的反洗錢內(nèi)部控制制度的必要性不包括：()A、符合依法經(jīng)營內(nèi)在需要B、符合接受外部監(jiān)管要求C、是金融業(yè)安全的保障基礎(chǔ)D、是參與國際競爭的唯一要求【正確答案】：D34.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,金融機構(gòu)所在地沒有中國人民銀行分支機構(gòu)的,金融機構(gòu)柜面收繳的假幣由該（）解繳假幣實物。A、金融機構(gòu)向所在地上一級中國人民銀行分支機構(gòu)報告及解繳。B、金融機構(gòu)向其他銀行上繳C、金融機構(gòu)直接向其上一級銀行機構(gòu)D、暫時不繳，年底直接銷毀【正確答案】：A35.關(guān)于《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》,以下說法正確的是（）。A、鑒別是指金融機構(gòu)在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)過程中，對發(fā)現(xiàn)的假幣通過法定程序強制扣留的行為B、鑒定是指被收繳人對被收繳假幣的真?zhèn)闻袛啻嬖诋愖h的情況下，鑒定單位根據(jù)被收繳人或收繳單位提出的申請，對被收繳假幣的真?zhèn)芜M(jìn)行裁定的行為。C、誤收是指金融機構(gòu)在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)過程中，將不宜流通人民幣作為原封新券收入的行為D、假幣收繳的主體是金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)人員，收繳行為是業(yè)務(wù)行為，沒有行政強制性【正確答案】：B36.下列單位中屬于財團(tuán)法人的是（）。A、工會B、合作社C、基金會D、法學(xué)會【正確答案】：C37.《銀行跨境業(yè)務(wù)反洗錢和反恐怖融資工作指引（試行）》的通知》（銀發(fā)[2021]16號）,銀行在推出和運用與跨境業(yè)務(wù)相關(guān)的新金融業(yè)務(wù)、新營銷渠道、新技術(shù)前,應(yīng)進(jìn)行系統(tǒng)全面的（）,按照風(fēng)險可控原則建立相應(yīng)的風(fēng)險管理措施。A、客戶風(fēng)險等級分類B、洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估C、內(nèi)控制度D、業(yè)務(wù)培訓(xùn)及績效考核【正確答案】：B38.如果客戶或者實際控制客戶的自然人、交易的實際受益人屬于外國現(xiàn)任的或者離任的履行重要公共職能的人員,金融機構(gòu)應(yīng)按照《盡職調(diào)查辦法》中有關(guān)（）的客戶盡職調(diào)查要求,履行勤勉盡職義務(wù)。A、法人B、外國政要C、犯罪嫌疑人D、外籍客戶【正確答案】：B39.在洗錢與恐怖融資風(fēng)險得到有效管理的前提下,為避免妨礙或者影響正常交易,義務(wù)機構(gòu)（),盡快完成受益所有人身份識別工作。A、必須在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系前B、應(yīng)在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系前C、可以在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后【正確答案】：C40.依據(jù)我國《票據(jù)法》,保證人未記載被保證人名稱時,未承兌的匯票中的被保證人推定為()。A、背書人B、委托付款人C、出票人D、委托收款背書的背書人【正確答案】：C41.（）負(fù)責(zé)監(jiān)督、檢查銀行結(jié)算賬戶的開立和使用,對存款人、銀行違反銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定的行為予以處罰。A、銀保監(jiān)會B、支付清算協(xié)會C、中國人民銀行D、銀行業(yè)協(xié)會【正確答案】：C42.客戶盡職調(diào)查又稱：（）A、客戶識別B、客戶身份盡職調(diào)查C、實名制D、客戶風(fēng)險控制【正確答案】：B43.中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）接入機構(gòu)金融機構(gòu)編碼或交存類型發(fā)生變更的,通過（）向中國人民銀行省級分支機構(gòu)提交書面申請。A、當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機構(gòu)B、直參行C、當(dāng)?shù)劂y保監(jiān)局D、當(dāng)?shù)亟鹑诒O(jiān)管局【正確答案】：A44.《反洗錢法》規(guī)定應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施,履行建立健全客戶盡職調(diào)查制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度等反洗錢義務(wù)的主體包括（）。A、個體工商戶B、商貿(mào)流通企業(yè)C、生產(chǎn)制造企業(yè)D、金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)【正確答案】：D45.中國人民銀行應(yīng)當(dāng)向()提岀有關(guān)貨幣政策情況和金融業(yè)運行情況的工作報告。A、國務(wù)院B、各級政府部門C、全國人民代表大會常務(wù)委員會D、財政部【正確答案】：C46.利用電話、網(wǎng)絡(luò)、ATM等自助機具以及其他方式為客戶提供非面對面的服務(wù)時,銀行應(yīng)實行嚴(yán)格的（）措施,采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段,識別客戶身份。A、客戶回訪B、資料保存C、實地調(diào)查D、身份認(rèn)證【正確答案】：D47.根據(jù)《個人存款賬戶實名制規(guī)定》,下列不能作為實名證件的是（）。A、軍人、武裝警察身份證件B、護(hù)照C、機動車駕駛證D、身份證【正確答案】：C48.Ⅱ類銀行賬戶消費和繳費、向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金、取出現(xiàn)金日累計限額合計（）萬元,年累計限額合計（）萬元。A、0.5；10B、1；10C、0.5；20D、1；20【正確答案】：D49.我國貨幣政策的目標(biāo)是保持()A、貨幣幣值B、就業(yè)率C、國際收支D、國民收入【正確答案】：A50.《中華人民共和國人民幣管理條例》規(guī)定,停止流通的人民幣和殘缺、污損的人民幣,由（）負(fù)責(zé)回收、銷毀。A、財政部門B、銀保監(jiān)會C、中國人民銀行D、銀行機構(gòu)【正確答案】：C51.票據(jù)簽發(fā)承兌：簽發(fā)時打印承兌匯票和蓋章,并收取客戶承兌手續(xù)費（按銀承匯票的票面金額的（）收取,不足人民幣（）元的,按（）元收取）。A、1‰，10，10B、0.5%，5，5C、0.5‰，10，10D、0.5%，5，5【正確答案】：C52.水印是鈔票（）中采用的一項重要防偽特征。A、印版B、紙張C、油墨D、印刷圖文【正確答案】：B53.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）辦理協(xié)助查詢、凍結(jié)工作。A、內(nèi)部授權(quán)審批流程B、外部授權(quán)審批流程C、單位要求D、個人意愿【正確答案】：A54.在實踐中,下列取得財產(chǎn)所有權(quán)的方式中,屬于原始取得的是()。A、在商店購買的電視機B、在銀行存款得的利息C、通過遺囑繼承得到的房屋D、接受獎勵獲得的汽車【正確答案】：B55.人民法院查封、扣押動產(chǎn)的期限不得超過（）年,查封不動產(chǎn)、凍結(jié)其他財產(chǎn)權(quán)的期限不得超過（）年。A、1;2B、2;2C、2;3D、3;1【正確答案】：C56.下列有關(guān)客戶資料和交易記錄保存說法錯誤的是：（）A、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，金融機構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束B、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長期限保存C、同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少同時保存不同介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄D、法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對客戶身份資料和交易記錄較反洗錢規(guī)定有更長保存期限要求的，遵守其規(guī)定【正確答案】：C57.以下內(nèi)控要求,不屬于《反洗錢法》中相關(guān)規(guī)定的是:（）A、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)執(zhí)行金融行動特別工作組（FATF）40＋9”項建議B、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照《反洗錢法》規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度C、金融機構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負(fù)責(zé)D、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作【正確答案】：A58.下列資金用途不屬于存款人申請開立專用存款賬戶（）。A、期貨交易保證金B(yǎng)、住房基金C、財政預(yù)算外資金D、單位結(jié)算資金【正確答案】：D59.（）應(yīng)對已開立的單位銀行結(jié)算賬戶實行年檢制度,檢查開立的銀行結(jié)算賬戶的合規(guī)性,核實開戶資料的真實性；對不符合規(guī)定開立的單位銀行結(jié)算賬戶,應(yīng)予以撤銷。對經(jīng)核實的各類銀行結(jié)算賬戶的資料變動情況,應(yīng)及時報告中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种?。A、中國人民銀行B、銀行C、存款人D、個人【正確答案】：B60.信托投資公司對受托的信托財產(chǎn),應(yīng)在商業(yè)銀行設(shè)置（）。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶【正確答案】：C61.中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）中的（）是指接入機構(gòu)行內(nèi)系統(tǒng)與綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）不直接連接,以人工錄入或?qū)氲姆绞酵ㄟ^綜合前置子系統(tǒng)發(fā)起或接收業(yè)務(wù)的連接方式。A、獨立接入B、代理接入C、直連接入D、間連接入【正確答案】：D62.法人金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期開展本機構(gòu)洗錢風(fēng)險自評估,機構(gòu)固有風(fēng)險或剩余風(fēng)險處于（）等級,自評估周期應(yīng)不超過24個月。A、中等B、較高及以上C、中高D、中低【正確答案】：B63.農(nóng)村商業(yè)銀行委托境外第三方機構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查的,應(yīng)當(dāng)充分評估（）的風(fēng)險狀況,并將其作為對客戶盡職調(diào)查、風(fēng)險評估和分類管理的基礎(chǔ)。A、該機構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管B、該機構(gòu)C、該機構(gòu)所在國家或者地區(qū)D、該機構(gòu)受到反洗錢處罰【正確答案】：C64.2015年8月3日(星期一)出票行收到失票人的掛失止付通知書后,一直沒有收到人民法院的止付通知書的,從（）日起,掛失止付通知書失效。A、2015年8月16日B、2015年8月15日C、2015年8月14日D、2015年8月17日【正確答案】：D65.受益所有人身份識別工作應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包含（）A、風(fēng)險為本B、權(quán)益保護(hù)C、勤勉盡責(zé)D、實質(zhì)重于形式【正確答案】：B66.貼現(xiàn)系指商業(yè)匯票的持票人在匯票到期日前,為了取得資金貼付一定利息將票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓給（）的票據(jù)行為。A、金融機構(gòu)B、中國人民銀行C、承兌人D、擔(dān)保公司【正確答案】：A67.合伙企業(yè)的受益所有人是指擁有超過（）合伙權(quán)益的自然人。A、25%B、15%C、10%D、5%【正確答案】：A68.銀行業(yè)金融機構(gòu)接到人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)協(xié)助單位或者個人交易日期、交易方式、交易對手賬戶及身份等信息、電子銀行信息、網(wǎng)銀登錄日志等信息、POS機商戶、自動機具相關(guān)信息的,原則上應(yīng)當(dāng)在（）個工作日以內(nèi)反饋。A、3B、5C、7D、10【正確答案】：D69.人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)接受投訴核實,發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)未采取有效措施,致使假幣對外支付的,按（）第四十五條進(jìn)行處罰。A、《中華人民共和國人民幣管理條例》B、《中華人民共和國中國人民銀行法》C、《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》D、《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》【正確答案】：A70.《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令[2006]第1號）規(guī)定,中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心,依法履行的職責(zé)（）A、監(jiān)督、檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況B、建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫,妥善保存金融機構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息C、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動D、向偵查機關(guān)報告涉嫌洗錢犯罪的交易活動【正確答案】：B71.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,金融機構(gòu)在現(xiàn)金清分中發(fā)現(xiàn)可疑人民幣,操作不正確的是（）。A、換人復(fù)核B、報告現(xiàn)場負(fù)責(zé)人C、單獨保管實物D、加蓋假幣印章【正確答案】：D72.下列不屬于代理權(quán)濫用的內(nèi)容是（）。A、自己代理B、雙方代理C、代理人與第三人惡意串通D、超越代理權(quán)限而為代理行為【正確答案】：D73.銀行業(yè)金融機構(gòu)接到公安機關(guān)涉案賬戶資金查詢、凍結(jié)申請后應(yīng)立即辦理,并在受理日后的（）內(nèi)將辦理情況反饋提出申請的公安機關(guān)相關(guān)業(yè)務(wù)部門。A、下一個自然日B、下一個工作日C、兩個自然日D、兩個工作日【正確答案】：B74.個體工商戶在經(jīng)營活動中能否使用個人支票?（）A、能B、不能C、開立了支票戶的個體工商戶可以使用D、5萬元以上的交易才可以使用【正確答案】：B75.兩個以上人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)要求對同一單位或個人的同一賬戶采取凍結(jié)措施時,銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助（）的人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)辦理凍結(jié)手續(xù)。A、登記在先但手續(xù)存在瑕疵B、最先送達(dá)協(xié)助凍結(jié)財產(chǎn)法律文書但手續(xù)存在瑕疵C、最先電話溝通后續(xù)補充協(xié)助凍結(jié)財產(chǎn)法律文書D、最先送達(dá)協(xié)助凍結(jié)財產(chǎn)法律文書且手續(xù)完備【正確答案】：D76.金融機構(gòu)提供保管箱服務(wù)時,應(yīng)了解保管箱的（）A、登記人B、使用人C、實際使用人D、代理人【正確答案】：C77.通過利用空殼公司的賬戶,用假名或受托人的名義開立銀行賬戶,進(jìn)行虛假的貿(mào)易往來,使用平衡貸款體制,讓資金在不同國家的不同金融機構(gòu)間頻繁地流動,買賣無記名證券等方法,以達(dá)到模糊其性質(zhì)、來源、受益人和增大執(zhí)法機關(guān)對其進(jìn)行有效調(diào)查的難度的目的。這是洗錢的（）階段。A、犯罪階段B、放置階段C、離析階段D、融合階段【正確答案】：C78.《最高人民法院關(guān)于適用<中華人民共和國民事訴訟法>的解釋》規(guī)定,人民法院凍結(jié)被執(zhí)行人的銀行存款的期限不得超過（）。A、一年B、6個月C、兩年D、三年【正確答案】：A79.既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易,金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交（）A、大額交易報告B、可疑交易報告C、大額交易報告和可疑交易報告D、綜合報告【正確答案】：C80.個人信息的處理目的、處理方式和處理的個人信息()發(fā)生變更的,()重新取得個人同意。A、種類;無需B、數(shù)量;應(yīng)當(dāng)C、種類:應(yīng)當(dāng)D、數(shù)量;無需【正確答案】：C81.商業(yè)銀行的貸款余額與存款余額的比例應(yīng)符合下列哪項條件？（）A、不得低于10%B、不得低于25%C、不得低于50%D、不得超過75%【正確答案】：D82.（）元及以上面額必須全額機械清分。A、5B、10C、20D、50【正確答案】：B83.按照《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定,國務(wù)院反洗錢行政主管部門采取的臨時凍結(jié)措施需經(jīng)()批準(zhǔn)可以采取。A、國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人B、國務(wù)院反洗錢行政主管部門省級分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人C、國務(wù)院反洗錢行政主管部門市級分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人D、國務(wù)院總理【正確答案】：A84.財政部門查詢存款時,檢查人員應(yīng)當(dāng)出示《財政查詢存款通知書》,《財政查詢存款通知書》一式（）聯(lián)。A、一B、兩C、三D、四【正確答案】：B85.客戶當(dāng)日發(fā)生的交易同時涉及人民幣和外幣,且人民幣交易和外幣交易單邊累計金額均未達(dá)到大額交易報告標(biāo)準(zhǔn)的,應(yīng)當(dāng)分別以人民幣和美元折算,單邊累計計算本外幣交易金額,按照本外幣交易報告標(biāo)準(zhǔn)（）”合并提交大額交易報告。A、熟高原則B、熟低原則【正確答案】：B86.客戶風(fēng)險評級結(jié)果報表的保存期限為（）年。業(yè)務(wù)產(chǎn)品風(fēng)險評估、高風(fēng)險客戶持續(xù)識別檔案保存期限為（）年。A、5，10B、5，15C、10，15D、5，20【正確答案】：B87.義務(wù)機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)將了解并確定最終控制非自然人客戶及交易過程或者最終享有交易利益的自然人作為受益所有人身份識別工作的目標(biāo),采?。ǎ┑姆椒?對非自然人客戶的股權(quán)、控制權(quán)結(jié)構(gòu)以及財務(wù)決策、人事任免、經(jīng)營管理等情況進(jìn)行綜合判斷。A、定量B、定性C、定量和定性相結(jié)合D、任何【正確答案】：C88.《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識別工作有關(guān)問題的通知》（銀發(fā)[2018]164號）,義務(wù)機構(gòu)依托境外第三方機構(gòu)開展客戶身份識別,應(yīng)當(dāng)充分評估該機構(gòu)所在國家或地區(qū)的風(fēng)險狀況,不得依托來自（）的第三方機構(gòu)開展客戶身份識別。A、高風(fēng)險國家或地區(qū)B、中高風(fēng)險國家或地區(qū)C、中風(fēng)險國家或地區(qū)D、中低風(fēng)險國家或地區(qū)【正確答案】：A89.《中華人民共和國人民幣管理條例》規(guī)定,（）攜帶人民幣實行限額管理制度,具體限額由中國人民銀行規(guī)定。A、中國公民出境、外國人出入境B、中國公民出境、外國人入境C、中國公民入境、外國人入境D、中國公民出入境、外國人入出境【正確答案】：D90.凹印接線技術(shù)最早是由（）發(fā)明的A、中國B、英國C、德國D、美國【正確答案】：A91.非面對面交易使客戶無需與銀行工作人員直接接觸即可辦理業(yè)務(wù),同時金融機構(gòu)開展盡職調(diào)查的難度也增大,洗錢風(fēng)險相應(yīng)上升,以下不屬于銀行應(yīng)重點審查的交易是（）。A、網(wǎng)上金融交易頻繁且IP地址分布在非開戶地或境外。B、金額特別巨大的網(wǎng)上資金交易。C、企業(yè)客戶每月通過網(wǎng)上銀行進(jìn)行批量代發(fā)工資D、關(guān)聯(lián)企業(yè)之間的異常POS交易。【正確答案】：C92.涉電信詐騙犯罪可疑特征包括：資金（）轉(zhuǎn)入,()轉(zhuǎn)出,尤其是資金匯往多個地區(qū),且匯款看似無人關(guān)聯(lián)。A、集中、分散B、多筆、單筆C、大額、分散D、白天、夜間【正確答案】：A93.關(guān)于開立境外機構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶的存款人名稱、賬戶名稱、負(fù)責(zé)人的名稱（）。A、僅為中文B、僅為英文C、可為中文或者英文D、可為繁體中文或簡體中文【正確答案】：C94.（）的反洗錢工作基本原則允許各國在FATF要求的框架下,采取更加靈活的措施,以有效地分配資源、實施與風(fēng)險相適應(yīng)的預(yù)防措施,最大限度地提高有效性。A、規(guī)則為本B、風(fēng)險為本C、有效性為本D、合規(guī)為本【正確答案】：B95.下列選項中,屬于匯票的絕對應(yīng)記載事項的是()。A、背書日期B、付款日期C、保證日期D、出票日期【正確答案】：D96.2005版第五套人民幣100元券的冠字號碼具有（）A、凹印特征B、熒光特征C、光變特征D、磁性特征【正確答案】：D97.《中國人民銀行金融消費者權(quán)益保護(hù)實施辦法》已經(jīng)2020年9月1日中國人民銀行2020年第6次行務(wù)會議審議通過,現(xiàn)予發(fā)布,自（）起施行。A、2020年11月1日起B(yǎng)、2020年3月1日起C、2021年12月1日起D、2021年1月1日起【正確答案】：A98.中國人民銀行在反洗錢現(xiàn)場調(diào)查中,如需要進(jìn)一步查閱、復(fù)制被調(diào)查對象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料,需要經(jīng)（）批準(zhǔn)。A、中國人民銀行總行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)B、中國人民銀行省一級派出機構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)C、中國人民銀行及其省一級派出機構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)D、調(diào)查組負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)【正確答案】：C99.公安機關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時,被害人委托代理人辦理凍結(jié)資金返還手續(xù)的,應(yīng)當(dāng)出具合法的（）。A、輔助證件B、委托手續(xù)C、身份證件D、其他證件【正確答案】：B100.以下交易中不屬于可免報告的大額交易的是：（）A、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換B、交易一方為慈善團(tuán)體的C、金融機構(gòu)同業(yè)拆借D、商業(yè)銀行發(fā)起利息支付【正確答案】：B1.以下屬于《銀行業(yè)金融機構(gòu)人民幣冠字號碼查詢解決涉假糾紛工作指引（試行）》要求記錄的冠字號碼信息要素的是（）。A、金融機構(gòu)及其網(wǎng)點的金融機構(gòu)編碼B、業(yè)務(wù)類型（自動柜員機或柜面）C、機具編號D、記錄冠字號碼信息的日期和時間E、幣值、冠字號碼文本、冠字號碼圖像【正確答案】：ABCDE2.受理機構(gòu)或部門提供給有權(quán)機關(guān)查詢的資料,包括（）。A、單位或個人開戶資料B、存款情況C、與存款有關(guān)的會計憑證D、與存款有關(guān)的對賬單【正確答案】：ABCD3.個人有效身份證件包括（）。A、在中華人民共和國境內(nèi)已登記常住戶口的中國公民為居民身份證；不滿十六周歲的，可以使用居民身份證或戶口簿B、香港、澳門特別行政區(qū)居民為香港、澳門特別行政區(qū)居民身份證C、臺灣地區(qū)居民為在臺灣居住身份證D、定居國外的中國公民為中國護(hù)照E、外國公民為護(hù)照或者外國人永久居留證（外國邊民，按照邊貿(mào)結(jié)算的有關(guān)規(guī)定辦理）【正確答案】：ADE4.下列關(guān)于單位銀行結(jié)算賬戶年檢的表述正確的是（）。A、企業(yè)開立的單位結(jié)算賬戶應(yīng)年檢B、宗教活動場所和宗教院校開立的單位結(jié)算賬戶應(yīng)年檢C、政府部門開立的單位結(jié)算賬戶不需年檢D、機關(guān)事業(yè)單位開立的單位結(jié)算賬戶不需要年檢【正確答案】：AB5.同時符合下列哪些條件的社會保障類賬戶,無需開展非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查A、受政府監(jiān)管B、享受稅收優(yōu)惠C、達(dá)到規(guī)定的退休年齡D、取款應(yīng)當(dāng)與賬戶設(shè)立的目的相關(guān)，包括醫(yī)療等E、每年繳款不超過五萬美元【正確答案】：ABDE6.下列選項中,對于個人開立Ⅲ類戶說法錯誤的是（）。A、當(dāng)同一個人在本銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計達(dá)到5萬元（含）以上時，應(yīng)當(dāng)要求個人在7日內(nèi)提供有效身份證件，并留存身份證件復(fù)印件、影印件或影像，登記個人職業(yè)、住所地或者工作單位地址、證件有效期等其他身份基本信息B、個人在7日內(nèi)未按要求提供有效身份證件、登記身份信息的，銀行應(yīng)當(dāng)中止該賬戶所有業(yè)務(wù)C、當(dāng)同一個人在本銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計達(dá)到10萬元（含）以上時，應(yīng)當(dāng)要求個人在7日內(nèi)提供有效身份證件，并留存身份證件復(fù)印件、影印件或影像，登記個人職業(yè)、住所地或者工作單位地址、證件有效期等其他身份基本信息D、個人在7個工作日內(nèi)未按要求提供有效身份證件、登記身份信息的，銀行應(yīng)當(dāng)中止該賬戶所有業(yè)務(wù)【正確答案】：CD7.在匯票未承兌的情況下,持票人應(yīng)先向（）請求付款。A、付款人B、背書人C、保證人D、票據(jù)權(quán)利人E、出票人【正確答案】：AE8.依據(jù)《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》對假幣的界定,假幣應(yīng)該滿足以下條件（）。A、發(fā)行主體不是法定貨幣當(dāng)局B、制作者的主觀意圖是以假充真，達(dá)到經(jīng)濟(jì)或政治等目的C、在外觀、材質(zhì)、規(guī)格等方面應(yīng)達(dá)到足以導(dǎo)致公眾誤辨的程度D、仿造貨幣外觀或者理化特性【正確答案】：ABCD9.下面關(guān)于專用存款賬戶說法正確的是（）。A、同一證明文件只能申請開立一個專用存款賬戶B、臨時機構(gòu)已在住所地開立一個臨時存款賬戶，能申請開立專用存款賬戶C、存款人可以在基本存款賬戶開戶行申請開立專用存款賬戶D、存款人以單位名稱后加資金性質(zhì)開立專用存款賬戶時，《開戶申請書》填寫的賬戶名稱為單位名稱后加資金性質(zhì)”【正確答案】：ACD10.票據(jù),是指（）、（）和（）。A、匯票B、支票C、傳票D、本票【正確答案】：ABD11.中國人民銀行工作人員在管理中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）出現(xiàn)下列行為之一的,中國人民銀行將給予行政處分：（）A、無理由拒絕受理接入機構(gòu)接入、變更與退出申請的B、未在規(guī)定時間內(nèi)辦理接入機構(gòu)有關(guān)申請及業(yè)務(wù)的C、因未認(rèn)真審查材料導(dǎo)致出現(xiàn)重大錯誤的D、其他違反本辦法的行為【正確答案】：ABCD12.（）單位應(yīng)于每年度結(jié)束后15個工作日內(nèi)向支付結(jié)算司報送上年度業(yè)務(wù)連續(xù)性管理工作報告。A、人民銀行各分行支付結(jié)算處B、農(nóng)信銀資金清算中心C、網(wǎng)聯(lián)清算有限公司D、中國銀聯(lián)股份有限公司【正確答案】：ABCD13.商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務(wù)往來,應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。A、平等B、自愿C、公平D、誠實信用【正確答案】：ABCD14.根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定,凡在銀行和其他金融機構(gòu)開立賬戶的（）,必須依照管理條例的規(guī)定收支和使用現(xiàn)金,接受開戶銀行的監(jiān)督。A、機關(guān)B、團(tuán)體C、部隊D、企業(yè)E、事業(yè)單位和其他單位【正確答案】：ABCDE15.開戶銀行應(yīng)當(dāng)提高對同業(yè)開戶的審核要求,采取多種措施對開戶證明文件的（）進(jìn)行審核。A、真實性B、完整性C、合規(guī)性D、存款銀行開戶意愿真實性【正確答案】：ABCD16.下列處置情形屬于法律上處分的有()。A、將消費品消耗掉B、將所有物拋棄C、將房屋出租給他人D、在生產(chǎn)中將原材料消耗掉E、出售物品【正確答案】：BE17.以下說法正確的有（）。A、只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇。B、只有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財產(chǎn)，才屬于恐怖融資范疇。客戶不是恐怖組織或恐怖分子，就不會涉嫌恐怖融資。C、無論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪，則其有關(guān)的資金或財產(chǎn)都屬于恐怖融資范疇。D、以上說法都不對?！菊_答案】：AC18.查詢查復(fù)必須堅持（）的業(yè)務(wù)處理原則。A、有疑必查B、有查必復(fù)C、復(fù)必詳盡D、切實處理【正確答案】：ABCD19.背書應(yīng)記載事項包括()。A、背書人簽章B、背書日期C、被背書人名稱D、保證人簽名或蓋章【正確答案】：ABC20.審查數(shù)據(jù)電文作為證據(jù)的真實性,應(yīng)當(dāng)考慮以下因素（）。A、生成、儲存或者傳遞數(shù)據(jù)電文方法的可靠性B、保持內(nèi)容完整性方法的可靠性C、用以鑒別發(fā)件人方法的可靠性D、保管人員的合法性【正確答案】：ABC21.銀行可通過Ⅲ類戶向客戶提供（）服務(wù),有特殊規(guī)定的除外。A、支取現(xiàn)金B(yǎng)、購買投資理財產(chǎn)品C、限定金額的消費D、限定金額的繳費支付【正確答案】：CD22.驗鈔儀使用的檢測技術(shù)主要有（）A、紫外熒光檢測B、磁性油墨檢測C、紅外特征檢測D、安全線檢測【正確答案】：ABCD23.《金融機構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定》(銀發(fā)〔2002〕1號)中所稱有權(quán)機關(guān)是指依照法律、行政法規(guī)的明確規(guī)定,有權(quán)查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個人在金融機構(gòu)存款的（）及行使行政職能的事業(yè)單位。A、司法機關(guān)B、行使行政職能事業(yè)單位C、行政機關(guān)D、軍事機關(guān)【正確答案】：ABCD24.根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi),妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的（）等相關(guān)資料。A、數(shù)據(jù)信息B、業(yè)務(wù)憑證C、賬簿D、統(tǒng)計報表【正確答案】：ABC25.對于反洗錢系統(tǒng)預(yù)警的可疑交易或人工初步判斷為可疑的交易,金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)合理采取內(nèi)部盡職調(diào)查,回訪,實地查訪,向公安、工商行政管理部門、稅務(wù)部門核實,向居委會、街道辦、村委會了解等措施,進(jìn)一步審核客戶的身份,資金、資產(chǎn)和交易等相關(guān)信息,結(jié)合（）特征、（）特征或行為特征開展交易監(jiān)測分析,A、客戶身份B、交易C、行為【正確答案】：AB26.對于高風(fēng)險客戶或高風(fēng)險賬戶持有人,包括客戶屬于政治公眾人物、國際組織高級管理人員及其特定關(guān)系人或來自高風(fēng)險國家（地區(qū)）的,法人金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在客戶身份識別要求的基礎(chǔ)上采取強化措施,包括但不限于（）。A、進(jìn)一步獲取客戶及其受益所有人身份信息B、適當(dāng)提高信息的收集或更新頻率C、深入了解客戶經(jīng)營活動狀況、財產(chǎn)或資金來源D、詢問與核實交易的目的和動機E、適度提高交易監(jiān)測的頻率及強度【正確答案】：ABCDE27.服務(wù)行為三要”是指（）A、微笑要真誠B、眼神要專注C、傾聽要認(rèn)真D、行動要迅速【正確答案】：ABC28.可疑類客戶采取的風(fēng)險控制措施包括（）。A、與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識別客戶身份，并按照本機構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理。B、在可疑類客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強監(jiān)控其日常各項交易情況和操作行為。C、對于可疑類客戶，銀行應(yīng)當(dāng)對其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級。D、可疑類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報告。【正確答案】：BCD29.人行賬戶管理系統(tǒng)突發(fā)事件分為幾級（）A、I類事件B、II類事件C、III類事件D、Ⅳ類事件【正確答案】：ABC30.下列哪些屬于結(jié)算性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶的用途（）A、同業(yè)借款B、代理支付結(jié)算C、買入返售（賣出回購）D、代理現(xiàn)金解繳【正確答案】：BD31.宗教活動場所可以申請開立的賬戶包括（）。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶【正確答案】：ABCD32.有權(quán)機關(guān)扣劃個人或單位存款時,應(yīng)當(dāng)提供（）。A、有權(quán)機關(guān)執(zhí)法人員的工作證件或執(zhí)行公務(wù)證B、有權(quán)機關(guān)縣團(tuán)級以上機構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助扣劃存款通知書C、人民法院出具的扣劃裁定書并附生效法律文書副本或生效法律文書或其他有權(quán)機關(guān)出具的扣劃決定書D、有權(quán)機關(guān)縣團(tuán)級以上（含）機構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助查詢存款通知書【正確答案】：ABC33.金融機構(gòu)未按規(guī)定報告的可疑交易數(shù)量很少或極少,并在同時滿足下列條件的情況下,人民銀行各級分支機構(gòu)可按照有關(guān)法律規(guī)定,對違規(guī)金融機構(gòu)從輕處罰（）。A、未導(dǎo)致嚴(yán)重后果發(fā)生B、該金融機構(gòu)沒有洗錢涉案記錄或反洗錢嚴(yán)重違規(guī)記錄C、該金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)控較為健全D、該金融機構(gòu)高級管理層和相關(guān)人員在反洗錢工作中能夠勤勉盡責(zé)【正確答案】：ABCD34.銀行應(yīng)從哪幾個方面落實個人銀行賬戶實名制。（）A、審核身份證件B、核驗身份信息C、留存身份信息D、建立健全個人銀行賬戶數(shù)據(jù)庫E、停用或注銷銀行賬戶【正確答案】：ABCDE35.以下哪些機構(gòu)在與客戶簽訂金融業(yè)務(wù)合同時,應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶身份基本信息,并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（）A、金融資產(chǎn)管理公司B、財務(wù)公司C、金融租賃公司D、汽車金融公司E、貨幣經(jīng)紀(jì)公司【正確答案】：ABCDE36.商業(yè)銀行發(fā)放貸款必須做以下哪些選項所述內(nèi)容？（）A、借款人必須提供擔(dān)保B、必須訂立書面借款合同C、必須在中國人民銀行規(guī)定的利率幅度內(nèi)確定貸款利率D、期限不能超過10年【正確答案】：BC37.中國人民銀行的工作人員(),構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的,依法給予行政處分。A、貪污受賄B、徇私舞弊C、濫用職權(quán)D、玩忽職守【正確答案】：ABCD38.依法具有查凍扣”三項權(quán)力的機關(guān)有（）。A、海關(guān)B、稅務(wù)機關(guān)C、人民法院D、人民檢察院【正確答案】：ABC39.未獲得工商行政管理部門核準(zhǔn)登記的單位,在驗資期滿后,應(yīng)向銀行申請撤銷注冊驗資臨時存款賬戶,其賬戶資金應(yīng)（）A、在三個工作日內(nèi)交與客戶B、退還給原匯款人賬戶C、以現(xiàn)金方式存入，出資人需提取現(xiàn)金的，應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時的現(xiàn)金繳款單原件及其有效身份證件D、按照約定轉(zhuǎn)賬或現(xiàn)金支付【正確答案】：BC40.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定的金融資產(chǎn)包括（）或者上述資產(chǎn)的權(quán)益A、證券B、合伙權(quán)益C、大宗商品D、保險合同E、年金合同【正確答案】：ABCDE41.綜觀反洗錢法律制度的發(fā)展過程,其基本趨勢是（）；A、從單純打擊轉(zhuǎn)向預(yù)防和打擊并重B、洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴(kuò)大C、以金融機構(gòu)為核心主體，同時包括特定非金融機構(gòu)D、反洗錢國際合作機制日益重要E、反洗錢工作機制和信息情報機構(gòu)發(fā)揮重要作用【正確答案】：ABCDE42.營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)建立《反宣幣冠字號碼登記簿》,收兌反宣幣后應(yīng)按()等進(jìn)行登記保管,及時上繳現(xiàn)金中心,由現(xiàn)金中心視同殘損幣集中解繳當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。A、券別B、張數(shù)C、發(fā)現(xiàn)時間D、網(wǎng)點名稱【正確答案】：ABCD43.下列哪些賬戶除法律另有規(guī)定的情況以外,不得整體凍結(jié)（）。A、特定非金融機構(gòu)賬戶B、銀行間市場集中清算機構(gòu)C、清算基金賬戶D、銀行間市場登記托管結(jié)算機構(gòu)【正確答案】：ABCD44.商業(yè)銀行可以經(jīng)營的業(yè)務(wù)包含（）。A、吸收公眾存款B、買賣股票C、發(fā)行金融債券D、買賣政府債券【正確答案】：ACD45.銀行業(yè)金融機構(gòu)協(xié)助公安機關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時,由凍結(jié)公安機關(guān)辦案人員持（）前往凍結(jié)銀行辦理返還工作。A、本人有效人民警察證B、《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪凍結(jié)資金協(xié)助返還通知書》原件C、《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪凍結(jié)資金返還決定書》原件D、身份證【正確答案】：ABC46.企業(yè)事業(yè)單位、機關(guān)、團(tuán)體被凍結(jié)的款項,不屬于贓款的,凍結(jié)期間應(yīng)（）,在扣劃時其利息應(yīng)付給債權(quán)單位；屬于贓款的,凍結(jié)期間（）,如凍結(jié)有誤,解除凍結(jié)時應(yīng)補計凍結(jié)期間利息。A、計付利息B、不計付利息C、補計利息D、補計手續(xù)費【正確答案】：AB47.《銀行業(yè)金融機構(gòu)人民幣冠字號碼查詢解決涉假糾紛工作指引（試行）》規(guī)定,查詢?nèi)藨?yīng)攜帶（）,到查詢受理單位填寫提交《人民幣冠字號碼查詢申請表》,申請冠字號碼查詢。A、有效證件（身份證、軍官證、臺胞證或護(hù)照等）B、假幣實物或《假幣收繳憑證》C、辦理取款業(yè)務(wù)的證明資料（銀行卡、存折、取款憑證等）D、公安機關(guān)相關(guān)證明【正確答案】：ABC48.根據(jù)《反恐怖主義法》規(guī)定,哪些行為可以追究刑事責(zé)任？（）A、組織、策劃、準(zhǔn)備實施、實施恐怖活動，宣揚恐怖主義，煽動實施恐怖活動B、非法持有宣揚恐怖主義的物品C、強制他人在公共場所穿戴宣揚恐怖主義的服飾、標(biāo)志D、組織、領(lǐng)導(dǎo)、參加恐怖活動組織，為恐怖活動組織、恐怖活動人員、實施恐怖活動或者恐怖活動培訓(xùn)提供幫助的?！菊_答案】：ABCD49.商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù),提供服務(wù),按照規(guī)定收取手續(xù)費。收費項目和標(biāo)準(zhǔn)由（）根據(jù)職責(zé)分工,分別會同國務(wù)院價格主管部門制定。A、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)B、中國人民銀行C、財政部D、人事部【正確答案】：AB50.根據(jù)《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》,關(guān)于金融機構(gòu)收繳假幣的描述,以下說法錯誤的是（）。A、為提高客戶識假辨假能力，金融機構(gòu)業(yè)務(wù)人員可以將假幣交還客戶進(jìn)行實物教學(xué)，但要記得收回B、在《假幣收繳憑證》上加蓋收繳單位業(yè)務(wù)公章C、由2名業(yè)務(wù)人員共同辦理收繳業(yè)務(wù)D、只在假美元的背面蓋假幣章，正面不蓋章，以盡可能不破壞假幣形態(tài)【正確答案】：AD51.下列權(quán)利中,屬于用益物權(quán)的是（）。A、地役權(quán)B、留置權(quán)C、土地承包經(jīng)營D、宅基地使用權(quán)E、建設(shè)用地使用權(quán)【正確答案】：ACDE52.下列哪些可作為公司的受益所有人（）。A、直接或者間接擁有公司股權(quán)的自然人B、直接或者間接擁有公司表決權(quán)的自然人C、通過人事、財務(wù)等其他方式對公司進(jìn)行控制的自然人D、公司的高級管理人員【正確答案】：ABCD53.對于上游犯罪狀況,金融機構(gòu)可參考我國有關(guān)部門以及金融行動特別工作組等國際權(quán)威組織發(fā)布的信息,重點關(guān)注以下哪類（）國家（地區(qū)）。A、存在較嚴(yán)重恐怖活動的B、存在大規(guī)模殺傷性武器的C、存在嚴(yán)重的毒品、走私犯罪的D、存在嚴(yán)重的金融詐騙、海盜等犯罪活動的【正確答案】：ABCD54.下列為目前我國洗錢可疑類型的是（）。A、通過設(shè)立空殼公司，作為非法資金的中轉(zhuǎn)站”B、靈活使用各種金融業(yè)務(wù)，避免引起銀行關(guān)注。C、通過賭博等博彩活動清洗犯罪所得。D、通過進(jìn)出口貿(mào)易掩蓋非法所得【正確答案】：ABCD55.關(guān)于通知存款的支取,下列說法正確的是（）A、通知存款部分支取，支取部分低于起存金額的必須要求清戶，但按通知存款利率計息，從開戶日算起B(yǎng)、沒有建立通知取款，或建立通知逾期支取，都算違約取款，按人民銀行當(dāng)日掛牌的活期利率計息C、已辦理通知手續(xù)而提前支取或辦理通知手續(xù)逾期支取的，支取部分按活期存款利率計息D、支取金額等于建立通知金額，按人民銀行當(dāng)日掛牌的同檔次通知存款利率結(jié)息【正確答案】：ABCD56.反洗錢法規(guī)定,（）應(yīng)該履行反洗錢義務(wù)。A、國務(wù)院反洗錢行政主管部門B、國務(wù)院金融監(jiān)督管理機構(gòu)C、在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機構(gòu)D、按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)【正確答案】：CD57.銀行機構(gòu)可通過（）等方式進(jìn)展聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息。A、本行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)接入聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)B、人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)C、個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)登錄聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)D、直接通互聯(lián)網(wǎng)登錄聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)【正確答案】：ABC58.中國人民銀行的財務(wù)收支和會計事務(wù),應(yīng)當(dāng)執(zhí)行(),接受國務(wù)院審計部門和財政部門依法分進(jìn)行的審計和監(jiān)督。A、法律B、行政法規(guī)C、國家統(tǒng)一的財務(wù)制度D、國家統(tǒng)一的會計制度【正確答案】：ABCD59.為確?？蛻粝村X風(fēng)險分類的客觀性和準(zhǔn)確性,銀行應(yīng)（）。A、對客戶洗錢風(fēng)險分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理B、對客戶洗錢風(fēng)險分類進(jìn)行動態(tài)、持續(xù)的管理C、不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級分類D、根據(jù)影響因素的變化隨時調(diào)整等級分類【正確答案】：BD60.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對通過交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)篩選出的交易進(jìn)行人工分析、識別,確認(rèn)為可疑交易的,應(yīng)當(dāng)在可疑交易報告理由中完整記錄對()的分析過程。A、客戶身份信息B、客戶身份特征C、交易信息D、交易特征E、行為特征【正確答案】：BDE61.電子商業(yè)匯票非拒付追索的原因為下列哪幾種原因？A、票據(jù)付款人死亡B、票據(jù)付款人逃匿C、票據(jù)付款人破產(chǎn)D、票據(jù)付款人責(zé)令終止業(yè)務(wù)活動【正確答案】：ABCD62.義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立（）和（）的保障措施A、技術(shù)保障B、資源保障C、信息保障D、工作保障【正確答案】：AB63.票據(jù)行為的要式性體現(xiàn)在（）。A、簽章B、書面C、款式D、內(nèi)容【正確答案】：ABC64.背書絕對記載事項包括（）。A、背書日期B、背書人簽章C、被背書人名稱D、背書人賬號【正確答案】：BC65.根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定,下列有關(guān)在票據(jù)上簽章效力的表述中,正確的有（）。A、出票人在票據(jù)上簽章不符合規(guī)定的，票據(jù)無效B、承兌人在票據(jù)上簽章不符合規(guī)定的，其簽章無效，但不影響其他符合規(guī)定簽章的效力C、保證人在票據(jù)上簽章不符合規(guī)定的，其簽章無效，但不影響其他符合規(guī)定簽章的效力D、背書人在票據(jù)上簽章不符合規(guī)定的，其簽章無效，但不影響其前手符合規(guī)定簽章的效力【正確答案】：ABCD66.個人金融信息包括：（）A、個人身份信息B、個人財產(chǎn)信息C、個人信用信息D、個人金融交易信息【正確答案】：ABCD67.托收承付的付款有（）。A、全額付款B、部分付款C、全額拒絕付款D、部分拒絕付款【正確答案】：ABCD68.以下哪些企業(yè)因素屬于客戶洗錢風(fēng)險分類的參考因素？（）A、其經(jīng)營活動或資金來源合法性受到懷疑的客戶B、長期存在大額交易的客戶C、與高風(fēng)險國家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶D、股權(quán)結(jié)構(gòu)過于復(fù)雜，使實際受益人難以辨認(rèn)的客戶【正確答案】：ACD69.因客戶申請辦理個人銀行賬戶業(yè)務(wù),銀行機構(gòu)為此進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的,假設(shè)個人的姓名、公民身份號碼、照片和簽發(fā)機關(guān)中一項或多項核對不一致且無法確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件時,銀行機構(gòu)可繼續(xù)為該客戶辦理業(yè)務(wù)。同時按如下方法處理（）。A、銀行機構(gòu)繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)的，應(yīng)詳細(xì)登記客戶的聯(lián)系方式(如通訊地址、聯(lián)系電話等)，并在辦理業(yè)務(wù)后及時對相關(guān)個人的居民身份證的真?zhèn)芜M(jìn)一步核實。B、如其居民身份證經(jīng)核實確屬虛假證件，銀行機構(gòu)應(yīng)立即停辦相關(guān)賬戶的支付結(jié)算業(yè)務(wù)。C、對于開戶業(yè)務(wù)的，銀行機構(gòu)應(yīng)及時通知該客戶撤銷賬戶，并將有關(guān)情況向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告。D、對于變更賬戶業(yè)務(wù)的，銀行機構(gòu)還應(yīng)及時采取恢復(fù)原狀、通知真實存款人等補救措施，并將有關(guān)情況向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告。E、銀行機構(gòu)無論是否繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)，均應(yīng)將核查結(jié)果明確告知客戶。【正確答案】：ABCDE70.銀行應(yīng)通過銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議或其他方式明確銀行賬戶開立和使用事項的有（）。A、賬戶信息變更的處理、賬戶信息的使用與保密B、可辦理的業(yè)務(wù)種類和條件、賬戶的有效期限C、賬戶超過有效期限的處理方式、賬戶管理費收取標(biāo)準(zhǔn)與方式D、對賬方式和頻率、違約賠償責(zé)任【正確答案】：ABCD71.個人金融信息包括（）等。A、個人身份信息B、個人財產(chǎn)信息C、個人賬戶信息D、個人信用信息【正確答案】：ABCD72.銀行業(yè)金融機構(gòu)辦理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時,應(yīng)當(dāng)對辦案人員的()和()進(jìn)行審查。A、人民警察證B、執(zhí)行人員的公務(wù)證件C、電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪凍結(jié)資金協(xié)助返還通知書D、協(xié)助執(zhí)行通知書【正確答案】：AC73.中華人民共和國的法定貨幣是人民幣,它的主幣單位是元,輔幣單位是（）A、紙幣B、硬幣C、角D、分【正確答案】：CD74.銀行為客戶辦理電子支付業(yè)務(wù),應(yīng)根據(jù)客戶性質(zhì)、電子支付類型、支付金額等,與客戶約定適當(dāng)?shù)恼J(rèn)證方式（）。A、密碼B、秘鑰C、數(shù)字證書D、指紋【正確答案】：ABC75.參與者發(fā)生（）情形的,應(yīng)當(dāng)立即報告中國人民銀行或者其分支機構(gòu),并及時報告應(yīng)急處置情況。A、因自然災(zāi)害、事故災(zāi)難或突發(fā)社會安全事件導(dǎo)致不能通過支付系統(tǒng)正常辦理業(yè)務(wù)B、因參與者系統(tǒng)發(fā)送故障導(dǎo)致通過支付系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)出現(xiàn)異常C、參與者業(yè)務(wù)系統(tǒng)與支付系統(tǒng)之間連接出現(xiàn)異常D、參與者系統(tǒng)與支付系統(tǒng)之間安全保密機制出現(xiàn)問題E、開展與支付系統(tǒng)相關(guān)的應(yīng)急演練【正確答案】：ABCD76.下列哪種情況出現(xiàn)時,應(yīng)重新識別客戶。（）A、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的B、客戶有洗錢嫌疑C、賬戶狀態(tài)為正常類的客戶到柜面辦理1000元的存款業(yè)務(wù)。D、先前獲得的客戶身份資料存在疑點【正確答案】：ABD77.銀行客戶范圍和業(yè)務(wù)種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的（）等各類因素及信息的基礎(chǔ)上對客戶洗錢風(fēng)險進(jìn)行分類。A、地域、行業(yè)B、身份、國籍C、交易目的D、交易特征【正確答案】：ABCD78.金融機構(gòu)違反《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等反洗錢相關(guān)規(guī)定的,由中國人民銀行按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定予以處罰；區(qū)別不同情形,向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會建議采取以下措施（）A、責(zé)令金融機構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；B、取消金融機構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員的任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作；C、責(zé)令金融機構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。D、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款?！菊_答案】：ABC79.《票據(jù)法》對背書作了如下規(guī)定（）。A、背書轉(zhuǎn)讓的匯票，背書應(yīng)當(dāng)連續(xù)B、背書的記載為票據(jù)的任一面C、后手對其直接前手背書的真實性負(fù)責(zé)D、背書不得附有條件【正確答案】：ACD80.保證人必須在匯票或者粘單上記載下列事項()。A、表明保證”的字樣B、保證人名稱和住所C、被保證人的住所D、保證日期和保證人簽章【正確答案】：ABD81.中國人民銀行發(fā)行新版人民幣,應(yīng)將()予以、公告。A、發(fā)行時間B、發(fā)行面額C、發(fā)行圖案式樣D、發(fā)行規(guī)格【正確答案】：ABCD82.（）賬戶需要支取現(xiàn)金的,應(yīng)在開戶時報中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种信鷾?zhǔn)。A、基本建設(shè)資金B(yǎng)、更新改造資金C、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金D、信托基金E、金融機構(gòu)存放同業(yè)資金【正確答案】：ABCE83.金融機構(gòu)在報送可疑交易報告后,對可疑交易報告所涉（）及時采取適當(dāng)?shù)暮罄m(xù)控制措施,充分減輕本機構(gòu)被洗錢、恐怖融資及其他違法犯罪活動利用的風(fēng)險。A、客戶B、賬戶（或資金）C、金融業(yè)務(wù)D、交易對手賬戶【正確答案】：ABC84.企業(yè)可通過企業(yè)網(wǎng)銀發(fā)起哪些電票電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)？A、申請B、背書C、質(zhì)押D、保證【正確答案】：ABCD85.根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》,金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶盡職調(diào)查制度,按照規(guī)定了解客戶的()。A、交易性質(zhì)B、交易目的C、交易的受益人D、交易的資金風(fēng)險【正確答案】：ABC86.Ⅱ、Ⅲ類戶可以通過基于主機卡模擬(HCE)、手機安全單元(SE)、支付標(biāo)記化(Tokenization)等技術(shù)的移動支付工具進(jìn)行小額取現(xiàn),取現(xiàn)額度應(yīng)當(dāng)在遵守Ⅱ、Ⅲ類戶出金總限額規(guī)定的前提下,由銀行根據(jù)（）自行設(shè)定。A、客戶需求B、客戶風(fēng)險等級C、交易情況D、賬戶余額E、以上都是【正確答案】：BC87.業(yè)務(wù)產(chǎn)品的洗錢風(fēng)險等級分為高、中、低三個等級,客戶風(fēng)險等級由高到低依次為（）五個等級。A、高風(fēng)險B、較高風(fēng)險C、一般風(fēng)險D、較低風(fēng)險E、低風(fēng)險【正確答案】：ABCDE88.為進(jìn)一步加強支付清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)連續(xù)性管理工作,切實維護(hù)支付清算系統(tǒng)的安全穩(wěn)定運行,中國人民銀行支付結(jié)算司提出以下（）工作要求。A、明確管理職責(zé)B、全面排查風(fēng)險C、強化應(yīng)急演練D、嚴(yán)格監(jiān)測報告E、定期總結(jié)報告【正確答案】：ABCDE89.保險監(jiān)管機構(gòu)人員到金融機構(gòu)執(zhí)行查詢?nèi)蝿?wù)時,應(yīng)當(dāng)（）。A、由兩名以上（含兩名）工作人員現(xiàn)場親自辦理B、出示保險監(jiān)管人員的工作證或行政執(zhí)法檢查證C、出示查詢賬戶通知書D、提供授權(quán)委托書【正確答案】：ABC90.商業(yè)匯票的持票人向銀行辦理貼現(xiàn)必須具備以下條件（）。A、在銀行開立存款帳戶的企業(yè)法人以及其他經(jīng)濟(jì)組織B、與出票人或直接前手之間有真實性的商品交易關(guān)系C、提供與其直接前手之間的增值稅發(fā)票和商品發(fā)送單據(jù)復(fù)印件D、與出票人具有真實的委托付款關(guān)系【正確答案】：ABC91.企業(yè)事業(yè)單位、機關(guān)、團(tuán)體扣劃的款項,屬于歸還銀行貸款的,應(yīng)直接劃給（）,用于歸還貸款；屬于給付債權(quán)單位的款項,應(yīng)直接劃給（）。A、借款人B、貸款銀行C、債權(quán)單位D、法人【正確答案】：BC92.根據(jù)《人民幣鑒別儀通用技術(shù)條件》（GB16999-2010),人民幣鑒別儀按照鑒別方式不包括（）A、動態(tài)鑒別儀和靜態(tài)鑒別儀B、磁性鑒別儀和非鑒別儀C、A類鑒別儀和B類鑒別儀D、號碼識別鑒別儀和非號碼識別鑒別儀【正確答案】：BCD93.《中國人民銀行銀保監(jiān)會發(fā)展改革委市場監(jiān)管總局關(guān)于降低小微企業(yè)和個體工商戶支付手續(xù)費的通知》的降費措施主要包括（）。A、降低銀行賬戶服務(wù)收費B、降低人民幣轉(zhuǎn)賬匯款手續(xù)費C、取消部分票據(jù)業(yè)務(wù)收費D、降低銀行卡刷卡手續(xù)費【正確答案】：ABCD94.無民事行為能力或限制民事行為能力的開戶申請人,由法定代理人、（）等依法指定的人員代為辦理。A、人民法院B、民政部門C、村（居）委會、D、派出所【正確答案】：ABCD95.證監(jiān)會及其派出機構(gòu)調(diào)查人員可以（）、（）從事證券交易當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人在金融機構(gòu)開立的資金賬戶和存款賬戶資料,并對知悉的有關(guān)單位和個人的商業(yè)秘密負(fù)有保密義務(wù)。A、凍結(jié)B、扣劃C、查閱D、復(fù)制【正確答案】：CD96.銀行應(yīng)積極應(yīng)對個體工商戶兩證整合”后證照變化對審核客戶資料的影響,通過柜臺查驗、查詢?nèi)珖虻貐^(qū)企業(yè)信用公示系統(tǒng)等方式,對客戶提供營業(yè)執(zhí)照的（）進(jìn)行審查,構(gòu)建可靠、有效的客戶身份識別機制。A、真實性B、完整性C、合規(guī)性D、獨立性【正確答案】：ABC97.案件確認(rèn)的標(biāo)準(zhǔn)包括（）A、公安、司法機關(guān)立案偵查B、銀行業(yè)金融機構(gòu)向公安、司法機關(guān)報案并立案C、銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機關(guān)并立案D、銀行業(yè)金融機構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機關(guān)采取強制措施的【正確答案】：ABCD98.公安機關(guān)對于涉案賬戶資金分布在省級行政區(qū)域內(nèi)的,其查詢、凍結(jié)由（）出具協(xié)助查詢、凍結(jié)存款通知書”等法律文書,由（）出具賬戶資金查詢、凍結(jié)申請表”。A、案件承辦的公安機關(guān)B、公安部相關(guān)業(yè)務(wù)部門C、省級公安機關(guān)D、省級公安機關(guān)相關(guān)業(yè)務(wù)部門【正確答案】：AD99.法人、其他組織和個體工商戶的身份基本信息包括（）。A、客戶的名稱、住所、經(jīng)營范圍、組織機構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼。B、可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限。C、控股股東或者實際控制人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限。D、法定代表人、負(fù)責(zé)人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限。【正確答案】：ABCD100.中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）中接入機構(gòu)可以通過該系統(tǒng)實時查詢發(fā)起和接收的所有業(yè)務(wù)信息,還可以查詢本機構(gòu)及所屬機構(gòu)的（）。A、清算賬戶和非清算賬戶余額B、可用頭寸C、預(yù)期頭寸D、日間透支及清算排隊情況【正確答案】：ABCD1.同一銀行機構(gòu)網(wǎng)點如先前在為相關(guān)個人辦理銀行業(yè)務(wù)時已對其進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查無誤,則以后該客戶到本網(wǎng)點辦理相關(guān)業(yè)務(wù)時均無需再對其身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B2.?反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分是指各級機構(gòu)根據(jù)客戶身份、風(fēng)險等級分類標(biāo)準(zhǔn)、對客戶按照高、中、低風(fēng)險等級進(jìn)行分類,目的是根據(jù)客戶不同的風(fēng)險等級采取不同的識別和監(jiān)控措施,切實防范洗錢風(fēng)險。A、正確B、錯誤【正確答案】：A3.根據(jù)《銀行業(yè)存款類金融機構(gòu)非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查細(xì)則》規(guī)定,對已完成涉稅信息盡職調(diào)查的賬戶持有人再次申請開立金融賬戶,其涉稅信息未發(fā)生變更的,銀行仍需重復(fù)開展盡職調(diào)查。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B4.人身權(quán)與財產(chǎn)權(quán)益沒有聯(lián)系。()A、正確B、錯誤【正確答案】：B5.貸記卡持卡人選擇最低還款額方式或超過發(fā)卡銀行批準(zhǔn)的信用額度用卡時,不影響免息還款期待遇。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B6.公安機關(guān)、人民檢察院和人民法院依照《反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息,可以用于與反洗錢無關(guān)的刑事訴訟以及民事、行政審判和執(zhí)行等工作。A、正確B、錯誤【正確答案】：B7.客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易,由金融機構(gòu)報告。A、正確B、錯誤【正確答案】：B8.無卡無折存款不屬于一次性金融業(yè)務(wù),但在客戶由他人代理辦理大額存款又無法提供被代理人身份證件等規(guī)定情形下,可參照一次性金融業(yè)務(wù)的要求開展客戶身份識別工作。A、正確B、錯誤【正確答案】：A9.凍結(jié)個人存款的期限最長為6個月,凍結(jié)期內(nèi)原凍結(jié)有權(quán)機關(guān)可辦理續(xù)凍,續(xù)凍的期限最長為12個月。A、正確B、錯誤【正確答案】：B10.收款社（行）對已發(fā)出的普通借記支付業(yè)務(wù)或定期借記支付業(yè)務(wù)需要付款行停止付款的,應(yīng)當(dāng)使用規(guī)定格式報文申請止付。申請止付可以整包止付,但不可以止付批量包中的單筆支付業(yè)務(wù)。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B11.銀行業(yè)金融機構(gòu)柜面發(fā)現(xiàn)新類型假幣,因研究假幣特征需要,可不加蓋假幣戳記。A、正確B、錯誤【正確答案】：A12.洗錢風(fēng)險評估指標(biāo)體系包括客戶特性、地域、業(yè)務(wù)（含金融、產(chǎn)品、金融服務(wù)）、行業(yè)（含職業(yè)）四類基本要素。A、正確B、錯誤【正確答案】：A13.政策性銀行、非銀行金融機構(gòu)、不具有貸款權(quán)限或未經(jīng)其上級行承兌授權(quán)、轉(zhuǎn)授權(quán)的銀行分支機構(gòu),不得承兌商業(yè)匯票。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B14.金融機構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個環(huán)節(jié)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A15.被代位繼承人的晚輩直系血親限于三代。()A、正確B、錯誤【正確答案】：B16.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在其營業(yè)機構(gòu)確定專職部門或?qū)Ｂ毴藛T,負(fù)責(zé)接待要求協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃的有權(quán)機關(guān),及時處理協(xié)助事宜,并注意保守國家秘密。A、正確B、錯誤【正確答案】：A17.根據(jù)《中國人民銀行-銀保監(jiān)會-發(fā)展改革委-時長監(jiān)管總局關(guān)于降低小微企業(yè)和個體工商戶支付手續(xù)費的通知》要求,票據(jù)業(yè)務(wù)降費期限為3年。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B18.金融機構(gòu)認(rèn)為人民法院通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)采取的查控措施違反相關(guān)法律、行政法規(guī)規(guī)定的,應(yīng)當(dāng)向人民法院書面提出異議。人民法院應(yīng)當(dāng)在20日內(nèi)審查完畢并書面回復(fù)。。A、正確B、錯誤【正確答案】：B19.?客戶風(fēng)險等級分類應(yīng)當(dāng)遵循保密性原則。A、正確B、錯誤【正確答案】：A20.被害人以現(xiàn)金通過自動柜員機或者柜臺存入涉案賬戶內(nèi)的,涉案賬戶交易明細(xì)賬中的存款記錄與被害人筆錄核對相符的,可以按規(guī)定予以返還。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A21.對于合伙的債務(wù),合伙人以個人財產(chǎn)出資的,以合伙人的個人財產(chǎn)承擔(dān)：合伙人以其家庭共有財產(chǎn)出資的,以其家庭共有財產(chǎn)承擔(dān)。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B22.對于一年內(nèi)累計簽發(fā)二張（含）以上空頭支票或者與其預(yù)留的簽章不符的支票的存款人,開戶行（社）應(yīng)將其列入黑名單”,停止向其出售支票。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B23.法人的有限責(zé)任是指法人對其債務(wù)的清償是有限制的。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B24.金融機構(gòu)高級管理層因未勤勉盡責(zé)、未有效與人民銀行就反洗錢監(jiān)管問題進(jìn)行溝通而造成不利影響的,人民銀行在對金融機構(gòu)反洗錢風(fēng)險評估時,情節(jié)嚴(yán)重的扣2分,情節(jié)較輕的,扣1分,扣完為止。A、正確B、錯誤【正確答案】：A25.金融機構(gòu)為個人客戶開存款賬戶,辦理結(jié)算的,應(yīng)當(dāng)要求其出示本人身份證件,不進(jìn)行核對,但得登記證件的姓名和號碼。A、正確B、錯誤【正確答案】：B26.銀行業(yè)金融機構(gòu)臨柜人員對收入現(xiàn)金進(jìn)行手工挑剔、鑒別后付出的行為是辦理業(yè)務(wù)的必要步驟,屬于手工清分范圍。A、正確B、錯誤【正確答案】：B27.反洗錢法所稱金融機構(gòu),是指依法設(shè)立的從事金融業(yè)務(wù)的政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、信托投資公司、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險公司以及國務(wù)院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機構(gòu)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A28.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的,客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的,金融機構(gòu)可以繼續(xù)為其辦理業(yè)務(wù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B29.銀行應(yīng)將反洗錢工作納入本單位的業(yè)績考核范圍,制定相應(yīng)的量化指標(biāo)來對內(nèi)部員工履行反洗錢義務(wù)的執(zhí)行情況及效果進(jìn)行考核和評價。A、正確B、錯誤【正確答案】：A30.個人通過采用數(shù)字證書或電子簽名等安全可靠驗證方式登錄電子渠道開立Ⅱ、Ⅲ類戶時,如綁定本人本銀行Ⅰ類銀行結(jié)算賬戶的,且確認(rèn)個人身份資料或信息未發(fā)生變化,開立Ⅱ、Ⅲ類戶時需要重新提供個人填寫身份信息、出示身份證件。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B31.金融機構(gòu)開展反洗錢培訓(xùn),可以不包含新員工。A、正確B、錯誤【正確答案】：B32.因經(jīng)營需要在異地辦理收入?yún)R繳和業(yè)務(wù)支出的存款人在異地開立專用存款賬戶的,應(yīng)出具隸屬單位的證明。A、正確B、錯誤【正確答案】：A33.《民法通則》規(guī)定的20年訴訟時效期間,可以適用《民法通則》關(guān)于訴訟時效中止、中斷和延長的規(guī)定。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B34.繼子女不可能繼承繼父或繼母的遺產(chǎn)。()A、正確B、錯誤【正確答案】：B35.銀行、支付機構(gòu)收到金融消費者投訴后,依照相關(guān)法律法規(guī)和合同約定進(jìn)行處理,并告知投訴人處理情況,但因投訴人原因?qū)е聼o法告知的除外。A、正確B、錯誤【正確答案】：A36.開立臨時存款賬戶、一般存款賬戶須經(jīng)人行備案。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B37.中國人民銀行分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行應(yīng)將簽發(fā)空頭支票違規(guī)信息定期向同一票據(jù)交換區(qū)域內(nèi)的銀行進(jìn)行通報。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A38.債發(fā)生的根據(jù)不包括侵權(quán)行為。()A、正確B、錯誤【正確答案】：B39.對于高風(fēng)險客戶或者高風(fēng)險賬戶持有人,金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息。A、正確B、錯誤【正確答案】：A40.《金融機構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定》規(guī)定,協(xié)助扣劃是指金融機構(gòu)依照法律的規(guī)定以及有權(quán)機關(guān)扣劃的要求,將單位或個人存款賬戶內(nèi)的全部或部分存款資金劃撥到人民法院賬戶上的行為。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B41.Ⅱ、Ⅲ類戶業(yè)務(wù)可疑風(fēng)險特征中的開戶行為異常,只體現(xiàn)在客戶使用同一身份（包括同一身份證號碼,或同一綁定賬戶,或同一手機號碼等情況）連續(xù)開立多個Ⅱ、Ⅲ類戶。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B42.法定繼承以一定的人身關(guān)系為基礎(chǔ)。()A、正確B、錯誤【正確答案】：A43.某公司沒有給其業(yè)務(wù)員張某開具授權(quán)委托書,僅讓其使用加蓋公司公章的空白合同書簽訂合同,這應(yīng)視為授予代理權(quán)。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A44.金融機構(gòu)僅在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時,應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件,進(jìn)行核對并登記。A、正確B、錯誤【正確答案】：B45.《銀行業(yè)金融機構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定,開辦行辦理存取現(xiàn)金業(yè)務(wù),應(yīng)提前三個工作日向人民銀行分支機構(gòu)預(yù)約存取現(xiàn)金的時間、金額、券別。人民銀行分支機構(gòu)應(yīng)于當(dāng)日審核確定預(yù)約事項,并告知開辦行。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B46.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,金融機構(gòu)誤付假幣,由誤付的金融機構(gòu)對客戶等值賠付。若發(fā)生負(fù)面輿情,金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善處理并消除不良影響。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A47.銀行為個人非面對面開立的Ⅱ、Ⅲ類戶向本人同名支付賬戶充值的,充值資金不可提回Ⅱ、Ⅲ類戶。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B48.對已被凍結(jié)的涉案存款、匯款等財產(chǎn),人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)不得重復(fù)凍結(jié)或輪候凍結(jié)。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B49.個人銀行結(jié)算賬戶是自然人因投資、消費、結(jié)算等而開立的可辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的存款賬戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：A50.中國人民銀行應(yīng)當(dāng)將紀(jì)念幣的主題、面額、圖案、材質(zhì)、式樣、規(guī)格、發(fā)行數(shù)量、發(fā)行時等予以公告。A、正確B、錯誤【正確答案】：A51.委托收款是收款人委托銀行向付款人收取款項的結(jié)算方式。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A52.公司賬戶與自然人賬戶之間發(fā)生的頻繁或大額交易的,可以作為重點審查交易進(jìn)行審查。A、正確B、錯誤【正確答案】：A53.客戶信息公開程度越高,金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查成本越低,風(fēng)險越可控。例如,對國家機關(guān)、事業(yè)單位、國有企業(yè)以及在規(guī)范證券市場上市的公司開展盡職調(diào)查的成本相對較低,風(fēng)險評級可相應(yīng)調(diào)低。A、正確B、錯誤【正確答案】：A54.小額支付系統(tǒng)來賬可自動或手工將資金轉(zhuǎn)入收款人賬戶。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A55.自2016年12月1日起,銀行業(yè)金融機構(gòu)為個人開立銀行結(jié)算賬戶的,同一個人在同一家銀行只能開立一個Ⅰ類戶,再新開戶的應(yīng)當(dāng)開立Ⅱ類戶或Ⅲ類戶。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A56.通知存款是指存款人一次存入、不約定存期,支取時需提前通知金融機構(gòu)、約定存款支取日期和金額的存款,可以多次部分支取,關(guān)聯(lián)介質(zhì)定期存單、銀行卡。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A57.法人和其他使用票據(jù)的單位在票據(jù)上的簽章,為該法人、該單位的蓋章加其法定代表人和其授權(quán)的代理人的簽章。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B58.遺囑是被繼承人的一種單方行為。()A、正確B、錯誤【正確答案】：B59.非法占有包括惡意占有和善意占有。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A60.李某建房挖地基時挖出三件古代陶器,經(jīng)有關(guān)部門鑒定具有很高的價值,這三件陶器應(yīng)歸李某所有。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B61.銀行通過賬戶管理系統(tǒng)審核企業(yè)基本存款賬戶唯一性,應(yīng)當(dāng)在系統(tǒng)中準(zhǔn)確錄入企業(yè)名稱、統(tǒng)一社會信用代碼、注冊地地區(qū)代碼等信息。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A62.根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》