第頁銀行金融業(yè)務(wù)知識考試試卷含結(jié)算賬戶等多方面考點1.會計委派的日常考核由委派機(jī)構(gòu)（）負(fù)責(zé)實施。A、信貸管理部門B、辦公室C、人力資源D、會計管理部門【正確答案】：D2.營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)需要及支付規(guī)律，合理制定自動柜員機(jī)加鈔限額，做到合理裝填，保證支付，減少備付金的無效占用。原則上單機(jī)加鈔金額不能超過（）萬元。A、5B、10C、20D、40【正確答案】：D3.對廢卡處理須沿卡片背面左上角磁條下沿且與水平不大于（）度角方向進(jìn)行對角剪切處理（卡磁條必須損壞，號碼必須保留）。A、30B、45C、60D、90【正確答案】：B4.對于低風(fēng)險等級客戶，各機(jī)構(gòu)位應(yīng)開展持續(xù)性的客戶身份識別，關(guān)注客戶的交易情況，及時提示客戶更新資料信息，并定期對客戶信息進(jìn)行核對更新，對個人客戶，應(yīng)至少每（）進(jìn)行一次集中核對。A、季度B、半年C、一年D、三年【正確答案】：D5.企業(yè)網(wǎng)上銀行電子回單屬于（）憑證。_x000D_A、非正式憑證B、正式憑證C、會計傳票D、收款方的發(fā)貨依據(jù)_x000D_【正確答案】：A6.（）是銀行結(jié)算賬戶的監(jiān)督管理部門。A、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理局B、銀行業(yè)管理協(xié)會C、中國人民銀行D、工商業(yè)管理局【正確答案】：C7.當(dāng)授權(quán)柜員在授權(quán)過程中發(fā)現(xiàn)缺少影像時，授權(quán)柜員可通過()的方式要求網(wǎng)點經(jīng)辦柜員追加影像。A、傳真B、電話告之C、退回并注明原因D、文字交流【正確答案】：D8.注冊驗資的臨時存款賬戶在驗資期間（），注冊驗資資金的匯繳人應(yīng)與出資人的名稱一致。A、只收不付B、不付不收C、可付可收D、只付不收【正確答案】：A9.手機(jī)銀行定活互轉(zhuǎn)的到賬時間是（）A、實時到賬B、下一營業(yè)日C、日終結(jié)束D、次日_x000D_【正確答案】：A10.已實現(xiàn)集中調(diào)繳現(xiàn)金的行社，營業(yè)機(jī)構(gòu)領(lǐng)取憑證可視同調(diào)繳現(xiàn)金管理，每次領(lǐng)取后營業(yè)機(jī)構(gòu)庫存量不得超過（）天的使用量。A、5B、10C、15D、20【正確答案】：C11.反洗錢行政主管部門依法對涉嫌洗錢的可疑交易活動予以核實和查證的行為是（）。A、現(xiàn)場檢查B、現(xiàn)場走訪C、反洗錢調(diào)查D、高管約談【正確答案】：C12.存款人為單位的，其預(yù)留簽章為該單位的（）加其法定代表人(單位負(fù)責(zé)人)或其授權(quán)的代理人的簽名或者蓋章。A、合同專用章B、公章或財務(wù)專用章C、業(yè)務(wù)專用章D、業(yè)務(wù)公章【正確答案】：B13.持卡人購物消費限額以卡內(nèi)存款余額計算，不允許透支的銀行卡是（）A、借記卡B、準(zhǔn)貸記卡C、貸記卡D、附屬卡【正確答案】：A14.手機(jī)號轉(zhuǎn)賬是客戶只需輸入（）和轉(zhuǎn)賬金額即可實現(xiàn)的轉(zhuǎn)賬。A、收款方手機(jī)號和戶名B、收款方手機(jī)號C、收款方姓名D、收款方開戶行_x000D_【正確答案】：A15.按目標(biāo)客戶類型不同，我社已發(fā)行的借記卡是（）。A、普通卡B、金卡C、白金卡D、鉆石卡【正確答案】：A16.根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理有效防范柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2015]97號),下列不屬于風(fēng)險合規(guī)條線的職責(zé)，有（）。A、動態(tài)調(diào)整制度、流程、風(fēng)險控制措施B、落實風(fēng)險監(jiān)測C、重點業(yè)務(wù)風(fēng)險檢查D、風(fēng)險事件牽頭處置及實施問責(zé)【正確答案】：A17.大額存取款限額（）萬元人民幣。單筆存取款金額超過該限額的，按大額存取款辦理。A、5B、10C、20D、50【正確答案】：A18.銀行和支付機(jī)構(gòu)不得為入網(wǎng)不滿（）日或者入網(wǎng)后連續(xù)正常交易不滿30日兩個條件其中之一的特約商戶，提供T+0資金結(jié)算。A、30日B、60日C、90日D、120日【正確答案】：C19.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，銀行在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采?。ǎ┛蛻羯矸葑R別措施。A、一次性的B、間隔的C、持續(xù)的D、定期的【正確答案】：C20.“假幣”印章篆刻內(nèi)容為（）。A、“假幣”字樣，所在地省、自治區(qū)、直轄市簡稱和日期B、“假幣”字樣，銀行行號標(biāo)識代碼和日期C、“假幣”字樣，所在地省、自治區(qū)、直轄市簡稱和銀行行號標(biāo)識代碼D、所在地省、自治區(qū)、直轄市簡稱，銀行行號標(biāo)識代碼和日期【正確答案】：C21.對于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后（）個工作日內(nèi)劃分其風(fēng)險等級。A、5B、7C、10D、30【正確答案】：C22.銀行與商業(yè)性機(jī)構(gòu)合作發(fā)行的（），是銀行卡附屬產(chǎn)品，通常集理財、投資于一身，當(dāng)客戶在特定用卡環(huán)境中，可享受特惠服務(wù)。A、信用卡B、轉(zhuǎn)賬卡C、聯(lián)名卡D、認(rèn)同卡【正確答案】：C23.金融機(jī)構(gòu)提交可疑交易報告后，應(yīng)當(dāng)對相關(guān)客戶、賬戶及交易進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測，仍不能排除洗錢、恐怖融資或其他犯罪活動嫌疑，且經(jīng)分析認(rèn)為可疑特征沒有發(fā)生顯著變化的，應(yīng)當(dāng)自上一次提交可疑交易報告之日起每（）提交一次接續(xù)報告。A、周B、年C、三個月D、六個月【正確答案】：C24.內(nèi)部對賬時各營業(yè)機(jī)構(gòu)在對賬單規(guī)定的收回日期后()日內(nèi)完成對賬結(jié)果的統(tǒng)計和對賬單的裝訂。A、20B、10C、7D、5【正確答案】：B25.下列關(guān)于客戶身份識別制度的說法錯誤的是（）。A、客戶身份識別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識別的要求滲透到各項業(yè)務(wù)和各個操作環(huán)節(jié)中去C、為有效開展客戶身份識別工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點關(guān)注可客戶名單庫和高風(fēng)險客戶識別系統(tǒng)D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險等級不變【正確答案】：D26.“銀行卡在境外自助設(shè)備上按照取現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)限額頻繁支取現(xiàn)金”屬于哪個環(huán)節(jié)的可疑特征?A、開戶環(huán)節(jié)B、轉(zhuǎn)帳交易環(huán)節(jié)C、取現(xiàn)交易環(huán)節(jié)D、其他環(huán)節(jié)【正確答案】：C27.對于低風(fēng)險等級客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)開展持續(xù)性的客戶身份識別，關(guān)注客戶的交易情況，及時提示客戶更新資料信息，并定期對客戶信息進(jìn)行核對更新，對個人客戶，應(yīng)至少每（）進(jìn)行一次集中核對。A、三個月B、半年C、一年D、三年【正確答案】：D28.反洗錢分類評級指標(biāo)體系包括設(shè)計指標(biāo)、執(zhí)行指標(biāo)和（）三方面。A、計算指標(biāo)B、檢驗指標(biāo)C、考核指標(biāo)D、動態(tài)指標(biāo)【正確答案】：B29.對于代理開立的借記卡，需被代理人持本人有效身份證件在（）辦理卡片啟用后方可正常使用。A、手機(jī)銀行B、電話銀行C、網(wǎng)上銀行D、柜面【正確答案】：D30.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》中存量個人高凈值，是指截至2017年6月30日賬戶加總余額超過（）的賬戶A、25萬美元B、50萬美元C、100萬美元D、200萬美元【正確答案】：C31.電子驗印系統(tǒng)分別設(shè)置管理員、管理復(fù)核員、建庫員、建庫復(fù)核員和()并賦予相應(yīng)的權(quán)限。A、錄入員B、驗印員C、復(fù)核員D、授權(quán)員【正確答案】：B32.按照法律規(guī)定，在遼寧范圍內(nèi)，（）有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的行為，依法給予行政處罰。A、遼寧銀監(jiān)局B、人民銀行市級以上分支機(jī)構(gòu)C、人民銀行縣級分支機(jī)構(gòu)D、遼寧銀行業(yè)管理協(xié)會【正確答案】：B33.存款人在異地從事臨時活動的，可在臨時活動地開立（）個臨時存款賬戶。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：A34.可疑交易報告通常不包括（）。A、涉嫌洗錢的可疑交易B、涉嫌恐怖融資的可疑交易C、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)過程中發(fā)現(xiàn)的任何可疑行為D、司法機(jī)關(guān)進(jìn)行查詢的資金交易【正確答案】：D35.依照《遼寧省農(nóng)村信用社反洗錢工作檔案管理辦法》規(guī)定，反洗錢工作檔案保管期限分為永久保存、長期保存和短期保存。其中長期保持的時限是（）？A、五年B、十五年C、二十年D、三十年【正確答案】：D36.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告客戶當(dāng)日單筆或累計交易人民幣（）萬元以上（含）、外幣等值1萬美元（含）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。A、1萬B、5萬C、10萬D、20萬【正確答案】：B37.手機(jī)銀行交易密碼連續(xù)輸入錯誤（）次，當(dāng)日鎖定。_x000D_A、6B、5C、10D、18_x000D_【正確答案】：A38.金信公務(wù)卡卡BIN是（）A、621026B、621449C、628399D、622202【正確答案】：C39.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)交存人民銀行發(fā)行庫的已清分完整券投放到另一家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)后，長短款、假幣等差錯責(zé)任由（）承擔(dān)。A、發(fā)現(xiàn)差錯行B、人民銀行C、出售清分系統(tǒng)的一方D、實施清分操作的一方【正確答案】：D40.個人短信銀行可以設(shè)置幾個約定繳費號碼？（）_x000D_A、5_x000D_B、2C、3D、1【正確答案】：A41.（）負(fù)責(zé)安全傳遞印鑒卡;及時向省聯(lián)社反饋電子驗印系統(tǒng)運行過程中發(fā)現(xiàn)的問題和風(fēng)險隱患。A、信貸部B、信息科技部C、運營管理部D、營業(yè)機(jī)構(gòu)【正確答案】：D42.對公結(jié)算賬戶自開立（）個工作日后，綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)不對該結(jié)算賬戶自動解除限制權(quán)限，若需實現(xiàn)賬戶的付款功能必須由法人行社清算中心進(jìn)行手工修改。A、一B、二C、三D、四【正確答案】：C43.金融機(jī)構(gòu)對恐怖活動組織及恐怖活動人員名單開展實時監(jiān)測，應(yīng)當(dāng)覆蓋義務(wù)機(jī)構(gòu)的所有業(yè)務(wù)條線和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。對涉恐的可疑交易報告，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即提交，最遲不得超過業(yè)務(wù)發(fā)生后的（）。A、24小時B、三天內(nèi)C、一年之內(nèi)D、12小時【正確答案】：A44.客戶網(wǎng)銀盾損壞、丟失時，經(jīng)客戶申請，網(wǎng)點通過"()"功能完成更換操作。_x000D_A、網(wǎng)銀盾變更B、網(wǎng)銀盾掛失C、網(wǎng)銀盾補(bǔ)發(fā)D、網(wǎng)銀盾換發(fā)_x000D_【正確答案】：A45.《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)有關(guān)執(zhí)行要求的通知》（銀發(fā)〔2017〕99號）規(guī)定，專職反洗錢崗位人員應(yīng)至少具有（）年以上金融從業(yè)經(jīng)歷。A、2B、3C、4D、5【正確答案】：B46.下類對可疑類客戶采取的風(fēng)險控制措施不恰當(dāng)?shù)臑椋ǎ、與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識別客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行處理B、在可疑客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，全面了解客戶的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項交易情況和錯作行為C、對于可疑類客戶，對其身份信息及資金狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢分類等級D、可疑類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)再次出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報告【正確答案】：A47.客戶身份資料不包括（）。A、客戶身份信息B、客戶身份資料C、反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料D、客戶賬戶記錄【正確答案】：D48.客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或境內(nèi)銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（）或發(fā)卡銀行報告。A、開戶機(jī)構(gòu)B、收單機(jī)構(gòu)C、辦理業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)D、人民銀行【正確答案】：A49.義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)落實（）方法，綜合分析、合理判斷非自然人客戶及其業(yè)務(wù)存在的洗錢、恐怖融資風(fēng)險，對不同風(fēng)險的非自然人客戶采取差別化的風(fēng)險控制措施，對風(fēng)險較高的非自然人客戶采取更為嚴(yán)格的強(qiáng)化措施開展受益所有人身份識別工作。A、風(fēng)險為本B、合規(guī)為本C、規(guī)則為本D、業(yè)務(wù)為本【正確答案】：A50.企業(yè)網(wǎng)上銀行的每個授權(quán)級別最多支持（）人。_x000D_A、9_x000D_B、6C、8D、5【正確答案】：A51.利用電話、網(wǎng)絡(luò)、ATM等自助機(jī)具以及其他方式為客戶提供非面對面的服務(wù)時，銀行應(yīng)實行嚴(yán)格的（）措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，識別客戶身份。A、客戶回訪B、資料保存C、實地調(diào)查D、身份認(rèn)證【正確答案】：D52.金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易報告和可疑交易報告格式和填報要求由（）規(guī)定。A、中國銀行業(yè)保險業(yè)監(jiān)督管理協(xié)會B、中國人民銀行C、中國證券業(yè)監(jiān)督管理協(xié)會D、國務(wù)院【正確答案】：B53.“三反”不包括（）。A、反洗錢B、反恐怖融資C、反逃稅D、反黑【正確答案】：D54.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依照（）對假幣收繳、鑒定實施監(jiān)督管理。A、《中華人民共和國人民幣管理條例》B、《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》C、《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》D、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》【正確答案】：C55.企業(yè)注冊短信銀行一個賬戶最多可以綁定多少個手機(jī)號？（）_x000D_A、5個B、3個C、10個D、無限制_x000D_【正確答案】：A56.《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，以下表述不正確的是（）。A、金融機(jī)構(gòu)如果未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正C、未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正D、金融機(jī)構(gòu)如果未按規(guī)定建立可疑交易報告制度的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正【正確答案】：D57.下列哪項屬于企業(yè)短信銀行補(bǔ)繳欠費的繳費方式（）_x000D_A、轉(zhuǎn)賬B、現(xiàn)金C、支票D、以上選項都是_x000D_【正確答案】：A58.年滿（）周歲的客戶方可辦理手機(jī)銀行業(yè)務(wù)，且須由客戶本人辦理，嚴(yán)禁他人代為辦理。_x000D_A、18B、16C、14D、20_x000D_【正確答案】：A59.金融機(jī)構(gòu)根據(jù)（）方法，決定采取客戶盡職調(diào)查措施的程度。A、實質(zhì)重于形式B、風(fēng)險為本C、合規(guī)與風(fēng)險并重D、統(tǒng)籌兼顧【正確答案】：B60.在第五套人民幣的紙張中，無色熒光纖維在紫外光下呈現(xiàn)（）。A、紅色和藍(lán)色B、藍(lán)色和綠色C、藍(lán)色和黃色D、紅色和黃色【正確答案】：C61.《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》從何時起開始實施？（）A、2003年9月1日B、2003年8月1日C、2003年7月1日D、2003年10月1日【正確答案】：A62.存款人更改名稱，但不改變開戶銀行及賬號的，應(yīng)于（）工作日內(nèi)向開戶銀行提出銀行結(jié)算賬戶的變更申請，并出具有關(guān)部門的證明文件。A、1個B、2個C、3個D、5個【正確答案】：D63.一個手機(jī)號可注冊（）手機(jī)銀行_x000D_A、1個B、2個C、5個D、無限制_x000D_【正確答案】：A64.根據(jù)規(guī)定，在現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查人員應(yīng)出示的合法證件具體為（）。A、中國人民銀行工作證B、中國人民銀行執(zhí)法證C、中國人民銀行入門證D、中國人民銀行調(diào)查證【正確答案】：B65.依據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理納入全面風(fēng)險管理體系，將反洗錢和反恐怖融資要求嵌入合規(guī)管理、內(nèi)部控制制度，確保洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理體系能夠全面覆蓋各項（）。A、產(chǎn)品及服務(wù)B、產(chǎn)品C、服務(wù)D、內(nèi)控制度【正確答案】：A66.同名賬戶互轉(zhuǎn)指收付款賬戶為同一企業(yè)（）。A、網(wǎng)銀注冊賬戶之間的行內(nèi)轉(zhuǎn)賬B、賬戶之間的跨行轉(zhuǎn)賬C、網(wǎng)銀注冊賬戶之間的跨行轉(zhuǎn)賬D、賬戶之間的行內(nèi)轉(zhuǎn)賬【正確答案】：A67.開辦手機(jī)銀行業(yè)務(wù)的網(wǎng)點須有良好內(nèi)控管理水平，至少（）內(nèi)無案件和重大差錯事故。_x000D_A、2年B、1年C、3年D、5年_x000D_【正確答案】：A68.依據(jù)《遼寧省農(nóng)村信用社可疑交易報告后續(xù)控制管理辦法》規(guī)定：客戶可疑交易報告上報后，法人機(jī)構(gòu)反洗錢管理部門負(fù)責(zé)牽頭進(jìn)行可疑客戶風(fēng)險等級調(diào)整。（）應(yīng)對客戶及交易開展盡職調(diào)查，并確認(rèn)客戶風(fēng)險等級與報告風(fēng)險程度及調(diào)查分析結(jié)果是否匹配。A、開戶機(jī)構(gòu)B、法人機(jī)構(gòu)C、經(jīng)辦機(jī)構(gòu)D、法人機(jī)構(gòu)反洗錢管理部門【正確答案】：A69.（）歲以下中國公民由監(jiān)護(hù)人代理開立的銀行賬戶，可留存監(jiān)護(hù)人或存款人本人經(jīng)實名認(rèn)證的手機(jī)號碼。A、15B、16C、17D、18【正確答案】：B70.凡辦理自動柜員機(jī)鈔箱開閉、配鈔、加鈔、賬款核對、鈔箱檢查等工作，必須由雙人在監(jiān)控錄像下進(jìn)行操作，同時登記（）。A、《現(xiàn)金庫存券別登記簿》B、《柜員箱包交接登記簿》C、《會計人員工作交接登記簿》D、《自助設(shè)備運行日志》【正確答案】：D71.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》自（）起實施。A、2017年6月30日B、2017年7月1日C、2017年12月31日D、2018年1月1日【正確答案】：B72.在準(zhǔn)實時風(fēng)險預(yù)警和事后風(fēng)險預(yù)警兩類中預(yù)警員操作權(quán)限是：A、查詢、統(tǒng)計、工作督辦；B、我的預(yù)警、預(yù)警復(fù)核、查詢、統(tǒng)計、工作督辦；C、我的協(xié)查、查詢。D、查詢、統(tǒng)計、工作督辦、預(yù)警復(fù)核【正確答案】：B73.依據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（）應(yīng)當(dāng)對反洗錢和反恐怖融資工作承擔(dān)最終責(zé)任。A、高級管理層B、監(jiān)事會C、董事會D、業(yè)務(wù)部門【正確答案】：C74.下面哪項不是《刑法》定義的洗錢罪的上游犯罪（）。A、毒品犯罪B、恐怖活動罪C、敲詐勒索罪D、貪污賄賂罪【正確答案】：C75.同一代理人在同一商業(yè)銀行代理開卡原則上不得超過（）張。A、2B、3C、4D、6【正確答案】：B76.一卡一折的賬戶，（）辦理電話銀行相關(guān)交易。_x000D_A、僅可以使用卡B、僅可以使用存折C、可以使用存折和卡D、存折和卡均不能_x000D_【正確答案】：A77.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及（），了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。A、交易對手B、交易的真實性C、資金來源及去向D、其交易目的和交易性質(zhì)【正確答案】：D78.原封新券（幣）發(fā)現(xiàn)錯款，應(yīng)查明原因，如確非本行責(zé)任，應(yīng)開具證明，說明發(fā)現(xiàn)經(jīng)過，經(jīng)手人和證明人簽章，經(jīng)業(yè)務(wù)主管人員和所在營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人審批后，連同原捆封簽、原扎把條、通過業(yè)務(wù)主管部門報送當(dāng)?shù)?)審查處理。A、人民銀行B、銀行業(yè)協(xié)會C、公安機(jī)關(guān)D、檢察機(jī)關(guān)【正確答案】：A79.下面關(guān)于需打印的重要空白憑證的說法不正確的是（）。A、不得擅自手工填寫B(tài)、可脫機(jī)另行打印C、多聯(lián)式重要空白憑證必須套打D、不得脫機(jī)另行打印【正確答案】：B80.（）是存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結(jié)算賬戶。A、一般存款賬戶B、專用存款賬戶C、基本存款賬戶D、臨時存款賬戶【正確答案】：C81.遼寧省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)對庫房實行（）管理。A、一級B、二級C、三級D、四級【正確答案】：C82.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實際情況，逐層深入并判定受益所有人按照規(guī)定開展受益所有人身份識別工作的，每個非自然人客戶至少有（）名受益所有人。A、一B、二C、三D、五【正確答案】：A83.《金融機(jī)構(gòu)特殊殘缺污損人民幣兌換單》為一式（）聯(lián)。A、2聯(lián)B、3聯(lián)C、4聯(lián)D、5聯(lián)【正確答案】：A84.以下說法錯誤的是（）。A、反洗錢宣傳只針對一般員工，與中高級領(lǐng)導(dǎo)層無關(guān)B、宣傳方式應(yīng)靈活多樣C、對中高級領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報新出臺的反洗錢法律法規(guī)、中外反洗錢監(jiān)管處罰實例等D、對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊、利用銀行內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)、內(nèi)部刊物等方式開展宣傳【正確答案】：A85.金融機(jī)構(gòu)在評估客戶反洗錢風(fēng)險時，以下風(fēng)險因素中哪項不是反洗錢法律規(guī)定的法定風(fēng)險要素？（）A、信用B、地域C、業(yè)務(wù)D、行業(yè)【正確答案】：A86.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通知涉案賬戶開戶人重新核實身份，如其未在（）日內(nèi)向銀行或者支付機(jī)構(gòu)重新核實身份的，應(yīng)當(dāng)對賬戶開戶人名下其他銀行賬戶暫停非柜面業(yè)務(wù)，支付賬戶暫停所有業(yè)務(wù)。A、1B、3C、5D、7【正確答案】：B87.個人網(wǎng)上銀行登錄密碼最大錯誤次數(shù)是（）_x000D_A、18次_x000D_B、6次C、10次D、3次【正確答案】：A88.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（）根據(jù)客戶盡職調(diào)查情況，及時調(diào)整客戶風(fēng)險等級，確保客戶風(fēng)險等級符合實際風(fēng)險情況。A、定期B、不定期C、長期D、定期或不定期【正確答案】：D89.金信借記卡目前卡號位數(shù)為（）位。A、12B、16C、19D、21【正確答案】：C90.柜員已領(lǐng)未用改版作廢的重要空白憑證，應(yīng)在作廢（）調(diào)劑給主賬簿柜員集中保管。A、當(dāng)日B、次日C、3日內(nèi)D、1周【正確答案】：A91.Ⅱ類戶與綁定賬戶的資金劃轉(zhuǎn)限額由（）確定A、銀行B、銀行與存款人協(xié)商C、存款人D、人民銀行【正確答案】：B92.準(zhǔn)實時風(fēng)險預(yù)警的處理時限是：A、T+0B、T+1C、T+2D、T+3【正確答案】：A93.柜員的新增、啟用、離崗登記、（）由上級清算中心負(fù)責(zé)管理。A、柜員基本信息等事項變更B、新增虛擬柜員C、縣級行社初始5級柜員的維護(hù)D、縣級行社初始7級柜員的維護(hù)【正確答案】：A94.下列哪項對業(yè)務(wù)公章的描述是錯誤的？（）A、業(yè)務(wù)公章按機(jī)構(gòu)進(jìn)行刻制B、業(yè)務(wù)公章通過編制印章序號進(jìn)行區(qū)分C、業(yè)務(wù)公章刻有“收妥抵用”字樣D、業(yè)務(wù)公章指定專人保管【正確答案】：C95.“存在構(gòu)造性資金交易，意圖規(guī)避限額交易”屬于哪個環(huán)節(jié)的可疑特征?A、開戶環(huán)節(jié)B、轉(zhuǎn)帳交易環(huán)節(jié)C、取現(xiàn)交易環(huán)節(jié)D、其他環(huán)節(jié)【正確答案】：B96.縣級行社清算中心為轄屬（含本級）營業(yè)網(wǎng)點設(shè)置庫存限額“限額類型”只能選擇（）。A、全轄限額B、機(jī)構(gòu)限額C、全部限額D、網(wǎng)點限額【正確答案】：D97.企業(yè)通過網(wǎng)上銀行辦理向個人賬戶轉(zhuǎn)賬，（）。_x000D_A、如需通過網(wǎng)銀辦理超過5萬元的公對私轉(zhuǎn)賬，須到網(wǎng)點辦理"公轉(zhuǎn)私服務(wù)協(xié)議簽約"，轉(zhuǎn)賬時，需在網(wǎng)銀輸入?yún)f(xié)議編號_x000D_B、必須先到網(wǎng)點辦理"公轉(zhuǎn)私服務(wù)協(xié)議簽約"，無論轉(zhuǎn)賬金額多少，均需在網(wǎng)銀輸入?yún)f(xié)議編號_x000D_C、通過對外付款提交菜單操作即可，無需特殊處理_x000D_D、每次通過網(wǎng)銀辦理超過5萬元的公對私轉(zhuǎn)賬，均須先到網(wǎng)點辦理"公轉(zhuǎn)私服務(wù)協(xié)議簽約"，轉(zhuǎn)賬時，需在網(wǎng)銀輸入當(dāng)次簽約的協(xié)議編號_x000D_【正確答案】：A98.我國《刑法》第一百九十一條規(guī)定的“洗錢罪”的主刑的最高法定刑是（）。A、十年有期徒刑B、七年有期徒刑C、五年有期徒刑D、十五年有期徒刑【正確答案】：A99.除向本人同行賬戶轉(zhuǎn)賬外，銀行為個人辦理非柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，單日累計金額超過（）元的，應(yīng)當(dāng)采用數(shù)字證書或者電子簽名等安全可靠的支付指令驗證方式。A、5000B、10000C、20000D、50000【正確答案】：D100.內(nèi)部賬轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)審批：內(nèi)部賬之間轉(zhuǎn)賬金額（）以上須由營業(yè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)主管人員簽字確認(rèn)。A、20萬元（含）B、50萬元（含）C、100萬元（含）以上D、200萬元（含）以上【正確答案】：B1.客戶要求變更有關(guān)信息的，應(yīng)重新識別客戶身份，有關(guān)信息包括（）。A、姓名或者名稱B、身份證件或者身份證明文件種類及其號碼C、注冊資本D、法定代表人【正確答案】：ABCD2.金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報告以下可疑行為（）。A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的B、對向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的C、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的D、客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的E、履行客戶身份識別義務(wù)時發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為【正確答案】：ABCDE3.各法人機(jī)構(gòu)必須按照人民銀行、銀監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定和要求加強(qiáng)柜員和崗位管理，具體做法包括()。A、嚴(yán)禁柜員自辦業(yè)務(wù)B、嚴(yán)禁代理客戶辦理業(yè)務(wù)C、嚴(yán)禁掌握和控制客戶存單、卡、折、印鑒及其他重要物品D、票據(jù)交換與復(fù)核崗位分設(shè)【正確答案】：ABCD4.涉案賬戶及開戶人名下的所有賬戶包括：A、個人銀行賬戶（含信用卡）B、個人支付賬戶C、單位銀行賬戶D、單位支付賬戶【正確答案】：ABCD5.建立健全洗錢和恐怖融資風(fēng)險自評估制度，對（）產(chǎn)生的洗錢和恐怖融資風(fēng)險自主進(jìn)行持續(xù)識別和評估，動態(tài)監(jiān)測市場風(fēng)險變化，完善有關(guān)反洗錢監(jiān)管要求。A、新產(chǎn)品B、新業(yè)務(wù)C、新技術(shù)D、新渠道【正確答案】：ABCD6.根據(jù)《遼寧省農(nóng)村信用社反洗錢工作報告制度》，日常報告的主要內(nèi)容包括：（）。A、反洗錢各項工作開展情況B、監(jiān)管部門工作要求、會議精神等情況C、反洗錢各項工作進(jìn)度及工作計劃落實情況D、轄區(qū)內(nèi)發(fā)現(xiàn)的洗錢線索或疑似洗錢案件情況【正確答案】：ABCD7.客戶設(shè)置的"預(yù)留信息"可以是(）。_x000D_A、數(shù)字B、字母C、漢字D、圖片_x000D_【正確答案】：ABC8.IC卡小額免密免簽功能可以在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)（）操作A、開通B、關(guān)閉C、凍結(jié)D、掛失【正確答案】：AB9.下列哪些屬于委派會計的工作職責(zé)？（）A、對營業(yè)機(jī)構(gòu)的內(nèi)控管理負(fù)責(zé)B、對營業(yè)機(jī)構(gòu)會計信息的合法性、真實性負(fù)責(zé)C、對營業(yè)機(jī)構(gòu)會計工作實施檢查和監(jiān)督D、全面貫徹委派機(jī)構(gòu)的會計工作規(guī)劃及目標(biāo)E、干預(yù)營業(yè)機(jī)構(gòu)的正常經(jīng)營活動【正確答案】：ABCD10.金融IC卡按讀取信息方式分為（）A、接觸式B、磁條卡C、非接觸式D、社?？ā菊_答案】：AC11.會計委派機(jī)構(gòu)的考核制度包括（）。A、服務(wù)態(tài)度考核B、重大事項考核C、事故處理考核D、業(yè)務(wù)能力考核E、工作質(zhì)量考核【正確答案】：DE12.有價單證的發(fā)售或簽發(fā)應(yīng)按號碼順序不得跳號，堅持“（）”的原則。A、先收款B、先核驗C、后辦理D、后付款【正確答案】：AC13.營業(yè)機(jī)構(gòu)可根據(jù)實際情況按（）將殘缺、污損幣繳給業(yè)務(wù)管理部門。A、日B、周C、月D、季【正確答案】：AB14.集中授權(quán)模式能夠()。A、增強(qiáng)風(fēng)險防控能力B、優(yōu)化人力資源配置C、提升精細(xì)化管理水平D、提高經(jīng)營效益【正確答案】：ABC15.對于涉及恐怖活動的客戶，各級行社應(yīng)調(diào)整客戶風(fēng)險等級分類為高風(fēng)險，并發(fā)布風(fēng)險提示至轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)和相關(guān)部門，對客戶和業(yè)務(wù)采取以下控制措施，包括但不限于：（）A、停止金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用B、終止金融交易C、拒絕金融資產(chǎn)的提取、轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換D、停止提供出口信貸、擔(dān)保、保險等金融服務(wù)E、依法凍結(jié)金融資產(chǎn)【正確答案】：ABCDE16.集中授權(quán)的意義包括()。A、有利于合規(guī)管理和風(fēng)險集中控制B、簡化原來的授權(quán)層級，節(jié)省各層級授權(quán)人員的設(shè)置C、實現(xiàn)了業(yè)務(wù)操作與授權(quán)的分離D、集中授權(quán)業(yè)務(wù)推動真正意義的綜合柜員制的全面實施【正確答案】：ABD17.反洗錢內(nèi)控制度設(shè)計和制定應(yīng)達(dá)到以下要求,包括：（）。A、應(yīng)當(dāng)與業(yè)務(wù)相結(jié)合B、應(yīng)當(dāng)能夠發(fā)現(xiàn)和識別可疑交易C、應(yīng)當(dāng)適合銀行特點D、應(yīng)當(dāng)實現(xiàn)動態(tài)管理【正確答案】：ABCD18.《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識別有關(guān)工作的通知》（銀發(fā)〔2017〕235號）中規(guī)定義務(wù)機(jī)構(gòu)可以通過()方式核實受益所有人信息。A、詢問非自然人客戶B、要求非自然人客戶提供證明材料C、查詢公開信息D、委托有關(guān)機(jī)構(gòu)調(diào)查E、其他合理方式【正確答案】：ABCDE19.對可疑類客戶采取（）風(fēng)險控制措施。A、與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)采取低風(fēng)險型盡職調(diào)查措施識別客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理B、在可疑類客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項交易情況和操作行為C、對于可疑類客戶，以后應(yīng)當(dāng)對其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級D、可疑類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報告【正確答案】：BCD20.金信公務(wù)卡目前可以辦理的分期業(yè)務(wù)包括（）。A、靈活分期B、賬單分期C、現(xiàn)金分期D、大額專項分期【正確答案】：AB21.銀行應(yīng)對已開立的單位銀行結(jié)算賬戶實行年檢制度，正確的是（）。A、檢查開立的銀行結(jié)算賬戶的合規(guī)性B、核實開戶資料的真實性C、對不符合規(guī)定開立的單位銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)予以撤銷D、對經(jīng)核實的各類銀行結(jié)算賬戶的資料變動情況，應(yīng)及時報告中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种小菊_答案】：ABCD22.如果未識別出直接或者間接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人，或者對滿足前述標(biāo)準(zhǔn)的自然人是否為受益所有人存疑的，應(yīng)當(dāng)考慮將通過人事、財務(wù)等方式對公司進(jìn)行控制的自然人判定為受益所有人，包括但不限于（）。A、直接或者間接決定董事會多數(shù)成員的任免B、決定公司重大經(jīng)營、管理決策的制定或者執(zhí)行C、決定公司的財務(wù)預(yù)算、人事任免、投融資、擔(dān)保、兼并重組D、長期實際支配使用公司重大資產(chǎn)或者巨額資金【正確答案】：ABCD23.支付機(jī)構(gòu)在為單位和個人開立支付賬戶時，應(yīng)當(dāng)與單位和個人簽訂協(xié)議，約定（）、（）之間的日累計轉(zhuǎn)賬限額和筆數(shù)，超出限額和筆數(shù)的，不得再辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)A、銀行與銀行賬戶B、支付賬戶與支付賬戶C、支付賬戶與銀行賬戶D、個人與支付賬戶【正確答案】：BC24.銀行在采取持續(xù)的客戶身份識別措施時，應(yīng)關(guān)注哪些情況？（）。A、客戶日常經(jīng)營活動B、客戶辦理結(jié)算情況C、客戶外出旅游情況D、客戶開銷戶情況【正確答案】：ABD25.（）交易不允許同級機(jī)構(gòu)間辦理。A、現(xiàn)金出庫B、現(xiàn)金入庫C、現(xiàn)金預(yù)約D、現(xiàn)金碰庫【正確答案】：ABC26.下列哪些情況，存款人可以申請開立臨時存款賬戶？（）A、收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金B(yǎng)、注冊驗資C、異地臨時經(jīng)營活動D、設(shè)立臨時機(jī)構(gòu)【正確答案】：BCD27.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理有效防范柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2015]97號）中下列屬于業(yè)務(wù)管理條線的職責(zé)有（）。A、相關(guān)制度的制訂、執(zhí)行、日常檢查和持續(xù)改進(jìn)B、及時收集基層機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)訴求和風(fēng)險防范建議C、風(fēng)險監(jiān)測D、對檢查發(fā)現(xiàn)的違紀(jì)問題提出整改意見【正確答案】：AB28.對經(jīng)銀行柜面、自助設(shè)備加以銀行工作人員現(xiàn)場面對面確認(rèn)身份的，Ⅲ類戶可以辦理（）等業(yè)務(wù)A、存取現(xiàn)金B(yǎng)、非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)C、購買投資理財產(chǎn)品等金融產(chǎn)品D、限額消費和繳費【正確答案】：BD29.終止客戶網(wǎng)上銀行服務(wù)的情況有（）。_x000D_A、客戶主動申請B、開通網(wǎng)銀的賬戶全部注銷C、客戶違反協(xié)議規(guī)定D、賬戶資金流動性差_x000D_【正確答案】：ABC30.關(guān)于嚴(yán)格聯(lián)系電話號碼與身份證件號碼的對應(yīng)關(guān)系，下列說法正確的是：A、銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立聯(lián)系電話號碼與個人身份證件號碼的一一對應(yīng)關(guān)系B、對于成年人代理未成年人或者老年人開戶預(yù)留本人聯(lián)系電話等合理情形的，由相關(guān)當(dāng)事人出具說明后可以保持不變C、對于單位批量開戶，預(yù)留財務(wù)人員聯(lián)系電話等情形的，應(yīng)當(dāng)變更為賬戶所有人本人的聯(lián)系電話D、對于無法證明合理性的，應(yīng)當(dāng)對相關(guān)銀行賬戶暫停非柜面業(yè)務(wù)，支付賬戶暫停所有業(yè)務(wù)【正確答案】：ABCD31.在取消企業(yè)銀行賬戶許可地區(qū)，銀行按規(guī)定審核（）等，為符合條件的企業(yè)開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶。辦理基本戶、臨時戶以及賬戶后續(xù)辦理變更、撤銷由核準(zhǔn)制調(diào)整為備案制，無需經(jīng)人民銀行分支機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。A、企業(yè)身份B、開戶意愿真實性C、企業(yè)基本存款賬戶唯一性D、企業(yè)一般存款賬戶唯一性【正確答案】：ABC32.（）賬簿金額在規(guī)定限額以下可以不辦理交接、清空或上繳。A、一號賬簿柜員休息B、普通柜員日常輪休C、普通柜員休假D、普通柜員節(jié)假日期間輪休【正確答案】：BD33.2015版100元紙幣包含面額信息的防偽特征有（）。A、光變鏤空開窗安全線B、雕刻凹印C、白水印D、膠印對印圖案【正確答案】：ABCD34.下列哪項信息是手機(jī)銀行賬戶信息維護(hù)的內(nèi)容（）_x000D_A、注冊賬戶單筆限額B、注冊賬戶日累計限額C、聯(lián)系地址D、聯(lián)系電話_x000D_【正確答案】：AB35.禁止網(wǎng)點柜員進(jìn)行操作的業(yè)務(wù)有（）A、為本人辦理業(yè)務(wù)B、代理客戶辦理業(yè)務(wù)C、掌握和控制客戶的印鑒、網(wǎng)銀盾等重要物品D、向非本營業(yè)機(jī)構(gòu)開戶的客戶出售重要空白憑證【正確答案】：ABCD36.以下哪些企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的申請資料，要求企業(yè)加蓋單位公章（）_x000D_A、網(wǎng)上銀行企業(yè)客戶委托授權(quán)書B、網(wǎng)上銀行用戶信息及支付權(quán)限確認(rèn)/維護(hù)表C、網(wǎng)上銀行授權(quán)模式配置/維護(hù)表D、企業(yè)客戶網(wǎng)銀盾領(lǐng)取單_x000D_E、網(wǎng)上銀行企業(yè)客戶服務(wù)協(xié)議_x000D_【正確答案】：AE37.單位銀行結(jié)算賬戶按用途分為：（）A、臨時存款賬戶B、基本存款賬戶C、一般存款賬戶D、專用存款賬戶【正確答案】：ABCD38.以下對金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金清分中心發(fā)現(xiàn)人民幣假幣后的操作表述正確的是（）。A、立即報告現(xiàn)場負(fù)責(zé)人并換人復(fù)核B、填寫《假幣代保管登記簿》C、假幣實物加蓋“假幣”印章并用專用袋封存妥善保管D、假幣實物不加蓋“假幣”印章并用專用袋封存單獨妥善保管【正確答案】：ABD39.持卡人可憑（）申請開通電子銀行服務(wù)，辦理轉(zhuǎn)賬匯款和支付繳費等電子銀行業(yè)務(wù)，辦理電子銀行業(yè)務(wù)時須遵守電子銀行業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定。A、借記卡B、身份證C、密碼D、人到即可【正確答案】：ABC40.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識別制度，按照規(guī)定了解客戶的（）。A、交易性質(zhì)B、交易目的C、交易的受益人D、交易的資金風(fēng)險【正確答案】：ABC41.銀行通過電子渠道非面對面為個人開立Ⅱ類戶，應(yīng)當(dāng)向綁定賬戶開戶行驗證Ⅱ類戶與綁定賬戶為同一人開立且綁定賬戶為Ⅰ類戶或者信用卡賬戶。驗證的信息包括：A、開戶申請人姓名B、居民身份證號碼C、手機(jī)號碼D、綁定賬戶賬號(卡號)E、綁定賬戶是否為Ⅰ類戶或者信用卡賬戶【正確答案】：ABCDE42.客戶身份識別完整性原則主要包括（）。A、了解客戶身份基本信息，了解交易目的和交易性質(zhì)B、核對客戶的身份證件，如核實單位客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼，以及可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件C、登記客戶身份基本信息D、留存各類身份證件復(fù)印件或影印件【正確答案】：ABCD43.符合下列情況之一的應(yīng)列入低風(fēng)險類客戶（）。A、客戶行為或交易情況出現(xiàn)異常的客戶B、營業(yè)網(wǎng)點工作人員充分了解其職業(yè)及交易背景的自然人客戶C、客戶身份資料真實完整，所發(fā)生的交易真實、正常且交易資料完整，交易對手無異常情況，且不存在本辦法規(guī)定的高風(fēng)險和較高風(fēng)險情形的客戶D、各級黨的機(jī)關(guān)、國家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政協(xié)機(jī)關(guān)和人民解放軍、武警部隊（以上各項不含其下屬的各類企事業(yè)單位）等對公類客戶【正確答案】：BCD44.在反洗錢調(diào)查中，金融機(jī)構(gòu)擁有哪些權(quán)利？A、拒絕調(diào)查的權(quán)利B、核對、補(bǔ)充和更正訊問筆錄的權(quán)利C、清點并保存封存清單的權(quán)利D、逾期自動解除凍結(jié)的權(quán)利E、獲得救濟(jì)的權(quán)利【正確答案】：ABCDE45.客戶注冊個人網(wǎng)上銀行應(yīng)提供()，以及網(wǎng)點需要的其他資料。_x000D_A、申請表B、有效身份證件C、賬戶介質(zhì)D、網(wǎng)銀盾_x000D_【正確答案】：ABC46.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》中所稱金融機(jī)構(gòu)指：A、存款機(jī)構(gòu)B、托管機(jī)構(gòu)C、投資機(jī)構(gòu)D、特定的保險機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)【正確答案】：ABCD47.企業(yè)網(wǎng)銀提供的轉(zhuǎn)賬匯款類型包括（）。_x000D_A、同名賬戶互轉(zhuǎn)B、對外付款C、批量轉(zhuǎn)賬D、預(yù)約轉(zhuǎn)賬_x000D_【正確答案】：ABCD48.通過手機(jī)銀行可以辦理下列哪項業(yè)務(wù)（）_x000D_A、手機(jī)號轉(zhuǎn)賬B、預(yù)約取款C、當(dāng)面付D、購買電影票_x000D_【正確答案】：ABCD49.以下說法正確的是（）。A、對金融機(jī)構(gòu)交存的人民幣錢捆，不符合“五好錢捆”標(biāo)準(zhǔn)的錢捆不得入庫B、各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)制定切實有效的內(nèi)控機(jī)制，防止將不宜流通的人民幣對外支付C、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時升級或更換相應(yīng)的機(jī)具設(shè)備D、金融機(jī)構(gòu)要采取各種形式，加大反假貨幣宣傳力度【正確答案】：ABCD50.每月會計主管要核對保管的“其他相關(guān)權(quán)證類檔案資料”物品實物及交接明細(xì)清單，核對結(jié)果記錄在《會計人員工作日志》上，()共同在《會計人員工作日志》上簽字確認(rèn)。A、會計主管B、保管人員C、審核人員D、業(yè)務(wù)部門交接清單的保管人員【正確答案】：ABD51.企業(yè)授權(quán)模式維護(hù)主要分為（）三種授權(quán)模式。_x000D_A、無授權(quán)模式B、一級授權(quán)模式C、多級授權(quán)模式D、全授權(quán)模式_x000D_【正確答案】：ABC52.下列哪些情況存款人應(yīng)向開戶銀行提出撤銷銀行結(jié)算賬戶的申請？（）A、因遷址需要變更開戶銀行B、被有關(guān)部門勒令停業(yè)整頓C、被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉D、注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的【正確答案】：ACD53.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)交易監(jiān)測分析工作機(jī)制、操作流程、工作量等因素科學(xué)配備反洗錢崗位人員，滿足監(jiān)測分析人員（）等要求。A、充足性B、專業(yè)性C、穩(wěn)定性D、長期性【正確答案】：ABC54.業(yè)務(wù)公章用于加蓋在對外簽發(fā)的()。A、重要單證B、重要憑證C、函件D、收付賬憑證E、報表【正確答案】：ABCE55.對于通過可疑監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)篩選出的異常交易，各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)注重挖掘客戶身份資料和交易記錄價值，發(fā)揮客戶盡職調(diào)查的重要作用，采取有效措施進(jìn)行人工分析、識別。這些措施包括（）。A、重新識別、調(diào)查客戶身份，包括客戶的職業(yè)、年齡、收入等信息B、采取合理措施核實客戶實際控制人或交易實際受益人，了解法人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)C、調(diào)查分析客戶交易背景、交易目的及其合理性，包括客戶經(jīng)營狀況和收入來源、關(guān)聯(lián)客戶基本信息和交易情況、開戶或交易動機(jī)等D、整體分析與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系，對客戶全部開戶及交易情況進(jìn)行詳細(xì)審查，判斷客戶交易與客戶及其業(yè)務(wù)、風(fēng)險狀況、資金來源等是否相符【正確答案】：ABCD56.助農(nóng)取款業(yè)務(wù)管理中，省聯(lián)社電子銀行部的職責(zé)（）A、負(fù)責(zé)制定、完善助農(nóng)取款業(yè)務(wù)管理制度，明確工作職責(zé)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作。B、組織全省業(yè)務(wù)培訓(xùn)，指導(dǎo)各行社制定營銷與宣傳方案。C、按照人民銀行、銀監(jiān)部門要求，及時報送各類報表、報告。D、負(fù)責(zé)與農(nóng)信銀進(jìn)行賬務(wù)核對、差錯處理和清算工作；負(fù)責(zé)法人機(jī)構(gòu)手續(xù)費清分工作?！菊_答案】：ABC57.網(wǎng)點在辦理企業(yè)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時，業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員審核客戶申請資料的標(biāo)準(zhǔn)包括（）_x000D_A、審核客戶提交的申請資料齊全_x000D_B、審核申請表上必填要素填寫完整、準(zhǔn)確C、審核申請資料上填寫的本網(wǎng)點開立的賬戶信息與綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中一致，賬戶狀態(tài)正常D、審核預(yù)留銀行印鑒E、審核申請資料通過后，應(yīng)在申請憑證上簽章，并加蓋業(yè)務(wù)公章_x000D_【正確答案】：ABCDE58.《中國人民銀行關(guān)于個人存款賬戶實名制規(guī)定施行后有關(guān)問題處置意見的通知》（銀發(fā)[2000]126號）中規(guī)定以下不能作為實名身份證件使用的是（）。A、學(xué)生證B、機(jī)動車駕駛證C、介紹信D、身份證復(fù)印件【正確答案】：ABCD59.以下說法正確的是（）。A、遼寧省農(nóng)村信用社不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或進(jìn)行交易B、遼寧省農(nóng)村信用社不得為客戶開立匿名賬戶C、遼寧省農(nóng)村信用社不得為客戶開立假名賬戶D、遼寧省農(nóng)村信用社不可以代理開立賬戶【正確答案】：ABC60.洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴(kuò)大，包括（）。A、上游犯罪范圍不斷擴(kuò)大B、行為方式更為多樣C、主觀要件適當(dāng)放寬D、責(zé)任追究更加嚴(yán)厲【正確答案】：ABCD61.按照銀發(fā)[2018]16號中規(guī)定，遼寧轄內(nèi)各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人應(yīng)嚴(yán)格按照《通知》要求,可利用Ⅱ、Ⅲ類戶辦理（）等業(yè)務(wù)。A、日常消費B、繳納公共事業(yè)費C、向支付賬戶充值D、移動支付【正確答案】：ABCD62.對賬采取的方式（）。A、現(xiàn)金核對B、憑證核對C、資產(chǎn)核對D、交易明細(xì)核對E、余額核對【正確答案】：DE63.綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)授權(quán)應(yīng)達(dá)到的基本目標(biāo)包括()。A、防范化解操作矛盾B、規(guī)范操作行為，保證業(yè)務(wù)資料真實、完整、合規(guī)C、堵塞漏洞、消除隱患、防范舞弊，保護(hù)資產(chǎn)安全完整D、確保有關(guān)法律、法規(guī)和各項規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行【正確答案】：BCD64.出現(xiàn)下列哪些情形時，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕接受調(diào)查。()A、人民銀行進(jìn)行書面調(diào)查B、在人民銀行進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查人員的人數(shù)少于兩人C、在人民銀行進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查人員未出示合法證件D、在人民銀行進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查人員未出示調(diào)查通知書的E、在人民銀行進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查人員出示的合法證件不能證明其具有反洗錢調(diào)查職權(quán)的【正確答案】：BCDE65.電子驗印系統(tǒng)分為()三種機(jī)構(gòu)類別。A、運營管理部B、營業(yè)機(jī)構(gòu)C、采集點D、計劃財務(wù)部【正確答案】：ABC66.辦理手機(jī)銀行業(yè)務(wù)，以下哪些資料應(yīng)傳遞至事后監(jiān)督保管（）A、申請資料銀行留存聯(lián)B、申請資料網(wǎng)點留存聯(lián)C、客戶身份證件復(fù)印件_x000D_D、客戶身份證聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果_x000D_【正確答案】：ACD67.下列說法中符合柜員賬簿管理規(guī)定的有（）A、辦理現(xiàn)金及重空業(yè)務(wù)的柜員必須領(lǐng)用賬簿及尾箱，并保證賬實相符B、不辦理現(xiàn)金及重空業(yè)務(wù)的柜員嚴(yán)禁領(lǐng)用賬簿C、柜員賬簿實行現(xiàn)金限額控制D、營業(yè)期間，普通柜員的現(xiàn)金賬簿余額超過其限額時，超過部分必須及時上繳主賬簿【正確答案】：ABCD68.本辦法所稱非居民標(biāo)識是指金融機(jī)構(gòu)用于檢索判斷存量個人賬戶持有人是否為非居民個人的有關(guān)要素，具體包括：A、賬戶持有人的境外身份證明；B、賬戶持有人的境外現(xiàn)居地址或者郵寄地址，包括郵政信箱；C、賬戶持有人的境外電話號碼，且沒有我國境內(nèi)電話號碼；D、存款賬戶以外的賬戶向境外賬戶定期轉(zhuǎn)賬的指令；【正確答案】：ABCD69.人民銀行分支機(jī)構(gòu)分別對金融機(jī)構(gòu)（）環(huán)節(jié)開展冠字號碼查詢檢查。A、冠字號碼機(jī)具購置B、冠字號碼信息存儲C、冠字號碼信息檢索D、涉假查詢處置【正確答案】：BCD70.根據(jù)賬戶性質(zhì)不同，銀行卡可分為（）。A、信用卡B、借記卡C、單位卡D、個人卡【正確答案】：AB71.委派會計實行競聘上崗，由委派機(jī)構(gòu)進(jìn)行聘任和解聘。聘任工作按照人力資源管理部門有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。委派程序包括哪些?()A、組織報名B、資格審查C、公開競聘D、考察考核E、公示【正確答案】：ABCDE72.以下關(guān)于洗錢基本內(nèi)涵的說法中，正確的是（）。A、洗錢是已經(jīng)實施犯罪行為并獲得贓款的前提下所從事的不法行為B、洗錢者明知是犯罪所得贓款而清洗，“明知”既包括知道，也包括可能知道是犯罪所得贓款C、通過金融機(jī)構(gòu)或其他方式轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)化犯罪所得贓款D、企圖掩蓋犯罪行為并使得犯罪所得贓款貌似合法【正確答案】：ABCD73.對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，銷戶前客戶身份識別要點有（）。A、開戶銀行須與客戶核對賬戶余額，收回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開戶登記證B、若該賬戶為一直關(guān)注的賬戶，銀行營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)在完成銷戶的同時，向反洗錢合規(guī)部門上報該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)C、一年未發(fā)生收付活動且未欠開戶銀行債務(wù)的銀行結(jié)算睡眠賬戶，開戶銀行應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶D、對先前獲得的客戶身份資料不完整的，要求客戶補(bǔ)充完整；對先前獲得的客戶身份證件或者莫他身份證明文件已過有效期的，要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件【正確答案】：ABCD74.企業(yè)網(wǎng)上銀行注冊時，應(yīng)提供的申請表包括（）_x000D_A、網(wǎng)上銀行企業(yè)客戶申請表B、網(wǎng)上銀行用戶信息及支付權(quán)限確認(rèn)/維護(hù)表C、網(wǎng)上銀行授權(quán)模式配置/維護(hù)表D、企業(yè)客戶網(wǎng)銀盾領(lǐng)取單_x000D_【正確答案】：ABCD75.客戶注冊網(wǎng)上銀行后，出現(xiàn)賬戶（）等異常狀態(tài)時，不能進(jìn)行資金交易。_x000D_A、余額不足B、止付C、凍結(jié)D、只收不付_x000D_【正確答案】：ABCD76.2015版100元紙幣中，隨著觀察角度變換而產(chǎn)生顏色變化的防偽特征有（）。A、光變油墨面額數(shù)字B、光彩光變數(shù)字C、光變鏤空開窗安全線D、橫豎雙色號碼【正確答案】：BC77.按照客戶的身份特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、職業(yè)、交易規(guī)模和頻率、交易性質(zhì)和特征、交易偏好等因素，將與遼寧省農(nóng)村信用社建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶劃分為()。A、高風(fēng)險客戶B、較高風(fēng)險客戶C、一般風(fēng)險客戶D、低風(fēng)險客戶【正確答案】：ABCD78.制定網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)管理辦法的目的是（）。_x000D_A、加強(qiáng)網(wǎng)銀管理B、防范業(yè)務(wù)風(fēng)險C、促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展D、明確崗位責(zé)任_x000D_【正確答案】：ABC79.營業(yè)機(jī)構(gòu)現(xiàn)金作業(yè)區(qū)必須配備（）。A、點鈔機(jī)B、捆鈔機(jī)C、清分機(jī)D、扎把機(jī)【正確答案】：ABD80.下列關(guān)于客戶身份識別制度的說法正確的有（）。A、客戶身份識別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識別的要求滲透到各項業(yè)務(wù)和各個操作環(huán)節(jié)中去C、為有效開展客戶身份識別工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點關(guān)注的客戶名單庫和高風(fēng)險客戶識別系統(tǒng)D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險等級不變【正確答案】：ABC81.有價單證兌付應(yīng)堅持“（）”的原則。A、先核驗B、先收款C、后辦理D、后付款【正確答案】：AD82.客戶風(fēng)險等級劃分的參考要素包括（）。A、客戶特性B、地域C、業(yè)務(wù)D、職業(yè)（行業(yè)）【正確答案】：ABCD83.銀行為開戶申請人開立個人銀行賬戶時，應(yīng)要求其提供本人有效身份證件，有效身份證件包括（）。A、在中華人民共和國境內(nèi)已登記常住戶口的中國公民為居民身份證；不滿十六周歲的，可以使用居民身份證或戶口簿B、香港、澳門特別行政區(qū)居民為港澳居民往來內(nèi)地通行證；臺灣地區(qū)居民為臺灣居民來往大陸通行證C、法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他身份證明文件。D、定居國外的中國公民為中國護(hù)照E、外國公民為護(hù)照或者外國人永久居留證（外國邊民，按照邊貿(mào)結(jié)算的有關(guān)規(guī)定辦理）【正確答案】：ABCDE84.營業(yè)機(jī)構(gòu)客戶服務(wù)區(qū)必須為客戶提供人民幣（）。A、點鈔機(jī)B、捆鈔機(jī)C、驗鈔機(jī)D、扎把機(jī)【正確答案】：AC85.與洗錢行為不同，洗錢犯罪在以下哪些方面有明確的界定（）。A、行為主體B、行為方式C、主觀要件D、上游犯罪【正確答案】：ABCD86.開戶環(huán)節(jié)基本要求：（）A、識別客戶身份B、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人C、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件D、登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件?！菊_答案】：ABCD87.異動、可疑、高風(fēng)險的存款賬戶包括()。A、連續(xù)兩個對賬周期對賬失敗的賬戶B、短期內(nèi)頻繁收付的大額存款，整收零付或零收整付且金額大致相當(dāng)?shù)馁~戶C、賬戶所有者與無業(yè)務(wù)往來者之間劃轉(zhuǎn)大額款項的賬戶D、未經(jīng)營銷主動開立并立即收付大額款項的存款賬戶E、長期未發(fā)生業(yè)務(wù)，突然發(fā)生大額資金收付的賬戶【正確答案】：ABCDE88.遼寧省農(nóng)村信用社運營工作例會學(xué)習(xí)的內(nèi)容包括（）。A、各項金融方針政策B、會計法規(guī)C、各項規(guī)章制度D、操作流程【正確答案】：ABCD89.金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)為可疑交易的，應(yīng)當(dāng)在可疑交易報告理由中完整記錄對客戶（）的分析過程。A、身份特征B、面貌特征C、交易特征D、行為特征【正確答案】：ACD90.可疑交易特征包括（）。A、在交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等方面存在異常B、交易與客戶身份不符C、交易與經(jīng)營性質(zhì)不符D、交易超過規(guī)定金額【正確答案】：ABC91.為境內(nèi)對公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，如果授權(quán)他人辦理的，應(yīng)查看客戶的（）。A、合法有效的授權(quán)委托書B、代理人的資質(zhì)證明C、合法有效的合同書D、授權(quán)經(jīng)辦人員的有效身份證件【正確答案】：AD92.反洗錢報告機(jī)構(gòu)應(yīng)撰寫反洗錢年度報告，如期向人民銀行報告以下內(nèi)容：（）。A、反洗錢工作整體情況及機(jī)構(gòu)概況B、反洗錢工作機(jī)制建立情況C、反洗錢法定義務(wù)履行情況D、反洗錢工作配合與成效情況【正確答案】：ABCD93.遼寧省農(nóng)村信用社資金清算業(yè)務(wù)差錯賬務(wù)處理必須堅持的原則包括（）。A、依法合規(guī)B、事實清楚C、責(zé)任明確D、操作規(guī)范【正確答案】：ABCD94.通過個人網(wǎng)上銀行可以辦理下列哪項業(yè)務(wù)（）_x000D_A、農(nóng)信銀快匯B、預(yù)約取款C、手機(jī)充值D、購買電影票_x000D_【正確答案】：ACD95.綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的（）必須由領(lǐng)用現(xiàn)金主賬簿的柜員操作，其他柜員不得代為操作。A、現(xiàn)金出庫B、現(xiàn)金入庫C、現(xiàn)金調(diào)劑D、現(xiàn)金碰庫【正確答案】：ABC96.反洗錢培訓(xùn)應(yīng)遵循“不同對象、不同方式；不同層次，不同內(nèi)容”的原則，覆蓋全省農(nóng)信從董（理）事會成員到基層員工在內(nèi)的各層級人員在內(nèi)的每一名員工。包括：（）A、各級行社董（理）事會成員B、中高級管理人員C、反洗錢崗位人員、業(yè)務(wù)條線人員D、一線人員以及新員工。【正確答案】：ABCD97.遼寧省農(nóng)村信用社同業(yè)業(yè)務(wù)賬戶管理辦法所稱的同業(yè)業(yè)務(wù)賬戶（以下簡稱同業(yè)賬戶）是指各級行社與其他金融機(jī)構(gòu)辦理（），也包括《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人民幣同業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理的通知》(銀發(fā)[2014]178號)文件規(guī)定的同業(yè)銀行結(jié)算賬戶。A、結(jié)算B、存款C、保證金D、其他合法合規(guī)業(yè)務(wù)所需開立和使用的賬戶【正確答案】：ABCD98.全省資金清算業(yè)務(wù)差錯處理必須堅持“（）、復(fù)必詳盡、有錯必糾、糾必徹底”的原則。A、有疑可查B、有查必復(fù)C、復(fù)必及時D、查必及時【正確答案】：BCD99.下列關(guān)于抵押及質(zhì)押有價物品權(quán)證的核對工作正確的是()。A、實際庫存權(quán)證與《抵質(zhì)押物品保管登記簿》核對相符B、實際庫存權(quán)證與“106抵押及質(zhì)押有價物品”總賬核對相符C、《抵質(zhì)押物品保管登記簿》與“106抵押及質(zhì)押有價物品”總賬核對相符D、“106抵押及質(zhì)押有價物品”總賬余額與業(yè)務(wù)部門貸款臺賬核對相符【正確答案】：ABCD100.手工清分應(yīng)由清分機(jī)構(gòu)組織專門人員，對（）進(jìn)行清點處理。A、尚未配置清分設(shè)備B、不宜采用清分設(shè)備清分的現(xiàn)金C、繳存人民銀行回籠款D、5元及以下現(xiàn)金【正確答案】：ABD1.遼寧省農(nóng)村信用社電子驗印系統(tǒng)是指采用電子技術(shù)，將客戶預(yù)留銀行印鑒錄入電腦儲存，利用電腦鑒別印模真?zhèn)蔚南到y(tǒng)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A2.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》中規(guī)定，已按照個人高凈值賬戶的要求完成盡職調(diào)查的存量低凈值賬戶，存續(xù)期間達(dá)到高凈值賬戶標(biāo)準(zhǔn)的，銀行需按照《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》中規(guī)定重新開展盡職調(diào)查。A、正確B、錯誤【正確答案】：B3.營業(yè)機(jī)構(gòu)員工不得為客戶代購、保管、傳送、私售和給付重要空白憑證。A、正確B、錯誤【正確答案】：A4.客戶身份識別的有效性原則一方面，客戶提供的身份證明文件必須為合法機(jī)關(guān)頒發(fā)，具有法律效力；另一方面，客戶提供的身份證明文件應(yīng)處于有效期內(nèi)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A5.FATF是金融特別行動組的簡稱。A、正確B、錯誤【正確答案】：A6.“假幣”印章上方為“假幣”字樣，下方為收繳單位名稱。A、正確B、錯誤【正確答案】：B7.單位客戶的票據(jù)背書、資金去向、資金規(guī)模與單位的經(jīng)營范圍、背景、規(guī)模的關(guān)系是否匹配是判斷客戶身份是否異常的一個重要關(guān)注點。A、正確B、錯誤【正確答案】：A8.各法人機(jī)構(gòu)會計管理部門可以直接對停用、作廢的會計專用印章進(jìn)行銷毀。A、正確B、錯誤【正確答案】：B9.各網(wǎng)點須按要求配備授權(quán)人員，負(fù)責(zé)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)管理、市場營銷和業(yè)務(wù)經(jīng)辦等工作，保證網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的順利開展。（）_x000D_A、正確B、錯誤【正確答案】：B10.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中規(guī)定：對同時符合兩項以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的交易，金融機(jī)構(gòu)可合并提交大額交易報告。A、正確B、錯誤【正確答案】：B11.電子現(xiàn)金視同現(xiàn)金管理，電子現(xiàn)金賬戶不記名、不計息、不掛失。A、正確B、錯誤【正確答案】：A12.金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場檢查過程中故意提供虛假材料，情節(jié)嚴(yán)重的由人民銀行處以二十萬元以上五十萬元以下罰款。A、正確B、錯誤【正確答案】：A13.客戶身份識別制度禁止義務(wù)主體為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，并不得為匿名或假名客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系。A、正確B、錯誤【正確答案】：A14.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個環(huán)節(jié)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A15.現(xiàn)金出納人員必須由政治可靠、責(zé)任心強(qiáng)、業(yè)務(wù)精通、遵紀(jì)守法的人員擔(dān)任，定時輪換。A、正確B、錯誤【正確答案】：B16.對已完成涉稅信息盡職調(diào)查的賬戶持有人再次申請開立金融賬戶，且其涉稅信息未發(fā)生變更的，銀行可不重復(fù)開展盡職調(diào)查。A、正確B、錯誤【正確答案】：A17.義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)具備反洗錢有效履職所必需的合規(guī)能力、風(fēng)險意識和職業(yè)操守，按照規(guī)定做好受益所有人身份的識別、核實以及相關(guān)信息、數(shù)據(jù)或者資料的收集、登記、保存等工作，完整保存能夠證明義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員勤勉盡責(zé)的工作記錄以及有關(guān)信息、數(shù)據(jù)或者資料。A、正確B、錯誤【正確答案】：A18.《中華人民共和國反洗錢法》的制定實施是為了預(yù)防洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪。A、正確B、錯誤【正確答案】：A19.電子現(xiàn)金等同現(xiàn)金，丟失后余額常無法領(lǐng)回。A、正確B、錯誤【正確答案】：A20.中國人民銀行負(fù)責(zé)銀行機(jī)構(gòu)代碼信息的統(tǒng)一管理和維護(hù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A21.客戶先前提交的身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，銀行無權(quán)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B22.借用假幣資料或假幣樣張時先經(jīng)過部門主管審批同意。A、正確B、錯誤【正確答案】：A23.結(jié)算賬戶自開立三個工作日后，綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)會對該結(jié)算賬戶自動解除限制權(quán)限。A、正確B、錯誤【正確答案】：B24.在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管較強(qiáng)國家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險等級應(yīng)高于來自于其他國家（地區(qū)）的客戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：A25.對涉嫌恐怖活動資金的監(jiān)控不適用《中華人民共和國反洗錢法》，僅適用《中華人民共和國反恐怖主義法》。A、正確B、錯誤【正確答案】：B26.對使用金信借記卡作為結(jié)算賬戶的商戶，各行社應(yīng)審慎開通信用卡消費受理功能，制定相關(guān)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，并限制單筆和日累計交易金額，每張卡單筆和日累計交易金額不超過2萬元人民幣。A、正確B、錯誤【正確答案】：A27.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在按本機(jī)構(gòu)可疑交易報告內(nèi)部操作規(guī)程確認(rèn)為可疑交易后，及時以電子方式提交可疑交易報告，最遲不超過5個工作日。A、正確B、錯誤【正確答案】：B28.人民幣簡寫符號為￥，人民幣國際貨幣符號為RMB。A、正確B、錯誤【正確答案】：B29.金融IC卡的芯片不會像磁條卡一樣出現(xiàn)消磁的情況。A、正確B、錯誤【正確答案】：A30.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，對金融機(jī)構(gòu)處50萬元以上500萬元以下罰款。A、正確B、錯誤【正確答案】：A31.為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時，無需進(jìn)行客戶身份識別。A、正確B、錯誤【正確答案】：B32.依據(jù)《遼寧省農(nóng)村信用社反洗錢工作管理辦法（試行）》（遼農(nóng)信聯(lián)〔2020〕110號）規(guī)定，法人機(jī)構(gòu)的輿情管理部門應(yīng)加強(qiáng)在突發(fā)事件發(fā)生后的輿情監(jiān)測，正確引導(dǎo)輿情方向，有效應(yīng)對洗錢和恐怖融資風(fēng)險突發(fā)事件帶來的聲譽(yù)風(fēng)險。A、正確B、錯誤【正確答案】：A33.對于超越權(quán)限的授權(quán)事項，經(jīng)辦人員有權(quán)拒絕辦理或予以糾正，但不必向上級部門報告。A、正確B、錯誤【正確答案】：B34.金融機(jī)構(gòu)截留或私自處理收繳的假幣，或使已收繳的假幣重新流入市場的。由中國人民銀行給于警告、罰款，同時，責(zé)成金融機(jī)構(gòu)對相關(guān)主管人員和其他直接責(zé)任人員給于相應(yīng)紀(jì)律處分。A、正確B、錯誤【正確答案】：A35.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)產(chǎn)品、業(yè)務(wù)的風(fēng)險評估結(jié)果，結(jié)合業(yè)務(wù)關(guān)系特點開展客戶身份識別，將客戶身份識別工作作為有效防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險的基礎(chǔ)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A36.識別為消極非金融機(jī)構(gòu)并且截至2017年6月30日賬戶加總余額超過一百萬美元的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)獲取由機(jī)構(gòu)控制人或者授權(quán)人簽署的聲明文件，識別控制人是否為非居民個人。A、正確B、錯誤【正確答案】：A37.金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動柜員機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務(wù)時，無需采取身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識別客戶身份。A、正確B、錯誤【正確答案】：B38.省聯(lián)社運營管理部與各法人單位結(jié)算（清算）中心的清算賬務(wù)應(yīng)按日核對、按月對賬。A、正確B、錯誤【正確答案】：A39.Ⅲ類賬戶與綁定賬戶間轉(zhuǎn)賬日累計無限額，但受余額限制，余額限額為2000元。A、正確B、錯誤【正確答案】：A40.經(jīng)辦柜員收到客戶提交的作廢重要空白憑證清單和憑證后，屏幕打印“售出憑證登記簿”，核對清單、售出憑證登記簿與交回憑證種類、號碼是否一致，無誤后當(dāng)日剪角（右下角）并加蓋“作廢”戳記A、正確B、錯誤【正確答案】：B41.當(dāng)實際工作需要時，對賬人員可以隨時針對某一賬戶發(fā)起對賬要求，并制作相應(yīng)的對賬單。A、正確B、錯誤【正確答案】：A42.辦理貨幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)人員，應(yīng)當(dāng)取得《反假貨幣上崗資格證書》，方能辦理假幣收繳業(yè)務(wù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A43.殘缺、污損人民幣需經(jīng)雙人鑒定。A、正確B、錯誤【正確答案】：A44.上一年度余額不超過相當(dāng)于一千美元，在過去三個年度中賬戶持有人未向銀行發(fā)起任何與賬戶相關(guān)的交易，且在過去六個年度中賬戶持有人未與銀行溝通任何與賬戶相關(guān)事宜的賬戶，無需開展盡職調(diào)查.A、正確B、錯誤【正確答案】：A45.金融機(jī)構(gòu)在日常辦理業(yè)務(wù)過程中不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶，但經(jīng)高級管理層批準(zhǔn)的客戶除外。A、正確B、錯誤【正確答案】：B46.現(xiàn)金調(diào)撥發(fā)生的差錯，調(diào)入行和調(diào)出行都必須認(rèn)真追查原因，寫明情況并及時上報上級業(yè)務(wù)管理部門。A、正確B、錯誤【正確答案】：A47.金信借記卡可在國內(nèi)銀聯(lián)聯(lián)網(wǎng)ATM和POS上使用，暫時不能在國外使用。A、正確B、錯誤【正確答案】：B48.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等規(guī)章制度，同時參照金融行動特別工作組、沃爾夫斯堡集團(tuán)關(guān)于代理行業(yè)務(wù)的相關(guān)要求，嚴(yán)格履行代理行業(yè)務(wù)的身份識別義務(wù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A49.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A50.領(lǐng)回的會計專用印章在未使用前應(yīng)由雙人加封裝箱上鎖入現(xiàn)金庫房妥善保管。A、正確B、錯誤【正確答案】：A51.各級管理人員在檢查重要空白憑證及有價單證時必須做到嚴(yán)密認(rèn)真，偶爾有頂替問題可忽略。A、正確B、錯誤【正確答案】：B52.預(yù)留印章材質(zhì)必須符合規(guī)定，不能使用原子印章（萬次印章）。A、正確B、錯誤【正確答案】：A53.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對反洗錢制度的有效性進(jìn)行回顧與評估。A、正確B、錯誤【正確答案】：B54.金融IC卡如果帶有常規(guī)借記或貸記功能，無需在背面簽名欄簽名。A、正確B、錯誤【正確答案】：B55.庫管人員的調(diào)崗交接手續(xù)必須在庫房內(nèi)辦理。A、正確B、錯誤【正確答案】：B56.目前工商部門的全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)中“嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單”涉及企業(yè)數(shù)量較少，銀行和支付機(jī)構(gòu)可自主定期收集相關(guān)信息。A、正確B、錯誤【正確答案】：A57.第五套人民幣紙幣的主色調(diào)100元是紅色，50是綠色、20是棕色、10元是藍(lán)黑色、5元是紫色、1元是橄欖綠色。A、正確B、錯誤【正確答案】：A58.被納入“嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單”的企業(yè)，銀行不得為其開戶，配合工商行政管理部門實施信用約束、聯(lián)合懲戒。A、正確B、錯誤【正確答案】：A59.銀行在辦理委托收款時應(yīng)關(guān)注收款人的經(jīng)營范圍，經(jīng)營規(guī)模，業(yè)務(wù)特點等身份與收款項的來源，金額相符。A、正確B、錯誤【正確答案】：A60.柜員休假、離職、調(diào)動、退休等的一切工作變動必須經(jīng)本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)主管人員和上級業(yè)務(wù)管理部門等相關(guān)部門批準(zhǔn)，按規(guī)定辦理交接手續(xù)，任何柜員在沒有辦妥交接手續(xù)前不得離崗。A、正確B、錯誤【正確答案】：A61.他人代理開立個人銀行賬戶的，銀行認(rèn)為有必要的，應(yīng)要求代理人出具證明代理關(guān)系的公證書。A、正確B、錯誤【正確答案】：A62.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》中規(guī)定，在進(jìn)行非居民金融賬戶涉稅盡