第頁農(nóng)商銀行金融業(yè)務(wù)操作與管理知識試卷真題1.單位協(xié)定存款實行按日計提利息，按季結(jié)息，采用積數(shù)計息法，遇利率調(diào)整，分段計息。其中基本存款額度以內(nèi)的存款按（）掛牌公告的活期存款利率計息。A、存入日B、結(jié)息日C、支取日D、轉(zhuǎn)存日【正確答案】：B2.個人活期存款按（）結(jié)息。A、年B、月C、季D、日【正確答案】：C3.法人金融機構(gòu)有條件配備專職人員的，不得以兼職人員替代專職人員。兼職人員占全部洗錢風(fēng)險管理人員的比例不得高于（）A、

10%B、0.5C、0.6D、0.8【正確答案】：D4.《中華人民共和國電子商務(wù)法》規(guī)定，電子商務(wù)平臺經(jīng)營者在轉(zhuǎn)送聲明到達知識產(chǎn)權(quán)權(quán)利人后()內(nèi)，未收到權(quán)利人已經(jīng)投訴或者起訴通知的，應(yīng)當(dāng)及時終止所采取的措施。A、五日B、十日C、十五日D、三十日【正確答案】：C5.農(nóng)商銀行對農(nóng)金員代理服務(wù)場所實現(xiàn)遠程實時監(jiān)控，農(nóng)商銀行總行、支行可通過電腦、PAD等設(shè)備進行查看、回放，農(nóng)商銀行總行集中存儲視頻數(shù)據(jù)，存儲時間不低于（）個月。A、1個月B、3個月C、6個月D、9個月【正確答案】：B6.自（）起，營業(yè)機構(gòu)辦理書面掛失、掛失補發(fā)、解掛、個人存款過戶，以及為個人客戶開立銀行結(jié)算賬戶時，應(yīng)留存業(yè)務(wù)辦理場景照作會計憑證附件。營業(yè)機構(gòu)應(yīng)嚴格按照《關(guān)于進一步規(guī)范辦理柜面存取款和轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)有關(guān)事項的通知》（附件2）規(guī)定，做好業(yè)務(wù)辦理場景照留存工作。A、2022年10月1日B、2022年11月1日C、2022年10月8日D、2022年11月8日【正確答案】：C7.營業(yè)機構(gòu)為個人客戶辦理現(xiàn)金存取款或轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時，對于單筆金額人民幣（）（含）以上的，應(yīng)留存業(yè)務(wù)辦理場景照作會計憑證附件A、1萬元B、2萬元C、5萬元D、10萬元【正確答案】：A8.實體印章啟用前，需在《業(yè)務(wù)用章（用具）保管使用登記簿》、交接清單等加蓋印模的，應(yīng)使用（）印油或印泥。A、紅色B、綠色C、藍色D、黑色【正確答案】：C9.根據(jù)人行《清算總中心關(guān)于優(yōu)化支付系統(tǒng)部分業(yè)務(wù)處理渠道的通知》規(guī)定，小額支付系統(tǒng)貸記業(yè)務(wù)單筆最高交易限額為()。A、5萬元B、10萬元C、20萬元D、100萬元【正確答案】：D10.董事會可以授權(quán)下設(shè)的專業(yè)委員會履行其洗錢風(fēng)險管理的部分職責(zé)。（）負責(zé)向董事會提供洗錢風(fēng)險管理專業(yè)意見。A、

高級管理層B、反洗錢專職崗C、業(yè)務(wù)部門D、專業(yè)委員會【正確答案】：D11.農(nóng)商銀行現(xiàn)金管理部門對智慧柜員機現(xiàn)金和重要空白憑證，每年查庫不少于()次。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：A12.自助設(shè)備保險柜的鑰匙和密碼應(yīng)（）。A、專人管理、專人使用B、分管分用、嚴格保密C、雙人分管，平行交接D、一人保管鑰匙、一人管理密碼【正確答案】：C13.（）指具備自然人特征，與農(nóng)商行任何業(yè)務(wù)有某種直接、間接或潛在關(guān)系，實際存在或曾經(jīng)存在過的自然人。A、對公客戶B、對私客戶C、正式客戶D、潛在客戶【正確答案】：B14.銀行營業(yè)場所外圍有圍墻的，高度應(yīng)不小于（）米，并應(yīng)設(shè)置防止爬越的障礙物或周界報警裝置。A、1B、1.5C、2D、2.5【正確答案】：C15.()模式是指市級中心庫在當(dāng)?shù)厝嗣胥y行具有獨立的提繳款權(quán)，負責(zé)轄內(nèi)各法人機構(gòu)的現(xiàn)金供應(yīng)。A、獨立B、市級代理C、委托代理D、專人代理【正確答案】：B16.單位客戶申請使用批量方式為員工代理開戶的，單位應(yīng)對員工的真實身份承擔(dān)責(zé)任，原則上應(yīng)由批量開戶原經(jīng)辦人統(tǒng)一領(lǐng)取，并由員工本人持有效身份證件到營業(yè)機構(gòu)辦理身份確認、賬戶激活手續(xù)，在賬戶激活前，該銀行賬戶（）。A、不收不付B、只收不付C、只付不收D、可收可付【正確答案】：B17.農(nóng)商銀行應(yīng)定期或不定期對轄內(nèi)營業(yè)機構(gòu)國庫集中支付電子化制度執(zhí)行、業(yè)務(wù)辦理等情況開展監(jiān)督檢查，至少每（）開展一次。A、季度B、半年C、年D、兩年【正確答案】：C18.《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》規(guī)定金融機構(gòu)的責(zé)任是（）。A.牽頭反詐工作B.監(jiān)管責(zé)任C.風(fēng)險防控責(zé)任D.屬地管理責(zé)任【正確答案】：C19.堅持（），是實現(xiàn)良法善治的必由之路。A、全心全意為人民服務(wù)B、依憲治國、依憲執(zhí)政C、在法治軌道上推進國家治理體系和治理能力現(xiàn)代化D、建設(shè)中國特色社會主義法治體系【正確答案】：C20.使用“柜員卡+密碼”驗證模式登錄核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的柜員應(yīng)定期修改登錄密碼，最長不得超過（）自然日。（）自然日后仍未修改的，系統(tǒng)強制修改密碼，否則無法正常辦理業(yè)務(wù)。A、5個B、10個C、15個D、30個【正確答案】：C21.營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)每（）對營業(yè)辦公場所進行全面安全檢查。A、天B、周C、半月D、月【正確答案】：A22.營業(yè)機構(gòu)為個人客戶辦理單筆金額人民幣（）萬元以上的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件。A、1萬元B、2萬元C、5萬元D、10萬元【正確答案】：D23.要全面落實安全防范的責(zé)任制，重申各級農(nóng)村中小金融機構(gòu)()是安全防范工作的第一責(zé)任人。A、主要負責(zé)人B、行長C、監(jiān)事長D、副行長【正確答案】：A24.目前，上海票交所電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運行時間為()，中國票據(jù)票據(jù)交易系統(tǒng)運行時間為（）、交易時段為（）。行內(nèi)商業(yè)匯票系統(tǒng)運行時間為（）。A、8：00-20：00；8：00-21：00；9:00-12:00和13:30-16:45；8:30-20:00B、8：30-20：00；9：00-21：00；9:00-12:00和13:30-16:45；8:30-20:00C、8：00-20：00；9：00-21：00；9:00-12:00和13:30-16:45；8:30-20:00D、8：00-20：00；8：00-21：00；9:00-12:00和13:30-16:30；8:30-20:00【正確答案】：A25.每月回放農(nóng)金員業(yè)務(wù)辦理過程錄像，其中回放A類農(nóng)金員業(yè)務(wù)辦理錄像每月累計不少于（）。A、15筆B、10筆C、5筆D、20筆【正確答案】：D26.放入印控機管理的印章，非營業(yè)期間，（）取出入庫保管或隨箱包上解。A、需要B、無需C、必須D、應(yīng)該【正確答案】：B27.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助人力資源社會保障行政部門做好查詢工作?？杉皶r反饋的，應(yīng)于收到《查詢單位銀行賬戶通知書》（）完成查詢并反饋。A、5日B、3日C、2日D、當(dāng)日【正確答案】：D28.銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)為客戶開立銀行賬戶、支付賬戶及提供支付結(jié)算服務(wù)，和與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，（）建立客戶（）制度，依法識別受益所有人，采取相應(yīng)風(fēng)險管理措施，防范銀行賬戶、支付賬戶等被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動。A.可以；盡職識別B.必須；盡職識別C.應(yīng)當(dāng)；盡職識別D.應(yīng)當(dāng)；盡職調(diào)查【正確答案】：D29.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會計事后監(jiān)督管理辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕301號），再監(jiān)督按月進行，監(jiān)督比例不低于重點監(jiān)督業(yè)務(wù)的()且一般不應(yīng)少于()筆。A、2%,500B、2%,1000C、5%,500D、5%,1000【正確答案】：D30.《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員依法提交()，受法律保護。A、

大額交易和可疑交易報告B、現(xiàn)金交易報告C、財務(wù)報表D、業(yè)務(wù)報告【正確答案】：A31.大額支付系統(tǒng)的業(yè)務(wù)處理原則是往賬業(yè)務(wù)()。A、誰發(fā)起、誰負責(zé)B、誰確認，誰負責(zé)C、誰發(fā)起、誰確認D、誰負責(zé)、誰發(fā)起【正確答案】：A32.支付系統(tǒng)中支付信息的保存時間為（）。A、10年B、15年C、20年D、30年【正確答案】：D33.各級審計部門要將互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)納入審計范圍，（）進行審計。A、按季B、按年C、定期D、定期或不定期【正確答案】：D34.()用于辦理單位存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶【正確答案】：B35.對于法人和其他組織辦理單筆或當(dāng)日累計人民幣交易()以上現(xiàn)金支取、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式現(xiàn)金支取的，應(yīng)當(dāng)要求其填寫《大額現(xiàn)金支取申請表》A、10萬元B、20萬元C、50萬元D、100萬元【正確答案】：C36.商業(yè)銀行經(jīng)（）批準(zhǔn)，可以經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)。A、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)B、工商行政管理部門C、中國銀行D、中國人民銀行【正確答案】：D37.每個普通柜員每種重要空白憑證庫存數(shù)量原則上最多不能超過（）。A、100份B、150份C、200份D、250份【正確答案】：C38.()是出票人簽發(fā)的，委托付款人在見票時或者在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。A、匯票B、本票C、支票D、票據(jù)【正確答案】：A39.個人客戶由他人代理現(xiàn)金存款單筆金額人民幣（）（含）以上的，營業(yè)機構(gòu)原則上應(yīng)同時核對代理人和被代理人的有效身份證件（如代理人因合理理由無法提供被代理人有效身份證件的，可不核對），登記代理人的姓名、聯(lián)系方式以及有效身份證件種類、號碼，并留存代理人有效身份證件的復(fù)印件或影印件（若提供被代理人有效身份證件的，一并留存），以及業(yè)務(wù)辦理場景照作會計憑證附件。A、1萬元B、5萬元C、7萬元D、10萬元【正確答案】：B40.責(zé)任事故錯款，按長款歸公、（）的原則處理。A、短款報損B、短款自賠C、以長補短D、以上都不對【正確答案】：B41.若客戶在同一法人機構(gòu)開立的所有Ⅲ類戶均未使用“1139核身類型管理”交易進行身份核實的，則當(dāng)所有Ⅲ類戶雙邊資金收付金額自開立之日起累計達到（）時，系統(tǒng)批量后會自動進入關(guān)注類型為“雙邊收付額度超限的Ⅲ類戶”的名單。A、5萬元B、6萬元C、10萬元D、20萬元【正確答案】：A42.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣（）元以上（含本數(shù)）、外幣等值（）美元以上（含本數(shù)）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，應(yīng)該報送大額交易。A、5萬，2萬，B、10萬，2萬C、5萬，1萬D、10萬，1萬【正確答案】：C43.《民法典》是新中國成立以來()以“法典”命名的法律，是新時代我國社會主義法治建設(shè)的重大成果。A、第一部B、第二部C、第三部D、第四部【正確答案】：A44.省聯(lián)社資金中心頭寸確認起點金額為（）（含）。A、500萬元B、5000萬元C、1億元D、2億元【正確答案】：C45.（）標(biāo)志是核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)用于區(qū)分柜員是否具有保管和調(diào)撥現(xiàn)金、重要空白憑證權(quán)限的標(biāo)記。A、柜員B、庫管員C、現(xiàn)金業(yè)務(wù)D、憑證【正確答案】：B46.屬于監(jiān)管部門等外部機構(gòu)刻制的印章，法人機構(gòu)應(yīng)自停用起（）內(nèi)逐級上繳制發(fā)單位，監(jiān)管部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定。A、1個月B、2個月C、3個月D、6個月【正確答案】：B47.對于通過可疑監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)篩選出的異常交易，各金融機構(gòu)和支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)注重挖掘客戶身份資料和交易記錄價值，發(fā)揮客戶盡職調(diào)查的重要作用，采取有效措施進行人工分析、識別。下列措施中不正確的是：（）A、

重新識別、調(diào)查客戶身份。B、核實客戶實際控制人或交易實際受益人，了解法人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)。C、調(diào)查分析客戶交易背景、交易目的及其合理性。D、涉嫌利用他人賬戶實施犯罪活動的，與賬戶實際使用人核實交易情況?！菊_答案】：D48.11.銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)依照《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第十八條第一款規(guī)定開展異常賬戶和可以交易監(jiān)測時，可以收集異?？蛻簦ǎ┑缺匾慕灰仔畔?、設(shè)備位置信息。A.個人信息、網(wǎng)卡地址、支付受理終端信息B.互聯(lián)網(wǎng)協(xié)議地址、個人信息、支付受理終端信息C.互聯(lián)網(wǎng)協(xié)議地址、網(wǎng)卡地址、個人信息D.互聯(lián)網(wǎng)協(xié)議地址、網(wǎng)卡地址、支付受理終端信息【正確答案】：D49.

根據(jù)反洗錢法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，金融機構(gòu)進行客戶洗錢風(fēng)險分類是一項（）義務(wù)A、應(yīng)盡B、反洗錢C、法定D、常規(guī)【正確答案】：C50.如發(fā)現(xiàn)捆內(nèi)整把缺少或把內(nèi)短少()以上者，應(yīng)將原捆、原把票幣原樣保管，并立即將發(fā)現(xiàn)經(jīng)過及原捆的冠字、號碼、封捆時間和封捆員代號送交當(dāng)?shù)厝嗣胥y行處理。A、5張B、10張C、20張D、50張【正確答案】：B51.銀企對賬管理系統(tǒng)中“逾期超30天”狀態(tài)的賬單是指賬單發(fā)出（）后仍未回收的紙質(zhì)賬單、網(wǎng)銀賬單、自助設(shè)備賬單。A、30天B、60天C、90天D、120天【正確答案】：C52.

對客戶開展反洗錢宣傳是金融機構(gòu)（）。A、

自發(fā)行為B、社會義務(wù)C、法定義務(wù)D、自覺行為【正確答案】：C53.某農(nóng)商銀行農(nóng)金員代理存款占比年初數(shù)為52%，按照分類標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)為（）A、一類行B、二類行C、三類行D、四類行【正確答案】：A54.（）作為第二道防線應(yīng)認真落實風(fēng)險監(jiān)測、重點業(yè)務(wù)風(fēng)險檢查、風(fēng)險事件牽頭處置及實施問責(zé)等職責(zé)。A、風(fēng)險合規(guī)條線B、業(yè)務(wù)管理條線C、審計監(jiān)督條線D、信息科技條線【正確答案】：A55.農(nóng)村商業(yè)銀行對一天內(nèi)連續(xù)輸錯()密碼的單位結(jié)算卡進行鎖定。A、2次B、3次C、4次D、5次【正確答案】：B56.下列關(guān)于重要空白憑證說法錯誤的是（）A、對外出售重要空白憑證應(yīng)驗證客戶身份，并根據(jù)客戶業(yè)務(wù)量適量出售。B、對外出售重要空白憑證應(yīng)堅持先收款后辦理的原則。C、農(nóng)商行工作人員不能代客戶簽收、購買重要空白憑證。D、柜員簽發(fā)填錯的重要空白憑證交主管蓋章證明后，可繼續(xù)出售?！菊_答案】：D57.《中國人民銀行工商總局關(guān)于“三證合一”登記制度改革有關(guān)支付結(jié)算業(yè)務(wù)管理事項的通知》中，銀行在辦理銷戶業(yè)務(wù)時，核查發(fā)現(xiàn)賬戶管理系統(tǒng)信息與企業(yè)現(xiàn)有證照信息不一致的，應(yīng)如何辦理？A、可直接辦理銷戶B、先變更銀行賬戶信息，再行銷戶C、先辦理銷戶在變更相關(guān)銀行賬戶信息D、采取簡易手續(xù)辦理【正確答案】：B58.個人名章應(yīng)由（）妥善保管，（）離開工作區(qū)域時應(yīng)做到人離章收，印章入屜（箱）加鎖保管或由使用人隨身攜帶。A、使用人B、會計主管C、印章管理員D、行長【正確答案】：A59.以下哪一項不屬于大堂經(jīng)理責(zé)任網(wǎng)格（）。A、咨詢引導(dǎo)區(qū)B、智慧銀行區(qū)C、智e購展示區(qū)D、普通理財區(qū)【正確答案】：D60.銀行業(yè)金融機構(gòu)（）對從業(yè)人員的行為管理承擔(dān)最終責(zé)任。A、董事會B、監(jiān)事會C、股東大會D、專門委員會【正確答案】：A61.數(shù)字證書應(yīng)在有效期內(nèi)使用。有效期滿后，客戶如需繼續(xù)使用，應(yīng)及時到農(nóng)村商業(yè)銀行營業(yè)網(wǎng)點或通過網(wǎng)站辦理換發(fā)手續(xù),USBKEY證書有效期為()。A、1年B、2年C、3年D、5年【正確答案】：D62.農(nóng)商銀行應(yīng)當(dāng)對實體特約商戶收單業(yè)務(wù)進行（）經(jīng)營和管理。A、本地化B、異地化C、跨區(qū)域D、跨省（區(qū)、市）域【正確答案】：A63.持票人對支票出票人的權(quán)利，自出票日起()內(nèi)不行使而消滅。A、10天B、一個月C、三個月D、六個月【正確答案】：D64.（）作為第三道防線應(yīng)加大對重點風(fēng)險隱患的監(jiān)督檢查，對檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違紀(jì)問題提出整改意見A、風(fēng)險合規(guī)條線B、業(yè)務(wù)管理條線C、審計監(jiān)督條線D、信息科技條線【正確答案】：C65.（）是支行實施精細化管理，強化過程管理的重要抓手。A、廳堂營銷B、晨夕會C、外拓營銷D、團隊建設(shè)【正確答案】：B66.營業(yè)機構(gòu)要及時處理小額支付系統(tǒng)貸記來賬掛賬業(yè)務(wù)，確認有誤的，應(yīng)在（）個工作日內(nèi)退回發(fā)起行；對于經(jīng)確認具備入賬條件的，最遲在（）處理完畢。A、2，當(dāng)日B、2，下一工作日上午11:00前C、2，下個營業(yè)日D、1，當(dāng)日下午16:30【正確答案】：C67.福農(nóng)卡的優(yōu)勢不包括（）。A、自助放款B、隨用隨貸C、按月計息D、周轉(zhuǎn)使用【正確答案】：C68.辦理國庫集中支付業(yè)務(wù)的農(nóng)商銀行，每（）至少開展一次國庫業(yè)務(wù)專項培訓(xùn)。A、月B、季度C、半年D、年【正確答案】：D69.《民法典》規(guī)定，不滿（）的未成年人為無民事行為能力人，由其法定代理人代理實施民事法律行為。A、八周歲B、十周歲C、十六周歲D、十八周歲【正確答案】：A70.對于逾期貸款和客戶欠息，系統(tǒng)（）進行自動扣收A、每月21日B、每月25日C、每月月末日D、每日【正確答案】：D71.柜員間現(xiàn)金調(diào)撥是指在同一機構(gòu)內(nèi)（）與普通柜員間的調(diào)撥。A、主管B、會計主管C、現(xiàn)金管理員D、聯(lián)行崗位人員【正確答案】：C72.（)組織領(lǐng)導(dǎo)本行政區(qū)域內(nèi)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，確定反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙目標(biāo)任務(wù)和工作機制，開展綜合治理。A.地方縣級以上各級人民政府B.地方市級以上各級人民政府C.縣級以上各級人民政府D.地方各級人民政府【正確答案】：D73.（）作為全省新版代收政府非稅收入業(yè)務(wù)的清分行，同時負責(zé)中央財政非稅收入繳庫工作。A、濟南農(nóng)商行營業(yè)部B、省聯(lián)社運營管理部C、省聯(lián)社財務(wù)會計部【正確答案】：A74.習(xí)近平指出，我們黨的執(zhí)政水平和執(zhí)政成效都不是由自己說了算，必須而且只能由（）來評判。A、勞動者

B、無產(chǎn)階級C、公民

D、人民【正確答案】：D75.訂單現(xiàn)金過渡賬戶異常掛賬，原則上至遲于()完成后續(xù)處理，支付時應(yīng)將訂單業(yè)務(wù)辦理時采集的影像與客戶進行核對。A、下一工作日B、下一日C、月末【正確答案】：A76.根據(jù)《關(guān)于做好人民幣單位銀行結(jié)算賬戶服務(wù)費收費工作的通知》（魯農(nóng)信聯(lián)財〔2019〕83號），長期不動賬戶維護費是指農(nóng)商行為單位睡眠賬戶提供賬戶服務(wù)而收取的費用，收費標(biāo)準(zhǔn)為()元／季／戶。A、30B、60C、90【正確答案】：B77.假幣收繳應(yīng)當(dāng)在監(jiān)控下實施，監(jiān)控記錄保存期限不得少于（）個月。A、1B、2C、3D、6【正確答案】：C78.員工異常行為排查系統(tǒng)于2021年7月4日（7月4日為周日）推送給某農(nóng)商銀行1條農(nóng)金員風(fēng)險預(yù)警信息，客戶經(jīng)理最晚應(yīng)于（）核實完畢。A、44386B、44387C、44391D、44393【正確答案】：D79.自助設(shè)備吞沒卡，持卡人應(yīng)在（）（從吞卡日次日算起）辦理領(lǐng)卡手續(xù)。A、4個工作日內(nèi)B、5個工作日內(nèi)C、10個工作日內(nèi)D、20個工作日內(nèi)【正確答案】：D80.

如果客戶或者實際控制客戶的自然人、交易的實際受益人屬于外國現(xiàn)任的或者離任的履行重要公共職能的人員，金融機構(gòu)應(yīng)按照《身份識別辦法》中有關(guān)（）的客戶身份識別要求，履行勤勉盡職義務(wù)。A、

法人B、外國政要C、犯罪嫌疑人D、外籍客戶【正確答案】：B81.（）是法治的生命線。A、公平B、權(quán)威C、公正D、正義【正確答案】：C82.根據(jù)《農(nóng)村中小金融機構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》規(guī)定，對被動發(fā)現(xiàn)案件，以及反復(fù)發(fā)生同質(zhì)同類案件的，必須嚴格按照“一案四問責(zé)”和“（）”的要求落實責(zé)任追究。A、上追一級B、上追兩級C、上追三級D、盡職免責(zé)【正確答案】：B83.違反《反詐法》第十四條、第二十五條第一款規(guī)定的，沒收違法所得，由公安機關(guān)或者有關(guān)主管部門處違法所得一倍以上十倍以下罰款，沒有違法所得或者違法所得不足五萬元的，處五十萬元以下罰款；情節(jié)嚴重的，由公安機關(guān)并處（）拘留。A.五B.十C.十五D.二十【正確答案】：C84.下列關(guān)于重要空白憑作廢的說法錯誤的是（）A、數(shù)量較少的重要空白憑證可由營業(yè)機構(gòu)按規(guī)定作廢后做當(dāng)日憑證附件。B、停止使用的重要空白憑證，經(jīng)核點無誤，封存后入庫（柜）保管，按規(guī)定交法人機構(gòu)集中銷毀C、客戶交回的重要空白憑證在系統(tǒng)中作作廢處理，作當(dāng)日會計憑證附件D、重要空白憑證作廢需放入傳票時應(yīng)剪角?！菊_答案】：C85.下列不屬于營業(yè)網(wǎng)點安全保衛(wèi)工作要求的是（）。A、每月組織一次應(yīng)急預(yù)案演練，留存影像資料，登記《營業(yè)網(wǎng)點安全管理工作日志》B、每季度組織員工進行安全教育，學(xué)習(xí)安全知識，留存影像資料，并入檔妥善保存C、每天對營業(yè)辦公場所進行全面安全檢查D、每月及重大節(jié)假日前測試報警系統(tǒng)運行情況（含自助設(shè)備），并做好相關(guān)記錄，確保設(shè)施良好、運行正?！菊_答案】：B86.電子銀行風(fēng)險管理涉及的對象包括農(nóng)村商業(yè)銀行、客戶和（）。A、其他銀行B、開發(fā)人員C、第三方D、服務(wù)商【正確答案】：C87.跨年度發(fā)現(xiàn)錯賬，應(yīng)填制（）憑證，經(jīng)會計主管審查、批準(zhǔn)后辦理沖正。A、藍字反方向B、紅字反方向C、藍字同方向D、紅字同方向【正確答案】：A88.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會計事后監(jiān)督管理辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕301號），重點監(jiān)督按日進行，原則上應(yīng)在補錄后()個工作日內(nèi)完成。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：D89.失票人應(yīng)當(dāng)在通知掛失止付后()內(nèi)，也可以在票據(jù)喪失后，依法向人民法院申請公示催告，或者向人民法院提起訴訟。A、3日B、4日C、5日D、6日【正確答案】：A90.年齡16周歲以下且未申領(lǐng)身份證的客戶，新建客戶資料時證件有效期輸入新建日期對日后推（）年對應(yīng)的日期。A、5年B、6年C、7年D、10年【正確答案】：A91.如客戶為外國政要，金融機構(gòu)為其開立賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）的批準(zhǔn)。A、會計主管B、高級管理層C、財務(wù)部門負責(zé)人D、分管行長【正確答案】：B92.對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何處理？