第頁(yè)農(nóng)村商業(yè)銀行金融業(yè)務(wù)知識(shí)及操作規(guī)范考試試卷1.《反洗錢法》的立法宗旨是為了（)A、預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪B、打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪C、預(yù)防和打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪D、預(yù)防或打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪【正確答案】：A2.農(nóng)村商業(yè)銀行組織運(yùn)營(yíng)副行長(zhǎng)集中學(xué)習(xí)及培訓(xùn)時(shí)間每年累計(jì)不少于（），每季度不少于1次。A、12個(gè)小時(shí)B、24個(gè)小時(shí)C、32個(gè)小時(shí)D、72個(gè)小時(shí)【正確答案】：B3.法人機(jī)構(gòu)實(shí)行現(xiàn)金類自助設(shè)備集中掛靠管理的，掛靠部門會(huì)計(jì)負(fù)責(zé)人或?qū)Ｂ毠芾砣藛T（非清加鈔人員）每月查庫(kù)不少于（）。A、一次B、二次C、三次【正確答案】：A4.調(diào)查人員依法合規(guī)、勤勉盡職地開展賬戶盡職調(diào)查，盡職調(diào)查的內(nèi)容應(yīng)全面，調(diào)查方式應(yīng)得當(dāng)，調(diào)查人員應(yīng)采用()的調(diào)查方式，全面完成制度要求的調(diào)查內(nèi)容。A、審慎B、嚴(yán)格C、盡職調(diào)查【正確答案】：A5.農(nóng)村商業(yè)銀行懷疑客戶交易與洗錢或者恐怖融資有關(guān)，但重新或者持續(xù)識(shí)別客戶身份將無(wú)法避免泄密時(shí)，可以（）身份識(shí)別措施，并提交可疑交易報(bào)告。A、按規(guī)定采取B、中止C、繼續(xù)采取D、終止【正確答案】：D6.若存在客戶賬余額不足或賬戶狀態(tài)異常等情況，導(dǎo)致扣款失敗的，本金由系統(tǒng)自動(dòng)記入營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)“100440銀聯(lián)卡其他應(yīng)收款”賬戶，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在()日?qǐng)?zhí)行“9995報(bào)表查詢打印”交易打印T+1日《銀聯(lián)差錯(cuò)掛賬待調(diào)賬清單》，根據(jù)報(bào)表中“差錯(cuò)類型”為“請(qǐng)款”的交易，聯(lián)系持卡人對(duì)該筆交易進(jìn)行確認(rèn)和賬務(wù)調(diào)整。A、T+1B、T+2C、T+3D、T+0【正確答案】：B7.調(diào)查人員應(yīng)根據(jù)賬戶()原則，按照本辦法規(guī)定的調(diào)查內(nèi)容、調(diào)查方式，對(duì)需要調(diào)查內(nèi)容逐項(xiàng)調(diào)查。A、盡職調(diào)查B、了解你的客戶C、風(fēng)險(xiǎn)為本【正確答案】：A8.法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)()對(duì)轄內(nèi)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)企業(yè)銀行結(jié)算賬戶制度執(zhí)行、業(yè)務(wù)辦理、風(fēng)險(xiǎn)管理、賬戶服務(wù)等情況開展監(jiān)督檢查。A、定期或者不定期B、定期C、不定期D、每年【正確答案】：A9.()底前，完成存量紙質(zhì)會(huì)計(jì)檔案的信息化管理。A、2024年B、2025年C、2026年D、2027年【正確答案】：B10.《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范辦理柜面存取款和轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知》（魯農(nóng)信聯(lián)運(yùn)營(yíng)〔2022〕30號(hào)）自（）起執(zhí)行。A、2022年4月1日B、2022年5月1日C、2022年6月1日D、2022年7月1日【正確答案】：B11.現(xiàn)金類自助設(shè)備清加鈔是否遵循（）的原則。A、單人操作、單人復(fù)核B、雙人操作、交叉復(fù)核【正確答案】：B12.根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行法律的規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門是（）A、

公安部B、

中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C、中國(guó)人民銀行D、

國(guó)務(wù)院反洗錢中心【正確答案】：C13.實(shí)時(shí)代付來(lái)賬業(yè)務(wù)的差錯(cuò)處理中，如收款賬戶已銷戶，無(wú)法聯(lián)系客戶入賬的情況，選擇“（）”功能將款項(xiàng)退回處理，打印差錯(cuò)處理業(yè)務(wù)憑證。A、申請(qǐng)資金中心調(diào)賬B、資金沖正C、退還原賬戶D、資金回籠【正確答案】：A14.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣（）元以上（含本數(shù)）、外幣等值（）美元以上（含本數(shù)）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，應(yīng)該報(bào)送大額交易。A、5萬(wàn)，2萬(wàn)，B、10萬(wàn)，2萬(wàn)C、5萬(wàn)，1萬(wàn)D、10萬(wàn)，1萬(wàn)【正確答案】：C15.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣()萬(wàn)元以上（含）、外幣等值()萬(wàn)美元以上（含）的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，應(yīng)當(dāng)報(bào)送大額交易報(bào)告。A、20,5B、20,1C、50,10D、20,2【正確答案】：B16.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極建設(shè)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理文化，促進(jìn)（）樹立洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)、堅(jiān)持價(jià)值準(zhǔn)則、恪守職業(yè)操守，營(yíng)造主動(dòng)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的良好文化氛圍。A、

反洗錢專職崗位人員B、

反洗錢兼職崗位人員C、全體人員D、

新入職員工【正確答案】：C17.關(guān)于清算備付金上存業(yè)務(wù)下列說(shuō)法正確的是（）。A、匯兌業(yè)務(wù)的接收行行號(hào)應(yīng)為本機(jī)構(gòu)行號(hào)B、匯兌業(yè)務(wù)的接收行行號(hào)應(yīng)為省聯(lián)社行號(hào)C、匯兌業(yè)務(wù)附言無(wú)要求D、需要執(zhí)行清算備付金收款確認(rèn)交易【正確答案】：B18.()負(fù)責(zé)權(quán)限范圍內(nèi)的流程審批工作，具有檔案統(tǒng)計(jì)、檔案查詢等功能權(quán)限A、管理員B、操作員C、審批員D、庫(kù)房維護(hù)員【正確答案】：C19.查庫(kù)人員清點(diǎn)柜員尾箱現(xiàn)金。成把紙幣卡把清點(diǎn)，并隨機(jī)抽?。ǎ┈F(xiàn)金進(jìn)行清點(diǎn)，同時(shí)檢查鈔幣捆扎、簽章是否完整；不成把散鈔（）。A、成捆部分清點(diǎn)B、成把全數(shù)逐張清點(diǎn)【正確答案】：B20.繼續(xù)教育認(rèn)證未通過(guò)或缺考的，在（）內(nèi)可補(bǔ)考一次。補(bǔ)考未通過(guò)的，不得再擔(dān)任運(yùn)營(yíng)副行長(zhǎng)；因不可抗力導(dǎo)致補(bǔ)考缺考的，可再補(bǔ)考一次。A、1周B、1個(gè)月C、2個(gè)月D、3個(gè)月【正確答案】：B21.對(duì)于因損壞、磨損、機(jī)構(gòu)更名、機(jī)構(gòu)撤銷等原因停用的實(shí)體印章，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)在《業(yè)務(wù)用章（用具）保管使用登記簿》注明停用日期和原因，并自停用起（）工作日內(nèi)上繳上級(jí)會(huì)計(jì)管理部門。A、3個(gè)B、5個(gè)C、10個(gè)D、20個(gè)【正確答案】：B22.農(nóng)商銀行清算備付金賬戶出現(xiàn)日終透支的，應(yīng)最遲于()補(bǔ)足。A、當(dāng)日B、次日C、第三日D、第五日【正確答案】：B23.會(huì)計(jì)檔案全部由法人機(jī)構(gòu)統(tǒng)一保管，本地分支機(jī)構(gòu)或營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)具備會(huì)計(jì)檔案保管條件的，可暫時(shí)保管（），但最遲于次年1月底前移交法人機(jī)構(gòu)集中保管。A、報(bào)表B、會(huì)計(jì)憑證C、當(dāng)年度會(huì)計(jì)檔案【正確答案】：C24.對(duì)于因損壞、磨損、機(jī)構(gòu)更名、機(jī)構(gòu)撤銷等原因停用的實(shí)體印章，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)在《業(yè)務(wù)用章（用具）保管使用登記簿》注明停用日期和原因，并自停用起（）工作日內(nèi)上繳上級(jí)會(huì)計(jì)管理部門。A、3個(gè)B、5個(gè)C、10個(gè)D、20個(gè)【正確答案】：B25.結(jié)算賬戶非柜面渠道限額包括基礎(chǔ)限額和（）。A、交易限額B、臨時(shí)限額C、單一限額D、長(zhǎng)期限額【正確答案】：B26.抵質(zhì)押品納入（）表外科目核算，并登記《抵（質(zhì)）押品登記簿》。A、表內(nèi)B、表外【正確答案】：B27.廳堂服務(wù)人員任職資格認(rèn)證和繼續(xù)教育認(rèn)證應(yīng)至少包括()、業(yè)務(wù)技能測(cè)試。A、業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試B、業(yè)務(wù)實(shí)操C、法律法規(guī)【正確答案】：A28.印控機(jī)管理人員應(yīng)定期清點(diǎn)核對(duì)設(shè)備中裝載的實(shí)體印章，并與系統(tǒng)中記錄的實(shí)體印章信息進(jìn)行核對(duì)，確保兩者一致。清點(diǎn)核對(duì)頻率不得低于每（）一次，清點(diǎn)核對(duì)記錄登記《營(yíng)業(yè)日志》A、旬B、月C、季D、隨時(shí)【正確答案】：A29.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人每月清點(diǎn)份數(shù)并按比例抽查核對(duì)，每類抽查比例（），其中每季至少有一次為全面查庫(kù)。A、不低于5%且不少于50份B、不低于10%且不少于50份C、不低于20%且不少于50份D、不低于20%且不少于100份【正確答案】：C30.定期組織任職資格認(rèn)證，原則上每年組織()次。根據(jù)管理需要，省聯(lián)社可直接組織開展運(yùn)營(yíng)副行長(zhǎng)任職資格認(rèn)證工作。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：A31.執(zhí)行同一銀行分支機(jī)構(gòu)首次開戶面簽制度，由（）名以上工作人員共同親見法定代表人或單位負(fù)責(zé)人在開戶申請(qǐng)書和銀行結(jié)算賬戶服務(wù)協(xié)議上簽名確認(rèn)。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：B32.()負(fù)責(zé)權(quán)限范圍內(nèi)的實(shí)體檔案庫(kù)房電子化信息維護(hù)和實(shí)物檔案信息化管理，具有檔案利用、檔案統(tǒng)計(jì)、歷史檔案管理等功能權(quán)限，是系統(tǒng)內(nèi)檔案出入庫(kù)、移庫(kù)、銷毀、查詢、借閱流程的發(fā)起人。A、管理員B、操作員C、審批員D、庫(kù)房維護(hù)員【正確答案】：B33.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)根據(jù)（）相關(guān)要求，針對(duì)不同客戶、不同賬戶業(yè)務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)狀況采取差異化的盡職調(diào)查方式。A、賬戶管理B、反洗錢C、風(fēng)險(xiǎn)防控【正確答案】：A34.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)為個(gè)人客戶辦理現(xiàn)金存取款或轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)于單筆金額人民幣（）（含）以上或者超過(guò)單日累計(jì)提示限額的，應(yīng)核對(duì)客戶的有效身份證件，并留存客戶有效身份證件的復(fù)印件或者影印件，以及業(yè)務(wù)辦理場(chǎng)景照作會(huì)計(jì)憑證附件。A、1萬(wàn)元B、2萬(wàn)元C、5萬(wàn)元D、10萬(wàn)元【正確答案】：C35.個(gè)人客戶由他人代理現(xiàn)金取款或轉(zhuǎn)賬單筆金額人民幣（）（含）以上的，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)同時(shí)核對(duì)代理人和被代理人的有效身份證件，登記代理人的姓名、聯(lián)系方式以及有效身份證件種類、號(hào)碼，并留存代理人和被代理人有效身份證件復(fù)印件或影印件，以及業(yè)務(wù)辦理場(chǎng)景照作會(huì)計(jì)憑證附件。A、1萬(wàn)元B、2萬(wàn)元C、5萬(wàn)元D、10萬(wàn)元【正確答案】：C36.普通柜員尾箱中的重要空白憑證庫(kù)存按()的平均用量掌握，但每種憑證原則上不超過(guò)200份。A、1周B、10天C、15天D、1個(gè)月【正確答案】：A37.單位存款人為臨時(shí)機(jī)構(gòu)的，可以在其駐在地開立（）個(gè)臨時(shí)存款賬戶，不得開立其他銀行結(jié)算賬戶。A、1個(gè)B、2個(gè)C、3個(gè)D、5個(gè)【正確答案】：A38.（）應(yīng)妥善保管持卡人的申請(qǐng)資料，除當(dāng)?shù)胤闪碛幸?guī)定外，在未明確告知持卡人并獲許可的情況下，不得泄露持卡人相關(guān)資料。A、中國(guó)銀聯(lián)B、發(fā)卡機(jī)構(gòu)C、收單機(jī)構(gòu)D、卡片生產(chǎn)廠商【正確答案】：B39.領(lǐng)用的重要空白憑證如有丟失，應(yīng)通知有關(guān)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)協(xié)助防范，以后如因丟失的憑證發(fā)生經(jīng)濟(jì)糾紛，其責(zé)任由()承擔(dān)。A、原領(lǐng)用人B、業(yè)務(wù)經(jīng)辦人C、客戶D、會(huì)計(jì)主管【正確答案】：A40.調(diào)查人員應(yīng)（）開展賬戶盡職調(diào)查，采取有效措施全面核查被調(diào)查內(nèi)容，并出具客觀公正的調(diào)查意見。A、定期B、獨(dú)立C、不定期【正確答案】：B41.企業(yè)開立基本存款賬戶或臨時(shí)存款賬戶的，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)還應(yīng)在（）個(gè)工作日內(nèi)通過(guò)開戶信息管理系統(tǒng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)報(bào)送開戶資料。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：B42.()底前，完成存量永久保管類紙質(zhì)會(huì)計(jì)檔案的影像化工作。A、2024年B、2025年C、2026年D、2027年【正確答案】：B43.省聯(lián)社執(zhí)行“（）差錯(cuò)調(diào)整查詢及確認(rèn)”交易對(duì)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)提交的申請(qǐng)進(jìn)行審核。審核通過(guò)的選擇“確認(rèn)”，打印業(yè)務(wù)憑證。A、0051B、0510C、0150D、0501【正確答案】：C44.會(huì)計(jì)主管每月清點(diǎn)份數(shù)并按比例抽查核對(duì)，每類抽查比例不低于（）且不少于（），其中每季至少有一次為全面查庫(kù)。A、20%，50B、40%，200C、10%，50D、20%，200【正確答案】：A45.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或會(huì)計(jì)主管可直接對(duì)本營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)及所轄營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行查庫(kù)，上級(jí)部門查庫(kù)人員應(yīng)憑（）實(shí)施查庫(kù)（含專項(xiàng)檢查、飛行檢查等查庫(kù)）。A、查庫(kù)信B、介紹信C、查庫(kù)證明材料和有效身份證件D、執(zhí)行工務(wù)證【正確答案】：C46.《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交()，受法律保護(hù)。A、

大額交易和可疑交易報(bào)告B、現(xiàn)金交易報(bào)告C、財(cái)務(wù)報(bào)表D、業(yè)務(wù)報(bào)告【正確答案】：A47.金融機(jī)構(gòu)根據(jù)（)方法，決定采取客戶盡職調(diào)查措施的程度。A、規(guī)則為本方法B、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)并重C、風(fēng)險(xiǎn)為本方法D、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試方法【正確答案】：C48.遇營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)鑰匙丟失、損壞等緊急情況需要啟用備用鑰匙，須經(jīng)農(nóng)商銀行（）批準(zhǔn)，由營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)主管領(lǐng)用，并做好交接領(lǐng)用手續(xù)，使用完畢按程序重新封裝保管。A、現(xiàn)金管理部門分管行長(zhǎng)B、現(xiàn)金管理部門部門負(fù)責(zé)人C、現(xiàn)金管理部門分管現(xiàn)金工作人員【正確答案】：A49.法人機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)管理部門應(yīng)（）抽查營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)印控機(jī)的應(yīng)急開鎖記錄，檢查其應(yīng)急開鎖的操作流程。A、定期B、不定期【正確答案】：A50.對(duì)當(dāng)年已滿培訓(xùn)周期的人員在期滿前、新上崗或調(diào)崗從事現(xiàn)金業(yè)務(wù)崗的人員（）個(gè)月內(nèi)必須完成培訓(xùn)A、1B、2C、3D、4【正確答案】：C51.移動(dòng)式智慧柜員機(jī)日常保管由營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)主管或指定專人負(fù)責(zé)，每次外出使用應(yīng)經(jīng)（）審批同意，同時(shí)指定專人操作設(shè)備。A、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)主管B、現(xiàn)金管理部門部門負(fù)責(zé)人C、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人D、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)憑證管理員【正確答案】：C52.下列關(guān)于客戶身份識(shí)別制度的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、客戶身份識(shí)別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識(shí)別的要求滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各個(gè)操作環(huán)節(jié)中去C、為有效開展客戶身份識(shí)別工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點(diǎn)關(guān)注可客戶名單庫(kù)和高風(fēng)險(xiǎn)客戶識(shí)別系統(tǒng)D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不變【正確答案】：D53.以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A、

反洗錢宣傳只針對(duì)一般員工，不包括中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層B、宣傳方式可靈活多樣C、對(duì)中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報(bào)新出臺(tái)的反洗錢法律法規(guī)、中外反洗錢監(jiān)管處罰實(shí)例等D、對(duì)于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊(cè)、利用銀行內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)、內(nèi)部刊物等方式開展宣傳【正確答案】：A54.行匯票簽發(fā)過(guò)程中系統(tǒng)提示異常，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)差錯(cuò)柜員執(zhí)行（）農(nóng)信銀業(yè)務(wù)信息查詢”交易查詢業(yè)務(wù)狀態(tài)，判斷差錯(cuò)原因。A、6845B、6846C、6847D、6848【正確答案】：C55.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)為企業(yè)變更銀行結(jié)算賬戶的,應(yīng)當(dāng)于（）個(gè)工作日內(nèi)通過(guò)賬戶管理系統(tǒng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)備案，變更基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶的，還應(yīng)通過(guò)開戶信息管理系統(tǒng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)報(bào)送賬戶變更資料。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：B56.確認(rèn)發(fā)生誤收、誤付假幣事件的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)立即逐級(jí)報(bào)告至總行現(xiàn)金管理部門，由其在（）個(gè)工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。農(nóng)商銀行應(yīng)當(dāng)在上述期限內(nèi)將假幣實(shí)物解繳至當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)。A、3B、5C、10D、15【正確答案】：A57.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)因收到調(diào)單回復(fù)需支付調(diào)單費(fèi)用的，（），系統(tǒng)自動(dòng)將款項(xiàng)轉(zhuǎn)入銀聯(lián)跨行業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)支出科目。A、當(dāng)日B、次日日終C、次日中午前D、第二個(gè)工作日【正確答案】：B58.（）底前，完成會(huì)計(jì)檔案集中保管。A、2024年B、2025年C、2026年D、2027年【正確答案】：B59.下列關(guān)于重要空白憑證說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、對(duì)外出售重要空白憑證應(yīng)驗(yàn)證客戶身份，并根據(jù)客戶業(yè)務(wù)量適量出售。B、對(duì)外出售重要空白憑證應(yīng)堅(jiān)持先收款后辦理的原則。C、農(nóng)商行工作人員不能代客戶簽收、購(gòu)買重要空白憑證。D、柜員簽發(fā)填錯(cuò)的重要空白憑證交主管蓋章證明后，可繼續(xù)出售?！菊_答案】：D60.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)為個(gè)人客戶辦理現(xiàn)金存取款或轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)于單筆金額人民幣（）（含）以上的，應(yīng)留存業(yè)務(wù)辦理場(chǎng)景照作會(huì)計(jì)憑證附件A、1萬(wàn)元B、2萬(wàn)元C、5萬(wàn)元D、10萬(wàn)元【正確答案】：A61.領(lǐng)用的重要空白憑證如有丟失，應(yīng)通知有關(guān)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)協(xié)助防范，以后如因丟失的憑證發(fā)生經(jīng)濟(jì)糾紛，其責(zé)任由()承擔(dān)。A、原領(lǐng)用人B、業(yè)務(wù)經(jīng)辦人C、客戶D、會(huì)計(jì)主管【正確答案】：A62.農(nóng)村商業(yè)銀行因與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系而收集客戶信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)在相對(duì)封閉的環(huán)境中以（）的方式進(jìn)行，避免在公開場(chǎng)合將客戶信息暴露給其他人。A、面對(duì)面B、一對(duì)一C、一對(duì)多【正確答案】：B63.新入職員工、其他崗位人員轉(zhuǎn)崗的，應(yīng)合理設(shè)置過(guò)渡期，過(guò)渡期滿后進(jìn)行等級(jí)評(píng)定，原則上過(guò)渡期不少于（）個(gè)月。A、1周B、1個(gè)月C、3個(gè)月D、6個(gè)月【正確答案】：B64.被收繳人對(duì)被收繳貨幣的真?zhèn)未嬗挟愖h，可自收繳之日起（）個(gè)工作日內(nèi)持收繳憑證直接或通過(guò)收繳單位向當(dāng)?shù)罔b定單位提出書面鑒定申請(qǐng)A、1B、2C、3D、4【正確答案】：C65.董事會(huì)可以授權(quán)下設(shè)的專業(yè)委員會(huì)履行其洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的部分職責(zé)。（）負(fù)責(zé)向董事會(huì)提供洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)意見。A、

高級(jí)管理層B、反洗錢專職崗C、業(yè)務(wù)部門D、專業(yè)委員會(huì)【正確答案】：D66.法人機(jī)構(gòu)現(xiàn)金管理部門對(duì)金庫(kù)、直管營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)柜員尾箱()查庫(kù)不少于一次；()對(duì)全轄現(xiàn)金類自助設(shè)備查庫(kù)不少于一次；A、每周、每月B、每旬、每季C、每季、每月D、每季、每年【正確答案】：D67.下列關(guān)于重要空白憑證核算的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、重要空白憑證收付按照“先記賬后收入，先付出后記賬”的原則進(jìn)行核算。B、重要空白憑證要納入表外科目核算，采用單式記賬法。C、重要空白憑證統(tǒng)一以每份一元人民幣的假定價(jià)格記賬。D、重要空白憑證應(yīng)納入核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)和憑證管理系統(tǒng)?！菊_答案】：A68.委派的運(yùn)營(yíng)副行長(zhǎng)，由委派機(jī)構(gòu)和受派機(jī)構(gòu)雙重管理，委派機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)運(yùn)營(yíng)副行長(zhǎng)的業(yè)務(wù)指導(dǎo)、教育培訓(xùn)、崗位輪換和考核評(píng)價(jià)等；受派機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)運(yùn)營(yíng)副行長(zhǎng)的()等。A、績(jī)效考核B、績(jī)效考評(píng)C、業(yè)務(wù)指導(dǎo)D、內(nèi)部工作安排【正確答案】：D69.省聯(lián)社對(duì)個(gè)人銀行賬戶（外幣賬戶除外）存取款業(yè)務(wù)的授權(quán)起點(diǎn)金額按法人機(jī)構(gòu)和具體業(yè)務(wù)類型兩個(gè)維度實(shí)行差異化管理，自本通知印發(fā)之日起，農(nóng)商銀行自行確定授權(quán)起點(diǎn)金額（以萬(wàn)元為單位，為1萬(wàn)元的整數(shù)倍），但不得超過(guò)人民幣（）元的上限。A、1萬(wàn)B、2萬(wàn)C、5萬(wàn)D、10萬(wàn)【正確答案】：D70.對(duì)于全省農(nóng)商銀行“沉睡賬戶”集中提醒提示階段為（）A、2024年1月1日-2024年6月15日B、2024年1月1日-2024年8月15日C、2024年1月1日-2024年9月15日D、2024年1月1日-2024年10月15日【正確答案】：D71.下列關(guān)于重要空白憑證核算的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A、重要空白憑證收付按照“先記賬后收入，先付出后記賬”的原則進(jìn)行核算。B、重要空白憑證要納入表外科目核算，采用單式記賬法。C、重要空白憑證統(tǒng)一以每份一元人民幣的假定價(jià)格記賬。D、重要空白憑證應(yīng)納入核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)和憑證管理系統(tǒng)?！菊_答案】：A72.無(wú)磁條重要空白憑證作廢時(shí)，應(yīng)（）剪角。A、自右側(cè)中間沿45度角向下B、自右側(cè)中間沿60度角向上C、右上D、右下【正確答案】：A73.清算備付金的調(diào)回主賬戶原則上應(yīng)為在（）開立的存款準(zhǔn)備金賬戶，且賬戶名稱與清算機(jī)構(gòu)名稱應(yīng)保持一致。A、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行B、省人民銀行C、國(guó)有商業(yè)銀行D、股份制商業(yè)銀行【正確答案】：A74.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣()萬(wàn)元以上（含）、外幣等值()萬(wàn)美元以上（含）的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，應(yīng)當(dāng)報(bào)送大額交易報(bào)告。A、200,20B、200,10C、50,5D、50,10【正確答案】：A75.微型企業(yè)日累計(jì)交易限額一般不應(yīng)超過(guò)（）A、10萬(wàn)元B、20萬(wàn)元C、30萬(wàn)元D、50萬(wàn)元【正確答案】：C76.每個(gè)普通柜員每種重要空白憑證庫(kù)存數(shù)量原則上最多不能超過(guò)（）。A、100份B、150份C、200份D、250份【正確答案】：C77.現(xiàn)金整點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)中的捆緊，要求扎把的腰條應(yīng)在票面的（）處扎緊；一捆票幣用繩捆扎成雙十字型后，用手提繩，繩索繃直，票幣不移動(dòng)為準(zhǔn)。A、二分之一B、三分之一C、四分之一D、五分之一【正確答案】：A78.（）規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易，以提供識(shí)別客戶身份、監(jiān)測(cè)分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢案件所需的信息。A、

中華人民共和國(guó)反洗錢法B、

金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定C、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法D、

金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法?！菊_答案】：C79.沉睡賬戶提醒方案中，“沉睡賬戶”是指截止2023年（）月（）日，（）年及以上未發(fā)生主動(dòng)交易，且賬戶中有余額的個(gè)人銀行賬戶。A、8月30日；5年B、9月30日；5年C、8月30日；3年D、9月30日；3年【正確答案】：B80.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照完整準(zhǔn)確、安全保密的原則，將大額交易和可疑交易報(bào)告、反映交易分析和內(nèi)部處理情況的工作記錄等資料自生成之日起至少保存()。A、3年B、5年C、10年D、15年【正確答案】：B81.會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)部門工作人員、金庫(kù)業(yè)務(wù)人員、廳堂服務(wù)人員等任職管理工作由（）負(fù)責(zé)，根據(jù)工作實(shí)際，適時(shí)組織開展任職資格認(rèn)證和繼續(xù)教育認(rèn)證。農(nóng)村商業(yè)銀行自行留存工作開展情況、認(rèn)證結(jié)果備查。A、法人機(jī)構(gòu)B、所在農(nóng)村商業(yè)銀行C、省聯(lián)社D、審計(jì)中心【正確答案】：B82.客戶開戶時(shí)，除提供有效身份證件外，還可提供本市社會(huì)保障卡、社保繳納證明、納稅證明、或者手機(jī)號(hào)碼實(shí)名且入網(wǎng)正常使用1年等輔助身份證明材料之一的，設(shè)置的日累計(jì)交易限額一般不應(yīng)超過(guò)（）。A、1萬(wàn)元B、2萬(wàn)元C、3萬(wàn)元D、5萬(wàn)元【正確答案】：D83.農(nóng)村商業(yè)銀行組織運(yùn)營(yíng)副行長(zhǎng)集中學(xué)習(xí)及培訓(xùn)時(shí)間每年累計(jì)不少于()個(gè)小時(shí)，每季度不少于()次。會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)部門工作人員、金庫(kù)業(yè)務(wù)人員、廳堂服務(wù)人員等集中學(xué)習(xí)及培訓(xùn)時(shí)間每年累計(jì)不少于()個(gè)小時(shí)，每半年不少于()次。A、24/1/24/1B、12/1/12/1C、24/2/24/2D、12/2/12/2【正確答案】：A84.

金融機(jī)構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過(guò)程中，應(yīng)進(jìn)行（），并書面記錄相關(guān)情況。A、

洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B、洗錢結(jié)果評(píng)價(jià)C、洗錢犯罪防控D、反洗錢培訓(xùn)【正確答案】：A85.下列關(guān)于重要空白憑保管的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、非營(yíng)業(yè)時(shí)間，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)存放重要空白憑證，應(yīng)采取一定的安全防衛(wèi)措施B、無(wú)人值守的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，不得留存重要空白憑證。C、營(yíng)業(yè)期間，臨時(shí)離柜時(shí)重要空白憑證應(yīng)整理后整齊放置于辦公桌上，不得隨意放置。D、人員少的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，憑證管理員可由普通柜員兼任?！菊_答案】：C86.（）加強(qiáng)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)廳堂服務(wù)人員管理，實(shí)施營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)勞動(dòng)組合安排和調(diào)度，確保各項(xiàng)工作職責(zé)到人，且不相容崗位相互分離。A、運(yùn)營(yíng)副行長(zhǎng)B、運(yùn)營(yíng)部門工作人員C、授權(quán)經(jīng)理【正確答案】：A87.空白印鑒卡片作為（）管理。A、有價(jià)單證B、重要空白憑證C、表外D、保管品【正確答案】：B88.被收繳人申請(qǐng)鑒定時(shí)，開展鑒定業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理鑒定之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，通知收繳單位自其收到通知之日起（）個(gè)工作日內(nèi)將待鑒定貨幣送達(dá)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)A、2、1B、2、2C、1、2D、1、1【正確答案】：B89.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，大額交易和可疑交易的報(bào)告工作由()的農(nóng)村商業(yè)銀行負(fù)責(zé)。A、客戶信息隸屬B、客戶賬戶開戶C、客戶發(fā)生交易D、最后修改客戶信息【正確答案】：A90.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)憑證庫(kù)存按（）的用量掌握A、1個(gè)月B、10天C、20天D、1周【正確答案】：A91.下列關(guān)于重要空白憑使用的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A、出售或簽發(fā)時(shí)，發(fā)現(xiàn)憑證多頁(yè)、缺頁(yè)、錯(cuò)號(hào)、要素有誤等，應(yīng)登記入庫(kù)留查，并及時(shí)與上級(jí)主管部門聯(lián)系。B、農(nóng)商行工作人員根據(jù)業(yè)務(wù)需要，可以代客戶簽收、購(gòu)買重要空白憑證。C、不能實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)銷號(hào)的重要空白憑證，憑證使用人應(yīng)在使用時(shí)進(jìn)行手工逐筆銷號(hào)。D、應(yīng)由系統(tǒng)打印輸出的重要空白憑證不得手工填制?！菊_答案】：B92.我國(guó)《刑法》第一百九十一條規(guī)定的“洗錢罪”的主刑的最高法定刑是：（）A、

十年有期徒刑B、七年有期徒刑C、五年有期徒刑D、十五年有期徒刑【正確答案】：A93.代理簽發(fā)憑證由()統(tǒng)一提供。A、代理業(yè)務(wù)委托方B、農(nóng)商行C、中國(guó)人民銀行D、省聯(lián)社【正確答案】：A94.柜員通過(guò)核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)“（）”交易打印貴金屬、假幣等表外科目余額作為賬實(shí)核對(duì)依據(jù)。A、9992連線預(yù)約報(bào)表申請(qǐng)B、0044柜員尾箱庫(kù)存現(xiàn)金登記簿查詢C、7087內(nèi)部賬余額查詢【正確答案】：C95.憑證管理員應(yīng)按()將系統(tǒng)下傳的“重要空白憑證登記簿”與手工登記的《重要空白憑證登記簿》、報(bào)表、實(shí)物進(jìn)行核對(duì)，確保賬簿、賬表、賬實(shí)相符，核對(duì)情況登記《重要空白憑證登記簿》。A、日B、周C、旬D、月【正確答案】：D96.企業(yè)存款人開立的銀行結(jié)算賬戶，自（）辦理收付款業(yè)務(wù)。A、開立之日起B(yǎng)、開立之日次日起C、開立之日起三個(gè)工作日后D、開立之日起三日后【正確答案】：A97.省聯(lián)社根據(jù)農(nóng)商銀行業(yè)務(wù)規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)防控能力等指標(biāo)合理設(shè)置頭寸確認(rèn)起點(diǎn)金額，省聯(lián)社頭寸確認(rèn)起點(diǎn)為（).A、5000萬(wàn)B、5000萬(wàn)（含）C、1億D、1億（含）【正確答案】：D98.會(huì)計(jì)憑證掃描、補(bǔ)錄，集中作業(yè)碎片錄入、全單錄入、信息確認(rèn)、信息補(bǔ)錄，金庫(kù)現(xiàn)金整點(diǎn)等工作可由（）人員負(fù)責(zé)。A、正式B、非正式C、勞務(wù)派遣D、合同工【正確答案】：B99.清算信用額度為臨時(shí)性應(yīng)急措施，農(nóng)商銀行必須及時(shí)籌措資金，原則上（)小時(shí)內(nèi)補(bǔ)足頭寸。A、12B、24C、36D、48【正確答案】：B100.下列關(guān)于重要空白憑使用的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A、辦理存折賬戶存取款業(yè)務(wù)過(guò)程中，因打印機(jī)故障等原因造成存折打印錯(cuò)誤的，可手工填寫取款記錄并簽章。B、辦理存折賬戶存取款業(yè)務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)存取款記錄打印不連續(xù)的，應(yīng)采取有效方式識(shí)別客戶身份。C、辦理存單支取業(yè)務(wù)時(shí)，因打印機(jī)故障等原因造成存單打印錯(cuò)誤的，可手工填寫取款記錄并簽章。D、辦理存單開戶業(yè)務(wù)時(shí)，因打印機(jī)故障等原因造成存單打印錯(cuò)誤的，可直接進(jìn)行換單處理?！菊_答案】：A1.清算資金往來(lái)賬務(wù)必須（）核對(duì)，核對(duì)不符的應(yīng)（）查明原因，A、當(dāng)日B、每日C、及時(shí)D、立即【正確答案】：BC2.下列說(shuō)法正確的是()A、重要空白憑證嚴(yán)禁移作他用B、屬于內(nèi)部簽發(fā)的重要空白憑證，不得由客戶簽發(fā)C、嚴(yán)禁在重要空白憑證上預(yù)先加蓋印章備用D、除規(guī)定情形外，不得將重要空白憑證帶出營(yíng)業(yè)場(chǎng)所簽發(fā)【正確答案】：ABCD3.科學(xué)存放是指在滿足流動(dòng)性需求的前提下，及時(shí)調(diào)節(jié)清算資金存放額度，實(shí)現(xiàn)（）和（）的科學(xué)管理。A、科學(xué)性B、安全性C、效益性D、及時(shí)性【正確答案】：BC4.

金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)以下哪些資產(chǎn)采取凍結(jié)措施：（）A、

發(fā)現(xiàn)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員擁有或者控制的資產(chǎn)B、對(duì)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員與他人共同擁有或者控制的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施，但該資產(chǎn)在采取凍結(jié)措施時(shí)無(wú)法分割或者確定份額的C、涉及恐怖活動(dòng)的資產(chǎn)被采取凍結(jié)措施期間，收取的被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)產(chǎn)生的孳息以及其他收益D、涉及恐怖活動(dòng)的資產(chǎn)被采取凍結(jié)措施期間，因受償債權(quán)收取的款項(xiàng)【正確答案】：ABCD5.下列說(shuō)法正確的是()。A、嚴(yán)禁在重要空白憑證上預(yù)先加蓋印章備用B、重要空白憑證嚴(yán)禁移作他用C、屬于內(nèi)部簽發(fā)的重要空白憑證，可由客戶簽發(fā)D、除規(guī)定情形外，不得將重要空白憑證帶出營(yíng)業(yè)場(chǎng)所簽發(fā)【正確答案】：ABD6.符合企業(yè)存款人開立銀行結(jié)算賬戶條件的，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)在開戶后立即至遲于（）將開戶信息通過(guò)賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案，企業(yè)開立基本存款賬戶或臨時(shí)存款賬戶的，還應(yīng)在（）內(nèi)通過(guò)開戶信息管理系統(tǒng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)報(bào)送開戶資料。A、當(dāng)日B、次日C、兩個(gè)工作日D、五個(gè)工作日【正確答案】：AC7.農(nóng)商銀行應(yīng)根據(jù)轄內(nèi)清算資金往來(lái)情況，合理設(shè)定清算賬戶（）四級(jí)預(yù)警參數(shù)值，根據(jù)預(yù)警提示動(dòng)態(tài)調(diào)整清算資金，嚴(yán)防因賬戶余額不足影響資金清算。A、紅B、橙C、藍(lán)D、黃【正確答案】：ABCD8.營(yíng)業(yè)期間查庫(kù)的，應(yīng)打印當(dāng)日柜員賬務(wù)性交易流水清單，逐筆確認(rèn)（）、（）、（）、（）業(yè)務(wù)的真實(shí)性。營(yíng)業(yè)終了查庫(kù)的，檢查人員還應(yīng)當(dāng)場(chǎng)監(jiān)督被查人員與款箱監(jiān)管人共同封包落鎖入庫(kù)保管。A、沖正B、大額取款C、上下解現(xiàn)金D、現(xiàn)金類自助設(shè)備加鈔【正確答案】：ABCD9.企業(yè)申請(qǐng)開立一般、專用、臨時(shí)存款賬戶的，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定提交結(jié)算賬戶開戶申請(qǐng)書，并出具下列開戶證明文件：A、營(yíng)業(yè)執(zhí)照B、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證件。C、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書以及被授權(quán)人的有效身份證件D、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等規(guī)定的其他開戶證明文件E、開戶許可證或基本存款賬戶編號(hào)【正確答案】：ABCDE10.現(xiàn)金類自助設(shè)備檢查內(nèi)容（）A、自助設(shè)備現(xiàn)金賬實(shí)是否相符B、現(xiàn)金類自助設(shè)備清加鈔是否遵循雙人操作、交叉復(fù)核的原則。C、自助設(shè)備現(xiàn)金整潔程度是否符合使用要求D、自助設(shè)備保險(xiǎn)柜的鑰匙和密碼是否雙人分管、平行交接。E、自助設(shè)備殘損券是否單獨(dú)放置【正確答案】：ABCD11.清算賬戶頭寸預(yù)警采用分級(jí)預(yù)警模式，預(yù)警級(jí)別“從低到高”分為（）（）（）（）四個(gè)等級(jí)A、藍(lán)色B、黃色C、橙色D、紅色E、綠色【正確答案】：ABCD12.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)為個(gè)人客戶辦理儲(chǔ)蓄存單存入業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)于單筆金額人民幣1萬(wàn)元（不含）以下的，應(yīng)（）。A、核對(duì)賬戶所有人有效身份證件B、核對(duì)代理人有效身份證件C、留存客戶出示證件的復(fù)印件或影印件D、留存業(yè)務(wù)辦理場(chǎng)景照【正確答案】：AC13.財(cái)稅庫(kù)銀系統(tǒng)對(duì)賬類業(yè)務(wù)包括（）。A、日間對(duì)賬B、營(yíng)業(yè)日始對(duì)賬C、日切對(duì)賬D、營(yíng)業(yè)日終對(duì)賬【正確答案】：AC14.農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)通過(guò)交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)篩選出的交易進(jìn)行人工分析、識(shí)別，確認(rèn)為可疑交易的，應(yīng)當(dāng)在可疑交易報(bào)告理由中完整記錄對(duì)()的分析過(guò)程。A、客戶身份信息B、客戶身份特征C、交易信息D、交易特征E、行為特征【正確答案】：BDE15.檔案逐項(xiàng)逐冊(cè)進(jìn)行清點(diǎn)核查，對(duì)于紙質(zhì)會(huì)計(jì)檔案（包括新增和存量）未通過(guò)會(huì)計(jì)檔案管理系統(tǒng)進(jìn)行信息化管理的，均應(yīng)納入系統(tǒng)管理，實(shí)現(xiàn)其()銷毀等全生命周期的系統(tǒng)控制。A、歸檔B、保管C、調(diào)閱D、移交【正確答案】：ABCD16.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在假幣收繳過(guò)程中不得有哪些行為（）。A、發(fā)現(xiàn)假幣不收繳的B、未按照人民銀行假幣收繳的有關(guān)規(guī)定程序收繳假幣的C、應(yīng)向人民銀行和公安機(jī)關(guān)報(bào)告而不報(bào)告的D、截留或私自處理收繳的假幣，或使已收繳的假幣重新流入市場(chǎng)【正確答案】：ABCD17.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)辦理存折賬戶業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)首先對(duì)存折進(jìn)行認(rèn)真審核，包括外觀、賬號(hào)、戶名、簽章、憑證印刷號(hào)、已打印的存取款記錄等，重點(diǎn)審核（）等，以切實(shí)有效防范外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)。A、憑證印刷號(hào)與系統(tǒng)返顯是否一致B、存折內(nèi)頁(yè)有無(wú)粘貼痕跡C、打印記錄是否連續(xù)D、打印字體是否明顯異?！菊_答案】：ABCD18.農(nóng)商銀行應(yīng)定期評(píng)估、動(dòng)態(tài)調(diào)整授權(quán)起點(diǎn)金額，充分利用授權(quán)差異化機(jī)制，進(jìn)一步提升柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控水平，原則上每(）評(píng)估以此，最長(zhǎng)不超過(guò)（）A、半年B、年C、兩年D、三年【正確答案】：BC19.以下屬于重要空白憑證非正常狀態(tài)的是（）。A、作廢B、結(jié)清C、質(zhì)押D、沖正【正確答案】：ACD20.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的（）等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告。A、

金額B、

頻率C、流向D、

性質(zhì)【正確答案】：ABCD21.會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)條線人員應(yīng)具備以下基本條件A、遵紀(jì)守法，正直誠(chéng)信，愛崗敬業(yè)，責(zé)任心、進(jìn)取心、服務(wù)意識(shí)較強(qiáng)，具備良好的心理素質(zhì)和能夠正常履職的身體條件；B、熟悉并能夠認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)政策法規(guī)、制度規(guī)范和業(yè)務(wù)操作規(guī)程，具有履行崗位職責(zé)所需的學(xué)歷學(xué)識(shí)、專業(yè)知識(shí)、工作能力和良好的職業(yè)操守；C、具有良好的溝通能力和語(yǔ)言表達(dá)能力D、無(wú)賭博、挪用客戶資金、存在與本人及家庭資產(chǎn)明顯不符的高負(fù)債等重大異常行為?！菊_答案】：ABCD22.查庫(kù)內(nèi)容包括（）、抵（質(zhì)）押有價(jià)物品、代保管物品等實(shí)物。A、庫(kù)存現(xiàn)金(包括人民幣和外幣現(xiàn)金，下同)B、重要空白憑證C、貴金屬、票樣D、假幣、有價(jià)單證【正確答案】：ABCD23.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括（）。A、每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿B、記載客戶身份信息的記錄和資料C、反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件D、反映農(nóng)村商業(yè)銀行開展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料【正確答案】：BD24.紙質(zhì)對(duì)賬單按照送達(dá)方式分為（）A、柜面對(duì)賬B、委托對(duì)賬C、上門對(duì)賬【正確答案】：ABC25.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)通過(guò)賬戶管理系統(tǒng)審核企業(yè)基本存款賬戶唯一性時(shí)，應(yīng)當(dāng)在系統(tǒng)中準(zhǔn)確錄入（）、（）、（）等信息。A、企業(yè)名稱B、統(tǒng)一社會(huì)信用代碼證書C、注冊(cè)地地區(qū)代碼D、地址【正確答案】：ABC26.放入印控機(jī)管理的實(shí)體印章，在（）等情況下方可取出。A、清潔印章B、印章停用C、設(shè)備故障D、更換設(shè)備【正確答案】：ABCD27.重要空白憑證是（）A、農(nóng)商行憑以辦理收、付款項(xiàng)的重要書面依據(jù)B、具有支付手段的作用C、表明債權(quán)、債務(wù)關(guān)系D、劃轉(zhuǎn)資金的依據(jù)【正確答案】：ABCD28.下列說(shuō)法正確的是()。A、嚴(yán)禁在重要空白憑證上預(yù)先加蓋印章備用B、重要空白憑證嚴(yán)禁移作他用C、屬于內(nèi)部簽發(fā)的重要空白憑證，可由客戶簽發(fā)D、除規(guī)定情形外，不得將重要空白憑證帶出營(yíng)業(yè)場(chǎng)所簽發(fā)【正確答案】：ABD29.

金融機(jī)構(gòu)聘用人員時(shí)，應(yīng)對(duì)聘用對(duì)象提出必要的（）及其他個(gè)人素質(zhì)標(biāo)準(zhǔn)要求，看其是否具備履行所在崗位反洗錢職責(zé)所需的基本能力。A、

職業(yè)道德B、

資質(zhì)C、經(jīng)驗(yàn)D、

專業(yè)素質(zhì)【正確答案】：ABCD30.下列關(guān)于重要空白憑使用的說(shuō)法正確的是（）A、憑證使用人應(yīng)按憑證號(hào)碼順序簽發(fā)重要空白憑證，不得跳號(hào)使用，但可以根據(jù)客戶需要對(duì)銀行卡進(jìn)行跳號(hào)使用。B、能實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)銷號(hào)的重要空白憑證，憑證使用人不需進(jìn)行手工銷號(hào)。C、不能在重要空白憑證上預(yù)先加蓋印章備用。D、柜員領(lǐng)用的重要空白憑證每天進(jìn)行賬、證核對(duì)，確保賬實(shí)相符。【正確答案】：ABCD31.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》對(duì)客戶身份資料和交易記錄保存的要求是（）A、

保存的客戶身份資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)真實(shí)、完整B、

應(yīng)當(dāng)符合保密和安全的有關(guān)規(guī)定C、保存的客戶身份資料應(yīng)當(dāng)反映客戶身份識(shí)別的過(guò)程和結(jié)果，保存的交易記錄資料應(yīng)當(dāng)足以反映該筆交易的完整過(guò)程D、

應(yīng)當(dāng)符合法律規(guī)定的期限要求【正確答案】：ABCD32.個(gè)人客戶由他人代理現(xiàn)金取款或轉(zhuǎn)賬單筆金額人民幣（）萬(wàn)到（）萬(wàn)之間的，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)核對(duì)被代理人的有效身份證件，通過(guò)核對(duì)代理人的有效身份證件或戶口簿、護(hù)照、機(jī)動(dòng)車駕駛證、居住證、社會(huì)保障卡、公安部門出具的戶籍證明、工作證、學(xué)生證等其他能證明身份的有效證件或證明文件，或者代理人口述本人身份證號(hào)碼等方式確認(rèn)代理人身份，登記代理人的姓名、聯(lián)系方式以及身份證件或者身份證明文件種類、號(hào)碼，并留存被代理人有效身份證件和代理人出示身份證件或者身份證明文件的復(fù)印件或影印件，以及業(yè)務(wù)辦理場(chǎng)景照作會(huì)計(jì)憑證附件。A、1B、2C、5D、10【正確答案】：AC33.員工履行多個(gè)崗位職責(zé)的，按崗位輪換期限最短的執(zhí)行。崗位輪換應(yīng)同時(shí)符合()、()等相關(guān)要求，不得在不相容崗位之間輪崗。A、履職回避B、平行交接C、交叉交接【正確答案】：AB34.存在以下情形的，應(yīng)當(dāng)視同新開賬戶，按照本指引第十條要求重新核定并設(shè)置較低的賬戶非柜面渠道限額A、睡眠戶轉(zhuǎn)正常、解除半年不動(dòng)戶關(guān)注的B、賬戶激活或重置密碼的C、銀行卡掛失補(bǔ)卡、換卡的D、新開戶不滿6個(gè)月申請(qǐng)開通非柜面功能的E、到柜面申請(qǐng)調(diào)高智e通等產(chǎn)品限額的F、賬戶種類升級(jí)的【正確答案】：ABCDEF35.農(nóng)商銀行要依據(jù)（）的原則存放清算資金，立足業(yè)務(wù)實(shí)際，合理匡算清算備付金存放額度。A、科學(xué)測(cè)算B、規(guī)模適度C、實(shí)時(shí)監(jiān)控D、動(dòng)態(tài)調(diào)整【正確答案】：ABCD36.清算備付金管理遵循的原則()。A、有效管控B、流程控制C、科學(xué)存放D、預(yù)警管理【正確答案】：ABCD37.省聯(lián)社信息科技部門工作職責(zé)A、負(fù)責(zé)系統(tǒng)建設(shè)、優(yōu)化和日常運(yùn)維等工作;B、負(fù)責(zé)采取可靠的安全防護(hù)技術(shù)和措施，保證會(huì)計(jì)檔案的真實(shí)、完整、可用、安全。【正確答案】：AB38.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，農(nóng)村商業(yè)銀行統(tǒng)一使用省聯(lián)社制定的交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)。交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)包括并不限于客戶的身份、行為，交易的資金來(lái)源、金額、頻率、流向、性質(zhì)等存在異常的情形，并參考以下因素（）。A、公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)發(fā)布的犯罪形勢(shì)分析、風(fēng)險(xiǎn)提示、犯罪類型報(bào)告和工作報(bào)告B、全省農(nóng)村商業(yè)銀行的資產(chǎn)規(guī)模、地域分布、業(yè)務(wù)特點(diǎn)、客戶群體、交易特征，洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)論C、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)發(fā)布的反洗錢、反恐怖融資規(guī)定及指引、風(fēng)險(xiǎn)提示、洗錢類型分析報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告D、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)出具的反洗錢監(jiān)管意見E、中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他因素【正確答案】：ABCDE39.查庫(kù)實(shí)施的時(shí)間可在（）。A、營(yíng)業(yè)前B、營(yíng)業(yè)期間C、營(yíng)業(yè)終了D、網(wǎng)點(diǎn)輪休【正確答案】：ABC40.下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說(shuō)法中正確的有：（）A、

客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。B、

客戶交易信息，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存五年。C、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息集中銷毀。D、

在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料?！菊_答案】：ABD41.會(huì)計(jì)檔案中心庫(kù)房是指農(nóng)商銀行用于（）的專門用房及其附屬設(shè)施所占的整個(gè)區(qū)域，是集中保管全轄或區(qū)域內(nèi)會(huì)計(jì)檔案實(shí)物的檔案庫(kù)。A、存儲(chǔ)會(huì)計(jì)憑證B、會(huì)計(jì)賬簿C、他類會(huì)計(jì)資料等會(huì)計(jì)檔案實(shí)物【正確答案】：ABC42.全省農(nóng)村商業(yè)銀行結(jié)算賬戶非柜面渠道限額管理指引所稱的非柜面渠道是指除柜面和智慧柜員機(jī)渠道之外的客戶業(yè)務(wù)受理渠道的總稱，包括但不限于（）電話銀行等渠道。A、智e通B、ATMC、POSD、網(wǎng)上支付【正確答案】：ABCD43.柜員尾箱檢查內(nèi)容（）A、柜員尾箱賬賬、賬款、賬實(shí)是否相符B、機(jī)構(gòu)庫(kù)存現(xiàn)金、柜員現(xiàn)金尾箱是否設(shè)定限額控制C、柜員尾箱日終是否加鎖入庫(kù)保管或集中上解D、柜員休班、短期離崗時(shí)，尾箱現(xiàn)金余額是否符合要求E、柜員尾箱內(nèi)殘損券是否單獨(dú)放置【正確答案】：ABCDE44.下列說(shuō)法正確的是()。A、重要空白憑證使用應(yīng)堅(jiān)持銷號(hào)制度B、各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定用途及程序使用重要空白憑證C、重要空白憑證統(tǒng)一以每份1元人民幣的假定價(jià)格記賬。D、重要空白憑證納入表外科目核算，采用單式記賬法?！菊_答案】：ABCD45.省聯(lián)社將不定期采?。ǎ┖停ǎ┫嘟Y(jié)合的式，對(duì)轄內(nèi)法人機(jī)構(gòu)企業(yè)銀行結(jié)算賬戶內(nèi)控制度執(zhí)行、業(yè)務(wù)辦理、風(fēng)險(xiǎn)管理、優(yōu)化服務(wù)等情況開展現(xiàn)場(chǎng)檢查。A、重點(diǎn)檢查B、隨機(jī)抽查【正確答案】：AB46.查庫(kù)實(shí)施的時(shí)間可在（）。A、營(yíng)業(yè)前B、營(yíng)業(yè)期間C、營(yíng)業(yè)終了【正確答案】：ABC47.下列有關(guān)客戶資料和交易記錄保存說(shuō)法正確的是：（）A、

同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少同時(shí)保存不同介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄B、

同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長(zhǎng)期限保存C、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束D、

法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對(duì)客戶身份資料和交易記錄較反洗錢規(guī)定有更長(zhǎng)保存期限要求的，遵守其規(guī)定【正確答案】：BCD48.實(shí)體印章銷毀工作由銷毀單位（）、（）等部門共同組織并監(jiān)督銷毀A、會(huì)計(jì)管理B、安全保衛(wèi)C、營(yíng)業(yè)部門【正確答案】：AB49.在賬戶盡職調(diào)查中，存在以下情形的，按照員工違規(guī)違紀(jì)有關(guān)規(guī)定處理。A、未按規(guī)定和流程要求有效開展賬戶盡職調(diào)查的。B、未對(duì)客戶資料進(jìn)行認(rèn)真、準(zhǔn)確的審核、調(diào)查的。C、虛假記載賬戶盡職調(diào)查過(guò)程和結(jié)果的。D、內(nèi)外勾結(jié)，開立虛假、匿名、假名賬戶的，或存在主觀故意配合不法人員開立從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等賬戶的。E、其他經(jīng)上級(jí)部門或監(jiān)管部門認(rèn)定屬于調(diào)查人員的責(zé)任導(dǎo)致賬戶風(fēng)險(xiǎn)的?！菊_答案】：ABCDE50.農(nóng)商銀行應(yīng)合理調(diào)配紙質(zhì)會(huì)計(jì)檔案影像采集的設(shè)施設(shè)備，可以選擇高拍儀、掃描儀等，成像分辨率不低于200dpi，并且保證圖像（）。A、不倒不斜B、清晰C、完整D、準(zhǔn)確【正確答案】：ABCD51.待發(fā)售有價(jià)證券包括（）。A、商業(yè)匯票B、旅行支票C、定額本票D、定額存單【正確答案】：BCD52.通過(guò)人民銀行支付系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱支付系統(tǒng)）辦理的業(yè)務(wù)，具體包括（）、（）和（）等系統(tǒng)處理的業(yè)務(wù)A、大額支付B、小額支付C、網(wǎng)上支付跨行清算D、農(nóng)信銀系統(tǒng)【正確答案】：ABC53.會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)條線人員實(shí)行任職管理。任職管理分為（）。A、任職資格管理B、繼續(xù)教育管理C、再教育管理【正確答案】：AB54.下列關(guān)于重要空白憑保管的說(shuō)法正確的是（）A、領(lǐng)用的重要空白憑證實(shí)行個(gè)人負(fù)責(zé)制，由領(lǐng)用人負(fù)責(zé)保管和使用。B、人員少的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，憑證管理員可由普通柜員兼任。C、普通柜員兼任憑證管理員的，從中心庫(kù)調(diào)入憑證后，應(yīng)留存非自用種類的重要空白憑證。D、重要空白憑證管理員應(yīng)定期輪換，至少每半年輪換一次【正確答案】：AB55.企業(yè)應(yīng)當(dāng)對(duì)開戶申請(qǐng)書所列事項(xiàng)及相關(guān)開戶證明文件的（）、（）負(fù)責(zé)。A、真實(shí)性B、有效性C、完整性D、合規(guī)性【正確答案】：AB56.省聯(lián)社遵循（）原則進(jìn)行清算授信管理A、綜合評(píng)定B、動(dòng)態(tài)管理C、實(shí)時(shí)監(jiān)控D、同意授信【正確答案】：ABD57.應(yīng)當(dāng)開展賬戶盡職調(diào)查的業(yè)務(wù)包括:（）。A、賬戶開立B、賬戶變更C、特定情形【正確答案】：ABC58.農(nóng)商銀行內(nèi)部員工涉及到（）的，應(yīng)將工作資料及相關(guān)客戶信息移交，不得以任何方式或理由帶走客戶信息。A、崗位調(diào)整B、休班C、退休D、解除勞動(dòng)關(guān)系【正確答案】：ACD59.對(duì)于存單換發(fā)業(yè)務(wù)，授權(quán)人員應(yīng)（）A、換單原因是否真實(shí)B、關(guān)注當(dāng)日開立當(dāng)日換單且原存單未有任何打印痕跡的情形C、詢問經(jīng)辦柜員、客戶D、追溯至當(dāng)日換單定期存款的前一筆存單業(yè)務(wù)開立情況E、監(jiān)督經(jīng)辦柜員將換發(fā)后真實(shí)有效的存單交于客戶【正確答案】：ABCDE60.為進(jìn)一步優(yōu)化企業(yè)銀行賬戶服務(wù)，提升賬戶管理水平，省聯(lián)社對(duì)銀企對(duì)賬相關(guān)功能進(jìn)行了優(yōu)化升級(jí)，涉及（）。A、銀企對(duì)賬管理系統(tǒng)B、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)C、智慧廳堂管理系統(tǒng)D、智e通企業(yè)網(wǎng)銀【正確答案】：ABCD61.通過(guò)柜面開立的小面額存單、以及同一客戶同時(shí)開立小面額與大面額存單時(shí)，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)主動(dòng)核查業(yè)務(wù)的真實(shí)性，一方面（），另一方面（）。A、防范內(nèi)部員工套取空白存單B、防范客戶通過(guò)小面額存單變?cè)齑竺骖~存單對(duì)農(nóng)商銀行實(shí)施欺詐。【正確答案】：AB62.被收繳人直接向開展鑒定業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)提出鑒定申請(qǐng)的，如被收繳人為個(gè)人，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)要求被收繳人出具()()()A、《貨幣真?zhèn)舞b定申請(qǐng)書》B、《假幣收繳憑證》C、本人有效身份證件D、待鑒定貨幣【正確答案】：ABC63.農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)?shù)怯浛蛻羰芤嫠腥说模ǎ〢、姓名B、地址C、聯(lián)系方式D、身份證件或者身份證明文件的種類E、身份證件或者身份證明文件的號(hào)碼F、身份證件或者身份證明文件的有效期限【正確答案】：ABDEF64.《國(guó)家金融監(jiān)督管理總局山東監(jiān)管局辦公室關(guān)于印發(fā)轄內(nèi)銀行“沉睡賬戶”提醒提示工作方案的通知》（魯金辦便函〔2023〕201號(hào)）提醒提示方式包括()。A、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)B、官方網(wǎng)站C、微信公眾號(hào)發(fā)布公告D、電話外呼E、手機(jī)短信F、微信或手機(jī)銀行推送【正確答案】：ABCDEF65.

根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識(shí)別工作有關(guān)問題的通知》要求，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全并有效實(shí)施受益所有人身份識(shí)別制度。以下說(shuō)法正確的是：（）A、

將受益所有人身份識(shí)別的內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，作為完整有效的客戶身份識(shí)別制度一項(xiàng)重要內(nèi)容，并在實(shí)施過(guò)程中不斷完善B、根據(jù)非自然人客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況和本機(jī)構(gòu)合規(guī)管理需要，可以執(zhí)行比監(jiān)管規(guī)定稍為簡(jiǎn)化的受益所有人身份識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)C、在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)以及業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)開展客戶身份識(shí)別的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)開展受益所有人身份識(shí)別工作D、加強(qiáng)受益所有人身份識(shí)別工作與客戶分類管理、交易監(jiān)測(cè)分析、反洗錢名單監(jiān)控等工作的有效銜接【正確答案】：ACD66.《全省農(nóng)村商業(yè)銀行結(jié)算賬戶非柜面渠道限額管理指引（暫行）》(魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2023〕105號(hào))中，非柜面渠道是指除柜面和智慧柜員機(jī)渠道之外的客戶業(yè)務(wù)受理渠道的總稱，包括但不限于（）等渠道。A、智e通B、ATMC、POSD、電話銀行【正確答案】：ABCD67.對(duì)接收的各系統(tǒng)查詢業(yè)務(wù)，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)盡快查明情況，（）最遲（）前進(jìn)行查復(fù)處理。對(duì)于需要調(diào)單的銀聯(lián)確認(rèn)查詢業(yè)務(wù)，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)需自收到查詢?nèi)掌?個(gè)工作日內(nèi)將交易憑證影印件提交至上級(jí)清算機(jī)構(gòu)指定郵箱。A、當(dāng)日B、次日C、下一個(gè)工作日D、下一個(gè)工作日上午11時(shí)【正確答案】：AD68.以下屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置措施的是（）。A、市場(chǎng)融資B、出售優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)C、再貼現(xiàn)D、再貸款【正確答案】：ABCD69.在備付金管理工作過(guò)程中，存在以下情形的，依據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行員工違規(guī)行為處理辦法》有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理：（）。A、未按規(guī)定監(jiān)控清算備付金頭寸，對(duì)清算備付金調(diào)度不及時(shí)，致使清算備付金賬戶出現(xiàn)透支，影響資金清算業(yè)務(wù)正常進(jìn)行的；B、未按規(guī)定辦理清算備付金調(diào)撥，導(dǎo)致清算資金損失的；C、對(duì)系統(tǒng)發(fā)生的重大異常情況，未采取相應(yīng)處理措施或未及時(shí)上報(bào)，造成不良社會(huì)影響的?！菊_答案】：ABC70.實(shí)現(xiàn)紙質(zhì)會(huì)計(jì)檔案信息化，即將未納入會(huì)計(jì)檔案管理系統(tǒng)管理的紙質(zhì)會(huì)計(jì)檔案全部納入系統(tǒng)進(jìn)行信息化管理，實(shí)現(xiàn)檔案（）等全生命周期的系統(tǒng)控制。A、歸檔B、保管C、調(diào)閱D、移交E、銷毀【正確答案】：ABCDE71.農(nóng)商銀行應(yīng)遵循（）、（）的原則，根據(jù)客戶身份核實(shí)程度、賬戶風(fēng)險(xiǎn)特征以及客戶可出具的證明材料，設(shè)置與結(jié)算賬戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)相匹配的非柜面渠道限額。A、風(fēng)險(xiǎn)為本B、了解你的客戶C、規(guī)則為本D、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)則并重【正確答案】：AB72.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進(jìn)行罰款（）A、

未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的B、

未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的C、違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的D、

未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的【正確答案】：ABC73.對(duì)于下列哪些資料和信息，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供？（）A、

客戶身份資料B、

客戶交易信息C、報(bào)告可疑交易的有關(guān)反洗錢工作信息D、

配合中國(guó)人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)的有關(guān)反洗錢工作信息【正確答案】：ABCD74.會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)條線人員管理應(yīng)堅(jiān)持“()、()、()”的原則，強(qiáng)化以員工為中心的管理理念，建立完善準(zhǔn)入退出、行為規(guī)范、教育培訓(xùn)、等級(jí)管理、崗位制約、考核評(píng)價(jià)等管理機(jī)制。A、分類管理B、擇優(yōu)任用C、權(quán)責(zé)對(duì)等D、德才兼?zhèn)洹菊_答案】：ABC75.重要空白憑證根據(jù)用途可以分為哪幾類（）。A、在業(yè)務(wù)發(fā)生時(shí)取得或填制的，用以記錄各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)和財(cái)務(wù)收支的的憑證B、農(nóng)商行簽發(fā)憑證，即由農(nóng)商行填寫對(duì)客戶具有承諾信用的憑證C、由客戶購(gòu)領(lǐng)簽發(fā)使用的具有支取款項(xiàng)效力的空白憑證D、代理簽發(fā)憑證，由委托方提供、銀行代為出具、證明業(yè)務(wù)有效的空白憑證【正確答案】：BCD76.法人機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)憑證庫(kù)房管理，合理劃分（）A、正常憑證區(qū)域B、非正常憑證區(qū)域C、作廢憑證區(qū)域D、未使用憑證區(qū)域【正確答案】：AC77.重要空白憑證作廢是指對(duì)（）的重要空白憑證進(jìn)行廢止使用的過(guò)程。A、使用錯(cuò)誤B、丟失C、客戶繳回D、根據(jù)業(yè)務(wù)需要對(duì)不再具有使用價(jià)值【正確答案】：ABCD78.重要空白憑證應(yīng)實(shí)行專庫(kù)（柜）存放，保管庫(kù)房應(yīng)具備（）等條件。A、防火B(yǎng)、防盜C、防潮D、防蛀【正確答案】：ABCD79.義務(wù)機(jī)構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)將大額交易和可疑交易報(bào)告履職情況納入對(duì)分支機(jī)構(gòu)、附屬機(jī)構(gòu)及反洗錢相關(guān)人員的考核和責(zé)任追究范圍，對(duì)違規(guī)行為嚴(yán)格追究()的相應(yīng)責(zé)任。A、

負(fù)責(zé)人B、高級(jí)管理層C、反洗錢主管部門D、具體經(jīng)辦人員【正確答案】：ABCD80.電子印章是指以矢量圖片保存于系統(tǒng)中的電子化柜面業(yè)務(wù)印章，包括（）等。A、業(yè)務(wù)專用章B、回單專用章C、對(duì)賬專用章D、代理財(cái)稅專用章【正確答案】：ABC81.銀企對(duì)賬管理系統(tǒng)中“已驗(yàn)印”狀態(tài)的賬單指()。A、已經(jīng)打印且回收登記的紙質(zhì)賬單B、已經(jīng)回收登記且已驗(yàn)印的紙質(zhì)賬單C、已經(jīng)對(duì)賬的網(wǎng)銀賬單與自助設(shè)備賬單D、已經(jīng)打印但未回收的紙質(zhì)賬單【正確答案】：BC82.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)備管理員應(yīng)于每日（）、（）對(duì)廳堂式智慧柜員機(jī)進(jìn)行巡檢，檢查設(shè)備的安全性、可用性，防止設(shè)備被不法分子改裝或加裝非法裝置。A、營(yíng)業(yè)前B、營(yíng)業(yè)中C、營(yíng)業(yè)日終【正確答案】：AC83.對(duì)賬方式根據(jù)賬務(wù)信息載體不同可分為（）A、紙質(zhì)對(duì)賬B、電子對(duì)賬C、單位結(jié)算卡對(duì)賬【正確答案】：AB84.會(huì)計(jì)主管對(duì)柜員尾箱查庫(kù)時(shí)應(yīng)遵循（）的原則，防止柜員對(duì)會(huì)計(jì)主管查庫(kù)提前預(yù)判A、查必徹底B、保密突擊【正確答案】：AB85.農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照（）、（）、（）和（）的原則，妥善保管客戶信息A、安全B、準(zhǔn)確C、完整D、保密【正確答案】：ABCD86.農(nóng)商銀行按照要求應(yīng)當(dāng)監(jiān)測(cè)的反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單包括（）A、公安部等我國(guó)有權(quán)部門發(fā)布的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單B、聯(lián)合國(guó)發(fā)布的且得到我國(guó)承認(rèn)的制裁決議名單C、其他國(guó)際組織、其他國(guó)家（地區(qū)）發(fā)布的且得到我國(guó)承認(rèn)的反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單D、中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單【正確答案】：ABCD87.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)收到省聯(lián)社下發(fā)"0151銀行卡差錯(cuò)調(diào)整通知"時(shí)，調(diào)整類型為“5220-12ATM代理應(yīng)付調(diào)整”時(shí)，下列說(shuō)法正確的是（）。A、此類型調(diào)整的差錯(cuò)，通常的為本代他取款的差錯(cuò)，客戶不短款，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)長(zhǎng)款，省、市清算機(jī)構(gòu)短款。B、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)清理自助設(shè)備鈔箱，將長(zhǎng)款金額及時(shí)記入“200485待處理自助設(shè)備長(zhǎng)款”。C、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)自助設(shè)備流水日志顯示：交易沖正成功；查看銀聯(lián)卡號(hào)、交易日期、銀聯(lián)流水號(hào)與0151交易顯示要素信息是否一致，核對(duì)無(wú)誤后確認(rèn)。D、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)執(zhí)行0151交易進(jìn)行確認(rèn)，系統(tǒng)自動(dòng)扣劃“200485待處理自助設(shè)備長(zhǎng)款”賬戶資金【正確答案】：ABCD88.下列關(guān)于重要空白憑證說(shuō)法正確的是（）A、重要空白憑證調(diào)撥分為自行領(lǐng)用和集中解送兩種方式。B、集中解送重要空白憑證實(shí)行雙人專車運(yùn)送，且必須事先在核心系統(tǒng)登記重要空白憑證領(lǐng)用人。C、自行領(lǐng)用重要空白憑證必須堅(jiān)持雙方在場(chǎng)，當(dāng)面點(diǎn)清。D、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)憑證管理員按3個(gè)月的平均用量掌握憑證庫(kù)存數(shù)量；普通柜員庫(kù)箱庫(kù)存按1周的平均用量掌握憑證庫(kù)存數(shù)量?！菊_答案】：AC89.應(yīng)當(dāng)開展賬戶盡職調(diào)查的業(yè)務(wù)包括（）A、賬戶開立:開立基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶(因注冊(cè)驗(yàn)資和增資驗(yàn)資開立的臨時(shí)存款賬戶除外)B、賬戶變更:變更賬戶名稱、賬戶證明文件信息（如變更法定代表人、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍等）、地址信息、聯(lián)系信息等。C、特定情形:開通非柜面業(yè)務(wù)（含配發(fā)具有金融功能的單位結(jié)算卡）、調(diào)高賬戶非柜面渠道限額、睡眠賬戶轉(zhuǎn)正常、賬戶交易異常、被列為高風(fēng)險(xiǎn)賬戶或出現(xiàn)涉嫌跨境賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪情形，以及按照規(guī)定需核實(shí)賬戶主體身份及存續(xù)期狀況的其他情形?！菊_答案】：ABC90.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)評(píng)估行業(yè)、身份與洗錢、職務(wù)犯罪等的關(guān)聯(lián)性，合理預(yù)測(cè)某些行業(yè)客戶的經(jīng)濟(jì)狀況、金融交易需求，酌情考慮某些職業(yè)技能被不法分子用于洗錢的可能性，金融機(jī)構(gòu)可從以下角度對(duì)行業(yè)（含職業(yè)）風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估：（）A、

公認(rèn)具有較高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)（職業(yè)）B、

與特定洗錢風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)度。例如，客戶或其實(shí)際受益人、實(shí)際控制人、親屬、關(guān)系密切人等屬于外國(guó)政要。C、行業(yè)現(xiàn)金密集程度。例如，客戶從事廢品收購(gòu)、旅游、餐飲、零售、藝術(shù)品收藏、拍賣、娛樂場(chǎng)所、博彩、影視娛樂等行業(yè)。D、

非自然人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)。例如，個(gè)人獨(dú)資企業(yè)存在隱名股東或匿名股東公司的盡職調(diào)查難度通常會(huì)高于一般公司?！菊_答案】：ABC91.根據(jù)人民銀行等級(jí)劃分，鑒定單位可分為開展一級(jí)、二級(jí)和三級(jí)鑒定業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)A、一級(jí)B、二級(jí)C、三級(jí)D、四級(jí)【正確答案】：ABC92.識(shí)別客戶身份時(shí)，具體操作包括（）A、

了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人B、

核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件C、登記客戶身份基本信息D、

留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件【正確答案】：ABCD93.企業(yè)申請(qǐng)開立銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定提交結(jié)算賬戶開戶申請(qǐng)書，并出具下列開戶證明文件：A、營(yíng)業(yè)執(zhí)照B、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證件。C、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書以及被授權(quán)人的有效身份證件D、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等規(guī)定的其他開戶證明文件【正確答案】：ABCD94.《查庫(kù)介紹信》應(yīng)注明（）等，查庫(kù)介紹信規(guī)定以外的人員不得實(shí)施查庫(kù).A、查庫(kù)事由B、查庫(kù)人員的姓名和人數(shù)C、證件類型和號(hào)碼D、有效日期【正確答案】：ABCD95.企業(yè)名稱、法定代表人或者單位負(fù)責(zé)人以及其他開戶證明文件發(fā)生變更時(shí)，企業(yè)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定向開戶行提交變更申請(qǐng)書，并出具下列證明文件：A、營(yíng)業(yè)執(zhí)照B、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證件C、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書以及被授權(quán)人的有效身份證件。D、開戶許可證（限于取消許可前開立的基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶的企業(yè)）E、其他發(fā)生變更的開戶證明文件【正確答案】：ABCDE96.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)雙人審核企業(yè)開戶證明文件的（）、（）和（），開戶申請(qǐng)人與開戶證明文件所屬人的一致性，以及企業(yè)開戶意愿的真實(shí)性。A、真實(shí)性B、完整性C、合規(guī)性D、有效性【正確答案】：ABC97.存在以下哪些情形的，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢等規(guī)定采取延長(zhǎng)開戶審查期限，采用加強(qiáng)型盡職調(diào)查方式進(jìn)行核查，必要時(shí)應(yīng)當(dāng)拒絕開戶、采取適當(dāng)賬戶控制措施或賬戶清理措施。（）A、同一人作為多家企業(yè)法定代表人或負(fù)責(zé)人開立賬戶，或同一人代理多家企業(yè)開立賬戶。B、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人、授權(quán)經(jīng)辦人等多人使用同一聯(lián)系方式，或提供的聯(lián)系方式虛假。C、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)為客戶存在其他風(fēng)險(xiǎn)隱患的。D、特殊行業(yè)或特殊狀態(tài)的客戶，如：高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)客戶、高風(fēng)險(xiǎn)行為賬戶、涉案相關(guān)賬戶等?！菊_答案】：ABCD98.智慧廳堂系統(tǒng)包括（）。A、智慧廳堂監(jiān)控管理系統(tǒng)B、智慧柜員機(jī)系統(tǒng)C、智能排隊(duì)機(jī)系統(tǒng)D、廳堂PAD系統(tǒng)【正確答案】：ABCD99.會(huì)計(jì)檔案中心庫(kù)房是指農(nóng)商銀行用于等會(huì)計(jì)檔案實(shí)物的專門用房及其附屬設(shè)施所占的整個(gè)區(qū)域，是集中保管全轄或區(qū)域內(nèi)會(huì)計(jì)檔案實(shí)物的檔案庫(kù)。A、存儲(chǔ)會(huì)計(jì)憑證B、會(huì)計(jì)賬簿C、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告D、其他類會(huì)計(jì)資料【正確答案】：ABCD100.農(nóng)村商業(yè)銀行在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种袌?bào)告以下可疑行為（）A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的B、對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無(wú)法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的C、客戶無(wú)正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的D、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的【正確答案】：ABCD1.匯票專用章、本票專用章所刊機(jī)構(gòu)名稱，由人民銀行統(tǒng)一規(guī)定A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A2.《假幣收繳代保管登記簿》保管人員不得與假幣實(shí)物收繳人員互相兼任A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B3.集中解送重要空白憑證時(shí)，調(diào)出方應(yīng)堅(jiān)持雙人清點(diǎn)、裝箱、加鎖。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A4.辦理存單支取業(yè)務(wù)時(shí)，因系統(tǒng)、打印機(jī)故障或人為失誤等原因造成存單未打印或打印錯(cuò)誤，系統(tǒng)支持重印的，應(yīng)經(jīng)主管授權(quán)后進(jìn)行重復(fù)打印。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A5.重要空白憑證臨時(shí)短缺營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)或普通柜員之間可以相互調(diào)劑A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A6.企業(yè)存款人開立的銀行結(jié)算賬戶，自開立之日次日起辦理收付款業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B7.異地分支機(jī)構(gòu)或營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)檔案庫(kù)房滿足規(guī)范化管理?xiàng)l件的，可由異地分支機(jī)構(gòu)統(tǒng)一保管。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A8.根據(jù)全省農(nóng)商銀行停辦通知存款自動(dòng)轉(zhuǎn)存業(yè)務(wù)的政策要求，系統(tǒng)不再支持新開立通知存款的自動(dòng)轉(zhuǎn)存功能，存量已設(shè)置自動(dòng)轉(zhuǎn)存的通知存款也受到影響A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B9.余額對(duì)賬單收回率應(yīng)達(dá)到100%。對(duì)于確實(shí)無(wú)法收回的紙質(zhì)余額對(duì)賬單回執(zhí)，應(yīng)抄列清單明細(xì)，并寫明無(wú)法收回的原因，由會(huì)計(jì)主管審核。對(duì)賬人員據(jù)此在對(duì)賬系統(tǒng)登記。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A10.辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中因柜員鈔箱日間庫(kù)存超限額需要授權(quán)的，授權(quán)人員應(yīng)通過(guò)合理方式查看尾箱現(xiàn)金真實(shí)性，防止柜員空庫(kù)辦理業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A11.

客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)可以僅對(duì)代理人的身份證或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)登記。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B12.非自然人客戶為股權(quán)結(jié)構(gòu)或者控制權(quán)簡(jiǎn)單的公司，為避免妨礙或者影響正常交易，義務(wù)機(jī)構(gòu)可以在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后，盡快完成受益所有人身份識(shí)別工作。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A13.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢和反恐怖融資方面的法律規(guī)定，建立和健全客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的內(nèi)部操作規(guī)程。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A14.嚴(yán)禁違規(guī)下載、復(fù)印、保存客戶信息，但可以查詢A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B15.

建立國(guó)家反洗錢數(shù)據(jù)庫(kù)，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息，是銀監(jiān)會(huì)的職責(zé)之一。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B16.企業(yè)注冊(cè)成立不滿6個(gè)月開立賬戶的或者已滿6個(gè)月開立基本賬戶的，在未實(shí)地盡職調(diào)查實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況前，不得開通非柜面功能，賬戶非柜面渠道日累計(jì)交易限額原則上設(shè)置為零。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A17.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)企業(yè)名稱、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知企業(yè)辦理變更手續(xù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A18.金庫(kù)業(yè)務(wù)人員是指在金庫(kù)從事庫(kù)房管理，現(xiàn)金供應(yīng)和回籠，貴金屬、抵（質(zhì)）押品權(quán)證及有價(jià)單證等貴重物品保管，或者現(xiàn)金清分整點(diǎn)等工作的人員，包括管庫(kù)人員、現(xiàn)金整點(diǎn)人員等。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A19.各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)不得自行銷毀已作廢的重要空白憑證，只能由中心庫(kù)現(xiàn)金管理員進(jìn)行銷毀。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B20.金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)立即以電話方式報(bào)告中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)，并做好電話記錄。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B21.回單專用章、對(duì)賬專用章所刊機(jī)構(gòu)名稱，為法人機(jī)構(gòu)《金融許可證》載明的法人機(jī)構(gòu)名稱A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A22.集中解送重要空白憑證應(yīng)堅(jiān)持調(diào)出方雙人清點(diǎn)、裝箱、加鎖，調(diào)入方在視頻監(jiān)控下雙人開箱、清點(diǎn)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A23.農(nóng)村商業(yè)銀行對(duì)外宣傳或披露客戶信息時(shí)，應(yīng)對(duì)客戶身份證號(hào)、手機(jī)號(hào)碼等信息進(jìn)行脫敏處理，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A24.異地分支機(jī)構(gòu)或營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)檔案庫(kù)房滿足規(guī)范化管理?xiàng)l件的，可由異地分支機(jī)構(gòu)統(tǒng)一保管。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A25.客戶購(gòu)買重要空白憑證，客戶因故不能前往的，可由農(nóng)商行內(nèi)部工作人員代為購(gòu)買、簽收重要空白憑證。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B26.需要進(jìn)行異地維修或報(bào)廢時(shí)，應(yīng)在專人監(jiān)督下，進(jìn)行不可恢復(fù)的數(shù)據(jù)回收或刪除操作，確保存儲(chǔ)數(shù)據(jù)的安全性和保密性。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A27.辦理存折結(jié)清銷戶業(yè)務(wù)時(shí)，因系統(tǒng)、打印機(jī)故障或人為失誤等原因造成存折記錄未打印或打印錯(cuò)誤的，可手工填寫記錄，但應(yīng)由經(jīng)辦柜員和會(huì)計(jì)主管簽章負(fù)責(zé)A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A28.建立并及時(shí)調(diào)整洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)，明確反洗錢管理部門、業(yè)務(wù)部門及其他部門在洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理中的職責(zé)分工和協(xié)調(diào)機(jī)制是董事會(huì)的職責(zé)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B29.營(yíng)業(yè)期間，查庫(kù)發(fā)現(xiàn)柜員現(xiàn)金尾箱有差錯(cuò)，但在1元以內(nèi)（含1元）的，視同賬款相符；營(yíng)業(yè)日終，柜員現(xiàn)金尾箱庫(kù)存應(yīng)保證賬款相符。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A30.存在下列情形之一的，應(yīng)視同新開賬戶，按照全省農(nóng)村商業(yè)銀行結(jié)算賬戶非柜面渠道限額管理指引要求重新核定非柜面渠道限額，盡職調(diào)查中發(fā)現(xiàn)客戶存在資產(chǎn)減少、經(jīng)營(yíng)不良等異常情形的，應(yīng)設(shè)置較低的限額。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A31.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開展鑒定業(yè)務(wù)，應(yīng)按規(guī)定取得人民銀行授權(quán)，并在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著位置或人民銀行認(rèn)可的官方網(wǎng)站、官方微信公眾號(hào)等其他渠道公示《貨幣真?zhèn)舞b定授權(quán)證書》。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A32.各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要積極按照本通知有關(guān)規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，特殊情況下，遇有代理人確實(shí)無(wú)法提供被代理人有效身份證件的，可以臨時(shí)為客戶辦理業(yè)務(wù)，同時(shí)必須告知客戶以后辦理業(yè)務(wù)時(shí)攜帶有關(guān)身份證件，不得一刀切或者故意按照特殊情況處理；A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A33.對(duì)于對(duì)外合作過(guò)程中獲得或提供的客戶信息，應(yīng)與合作方在合作協(xié)議中明確可信息使用范圍。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A34.對(duì)于客戶申請(qǐng)查詢跨行取現(xiàn)業(yè)務(wù)地址和名稱的，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)可通過(guò)“5227”交易中的“差錯(cuò)調(diào)整申請(qǐng)”向省聯(lián)社發(fā)起。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B35.各級(jí)清算業(yè)務(wù)主管部門設(shè)置資金清算業(yè)務(wù)管理崗。主要負(fù)責(zé)資金清算業(yè)務(wù)管理制度的制定及組織實(shí)施、資金清算業(yè)務(wù)培訓(xùn)及檢查輔導(dǎo)等工作。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A36.錯(cuò)賬控制成功后，原交易網(wǎng)點(diǎn)須在兩個(gè)工作日內(nèi)將《協(xié)助控制錯(cuò)賬款項(xiàng)申請(qǐng)》、原交易憑證加蓋業(yè)務(wù)訖章傳真至省聯(lián)社。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A37.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實(shí)際情況，逐層深入并判定受益所有人。按照規(guī)定開展受益所有人身份識(shí)別工作的，每個(gè)非自然人客戶至少有一名受益所有人。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A38.通過(guò)柜面辦理業(yè)務(wù)的，應(yīng)要求客戶在紙質(zhì)憑證或柜外清設(shè)備（無(wú)紙化模式下）相應(yīng)位置對(duì)所辦理業(yè)務(wù)進(jìn)行簽名確認(rèn)，遇客戶無(wú)法書寫本人姓名時(shí)，應(yīng)要求客戶在紙質(zhì)憑證上捺指紋確認(rèn)（無(wú)紙化模式的，應(yīng)轉(zhuǎn)為有紙憑證），指紋應(yīng)清晰，無(wú)涂抹及暈染。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A39.結(jié)算賬戶非柜面渠道限額，是以單一賬戶為維度設(shè)置的對(duì)所有非柜面渠道出金的交易金額、交易頻率進(jìn)行的上限控制，是對(duì)賬戶非柜面渠道限額的綜合管控A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A40.企業(yè)變更取消許可前開立的基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶名稱、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人等信息的，開戶行應(yīng)當(dāng)收回原開戶許可證原件。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A41.

客戶通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行報(bào)告。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A42.現(xiàn)金支票、轉(zhuǎn)賬支票、單位定期存單、印鑒卡片、儲(chǔ)蓄存單、存款存折、一本通存折都屬于重要空白憑證。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A43.付款人賬戶狀態(tài)正常的，柜員執(zhí)行6817匯劃業(yè)務(wù)查詢及處理”交易，選擇“退回客戶賬”功能進(jìn)行處理，打印差錯(cuò)處理憑證。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B44.如果未識(shí)別出直接或者間接擁有超過(guò)25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人，或者對(duì)滿足前述標(biāo)準(zhǔn)的自然人是否為受益所有人存疑的，應(yīng)當(dāng)直接將公司的高級(jí)管理人員判定為受益所有人。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B45.重要空白憑證入庫(kù)時(shí)，若憑證重號(hào)，系統(tǒng)拒絕入庫(kù)。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A46.農(nóng)商銀行對(duì)賬頻率可分為定期對(duì)賬和不定期對(duì)賬，定期對(duì)賬為按季對(duì)賬。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B47.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)可以設(shè)立專職人員或由客戶經(jīng)理、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、廳堂服務(wù)人員等負(fù)責(zé)賬戶盡職調(diào)查。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A48.客戶購(gòu)買重要空白憑證，客戶因故不能前往的，可由農(nóng)商行內(nèi)部工作人員代為購(gòu)買、簽收重要空白憑證。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B49.對(duì)于新開戶3個(gè)月無(wú)交易的賬戶，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)在重新調(diào)查客戶的經(jīng)營(yíng)狀態(tài)和業(yè)務(wù)意愿，核實(shí)身份后恢復(fù)相應(yīng)賬戶的非柜面業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B50.重要空白憑證應(yīng)納入核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)和憑證管理系統(tǒng)管理，農(nóng)商行簽發(fā)憑證和客戶簽發(fā)憑證應(yīng)管理到號(hào)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A51.企業(yè)開立基本存款賬戶或臨時(shí)存款賬戶的，應(yīng)在3個(gè)工作日內(nèi)通過(guò)開戶信息管理系統(tǒng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)報(bào)送開戶資料。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B52.中心庫(kù)向營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)調(diào)撥重要空白憑證時(shí)，應(yīng)按箱內(nèi)小捆包裝單位清點(diǎn)數(shù)量（連續(xù)紙類重要空白憑證應(yīng)查看起止號(hào)碼）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A53.無(wú)須留存、歸檔的客戶信息檔案，農(nóng)商行可自行處理；不需退還客戶且保管期限屆滿的客戶信息檔案，應(yīng)按規(guī)定進(jìn)行銷毀，不得隨意放置或丟棄。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B54.重要空白憑證應(yīng)實(shí)行專庫(kù)（柜）存放。保管庫(kù)房應(yīng)具備防火、防盜、防潮、防蛀等條件。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A55.因柜員操作失誤導(dǎo)致存款金額、期限等要素錯(cuò)誤的，可采用支取代替沖正的方式變相處理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B56.機(jī)構(gòu)內(nèi)憑證管理員與普通柜員進(jìn)行重要空白憑證調(diào)撥時(shí)，都需要憑證管理員發(fā)起，普通柜員確認(rèn)。下級(jí)庫(kù)向上級(jí)庫(kù)領(lǐng)取憑證時(shí)必須預(yù)約。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A57.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)確保本機(jī)構(gòu)所有高管人員均具備較強(qiáng)的反洗錢履職能力，為其反洗錢履職提供各類資源保障。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B58.清算備付金賬務(wù)記載由系統(tǒng)自動(dòng)處理，原則上允許手工記載。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B59.銀行機(jī)構(gòu)為辦理規(guī)定業(yè)務(wù)而進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，若個(gè)人的姓名、公民身份號(hào)碼、照片和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對(duì)不一致且能夠確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)拒絕為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A60.憑證管理員由普通柜員兼任的，留存的自用種類的重要空白憑證數(shù)量不受普通柜員尾箱庫(kù)存數(shù)量限制A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A61.查庫(kù)是指本機(jī)構(gòu)有權(quán)人或上級(jí)有權(quán)單位對(duì)機(jī)構(gòu)庫(kù)存情況和柜員庫(kù)存情況進(jìn)行清查核對(duì)，并詳細(xì)登記查庫(kù)情況的過(guò)程。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A62.同一客戶持3份（含）以上非本人戶名的存折、銀行卡或存單辦理現(xiàn)金取款或轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的，無(wú)論單份單筆金額大小，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)同時(shí)核對(duì)代