第頁銀行運(yùn)營業(yè)務(wù)合規(guī)與內(nèi)控知識正誤判斷試卷1.憑證式國債在辦理正式掛失后，仍需要在7天后憑本人有效身份證辦理補(bǔ)領(lǐng)新憑證的手續(xù)。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A2.若借記卡已開通電子現(xiàn)金賬戶，在辦理換卡或銷卡業(yè)務(wù)時，系統(tǒng)都聯(lián)動退還電子現(xiàn)金賬戶余額。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B3.試點銀行為試點企業(yè)辦理貿(mào)易外匯收支便利化時，應(yīng)在國際收支申報交易附言注明“貿(mào)易便利試點”字樣。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A4.集中業(yè)務(wù)系統(tǒng)影像提回業(yè)務(wù)，對于有現(xiàn)代支付號但沒有開通小額系統(tǒng)的網(wǎng)點，可以由其代理機(jī)構(gòu)代其通過小額發(fā)送回執(zhí)。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A5.對抵押人為上市公司或上市公司的控股子公司、或者抵押人的股票在國務(wù)院批準(zhǔn)的其他全國性證券交易場所交易的，融資行應(yīng)要求抵押人將抵押合同項下的擔(dān)保事項已經(jīng)其董事會或者股東大會決議通過的信息公開披露，否則將導(dǎo)致?lián)o效。A、正確B、錯誤【正確答案】：A6.為降低運(yùn)營成本、緩解人力資源配置壓力，某分行決定將信用運(yùn)營放貸審核工作外包。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B7.每日各分行應(yīng)通過電話的形式與人行進(jìn)行備付金的余額核對。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B8.集中系統(tǒng)掃描憑證時，若顛倒掃描，系統(tǒng)會自動調(diào)整（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B9.境內(nèi)機(jī)構(gòu)與境內(nèi)非居民個人人民幣轉(zhuǎn)賬匯款交易如在同一法人銀行下，無需進(jìn)行國際收支申報。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B10.我行投訴處理應(yīng)堅持屬地管理、分行負(fù)責(zé)原則，充分考慮和尊重客戶的合理訴求，公平合法作出處理結(jié)論。A、正確B、錯誤【正確答案】：A11.對于有權(quán)機(jī)關(guān)查詢協(xié)助工作無法現(xiàn)場辦理完畢的，辦案人員必須雙人到受理機(jī)構(gòu)取回反饋結(jié)果。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B12.信用運(yùn)營業(yè)務(wù)應(yīng)遵守崗位獨立、合作制衡，授信額度統(tǒng)一管控，先落實條件、后發(fā)放授信，集中、統(tǒng)一、妥善保管等內(nèi)控原則。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A13.保證金（滯報金）扣繳資金隔日清算。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B14.單位代理開立的個人銀行賬戶，在被代理人持本人有效身份證件到開戶銀行辦理身份確認(rèn)、密碼設(shè)（重）置等激活手續(xù)前，該銀行賬戶只收不付。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A15.在質(zhì)量管理體系術(shù)語中，相關(guān)方是指顧客、所有者、員工、供方、銀行、工會、合作伙伴或社會。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A16.通過運(yùn)營內(nèi)控系統(tǒng)“日中監(jiān)控－企業(yè)注吊銷控制”查詢到已注吊銷控制的企業(yè)，及時與客戶聯(lián)系來我行辦理銷戶手續(xù)，如30天內(nèi)仍未至我行辦理銷戶的，對客戶名下賬戶進(jìn)行主動銷戶處理。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A17.采用競爭性談判采購方式時，候選外包商至少應(yīng)為三家及以上。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B18.為了維護(hù)存款人的合法利益，防止被授權(quán)人超越代理權(quán)限進(jìn)行越權(quán)代理，防止假冒他人名義開立銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行詐騙、洗錢等違法犯罪活動，切實保障存款人的資金安全，個人銀行結(jié)算賬戶提倡由存款人本人親自辦理。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A19.現(xiàn)金清分外包中，清分室內(nèi)要布設(shè)無死角的監(jiān)控設(shè)施，進(jìn)出要嚴(yán)格堅持登記。A、正確B、錯誤【正確答案】：A20.各項表內(nèi)外應(yīng)收未收利息，均應(yīng)按規(guī)定計算復(fù)息在表內(nèi)核算。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B21.某新開分行將離行式自助設(shè)備運(yùn)營維護(hù)業(yè)務(wù)外包給一家外包商，由于分行目前的設(shè)備數(shù)量很少，因此外包協(xié)議的金額也較小，該分行認(rèn)為此項外包業(yè)務(wù)涉及的金額不大，因此不必上報總行審批。經(jīng)過該分行相關(guān)部門審核、以及分行運(yùn)營主管行長審批之后，分行正式開展了此項外包業(yè)務(wù)。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B22.專用存款賬戶或臨時存款賬戶不得辦理法人賬戶透支業(yè)務(wù)。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A23.營業(yè)年度終了，對于單筆損益在等值人民幣1,000元（含）以上的損失類差錯確實無法退回或追回的款項，由分行運(yùn)營管理、財務(wù)部門會同審批后結(jié)轉(zhuǎn)損益。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A24.單位定期存款可以全部或部分提前支取，但只能提前支取一次，部分提前支取的留存金額不能低于最低起存金額，否則該筆存款應(yīng)全額結(jié)清。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A25.抵押物登記記載的內(nèi)容與抵押合同約定的內(nèi)容不一致時，以抵押合同約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B26.針對企業(yè)名稱、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人發(fā)生變更的，企業(yè)自本行通知之日起三個月內(nèi)仍未辦理變更手續(xù)，且未提出合理理由的，我行有權(quán)對企業(yè)賬戶進(jìn)行控制。A、正確B、錯誤【正確答案】：B27.異地鑒證業(yè)務(wù)，對于客戶需當(dāng)場辦理預(yù)留印鑒，鑒證行應(yīng)提供客戶空白印鑒卡，并負(fù)責(zé)收回。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A28.支行及以下分支機(jī)構(gòu)不得開立投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶，不得異地開立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶。若機(jī)構(gòu)名稱為“分行”的，但因?qū)儆诜中休爩俣壏中校J(rèn)定為支行層級不得開立()A、正確B、錯誤【正確答案】：B29.銀聯(lián)不是人民銀行特許參與者，因此銀聯(lián)清算采用的是雙邊凈額清算模式。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B30.檔案臨時庫房存放運(yùn)營業(yè)務(wù)檔案最長不得超過一年A、正確B、錯誤【正確答案】：B31.對于運(yùn)營業(yè)務(wù)即使實施了外包，但分行仍需做好監(jiān)督管理，杜絕“以包代管、一包了之”。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A32.分行信用運(yùn)營中心應(yīng)建立抵質(zhì)押物權(quán)證的管理臺賬，并定期與分行營業(yè)網(wǎng)點《代保管登記簿》進(jìn)行賬賬核對。同時，分行營業(yè)網(wǎng)點要定期進(jìn)行《代保管登記簿》與實物封包的賬實核對，核對記錄應(yīng)簽章確認(rèn)并專夾保管，直至業(yè)務(wù)結(jié)清為止。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A33.現(xiàn)在中心發(fā)起流程不需驗內(nèi)部印章，網(wǎng)點發(fā)起的流程需驗內(nèi)部印章。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A34.銀行承兌匯票到期時如果承兌申請人沒有相等金額的存款，承兌銀行可以以“存款不足”的理由拒絕付款。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B35.某分行開展了運(yùn)營業(yè)務(wù)資料掃描外包。該外包合同即將到期，但外包商、作業(yè)流程、合同文本等均未發(fā)生改變，可按照二類外包要求由分行審批，并向總行報備全套材料。A、正確B、錯誤【正確答案】：A36.理財銷售專區(qū)應(yīng)與存款區(qū)域分離。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A37.對于銀行本票解付時持票人為個人，且未開立個人銀行結(jié)算賬戶的，代理付款銀行應(yīng)以持票人名稱開立應(yīng)解匯款賬戶，該賬戶只付不收，付完清戶，計付利息。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B38.“假幣”印章在假外幣正面位置為水印窗位置。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B39.智能儲物柜上箱子的屬性有四種，包括個人箱、備用箱、專用箱、公用箱。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B40.辦案地公安機(jī)關(guān)需要異地辦理凍結(jié)的，在緊急情況下，可由協(xié)助地公安機(jī)關(guān)人員持辦案協(xié)作函、相關(guān)法律文書和辦案地公安機(jī)關(guān)人員工作證件傳真件，至我行辦理。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A41.根據(jù)《高風(fēng)險險賬戶鎖定保護(hù)機(jī)制的通知》，其高風(fēng)險客戶分為資金高風(fēng)險客戶和特殊風(fēng)險客戶兩類，均可通過柜面進(jìn)行解鎖。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B42.對于在岸網(wǎng)銀，目前我行可支持向客戶提供客戶號和網(wǎng)銀編號兩類產(chǎn)品簽約模式，兩類簽約模式互斥，同一客戶僅能選擇開通其中一種簽約模式。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A43.正常貸款在結(jié)息期內(nèi)未能收妥的利息，確認(rèn)為當(dāng)期應(yīng)收利息；貸款本金逾期90天及以上，其應(yīng)收利息轉(zhuǎn)入表外核算，同時，對已計入損益的應(yīng)收未收利息沖減利息收入，轉(zhuǎn)表外“應(yīng)收非應(yīng)計貸款利息”核算。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A44.鑒定單位在收到被收繳人的鑒定申請后，應(yīng)在3個工作日內(nèi)通知收繳單位報送需要鑒定的貨幣。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B45.根據(jù)《運(yùn)營工作人員違規(guī)積分管理辦法》文件規(guī)定，不同檢查發(fā)現(xiàn)的同一人同一問題，已經(jīng)積分的不再重復(fù)積分，但應(yīng)整改而未整改的問題除外。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A46.小額支付系統(tǒng)和大額支付系統(tǒng)共享清算賬戶清算資金。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B47.單位定期存款開戶時，公章必須一并建庫。單位定期存款提前支取時須請客戶提交加蓋公章的公函，網(wǎng)點應(yīng)對公函上的公章進(jìn)行核驗無誤后，才可為客戶繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A48.營業(yè)年度終了，對于單筆損益在等值人民幣1000元（含）至10000元結(jié)轉(zhuǎn)損益的，由分行運(yùn)營管理部門審批完成后進(jìn)行結(jié)轉(zhuǎn)事項。（B）A、正確B、錯誤【正確答案】：B49.個人外匯儲蓄賬戶資金境內(nèi)劃轉(zhuǎn)，僅限于本人賬戶之間、個人與直系親屬賬戶之間的劃轉(zhuǎn)。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A50.新一代網(wǎng)點平臺系統(tǒng)批量代發(fā)資金管控交易,支持在自動管控、集中管控失敗的情況下，由代發(fā)企業(yè)的簽約機(jī)構(gòu)、簽約賬戶所在賬務(wù)機(jī)構(gòu)，在分行轄內(nèi)通過賬務(wù)資金入賬流水關(guān)聯(lián)單位編號的方式,完成代發(fā)資金管控。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A51.2021年12月30日，人民銀行印發(fā)了支付風(fēng)險提示《嚴(yán)格落實銀行賬戶監(jiān)管規(guī)定嚴(yán)禁未經(jīng)客戶同意違規(guī)開戶》，要求各商業(yè)銀行在受理批量開戶業(yè)務(wù)時，應(yīng)關(guān)注：一是嚴(yán)格執(zhí)行個人銀行賬戶開戶和反洗錢相關(guān)規(guī)定。二是落實銀行賬戶風(fēng)險監(jiān)測要求。三是落實存量風(fēng)險排查清理要求。四是不得以開戶數(shù)量考核要求。五是不得未經(jīng)授權(quán)，違規(guī)使用個人信息。A、正確B、錯誤【正確答案】：A52.外包作業(yè)人員在第一次檢查自助銀行時發(fā)現(xiàn)可疑物體，出于謹(jǐn)慎原則，沒有立刻上報分行；第二天檢查時，確認(rèn)該物體為盜碼裝置，隨即向分行上報。這種行為是正確的。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B53.在保理系統(tǒng)操作時應(yīng)確保同一客戶只能擁有一個“客戶子額度”。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A54.二級分行如沿用原單據(jù)傳遞業(yè)務(wù)外包商，且外包范圍、合同文本、作業(yè)流程等均保持不變，在分行審批同意后即可以二級行名義對外簽署合同。A、正確B、錯誤【正確答案】：B55.消費(fèi)投訴可以郵件方式流轉(zhuǎn)處理。A、正確B、錯誤【正確答案】：B56.根據(jù)中國銀監(jiān)會“10號文”精神，各單位應(yīng)強(qiáng)行崗位制約與監(jiān)督，認(rèn)真開展對賬、輪崗和強(qiáng)制休假，確保不相容崗位相分離。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A57.根據(jù)我行現(xiàn)行制度規(guī)定，代理他人開立個人銀行結(jié)算賬戶的，代理人應(yīng)出示本人和被代理人的法定有效證件，填寫相關(guān)個人資料，同時填寫代辦理由、代理人的職業(yè)背景、代辦目的和代辦性質(zhì)等內(nèi)容。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A58.網(wǎng)點平臺預(yù)約預(yù)處理功能支持通過身份證號、卡號、對公賬號、客戶號、預(yù)約編號多個維度查詢客戶預(yù)約信息，并進(jìn)行修改、取消等操作。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A59.會計主管在履行審核大額支付業(yè)務(wù)職責(zé)，對支付憑證復(fù)驗印時，可直接使用初次驗印人員提供的副本印鑒卡進(jìn)行核驗。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B60.分行作業(yè)中心和分行信用運(yùn)營中心作為集中業(yè)務(wù)的分行級作業(yè)機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)集中業(yè)務(wù)的中后臺操作，整個業(yè)務(wù)流程完全由網(wǎng)點自行把控。A、正確B、錯誤【正確答案】：B61.法人賬戶透支業(yè)務(wù)中，透支賬戶為基本存款賬戶的，透支資金不得用于提取現(xiàn)金或直接轉(zhuǎn)入個人存款賬戶。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A62.運(yùn)營內(nèi)控系統(tǒng)用戶不得出借本人用戶權(quán)限，未經(jīng)批準(zhǔn)不得泄露與運(yùn)營內(nèi)控工作和本系統(tǒng)有關(guān)的一切信息。A、正確B、錯誤【正確答案】：A63.網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)處理的支付業(yè)務(wù)遵循“實時入賬、定時清算”的原則，收款行收到支付業(yè)務(wù)的軋差成功通知后應(yīng)實時貸記收款人賬戶。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A64.RCSA中所指的剩余風(fēng)險是指通過現(xiàn)有控制措施可以控制的操作風(fēng)險。A、正確B、錯誤【正確答案】：B65.個人信貸業(yè)務(wù)放款審核使用總行集中審核模式的，分行放款審核崗對合同等放款資料發(fā)起掃描，掃描人員應(yīng)對紙質(zhì)與影像的一致性負(fù)責(zé)，并需對相關(guān)紙質(zhì)資料的表面真實性、完整性、一致性以及合規(guī)性負(fù)責(zé)。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A66.存款人更改名稱，但不改變開戶銀行及賬號的，應(yīng)于5個工作日內(nèi)向開戶銀行提出銀行結(jié)算賬戶的變更申請，并出具有關(guān)部門的證明文件。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A67.移動PAD設(shè)備僅當(dāng)前保管人有權(quán)操作使用，并由當(dāng)前保管人及其所在網(wǎng)點PAD管理員一同對設(shè)備安全負(fù)責(zé)，在未進(jìn)行系統(tǒng)流轉(zhuǎn)操作情況下，不得直接出借他人使用。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B68.由其他個人代理辦理銀行卡的，如需開通網(wǎng)上支付、電話支付、手機(jī)支付，以及其他電子支付等非柜面業(yè)務(wù)，應(yīng)由被代理人持本人有效身份證件到發(fā)卡銀行網(wǎng)點申請辦理，不得由他人代理申請。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A69.上清所大宗商品現(xiàn)貨業(yè)務(wù)可以在自貿(mào)區(qū)內(nèi)開展業(yè)務(wù)。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A70.單位客戶如需變更或撤銷我行作為其存管銀行的，須至簽約第三方存管的證券公司辦理。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A71.客戶委托外匯買賣交割日發(fā)現(xiàn)客戶賬戶余額不足，為服務(wù)客戶銀行可先行墊付資金完成交割。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B72.遠(yuǎn)程授權(quán)方式不改變各項業(yè)務(wù)授權(quán)管理基本要求，各項業(yè)務(wù)審核授權(quán)事項執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)遵循各項業(yè)務(wù)規(guī)程和管理規(guī)定。A、正確B、錯誤【正確答案】：A73.商業(yè)銀行設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)事先制定有關(guān)的政策、制度和程序，對潛在的風(fēng)險進(jìn)行計量和評估，并提出風(fēng)險防范措施。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A74.顧客抱怨是一種滿意程度低的最常見的表達(dá)方式，沒有抱怨并不表明顧客滿意。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A75.重發(fā)，是對該任務(wù)重新執(zhí)行操作。重發(fā)操作一定要謹(jǐn)慎行事，在查明原因前不得隨意操作，特別是屬于調(diào)用SOP異常的任務(wù)，必須查明核心確無記賬的，才能重發(fā)。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A76.大額存單轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)，賣出掛單申請、掛單查詢、接單成交的交易時間為每日1:00至20:00。A、正確B、錯誤【正確答案】：A77.單位增資驗資的業(yè)務(wù)處理流程和單位新設(shè)驗資不同，不需要單獨開立驗資戶。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A78.使用“TA037-購匯申請書用途修改交易”進(jìn)行《個人購匯申請書》修改時，當(dāng)“實際購匯用途”修改為“8－其他”時，“具體購匯項目”為必輸。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A79.開戶行收到《假證信息開戶情況通知單》后，若客戶開戶是在聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)運(yùn)行前的，可不需要進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B80.單位定期存款部分提前支取后，對于不低于最低起存金額的剩余存款開具新的開戶證實書，從支取當(dāng)日開始計息。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B81.員工通過個人手機(jī)號碼與我行單位客戶或非直系親屬個人客戶建立簽約關(guān)系賬戶，是員工關(guān)聯(lián)賬戶禁止事項之一。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A82.作業(yè)中心對業(yè)務(wù)的處理要素進(jìn)行專項處理，實現(xiàn)前后臺分離，相互制約。A、正確B、錯誤【正確答案】：A83.銀行撤銷單位銀行結(jié)算賬戶時應(yīng)在其基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章，同時于撤銷銀行結(jié)算賬戶之日起2個工作日內(nèi)，向中國人民銀行報告。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A84.某分行將自助設(shè)備運(yùn)營維護(hù)工作交給外包商負(fù)責(zé)，為考察外包商的服務(wù)能力，準(zhǔn)備根據(jù)其服務(wù)情況，于五個月之后再決定是否正式簽訂協(xié)議。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B85.自助設(shè)備使用機(jī)械鎖的，其密碼掌管人員開啟保險箱密碼時，應(yīng)主動遮擋密碼盤，鑰匙掌管人員應(yīng)回避；保險箱關(guān)閉后，密碼管理人應(yīng)隨即將密碼鎖號碼撥亂。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A86.銀行除了可辦理境內(nèi)居民個人本人境內(nèi)不同性質(zhì)外幣賬戶資金劃轉(zhuǎn)外，還可辦理境內(nèi)居民個人與其直系親屬境內(nèi)外幣賬戶資金劃轉(zhuǎn)。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A87.對于電子銀行個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)，雙休日、節(jié)假日等非交易時段的交易，需要做好結(jié)售匯周轉(zhuǎn)頭寸管理工作，確保結(jié)售匯頭寸及時平盤。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A88.在辦理銀行承兌匯票簽發(fā)業(yè)務(wù)中，我行信貸資金（貼現(xiàn)資金除外）不得作為保證金。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A89.柜員通過網(wǎng)點平臺交易為個人客戶辦理U-Key更換業(yè)務(wù)后，原更換后失效的個人U-Key必須回收，集中銷毀。A、正確B、錯誤【正確答案】：B90.對缺少應(yīng)附的法律文書，或法律文書內(nèi)容與“協(xié)助凍結(jié)存款通知書”內(nèi)容不符的，柜員應(yīng)當(dāng)