第頁金融業(yè)務(wù)知識上海票交所等相關(guān)知識試卷1.每月回放農(nóng)金員業(yè)務(wù)辦理過程錄像，其中回放A類農(nóng)金員業(yè)務(wù)辦理錄像每月累計不少于（）。A、15筆B、10筆C、5筆D、20筆【正確答案】：D2.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會計事后監(jiān)督管理辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕301號），會計事后監(jiān)督以防范各類業(yè)務(wù)風(fēng)險和規(guī)范會計操作行為為重點，以下應(yīng)遵循原則的中描述不正確的是（）。A、獨立性原則。事后監(jiān)督必須堅持機構(gòu)、人員、空間上的分離，監(jiān)督人員在權(quán)限范圍內(nèi)獨立開展事后監(jiān)督工作，特殊情況下，可以參與被監(jiān)督業(yè)務(wù)的辦理。B、連續(xù)性原則。事后監(jiān)督逐日序時進(jìn)行，保持監(jiān)督的連續(xù)性。C、及時性原則。及時傳送紙質(zhì)和電子會計檔案資料，及時實施事后監(jiān)督，及時反饋監(jiān)督結(jié)果，及時督促整改，確保資金安全及業(yè)務(wù)操作合規(guī)。D、全面性原則。事后監(jiān)督應(yīng)涵蓋農(nóng)村商業(yè)銀行辦理的各項柜面業(yè)務(wù)。【正確答案】：A3.境外機構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶賬號統(tǒng)一加前綴（）。A、NARB、NRRC、NRCD、NRA【正確答案】：D4.“假幣”印章為長方型印章，印章上半部分刻有“（）”字樣。A、假幣B、假幣收繳C、鑒定D、沒收【正確答案】：A5.銀行卡被自助設(shè)備吞沒的，持卡人應(yīng)在()工作日內(nèi)（從吞卡日次日算起）持有效證明材料到吞沒卡保管網(wǎng)點辦理領(lǐng)卡手續(xù)。A、20個B、30個C、45個D、60個【正確答案】：A6.目前，上海票交所電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運行時間為()，中國票據(jù)票據(jù)交易系統(tǒng)運行時間為（）、交易時段為（）。行內(nèi)商業(yè)匯票系統(tǒng)運行時間為（）。A、8：00-20：00；8：00-21：00；9:00-12:00和13:30-16:45；8:30-20:00B、8：30-20：00；9：00-21：00；9:00-12:00和13:30-16:45；8:30-20:00C、8：00-20：00；9：00-21：00；9:00-12:00和13:30-16:45；8:30-20:00D、8：00-20：00；8：00-21：00；9:00-12:00和13:30-16:30；8:30-20:00【正確答案】：A7.當(dāng)前柜面代收電費支持供電公司工作人員繳納電費，電力營業(yè)廳經(jīng)辦人員持現(xiàn)金和印有繳款編號的現(xiàn)金繳款單，銀行柜員收妥款項后，啟動“（）電力方繳費”交易A、4623B、4622C、4627D、4628【正確答案】：D8.商業(yè)銀行分支機構(gòu)不具有法人資格，在總行授權(quán)范圍內(nèi)依法開展業(yè)務(wù)，其民事責(zé)任由（）承擔(dān)。A、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)B、總行C、上級行D、其自身【正確答案】：B9.通過將真人民幣挖補、涂改、剪貼、拼湊、揭頁等手段制成的人民幣，屬于（）。A、偽造人民幣B、變造人民幣C、殘缺人民幣D、污損人民幣【正確答案】：B10.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于切實做好新形勢下反假貨幣培訓(xùn)工作的通知》規(guī)定,反假貨幣培訓(xùn)結(jié)束后，組織對參訓(xùn)人員進(jìn)行測評，并按照測評結(jié)果分檔，合格及以上測評結(jié)果有效期為()年。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：C11.《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》規(guī)定金融機構(gòu)的責(zé)任是（）。A.牽頭反詐工作B.監(jiān)管責(zé)任C.風(fēng)險防控責(zé)任D.屬地管理責(zé)任【正確答案】：C12.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行農(nóng)村金融代理業(yè)務(wù)分類分級管理指導(dǎo)意見（試行）》，農(nóng)金員代理服務(wù)費計提風(fēng)險保證金比例不得低于（），延期返還期限不少于（）年。A、5%，1B、5%，3C、10%，1D、10%，3【正確答案】：D13.年齡16周歲以下且未申領(lǐng)身份證的客戶，新建客戶資料時證件有效期輸入新建日期對日后推（）年對應(yīng)的日期。A、5年B、6年C、7年D、10年【正確答案】：A14.智e付交易限額遵循（）的原則。A、“統(tǒng)一指導(dǎo)、分級管理”B、“統(tǒng)一管理、分級指導(dǎo)”C、“統(tǒng)一管理、分級負(fù)責(zé)”D、“統(tǒng)一指導(dǎo)、分級負(fù)責(zé)”【正確答案】：A15.關(guān)于柜面業(yè)務(wù)印章的使用，下列說法錯誤的是（）。A、嚴(yán)禁錯用、串用，嚴(yán)禁提前、過期、越權(quán)、超范圍使用，B、嚴(yán)禁在無真實業(yè)務(wù)記錄的憑證，或偽造、變造憑證上使用C、應(yīng)隨用隨蓋，嚴(yán)禁在空白協(xié)議、憑證、賬簿、報表上預(yù)先加蓋D、可以在空白頁、空白表格，以及關(guān)鍵信息缺失、字跡模糊的文件上加蓋印章【正確答案】：D16.￥107000.53的大寫為（）。A、人民幣壹拾萬零柒仟元零伍角叁分B、人民幣壹拾萬柒仟元零伍角叁分C、人民幣壹拾萬柒仟元伍角叁分D、人民幣拾萬零柒仟元零伍角叁分【正確答案】：B17.客戶使用云證通進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，單筆限額（）元。A、5萬B、20萬C、30萬D、50萬【正確答案】：D18.個人客戶由他人代理現(xiàn)金取款或轉(zhuǎn)賬單筆金額人民幣（）之間的，營業(yè)機構(gòu)應(yīng)核對被代理人的有效身份證件，通過核對代理人的有效身份證件或戶口簿、護(hù)照、機動車駕駛證、居住證、社會保障卡、公安部門出具的戶籍證明、工作證、學(xué)生證等其他能證明身份的有效證件或證明文件，或者代理人口述本人身份證號碼等方式確認(rèn)代理人身份，登記代理人的姓名、聯(lián)系方式以及身份證件或者身份證明文件種類、號碼，并留存被代理人有效身份證件和代理人出示身份證件或者身份證明文件的復(fù)印件或影印件，以及業(yè)務(wù)辦理場景照作會計憑證附件。A、1萬元（含）至2萬元（不含）B、1萬元（含）至5萬元（不含）C、2萬元（含）至5萬元（不含）D、5萬元（含）至10萬元（不含）【正確答案】：B19.農(nóng)商銀行對農(nóng)金員代理服務(wù)場所實現(xiàn)遠(yuǎn)程實時監(jiān)控，農(nóng)商銀行總行、支行可通過電腦、PAD等設(shè)備進(jìn)行查看、回放，農(nóng)商銀行總行集中存儲視頻數(shù)據(jù)，存儲時間不低于（）個月。A、1個月B、3個月C、6個月D、9個月【正確答案】：B20.通過個人借款人存款賬戶轉(zhuǎn)賬歸還貸款時，轉(zhuǎn)賬金額在人民幣10萬元以上的，個人借款人應(yīng)出具借款人（）。A、銀行卡B、有效身份證件C、還款申請D、貸轉(zhuǎn)存憑證【正確答案】：B21.大額支付系統(tǒng)的業(yè)務(wù)處理原則是來賬業(yè)務(wù)()。A、誰確認(rèn)，誰負(fù)責(zé)B、誰發(fā)起、誰負(fù)責(zé)C、誰發(fā)起、誰確認(rèn)D、誰接收、誰確認(rèn)【正確答案】：A22.（）規(guī)定：金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項交易，以提供識別客戶身份、監(jiān)測分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。A、

中華人民共和國反洗錢法B、

金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定C、金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法D、

金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法。【正確答案】：C23.福農(nóng)卡的優(yōu)勢不包括（）。A、自助放款B、隨用隨貸C、按月計息D、周轉(zhuǎn)使用【正確答案】：C24.（）作為全省新版代收政府非稅收入業(yè)務(wù)的清分行，同時負(fù)責(zé)中央財政非稅收入繳庫工作。A、濟(jì)南農(nóng)商行營業(yè)部B、省聯(lián)社運營管理部C、省聯(lián)社財務(wù)會計部【正確答案】：A25.開展電子銀行業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)，應(yīng)根據(jù)其電子銀行發(fā)展和管理的需要，至少每()對電子銀行進(jìn)行一次全面的安全評估A、1年B、2年C、3年D、5年【正確答案】：B26.（）每半年至少組織開展一次覆蓋所有農(nóng)金員的警示教育活動。A、一類行B、二類行C、三類行D、農(nóng)商銀行【正確答案】：A27.《民法典》規(guī)定，二人以上共同實施侵權(quán)行為，造成他人損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)（）責(zé)任。A、共同B、按份C、平均D、連帶【正確答案】：D28.以下哪些渠道開通了次日轉(zhuǎn)賬功能：（）A、行內(nèi)渠道、大額渠道B、行內(nèi)渠道、小額渠道C、大額渠道、小額渠道D、行內(nèi)渠道、大額渠道、小額渠道【正確答案】：D29.屬于監(jiān)管部門等外部機構(gòu)刻制的印章，法人機構(gòu)應(yīng)自停用起（）內(nèi)逐級上繳制發(fā)單位，監(jiān)管部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定。A、1個月B、2個月C、3個月D、6個月【正確答案】：B30.存款沖銷交易適用于（）A、對公通存B、個人通兌C、存款沖銷D、個人通存【正確答案】：D31.必須牢牢把握社會公平正義這一法治價值追求，努力讓人民群眾在每一項法律制度、每一個執(zhí)法決定、每一宗司法案件中都感受到（）。A、合理合法

B、公平正義C、公平合理

D、符合規(guī)定【正確答案】：B32.若客戶在同一法人機構(gòu)開立的所有Ⅲ類戶均未使用“1139核身類型管理”交易進(jìn)行身份核實的，則當(dāng)所有Ⅲ類戶雙邊資金收付金額自開立之日起累計達(dá)到（）時，系統(tǒng)批量后會自動進(jìn)入關(guān)注類型為“雙邊收付額度超限的Ⅲ類戶”的名單。A、5萬元B、6萬元C、10萬元D、20萬元【正確答案】：A33.銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)違反《反詐法》規(guī)定，有下列情形之一的，由有關(guān)主管部門責(zé)令改正，情節(jié)較輕的，給予警告、通報批評，或者處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并可以由有關(guān)主管部門責(zé)令停止新增業(yè)務(wù)、縮減業(yè)務(wù)類型或者業(yè)務(wù)范圍、暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、停業(yè)整頓、吊銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可證或者吊銷營業(yè)執(zhí)照，對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處（）罰款：（一）未落實國家有關(guān)規(guī)定確定的反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙內(nèi)部控制機制的；（二）未履行盡職調(diào)查義務(wù)和有關(guān)風(fēng)險管理措施的；（三）未履行對異常賬戶、可疑交易的風(fēng)險監(jiān)測和相關(guān)處置義務(wù)的；（四）未按照規(guī)定完整、準(zhǔn)確傳輸有關(guān)交易信息的。A.一萬元以上二十萬元以下B.五萬元以上二十萬元以下C.一萬元以上十萬元以下D.一萬元以上十五萬員以下【正確答案】：A34.劉某沒有代理權(quán)，冒充王某的代理人，在票據(jù)上以代理人名義簽章，該票據(jù)責(zé)任的承擔(dān)者是()。A、王某B、劉某C、劉某和王某D、票據(jù)相對人【正確答案】：B35.個人信息處理者應(yīng)當(dāng)依照（）等法律規(guī)定，規(guī)范個人信息處理，加強個人信息保護(hù)，建立個人信息被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的防范機制。A.《中華人民共和國個人信息保護(hù)法》B.《網(wǎng)絡(luò)安全法》C.《電信條例》D.《民法典》【正確答案】：A36.小額支付系統(tǒng)實行7×24小時不間斷運行，前一日()至當(dāng)日()為小額支付系統(tǒng)的一個工作日。A、10：0010：00B、12：0012：00C、16：0016：00D、17：0017：00【正確答案】：C37.金融機構(gòu)應(yīng)在（）中明確專人負(fù)責(zé)管理境外分支機構(gòu)反洗錢工作，并在業(yè)務(wù)條線之外指定專門部門具體承擔(dān)對境外分支機構(gòu)的洗錢合規(guī)管理職責(zé)。A、

董事會B、監(jiān)事會C、股東大會D、高級管理層【正確答案】：D38.小額支付系統(tǒng)的業(yè)務(wù)處理原則是往賬業(yè)務(wù)()。A、誰發(fā)起、誰確認(rèn)、誰負(fù)責(zé)B、誰確認(rèn)、誰回執(zhí)、誰負(fù)責(zé)C、誰發(fā)起、誰負(fù)責(zé)D、誰發(fā)起、誰確認(rèn)【正確答案】：A39.營業(yè)機構(gòu)憑證庫存按（）的用量掌握A、1個月B、10天C、20天D、1周【正確答案】：A40.10.金融、電信、市場監(jiān)管、稅務(wù)等有關(guān)部門建立開立企業(yè)賬戶相關(guān)信息共享查詢系統(tǒng)，提供聯(lián)網(wǎng)核查服務(wù)。市場主體登記機關(guān)應(yīng)當(dāng)依法對企業(yè)實名登記履行身份信息（）職責(zé)。A.核準(zhǔn)B.核驗C.檢查D.檢驗【正確答案】：B41.個人名章應(yīng)由（）妥善保管，（）離開工作區(qū)域時應(yīng)做到人離章收，印章入屜（箱）加鎖保管或由使用人隨身攜帶。A、使用人B、會計主管C、印章管理員D、行長【正確答案】：A42.銀行匯票手工入賬業(yè)務(wù)用于對銀行匯票付款、銀行匯票結(jié)清多余款、銀行匯票退款入客戶賬失敗后掛（）的業(yè)務(wù)進(jìn)行手工入賬。A、待處理農(nóng)信銀款項B、匯出代轉(zhuǎn)農(nóng)信銀款項C、農(nóng)信銀資金往來D、應(yīng)解付匯入待查款項【正確答案】：D43.現(xiàn)金區(qū)、非現(xiàn)金區(qū)、客戶服務(wù)區(qū)安裝的（），監(jiān)控范圍應(yīng)能夠全方位、無縫隙、無死角盲區(qū)。A、報警器B、紅外探測器C、監(jiān)控攝像機【正確答案】：C44.對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過（）。A、5%B、10%C、15%D、25%【正確答案】：B45.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，營業(yè)機構(gòu)應(yīng)履行以下告知義務(wù)：被收繳人對被收繳貨幣的真?zhèn)未嬗挟愖h，可自收繳之日起（）個工作日內(nèi)持收繳憑證直接或通過收繳單位向當(dāng)?shù)罔b定單位提出書面鑒定申請；被收繳人對作出有關(guān)收繳具體行政行為有異議，可以在收到《假幣收繳憑證》之日起（）日內(nèi)持收繳憑證向直接監(jiān)管該金融機構(gòu)的中國人民銀行分支機構(gòu)申請行政復(fù)議，或者依法提起行政訴訟。A、2,30B、3,30C、2,60D、3,60【正確答案】：D46.普通柜員尾箱中的重要空白憑證庫存按()的平均用量掌握，但每種憑證原則上不超過200份。A、1周B、10天C、15天D、1個月【正確答案】：A47.（）作為第三道防線應(yīng)加大對重點風(fēng)險隱患的監(jiān)督檢查，對檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違紀(jì)問題提出整改意見A、風(fēng)險合規(guī)條線B、業(yè)務(wù)管理條線C、審計監(jiān)督條線D、信息科技條線【正確答案】：C48.持票人對支票出票人的權(quán)利，自出票日起()內(nèi)不行使而消滅。A、10天B、一個月C、三個月D、六個月【正確答案】：D49.法人金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極建設(shè)洗錢風(fēng)險管理文化，促進(jìn)（）樹立洗錢風(fēng)險管理意識、堅持價值準(zhǔn)則、恪守職業(yè)操守，營造主動管理、合規(guī)經(jīng)營的良好文化氛圍。A、

反洗錢專職崗位人員B、

反洗錢兼職崗位人員C、全體人員D、

新入職員工【正確答案】：C50.同一客戶在全省農(nóng)商行開立Ⅰ類戶原則上不超過（）個。A、1個B、4個C、5個D、10個【正確答案】：C1.單位協(xié)定存款通過單位活期存款科目并使用存款人的單位銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行核算，遵循（）的原則。A、一個賬戶B、一個余額C、兩個積數(shù)D、兩種利率【正確答案】：ABCD2.重要空白憑證是（）A、農(nóng)商行憑以辦理收、付款項的重要書面依據(jù)B、具有支付手段的作用C、表明債權(quán)、債務(wù)關(guān)系D、劃轉(zhuǎn)資金的依據(jù)【正確答案】：ABCD3.農(nóng)村商業(yè)銀行在報送可疑交易報告后，對可疑交易報告所涉客戶、賬戶（或資金）和金融業(yè)務(wù)及時采取適當(dāng)?shù)暮罄m(xù)控制措施，這些后續(xù)控制措施包括但不限于()A、提高客戶風(fēng)險等級B、經(jīng)農(nóng)村商業(yè)銀行高層審批后采取措施限制客戶或賬戶的交易方式、規(guī)模、頻率等，特別是客戶通過非柜面方式辦理業(yè)務(wù)的金額、次數(shù)和業(yè)務(wù)類型C、經(jīng)農(nóng)村商業(yè)銀行高層審批后拒絕提供金融服務(wù)乃至終止業(yè)務(wù)關(guān)系D、向相關(guān)金融監(jiān)管部門報告E、向相關(guān)偵查機關(guān)報案【正確答案】：ABCDE4.商業(yè)銀行應(yīng)建（）與（）在合規(guī)管理方面的協(xié)作機制。A、審計管理部門B、合規(guī)管理部門C、風(fēng)險管理部門D、財務(wù)管理部門【正確答案】：BC5.整存零取儲蓄存款存期分為（）。A、1年B、2年C、3年D、5年【正確答案】：ACD6.柜面進(jìn)行核心客戶信息相關(guān)操作時，當(dāng)系統(tǒng)提示“已存在某種證件類型建立的15（18）位的客戶信息，請核實后按規(guī)定辦理?！睍r，以下操作方式正確的有（）。A、無視提示信息繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)B、柜員需判斷已有客戶和需建立客戶信息的客戶是否為同一客戶，判斷不為同一客戶的可選擇繼續(xù)交易。C、結(jié)合詢問客戶相關(guān)信息及行內(nèi)查詢信息，判斷是否為同一客戶。D、使用“3960-多條件客戶信息查詢”“3910-對私客戶關(guān)鍵信息維護(hù)”“3918-客戶證件信息維護(hù)”查詢已建立疑似同一客戶信息詳細(xì)信息?！菊_答案】：BCD7.19.銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)為客戶開立銀行賬戶、支付賬戶及提供支付結(jié)算服務(wù)，和與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)建立（）制度，依法識別（），采取相應(yīng)風(fēng)險管理措施，防范銀行賬戶、支付賬戶等被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動。A.客戶盡職調(diào)查B.受益所有人C.客戶身份識別D.實際控制人【正確答案】：AB8.各銀行要按照《關(guān)于做好小微企業(yè)銀行賬戶優(yōu)化服務(wù)和風(fēng)險防控工作的指導(dǎo)意見》（銀發(fā)〔2022〕260號)等文件要求，要如何優(yōu)化企業(yè)銀行賬戶服務(wù)？A、建立健全賬戶分類分級管理體系B、根據(jù)小微企業(yè)需求提供簡易開戶服務(wù)，簡化輔助證明材料要求C、加強后臺數(shù)據(jù)核實，使賬戶功能設(shè)置與客戶身份核實程度、賬戶風(fēng)險等級相匹配【正確答案】：ABC9.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（2020）》規(guī)定，如果農(nóng)村商業(yè)銀行為客戶提供一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，并采取以下哪些措施（）。A、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件B、登記客戶身份基本信息C、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件D、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人【正確答案】：ABCD10.存在哪些情形時，營業(yè)機構(gòu)在必要時應(yīng)當(dāng)拒絕為單位存款人開戶？（）A、對企業(yè)身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，企業(yè)拒絕出示的B、組織企業(yè)同時或者分批開立賬戶的C、有明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動的D、被全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)列入“嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單”的E、經(jīng)核實企業(yè)注冊地址不存在或者虛構(gòu)經(jīng)營場所的F、企業(yè)不能提供有效的稅收居民聲明文件或提供的稅收居民聲明文件存在不合理信息但企業(yè)無法提供合理解釋的【正確答案】：ABCDEF11.關(guān)于《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》中所運用的權(quán)重法，以下說法正確的是：（）A、

金融機構(gòu)應(yīng)對每一基本要素及其風(fēng)險子項進(jìn)行權(quán)重賦值，各項權(quán)重均大于0，總和等于100。B、對于風(fēng)險控制效果影響力越大的基本要素及其風(fēng)險子項，賦值相應(yīng)越高。C、對于經(jīng)評估后決定不采納的風(fēng)險子項，金融機構(gòu)無需賦值。D、每個金融機構(gòu)需結(jié)合自身情況，合理確定個性化的權(quán)重賦值?！菊_答案】：ABCD12.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)強化員工職業(yè)規(guī)范約束，將（）與（）有機結(jié)合。A、員工行為管理B、操作風(fēng)險管理C、合規(guī)風(fēng)險管理D、道德風(fēng)險管理【正確答案】：AB13.根據(jù)省聯(lián)社與山東高速ETC業(yè)務(wù)合作協(xié)議約定，客車ETC客戶通行費農(nóng)商銀行墊款，借記卡客戶產(chǎn)生墊款要及時追繳，及時掌握全行ETC墊款金額與明細(xì)通過報表服務(wù)平臺查看以下報表（）。A、《山東高速ETC通行費扣款掛賬清單》B、《山東高速ETC通行費補扣款失敗清單》C、《齊魯交通ETC通行費補扣款失敗清單》【正確答案】：ABC14.下列關(guān)于反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的說法錯誤的是（）。A.開立銀行賬戶、支付賬戶不得超出國家有關(guān)規(guī)定限制的數(shù)量，但特殊情況除外。B.對經(jīng)識別存在異常開戶情形的，銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)有權(quán)加強核查或者拒絕開戶，但特殊情況除外。C.中國人民銀行、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)組織有關(guān)清算機構(gòu)建立跨機構(gòu)開戶數(shù)量核驗機制和風(fēng)險信息共享機制，并為客戶提供查詢名下銀行賬戶、支付賬戶的便捷渠道。D.銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)規(guī)定提供開戶情況和有關(guān)風(fēng)險信息。相關(guān)信息不得用于反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙以外的其他用途。【正確答案】：AB15.庫箱掛靠是指A級主管將庫箱掛靠至柜員名下，分為（）。A、交接掛靠B、移交掛靠C、正常掛靠D、代保管掛靠【正確答案】：CD16.

銀行客戶范圍和業(yè)務(wù)種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的哪些因素及信息的基礎(chǔ)上對客戶洗錢風(fēng)險進(jìn)行分類（）A、

地域、行業(yè)B、

身份、國籍C、交易目的D、

交易特征【正確答案】：ABCD17.銀企對賬管理系統(tǒng)中“賬單類型”包括（）。A、紙質(zhì)賬單B、網(wǎng)銀賬單C、自助設(shè)備賬單D、電子賬單【正確答案】：ABC18.支付系統(tǒng)接入機構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格遵守()規(guī)定。A、不得拖延支付、截留、挪用客戶和他行資金B(yǎng)、不得疏于系統(tǒng)管理，影響系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運行C、不得泄漏密鑰，影響資金安全D、不得偽造、篡改支付業(yè)務(wù)，盜用資金【正確答案】：ABCD19.目前核心系統(tǒng)“3917-批量新建客戶信息”支持的客戶證件種類包括哪些？A、第二代居民身份證B、戶口簿C、第一代居民身份證D、港澳居民來往內(nèi)地通行證【正確答案】：AB20.支付系統(tǒng)查詢查復(fù)業(yè)務(wù)必須堅持（）的原則。A、有疑必查B、有查必復(fù)C、復(fù)必詳盡D、切實處理【正確答案】：ABCD21.金融機構(gòu)在履行貨幣鑒別義務(wù)時，應(yīng)當(dāng)采取以下措施：（）。A、確保在用現(xiàn)金機具的鑒別能力符合國家和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)B、按照中國人民銀行有關(guān)規(guī)定，負(fù)責(zé)組織開展機構(gòu)內(nèi)反假貨幣知識與技能培訓(xùn)，對辦理貨幣收付、清分業(yè)務(wù)人員的反假貨幣水平進(jìn)行評估，確保其具備判斷和挑剔假幣的專業(yè)能力C、按照中國人民銀行有關(guān)規(guī)定，采集、存儲人民幣和主要外幣冠字號碼D、告知被收繳人如對被收繳的貨幣真?zhèn)闻袛嘤挟愖h，可以向鑒定單位申請鑒定【正確答案】：ABC22.根據(jù)關(guān)注主體不同，關(guān)注名單分為（）三大類。A、關(guān)注客戶B、關(guān)注賬戶C、關(guān)注國家（地區(qū)）D、關(guān)注群體【正確答案】：ABC23.會計憑證按來源分為（）。A、原始憑證B、通用憑證C、記賬憑證D、原始附件【正確答案】：AC24.農(nóng)商銀行辦理國庫集中支付電子化業(yè)務(wù)，向人民銀行或財政部門備案電子印章時，應(yīng)于印章啟用前（）個工作日通過（）上報省聯(lián)社。A、5B、10C、正式文D、業(yè)務(wù)運行平臺【正確答案】：BC25.《中國人民銀行關(guān)于改進(jìn)個人銀行賬戶服務(wù)加強賬戶管理的通知》中，存款人開立（）等特殊用途個人銀行賬戶時，可由所在單位代理辦理。A、代發(fā)工資B、教育C、社會保障D、公共管理【正確答案】：ABCD26.《中國人民銀行濟(jì)南分行人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急處置實施辦法》中，銀行操作端發(fā)生一般事件時，若本行所有網(wǎng)點均無法正常辦理銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)，經(jīng)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行領(lǐng)導(dǎo)小組批準(zhǔn)，銀行端業(yè)務(wù)人員可持（）到人民銀行網(wǎng)點操作端辦理銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)。A、單位介紹信B、本人有效身份證件C、法人授權(quán)書D、營業(yè)執(zhí)照【正確答案】：AB27.農(nóng)商行在票據(jù)到期日或之前收到本行承兌的商業(yè)匯票的，應(yīng)于票據(jù)到期日當(dāng)日至遲次一工作日付款。但存在()情況的除外。A、票據(jù)正面注明“不得轉(zhuǎn)讓”而發(fā)生背書轉(zhuǎn)讓的票據(jù)B、背書不連續(xù)且無法提供相關(guān)補充證明文件的票據(jù)C、掛失止付期內(nèi)的票據(jù)D、法院做出除權(quán)判決，已無效的票據(jù)【正確答案】：ABCD28.下列哪些貸款到期（含展期到期）后系統(tǒng)自動將結(jié)息方式變更為定期結(jié)息。（）A、期初付息期末還本B、期末本息一次付清C、等額類還款方式D、按年結(jié)息【正確答案】：ABC29.金庫款項應(yīng)堅持日清日結(jié)，做到（）相符。A、賬款B、賬據(jù)C、賬實D、賬賬【正確答案】：ACD30.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)發(fā)生誤收、誤付假幣時，農(nóng)商銀行應(yīng)采取的措施包括（）。A、檢測所用現(xiàn)金處理設(shè)備對假幣的鑒別能力。如設(shè)備已不能有效堵截假幣，應(yīng)立即維修和升級。B、檢查假幣誤收、誤付經(jīng)辦人員是否具備從事反假貨幣工作資格，不具備資格的應(yīng)停止辦理現(xiàn)金收付等業(yè)務(wù)。C、誤付機構(gòu)等值賠付客戶，并取得客戶諒解。若發(fā)生負(fù)面輿情，應(yīng)按照聲譽風(fēng)險管控要求妥善處置，消除不良影響。D、若付出的假幣為整捆、整包夾帶的，應(yīng)由清分整點機構(gòu)按照以上規(guī)則查找原因，并補齊賠付款項?！菊_答案】：ABCD31.根據(jù)《關(guān)于防范偽造存單支取風(fēng)險的通知》（魯農(nóng)信聯(lián)財〔2019〕94號），在受理存單支取業(yè)務(wù)時，應(yīng)首先對存單進(jìn)行有效的人工識別，注重存單票面各項防偽標(biāo)識的審核，重點關(guān)注存單等特征；必要時，應(yīng)采用專用設(shè)備（紫外光等）進(jìn)行驗證。A、紙張、B、水印C、憑證印刷號D、安全線【正確答案】：ABCD32.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行農(nóng)村金融代理服務(wù)監(jiān)督管理辦法（2018版）》，農(nóng)村金融代理服務(wù)范圍主要包括（）A、代理小額支付結(jié)算業(yè)務(wù)B、代理金融產(chǎn)品和服務(wù)C、代理金融信息服務(wù)D、農(nóng)商銀行委托代理的其他業(yè)務(wù)【正確答案】：ABCD33.關(guān)于訂單現(xiàn)金業(yè)務(wù)短款處理操作流程表述正確的有（）。A、營業(yè)網(wǎng)點清鈔發(fā)現(xiàn)短款時，根據(jù)柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)范的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行短款賬務(wù)處理。B、營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)結(jié)合交易流水、系統(tǒng)賬務(wù)及監(jiān)控錄像等情況及時確認(rèn)差錯，查明原因，進(jìn)行后續(xù)處理。C、屬于智慧柜員機設(shè)備或后臺系統(tǒng)原因的，由設(shè)備供應(yīng)商或軟件運營商承擔(dān)。由設(shè)備供應(yīng)商或維護(hù)商按照合同約定先行賠付。D、若屬于本行員工原因造成，按照“短款自賠”原則處理?！菊_答案】：ABCD34.關(guān)于對私客戶信息證件影像管理，以下說法正確的是（）。A、支持柜面全省范圍內(nèi)查詢客戶證件影像信息。B、柜面新增對私客戶信息、新增一組證件或修改對私客戶證件有效期（含有效期起日和有效期止日）、證件地址等證件照面信息時，柜員應(yīng)通過相應(yīng)交易主動上傳留存客戶證件信息。C、上傳的影像應(yīng)為證件原件影像，因批量開戶等特殊場景使用有效證件復(fù)印件建立或修改客戶資料時，暫無需將有效證件復(fù)印件拍照上傳，待后續(xù)客戶持有效身份證件原件辦理業(yè)務(wù)（如賬戶激活）時再留存客戶證件影像信息?！菊_答案】：ABC35.下列屬于重要空白憑證是（）A、現(xiàn)金支票、轉(zhuǎn)賬支票、銀行承兌匯票、商業(yè)承兌匯票B、財產(chǎn)證明書、資信證明書C、儲蓄存單、存款存折、一本通存折D、單位存款開戶證實書、單位定期存單、印鑒卡片【正確答案】：ABCD36.員工有下列哪些嚴(yán)令禁止行為的，經(jīng)查實，應(yīng)予以開除或解除勞動合同？A、私自以銀行名義對外擔(dān)保B、擅自在其他經(jīng)濟(jì)實體兼職或投資開辦企業(yè)C、協(xié)助客戶利用信用卡非法套現(xiàn)、惡意透支，偽造、變造、盜用客戶銀行卡，竊取銀行卡信息D、未經(jīng)授權(quán)或超越授權(quán)權(quán)限或崗位權(quán)限辦理業(yè)務(wù)【正確答案】：ABC37.下列專用存款賬戶不得支取現(xiàn)金的有（）。A、財政預(yù)算外資金專用存款賬戶B、證券交易結(jié)算資金專用存款賬戶C、期貨交易保證金專用存款賬戶D、信托基金專用存款賬戶【正確答案】：ABCD38.下列有關(guān)反洗錢行政調(diào)查的表述，正確的有:（）A、

反洗錢行政調(diào)查中，對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，國務(wù)院反洗錢行政主管部門有封存權(quán)。B、

反洗錢行政調(diào)查中，對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，應(yīng)立即請求司法機關(guān)予以封存，司法機關(guān)應(yīng)予配合。C、反洗錢行政調(diào)查時如需封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會同在場的金融機構(gòu)工作人員查點清楚，當(dāng)場開列清單一式二份，由調(diào)查人員和在場的金融機構(gòu)工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機構(gòu)，一份附卷備查。D、

反洗錢行政調(diào)查時如需封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會同在場的金融機構(gòu)工作人員查點清楚，當(dāng)場開列清單一式三份，由調(diào)查人員和在場的金融機構(gòu)工作人員簽