第頁(yè)農(nóng)商銀行金融業(yè)務(wù)知識(shí)與風(fēng)險(xiǎn)管控相關(guān)試卷1.持票人對(duì)出票人、承兌人追索和再追索權(quán)利時(shí)效，自票據(jù)到期日起()，且不短于持票人對(duì)其他前手的追索和再追索權(quán)利時(shí)效。A、3個(gè)月B、6個(gè)月C、1年D、2年【正確答案】：D2.貼現(xiàn)人辦理紙質(zhì)票據(jù)貼現(xiàn)后，應(yīng)當(dāng)在票據(jù)上記載（）字樣，該票據(jù)不再以紙質(zhì)形式進(jìn)行背書轉(zhuǎn)讓、設(shè)立質(zhì)押或者其他交易行為。貼現(xiàn)人應(yīng)當(dāng)對(duì)紙質(zhì)票據(jù)妥善保管。A、“已貼現(xiàn)”B、“已付款”C、“已登記權(quán)屬”D、“已電子登記權(quán)屬”【正確答案】：D3.未經(jīng)本單位同意，在職人員利用工作時(shí)間在外兼職的，給予有關(guān)責(zé)任人()處分；警告無(wú)效的，予以解除勞動(dòng)合同。A、警告B、記過(guò)C、記大過(guò)D、留用察看【正確答案】：A4.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助人力資源社會(huì)保障行政部門做好查詢工作。需要進(jìn)一步查閱相關(guān)檔案資料的，原則上應(yīng)于（)工作日內(nèi)完成查詢并反饋。A、5日B、3日C、2日D、當(dāng)日【正確答案】：A5.（）主要適用于客戶通過(guò)柜面、自助機(jī)具、電子銀行等渠道輸出打印的存款、轉(zhuǎn)賬、貸款等各項(xiàng)業(yè)務(wù)的客戶回單。A、業(yè)務(wù)專用章B、回單專用章C、對(duì)賬專用章D、票據(jù)交換專用章【正確答案】：B6.代理簽發(fā)憑證由()統(tǒng)一提供。A、代理業(yè)務(wù)委托方B、農(nóng)商行C、中國(guó)人民銀行D、省聯(lián)社【正確答案】：A7.農(nóng)商銀行（）承擔(dān)業(yè)務(wù)部門和風(fēng)險(xiǎn)管理部門履職情況的審計(jì)責(zé)任。A、業(yè)務(wù)部門B、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門C、審計(jì)部門D、安全保衛(wèi)部門【正確答案】：C8.銀行匯票的提示付款期限自出票日起()，持票人超過(guò)提示付款期限提示付款的，代理付款行不予受理。A、10天B、一個(gè)月C、三個(gè)月D、六個(gè)月【正確答案】：B9.《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交()，受法律保護(hù)。A、

大額交易和可疑交易報(bào)告B、現(xiàn)金交易報(bào)告C、財(cái)務(wù)報(bào)表D、業(yè)務(wù)報(bào)告【正確答案】：A10.《農(nóng)村金融服務(wù)代理協(xié)議》中，明確了甲乙雙方權(quán)利義務(wù)，下列不屬于乙方權(quán)利的是：A、有權(quán)取得相應(yīng)的代理服務(wù)費(fèi)。B、如不同意雙方商定的代理服務(wù)費(fèi)計(jì)付標(biāo)準(zhǔn)，有權(quán)解除協(xié)議。C、有權(quán)在本協(xié)議到期前單方面終止本協(xié)議，獲得終止協(xié)議前應(yīng)得的代理服務(wù)費(fèi)。D、有權(quán)根據(jù)業(yè)務(wù)拓展需要，調(diào)整業(yè)務(wù)代理內(nèi)容。【正確答案】：D11.()是指匯票付款人承諾在匯票到期日支付匯票金額的票據(jù)行為。A、背書連續(xù)B、承兌C、前手D、后手【正確答案】：B12.電子會(huì)計(jì)檔案管理系統(tǒng)永久保管的電子會(huì)計(jì)檔案（包括會(huì)計(jì)檔案保管、銷毀記錄），應(yīng)按（）打印為紙質(zhì)會(huì)計(jì)檔案保管。A、日B、月C、季D、年【正確答案】：D13.財(cái)政部門零余額賬戶的性質(zhì)為（）A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶【正確答案】：C14.超過(guò)提示付款期限銀行匯票使用哪個(gè)交易進(jìn)行付款()A、銀行匯票付款B、銀行匯票退款C、銀行匯票手工入賬D、銀行匯票撤銷【正確答案】：B15.商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)包括（）。A、匯率風(fēng)險(xiǎn)B、法律風(fēng)險(xiǎn)C、策略風(fēng)險(xiǎn)D、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：B16.

如果金融機(jī)構(gòu)境外分支機(jī)構(gòu)駐在國(guó)家（地區(qū)）反洗錢監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)要求比我國(guó)更為嚴(yán)格的，金融機(jī)構(gòu)在我國(guó)各項(xiàng)法律規(guī)定及自身反洗錢資源允許的情況下，應(yīng)盡可能選擇（）的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)作為本公司（集團(tuán)）制定洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策的依據(jù)A、

更為嚴(yán)格B、更為寬松C、適合自身D、適應(yīng)我國(guó)法律規(guī)定【正確答案】：A17.網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)運(yùn)行時(shí)間（）,按照自然日進(jìn)行日切。A、7*24B、5*12C、7*12D、國(guó)家法定工作日【正確答案】：A18.社保卡IC卡有效期為（）。A、3年B、5年C、10年D、15年【正確答案】：C19.個(gè)人客戶由他人代理現(xiàn)金存款單筆金額人民幣（）之間的，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)核對(duì)代理人的有效身份證件或戶口簿、護(hù)照、機(jī)動(dòng)車駕駛證、居住證、社會(huì)保障卡、公安部門出具的戶籍證明、工作證、學(xué)生證等其他能證明身份的有效證件或證明文件，或者代理人口述本人身份證號(hào)碼等方式確認(rèn)代理人身份，登記代理人的姓名、聯(lián)系方式以及身份證件或者身份證明文件種類、號(hào)碼，并留存代理人出示身份證件或者身份證明文件的復(fù)印件或影印件，以及業(yè)務(wù)辦理場(chǎng)景照作會(huì)計(jì)憑證附件。A、1萬(wàn)元（含）至2萬(wàn)元B、2萬(wàn)元（含）至5萬(wàn)元C、1萬(wàn)元（含）至5萬(wàn)元（不含）D、5萬(wàn)元（含）至10萬(wàn)元【正確答案】：C20.辦理國(guó)庫(kù)集中支付業(yè)務(wù)的農(nóng)商銀行，每（）至少開(kāi)展一次國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)專項(xiàng)培訓(xùn)。A、月B、季度C、半年D、年【正確答案】：D21.庫(kù)箱進(jìn)行正常掛靠或正常移交后，狀態(tài)變更為（）。A、交接B、正常C、代保管D、在庫(kù)【正確答案】：B22.農(nóng)商銀行的流動(dòng)性比例應(yīng)當(dāng)不低于（）。A、15%B、25%C、35%D、45%【正確答案】：B23.銀行金融機(jī)構(gòu)各單位安全保衛(wèi)第一責(zé)任人是（）。A、安全員B、各級(jí)機(jī)構(gòu)安全保衛(wèi)職能部門負(fù)責(zé)人C、各級(jí)機(jī)構(gòu)分管安全保衛(wèi)工作領(lǐng)導(dǎo)D、各級(jí)機(jī)構(gòu)的主要負(fù)責(zé)人【正確答案】：D24.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助人力資源社會(huì)保障行政部門做好查詢工作。可及時(shí)反饋的，應(yīng)于收到《查詢單位銀行賬戶通知書》（）完成查詢并反饋。A、5日B、3日C、2日D、當(dāng)日【正確答案】：D25.侵占、挪用、截留農(nóng)村商業(yè)銀行或客戶資產(chǎn)、捐贈(zèng)款物等的，給予有關(guān)責(zé)任人（）處分。A、警告至記過(guò)B、記過(guò)至記大過(guò)C、記大過(guò)至開(kāi)除D、降級(jí)【正確答案】：C26.對(duì)于已經(jīng)銷卡、過(guò)期無(wú)法使用的信用卡正確的處理方式是（）。A、卡片已經(jīng)無(wú)法使用，直接丟棄B、把姓名凸字部分剪除即可C、將磁條部分沿45度角，剪角處理D、將卡片出售給回收人員【正確答案】：C27.目前，上海票交所電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運(yùn)行時(shí)間為()，中國(guó)票據(jù)票據(jù)交易系統(tǒng)運(yùn)行時(shí)間為（）、交易時(shí)段為（）。行內(nèi)商業(yè)匯票系統(tǒng)運(yùn)行時(shí)間為（）。A、8：00-20：00；8：00-21：00；9:00-12:00和13:30-16:45；8:30-20:00B、8：30-20：00；9：00-21：00；9:00-12:00和13:30-16:45；8:30-20:00C、8：00-20：00；9：00-21：00；9:00-12:00和13:30-16:45；8:30-20:00D、8：00-20：00；8：00-21：00；9:00-12:00和13:30-16:30；8:30-20:00【正確答案】：A28.居住在境內(nèi)的不滿（）周歲的中國(guó)公民，應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶，出具監(jiān)護(hù)人的有效身份證件以及賬戶使用人的居民身份證或戶口簿。A、12B、14C、16D、18【正確答案】：C29.股份制商業(yè)銀行應(yīng)實(shí)施董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)對(duì)（）的有效監(jiān)督和高級(jí)管理層對(duì)其金融從業(yè)人員的有效監(jiān)控，防范內(nèi)部人員參與違法犯罪活動(dòng)。A、

高級(jí)管理層B、金融從業(yè)人員C、股東大會(huì)D、以上皆是【正確答案】：A30.（）是指交出柜員在非面對(duì)面的情況下，將所擁有的權(quán)限在約定日期全部交給指定接收柜員，在權(quán)限未被接收前可以撤銷。A、權(quán)限預(yù)交接B、權(quán)限交接C、權(quán)限交回D、柜員交接【正確答案】：A31.商戶入駐商城，由（）核準(zhǔn)商戶準(zhǔn)入條件，通過(guò)資質(zhì)審核后方可入駐。A、省聯(lián)社B、派出機(jī)構(gòu)C、拓展行D、所屬行【正確答案】：C32.新建客戶信息后，系統(tǒng)自動(dòng)生成（）數(shù)字的客戶編號(hào)。A、10位B、15位C、19位D、26位【正確答案】：B33.《關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助全省各級(jí)監(jiān)察機(jī)關(guān)進(jìn)行查詢凍結(jié)工作的通知》中，凍結(jié)涉案財(cái)產(chǎn)的期限一般不得超過(guò)（），有特殊原因需要延長(zhǎng)的，應(yīng)當(dāng)辦理續(xù)凍手續(xù)。凍結(jié)期限屆滿，未辦理凍結(jié)手續(xù)的，凍結(jié)自動(dòng)解除。A、6個(gè)月B、1年C、2年D、3年【正確答案】：A34.對(duì)于因累計(jì)開(kāi)戶次數(shù)超限自動(dòng)觸發(fā)系統(tǒng)規(guī)則進(jìn)入“頻繁開(kāi)銷戶”關(guān)注名單的客戶，在進(jìn)入關(guān)注名單（）后核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)自動(dòng)移出。A、30日B、60日C、90日D、120日【正確答案】：C35.根據(jù)現(xiàn)行憲法，居民委員會(huì)是（）。A、基層人民政府B、基層人民政府的派出機(jī)關(guān)C、D、0【正確答案】：D36.存款沖銷交易適用于（）A、對(duì)公通存B、個(gè)人通兌C、存款沖銷D、個(gè)人通存【正確答案】：D37.堅(jiān)持（），是實(shí)現(xiàn)良法善治的必由之路。A、全心全意為人民服務(wù)B、依憲治國(guó)、依憲執(zhí)政C、在法治軌道上推進(jìn)國(guó)家治理體系和治理能力現(xiàn)代化D、建設(shè)中國(guó)特色社會(huì)主義法治體系【正確答案】：C38.下列有關(guān)匯票的表述中，正確的是：()。A、匯票未記載收款人名稱的，可由出票人授權(quán)補(bǔ)記B、匯票未記載付款日期的，為出票后10日內(nèi)付款C、匯票未記載出票日期的，匯票無(wú)效D、匯票未記載付款地的，以出票人的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、住所或經(jīng)常居住地為付款地【正確答案】：C39.存款人逾期支取未設(shè)定自動(dòng)轉(zhuǎn)存或約定轉(zhuǎn)存的整存整取儲(chǔ)蓄存款，其超過(guò)原存期的部分，按（）掛牌公告的活期存款利率計(jì)付利息。A、存入日B、到期日C、支取日D、轉(zhuǎn)存日【正確答案】：C40.對(duì)于通過(guò)可疑監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)篩選出的異常交易，各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)注重挖掘客戶身份資料和交易記錄價(jià)值，發(fā)揮客戶盡職調(diào)查的重要作用，采取有效措施進(jìn)行人工分析、識(shí)別。下列措施中不正確的是：（）A、

重新識(shí)別、調(diào)查客戶身份。B、核實(shí)客戶實(shí)際控制人或交易實(shí)際受益人，了解法人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)。C、調(diào)查分析客戶交易背景、交易目的及其合理性。D、涉嫌利用他人賬戶實(shí)施犯罪活動(dòng)的，與賬戶實(shí)際使用人核實(shí)交易情況?！菊_答案】：D41.（）用于辦理各項(xiàng)專用資金的收付。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶【正確答案】：C42.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行人民幣冠字號(hào)碼管理系統(tǒng)管理暫行辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕249號(hào)）,人民幣冠字號(hào)碼管理系統(tǒng)可記錄（）期以內(nèi)的冠字號(hào)碼檢索日志。A、3個(gè)月B、6個(gè)月C、1年D、2年【正確答案】：C43.農(nóng)商銀行應(yīng)當(dāng)制定書面的（），做到定性指標(biāo)和定量指標(biāo)并重，至少每年進(jìn)行一次評(píng)估。A、風(fēng)險(xiǎn)偏好B、風(fēng)險(xiǎn)管理策略C、風(fēng)險(xiǎn)限額D、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃【正確答案】：A44.發(fā)生Ⅱ級(jí)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)事件后，涉事農(nóng)商銀行應(yīng)立即電話報(bào)告并在事發(fā)（）小時(shí)內(nèi)掌握基本情況，向省聯(lián)社、派出機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報(bào)告。A、0.5B、1C、2D、3【正確答案】：C45.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，對(duì)貨幣真?zhèn)舞b定過(guò)程中形成的紙質(zhì)資料和電子資料進(jìn)行歸檔管理，且保存期限不低于（）年。A、2B、3C、5D、10【正確答案】：C46.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)至少按（)查看本營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)管賬戶的凍結(jié)情況，發(fā)現(xiàn)監(jiān)管賬戶存在線上凍結(jié)的，應(yīng)及時(shí)聯(lián)系相關(guān)人民法院，提示其凍結(jié)的賬戶為商品房預(yù)售資金監(jiān)管賬戶。A、周B、月C、季D、年【正確答案】：A47.各農(nóng)商銀行網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人要加強(qiáng)本網(wǎng)點(diǎn)墊款追償，每日查看（）及《山東高速ETC通行費(fèi)補(bǔ)扣款失敗清單》，并電話通知客戶及時(shí)將足額資金存入賬戶，或者采用手機(jī)銀行完成ETC通行費(fèi)補(bǔ)繳。A、《山東高速ETC通行費(fèi)扣款掛賬清單》B、《山東高速ETC通行費(fèi)補(bǔ)扣款失敗清單》C、《齊魯交通ETC通行費(fèi)補(bǔ)扣款失敗清單》【正確答案】：A48.小額支付系統(tǒng)的業(yè)務(wù)處理原則是往賬業(yè)務(wù)()。A、誰(shuí)發(fā)起、誰(shuí)確認(rèn)、誰(shuí)負(fù)責(zé)B、誰(shuí)確認(rèn)、誰(shuí)回執(zhí)、誰(shuí)負(fù)責(zé)C、誰(shuí)發(fā)起、誰(shuí)負(fù)責(zé)D、誰(shuí)發(fā)起、誰(shuí)確認(rèn)【正確答案】：A49.《中華人民共和國(guó)電子商務(wù)法》規(guī)定，用戶注銷的，電子商務(wù)經(jīng)營(yíng)者應(yīng)當(dāng)（）刪除該用戶的信息A、立即B、三個(gè)工作日內(nèi)C、五個(gè)工作日內(nèi)D、十個(gè)工作日內(nèi)【正確答案】：A50.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)涉假冠字號(hào)碼查詢受理單位應(yīng)向查詢申請(qǐng)人以()形式反饋查詢結(jié)果A、口頭通知B、填制《人民幣冠字號(hào)碼查詢結(jié)果通知書》C、郵件通知D、電話通知【正確答案】：B1.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會(huì)計(jì)事后監(jiān)督管理辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕301號(hào)），對(duì)監(jiān)督中心發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問(wèn)題，應(yīng)區(qū)分不同情況進(jìn)行如下處理（）。A、對(duì)監(jiān)督中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，事后監(jiān)督中心應(yīng)于發(fā)現(xiàn)后當(dāng)日至遲下一工作日向營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)下發(fā)差錯(cuò)單，并要求營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)限期整改。B、對(duì)監(jiān)督中發(fā)現(xiàn)的較嚴(yán)重問(wèn)題和嚴(yán)重問(wèn)題，事后監(jiān)督中心在向營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)下發(fā)差錯(cuò)單的同時(shí)，應(yīng)立即報(bào)告，以便及時(shí)采取措施，防止出現(xiàn)資金損失。對(duì)監(jiān)督過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的會(huì)計(jì)內(nèi)控問(wèn)題，應(yīng)向有關(guān)管理部門提出防范建議。C、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)收到差錯(cuò)單后，應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)進(jìn)行整改，并按規(guī)定將整改結(jié)果反饋事后監(jiān)督中心，無(wú)法整改的應(yīng)說(shuō)明原因。D、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)與事后監(jiān)督中心對(duì)差錯(cuò)認(rèn)定未能達(dá)成一致或遇到疑難問(wèn)題、重要問(wèn)題時(shí)，應(yīng)及時(shí)向事后監(jiān)督業(yè)務(wù)管理部門反映，由其負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)解決?！菊_答案】：ABCD2.農(nóng)商銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)加入大小額支付系統(tǒng)，需營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)通過(guò)所屬法人機(jī)構(gòu)以正式文件向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行提交申請(qǐng)及相關(guān)資料，具體包括（）。A、申請(qǐng)加入支付系統(tǒng)申請(qǐng)書B、營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本、金融許可證復(fù)印件C、銀監(jiān)局批準(zhǔn)辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的文件復(fù)印件，如營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)批復(fù)D、人民銀行要求提供的其他資料【正確答案】：ABCD3.國(guó)務(wù)院公安部門會(huì)同有關(guān)部門建立完善電信網(wǎng)絡(luò)詐騙涉案資金（）和資金返還制度，明確有關(guān)條件、程序和救濟(jì)措施。公安機(jī)關(guān)依法決定采取上述措施的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合。A.即時(shí)查詢B.緊急止付C.快速凍結(jié)D.及時(shí)解凍【正確答案】：ABCD4.

金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)以下哪些資產(chǎn)采取凍結(jié)措施：（）A、

發(fā)現(xiàn)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員擁有或者控制的資產(chǎn)B、對(duì)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員與他人共同擁有或者控制的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施，但該資產(chǎn)在采取凍結(jié)措施時(shí)無(wú)法分割或者確定份額的C、涉及恐怖活動(dòng)的資產(chǎn)被采取凍結(jié)措施期間，收取的被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)產(chǎn)生的孳息以及其他收益D、涉及恐怖活動(dòng)的資產(chǎn)被采取凍結(jié)措施期間，因受償債權(quán)收取的款項(xiàng)【正確答案】：ABCD5.自2003年9月1日起施行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》〔2003〕5號(hào)中，有下列情況的，可以申請(qǐng)開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶：A、辦理匯兌業(yè)務(wù)B、辦理定期借記、定期貸記業(yè)務(wù)C、使用支票、信用卡等信用支付工具D、辦理借記卡結(jié)算業(yè)務(wù)【正確答案】：ABCD6.按照機(jī)構(gòu)的性質(zhì)和功能，將機(jī)構(gòu)劃分為（）三類。A、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)B、管理機(jī)構(gòu)C、虛擬機(jī)構(gòu)D、分理處【正確答案】：ABC7.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行農(nóng)村金融代理業(yè)務(wù)分類分級(jí)管理指導(dǎo)意見(jiàn)（試行）》，客戶經(jīng)理對(duì)農(nóng)金員代理業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理內(nèi)容應(yīng)包含（）A、排查農(nóng)金員個(gè)人品行、家庭關(guān)系、鄰里關(guān)系，參與民間借貸行為，代理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)授權(quán)、他人協(xié)助代辦行為，兼職其他金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司、理財(cái)公司或合作社行為。B、對(duì)員工異常行為排查系統(tǒng)中的農(nóng)金員風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息、農(nóng)金員信息管理系統(tǒng)中的農(nóng)金員代理存款風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息進(jìn)行核實(shí)。C、對(duì)管轄的農(nóng)金員進(jìn)行駐點(diǎn)式現(xiàn)場(chǎng)輔導(dǎo)檢查。D、檢查輔導(dǎo)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)農(nóng)金員存在違規(guī)違法行為及時(shí)向農(nóng)商銀行高管人員匯報(bào)。【正確答案】：ABC8.嚴(yán)格執(zhí)行“兩禁兩限”要求，即除銀團(tuán)貸款外，不得對(duì)小微企業(yè)貸款收?。ǎǎ瑖?yán)格限制對(duì)小微企業(yè)及其增信機(jī)構(gòu)收?。ǎǎ┑荣M(fèi)用。A、承諾費(fèi)B、資金管理費(fèi)C、財(cái)務(wù)顧問(wèn)費(fèi)D、咨詢費(fèi)【正確答案】：ABCD9.個(gè)人客戶由他人代理儲(chǔ)蓄存單存入業(yè)務(wù)時(shí)，無(wú)論金額大小，應(yīng)（）。A、核對(duì)賬戶所有人有效身份證件B、核對(duì)代理人有效身份證件C、留存客戶出示證件的復(fù)印件或影印件D、留存業(yè)務(wù)辦理場(chǎng)景照E、登記代理人身份信息【正確答案】：ABCDE10.代收代付的賬戶支持（）的通存通兌。A、跨網(wǎng)點(diǎn)B、跨地市C、跨省D、跨國(guó)界【正確答案】：AB11.個(gè)人客戶應(yīng)以實(shí)名開(kāi)立哪些個(gè)人銀行賬戶？A、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶B、個(gè)人活期儲(chǔ)蓄賬戶C、個(gè)人定期存款賬戶D、個(gè)人通知存款賬戶【正確答案】：ABCD12.非居民個(gè)人是指持（）開(kāi)戶的個(gè)人。A、外國(guó)護(hù)照B、港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證C、臺(tái)灣居民往來(lái)大陸通行證D、境外永久居留證【正確答案】：ABCD13.同號(hào)換卡業(yè)務(wù)辦理流程（）。A、柜面業(yè)務(wù)操作B、分配制卡數(shù)據(jù)C、制卡廠商制卡及寄送D、農(nóng)商銀行入庫(kù)及調(diào)撥E、客戶領(lǐng)卡【正確答案】：ABCDE14.根據(jù)關(guān)注主體不同，關(guān)注名單分為（）三大類。A、關(guān)注客戶B、關(guān)注賬戶C、關(guān)注國(guó)家（地區(qū)）D、關(guān)注群體【正確答案】：ABC15.承兌人付款或拒絕付款，必須記載下列事項(xiàng)（）：A、承兌人名稱B、付款日期或拒絕付款日期C、承兌人簽章D、承兌人拒絕付款的，還應(yīng)注明拒絕付款的理由【正確答案】：ABCD16.財(cái)稅庫(kù)銀業(yè)務(wù)遵循()原則，并采用()模式。A、“統(tǒng)一管理、分級(jí)負(fù)責(zé)”B、“統(tǒng)一管理、共同負(fù)責(zé)”C、“一點(diǎn)接入”、“多點(diǎn)清算”D、“一點(diǎn)接入”、“一點(diǎn)清算”【正確答案】：AC17.激活醫(yī)保電子憑證后可享受各類在線醫(yī)療保障服務(wù)，包括（）。A、醫(yī)保業(yè)務(wù)辦理B、醫(yī)保賬戶查詢C、醫(yī)保就診D、購(gòu)藥支付【正確答案】：ABCD18.匯票必須記載下列事項(xiàng):()。A、表明“匯票”的字樣B、無(wú)條件支付的委托C、確定的金額、出票日期、出票人簽章D、付款人名稱、收款人名稱【正確答案】：ABCD19.下列哪些貸款到期（含展期到期）后系統(tǒng)自動(dòng)將結(jié)息方式變更為定期結(jié)息。（）A、期初付息期末還本B、期末本息一次付清C、等額類還款方式D、按年結(jié)息【正確答案】：ABC20.匯票到期被拒絕付款的，持票人可以對(duì)背書人、出票人以及匯票的其他債務(wù)人行使追索權(quán)。匯票到期日前，有下列情形之一的，持票人也可以行使追索權(quán)：()。A、匯票被拒絕承兌的B、承兌人或者付款人死亡、逃匿的C、承兌人或者付款人被依法宣告破產(chǎn)的或者因違法被責(zé)令終止業(yè)務(wù)活動(dòng)的D、匯票被丟失的【正確答案】：ABC21.機(jī)構(gòu)開(kāi)賬分為（）賬兩種方式。A、正常開(kāi)賬B、多人開(kāi)賬C、三人開(kāi)賬D、雙人開(kāi)賬【正確答案】：AD22.營(yíng)業(yè)及辦公場(chǎng)所不得違規(guī)存放（）等物品。A、食品B、藥品C、化學(xué)品D、煙花爆竹【正確答案】：CD23.下列關(guān)于重要空白憑使用的說(shuō)法正確的是（）A、憑證使用人應(yīng)按憑證號(hào)碼順序簽發(fā)重要空白憑證，不得跳號(hào)使用，但可以根據(jù)客戶需要對(duì)銀行卡進(jìn)行跳號(hào)使用。B、能實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)銷號(hào)的重要空白憑證，憑證使用人不需進(jìn)行手工銷號(hào)。C、不能在重要空白憑證上預(yù)先加蓋印章備用。D、柜員領(lǐng)用的重要空白憑證每天進(jìn)行賬、證核對(duì)，確保賬實(shí)相符。【正確答案】：ABCD24.金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下的一種或者幾種措施，識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份A、要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件B、電話查訪C、回訪客戶D、向公安、工商行政管理等部門核實(shí)【正確答案】：ACD25.機(jī)械鎖鑰匙堅(jiān)持（）原則A、分管分持B、平行交接C、專人專管D、換人復(fù)核E、同鎖【正確答案】：AB26.農(nóng)金員代理農(nóng)村金融服務(wù)主要包括（）和（）兩種合作模式。A、農(nóng)商銀行委托B、居委會(huì)委托C、村黨支部委托D、村書記委托【正確答案】：AB27.17.《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第四十五條反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作有關(guān)部門、單位的工作人員有以下行為且構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。A.濫用職權(quán)B.玩忽職守C.徇私舞弊D.或者其他違反本法規(guī)定的行為【正確答案】：ABCD28.以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、柜員間憑證調(diào)撥只能由憑證管理員發(fā)起，并由憑證接交柜員進(jìn)行接收確認(rèn)，普通柜員間不能調(diào)撥憑證。B、柜員間憑證調(diào)撥無(wú)需預(yù)約，并且調(diào)撥過(guò)程沒(méi)有賬務(wù)的發(fā)生，只是柜員間重要空白憑證實(shí)物的轉(zhuǎn)移。C、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)憑證管理員只能對(duì)本機(jī)構(gòu)的普通柜員調(diào)撥憑證，不允許跨營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)調(diào)撥重要空白憑證。D、在同一會(huì)計(jì)主體內(nèi)的重要空白憑證調(diào)撥實(shí)行嚴(yán)格的層次化垂直管理，即平級(jí)庫(kù)之間不允許調(diào)撥，只能通過(guò)隸屬上級(jí)憑證庫(kù)垂直調(diào)撥，不能跨級(jí)調(diào)撥?！菊_答案】：ACD29.

根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識(shí)別工作有關(guān)問(wèn)題的通知》要求，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全并有效實(shí)施受益所有人身份識(shí)別制度。以下說(shuō)法正確的是：（）A、

將受益所有人身份識(shí)別的內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，作為完整有效的客戶身份識(shí)別制度一項(xiàng)重要內(nèi)容，并在實(shí)施過(guò)程中不斷完善B、根據(jù)非自然人客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況和本機(jī)構(gòu)合規(guī)管理需要，可以執(zhí)行比監(jiān)管規(guī)定稍為簡(jiǎn)化的受益所有人身份識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)C、在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)以及業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)開(kāi)展客戶身份識(shí)別的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)開(kāi)展受益所有人身份識(shí)別工作D、加強(qiáng)受益所有人身份識(shí)別工作與客戶分類管理、交易監(jiān)測(cè)分析、反洗錢名單監(jiān)控等工作的有效銜接【正確答案】：ACD30.代收代付業(yè)務(wù)是指農(nóng)商行代理企事業(yè)單位（團(tuán)體）向其用戶收?。ǎ┎磪f(xié)議或合同履行權(quán)利和義務(wù)的一項(xiàng)綜合性業(yè)務(wù)。A、公共事業(yè)費(fèi)B、教育經(jīng)費(fèi)C、代發(fā)工資D、代付各級(jí)財(cái)政部門定期下?lián)艿幕餎、退休養(yǎng)老金【正確答案】：ABCDE31.員工有下列哪些嚴(yán)令禁止行為的，經(jīng)查實(shí)，應(yīng)予以開(kāi)除或解除勞動(dòng)合同？A、私自以銀行名義對(duì)外擔(dān)保B、擅自在其他經(jīng)濟(jì)實(shí)體兼職或投資開(kāi)辦企業(yè)C、協(xié)助客戶利用信用卡非法套現(xiàn)、惡意透支，偽造、變?cè)臁⒈I用客戶銀行卡，竊取銀行卡信息D、未經(jīng)授權(quán)或超越授權(quán)權(quán)限或崗位權(quán)限辦理業(yè)務(wù)【正確答案】：ABC32.農(nóng)商行在票據(jù)到期日或之前收到本行承兌的商業(yè)匯票的，應(yīng)于票據(jù)到期日當(dāng)日至遲次一工作日付款。但存在()情況的除外。A、票據(jù)正面注明“不得轉(zhuǎn)讓”而發(fā)生背書轉(zhuǎn)讓的票據(jù)B、背書不連續(xù)且無(wú)法提供相關(guān)補(bǔ)充證明文件的票據(jù)C、掛失止付期內(nèi)的票據(jù)D、法院做出除權(quán)判決，已無(wú)效的票據(jù)【正確答案】：ABCD33.各農(nóng)商銀行要履行充分告知義務(wù)，將農(nóng)金員代理業(yè)務(wù)范圍、行為禁令、監(jiān)督電話等內(nèi)容融合制作《客戶告知書》（見(jiàn)附件），由()引導(dǎo)()閱讀告知書并簽字。A、支行B、客戶經(jīng)理C、農(nóng)金員D、客戶【正確答案】：CD34.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會(huì)計(jì)事后監(jiān)督管理辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕301號(hào)），人工監(jiān)督是指由事后監(jiān)督人員進(jìn)行（）。A、流水補(bǔ)錄B、業(yè)務(wù)審核C、實(shí)施重點(diǎn)監(jiān)督D、再監(jiān)督和抽樣監(jiān)督【正確答案】：ABCD35.會(huì)計(jì)檔案按照期限可分為（）。A、永久保管B、定期保管C、不定期保管D、隨意保管【正確答案】：AB36.已停息貸款僅支持在柜面辦理貸款結(jié)清業(yè)務(wù)?？蛻敉ㄟ^(guò)（）、（）、（）、（）等非柜面渠道辦理貸款結(jié)清時(shí)，系統(tǒng)攔截并提示。A、智e通B、智慧柜員機(jī)C、農(nóng)金通D、ATM【正確答案】：ABCD37.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員有下列行為之一，涉嫌構(gòu)成犯罪，依法應(yīng)追究刑事責(zé)任的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安機(jī)關(guān)、人民檢察院報(bào)案；銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未按要求報(bào)案的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)在核實(shí)基本情況后，依照本規(guī)定向公安機(jī)關(guān)、人民檢察院移送：（)A、利用職務(wù)上的便利索取、收受賄賂或者違反國(guó)家規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)的；B、利用職務(wù)上的便利貪污、侵占、挪用本機(jī)構(gòu)或者客戶資金的；C、玩忽職守造成損失的；D、泄露在任職期間知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密的；【正確答案】：ABCD38.一般存款賬戶可以辦理（）等業(yè)務(wù)。A、現(xiàn)金繳存B、現(xiàn)金支取C、轉(zhuǎn)賬存入D、轉(zhuǎn)賬支取【正確答案】：ACD39.整存零取儲(chǔ)蓄存款存期分為（）。A、1年B、2年C、3年D、5年【正確答案】：ACD40.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，開(kāi)展鑒定業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)能夠履行的貨幣鑒定職責(zé)包括（）。A、配備2名及以上從事貨幣真?zhèn)舞b定工作人員，并經(jīng)過(guò)專業(yè)的貨幣真?zhèn)舞b定培訓(xùn)。開(kāi)展不同級(jí)別鑒定業(yè)務(wù)的專業(yè)人員應(yīng)具有相應(yīng)年限的反假貨幣工作經(jīng)驗(yàn)。B、滿足鑒定需要的貨幣分析技術(shù)條件，配備鑒定設(shè)備，且設(shè)備符合國(guó)家和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)要求。C、開(kāi)展二級(jí)及以上鑒定業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)有相對(duì)獨(dú)立固定的鑒定工作的場(chǎng)地，開(kāi)展三級(jí)鑒定業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)有固定辦理業(yè)務(wù)的工位D、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)要求的其他條件?！菊_答案】：ABCD41.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)單位銀行賬戶的年檢可以通過(guò)哪些方式進(jìn)行？A、要求存款人提交開(kāi)戶證明文件B、向公安、工商行政管理等部門核實(shí)C、委托第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)核實(shí)D、回訪客戶或?qū)嵉夭樵LE、通過(guò)政府或其相關(guān)職能部門的官方網(wǎng)站查詢F、審核貸款證明文件【正確答案】：ABCDEF42.保證人必須按照《中華人民