第頁銀行結算賬戶知識測試試卷及答案匯總1.同一證明文件只能申請開立（）個專用存款賬戶。A、一B、二C、三D、四【正確答案】：A2.在結算賬戶之上開立協定存款賬戶，人民幣單位協定存款最低約定存款額度為人民幣（）萬元。A、5B、10C、50D、100【正確答案】：B3.以下不屬于開立個人銀行結算賬戶的證件是（）。A、中國居民的臨時身份證B、中國人民解放軍軍人的軍人身份證件C、香港、澳門居民的港澳居民往來內地通行證D、外國公民的居民身份證【正確答案】：D4.存款人的工資、獎金等現金的支取只能通過哪個賬戶（）支取。A、一般存款賬戶B、臨時存款賬戶C、專用存款賬戶D、基本存款賬戶【正確答案】：D5.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調查管理辦法》規(guī)定所稱控制是指直接或者間接擁有機構（）以上的股權和表決權A、0.2B、0.3C、0.4D、0.5【正確答案】：D6.關于定期存款部分提前支取業(yè)務，客戶可以辦理（）次提前支取。A、1B、2C、30D、不限【正確答案】：A7.開戶銀行應當加強對同業(yè)銀行結算賬戶使用情況的監(jiān)測，對賬戶使用存在可疑情形的，應當及時聯系存款銀行進行核實，并在（）個工作日內向人民銀行當地分支機構報告。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：B8.銀行和支付機構應當通知涉案賬戶開戶人重新核實身份，如其未在（）日內向銀行或者支付機構重新核實身份的，應當對賬戶開戶人名下其他銀行賬戶暫停非柜面業(yè)務，支付賬戶暫停所有業(yè)務。A、1B、3C、5D、15【正確答案】：B9.個人賬戶不動戶期限為（）年A、1B、2C、3D、5【正確答案】：C10.王二小是一個無字號個體工商戶，其申請開立的銀行結算賬戶名稱應該是（）。A、王二小B、個體戶王二小C、王二小個體戶D、其他名稱【正確答案】：B11.銀行結算賬戶按存款人分為（）。A、基本存款賬戶、非基本存款賬戶B、基本存款賬戶、單位銀行結算賬戶C、非基本存款賬戶、個人銀行結算賬戶D、單位銀行結算賬戶、個人銀行結算賬戶【正確答案】：D12.同一銀行機構網點在辦理規(guī)定業(yè)務時，如對先前獲得的相關個人的公民身份信息的真實性存在疑義，應如何處理？（）A、重新進行聯網核查B、可不再對其進行聯網核查C、登記身份信息D、留存身份證復印件【正確答案】：A13.銀行有下列哪種行為之一的，給予警告，并處以5000元以上3萬元以下的罰款（）A、協助提供虛假開戶申請資料B、為儲蓄賬戶辦理轉賬結算C、利用開立銀行結算賬戶逃廢債務D、將單位款項轉入個人銀行結算賬戶【正確答案】：B14.假冒他人身份或者虛構代理關系開立銀行賬戶的單位和個人，（）年內暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務、支付賬戶所有業(yè)務，并不得為其新開立賬戶。A、2B、3C、4D、5【正確答案】：D15.辦理代扣代繳業(yè)務時嚴格審核客戶身份，從個人賬戶扣款時必須由（）持有效身份證件辦理。A、本人B、代理人C、受托人D、監(jiān)護人【正確答案】：A16.根據《人民幣銀行結算賬戶管理系統業(yè)務處理辦法》中規(guī)定，銀行機構二級操作員的權限不包括（）。A、批量導入個人銀行結算賬戶B、制作賬號批量變更和賬戶批量遷移對照表C、查詢、統計銀行結算賬戶信息D、系統日志管理【正確答案】：D17.單位銀行結算賬戶按用途分為A、基本存款賬戶、專用存款賬戶和臨時存款賬戶B、基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時存款賬戶C、基本存款賬戶、一般存款賬戶和臨時存款賬戶D、基本存款賬戶、一般存款賬戶【正確答案】：B18.經銀行柜面、自助機具加以銀行工作人員現場面對面確認身份的，除基礎金融業(yè)務外，Ⅲ類銀行賬戶還可以辦理（）業(yè)務。A、存款、購買銀行投資理財產品等金融產品B、存取現金C、非綁定賬戶資金轉入D、配發(fā)銀行卡實體卡片【正確答案】：C19.下面哪類賬戶不屬于核準類賬戶？（）A、基本賬戶B、一般賬戶C、專用賬戶D、非因注冊驗資和增資開立的臨時賬戶【正確答案】：B20.銀行為持加載統一社會信用代碼營業(yè)執(zhí)照的個體工商戶辦理開戶業(yè)務時，人民幣銀行結算賬戶管理系統中“工商營業(yè)執(zhí)照”、“國稅登記證號”、“地稅登記證號”字段錄入（）位統一社會信用代碼。A、17B、18C、19D、22【正確答案】：B21.存款人申請開立用途為住房基金的專用存款賬戶，應向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶開戶許可證（基本存款賬戶信息）和下列證明文件（）A、該單位或有關部門的批文或證明B、資金存放協議C、財政部門批文D、主管部門批文【正確答案】：D22.上級行至少每（）對下級行企業(yè)銀行結算賬戶內控制度執(zhí)行、業(yè)務辦理、風險管理等情況開展一次監(jiān)督檢查A、一個月B、三個月C、半年D、一年【正確答案】：C23.單位人民幣定期存款的起存金額為（）萬元。A、0.1B、0.5C、1D、10【正確答案】：C24.活期存款按季結息，結息日為每季末月的（）日。A、20B、21C、1D、5【正確答案】：A25.存款人開立單位銀行結算賬戶，自正式開立之日起（）個工作日后，方可辦理付款業(yè)務。A、2B、3C、4D、5【正確答案】：B26.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調查管理辦法》規(guī)定的高凈值賬戶是指截至2017年6月30日賬戶加總余額超過（）美元的賬戶A、20萬B、50萬C、100萬D、200萬【正確答案】：C27.企業(yè)撤銷取消許可前開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶的，銀行應當收回原開戶許可證原件。因（）原因撤銷基本存款賬戶的，銀行還應打印“已開立銀行結算賬戶清單”并交付企業(yè)。A、解散B、遷址C、破產D、轉戶【正確答案】：D28.（）需要支取現金的，應在開戶時報中國人民銀行當地分支行批準。A、基本建設資金專戶B、單位銀行卡C、臨時存款賬戶D、基本存款賬戶【正確答案】：A29.自然人客戶的“身份基本信息”不包括（）A、發(fā)證機關B、工作地址C、證件有效期D、職業(yè)【正確答案】：A30.單位不動戶是指（）年以上未發(fā)生賬務性活動、賬戶狀態(tài)正常的單位活期存款賬戶。A、一B、二C、三D、四【正確答案】：A31.核準類賬戶必須在（）個工作日內將相關申請資料送人行核準。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：C32.自2019年4月1日起，銀行和支付機構對經設區(qū)的市級及以上公安機關認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡）或支付賬戶的單位和個人及相關組織者，假冒他人身份或者虛構代理關系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人，（）年內暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務，支付賬戶所有業(yè)務，并不得為其新開立賬戶，懲戒期滿后，受懲戒的單位和個人辦理新開立賬戶業(yè)務的，銀行和支付機構應加大審核力度。A、2B、3C、5D、10【正確答案】：C33.銀行發(fā)現或者收到被冒用身份的個人聲明，并確認該銀行賬戶為假名或虛假代理開戶的，應立即停止相關個人銀行賬戶的使用；在征得被冒用人或被代理人同意后予以銷戶，賬戶資金列入（）管理。A.其他應付款賬戶B、久懸未取專戶C、轉收益賬戶D、假名賬戶【正確答案】：B34.銀行為企業(yè)開立、變更、撤銷一般存款賬戶、專用存款賬戶，應按照（）等規(guī)定，對企業(yè)應出具的證明文件進行嚴格審查，防止企業(yè)違規(guī)開戶或隨意開立銀行賬戶。A、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》B、《企業(yè)銀行結算賬戶管理辦法》C、《人民幣賬戶管理辦法》D、《中華人民共和國中國人民銀行法》【正確答案】：A35.銀行為個人開立Ⅲ類戶時，應當按照賬戶實名制原則通過綁定賬戶驗證開戶人身份，當同一個人在本銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計達到（）萬元(含)以上時，應當要求個人在（）日內提供有效身份證件，并留存身份證件復印件、影印件或影像。A、5;3B、5;5C、5;7D、5;10【正確答案】：C36.零存整取賬戶連續(xù)（）個月漏存，視為違約。A、二B、三C、四D、五【正確答案】：A37.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調查管理辦法》規(guī)定合伙企業(yè)的控制人是擁有超過（）合伙權益的個人A、0.1B、0.15C、0.2D、0.25【正確答案】：D38.銀行為建筑企業(yè)開立農民工工資代發(fā)賬戶時，應按照規(guī)定開立（）性質的賬戶。A、一般存款賬戶B、專用存款賬戶C、臨時存款賬戶D、基本存款賬戶【正確答案】：B39.信托財產專戶的存款人名稱應為（）全稱。A、受托人（即信托投資公司）B、委托人C、實際受益人D、出資人【正確答案】：A40.銀行在收到存款人撤銷銀行結算賬戶的申請后，對于符合銷戶條件的，應在（）個工作日內辦理撤銷手續(xù)。A、2B、3C、4D、5【正確答案】：A1.開戶銀行應當提高對同業(yè)開戶的審核要求，下列關于對存款銀行審核說法正確的是（）。A、執(zhí)行同一銀行分支機構首次開戶面簽制度B、應通過大額支付系統向存款銀行一級法人進行核實C、應到存款銀行上門核實D、完整留存對開戶意愿和開戶證明文件真實性核實的紙質、視頻、電話等記錄【正確答案】：ABCD2.投融資性同業(yè)銀行結算賬戶原則上可由存款銀行（）自行開立。A、二級法人B、一級法人C、一級分行D、二級分行【正確答案】：BC3.按照《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調查管理辦法》規(guī)定，下列我國哪些單位無需開展盡職調查A、政府機關B、事業(yè)單位C、國有企業(yè)D、社會團體E、社區(qū)委員會【正確答案】：ABDE4.對公人民幣存款賬戶業(yè)務關系終止，銷戶前客戶盡職調查要點有()。A、開戶銀行須與客戶核對賬戶余額，收回各種重要空白票據及結算憑證和開戶登記證B、若該賬戶為一直關注的賬戶，銀行營業(yè)網點應在完成銷戶的同時，向反洗錢合規(guī)部門上報該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責C、一年未發(fā)生收付活動且未欠開戶銀行債務的銀行結算睡眠賬戶，開戶銀行應通知單位自發(fā)出通知之日起30日內辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶D、對先前獲得的客戶身份資料不完整的，要求客戶補充完整；對先前獲得的客戶身份證件或者其他身份證明文件已過有效期的，要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件【正確答案】：ABCD5.零余額賬戶是指財政部門或預算單位經財政部門批準，用于辦理國庫集中收付業(yè)務的銀行結算賬戶，主要包括（）。A、國庫零余額賬戶B、財政部門零余額賬戶C、預算單位零余額賬戶D、財政匯繳零余額賬戶【正確答案】：BCD6.下列存款人，哪些可以申請開立基本存款賬戶？A、企業(yè)法人B、非法人企業(yè)C、機關、事業(yè)單位D、民辦非企業(yè)組織【正確答案】：ABCD7.關于通知存款的支取，下列說法正確的是（）A、通知存款部分支取，支取部分低于起存金額的必須要求清戶，但按通知存款利率計息，從開戶日算起B(yǎng)、沒有建立通知取款，或建立通知逾期支取，都算違約取款，按人民銀行當日掛牌的活期利率計息C、已辦理通知手續(xù)而提前支取或辦理通知手續(xù)逾期支取的，支取部分按活期存款利率計息D、支取金額等于建立通知金額，按人民銀行當日掛牌的同檔次通知存款利率結息【正確答案】：ABCD8.單位銀行結算賬戶按用途分為以下哪幾類？A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶【正確答案】：ABCD9.下列那種情況出現時，應重新識別客戶？A、客戶行為異常B、客戶有洗錢嫌疑C、客戶提出銷戶D、客戶代理人沒有授權【正確答案】：ABD10.個人可以通過銀行柜面開立（）賬戶。A、Ⅰ類銀行戶B、Ⅱ類銀行戶C、Ⅲ類銀行戶戶D、支付機構的支付賬戶【正確答案】：ABC11.有下列情況的，存款人可以申請開立臨時存款賬戶的有（）A、設立臨時機構B、異地臨時經營活動C、注冊驗資D、糧、棉、油收購資金【正確答案】：ABC12.16周歲以下小齡客戶的開戶及激活業(yè)務需由監(jiān)護人提供（）材料辦理。A、監(jiān)護人身份證B、小齡客戶的戶口簿，有身份證的應出示身份證C、可以證明兩人是親屬關系的材料，如戶口簿、出生醫(yī)學證明、原單位或社區(qū)出具的兩人是親屬關系的證明D、小齡客戶的近期1寸照片1張【正確答案】：ABC13.人民銀行分支機構應當建立（）評價通報機制。A、銀行報送賬戶資料B、備案信息質量C、企業(yè)銀行結算賬戶服務D、服務質量調查【正確答案】：ABC14.Ⅲ類戶非綁定賬戶資金轉入日累計限額為（）元，年累計限額為（）元。A、1000B、2000C、100000D、50000【正確答案】：BD15.銀行在銀行結算賬戶的開立中明知或應知是單位資金，而允許以自然人名稱開立賬戶存儲的，（）A、給予警告，并處以5萬元以上30萬元以下的罰款B、對該銀行直接負責的高級管理人員、其他直接負責的主管人員、直接責任人員按規(guī)定給予紀律處分C、情節(jié)嚴重的，中國人民銀行有權停止對其開立基本存款賬戶的核準，責令該銀行停業(yè)整頓或者吊銷經營金融業(yè)務許可證D、構成犯罪的，移交司法機關依法追究刑事責任【正確答案】：ABCD16.投融資性同業(yè)銀行結算賬戶是指用于（）等融資和投資業(yè)務的賬戶。A、代理支付結算B、同業(yè)借款C、買入返售（賣出回購）D、同業(yè)投資【正確答案】：BCD17.客戶向銀行申請開立專用存款賬戶，賬戶資金性質為糧、棉、油收購資金，為符合開立要求，該客戶應向銀行出具的證明文件包括但不限于（）。A、人民銀行的批文B、開立基本存款賬戶的規(guī)定的證明文件C、主管部門批文D、財政部門的證明【正確答案】：BC18.辦理個人銀行賬戶業(yè)務應當遵循（）的原則。A、存款自愿B、取款自由C、存款有息D、為存款人保密【正確答案】：ABCD19.銀行為開戶申請人開立個人銀行賬戶時，應要求其提供本人有效身份證件，并對身份證件的（）進行認真審查。A、完整性B、真實性C、有效性D、合規(guī)性E、合理性【正確答案】：BCD20.存款人授權他人辦理申請開立單位銀行結算賬戶時，除出具相應的證明文件外，還應出具（）。A、法定代表人或單位負責人的授權書B、法定代表人或單位負責人的身份證件C、被授權人的身份證件D、被授權人的輔助身份證明文件【正確答案】：ABC21.全流程管控機制包括但不限于下列內容（）A、預防機制B、事前審查機制C、事中管控機制D、事后監(jiān)督機制【正確答案】：BCD22.未獲得工商行政管理部門核準登記的單位，在驗資期滿后，應向銀行申請撤銷注冊驗資臨時存款賬戶，其賬戶資金應（）A、在三個工作日內交與客戶B、退還給原匯款人賬戶C、以現金方式存入，出資人需提取現金的，應出具繳存現金時的現金繳款單原件及其有效身份證件D、按照約定轉賬或現金支付【正確答案】：BC23.人民銀行分支機構、銀行要綜合運用解讀文章、海報、動漫等各種宣傳方式，利用（）等各種宣傳渠道，向政府部門、企業(yè)、社會公眾開展取消企業(yè)銀行賬戶許可宣傳。A、電視、廣播B、報紙、微博C、張貼廣告D、微信、微視頻【正確答案】：ABD24.臨時存款賬戶是存款人因臨時需要并在規(guī)定期限內使用而開立的銀行結算賬戶，存款人可以申請開立臨時存款賬戶的情況包括（）。A、設立臨時機構B、異地臨時經營活動C、注冊驗資D、辦理異地借款【正確答案】：ABC25.下列選項中，對于個人開立Ⅲ類戶說法錯誤的是（）。A、當同一個人在本銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計達到5萬元（含）以上時，應當要求個人在7日內提供有效身份證件，并留存身份證件復印件、影印件或影像，登記個人職業(yè)、住所地或者工作單位地址、證件有效期等其他身份基本信息B、個人在7日內未按要求提供有效身份證件、登記身份信息的，銀行應當中止該賬戶所有業(yè)務C、當同一個人在本銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計達到10萬元（含）以上時，應當要求個人在7日內提供有效身份證件，并留存身份證件復印件、影印件或影像，登記個人職業(yè)、住所地或者工作單位地址、證件有效期等其他身份基本信息D、個人在7個工作日內未按要求提供有效身份證件、登記身份信息的，銀行應當中止該賬戶所有業(yè)務【正確答案】：CD26.下列非金融機構不屬于《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調查管理辦法》消極非金融機構：（）A、上市公司及其關聯機構B、政府機構或者履行公共服務職能的機構C、僅為了持有非金融機構股權或者向其提供融資和服務而設立的控股公司D、成立時間不足二十四個月且尚未開展業(yè)務的企業(yè)E、正處于資產清算或者重組過程中的企業(yè)【正確答案】：ABCDE27.同業(yè)銀行結算賬戶按照用途分為（）和（）兩類。A、結算性B、投融資性C、基本類D、普通類【正確答案】：AB28.存款人開立各類個人銀行賬戶時，必須提供（）的有效證明文件，賬戶名稱與提供的證明文件中存款人名稱一致。A、真實B、合法C、完整D、合規(guī)E、合理【正確答案】：ABC29.根據人行要求對企業(yè)客戶賬戶分為哪幾類？A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、臨時存款賬戶D、專用存款賬戶【正確答案】：ABCD30.下列關于財政部門開設社會保險基金財政專戶的數量，表述正確的是（）。A、省級財政部門原則上不超過5個B、地（市）級財政部門原則上不超過5個C、縣（區(qū)）級財政部門原則上不超過3個D、同一家銀行只允許開立1個【正確答案】：ABCD1.銀行通過自助柜員機為個人辦理業(yè)務時，可在轉賬受理界面（含外文界面）以中文顯示收款人姓名、賬號和轉賬金額等信息（姓名應當脫敏處理），不需要提示該業(yè)務實時到賬，由客戶確認。A、正確B、錯誤【正確答案】：B2.開戶網點為企業(yè)開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶后應當立即至遲于當日將開戶信息通過賬戶管理系統向當地人民銀行分支機構備案，并在2個工作日內將開戶資料復印件或影像報送當地人民銀行分支機構。A、正確B、錯誤【正確答案】：A3.與投資項目有關的人民幣前期費用資金和通過利潤分配、清算、減資、股權轉讓、先行回收投資等獲得的用于境內再投資人民幣資金應當按照專戶專用原則，分別開立人民幣前期費用專用存款賬戶和人民幣再投資專用存款賬戶存放，賬戶可以辦理現金收付業(yè)務。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B4.由我國軍人（武裝警察）持軍人（武裝警察）身份證件開立的賬戶無需開展盡職調查。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A5.開立驗資臨時存款賬戶時注意輸入該臨時驗資賬戶的凍結期限是根據企業(yè)章程規(guī)定的出資期限確定，但最長不得超過2年。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A6.臨時存款賬戶沒有使用期限的限制。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B7.代理他人開立銀行賬戶的，銀行應要求出示代理人有效身份證件。A、正確B、錯誤【正確答案】：B8.Ⅲ類戶發(fā)放貸款和貸款資金歸還，應當遵守Ⅲ類戶余額限制規(guī)定，但貸款資金歸還不受出金限額控制。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A9.各?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）高級人民法院與金融機構分行已經建立點對點”網絡執(zhí)行查控系統的，金融機構總行應授權有關分行查詢、凍結、扣劃本行系統內全國賬戶及金融資產。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A10.企業(yè)法人內部單獨核算的單位可以申請開立基本存款賬戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：A11.存款人可以選擇任一銀行營業(yè)網點開立個人銀行賬戶。銀行不得通過與收、付款單位進行排他性合作，變相為客戶指定開戶銀行。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A12.個人通知存款建立部分提取約定，賬戶扣減約定金額后余額不能小于5萬元，小于5萬元系統將會提示該約定為銷戶約定。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A13.存款人申請開立單位銀行結算賬戶時，可由法定代表人或單位負責人直接辦理，也可授權他人辦理。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A14.企業(yè)開立、變更、撤銷基本存款賬戶、臨時存款賬戶實行核準制。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B15.通過網上銀行和手機銀行等電子渠道受理銀行賬戶開戶申請的，銀行可為開戶申請人開立Ⅰ類戶、Ⅱ類戶或Ⅲ類戶。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B16.銀行可以向Ⅲ類戶發(fā)放本銀行小額消費貸款資金并通過Ⅲ類戶還款，Ⅲ類戶在限額內可以透支。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B17.單位定期（通知）存款實行賬戶管理，證實書僅證實存款單位開戶情況，不得作為質押的權利憑證，如需質押則應將單位開戶證實書轉為單位定期存單。A、正確B、錯誤【正確答案】：A18.存款銀行申請開立同業(yè)銀行結算賬戶時，除按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》等銀行賬戶制度規(guī)定出具有關開戶證明文件外，還應當出具銀