建筑公司部門(mén)融資管理規(guī)定

一、總則1.目的為加強(qiáng)本建筑公司各部門(mén)融資管理，規(guī)范融資行為，降低融資成本，防范融資風(fēng)險(xiǎn)，確保公司資金的合理籌集與有效使用，實(shí)現(xiàn)公司戰(zhàn)略目標(biāo)和可持續(xù)發(fā)展，特制定本規(guī)定。2.制定依據(jù)依據(jù)國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)、金融政策以及本公司的實(shí)際經(jīng)營(yíng)狀況和發(fā)展需求制定本規(guī)定。3.融資原則-合法性原則：融資活動(dòng)必須符合國(guó)家法律法規(guī)和政策要求，確保融資行為合法合規(guī)。-合理性原則：融資規(guī)模應(yīng)與公司的經(jīng)營(yíng)狀況、發(fā)展規(guī)劃相適應(yīng)，避免過(guò)度融資或融資不足。-效益性原則：綜合考慮融資成本和資金使用效益，選擇最優(yōu)融資方式和渠道，實(shí)現(xiàn)公司經(jīng)濟(jì)效益最大化。-風(fēng)險(xiǎn)可控原則：充分評(píng)估融資過(guò)程中的各種風(fēng)險(xiǎn)，制定有效的風(fēng)險(xiǎn)防范措施，確保公司融資風(fēng)險(xiǎn)在可控范圍內(nèi)。二、適用范圍本規(guī)定適用于本建筑公司全體部門(mén)及其所屬員工。公司對(duì)外融資涉及的客戶及合作金融機(jī)構(gòu)等相關(guān)方，在與公司融資業(yè)務(wù)往來(lái)過(guò)程中，也應(yīng)遵循本規(guī)定相關(guān)要求。三、組織架構(gòu)與職責(zé)分工1.融資管理領(lǐng)導(dǎo)小組-組成：由公司總經(jīng)理?yè)?dān)任組長(zhǎng)，財(cái)務(wù)總監(jiān)擔(dān)任副組長(zhǎng)，各相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員。-職責(zé)：負(fù)責(zé)制定公司融資戰(zhàn)略和重大融資決策；審核公司年度融資計(jì)劃和融資方案；協(xié)調(diào)解決融資過(guò)程中的重大問(wèn)題；監(jiān)督融資計(jì)劃的執(zhí)行情況。2.財(cái)務(wù)部-職責(zé)：作為融資管理的核心部門(mén)，負(fù)責(zé)擬定公司年度融資計(jì)劃；尋找合適的融資渠道，與金融機(jī)構(gòu)等洽談融資事宜；編制融資方案并報(bào)融資管理領(lǐng)導(dǎo)小組審核；辦理融資手續(xù)，管理融資資金的收付；對(duì)融資成本和風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控和分析，定期向融資管理領(lǐng)導(dǎo)小組匯報(bào)融資情況。3.其他部門(mén)-職責(zé)：各業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)提供與融資相關(guān)的業(yè)務(wù)資料和數(shù)據(jù)，協(xié)助財(cái)務(wù)部進(jìn)行融資需求分析和融資方案制定；配合財(cái)務(wù)部與金融機(jī)構(gòu)等進(jìn)行溝通和協(xié)調(diào)；按照融資合同約定使用融資資金，確保資金用于公司規(guī)定的業(yè)務(wù)活動(dòng)。法務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)融資合同等法律文件進(jìn)行審核，防范法律風(fēng)險(xiǎn)；審計(jì)部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)融資活動(dòng)進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督，確保融資活動(dòng)的合規(guī)性和資金使用的效益性。四、管理內(nèi)容與流程1.融資需求分析-年度需求預(yù)測(cè)：每年末，各部門(mén)根據(jù)本部門(mén)下一年度的業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃和資金需求情況，向財(cái)務(wù)部提交融資需求預(yù)測(cè)報(bào)告。報(bào)告應(yīng)包括資金用途、預(yù)計(jì)融資金額、融資期限、還款計(jì)劃等內(nèi)容。-財(cái)務(wù)部匯總分析：財(cái)務(wù)部對(duì)各部門(mén)提交的融資需求進(jìn)行匯總和分析，結(jié)合公司整體戰(zhàn)略規(guī)劃、財(cái)務(wù)狀況和資金流量預(yù)測(cè)，評(píng)估公司的融資需求規(guī)模和結(jié)構(gòu)，形成公司年度融資需求分析報(bào)告，報(bào)融資管理領(lǐng)導(dǎo)小組審核。2.融資渠道選擇與方案制定-融資渠道調(diào)研：財(cái)務(wù)部根據(jù)公司融資需求和市場(chǎng)情況，對(duì)不同融資渠道進(jìn)行調(diào)研，包括銀行貸款、債券發(fā)行、股權(quán)融資、融資租賃等，分析各融資渠道的特點(diǎn)、成本、風(fēng)險(xiǎn)和適用條件。-融資方案擬定：結(jié)合融資需求分析和融資渠道調(diào)研結(jié)果，財(cái)務(wù)部擬定多個(gè)融資方案，明確融資方式、融資金額、融資期限、融資成本、還款方式等關(guān)鍵要素，并對(duì)各方案的風(fēng)險(xiǎn)和收益進(jìn)行評(píng)估。融資方案應(yīng)充分考慮公司的財(cái)務(wù)狀況、償債能力和發(fā)展戰(zhàn)略，確保方案的可行性和合理性。-方案審核與決策：財(cái)務(wù)部將擬定的融資方案提交融資管理領(lǐng)導(dǎo)小組審核，融資管理領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)公司整體利益和發(fā)展戰(zhàn)略，對(duì)融資方案進(jìn)行綜合評(píng)估和決策。重大融資方案需經(jīng)公司董事會(huì)或股東大會(huì)審議通過(guò)后實(shí)施。3.融資實(shí)施與資金管理-融資洽談與合同簽訂：融資方案經(jīng)批準(zhǔn)后，財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)與選定的金融機(jī)構(gòu)或其他融資方進(jìn)行洽談，就融資條款、合同細(xì)節(jié)等進(jìn)行協(xié)商。在達(dá)成一致意見(jiàn)后，由法務(wù)部門(mén)對(duì)融資合同進(jìn)行審核，確保合同條款符合法律法規(guī)和公司利益。經(jīng)審核無(wú)誤后，由公司法定代表人或授權(quán)代表簽訂融資合同。-資金收付與使用監(jiān)督：財(cái)務(wù)部按照融資合同約定，辦理融資資金的收付手續(xù)，并對(duì)資金的使用情況進(jìn)行監(jiān)督。各部門(mén)應(yīng)嚴(yán)格按照融資申請(qǐng)時(shí)確定的資金用途使用融資資金，不得擅自挪作他用。財(cái)務(wù)部定期對(duì)融資資金的使用情況進(jìn)行檢查和分析，確保資金使用效益最大化。-還款管理：財(cái)務(wù)部根據(jù)融資合同約定的還款方式和還款期限，制定還款計(jì)劃，并按時(shí)足額償還融資本息。在還款過(guò)程中，如出現(xiàn)資金困難等特殊情況，財(cái)務(wù)部應(yīng)及時(shí)與融資方溝通協(xié)商，尋求合理的解決方案，避免逾期還款給公司帶來(lái)不良影響。4.融資風(fēng)險(xiǎn)管理-風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估：在融資活動(dòng)全過(guò)程，財(cái)務(wù)部應(yīng)聯(lián)合風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)對(duì)融資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別和評(píng)估，包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)等。通過(guò)建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系，運(yùn)用定性和定量分析方法，對(duì)融資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面、客觀的評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。-風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施制定：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。對(duì)于信用風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)加強(qiáng)對(duì)融資方的信用調(diào)查和評(píng)估，合理確定融資額度和期限；對(duì)于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)密切關(guān)注市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，及時(shí)調(diào)整融資策略；對(duì)于利率風(fēng)險(xiǎn)和匯率風(fēng)險(xiǎn)，可通過(guò)采用浮動(dòng)利率與固定利率相結(jié)合、套期保值等方式進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避。-風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與預(yù)警：建立融資風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制，定期對(duì)融資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控和分析。設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)和閾值，當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)接近或超過(guò)預(yù)警閾值時(shí)，及時(shí)發(fā)出預(yù)警信號(hào)，以便公司采取相應(yīng)的措施進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)處置，確保公司融資風(fēng)險(xiǎn)處于可控狀態(tài)。五、權(quán)利與義務(wù)1.部門(mén)權(quán)利-各部門(mén)有權(quán)根據(jù)本部門(mén)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，提出合理的融資需求，并獲得財(cái)務(wù)部在融資業(yè)務(wù)方面的指導(dǎo)和支持。-在融資方案制定過(guò)程中，各部門(mén)有權(quán)參與討論，提出意見(jiàn)和建議，維護(hù)本部門(mén)和公司的利益。2.部門(mén)義務(wù)-各部門(mén)應(yīng)按照公司規(guī)定的時(shí)間和要求，準(zhǔn)確、完整地向財(cái)務(wù)部提供融資需求預(yù)測(cè)報(bào)告和相關(guān)業(yè)務(wù)資料，協(xié)助財(cái)務(wù)部進(jìn)行融資需求分析和融資方案制定。-嚴(yán)格按照融資合同約定和公司規(guī)定使用融資資金，不得擅自改變資金用途，確保資金安全和使用效益。-配合財(cái)務(wù)部、審計(jì)部門(mén)等對(duì)融資活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督和檢查，如實(shí)提供相關(guān)資料和信息。3.員工權(quán)利-員工有權(quán)對(duì)公司融資管理工作提出合理化建議和意見(jiàn)，公司應(yīng)給予充分的重視和反饋。-對(duì)于因融資管理不善給員工造成的不利影響，員工有權(quán)向公司相關(guān)部門(mén)反映情況，尋求合理的解決方案。4.員工義務(wù)-員工應(yīng)遵守公司融資管理規(guī)定，不得泄露公司融資業(yè)務(wù)的機(jī)密信息。-在涉及融資相關(guān)工作時(shí)，員工應(yīng)積極配合公司安排，認(rèn)真履行工作職責(zé)，確保融資工作的順利進(jìn)行。六、監(jiān)督與考核機(jī)制1.監(jiān)督機(jī)制-內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督：審計(jì)部門(mén)定期對(duì)公司融資活動(dòng)進(jìn)行審計(jì)，檢查融資業(yè)務(wù)的合規(guī)性、融資資金的使用效益和風(fēng)險(xiǎn)防范措施的執(zhí)行情況。對(duì)審計(jì)中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，及時(shí)提出整改意見(jiàn)，并跟蹤整改落實(shí)情況。-財(cái)務(wù)監(jiān)督：財(cái)務(wù)部對(duì)融資資金的收付、使用和還款情況進(jìn)行日常監(jiān)督，定期編制融資資金使用報(bào)告，向融資管理領(lǐng)導(dǎo)小組匯報(bào)。如發(fā)現(xiàn)異常情況，應(yīng)及時(shí)采取措施進(jìn)行處理，并向上級(jí)報(bào)告。-群眾監(jiān)督：鼓勵(lì)公司員工對(duì)融資活動(dòng)中的違規(guī)行為進(jìn)行舉報(bào)，公司對(duì)舉報(bào)屬實(shí)的員工給予一定的獎(jiǎng)勵(lì)，并對(duì)舉報(bào)人進(jìn)行保密保護(hù)。2.考核機(jī)制-建立考核指標(biāo)體系：根據(jù)融資管理目標(biāo)和工作重點(diǎn)，建立科學(xué)合理的考核指標(biāo)體系，包括融資計(jì)劃完成率、融資成本控制率、融資風(fēng)險(xiǎn)防控指標(biāo)等。-考核周期與方式：考核周期為年度，每年末由人力資源部門(mén)會(huì)同財(cái)務(wù)部、審計(jì)部門(mén)等對(duì)各部門(mén)和相關(guān)人員的融資管理工作進(jìn)行考核?？己朔绞讲捎枚颗c定性相結(jié)合的方法，根據(jù)考核指標(biāo)完成情況和工作表現(xiàn)進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)。-考核結(jié)果應(yīng)用：將考核結(jié)果與各部門(mén)和員工的績(jī)效獎(jiǎng)金、薪酬調(diào)整、職務(wù)晉升等掛鉤。對(duì)融資管理工作表現(xiàn)優(yōu)秀的部門(mén)和個(gè)人給予表彰和獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)未完成考核指標(biāo)或在融資活動(dòng)中存在違規(guī)行為的部門(mén)和個(gè)人，按照公司規(guī)定進(jìn)行相應(yīng)的處罰。七、附則1.制度修訂與完善本規(guī)定將根據(jù)國(guó)家法律法規(guī)、金融政策的變化以及公司業(yè)務(wù)發(fā)展和管理需要適時(shí)進(jìn)行