證券考試題庫(kù)及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.證券交易的核心是（）A.證券交易所B.證券公司C.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)D.證券業(yè)協(xié)會(huì)2.股票的市場(chǎng)價(jià)格一般是指（）A.股票的發(fā)行價(jià)格B.股票的賬面價(jià)值C.股票的清算價(jià)值D.股票在二級(jí)市場(chǎng)上的交易價(jià)格3.我國(guó)證券交易所采用的交易方式是（）A.做市商交易B.指令驅(qū)動(dòng)C.報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)D.協(xié)議轉(zhuǎn)讓4.證券投資基金的資金主要投向（）A.實(shí)業(yè)B.郵票C.有價(jià)證券D.珠寶5.以下不屬于證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)的是（）A.證券公司B.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)C.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)D.證券交易所6.普通股票股東享有的權(quán)利不包括（）A.公司重大決策參與權(quán)B.優(yōu)先認(rèn)股權(quán)C.優(yōu)先分配剩余資產(chǎn)權(quán)D.公司資產(chǎn)收益權(quán)7.證券市場(chǎng)的基本功能不包括（）A.籌資-投資功能B.資本定價(jià)功能C.風(fēng)險(xiǎn)分散功能D.宏觀調(diào)控功能8.債券票面利率是債券年利息與債券（）的比率。A.發(fā)行價(jià)格B.票面價(jià)值C.市場(chǎng)價(jià)格D.到期價(jià)值9.證券發(fā)行市場(chǎng)又被稱為（）A.一級(jí)市場(chǎng)B.二級(jí)市場(chǎng)C.第三市場(chǎng)D.第四市場(chǎng)10.以下哪種不屬于金融衍生工具（）A.遠(yuǎn)期合約B.債券C.期貨D.期權(quán)二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.證券市場(chǎng)參與者包括（）A.證券發(fā)行人B.證券投資者C.證券中介機(jī)構(gòu)D.自律性組織2.影響股票價(jià)格的因素有（）A.公司經(jīng)營(yíng)狀況B.行業(yè)與部門因素C.宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素D.心理因素3.債券的基本性質(zhì)有（）A.債券屬于有價(jià)證券B.債券是一種虛擬資本C.債券是債權(quán)的表現(xiàn)D.債券是所有權(quán)憑證4.證券投資基金的特點(diǎn)包括（）A.集合理財(cái)、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明5.金融衍生工具的基本特征包括（）A.跨期性B.杠桿性C.聯(lián)動(dòng)性D.不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性6.證券交易所的職能有（）A.提供證券交易的場(chǎng)所和設(shè)施B.制定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則C.接受上市申請(qǐng)、安排證券上市D.組織、監(jiān)督證券交易7.證券公司的主要業(yè)務(wù)包括（）A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.證券投資咨詢業(yè)務(wù)C.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)D.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)8.普通股股東的義務(wù)有（）A.遵守公司章程B.繳納出資義務(wù)C.以出資額為限對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任D.不得濫用股東權(quán)利損害公司利益9.證券市場(chǎng)監(jiān)管的原則包括（）A.依法監(jiān)管原則B.保護(hù)投資者利益原則C.三公原則D.監(jiān)督與自律相結(jié)合原則10.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)包括（）A.會(huì)計(jì)師事務(wù)所B.律師事務(wù)所C.資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)D.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)三、判斷題（每題2分，共10題）1.證券市場(chǎng)是價(jià)值直接交換的場(chǎng)所。（）2.股票的賬面價(jià)值就是股票的市場(chǎng)價(jià)格。（）3.債券的償還性是指?jìng)幸?guī)定的償還期限，債務(wù)人必須按期向債權(quán)人支付利息和償還本金。（）4.證券投資基金是一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合證券投資方式。（）5.金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同的金融工具。（）6.證券交易所是證券買賣雙方公開(kāi)交易的場(chǎng)所，是一個(gè)高度組織化、集中進(jìn)行證券交易的市場(chǎng)。（）7.證券公司可以接受客戶的全權(quán)委托買賣證券。（）8.優(yōu)先股股東在公司盈利和剩余財(cái)產(chǎn)分配上比普通股股東享有優(yōu)先權(quán)。（）9.證券市場(chǎng)監(jiān)管的目標(biāo)是保護(hù)投資者合法權(quán)益、保障證券市場(chǎng)的公平、效率和透明、降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。（）10.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)制作、出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失的，應(yīng)當(dāng)與發(fā)行人、上市公司承擔(dān)連帶賠償責(zé)任，但是能夠證明自己沒(méi)有過(guò)錯(cuò)的除外。（）四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述證券市場(chǎng)的功能。答：證券市場(chǎng)具有籌資-投資功能，實(shí)現(xiàn)資金供需雙方對(duì)接；有資本定價(jià)功能，確定證券合理價(jià)格；還有資本配置功能，引導(dǎo)資金流向效益好的部門和企業(yè)。2.簡(jiǎn)述股票與債券的區(qū)別。答：股票是所有權(quán)憑證，股東有公司經(jīng)營(yíng)決策參與權(quán)等；債券是債權(quán)憑證。股票收益不固定，風(fēng)險(xiǎn)大；債券收益相對(duì)固定，風(fēng)險(xiǎn)小。股票無(wú)償還期，債券有規(guī)定償還期限。3.簡(jiǎn)述證券投資基金與股票、債券的區(qū)別。答：基金是間接投資工具，股票、債券是直接投資工具?；痫L(fēng)險(xiǎn)低于股票，高于債券。股票收益不確定，債券收益相對(duì)固定，基金收益隨投資組合波動(dòng)。4.簡(jiǎn)述金融衍生工具的作用。答：金融衍生工具可套期保值，管理風(fēng)險(xiǎn)；提供價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能，形成合理價(jià)格；還能促進(jìn)市場(chǎng)流動(dòng)性，提高市場(chǎng)效率，但也存在高風(fēng)險(xiǎn)，可能引發(fā)金融動(dòng)蕩。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論證券市場(chǎng)監(jiān)管的重要性。答：證券市場(chǎng)監(jiān)管能維護(hù)市場(chǎng)秩序，防止欺詐、操縱等違法違規(guī)行為，保障公平交易。保護(hù)投資者利益，增強(qiáng)投資者信心。保障市場(chǎng)的穩(wěn)定運(yùn)行，防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)證券市場(chǎng)健康發(fā)展，發(fā)揮其資源配置等功能。2.討論證券公司在證券市場(chǎng)中的作用。答：證券公司作為中介，連接投資者與證券市場(chǎng)。提供經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，幫投資者買賣證券；開(kāi)展承銷保薦業(yè)務(wù)，助力企業(yè)融資上市；還有自營(yíng)業(yè)務(wù)活躍市場(chǎng)。同時(shí)提供投資咨詢等服務(wù)，促進(jìn)市場(chǎng)高效運(yùn)行。3.討論影響債券利率的因素。答：主要有市場(chǎng)利率，市場(chǎng)利率高，債券利率也會(huì)相應(yīng)提高；債券期限，期限長(zhǎng)利率一般較高；發(fā)行人信用狀況，信用差利率高；還有宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、債券供求關(guān)系等也會(huì)影響債券利率制定。4.討論證券投資基金投資組合的意義。答：通過(guò)投資組合可分散風(fēng)險(xiǎn)，避免集中投資單一證券帶來(lái)的高風(fēng)險(xiǎn)。不同證券收益表現(xiàn)不同，組合能平衡收益，使收益更穩(wěn)定。還能根據(jù)市場(chǎng)變化調(diào)整組合，把握不同投資機(jī)會(huì)，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的合理配置和增值。答案一、單項(xiàng)選擇題1.A2.D3.B4.C5.D6.C7.D8.B9.A10.B二、多項(xiàng)選擇題1.ABCD2.ABC