理財(cái)基金考試題庫(kù)及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.貨幣基金的收益一般比銀行活期存款（）A.低B.高C.一樣答案：B2.以下哪種基金風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低（）A.股票基金B(yǎng).債券基金C.混合基金答案：B3.基金份額凈值是指（）A.每份基金的價(jià)格B.基金總資產(chǎn)C.基金總份額答案：A4.通常所說的“72法則”用于估算（）A.基金規(guī)模B.投資翻倍時(shí)間C.基金費(fèi)率答案：B5.開放式基金的特點(diǎn)是（）A.份額固定B.可隨時(shí)申購(gòu)贖回C.不能買賣答案：B6.投資基金的主要目的是（）A.獲得固定利息B.分散風(fēng)險(xiǎn)并獲取收益C.參與公司管理答案：B7.基金托管人的主要職責(zé)是（）A.管理基金資產(chǎn)B.保管基金資產(chǎn)C.銷售基金答案：B8.以下屬于主動(dòng)型基金的是（）A.指數(shù)基金B(yǎng).增強(qiáng)型指數(shù)基金C.貨幣基金答案：B9.基金分紅的方式一般有（）A.現(xiàn)金分紅和份額分紅B.只現(xiàn)金分紅C.只份額分紅答案：A10.衡量基金業(yè)績(jī)的常用指標(biāo)是（）A.市盈率B.夏普比率C.市凈率答案：B二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.基金的費(fèi)用包括（）A.管理費(fèi)B.托管費(fèi)C.銷售服務(wù)費(fèi)答案：ABC2.影響基金收益的因素有（）A.市場(chǎng)行情B.基金經(jīng)理能力C.宏觀經(jīng)濟(jì)政策答案：ABC3.以下屬于基金投資風(fēng)險(xiǎn)的有（）A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)答案：ABC4.基金按投資對(duì)象可分為（）A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣基金答案：ABC5.選擇基金時(shí)可考慮的因素有（）A.基金規(guī)模B.基金歷史業(yè)績(jī)C.基金公司信譽(yù)答案：ABC6.基金定投的優(yōu)點(diǎn)有（）A.平均成本B.分散風(fēng)險(xiǎn)C.強(qiáng)制儲(chǔ)蓄答案：ABC7.基金信息披露的內(nèi)容包括（）A.招募說明書B.定期報(bào)告C.臨時(shí)報(bào)告答案：ABC8.以下哪些屬于基金市場(chǎng)營(yíng)銷活動(dòng)（）A.基金銷售B.客戶服務(wù)C.品牌推廣答案：ABC9.基金投資組合的構(gòu)建原則包括（）A.分散投資B.風(fēng)險(xiǎn)收益匹配C.流動(dòng)性原則答案：ABC10.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的角度有（）A.風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益B.與同類基金比較C.基金經(jīng)理能力答案：ABC三、判斷題（每題2分，共10題）1.所有基金都有風(fēng)險(xiǎn)。（）答案：對(duì)2.基金凈值越高，說明基金越好。（）答案：錯(cuò)3.貨幣基金不會(huì)出現(xiàn)虧損。（）答案：錯(cuò)4.封閉式基金可以隨時(shí)贖回。（）答案：錯(cuò)5.基金分紅會(huì)導(dǎo)致基金凈值下降。（）答案：對(duì)6.指數(shù)基金完全復(fù)制指數(shù)，不需要基金經(jīng)理管理。（）答案：錯(cuò)7.投資基金可以獲得固定的股息。（）答案：錯(cuò)8.基金托管人負(fù)責(zé)基金的投資運(yùn)作。（）答案：錯(cuò)9.基金份額持有人大會(huì)可以決定基金的終止。（）答案：對(duì)10.投資單一股票基金比投資多只股票風(fēng)險(xiǎn)低。（）答案：錯(cuò)四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述基金定投的概念。答案：基金定投是定期定額投資基金的簡(jiǎn)稱，是指在固定的時(shí)間以固定的金額投資到指定的開放式基金中，類似于銀行的零存整取方式。2.說明基金投資風(fēng)險(xiǎn)的主要來源。答案：主要來源有市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，受市場(chǎng)波動(dòng)影響；信用風(fēng)險(xiǎn)，如債券發(fā)行人違約；流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，可能難以按合理價(jià)格變現(xiàn)；管理風(fēng)險(xiǎn)，基金經(jīng)理決策失誤等。3.簡(jiǎn)述選擇基金公司時(shí)應(yīng)關(guān)注的要點(diǎn)。答案：關(guān)注公司信譽(yù)與口碑，過往業(yè)績(jī)表現(xiàn)，投研團(tuán)隊(duì)實(shí)力，產(chǎn)品線豐富程度，以及客戶服務(wù)質(zhì)量等方面。4.簡(jiǎn)述基金分紅的條件。答案：基金當(dāng)年收益彌補(bǔ)以前年度虧損后方可進(jìn)行分紅；基金收益分配后，單位凈值不能低于面值；基金投資當(dāng)期沒有出現(xiàn)凈虧損等。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論如何根據(jù)個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇適合的基金。答案：風(fēng)險(xiǎn)承受能力低可選貨幣基金、短債基金，收益穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)?。恢械蕊L(fēng)險(xiǎn)承受能力可考慮債券基金、部分混合基金；風(fēng)險(xiǎn)承受能力高可配置股票基金、指數(shù)基金等追求高收益，但也要注意分散投資。2.探討基金投資中分散投資的重要性。答案：分散投資能降低風(fēng)險(xiǎn)，避免因單一資產(chǎn)表現(xiàn)不佳大幅影響整體收益。通過投資不同類型、不同市場(chǎng)的基金，平衡風(fēng)險(xiǎn)與收益，使投資組合更穩(wěn)健，減少波動(dòng)對(duì)資產(chǎn)的沖擊。3.談?wù)劵饦I(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)指標(biāo)在投資決策中的作用。答案：業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)指標(biāo)如夏普比率等，能幫助投資者了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。夏普比率高說明在同等風(fēng)險(xiǎn)下收益更好，通過對(duì)比不同基金指標(biāo)，可篩選出業(yè)績(jī)優(yōu)秀、符合投資目標(biāo)的基