合同風(fēng)險(xiǎn)防范

合同，是指作為平等民事主體的自然人、法人、其他組織之間設(shè)

立、變更、終止民事權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議，同時也是各方之間就交易

行為進(jìn)行權(quán)利義務(wù)關(guān)系明確約定的證明。只要有合同，就必有合同利

益。合同風(fēng)險(xiǎn)作為f合同利硒失的可能性，在合同訂立之前的協(xié)

商階段就已存在，并向來延續(xù)到合同履行完畢之后的后義務(wù)階段.

在現(xiàn)實(shí)生活中,不少企業(yè)并不重視合同的擬訂與履行，導(dǎo)致了大

量的合同債務(wù)糾紛的頻頻發(fā)生。事實(shí)上，一份詳細(xì)完備、合法合理的

合同既是7寸當(dāng)事人進(jìn)行有效約束的需要，也是避免風(fēng)險(xiǎn)、保護(hù)自身合

法權(quán)益的需要。

一、合同簽訂過程中的風(fēng)險(xiǎn)防范

（一）、合同的主體

［我方在簽合同時普通應(yīng)有公司的全稱（保證公章和營業(yè)執(zhí)照上

面的名稱相一致）及法定代表人的簽名】

對合作方則應(yīng)特殊注意：

1、應(yīng)讓合作方提供其營業(yè)執(zhí)照（一定要要求其提供營業(yè)執(zhí)照副

本，因?yàn)楦北旧嫌衅髽I(yè)的年檢信息，從上面可以看出該企業(yè)是否連續(xù)

合法的存在）以及組織機(jī)構(gòu)代碼證副本的復(fù)印件，應(yīng)特殊注意營業(yè)執(zhí)

照上的公司名稱，保證合同上的乙方和企業(yè)營業(yè)執(zhí)照上的名稱保持一

致,還應(yīng)注意公司的樣章的名稱和營業(yè)執(zhí)照上的一致。

2、普通而言，合同上會要求有企業(yè)法定代表人的簽字，在此應(yīng)

確認(rèn)在此處簽字的人的身份，如果不是法定代表人，則應(yīng)特殊注意該

人員是否有公司或者法定代表人的授權(quán)委托書，并且應(yīng)把授權(quán)委托書、

合同書及個人的身份證明放在一起保管，以保證簽訂合同的有效性。

【舉例說明：簽字并蓋章有效；簽字或者蓋章有效】

3、應(yīng)注意簽約方的資信狀況，以保證合同的有效履行。

4、在履行合同的過程中涉及到合作方人員簽字的地方都要注意

簽字方的身份，是否具有合法的授權(quán)委托書，否則簽字可能會變?yōu)閭€

人的行為，最好在涉及到合作方簽字的地方都加蓋公司的印章加以確

認(rèn)。

5、如果簽約方為個人，應(yīng)特殊注意落實(shí)個人身份，并留下身份

證復(fù)印件，及資信狀況，最好是以錢款兩清的方式來交易，以避免風(fēng)

險(xiǎn)|~

(二)、合同主體的考察

1、簽約對方的主體資格

(1)簽約對方為個人時，法律要求必須是徹底民事行為能力人，

既簽約方精神正常且年滿18周歲或者16至18周歲但以自己的收入為

主要生活來源，在此情況下可以要求其提供身份證、詳細(xì)的家庭地址、

聯(lián)系方法及個人的其他情況，方便于在必要時對其進(jìn)行實(shí)地的考察和

癡人。

(2)簽約對方為企業(yè)時，則應(yīng)注意企業(yè)下屬部門，如企業(yè)各部/

科/處/室等是不具備主體資格,不能簽約的，如果簽訂了這樣的合同可

能會因?yàn)橹黧w不適格而被認(rèn)定無效；而企業(yè)的分支機(jī)構(gòu)，如分廠、分

公司、辦事處等，則應(yīng)看其是否具有對外開展業(yè)務(wù)資格(是否有授

權(quán))？是否有非法人營業(yè)執(zhí)照？如果有授權(quán)或者非企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照

2

才有簽訂合同的資格，對分公司、分廠、辦事處的審查，除審查分

支機(jī)

2

構(gòu)的履約能力外，還應(yīng)審查公司的履約能力的情況，因?yàn)樵诜种C(jī)構(gòu)

無力承擔(dān)責(zé)任的情況下,公司還應(yīng)承擔(dān)補(bǔ)充責(zé)任。對企業(yè)主體格的審

查，普通是對企業(yè)營業(yè)執(zhí)照進(jìn)行審查，主要應(yīng)查看的內(nèi)容是企業(yè)名稱，

看該名稱與擬簽合同當(dāng)事人的名稱是否一致，不一致則風(fēng)險(xiǎn)較大；看

注冊資本，是否與擬簽合同標(biāo)的額相稱，如差別較大，則可能風(fēng)險(xiǎn)也

較大，應(yīng)加以注意；看企業(yè)經(jīng)營范圍，看擬簽合同業(yè)務(wù)是否在經(jīng)營范

圍內(nèi)，不是，風(fēng)險(xiǎn)也較大；看企業(yè)的工商年檢是否通過了工商部門年

度檢驗(yàn),如果沒有，則簽定合同時風(fēng)險(xiǎn)也會較大。除以上的方式以外，

還應(yīng)依據(jù)營業(yè)執(zhí)照中記載的情況，對公司的辦公地點(diǎn)、人員、固定資

產(chǎn)等進(jìn)行實(shí)地考察和確認(rèn)。此外，我國法律對某些行業(yè)的從業(yè)資格做

了限制性規(guī)定，沒有從業(yè)資格的單位和個人不得從事特定的業(yè)務(wù)，如

果沒有資格的主體簽訂崢合同將按無始同進(jìn)行好漉。例如，合同

的內(nèi)容是一項(xiàng)房地產(chǎn)投資開辟項(xiàng)目，如果合同一方是一個公益性事業(yè)

單位作為投資人，就會由于主體無權(quán)投資經(jīng)營房地產(chǎn)項(xiàng)目，而導(dǎo)致合

同無效。

2、要核實(shí)對方資信情況

在審核了對方的主體資格，沒有問題后,則應(yīng)核實(shí)簽約對方的資

信。核實(shí)資信的方式與簽約對象是新客戶還是老客戶，有很大的區(qū)別，

如果是老客戶，則可以考慮與其簽合同，但要核對其之前的履約的情

況，如履約情況差，普通不能再與其簽合同，既使簽，也只能同時履

行合同，即交貨的同時付款的合同。如果交貨期較長，則應(yīng)要求對方

先支付一定的履約保證金，并要求在交貨的同時付清全部貨款；核對

履約記錄情況后，如履約情況普通或者履行情況良好，則應(yīng)考察其資

信證明文件，除了交貨的同時付款以外的合同，普通應(yīng)要求對方提

供資信證明文件,資信證明文件普通包括企業(yè)簡介,營蛇丸照，效益

情況，稅務(wù)證明，銀行信用等級證明以及單位的基本情況等資信證

明資料；同時可以通過了解對方客戶的評價，調(diào)取工商資料等其它手

段核實(shí)對方所提供的資信證明情況，同時還可以對公司的注冊資本情

況、會計(jì)資料、股東等進(jìn)行核實(shí)，最后依據(jù)對方的資信情況確定是

否應(yīng)簽合同或者簽什么樣的合同。

對于新客戶除了交貨的同時付清款的合同外，普通應(yīng)要求對方提

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供資信證明材料，并實(shí)地進(jìn)行考直，在確認(rèn)有良好資信及履約能力后

再與之簽定合同，如果在此過程中能讓對方提供履約擔(dān)保則會極大的

減少風(fēng)險(xiǎn)。

（三）、合同的訂立

1、應(yīng)考慮本方的履約能力

如本方的履約能力能達(dá)到擬簽合同約定的要求，則可以簽約，否

則應(yīng)謹(jǐn)慎考慮訂立合同，以免本方屆時無法履行合同而承擔(dān)違約責(zé)

任。

2、合同談判成果的確認(rèn)

銷售人員在和客戶以要約、承諾的形式反復(fù)接觸并基本達(dá)成一致

后，應(yīng)學(xué)會以明確，有效的方式對談判成果進(jìn)行確認(rèn)，作為雙方簽訂

正式合同的依據(jù)。普通而言，在談^結(jié)束以后，應(yīng)以締約談判備忘錄，

締約意向書等形式確認(rèn)談判成果，以備正式簽訂合同時參照。對于制

作的談判文書被確認(rèn)以后，應(yīng)對內(nèi)容進(jìn)行確認(rèn)并寫上時間、地點(diǎn)、當(dāng)

事人、談判成果，然后由雙方簽字、蓋章，在法律效力上，締約意向

書、會談記要等主要具有以下的特點(diǎn)：（1）按照《合同法》,如果一

方最終無正當(dāng)理由拒絕簽訂正式合同，則應(yīng)承擔(dān)締約過失責(zé)任，賠償

對方因締約而受到的損失；（2）這些文書有時可以起到補(bǔ)充正式合同

的重要作用，正式合同對有關(guān)事項(xiàng)約定不明或者沒有約定，而該事項(xiàng)

又對合同的履行或者爭議處理不可或者缺，那末依據(jù)《合同法》的規(guī)定,

可以按照這些文書記載的內(nèi)容處理合同中的有關(guān)問題；（3）這些文書

有時可解釋合同條款。由于在締約意向書中普通包括已決條款和未決

條款兩部份，對于已決條款會直接成為合同中的條款，故在乎向書中

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確定已決條款時應(yīng)特殊的謹(jǐn)慎，千萬不要以為不是正式合同就隨意的

承諾，避免在簽定正式合同時給自己造成不利；而對于未決條款由于

是雙方的分歧所在，可能會影響正式合同的簽定，故在乎向書中應(yīng)對

因未決條款達(dá)不成一致造成正式合同不能簽定的情況，約定有相應(yīng)的

處理方式，以免有不必要的法律風(fēng)險(xiǎn)。

3、合同成立并生效的風(fēng)險(xiǎn)

在正式向?qū)Ψ铰男袝r，一定要先注意合同是否成立并生效，在沒

有肯定之前，千萬不要想固然就開始履行合同，以免給自己造成損

失。

4、合同的形式風(fēng)險(xiǎn)

合同的形式有有書面形式、口頭形式和其他形式。除了交貨的同

時付款的合同外，普通應(yīng)以書面的形式簽定合同，在以信件和數(shù)據(jù)電

文（包括電報(bào)、電傳、傳真、電子數(shù)據(jù)交換和電子郵件）等形式簽定

合同時一定要要求以書面的形式做最后的確認(rèn)，以避免雙方在履行過

程中發(fā)生分歧。法律、行政法規(guī)規(guī)定或者當(dāng)事人約定采用書面形式訂

立合同的，一定要先要以書面的形式訂立合同，千萬不要因?yàn)槿耸炀?/p>

無視這樣的約定，因?yàn)檫@里面隱藏了許多的法律風(fēng)險(xiǎn)。固然如果當(dāng)事

人未采用書面形式但一方已經(jīng)履行主要義務(wù)，對方接受的，該合同是

成立并有效的，但這樣的行為會給企業(yè)帶來許多不必要的風(fēng)險(xiǎn)和麻

煩，應(yīng)當(dāng)盡量的避免。

（四）、合同條款

室勺時合同所涉及0繳量、質(zhì)量、貨款支付以及履行期限、地點(diǎn)、

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方式等，都必須嚴(yán)密、清晰，否則都會引起不必要的糾紛，造成不可

估計(jì)的經(jīng)濟(jì)損失。例如我國北方某企業(yè)向南方某公司購買了一批奔騰

機(jī)芯的電腦，注明原機(jī)主要部件須為進(jìn)口產(chǎn)品，而南方電腦公司提供

的機(jī)器除機(jī)芯為進(jìn)口產(chǎn)品外，其它部件均系國內(nèi)組裝產(chǎn)品。因?yàn)樵?/p>

同用語〃主要部件〃表意含糊不切當(dāng)，導(dǎo)致了本想購買一批進(jìn)口主機(jī)

的北方企業(yè)買了一批國內(nèi)組裝產(chǎn)品。

1、數(shù)量條款

合同標(biāo)的數(shù)量條款中應(yīng)明確計(jì)量單位、計(jì)量方式、數(shù)量以及其它

可能影響數(shù)量的內(nèi)容；特殊是要對產(chǎn)品的具體規(guī)格做出說明，不使用

不規(guī)范的數(shù)量詞，如：一車、一件等，否則會因約定不明確導(dǎo)致供需

之間浮現(xiàn)差錯而產(chǎn)生糾紛。例如，廣東某單位和港商簽訂了T分出售

廢礦渣的合同。礦渣是廣東這家工廠的生產(chǎn)廢料，在院中堆積如山，

苦于無法處理,港商來購自是欣喜無比，所以未經(jīng)細(xì)酌即在合同上面

簽字，合同上寫明港方每天來拉一車，共拉十天，最后交付貨款。廣

東方面沒想到港方第一天來的是小翻斗車，第二天是小卡車，第三天

是大卡車，至此廣東方面才發(fā)現(xiàn)吃了虧，趕去交涉，港方強(qiáng)調(diào)并未違

背合同，廣東方面惟獨(dú)啞吧吃黃蓮有苦難言了。

2、質(zhì)量條款

在合同里約定質(zhì)量條款時一定要注意質(zhì)量保證的能力，不要為拿

下合同簽一些超出自己能力的合同；一旦最終的質(zhì)量無法保證，可能

會帶來各種形式的索賠。在質(zhì)量條款中（1）要約定質(zhì)量的達(dá)標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)

的；（2）約定質(zhì)量檢驗(yàn)期限。在實(shí)踐中應(yīng)學(xué)會在檢驗(yàn)期及時檢查產(chǎn)品

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的質(zhì)量，是否符合標(biāo)準(zhǔn)，以防給自己造成損失。

3、包裝條款。對于購貨方提出的特殊包裝方法應(yīng)當(dāng)引起足夠的

重視，同時應(yīng)約定因按購貨方提出特殊的包裝方式而增加的費(fèi)用由哪

一方承擔(dān)。

4、交付方式條款（送貨條款）

如果貨物送往本地，應(yīng)當(dāng)明確約定送貨地點(diǎn)，這關(guān)系到糾紛處理

時法院的管轄；如果貨物送往外地，則盡量不要寫明，而應(yīng)爭取約定

由本地法院管轄。此外，合同中應(yīng)列明收貨方的經(jīng)辦人的姓名。這樣

做的目的是防止經(jīng)辦人離開后，對方不承認(rèn)收貨的事實(shí)，給訴訟中的

舉證帶來艱難。施工企業(yè)人員的變動較為頻繁，當(dāng)對方更換新的經(jīng)辦

人時，應(yīng)當(dāng)要求對方提供授權(quán)委托書。此外，交接貨日期不清，也容

易造成糾紛。例如：某染化廠從一家化工廠調(diào)購了全年所需的十二噸

染料，由于在談判中染化廠已經(jīng)說明他們每月需要一噸染料，所以在

合同中，關(guān)于交貨日期這一款寫的是：年初開始交貨，誰知化工廠在

年初就將十二噸染料全部運(yùn)抵染化廠，這種染料性似海綿，比重輕體

積大，染化廠的倉庫只能裝下三噸貨物。染化廠拒收提前的交貨，但

合同條款規(guī)定〃年初開始交貨〃，沒定明交多少。染化廠不得已只好

讓化工廠運(yùn)回染料』但運(yùn)輸費(fèi)用由自己負(fù)責(zé)。合同中關(guān)于交接貨日期

的借函吾言不少，諸如‘盡快發(fā)貨‘、‘分期發(fā)貨’會陲，因?yàn)椤ǚ?/p>

期分批發(fā)貨〃沒有說明分幾期、分幾批，及每一期每一批具體的起始

時間及數(shù)量，此外，訂合同切忌使用〃盡快〃〃即將〃〃即將〃等含糊

性時間概念的詞語。

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5、付款條款

在簽訂價金條款時：(1)金額的大小寫應(yīng)當(dāng)一致，且不能發(fā)生涂

改以避免產(chǎn)生岐義；(2)金額中涉及稅金的應(yīng)注明稅金的承擔(dān)方式;

(3)對貨款的支付條件應(yīng)明確，以降低交易風(fēng)險(xiǎn)；(4)支付的方式

應(yīng)當(dāng)明確。此外特殊需注意的是：應(yīng)明確約定付款的時間。模棱兩

可的約定會給合作方找到遲延付款的理由。以下付款時間的表述就有

不足之處：

A、甲方收到貨物后付款；應(yīng)更正為〃甲方收到貨物后一日內(nèi)

付款?！?/p>

B:檢驗(yàn)合格后付款；應(yīng)更正為〃檢驗(yàn)合格后一日內(nèi)付款〃。

6、違約責(zé)任條款

如果合同由合作方草擬，則應(yīng)當(dāng)注意審查有無不平等的違約責(zé)

任條款和加重我方責(zé)任的違約責(zé)任條款。這里面最要緊的是約定好一

方違約應(yīng)支付另一方違約金的數(shù)額或者約定因違約產(chǎn)生的損失賠償

額的計(jì)算方法，這樣可以有效的避免雙方在產(chǎn)生分歧時在違約金上

糾纏不清。

7、爭議處理?xiàng)l款

(1)約定訴訟管轄地，爭取在我方所在地法院起訴。訴訟管轄地

的約定要明確。約定管轄的法院應(yīng)依照《中華人民共和國民事訴訟法》

第25條約定，觸以下五個地方的法院可供當(dāng)事人協(xié)議管轄：原告

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所在地;被告所在地;合同簽訂地；合同履行地；標(biāo)的物所在地。但

是不得違反專屬管轄和級別管轄的規(guī)定。約定管轄常見的錯誤有：

a、表述不清晰，容易產(chǎn)生岐義，如：〃如果發(fā)生爭議，可由雙方

各所在地法院管轄〃；

b、約定由上達(dá)五個地方以外的法院管轄；

c、約定違反了級別管轄的規(guī)定，如普通案件約定由某地中級人

民法院管轄；

d、約定違反了專屬管轄的規(guī)定。

(2)如果采用仲裁的方式，仲裁條款要明確約定某一個仲裁機(jī)構(gòu)，

而且該仲裁機(jī)構(gòu)必須客觀存在，否則將導(dǎo)致條款無效。

我國仲裁機(jī)構(gòu)設(shè)立的原則：《仲裁法》第十條規(guī)定：仲裁委員會

可以在直轄市和省、自治區(qū)人民政府所在地的市設(shè)立，也可以根據(jù)需

要在其他設(shè)區(qū)的市設(shè)立，不按行政區(qū)劃層層設(shè)立。從此可以看出，縣

一級人民政府所在地不設(shè)立仲裁機(jī)構(gòu)的。

8、合同生效的條件，通常是一個很簡單的條款，容易被人忽視。

約定自雙方蓋章之日起生效,最為常見。事實(shí)上，運(yùn)用合同生效和合

同成立兩個概念的不同，可以有效防范T踴風(fēng)險(xiǎn)。例如，一涉

外文藝演出合同，需要取得政府部門批文方能履行，就不能約定自雙

方蓋章之日起生效。

9、不可抗力條款。

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10、保密條款

企業(yè)應(yīng)當(dāng)在合同中約定保密條款，這樣可以有效防止商業(yè)秘密外

泄,這對保護(hù)企業(yè)利益是非常有利的。

11、送達(dá)方式

在合同履行過程中，時常需要向?qū)Ψ桨l(fā)出書面通知，這些書面通

知必須送達(dá)對方，才會發(fā)生法律效力。例如合同解除的通知、發(fā)生不

可抗力情形的通知、交付驗(yàn)收的通知等等。在現(xiàn)代社會，運(yùn)用電子郵

件進(jìn)行聯(lián)絡(luò)十分常見，因此把電子郵件寫入送達(dá)方式之一，十分必要。

在合同履行過程中,時常會有一些文件需要對方簽署確認(rèn)，但不可能

每次要求對方蓋章，往往由某位負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)。為此，約定一位人

員作為合同一方的聯(lián)系人，也較為常見，甚至約定其權(quán)限。這樣既可

以避免一方對其員工簽字確認(rèn)的事項(xiàng)抵賴，也可以防止該授權(quán)員工超

越缺陷濫用權(quán)力。

12、對于對方提供的格式合同應(yīng)特殊注意：要應(yīng)勢而變，不可以

不加審查地徹底合用其條款。

（五）、擔(dān)保合同

為了防范風(fēng)險(xiǎn)，在與合作方簽訂合同的時候，應(yīng)盡量取得對方提

供的擔(dān)保。關(guān)于擔(dān)保合同應(yīng)注意以下幾個問題：

L擔(dān)保合同的當(dāng)事人：擔(dān)保人不一定是本合同的一方當(dāng)事人，

在保證擔(dān)保合同中，擔(dān)保人只能是本合同以外的第三人。

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2、哪些財(cái)產(chǎn)可以用于提供擔(dān)保？

依照《擔(dān)保法》第三十七條規(guī)定，下列財(cái)產(chǎn)不得抵押：一、土地

所有權(quán)；二、耕地、宅基地、自留地、自留山等集體所有的土地使用

權(quán)，（擔(dān)保法關(guān)于該款有除外規(guī)定），三、學(xué)校、幼兒園、醫(yī)院等以公

益為目的的事業(yè)單位、社會團(tuán)體的教育設(shè)施、醫(yī)療衛(wèi)生設(shè)腳口其他社

會公益設(shè)施；四、所有權(quán)、使用權(quán)不明或者有爭議的財(cái)產(chǎn)；五、依法

被查封、扣押、監(jiān)管的財(cái)產(chǎn)；六、依法不得抵押的其他財(cái)產(chǎn)。

提醒注意：我國法律對某些財(cái)產(chǎn)的抵押規(guī)定必須經(jīng)過登記合同才

能生效。（土地使用權(quán)，城市房地產(chǎn)，鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）、村企業(yè)廠房等建造物，

林木，航空器，船膽，車輛，企業(yè)的設(shè)備和其他動產(chǎn)）

3、哪些人不可以做為保證擔(dān)保的保證人？

國家機(jī)關(guān)，學(xué)校醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位社會團(tuán)體，以及

企業(yè)法人分支機(jī)構(gòu)職能部門，不得為保證人。但是，企業(yè)法人的分支

機(jī)構(gòu)有法人的書面授權(quán)的，可以在授權(quán)的范圍內(nèi)提供保證。

4、定金條款：

汰應(yīng)明確所繳款項(xiàng)的性質(zhì)是〃定金〃定金條款應(yīng)寫明〃定金〃

字樣,最高院關(guān)于合用《擔(dān)保法》若干問題的司法解釋第118條規(guī)定：

當(dāng)事人交付留置金、擔(dān)保金、保證金、訂約金、押金或者訂金等，但

沒有約定定金I生質(zhì)的，當(dāng)事人主張定金權(quán)利的，人民法院不予支持。

b、定金不得超過主合同標(biāo)的額的百分之二十

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《擔(dān)保法》第九十一條規(guī)定，定金不得超過主合同標(biāo)的額的百分

之二十；第八十九條規(guī)定，給付定金的一方不履行約定的債務(wù)的，無

權(quán)要求返還定金;收受定金的一方不履行約定的債務(wù)的,應(yīng)當(dāng)雙倍返

還定金。對于超過百分之二十的部份，可以作為預(yù)付款，可以要求返

還。但不具備定金的性質(zhì)。

此外，簽訂合同時還應(yīng)注意以下細(xì)節(jié)：1、加蓋的公章應(yīng)清晰可

辨。2、合同文本經(jīng)過修改的，應(yīng)由雙方在修改過的地方蓋章確認(rèn)。

（六）、合同簽訂后的后期管理

1、將具復(fù)印件交由履行部門存查，保證依約履行。

2、及時歸檔保管，以免丟失。

3、應(yīng)當(dāng)制定合同管理制度，對合同進(jìn)行規(guī)范管理。

二、合同的履行過程中的風(fēng)險(xiǎn)防范。

（一）、合同的履行過程會有許多不能確定的因素，雙方可能會對合

同進(jìn)行變更；一方可能會違約；可能會因不可抗力而導(dǎo)致合同不能履

行等等。合同中注明的經(jīng)辦人簽收貨物，或者由經(jīng)對方