第頁(yè)金融行業(yè)賬戶管理與反洗錢(qián)等知識(shí)真假判斷試卷1.銀行在收到存款人撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶的申請(qǐng)后，對(duì)于符合銷(xiāo)戶條件的，應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)辦理撤銷(xiāo)手續(xù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B2.Ⅲ類(lèi)戶發(fā)放貸款和貸款資金歸還，應(yīng)當(dāng)遵守Ⅲ類(lèi)戶余額限制規(guī)定，但貸款資金歸還不受出金限額控制。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A3.被凍結(jié)的款項(xiàng)，屬于贓款的，凍結(jié)期間可計(jì)付利息。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B4.當(dāng)事人約定數(shù)據(jù)電文需要確認(rèn)收訖的，應(yīng)當(dāng)確認(rèn)收訖。發(fā)件人收到收件人的收訖確認(rèn)時(shí)，即可視為數(shù)據(jù)電文已經(jīng)收到。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A5.根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行未按規(guī)定建立反洗錢(qián)和反恐怖融資內(nèi)部控制制度的，可以不必受到處罰。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B6.持有人對(duì)金融機(jī)構(gòu)作出的有關(guān)收繳或鑒定假幣的具體行政內(nèi)容有異議，可在收到《假幣收繳憑證》或《貨幣真?zhèn)舞b定書(shū)》之日起90個(gè)工作日內(nèi)向直接監(jiān)管該金融機(jī)構(gòu)的中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)行政復(fù)議，或依法提起行政訴訟。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B7.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)可以僅對(duì)代理人的身份證或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)登記。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B8.《現(xiàn)金管理暫行條例實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，當(dāng)?shù)厝嗣胥y行要協(xié)同各開(kāi)戶銀行，認(rèn)真清理現(xiàn)金結(jié)算賬戶，負(fù)責(zé)將開(kāi)戶單位的現(xiàn)金結(jié)算戶落實(shí)到一家開(kāi)戶銀行。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A9.單位銀行卡賬戶的資金可從其基本存款賬戶中轉(zhuǎn)賬存入，也可交存現(xiàn)金。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B10.客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告可疑報(bào)告。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A11.對(duì)于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，無(wú)論其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高低，金融機(jī)構(gòu)在初次確定其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)后的一年內(nèi)至少應(yīng)進(jìn)行一次復(fù)核。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B12.客戶申請(qǐng)開(kāi)立Ⅱ、Ⅲ類(lèi)戶并上傳身份證影像時(shí)，銀行應(yīng)比對(duì)身份證照片與聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)反饋照片的一致性，對(duì)聯(lián)網(wǎng)核查未反饋客戶照片或者反饋信息不一致的，應(yīng)拒絕辦理開(kāi)戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B13.《人民幣圖樣使用管理辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、人民幣印制企業(yè)出于人民幣宣傳目的可以不經(jīng)批準(zhǔn)使用人民幣圖樣。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A14.殘缺、污損的人民幣，按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定兌換，并由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)銷(xiāo)毀。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A15.同業(yè)存款一指其他金融同業(yè)在本行（社）的存款，屬于本行（社）的負(fù)債。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A16.需人民銀行核準(zhǔn)的賬戶，只能開(kāi)立零金額賬號(hào)，基本存款賬戶必須經(jīng)人民銀行核準(zhǔn)，而且一個(gè)存款人只能開(kāi)立一個(gè)基本存款賬戶。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A17.殘缺、污損人民幣持有人對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)定的兌換結(jié)果有異議的，經(jīng)持有人要求，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)僅需退回該殘缺、污損人民幣。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B18.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將高級(jí)管理層和業(yè)務(wù)條線人員反洗錢(qián)履職行為納入年度或其他定期的績(jī)效考核范圍。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A19.辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)合理需要原則，為公眾辦理券別調(diào)劑業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A20.從反洗錢(qián)工作平臺(tái)中抽取出的可疑交易，應(yīng)直接上報(bào)，不需進(jìn)行人工判別。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B21.賬戶存在有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)（貸方凍結(jié)除外）時(shí)，養(yǎng)老保險(xiǎn)貸款凍結(jié)、貸款受托支付凍結(jié)、質(zhì)押凍結(jié)、保證金賬戶凍結(jié)不允許執(zhí)行。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B22.對(duì)假人民幣紙幣，假幣”戳記應(yīng)使用藍(lán)色印油，僅將假幣”戳記蓋背面中間位置即可。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B23.銀行卡及其賬戶不限于持卡人本人使用，可以出租和轉(zhuǎn)借。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B24.立案地涉及多地，對(duì)資金返還存在爭(zhēng)議的，應(yīng)當(dāng)由某地上級(jí)公安機(jī)關(guān)確定一個(gè)公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)返還工作。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B25.《外幣代兌機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定，外幣代兌機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照授權(quán)銀行制定的外幣兌換牌價(jià)管理規(guī)定辦理外幣兌換業(yè)務(wù)，并在其營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的顯著位置公布外幣兌換牌價(jià)。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A26.定活兩便儲(chǔ)蓄存款存期不足三個(gè)月的，按支取日掛牌公告的活期儲(chǔ)蓄利率計(jì)付利息，按實(shí)際天數(shù)計(jì)算存期。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A27.客戶盡職調(diào)查也稱(chēng)“了解你的客戶”。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A28.非核準(zhǔn)類(lèi)賬戶、核準(zhǔn)類(lèi)賬戶必須錄入人行賬戶管理系統(tǒng)。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A29.對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)客戶可采取簡(jiǎn)化的客戶盡職調(diào)查及其他風(fēng)險(xiǎn)控制措施。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A30.單位和個(gè)人簽發(fā)空頭支票、簽章與預(yù)留銀行簽章不符或者支付密碼錯(cuò)誤的支票，應(yīng)按照《票據(jù)管理實(shí)施辦法》和《支付結(jié)算辦法》的規(guī)定承擔(dān)行政責(zé)任。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A31.銀行業(yè)從業(yè)人員在允許的兼職范圍內(nèi)，應(yīng)當(dāng)妥善處理兼職崗位與本職工作之間的關(guān)系，不得利用兼職崗位為本人、本職機(jī)構(gòu)或利用本職為本人、兼職機(jī)構(gòu)謀取不當(dāng)利益。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A32.大額支付系統(tǒng)實(shí)行7*24小時(shí)不間斷運(yùn)行。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B33.代理存取款業(yè)務(wù)時(shí)，無(wú)論金額是否達(dá)到規(guī)定的限額，金融機(jī)構(gòu)都應(yīng)采取合理方式確認(rèn)其是否代人辦理存取款業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A34.反洗錢(qián)詢問(wèn)筆錄應(yīng)由被查單位負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)，并在詢問(wèn)筆錄上逐頁(yè)簽名或者蓋章。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B35.一個(gè)存款人只能開(kāi)立一個(gè)基本存款賬戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A36.票據(jù)業(yè)務(wù)中日期、收款人名稱(chēng)和金額不得更改，更改的托收憑證，銀行不予受理。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A37.反洗錢(qián)培訓(xùn)應(yīng)覆蓋高級(jí)管理人員、反洗錢(qián)主管部門(mén)成員及反洗錢(qián)專(zhuān)員、各業(yè)務(wù)條線人員。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A38.柜面假幣當(dāng)面收繳操作（如蓋戳、封裝等）須在被收繳人視線范圍和有效監(jiān)控范圍內(nèi)進(jìn)行。監(jiān)控記錄保存期限不得少于3個(gè)月。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A39.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分流程，賦予同一客戶在本金融機(jī)構(gòu)唯一的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，但同一客戶可以被同一集團(tuán)內(nèi)的不同金融機(jī)構(gòu)賦予不同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A40.全國(guó)人大于2006年10月審議通過(guò)了我國(guó)歷史上第一部關(guān)于反洗錢(qián)法工作專(zhuān)門(mén)法律《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《反洗錢(qián)法》），確立了我國(guó)反洗錢(qián)行政管理體制，規(guī)定了金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)義務(wù)和反洗錢(qián)國(guó)際合作的原則。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A41.法人金融機(jī)構(gòu)在評(píng)估控制措施有效性時(shí)，既要從整體上評(píng)估機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部控制的基礎(chǔ)與環(huán)境、洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制有效性，也要按照固有風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估環(huán)節(jié)的分類(lèi)方法，分別對(duì)與各類(lèi)地域、客戶群體、產(chǎn)品業(yè)務(wù)、渠道相應(yīng)的特殊控制措施進(jìn)行評(píng)價(jià)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A42.在殘損幣兌換工作中，能辨別面額，票面剩余四分之三（含四分之三）以上，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額全額兌換。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A43.反洗錢(qián)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分是指各級(jí)機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶身份、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)、對(duì)客戶按照高、中、低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行分類(lèi)，目的是根據(jù)客戶不同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)采取不同的識(shí)別和監(jiān)控措施，切實(shí)防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A44.客戶反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分為高風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)、中風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)、低風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A45.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)熟知銀行承擔(dān)的依法協(xié)助執(zhí)行的義務(wù)，在嚴(yán)格保守客戶隱私的同時(shí)，了解有權(quán)對(duì)客戶信息進(jìn)行查詢、對(duì)客戶資產(chǎn)進(jìn)行凍結(jié)和扣劃的國(guó)家機(jī)關(guān)，按法定程序積極協(xié)助執(zhí)法機(jī)關(guān)的執(zhí)法活動(dòng)，不泄漏執(zhí)法活動(dòng)信息，不協(xié)助客戶隱匿、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A46.對(duì)已被凍結(jié)的涉案存款、匯款等財(cái)產(chǎn)，人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)不得重復(fù)凍結(jié)，但可以輪候凍結(jié)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A47.存款人可以在基本存款賬戶開(kāi)戶行申請(qǐng)開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A48.商業(yè)銀行貸款，借款人應(yīng)當(dāng)提供擔(dān)保。經(jīng)商業(yè)銀行審查、評(píng)估，確認(rèn)借款人資信良好，確能償還貸款的，可以不提供擔(dān)保。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A49.《中國(guó)人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》規(guī)定，持有人可持中國(guó)人民銀行的鑒定書(shū)及可兌換的殘缺、污損人民幣到金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行兌換。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A50.金融機(jī)構(gòu)按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金清分中心發(fā)現(xiàn)假幣處置工作規(guī)程》的要求，建立長(zhǎng)效工作機(jī)制，制定實(shí)施細(xì)則。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A51.能夠有形地表現(xiàn)所載內(nèi)容，并可以隨時(shí)調(diào)取查用的數(shù)據(jù)電文，視為符合法律、法規(guī)要求的書(shū)面形式。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A52.支付系統(tǒng)匯出憑證回單可以作為該筆匯款已轉(zhuǎn)入收款人賬戶的證明。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B53.賬戶凍結(jié)只能凍結(jié)原賬戶，不得轉(zhuǎn)賬戶凍結(jié)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A54.授權(quán)柜員只能對(duì)本網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行授權(quán)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A55.《假幣收繳憑證》要注明幣種、券別、版別、張（枚）數(shù)、金額、冠字號(hào)碼（紙幣）等項(xiàng)目。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A56.單位結(jié)算賬戶資金不得轉(zhuǎn)入個(gè)人結(jié)算賬戶作過(guò)渡。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A57.人民法院通過(guò)網(wǎng)絡(luò)查詢、凍結(jié)、續(xù)凍、解凍被執(zhí)行人存款，與執(zhí)行人員赴金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所查詢、凍結(jié)、續(xù)凍、解凍被執(zhí)行人存款不具有同等效力。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B58.個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶狀態(tài)為任何情況下都可以辦理掛失業(yè)務(wù)。在掛失狀態(tài)下可辦理凍結(jié)、解凍或有權(quán)機(jī)關(guān)扣劃，解凍后賬戶仍保持掛失狀態(tài)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B59.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理假幣收繳業(yè)務(wù)的人員，可在未取得《反假貨幣知識(shí)培訓(xùn)合格證》的情形下收繳假幣。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B60.作出查詢、凍結(jié)、扣劃決定的人民法院、人民檢察院、公安機(jī)關(guān)與協(xié)助執(zhí)行的銀行不在同一轄區(qū)的，可以直接到協(xié)助執(zhí)行的銀行辦理查詢、凍結(jié)、扣劃單位存款，不受轄區(qū)范圍的限制。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A61.匯款回單只能作為匯出銀行受理匯款的依據(jù)，不能作為該筆匯款已轉(zhuǎn)入收款人賬戶的證明。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A62.銀行、支付機(jī)構(gòu)收集消費(fèi)者金融信息用于營(yíng)銷(xiāo)、用戶體驗(yàn)改進(jìn)或者市場(chǎng)調(diào)查的，應(yīng)當(dāng)以適當(dāng)方式供金融消費(fèi)者自主選擇是否同意銀行、支付機(jī)構(gòu)將其金融信息用于上述目的；金融消費(fèi)者不同意的，銀行、支付機(jī)構(gòu)可以因此拒絕提供金融產(chǎn)品或者服務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B63.教育儲(chǔ)蓄不支持預(yù)存，教育儲(chǔ)蓄最少存入兩期。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A64.反洗錢(qián)調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)，是指在調(diào)查可疑交易活動(dòng)過(guò)程中，當(dāng)客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外時(shí)，中國(guó)人民銀行依法暫時(shí)禁止客戶提取和轉(zhuǎn)移該賬戶資金的強(qiáng)制措施。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A65.銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，不得竊取、侵害同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)和專(zhuān)有技術(shù)。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A66.殘損幣上可以采用紅色印油加蓋經(jīng)辦人員名章。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B67.《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定，公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)將沒(méi)收的偽造、變?cè)烊嗣駧沤饫U當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A68.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待所有客戶，不得因客戶的國(guó)籍、膚色、民族、性別、年齡、宗教信仰、健康或殘障及業(yè)務(wù)的繁簡(jiǎn)程度和金額大小等方面的差異而歧視客戶。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A69.對(duì)單位或個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的存款和有關(guān)資料，除國(guó)家有關(guān)法律、行政法規(guī)另有規(guī)定外，銀行有權(quán)拒絕任何單位或個(gè)人查詢。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A70.銀行為個(gè)人開(kāi)戶時(shí)，應(yīng)通過(guò)身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)查詢其身份證信息，如果客戶姓名、證件號(hào)碼、照片或有效期不一致的，應(yīng)考慮拒絕為該客戶辦理業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A71.定活兩便的起存金額為50元，存期不限，可辦理部分提前支取。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B72.客戶要求變更身份證件時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A73.票據(jù)期限最后一日是法定休假日的，以休假日后的第一個(gè)工作日為最后一日。按月計(jì)算期限的，按到期月的對(duì)日計(jì)算；無(wú)對(duì)日的，月末日為到期日。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A74.大額支付系統(tǒng)運(yùn)行時(shí)間為系統(tǒng)工作日（即國(guó)家法定工作日）；小額支付系統(tǒng)實(shí)行7*24小時(shí)不間斷運(yùn)行，小額支付系統(tǒng)的系統(tǒng)工作日為自然日，其資金清算時(shí)間為大額支付系統(tǒng)的工作時(shí)間。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A75.被收繳人在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所試圖搶回假幣，嚴(yán)重影響工作秩序的，均視為不配合農(nóng)商行收繳假幣行為，應(yīng)當(dāng)向公安機(jī)關(guān)報(bào)告。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A76.反洗錢(qián)檔案銷(xiāo)毀時(shí)，應(yīng)由兩人負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)銷(xiāo)，監(jiān)銷(xiāo)人員要在銷(xiāo)毀清冊(cè)上簽字。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A77.存款人購(gòu)買(mǎi)個(gè)人支票每次限購(gòu)1本，存款人持有的支票不得超過(guò)2本。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A78.根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關(guān)規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的賬戶，一經(jīng)查實(shí)，可以直接凍結(jié)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B79.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保護(hù)和使用所在機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)。遵守工作場(chǎng)所安全保障制度，保護(hù)所在機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)，合理、有效運(yùn)用所在機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)，不得將公共財(cái)產(chǎn)用于個(gè)人用途，禁止以任何方式損害、浪費(fèi)、侵占、挪用、濫用所在機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A80.個(gè)人代理多人辦理借記卡的，發(fā)卡機(jī)構(gòu)應(yīng)全面了解和審查代理人的職業(yè)背景、代辦目的和代辦性質(zhì)等，并據(jù)此判斷個(gè)人代理多人辦卡的理由是否正當(dāng)，如理由明顯不正當(dāng)，發(fā)卡機(jī)構(gòu)不得為其辦理借記卡。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A81.當(dāng)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員辦理業(yè)務(wù)發(fā)現(xiàn)假幣時(shí)，假幣持有人可以不將假幣交給金融機(jī)構(gòu)收繳。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B82.存取款一體機(jī)未加冠字號(hào)碼記錄模塊的，可以開(kāi)啟循環(huán)功能，加鈔前記錄冠字號(hào)碼的參照取款機(jī)執(zhí)行。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B83.基本存款賬戶銷(xiāo)戶時(shí)既可辦理轉(zhuǎn)賬也可提取現(xiàn)金，一般存款賬戶或其他不允許支取現(xiàn)金的賬戶銷(xiāo)戶時(shí)，應(yīng)將款項(xiàng)轉(zhuǎn)至基本存款賬戶。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A84.存款人有久懸銀行賬戶的，銀行不得為其辦理其他銀行結(jié)算賬戶的開(kāi)立和變更業(yè)務(wù)。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A85.人民法院要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)助凍結(jié)、扣劃被執(zhí)行人的存款時(shí)，凍結(jié)、扣劃裁定和協(xié)助執(zhí)行通知書(shū)適用留置送達(dá)的規(guī)定。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A86.如果對(duì)公客戶的控股股東或者實(shí)際控制人、法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的身份證件或者身份證明文件一旦過(guò)了有效期的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)立即中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B87.人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)可以與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立快速查詢、凍結(jié)工作機(jī)制，辦理重大、緊急案件查詢、凍結(jié)工作。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A88.由我國(guó)軍人（武裝警察）持軍人（武裝警察）身份證件開(kāi)立的賬戶無(wú)需開(kāi)展盡職調(diào)查。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A89.存款人為臨時(shí)機(jī)構(gòu)的，只能在其駐在地開(kāi)立多個(gè)臨時(shí)存款賬戶，不得開(kāi)立其他銀行結(jié)算賬戶。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A90.客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶盡職調(diào)查工作情況的各種記錄和資料。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A91.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)已建成的監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)及時(shí)開(kāi)展有效性評(píng)估，并根據(jù)本機(jī)構(gòu)客戶、產(chǎn)品或業(yè)務(wù)和洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)變化情況及時(shí)調(diào)整監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A92.個(gè)人銀行賬戶的存單、存折、銀行卡等如有遺失，存款人可向開(kāi)戶銀行申請(qǐng)掛失止付。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A93.辦理賬戶銷(xiāo)戶后應(yīng)收回憑證，不能將憑證交還給客戶。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A94.同一證明文件只能申請(qǐng)開(kāi)立一個(gè)專(zhuān)用存款賬戶。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A95.票據(jù)和結(jié)算憑證的金額、出票或簽發(fā)日期、收款人名稱(chēng)不得更改，更改的票據(jù)無(wú)效；更改的結(jié)算憑證，銀行不予受理。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A96.個(gè)人代理他人辦理借記卡的，無(wú)須填寫(xiě)“代辦理由”。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B97.黑名單過(guò)濾系統(tǒng)為相關(guān)業(yè)務(wù)提供名單或賬戶的實(shí)時(shí)篩查服務(wù)，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)根據(jù)系統(tǒng)反饋的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)結(jié)果進(jìn)行后續(xù)業(yè)務(wù)處理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A98.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測(cè)工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個(gè)環(huán)節(jié)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A99.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與外包服務(wù)供應(yīng)商簽訂服務(wù)協(xié)議時(shí),應(yīng)當(dāng)無(wú)條件提供個(gè)人金融信息。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B100.電子承兌匯票非拒付追索則可在匯票到期日前進(jìn)行，只要相關(guān)追索原因存在即可。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A101.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院公安機(jī)關(guān)國(guó)家安全機(jī)關(guān)查詢凍結(jié)工作規(guī)定》規(guī)定，協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書(shū)，人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)辦理查詢、凍結(jié)時(shí)，人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)明確填寫(xiě)凍結(jié)期限起止時(shí)間，并應(yīng)當(dāng)給銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)預(yù)留必要的工作時(shí)間。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A102.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)誤付假幣，由誤付的金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶等值賠付。若發(fā)生負(fù)面輿情，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善處理并消除不良影響。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A103.銀行應(yīng)當(dāng)建立健全小微企業(yè)銀行賬戶事前事中事后全生命周期管理機(jī)制。（）。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A104.金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動(dòng)柜員機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺(tái)方式服務(wù)時(shí)應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識(shí)別客戶身份。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A105.定期貸記業(yè)務(wù)，是指銀行（信用社）依據(jù)當(dāng)事各方事先簽訂的協(xié)議，向指定收款行發(fā)起的批量付款業(yè)務(wù)。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A106.反洗錢(qián)是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開(kāi)展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢(qián)工作的支持和指導(dǎo)是營(yíng)造良好內(nèi)部控制環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A107.企業(yè)存款證明是銀行為企業(yè)存款（各類(lèi)企業(yè)存款賬賬戶）客戶出具的其在銀行某一時(shí)點(diǎn)或時(shí)段賬戶賬面余額的書(shū)面證明，此證明并不具備質(zhì)押、擔(dān)保作用。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A108.銀行對(duì)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)無(wú)需進(jìn)行定期評(píng)估。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B109.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，誤收是指在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)的過(guò)程中，將假幣當(dāng)做真幣付出的行為。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B110.金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層因未勤勉盡責(zé)、未有效與人民銀行就反洗錢(qián)監(jiān)管問(wèn)題進(jìn)行溝通而造成不利影響的，人民銀行在對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)，情節(jié)嚴(yán)重的扣2分，情節(jié)較輕的，扣1分，扣完為止。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A111.銀行應(yīng)當(dāng)建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢(qián)調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理，杜絕非法修改客戶資料。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A112.假幣保管應(yīng)做到賬實(shí)分管，即假幣實(shí)物管理人員與保管《假幣收繳代保管登記簿》人員不得互相兼任。假幣管理員發(fā)生變化，假幣實(shí)物解繳、交接，鑒定人民幣送出與退回，鑒定為真幣時(shí)退還被收繳人等情況，應(yīng)及時(shí)登記數(shù)量增減情況與經(jīng)手人員及其變動(dòng)情況。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A113.境外機(jī)構(gòu)在境內(nèi)只能開(kāi)立一個(gè)基本存款賬戶。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A114.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》所稱(chēng)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)，是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在開(kāi)戶銀行辦理的交存現(xiàn)金和支取現(xiàn)金業(yè)務(wù)。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B115.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)非自然人客戶的盡職調(diào)查，在建立或者維持業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，采取合理措施了解非自然人客戶的業(yè)務(wù)性質(zhì)與股權(quán)或者控制權(quán)結(jié)構(gòu)，了解相關(guān)的受益所有人信息。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A116.客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)不屬于銀行內(nèi)部保密信息。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B117.根據(jù)反洗錢(qián)有關(guān)規(guī)章的規(guī)定，銀行進(jìn)行客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)是一項(xiàng)法定的義務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A118.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)不能為公眾提供現(xiàn)場(chǎng)兌換的，應(yīng)主動(dòng)提出預(yù)約服務(wù)，預(yù)約響應(yīng)時(shí)間不能超過(guò)20天。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B119.開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)為企業(yè)開(kāi)立基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶后應(yīng)當(dāng)立即至遲于當(dāng)日將開(kāi)戶信息通過(guò)賬戶管理系統(tǒng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)備案，并在2個(gè)工作日內(nèi)將開(kāi)戶資料復(fù)印件或影像報(bào)送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A120.開(kāi)戶申請(qǐng)人開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶或者辦理其他個(gè)人銀行賬戶業(yè)務(wù)，原則上應(yīng)當(dāng)由開(kāi)戶申請(qǐng)人本人親自辦理；符合條件的，可以由他人代理辦理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A121.匯兌是匯款人委托銀行將其款項(xiàng)支付給收款人的結(jié)算方式。單位的各種款項(xiàng)的結(jié)算，均可使用匯兌結(jié)算方式，個(gè)人的不能使用匯兌。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B122.人民法院辦理執(zhí)行案件過(guò)程中，可以對(duì)被執(zhí)行人以外的非執(zhí)行義務(wù)主體采取網(wǎng)絡(luò)查控措施。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B123.票據(jù)背書(shū)轉(zhuǎn)讓時(shí)，由背書(shū)人在票據(jù)背面簽章、記載被背書(shū)人名稱(chēng)和背書(shū)日期。背書(shū)未記載日期的，視為在票據(jù)到期日前背書(shū)。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A124.銀行可利用政府部門(mén)數(shù)據(jù)庫(kù)、本銀行數(shù)據(jù)庫(kù)、商業(yè)化數(shù)據(jù)庫(kù)、其他銀行賬戶信息等，采取多種手段對(duì)開(kāi)戶申請(qǐng)人身份信息進(jìn)行多重交叉驗(yàn)證，全方位構(gòu)建安全可靠的身份信息核驗(yàn)機(jī)制。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A125.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德規(guī)范行事，品行正直，恪守誠(chéng)實(shí)信用。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A126.財(cái)政預(yù)算單位可以開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B127.客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢(qián)調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢(qián)調(diào)查工作在最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，銀行應(yīng)將其保存至反洗錢(qián)調(diào)查工作結(jié)束。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A128.根據(jù)《人民幣鑒別儀通用技術(shù)條件》（GB16999-2010),B級(jí)點(diǎn)驗(yàn)鈔機(jī)紙幣任意一面鑒別一次定為鑒別一次。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B129.個(gè)體工商戶憑營(yíng)業(yè)執(zhí)照以字號(hào)或經(jīng)營(yíng)者姓名開(kāi)立的結(jié)算賬戶納入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶管理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B130.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》自2007年1月1日起生效實(shí)施。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A131.當(dāng)扣劃優(yōu)先級(jí)相同時(shí)，凍結(jié)輪候序號(hào)越小，可首先保證該輪候序號(hào)對(duì)應(yīng)的凍結(jié)扣劃，其次再執(zhí)行輪候序號(hào)較大的凍結(jié)扣劃。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A132.有權(quán)機(jī)關(guān)部提扣劃不論次數(shù)多少均不計(jì)入存款產(chǎn)品的提前支取的次數(shù)，客戶在柜面仍可部提一次。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A133.按照《中國(guó)銀行業(yè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)文明規(guī)范服務(wù)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)》，六類(lèi)網(wǎng)點(diǎn)為城區(qū)及鄉(xiāng)鎮(zhèn)達(dá)標(biāo)網(wǎng)點(diǎn)，評(píng)分600分（含）~700分。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A134.客戶身份證件或身份證明文件過(guò)期后，客戶之前的業(yè)務(wù)委托依然有效。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A135.對(duì)賬應(yīng)制定崗位責(zé)任制，落實(shí)對(duì)賬責(zé)任人，同時(shí)對(duì)賬、記賬崗位必須分離（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A136.財(cái)政預(yù)算單位可以開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B137.殘缺、污損人民幣持有人同意營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)定結(jié)果的，對(duì)兌換的殘缺、污損人民幣紙幣，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)可以不當(dāng)面將帶有本行行名的全額”或半額”戳記加蓋在票面上。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B138.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)，是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在人民銀行發(fā)行庫(kù)辦理的交存現(xiàn)金和支取現(xiàn)金業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A139.只有當(dāng)客戶有業(yè)務(wù)需要辦理時(shí)，才存在金融機(jī)構(gòu)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)的問(wèn)題。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A140.金融機(jī)構(gòu)按照國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施，不得超過(guò)四十八小時(shí)，四十八小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A141.如果對(duì)公客戶的業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員信息未登記的，銀行應(yīng)在登記業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員身份信息后，再辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A142.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)辦理完畢凍結(jié)手續(xù)后，在存款單位或者個(gè)人查詢時(shí)，應(yīng)當(dāng)告知其賬戶被凍結(jié)情況。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A143.冠字號(hào)碼查詢應(yīng)由本人申請(qǐng)查詢，不得代理查詢。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B144.客戶辦理電子支付業(yè)務(wù)應(yīng)在銀行開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A145.銀行從業(yè)人員不得向監(jiān)管人員行賄或介紹賄賂，不得以任何方式向監(jiān)管人員提供或許諾提供任何不當(dāng)利益、便利或優(yōu)惠。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A146.大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)應(yīng)遵循時(shí)時(shí)接收、時(shí)時(shí)發(fā)送、及時(shí)記賬、及時(shí)對(duì)賬”的原則；小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)應(yīng)遵循實(shí)時(shí)入賬、定時(shí)清算”的原則。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A147.冠字號(hào)碼查詢系統(tǒng)模糊檢索要求輸入完整待查冠字號(hào)碼后顯示唯一冠字號(hào)碼現(xiàn)鈔。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B148.執(zhí)行法院通過(guò)網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)對(duì)被執(zhí)行人的存款采取扣劃措施的，執(zhí)行法院扣劃被執(zhí)行人已經(jīng)被凍結(jié)的存款，需先行解除原凍結(jié)措施。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B149.金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為人民法院通過(guò)網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)采取的查控措施違反相關(guān)法律、行政法規(guī)規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)向人民法院書(shū)面提出異議。人民法院應(yīng)當(dāng)在20日內(nèi)審查完畢并書(shū)面回復(fù)。。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B150.票據(jù)可以背書(shū)轉(zhuǎn)讓?zhuān)蠲鳜F(xiàn)金”字樣的銀行匯票、銀行本票和用于支取現(xiàn)金的支票也可背書(shū)轉(zhuǎn)讓。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B151.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行金融產(chǎn)品或者服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)宣傳中須遵循的基本程序和標(biāo)準(zhǔn)?,?加強(qiáng)對(duì)營(yíng)銷(xiāo)宣傳行為的監(jiān)測(cè)與管控A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A152.對(duì)兌換的殘缺、污損人民幣硬幣，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)面使用專(zhuān)用袋密封保管，并在袋外封簽上加蓋兌換”戳記。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A153.金融機(jī)構(gòu)在報(bào)告可疑交易時(shí)，應(yīng)分析、審核和判斷所篩查出的異常交易是否存在相關(guān)條款所提示的“與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符”、“原因不明”等可疑原因。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A154.《反恐怖主義法》規(guī)定，國(guó)家不向任何恐怖活動(dòng)組織和人員作出妥協(xié)，不向任何恐怖活動(dòng)人員提供底護(hù)或者給予難民地位。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A155.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)報(bào)告員要報(bào)中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心備案。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A156.只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報(bào)中國(guó)人民銀行，而無(wú)須進(jìn)行人工分析和篩查。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B157.銀行反洗錢(qián)合規(guī)管理部門(mén)可以承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督的職責(zé)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B158.辦理商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，須健全有關(guān)業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)和原始憑證檔案管理制度，并按規(guī)定向其上級(jí)行和中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)送有關(guān)業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A159.客戶盡職調(diào)查的有效性原則一方面，客戶提供的身份證明文件必須為合法機(jī)關(guān)頒發(fā)，具有法律效力；另一方面，客戶提供的身份證明文件應(yīng)處于有效期內(nèi)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A160.開(kāi)戶銀行應(yīng)當(dāng)做好農(nóng)民工工資專(zhuān)用賬戶日常管理工作，出現(xiàn)未按約定撥付人工費(fèi)用等情況的，開(kāi)戶銀行應(yīng)當(dāng)通知總包單位，由總包單位報(bào)告項(xiàng)目所在地人力資源社會(huì)保障行政部門(mén)和相關(guān)行業(yè)工程建設(shè)主管部門(mén)。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A161.中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）中接入機(jī)構(gòu)可以通過(guò)該系統(tǒng)實(shí)時(shí)查詢發(fā)起和接收的所有業(yè)務(wù)信息，還可以查詢本機(jī)構(gòu)及所屬機(jī)構(gòu)清算賬戶和非清算賬戶余額、可用頭寸、預(yù)期頭寸、日間透支及清算排隊(duì)情況。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A162.開(kāi)通支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要按時(shí)辦理業(yè)務(wù)、進(jìn)行日終對(duì)賬，非日間處理時(shí)間一律不得發(fā)送任何數(shù)據(jù)。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A163.在協(xié)助凍結(jié)、扣劃單位或個(gè)人存款時(shí)，有權(quán)機(jī)關(guān)要求凍結(jié)金額超出賬戶金額，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在有權(quán)機(jī)關(guān)要求的凍結(jié)期內(nèi)，對(duì)被凍結(jié)單位或個(gè)人的銀行賬戶持續(xù)進(jìn)款進(jìn)行凍結(jié)，直至達(dá)到有權(quán)機(jī)關(guān)要求凍結(jié)的數(shù)額為止。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A164.電子銀行承兌匯票是由商業(yè)銀行承兌。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A165.金融機(jī)構(gòu)在對(duì)客戶的國(guó)籍、行業(yè)、職業(yè)等定性指標(biāo)進(jìn)行分析的同時(shí)，還應(yīng)同時(shí)對(duì)客戶資金流量、交易規(guī)模等定量因素進(jìn)行分析。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A166.財(cái)政專(zhuān)戶內(nèi)社會(huì)保險(xiǎn)基金未經(jīng)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)提出用款、購(gòu)買(mǎi)國(guó)債或轉(zhuǎn)存定期存款申請(qǐng)，一律不得隨意動(dòng)用。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A167.存款人申請(qǐng)臨時(shí)存款賬戶展期，變更、撤銷(xiāo)單位銀行結(jié)算賬戶以及補(bǔ)（換）發(fā)開(kāi)戶許可證時(shí)，由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，不可授權(quán)他人辦理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B168.從單位結(jié)算賬戶支付給個(gè)人結(jié)算賬戶的款項(xiàng)，都必須提供相關(guān)付款依據(jù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B169.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜面辦理假幣收繳業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)向被收繳人出具中國(guó)人民銀行統(tǒng)一規(guī)范制作的《假幣收繳憑證》，收繳人、復(fù)核人蓋私章，要求被收繳人在《假幣收繳憑證》上簽字后，加蓋收繳單位業(yè)務(wù)公章，一聯(lián)為收繳單位留存，一聯(lián)交被收繳人。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A170.根據(jù)冠字號(hào)碼查詢結(jié)果判定為金融機(jī)構(gòu)付出假幣，如果假幣已被其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)收繳或公安機(jī)關(guān)沒(méi)收，付款行可不予賠付。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B171.個(gè)人賬戶不動(dòng)戶期限是三年，不動(dòng)戶提前通知天數(shù)是30天。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A172.銀行提供保管箱業(yè)務(wù)時(shí)，僅需了解保管箱名義使用人的身份即可。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B173.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中的"合理期限"并非一個(gè)固定的期限要求,應(yīng)根據(jù)具體情況合理確定。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A174.信托投資公司應(yīng)在商業(yè)銀行按一個(gè)計(jì)劃設(shè)置多個(gè)賬戶的原則為該項(xiàng)計(jì)劃開(kāi)立信托財(cái)產(chǎn)專(zhuān)戶。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B175.《中國(guó)人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》規(guī)定，殘缺、污損人民幣兌換分“全額”、“半額”兩種情況。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A176.無(wú)卡無(wú)折存款不屬于一次性金融業(yè)務(wù)，但在客戶由他人代理辦理大額存款又無(wú)法提供被代理人身份證件等規(guī)定情形下，可參照一次性金融業(yè)務(wù)的要求開(kāi)展客戶身份識(shí)別工作。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A177.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜面發(fā)現(xiàn)假幣后，應(yīng)當(dāng)由2名以上取得反假貨幣知識(shí)合格證的柜員當(dāng)面收繳，被收繳人不能接觸假幣。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A178.金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)，可以不包含新員工。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B179.金融機(jī)構(gòu)與外包服務(wù)供應(yīng)商簽訂服務(wù)協(xié)議時(shí)，應(yīng)當(dāng)明確其保護(hù)客戶信息的職責(zé)和保密義務(wù)，并采取必要措施保證外包服務(wù)供應(yīng)商履行上述職責(zé)和義務(wù)，確保客戶信息安全。客戶信息安全性或客戶權(quán)利受到影響時(shí)，金融機(jī)構(gòu)無(wú)權(quán)隨時(shí)終止外包合同。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B180.金融機(jī)構(gòu)的年度績(jī)效考核中可不包含高級(jí)管理層的反洗錢(qián)履職行為。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B181.對(duì)商業(yè)銀行實(shí)行接管的目的是對(duì)被接管的商業(yè)銀行采取必要措施，以保護(hù)存款人的利益，恢復(fù)商業(yè)銀行的正常經(jīng)營(yíng)能力。被接管的商業(yè)銀行的債權(quán)債務(wù)關(guān)系不因接管而變化。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A182.中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）中接入機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采用一點(diǎn)部署的方式接入