2025涉及證券的考試題及答案

一、單項選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪種證券具有最高的風險？（）A.國債B.公司債券C.股票D.銀行儲蓄答案：C2.證券市場的基本功能不包括（）。A.籌資-投資功能B.資本定價功能C.社會保障功能D.資本配置功能答案：C3.股票的發(fā)行價格（）票面金額。A.一定等于B.一定高于C.可以等于、高于或低于D.一定低于答案：C4.在我國，證券交易所的決策機構是（）。A.會員大會B.理事會C.專門委員會D.總經理答案：B5.以下哪種投資者適合風險偏好型投資策略？（）A.臨近退休的職工B.有穩(wěn)定收入的公務員C.年輕且收入高的程序員D.依靠社會救濟生活的人答案：C6.證券公司從事證券自營業(yè)務的投資范圍不包括（）。A.股票B.基金C.國債D.房地產答案：D7.證券投資基金反映的是（）關系。A.債權債務B.所有權C.信托D.產權答案：C8.股份有限公司申請股票上市，公司股本總額不少于人民幣（）。A.1000萬元B.3000萬元C.5000萬元D.1億元答案：B9.我國證券市場的監(jiān)管機構是（）。A.中國人民銀行B.中國證券業(yè)協(xié)會C.中國證監(jiān)會D.證券交易所答案：C10.可轉換債券在一定期限內依據(jù)約定的條件可以轉換成（）。A.優(yōu)先股B.普通股C.基金D.債券答案：B二、多項選擇題（每題2分，共10題）1.影響股票價格的因素有（）。A.公司經營狀況B.宏觀經濟因素C.政治因素D.心理因素答案：ABCD2.證券投資基金的特點包括（）。A.集合理財、專業(yè)管理B.組合投資、分散風險C.利益共享、風險共擔D.嚴格監(jiān)管、信息透明答案：ABCD3.證券公司的主要業(yè)務包括（）。A.證券經紀業(yè)務B.證券投資咨詢業(yè)務C.證券承銷與保薦業(yè)務D.證券自營業(yè)務答案：ABCD4.以下屬于金融衍生工具的有（）。A.期貨B.期權C.互換D.可轉換債券答案：ABCD5.股票按股東享有權利的不同，可以分為（）。A.普通股B.優(yōu)先股C.后配股D.無記名股答案：AB6.我國證券市場的自律性組織包括（）。A.中國證券業(yè)協(xié)會B.證券交易所C.中國證監(jiān)會D.證券登記結算機構答案：AB7.證券投資的基本分析包括（）。A.宏觀經濟分析B.行業(yè)分析C.公司分析D.技術分析答案：ABC8.債券的基本要素包括（）。A.票面價值B.償還期限C.票面利率D.債券發(fā)行人答案：ABCD9.證券市場監(jiān)管的原則包括（）。A.依法監(jiān)管原則B.保護投資者利益原則C.“三公”原則D.監(jiān)管與自律相結合原則答案：ABCD10.以下屬于證券交易方式的有（）。A.現(xiàn)貨交易B.期貨交易C.信用交易D.回購交易答案：ABCD三、判斷題（每題2分，共10題）1.國債是一種風險極低的證券。（）答案：對2.證券投資基金的收益總是高于股票投資。（）答案：錯3.所有公司都可以發(fā)行股票。（）答案：錯4.證券市場的監(jiān)管只需要政府部門參與。（）答案：錯5.優(yōu)先股股東在公司盈利分配上優(yōu)先于普通股股東。（）答案：對6.可轉換債券的利率一般低于普通債券。（）答案：對7.證券交易所是不以營利為目的的法人。（）答案：對8.技術分析只適用于股票市場，不適用于債券市場。（）答案：錯9.我國的證券發(fā)行制度是注冊制。（）答案：錯10.封閉式基金的份額是固定的。（）答案：對四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述證券投資的風險類型。答案：證券投資風險主要包括系統(tǒng)性風險和非系統(tǒng)性風險。系統(tǒng)性風險是由宏觀經濟因素等引起的，如市場風險、利率風險、購買力風險等，不可通過分散投資消除。非系統(tǒng)性風險是與個別公司相關的風險，如經營風險、財務風險等，可以通過分散投資降低。2.簡述證券市場的功能。答案：證券市場功能有籌資-投資功能，為資金需求者和投資者提供了對接平臺；資本定價功能，確定證券價格；資本配置功能，將資金導向效益好的企業(yè)；還有風險分散功能、宏觀調控功能等。3.簡述股票和債券的區(qū)別。答案：首先，股票代表所有權，債券代表債權債務關系。其次，股票收益不固定，債券有固定利息。再者，股票無到期日，債券有償還期限。最后，股票風險高于債券，在公司破產清算時受償順序不同。4.簡述證券公司的作用。答案：證券公司為證券發(fā)行人和投資者提供中介服務，如證券承銷。還為投資者提供證券經紀業(yè)務，方便交易。開展自營業(yè)務促進市場活躍，進行證券投資咨詢業(yè)務為投資者提供信息與建議等。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論注冊制和核準制對證券市場的影響。答案：注冊制下，證券發(fā)行更注重信息披露，可提高市場效率，增加市場活力，但可能會使一些低質量企業(yè)進入市場。核準制下，監(jiān)管機構對發(fā)行進行實質審核，能保障投資者利益，但效率相對較低，可能抑制創(chuàng)新。二者各有利弊，不同發(fā)展階段適用不同制度。2.如何根據(jù)自己的財務狀況選擇合適的證券投資？答案：如果財務狀況穩(wěn)定、資金充足且風險承受能力高，可多投資股票等權益類證券。若財務狀況一般，風險承受能力低，傾向于債券、銀行儲蓄類。同時還要考慮資金的流動性需求等因素綜合選擇。3.討論證券投資中技術分析和基本分析的優(yōu)缺點。答案：技術分析優(yōu)點是分析市場趨勢直觀，適合短期操作。缺點是忽視基本面因素。基本分析優(yōu)點是從