第頁資金核對確認書甲方（共管賬戶控制方）：名稱：____________________法定代表人：______________地址：____________________聯(lián)系方式：________________乙方（共管賬戶監(jiān)督方）：名稱：____________________法定代表人：______________地址：____________________聯(lián)系方式：________________鑒于甲乙雙方于____年____月____日簽訂《賬戶共管協(xié)議》（以下簡稱"主協(xié)議"），為確保共管賬戶資金使用的合規(guī)性與透明度，依據(jù)《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，雙方對____年____月____日至____年____月____日期間的賬戶交易進行核對，達成如下確認：一、核對期間與范圍：1、核對期間：自____年____月____日起至____年____月____日止。2、核對范圍：賬戶名稱：賬號：3、資金繳存記錄、支付指令、銀行對賬單及相關(guān)憑證（詳見附件

1《交易明細清單》）。4、大額交易（單筆≥人民幣____萬元）、現(xiàn)金交易（單筆≥人民幣____萬元）及異常交易的反洗錢合規(guī)性審查記錄（詳見附件

2《反洗錢審查清單》）。二、核對內(nèi)容與結(jié)果（一）基礎(chǔ)信息核對1、賬戶余額：2、銀行對賬單余額：人民幣____元（大寫：__________）。3、雙方賬務(wù)記錄余額：人民幣____元（大寫：__________）。4、差異金額：人民幣____元（大寫：__________）。5、差異說明：________________________________________（如無差異，填寫"無"）。6、資金繳存：甲方繳存金額：人民幣____元，繳存日期：____年____月____日。乙方繳存金額：人民幣____元，繳存日期：____年____月____日。資金來源證明文件：甲方提供__________，乙方提供__________（詳見附件

3《資金合法性證明》）。（二）支付審批核對1、常規(guī)支付：支付筆數(shù)：____筆，總金額：人民幣____元。審批流程合規(guī)性：符合主協(xié)議約定的____筆，違規(guī)____筆（詳見附件

4《支付指令核查表》）。違規(guī)說明：________________________________________。2、大額支付：支付筆數(shù)：____筆，總金額：人民幣____元。3、書面支付指令簽署情況：雙方共同簽署____筆，單方簽署____筆（需附書面說明）。生物識別驗證記錄：通過____筆，未通過____筆（需附技術(shù)驗證報告）。4、緊急支付：支付筆數(shù)：____筆，總金額：人民幣____元。補辦審批手續(xù)情況：已補辦____筆，未補辦____筆（需附《緊急支付補辦說明》）。（三）反洗錢合規(guī)核對1、大額交易報告：應(yīng)報告筆數(shù)：____筆，已報告____筆，未報告____筆（需附《大額交易補報清單》）。2、報告提交時間：符合監(jiān)管要求____筆，逾期____筆。3、現(xiàn)金交易審查：單筆≥人民幣10

萬元的現(xiàn)金交易：____筆，已完成強化盡職調(diào)查____筆，未完成____筆（需附《現(xiàn)金交易審查記錄》）。4、異常交易監(jiān)測：觸發(fā)監(jiān)測指標(biāo)的交易：____筆，已核查____筆，未核查____筆（需附《異常交易核查報告》）。三、差異處理與責(zé)任認定1、差異處理流程：雙方應(yīng)在本確認書簽署后____個工作日內(nèi)對差異事項進行書面說明（詳見附件5《差異原因分析報告》）。對無法達成一致的差異，應(yīng)共同委托第三方審計機構(gòu)進行專項審計，審計費用由責(zé)任方承擔(dān)。2、責(zé)任認定：因甲方操作失誤導(dǎo)致差異的，甲方應(yīng)按差異金額的____%

支付違約金，并在____個工作日內(nèi)糾正。因乙方未及時審核導(dǎo)致差異的，乙方應(yīng)按差異金額的____%

支付違約金，并承擔(dān)由此引發(fā)的監(jiān)管處罰責(zé)任。因銀行系統(tǒng)錯誤導(dǎo)致差異的，雙方應(yīng)共同向銀行主張權(quán)益，相關(guān)損失由銀行承擔(dān)。四、數(shù)據(jù)存證與法律效力1、區(qū)塊鏈存證：雙方確認通過________區(qū)塊鏈平臺（如螞蟻區(qū)塊鏈）對本確認書及附件進行存證，存證編號為________，哈希值為________（詳見附件6《區(qū)塊鏈存證核驗報告》）。存證數(shù)據(jù)自生成時起不可篡改，可通過平臺核驗頁面（https://________）驗證真實性。2、電子簽名效力：本確認書及附件通過銀行電子渠道或區(qū)塊鏈平臺簽署的電子簽名，符合《電子簽名法》第十三條規(guī)定，與手寫簽名具有同等法律效力。電子簽名驗證方式：甲方使用________（如數(shù)字證書），乙方使用________（如生物識別密鑰）。五、個人信息保護1、數(shù)據(jù)安全措施：（1）雙方在核對過程中涉及的個人信息（如客戶身份信息、交易記錄），需采用

AES-256

加密算法存儲，并實施訪問控制，僅限授權(quán)人員查閱。（2）數(shù)據(jù)泄露事件發(fā)生后，責(zé)任方應(yīng)在____小時內(nèi)通知對方，并按《個人信息保護法》第四十七條承擔(dān)刪除或更正義務(wù)。2、第三方共享限制：（1）未經(jīng)信息主體單獨書面同意，不得向任何第三方披露個人信息。（2）因監(jiān)管要求需提供的，應(yīng)提前告知信息主體并取得授權(quán)。六、爭議解決與協(xié)議1、終止?fàn)幾h解決：（1）本確認書履行過程中發(fā)生的爭議，雙方應(yīng)首先通過協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向賬戶開戶地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。（2）爭議期間，雙方應(yīng)繼續(xù)履行無爭議部分的義務(wù)。2、協(xié)議終止：本確認書有效期至雙方完成差異處理并簽署《資金清算確認書》之日止。協(xié)議終止后，雙方應(yīng)在____個工作日內(nèi)銷毀或封存與核對相關(guān)的個人信息及交易記錄。七、其他條款1、附件效力：（1）本確認書附件包括《交易明細清單》《反洗錢審查清單》等共____份，與正文具有同等法律效力。（2）附件內(nèi)容需經(jīng)雙方電子簽名確認，未簽署的附件不具有約束力。2、保密義務(wù)：（1）雙方應(yīng)對核對過程中知悉的商業(yè)秘密及賬戶信息嚴(yán)格保密，保密期限為協(xié)議終止后____年。違（2）反保密義務(wù)的，應(yīng)賠償