匯報(bào)人：XX地下錢莊知識(shí)培訓(xùn)課件目錄01.地下錢莊概述02.地下錢莊的起源與發(fā)展03.地下錢莊的風(fēng)險(xiǎn)與危害04.地下錢莊的監(jiān)管與打擊05.防范地下錢莊的策略06.地下錢莊案例分析地下錢莊概述01定義與性質(zhì)01非法金融組織未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自從事跨境匯款等非法業(yè)務(wù)。02洗錢犯罪形式游離于金融監(jiān)管外，為貪腐、賭博等提供資金通道。運(yùn)作模式境內(nèi)交割人民幣、境外交割外幣，實(shí)現(xiàn)資金跨境轉(zhuǎn)移。對敲跨境匯兌虛構(gòu)貿(mào)易背景，掩蓋非法資金流動(dòng)。虛構(gòu)貿(mào)易支付法律地位地下錢莊未經(jīng)國家批準(zhǔn)，擅自從事金融業(yè)務(wù)，屬非法組織。非法金融組織01面臨行政處罰，情節(jié)嚴(yán)重者構(gòu)成犯罪。違法后果嚴(yán)重02地下錢莊的起源與發(fā)展02起源背景經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)逐漸興起改革開放后重現(xiàn)起源于明清貨幣兌換需求歷史貨幣制度發(fā)展歷程20世紀(jì)80年代，東南沿海，民間金融組織興起。誕生初期近年來，公安部多次部署打擊地下錢莊行動(dòng)。近期打擊2001年后，隨貿(mào)易擴(kuò)大，主業(yè)轉(zhuǎn)向洗錢。擴(kuò)大階段010203當(dāng)前形勢近年來，公安部多次部署打擊地下錢莊犯罪，搗毀眾多窩點(diǎn)，涉案資金龐大。嚴(yán)厲打擊態(tài)勢地下錢莊活動(dòng)損害金融市場穩(wěn)定性，助長上游犯罪，存在重大法律風(fēng)險(xiǎn)。危害金融秩序地下錢莊的風(fēng)險(xiǎn)與危害03金融風(fēng)險(xiǎn)01擾亂金融秩序資金無序流動(dòng)，影響經(jīng)濟(jì)有序發(fā)展，危害國家經(jīng)濟(jì)安全。02助長上游犯罪為貪腐、賭博等犯罪提供便利，黑灰資金被隱匿。法律風(fēng)險(xiǎn)違反外匯管理規(guī)定，將面臨行政處罰。行政處罰風(fēng)險(xiǎn)情節(jié)嚴(yán)重者，將依法追究刑事責(zé)任。刑事責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)影響01擾亂金融秩序資金無序流動(dòng)，危害國家經(jīng)濟(jì)安全和社會(huì)穩(wěn)定。02助長上游犯罪為貪腐、賭博等犯罪提供便利，敗壞社會(huì)風(fēng)氣。地下錢莊的監(jiān)管與打擊04監(jiān)管政策外匯局等部門協(xié)同打擊，保持高壓態(tài)勢，嚴(yán)厲查處外匯違規(guī)行為?？绮块T協(xié)同最高法、最高檢聯(lián)合發(fā)布司法解釋，明確非法從事資金支付結(jié)算、非法買賣外匯的認(rèn)定及處罰。司法解釋出臺(tái)打擊措施公安、外匯局等部門聯(lián)手，加大線索挖掘與案件偵破力度。加強(qiáng)部門合作依法查處地下錢莊交易，強(qiáng)化聯(lián)合懲戒，維護(hù)金融秩序。嚴(yán)打交易對手國際合作參與國際金融治理，開展雙邊或多邊司法協(xié)助，打擊地下錢莊洗錢行為。國際反洗錢合作與多國合作，開展跨境聯(lián)合行動(dòng)，共同打擊地下錢莊違法犯罪活動(dòng)。跨境聯(lián)合行動(dòng)防范地下錢莊的策略05提高公眾意識(shí)加強(qiáng)地下錢莊非法性的宣傳，提升公眾法律意識(shí)。普及法律知識(shí)01分享地下錢莊危害案例，警示公眾遠(yuǎn)離非法金融活動(dòng)。警示案例分享02加強(qiáng)金融監(jiān)管建立健全反洗錢和反地下錢莊的金融法規(guī)，明確監(jiān)管要求和處罰措施。完善法規(guī)制度01加大對金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管力度，確保其業(yè)務(wù)合規(guī)，防止被地下錢莊利用。強(qiáng)化監(jiān)管力度02完善法律法規(guī)制定法律，界定地下錢莊非法行為，為打擊提供法律依據(jù)。明確界定非法行為01提高違法成本，對參與地下錢莊的個(gè)人和機(jī)構(gòu)實(shí)施嚴(yán)厲處罰。加大處罰力度02地下錢莊案例分析06典型案例涉案17省，金額158億青島特大案騙取補(bǔ)貼，金額超200億惠州復(fù)合型案案例教訓(xùn)案例顯示，資金監(jiān)管不嚴(yán)是地下錢莊得逞的關(guān)鍵，加強(qiáng)監(jiān)管是防范關(guān)鍵。資金監(jiān)管缺失多個(gè)案例因法律意識(shí)淡薄引發(fā)，提高公眾法律意識(shí)至關(guān)重要。法律意識(shí)淡薄防范啟示加大對地下錢莊的監(jiān)管和打擊