2025年往基金從業(yè)資格考試題

一、單項選擇題（每題2分，共10題）1.基金份額登記機構(gòu)的主要職責不包括（）A.建立并管理投資人基金份額賬戶B.負責基金份額的登記C.代理發(fā)放紅利D.進行基金會計核算答案：D2.關(guān)于基金監(jiān)管目標，下列說法錯誤的是（）A.保護投資者利益B.保證市場的公平、效率和透明C.消除系統(tǒng)風險D.推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展答案：C3.下列不屬于基金市場營銷特殊性的是（）A.專業(yè)性B.一次性C.持續(xù)性D.服務(wù)性答案：B4.以下關(guān)于封閉式基金的表述，錯誤的是（）A.封閉式基金的規(guī)模是固定的B.由基金公司直銷、商業(yè)銀行代銷C.在證券交易所上市交易D.通過證券公司進行委托買賣答案：B5.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應(yīng)立即通知（），并向（）報告。A.基金托管人；中國證監(jiān)會B.基金管理人；中國基金業(yè)協(xié)會C.基金管理人；中國證監(jiān)會D.基金托管人；中國基金業(yè)協(xié)會答案：C6.我國開放式基金的存續(xù)期為（）A.5年B.15年C.15年-50年D.一般無期限答案：D7.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）A.控制環(huán)境B.風險評估C.控制活動D.外部監(jiān)控答案：D8.以下關(guān)于基金客戶服務(wù)方式的說法，錯誤的是（）A.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用B.自動傳真、電子信箱與手機短信C.電話服務(wù)中心D.講座、推介會和座談會只能線下開展答案：D9.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（）個月的除外。A.6B.9C.12D.15答案：A10.下列不屬于基金合同特別約定事項的是（）A.基金當事人的權(quán)利義務(wù)B.基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規(guī)則C.基金收益分配原則、執(zhí)行方式D.基金合同終止的事由、程序及基金財產(chǎn)的清算方式答案：C二、多項選擇題（每題2分，共10題）1.基金與股票、債券的差異主要表現(xiàn)在（）A.反映的經(jīng)濟關(guān)系不同B.所籌資金的投向不同C.投資收益與風險大小不同D.市場定價方式不同答案：ABC2.基金監(jiān)管的基本原則有（）A.保障投資人利益原則B.適度監(jiān)管原則C.高效監(jiān)管原則D.依法監(jiān)管原則答案：ABCD3.基金市場營銷的內(nèi)容主要包括（）A.目標市場與客戶的確定B.營銷環(huán)境的分析C.營銷組合的設(shè)計D.營銷過程的管理答案：ABCD4.下列屬于基金合同所包含的重要信息的是（）A.基金運作方式B.基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式C.基金份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點、費用計算方式D.基金收益分配原則、執(zhí)行方式答案：ABCD5.基金托管人的職責包括（）A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶D.保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料答案：ABCD6.開放式基金的非交易過戶包括（）A.繼承B.司法強制執(zhí)行C.捐贈D.贖回答案：ABC7.基金管理人內(nèi)部控制的目標包括（）A.保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.防范和化解經(jīng)營風險，提高經(jīng)營管理效益C.確?；鸷突鸸芾砣说呢攧?wù)和其他信息真實、準確、完整、及時D.保障基金份額持有人的利益答案：ABC8.基金客戶服務(wù)的特點包括（）A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.時效性答案：ABCD9.基金宣傳推介材料不得有的情形包括（）A.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏B.預(yù)測基金的證券投資業(yè)績C.違規(guī)承諾收益或者承擔損失D.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)答案：ABCD10.基金合同當事人包括（）A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金銷售機構(gòu)答案：ABC三、判斷題（每題2分，共10題）1.基金是一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。（）答案：對2.基金監(jiān)管機構(gòu)可以干涉基金機構(gòu)內(nèi)部的經(jīng)營管理。（）答案：錯3.基金市場營銷主要是指封閉式基金的市場營銷。（）答案：錯4.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)逐步調(diào)整實際組合直至達到跟蹤指數(shù)要求。（）答案：對5.基金托管人可以自行決定運用、處分基金財產(chǎn)。（）答案：錯6.開放式基金的申購、贖回價格依據(jù)基金份額凈值加、減一定的手續(xù)費計算。（）答案：對7.基金管理人內(nèi)部控制制度應(yīng)涵蓋公司經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)。（）答案：對8.基金客戶服務(wù)的宗旨是“投資者利益優(yōu)先”。（）答案：對9.基金宣傳推介材料可以使用“業(yè)績穩(wěn)健”“名列前茅”等表述。（）答案：錯10.基金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通訊等方式召開。（）答案：對四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述基金與銀行儲蓄存款的差異。答案：基金是收益共享、風險共擔的投資產(chǎn)品；銀行儲蓄存款風險較低，收益相對穩(wěn)定?；鸸芾砣瞬槐ＷC收益，而銀行儲蓄有固定利率。兩者性質(zhì)、收益與風險特征都不同。2.基金托管人的職責有哪些關(guān)鍵方面？答案：關(guān)鍵職責有安全保管基金財產(chǎn)；開設(shè)資金、證券賬戶；分別設(shè)置不同基金財產(chǎn)賬戶；對基金資金進行監(jiān)督；復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值等。3.簡述基金客戶服務(wù)的原則。答案：包括客戶至上原則，將客戶利益放在首位；有效溝通原則，實現(xiàn)良好互動；安全第一原則，保障客戶信息與資產(chǎn)安全；專業(yè)規(guī)范原則，以專業(yè)能力提供規(guī)范服務(wù)。4.基金宣傳推介材料禁止性規(guī)定有哪些要點？答案：要點包括不得有虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏；不可預(yù)測投資業(yè)績；禁止違規(guī)承諾收益或承擔損失；不能詆毀其他機構(gòu)；不得夸大或片面宣傳基金等。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論基金市場的發(fā)展對個人投資者資產(chǎn)配置的影響。答案：基金市場發(fā)展為個人投資者提供更多選擇，可分散風險。不同類型基金適合不同風險偏好者，如貨幣基金穩(wěn)健，股票基金收益潛力大。投資者能通過合理配置基金優(yōu)化資產(chǎn)組合，實現(xiàn)財富增值目標。2.如何加強基金管理人內(nèi)部控制以保障投資者權(quán)益？答案：完善內(nèi)部控制制度，涵蓋各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。加強風險管理，識別評估風險。強化內(nèi)部監(jiān)督，定期審計。提高人員素質(zhì)，加強培訓教育，規(guī)范操作流程，從而保障投資者權(quán)益。3.分析基金銷售機構(gòu)在提升客戶服務(wù)質(zhì)量方面可采取的措施。答案：可加強員工培訓，提升專業(yè)素養(yǎng)與服務(wù)態(tài)度。利用技術(shù)手段，提供便捷服務(wù)渠道。建立客戶反饋機