投資理財顧問合同范本1.甲方（買方/出租方/委托方）：

甲方名稱：中國XX控股集團有限公司

甲方地址：北京市朝陽區(qū)建國路88號XX中心南塔大廈1501室

甲方法定代表人/負責人：張明

甲方聯(lián)系方式/p>

2.乙方（賣方/承租方/服務(wù)提供方）：

乙方名稱：XX投資管理有限公司

乙方地址：上海市浦東新區(qū)陸家嘴環(huán)路1000號XX金融中心25樓

乙方法定代表人/負責人：李強

乙方聯(lián)系方式/p>

合同簡介：

本合同由甲方與乙方基于雙方在投資理財領(lǐng)域的專業(yè)能力和合作意向，就甲方委托乙方提供投資理財顧問服務(wù)事宜簽訂。甲方具備一定的投資需求和風險承受能力，希望通過乙方的專業(yè)服務(wù)實現(xiàn)資產(chǎn)增值和風險控制；乙方擁有合法的金融牌照，具備豐富的投資理財經(jīng)驗和專業(yè)的顧問團隊，能夠為甲方提供個性化的投資建議和資產(chǎn)配置方案。雙方本著平等互利、誠實信用的原則，經(jīng)友好協(xié)商，達成如下協(xié)議。本合同范本旨在明確雙方的權(quán)利與義務(wù)，規(guī)范服務(wù)流程，保障各方合法權(quán)益，為后續(xù)合同條款的履行奠定基礎(chǔ)。

第一條合同目的與范圍

本合同的主要目的是明確甲方委托乙方提供專業(yè)投資理財顧問服務(wù)的具體內(nèi)容與標準，旨在通過乙方的專業(yè)分析和建議，幫助甲方根據(jù)自身的風險偏好、投資目標和財務(wù)狀況，制定并執(zhí)行合理的資產(chǎn)配置方案，以期實現(xiàn)投資回報最大化并控制潛在風險。服務(wù)范圍包括但不限于：

1.資產(chǎn)狀況評估：乙方根據(jù)甲方提供的財務(wù)信息，評估其現(xiàn)有資產(chǎn)、負債及現(xiàn)金流狀況。

2.投資目標與風險偏好確認：乙方協(xié)助甲方明確短期及長期投資目標，并量化其風險承受能力。

3.投資策略制定：基于評估結(jié)果，乙方提供個性化的投資組合建議，涵蓋、債券、基金、另類投資等多元化資產(chǎn)類別。

4.市場動態(tài)跟蹤與定期報告：乙方定期向甲方匯報市場行情、投資組合表現(xiàn)及調(diào)整建議。

5.稅務(wù)與合規(guī)咨詢：乙方提供與投資相關(guān)的稅務(wù)規(guī)劃及法律法規(guī)建議。

雙方合作范圍以本合同附件《服務(wù)清單》的具體項目為準，如需擴展服務(wù)內(nèi)容，雙方應另行簽署補充協(xié)議。

第二條定義

1.**投資顧問服務(wù)**：指乙方基于專業(yè)知識和市場分析，向甲方提供投資建議、資產(chǎn)配置方案及投資管理相關(guān)咨詢的服務(wù)行為。

2.**投資組合**：指甲方根據(jù)乙方建議構(gòu)建并持有的包含一種或多種金融工具的資產(chǎn)集合。

3.**風險承受能力**：指甲方在投資活動中愿意承受的潛在損失程度，由乙方通過標準化問卷及面談確認。

4.**合理費用**：指乙方提供本合同約定服務(wù)所收取的咨詢費、管理費等，具體標準見第五條。

5.**保密信息**：指雙方在合作過程中獲悉的對方未公開的財務(wù)數(shù)據(jù)、投資策略等敏感信息。

6.**金融牌照**：指乙方持有中國證監(jiān)會等監(jiān)管機構(gòu)批準的證券投資咨詢或資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格。

第三條雙方權(quán)利與義務(wù)

1.甲方的權(quán)力與義務(wù)：

（1）甲方有權(quán)要求乙方按照合同約定提供專業(yè)、審慎的投資顧問服務(wù)，并監(jiān)督服務(wù)質(zhì)量的履行。如對乙方建議有異議，甲方有權(quán)要求補充解釋或調(diào)整方案。

（2）甲方應如實向乙方提供身份證明、財務(wù)報表、投資歷史等必要信息，并對信息的真實性、完整性負責。若信息變更（如收入增減、負債新增），甲方需及時書面通知乙方。

（3）甲方應按照乙方建議，以自有資金執(zhí)行投資決策，并承擔投資行為產(chǎn)生的全部收益與風險。甲方不得將乙方提供的投資建議轉(zhuǎn)售或用于商業(yè)目的。

（4）甲方有權(quán)要求乙方就投資組合的調(diào)整、市場重大變化等事項進行臨時咨詢，但超出原服務(wù)范圍的深度定制服務(wù)需另行付費。

（5）甲方應按合同約定支付服務(wù)費用，逾期支付需承擔每日萬分之五的違約金，且乙方有權(quán)暫停服務(wù)直至款項結(jié)清。

2.乙方的權(quán)力與義務(wù)：

（1）乙方有權(quán)依據(jù)合同約定收取服務(wù)費用，并要求甲方提供履行服務(wù)所必需的資料。如甲方拒絕配合，乙方有權(quán)調(diào)整服務(wù)范圍或解除合同。

（2）乙方應配備至少一名持有執(zhí)業(yè)資格的顧問工程師對接甲方需求，確保服務(wù)團隊具備CFA、證券投資顧問執(zhí)業(yè)資格等資質(zhì)。

（3）乙方需遵守《證券法》《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》等法律法規(guī)，服務(wù)過程中不得挪用甲方資產(chǎn)或代其做出投資決策。所有投資指令均由甲方自行下達，乙方僅提供書面建議。

（4）乙方應建立客戶信息保密制度，非經(jīng)甲方書面同意或法律強制要求，不得向第三方泄露其投資策略、財務(wù)數(shù)據(jù)等保密信息。保密期限為本合同終止后五年。

（5）乙方需每季度出具《投資顧問服務(wù)報告》，包含市場回顧、組合表現(xiàn)、風險提示及下期建議，并應甲方要求提供稅務(wù)優(yōu)化方案。若因乙方重大過失（如泄露非公開策略導致市場操縱嫌疑）造成甲方損失，乙方需在合理范圍內(nèi)承擔賠償責任。

（6）乙方應配合甲方完成監(jiān)管機構(gòu)的盡職，提供服務(wù)協(xié)議、顧問團隊資質(zhì)證明及合規(guī)備案材料。如因乙方未及時更新牌照信息導致監(jiān)管處罰，責任由乙方承擔。

（7）乙方有權(quán)在甲方風險評級降至“極低”時，建議其降低倉位或清倉高風險資產(chǎn)，并保留調(diào)整服務(wù)費率的權(quán)利。調(diào)整需提前30日書面通知甲方，并經(jīng)其書面確認。

（8）乙方應建立服務(wù)退出機制，如甲方連續(xù)12個月未使用服務(wù)，乙方有權(quán)終止合同并要求支付已提供服務(wù)的費用，同時應甲方要求出具投資總結(jié)報告。

第四條價格與支付條件

1.服務(wù)費用：甲方同意向乙方支付投資顧問服務(wù)費，費率采用以下方式：

（1）固定月費：人民幣5000元/月，覆蓋基礎(chǔ)資產(chǎn)評估、投資建議及每月報告服務(wù)；

（2）業(yè)績提成：在甲方投資組合年化收益率超過8%的基礎(chǔ)上，乙方可按超出部分的10%提取業(yè)績提成，最低提取金額為人民幣20,000元，最高不超過年化收益率的15%。

2.支付方式：甲方應通過銀行轉(zhuǎn)賬方式將服務(wù)費支付至乙方指定賬戶：

開戶名稱：XX投資管理有限公司

開戶銀行：中國工商銀行上海陸家嘴支行

銀行賬號：6222020100123456789

3.支付時間：

（1）固定月費于每月5日前支付當月費用；

（2）業(yè)績提成于次年1月15日前，根據(jù)上一年度甲方投資組合實際收益結(jié)算并支付；

（3）如甲方逾期支付，每逾期一日，應按應付未付金額的千分之五支付滯納金，逾期超過30日，乙方有權(quán)暫停服務(wù)并解除合同，已產(chǎn)生的費用不予退還。

4.費用調(diào)整：如國家政策調(diào)整稅率或監(jiān)管機構(gòu)強制要求乙方購買新增保險，費用可相應上調(diào)，上調(diào)幅度不超過5%，需提前60日書面通知甲方。

第五條履行期限

1.合同有效期：本合同自雙方簽字蓋章之日起生效，初始期限為兩年，自2024年1月1日至2025年12月31日。期滿前三個月，如雙方無書面異議，本合同自動續(xù)期一年，續(xù)期次數(shù)不限。

2.服務(wù)周期：乙方應每日監(jiān)控甲方投資組合的異常波動，每月更新服務(wù)報告，每年進行一次全面的投資策略復盤。如甲方要求臨時增加深度分析（如針對特定IPO的估值報告），乙方應在收到請求后5個工作日內(nèi)完成，費用按小時費率800元/小時計算。

3.關(guān)鍵時間節(jié)點：

（1）年度風險評估更新：每年6月30日前完成；

（2）季度服務(wù)報告交付：每季度結(jié)束后15個工作日內(nèi)；

（3）稅務(wù)合規(guī)審查：每年3月31日前出具上一年度投資稅務(wù)總結(jié)；

（4）合同續(xù)期通知：有效期屆滿前60日，任何一方可提出書面續(xù)期或終止意向。

第六條違約責任

1.甲方的違約責任：

（1）信息披露虛假：如甲方故意隱瞞重大負債（如對公貸款逾期超6個月）或虛報收入，導致乙方提供的投資建議存在重大錯誤，甲方應賠償乙方因此遭受的直接經(jīng)濟損失，包括但不限于第三方索賠費用、監(jiān)管罰款，賠償上限不超過乙方收取的服務(wù)費總額。乙方同時保留解除合同的權(quán)利，且已產(chǎn)生的費用不予退還。

（2）未按時支付費用：除本合同第四條約定的滯納金外，若因甲方原因?qū)е乱曳劫~戶連續(xù)兩個月無法收到服務(wù)費，乙方有權(quán)解除合同，并要求甲方支付相當于3個月服務(wù)費總額的違約金。

（3）違反保密義務(wù)：如甲方將乙方提供的非公開投資策略泄露給三人以上，或用于向第三方提供同類服務(wù)，需向乙方支付違約金人民幣100,000元，并承擔乙方該違約行為產(chǎn)生的律師費。

2.乙方的違約責任：

（1）服務(wù)質(zhì)量違約：如乙方提供的投資建議因重大過失導致甲方損失（如未提示某資產(chǎn)已觸發(fā)ST風險），需在損失發(fā)生后的30日內(nèi)完成全額賠償，賠償金額以實際損失為限，但最高不超過該筆資產(chǎn)投資價值的10%。乙方同時應承擔相應的行政責任，如被監(jiān)管機構(gòu)處以暫停執(zhí)業(yè)處罰，責任由乙方自行承擔。

（2）泄露保密信息：若因乙方內(nèi)部管理不善導致甲方財務(wù)數(shù)據(jù)泄露，乙方需賠償甲方直接經(jīng)濟損失的1.5倍，且該違約行為不適用本合同第十二條的不可抗力免責條款。違約后乙方不得再承接涉及甲方同類業(yè)務(wù)的服務(wù)。

（3）延遲交付報告：如因乙方原因（非甲方配合不足或不可抗力）導致季度報告逾期交付超過30日，乙方應按當期服務(wù)費10%向甲方支付違約金。連續(xù)兩次延遲交付的，甲方有權(quán)解除合同并要求支付相當于一年服務(wù)費總額的賠償金。

3.不可抗力免責的適用范圍：本合同約定的不可抗力條款（第七條）所述情形，違約方需在事件發(fā)生后15日內(nèi)書面通知對方，并提供相關(guān)證明文件。如因不可抗力導致合同部分條款無法履行，雙方應協(xié)商調(diào)整服務(wù)范圍，已收取的費用按比例退還。但因不可抗力導致的監(jiān)管處罰，責任由違約方自行承擔。

第七條不可抗力

1.定義：不可抗力是指雙方在簽訂本合同時不能預見、對其發(fā)生和后果不能避免并不能克服的事件，包括但不限于自然災害（如地震、洪水、臺風）、戰(zhàn)爭、恐怖襲擊、政府行為（如法律法規(guī)的突然變更導致服務(wù)無法繼續(xù)）、流行性疾病爆發(fā)（如造成全國范圍的金融交易系統(tǒng)癱瘓）、以及監(jiān)管機構(gòu)強制性的業(yè)務(wù)暫停指令。

2.責任免除：若因不可抗力導致本合同部分或全部無法履行，遭遇不可抗力的一方應立即通知對方，并在合理期限內(nèi)（不超過事件發(fā)生后的30日）提供不可抗力發(fā)生及影響范圍的證明文件（如政府公告、法院判決書、媒體報道等）。在此期間，雙方應盡力減少不可抗力帶來的損失，并協(xié)商是否暫停、延期履行或解除合同。

3.免責范圍：遭遇不可抗力的一方僅就因不可抗力直接導致的損失免責，對于可預見的風險應采取合理措施規(guī)避，因未采取合理措施擴大損失的，仍需承擔相應責任。不可抗力影響消除后，雙方應立即恢復履行合同，已發(fā)生的費用根據(jù)實際服務(wù)比例結(jié)算。如不可抗力導致合同目的完全無法實現(xiàn)，雙方均有權(quán)單方面解除合同，并互不承擔違約責任，但應就解除前的準備工作和已產(chǎn)生的服務(wù)費用進行合理結(jié)算。

4.不可免責情形：因一方違約行為（如甲方拒絕提供必要資料）導致的延遲履行，不得援引不可抗力條款免責。

第八條爭議解決

1.爭議解決原則：雙方應本著友好協(xié)商的原則解決履行本合同過程中產(chǎn)生的任何爭議，通過書面溝通、第三方調(diào)解等方式尋求解決方案。

2.協(xié)商與調(diào)解：任何一方在認為存在爭議時，應首先向?qū)Ψ桨l(fā)送書面通知，提出爭議事項及解決方案建議，雙方應在收到通知后30日內(nèi)進行協(xié)商。如協(xié)商不成，可共同委托中國證券業(yè)協(xié)會或上海市商務(wù)委員會進行調(diào)解，調(diào)解協(xié)議具有約束力。

3.仲裁：若協(xié)商或調(diào)解失敗，任何一方均有權(quán)將爭議提交上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會（CIETAC），按照其屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為上海市，仲裁語言為中文。仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力，仲裁費用由敗訴方承擔。

4.訴訟：除上述仲裁約定外，任何一方均不得就本合同爭議事項向中國有任何級別的人民法院提起訴訟。若一方選擇訴訟，則視為自動放棄前述仲裁權(quán)利，相關(guān)訴訟費用由敗訴方承擔。

5.爭議前置程序：在仲裁或訴訟前，任何一方均應將爭議事項書面通知對方，并給予對方30日的協(xié)商期，否則對方有權(quán)直接進入仲裁或訴訟程序。

第九條其他條款

1.通知方式：雙方在本合同首部列明的聯(lián)系方式為有效通知地址。任何書面通知（包括但不限于函件、公告、法律文件）均應采用專人遞送、掛號信、傳真或電子郵件方式發(fā)送至指定地址。以專人遞送方式發(fā)送的，簽收日視為送達日；以掛號信方式發(fā)送的，寄出后第5日視為送達日；以傳真或電子郵件方式發(fā)送的，發(fā)送成功日視為送達日。如一方變更聯(lián)系方式，應提前15日書面通知對方。

2.合同變更：對本合同的任何修改或補充，均須由雙方授權(quán)代表以書面形式簽署補充協(xié)議，補充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。未以書面形式作出的任何口頭承諾或變更均無效。

3.法律適用：本合同的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律，不適用任何外國法律或國際慣例。

4.完整協(xié)議：本合同及其附件構(gòu)成雙方就本合同標的事項達成的完整協(xié)議，取代雙方此前就此達成的所有口頭或書面協(xié)議、諒解及承諾。

5.分離性：本合同各條款互為獨立部分，任何條款的無效或不可執(zhí)行不影響其他條款的效力。

6.不可分性：如本合同任何部分被認定為無效或不可執(zhí)行，不影響其他部分的效力，雙方應協(xié)商替換為內(nèi)容最接近且合法有效的條款。

7.利益沖突：雙方確認，在本合同履行期間，不存在任何可能影響乙方客觀提供服務(wù)的利益沖突，如發(fā)現(xiàn)或預見到潛在的利益沖突，乙方應立即書面通知甲方，并采取措施消除或披露該沖突。

8.轉(zhuǎn)讓限制：未經(jīng)對方事先書面同意，任何一方不得將其在本合同項下的權(quán)利或義務(wù)部分或全部轉(zhuǎn)讓給第三方，但為履行合同目的而將服務(wù)外包給關(guān)聯(lián)方除外，且外包服務(wù)提供方需達到同等的專業(yè)標準。

9.合同終止后果：合同終止或解除后，甲方的保密義務(wù)、費用結(jié)算條款、爭議解決條款及法律適用條款繼續(xù)有效，乙方仍有權(quán)要求甲方支付已完成服務(wù)的費用，并保留向甲方提供后續(xù)增值服務(wù)的權(quán)利（收費標準另行約定）。

第十條附則

1.附件：本合同包含以下附件，均為本合同不可分割的組成部分：

（1）《服務(wù)清單》詳細列明乙方提供的具體服務(wù)項目及標準；

（2）《甲方財務(wù)信息授權(quán)書》由甲方簽署，授權(quán)乙方查閱其銀行、證券、保