基金知識(shí)測(cè)試題和答案解析

一、單項(xiàng)選擇題(每題2分,共10題)1.基金份額的發(fā)售由(）負(fù)責(zé)辦理。A.基金托管人B.基金管理人C.商業(yè)銀行D.基金登記機(jī)構(gòu)答案:B2.以下哪種基金風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低?()A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.混合型基金D.貨幣市場(chǎng)基金答案:D3.基金合同生效后,基金管理人應(yīng)在()內(nèi)進(jìn)行基金公告。A.2日B.3日C.5日D.7日答案:A4.開放式基金的交易價(jià)格取決于()。A.基金總資產(chǎn)值B.基金單位凈資產(chǎn)值C.供求關(guān)系D.基金負(fù)債值答案:B5.基金資產(chǎn)()以上投資于債券的為債券基金。A.50%B.60%C.80%D.90%答案:C6.以下屬于基金信息披露禁止行為的是()。A.虛假記載B.對(duì)基金業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)C.詆毀其他基金管理人D.以上都是答案:D7.基金托管人職責(zé)終止的,基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在()內(nèi)選任新基金托管人。A.1個(gè)月B.3個(gè)月C.6個(gè)月D.9個(gè)月答案:C8.投資者贖回基金時(shí),贖回款項(xiàng)一般在()工作日到賬。A.T+1B.T+2C.T+3D.T+4答案:C9.基金連續(xù)兩個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回,基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng),但不得超過(guò)正常支付時(shí)間()個(gè)工作日,并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。A.2B.3C.5D.7答案:A10.()是指通過(guò)對(duì)基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算,進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過(guò)程。A.基金資產(chǎn)估值B.基金資產(chǎn)凈值C.基金份額凈值D.基金資產(chǎn)總值答案:A二、多項(xiàng)選擇題(每題2分,共10題)1.基金的主要當(dāng)事人包括(）A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金銷售機(jī)構(gòu)答案:ABC2.以下屬于基金投資風(fēng)險(xiǎn)的有()A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.管理風(fēng)險(xiǎn)C.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)D.巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)答案:ABCD3.基金的收益來(lái)源有()A.利息收入B.投資收益C.公允價(jià)值變動(dòng)損益D.其他收入答案:ABCD4.基金托管人的職責(zé)包括()A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶D.復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格答案:ABCD5.開放式基金的認(rèn)購(gòu)渠道有()A.基金管理人的直銷中心B.商業(yè)銀行C.證券公司D.第三方銷售機(jī)構(gòu)答案:ABCD6.基金合同應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容有()A.基金運(yùn)作方式B.基金份額發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的程序、時(shí)間、地點(diǎn)、費(fèi)用計(jì)算方式C.基金收益分配原則、執(zhí)行方式D.基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制答案:ABCD7.基金信息披露的內(nèi)容包括()A.基金招募說(shuō)明書B.基金合同C.基金托管協(xié)議D.基金份額發(fā)售公告答案:ABCD8.以下哪些屬于基金監(jiān)管的目標(biāo)()A.保護(hù)投資者利益B.保證市場(chǎng)的公平、效率和透明C.降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D.推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展答案:ABCD9.基金份額持有人大會(huì)可以對(duì)()等重大事項(xiàng)作出決議并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。A.更換基金管理人B.更換基金托管人C.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式D.提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)答案:ABCD10.基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特征包括()A.規(guī)范性B.服務(wù)性C.專業(yè)性D.持續(xù)性答案:ABCD三、判斷題(每題2分,共10題)1.基金管理人可以將基金財(cái)產(chǎn)挪作他用。()答案:錯(cuò)誤2.貨幣市場(chǎng)基金的收益一般低于債券基金。()答案:正確3.封閉式基金的規(guī)模是固定的。()答案:正確4.基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)具有一定的不確定性。()答案:正確5.基金托管人可以自行決定運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資。()答案:錯(cuò)誤6.開放式基金可以在證券交易所上市交易。()答案:錯(cuò)誤7.基金份額凈值是計(jì)算投資者申購(gòu)基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ)。()答案:正確8.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露。()答案:正確9.基金管理人可以根據(jù)市場(chǎng)情況調(diào)整基金的投資范圍。()答案：錯(cuò)誤（需按合同約定,經(jīng)相關(guān)程序才行）10.投資者購(gòu)買基金就相當(dāng)于獲得了基金所投資資產(chǎn)的所有權(quán)。()答案:錯(cuò)誤四、簡(jiǎn)答題(每題5分,共4題)1.簡(jiǎn)述基金與股票、債券的區(qū)別。答案:基金是間接投資工具,股票是權(quán)益類直接投資,債券是債權(quán)債務(wù)憑證。收益方面,股票波動(dòng)大,債券較固定,基金介于兩者。風(fēng)險(xiǎn)上,股票較高,債券較低,基金取決于投資標(biāo)的。2.開放式基金和封閉式基金有哪些不同?答案：開放式基金規(guī)模不固定,可隨時(shí)申購(gòu)贖回,價(jià)格按凈值；封閉式基金規(guī)模固定,在二級(jí)市場(chǎng)交易,價(jià)格受供求影響。開放式無(wú)存續(xù)期,封閉式有固定存續(xù)期。3.基金信息披露的重要性是什么?答案：能保障投資者知情權(quán),助其做出合理決策。增加市場(chǎng)透明度,利于市場(chǎng)有效運(yùn)行?？煞乐箖?nèi)幕交易等違法違規(guī)行為,維護(hù)市場(chǎng)公平、公正、公開。4.簡(jiǎn)述基金托管人的作用。答案:安全保管基金財(cái)產(chǎn),確保財(cái)產(chǎn)完整安全。監(jiān)督基金管理人投資運(yùn)作,防止違規(guī)操作。復(fù)核基金資產(chǎn)凈值等數(shù)據(jù),保障數(shù)據(jù)準(zhǔn)確,維護(hù)投資者權(quán)益。五、討論題(每題5分,共4題)1.討論如何根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇適合的基金。答案:風(fēng)險(xiǎn)承受低可選貨幣基金、短債基金,收益穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)小。中等風(fēng)險(xiǎn)承受可考慮債券混合基金。風(fēng)險(xiǎn)承受高的,股票型基金或指數(shù)基金有機(jī)會(huì)獲高收益,但波動(dòng)大。同時(shí)結(jié)合投資目標(biāo)、期限等因素。2.分析基金業(yè)績(jī)受哪些因素影響。答案:市場(chǎng)環(huán)境是重要因素,牛市中多數(shù)基金表現(xiàn)好,熊市則相反。基金管理人投資能力和經(jīng)驗(yàn)也關(guān)鍵,優(yōu)秀經(jīng)理能把握機(jī)會(huì)。投資策略、資產(chǎn)配置比例以及宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)等也會(huì)影響基金業(yè)績(jī)。3.談?wù)劵鹜顿Y組合的意義。答案:可分散風(fēng)險(xiǎn),不同類型基金風(fēng)險(xiǎn)不同,組合投資降低單一資產(chǎn)波動(dòng)影響。還能平