2025年證券從業(yè)資格考試證券投資顧問模塊模擬題及答案單選題（共15題，每題1分）1.證券投資顧問向客戶提供投資建議，應當遵循的基本原則是：A.利益沖突優(yōu)先原則B.客戶利益優(yōu)先原則C.收入最大化原則D.風險最小化原則2.下列關(guān)于證券投資顧問服務(wù)期限的表述，正確的是：A.服務(wù)期限不得少于6個月B.服務(wù)期限由客戶自行決定C.服務(wù)期限不得少于1年D.服務(wù)期限由證券公司決定3.客戶風險承受能力評估結(jié)果的有效期期限為：A.1個月B.3個月C.6個月D.12個月4.證券投資顧問在提供投資建議前，應當了解的客戶信息不包括：A.客戶的財務(wù)狀況B.客戶的投資經(jīng)驗C.客戶的居住地D.客戶的投資目標5.下列關(guān)于投資建議記錄的表述，錯誤的是：A.應當完整記錄投資建議的主要內(nèi)容B.可以使用電子方式記錄C.記錄保存期限不得少于5年D.可以選擇性地記錄部分內(nèi)容6.證券投資顧問從事業(yè)務(wù)活動，不得有以下行為：A.向客戶承諾或者保證收益B.依據(jù)客戶風險承受能力評估結(jié)果提供投資建議C.獲取客戶委托資產(chǎn)的管理費D.為客戶提供投資分析7.客戶風險承受能力評估結(jié)果為保守型，下列適合的投資產(chǎn)品是：A.股票型基金B(yǎng).混合型基金C.貨幣市場基金D.期貨8.證券投資顧問與客戶簽訂的協(xié)議應當包括的內(nèi)容不包括：A.服務(wù)方式和內(nèi)容B.客戶信息保密條款C.收費標準和方式D.客戶的居住地9.證券投資顧問向客戶提供投資建議，應當：A.依據(jù)客戶風險承受能力評估結(jié)果B.優(yōu)先推薦高收益產(chǎn)品C.忽略客戶的投資目標D.收取高額傭金10.下列關(guān)于證券投資顧問監(jiān)管的表述，正確的是：A.中國證監(jiān)會負責對證券投資顧問業(yè)務(wù)進行監(jiān)管B.證券交易所負責對證券投資顧問業(yè)務(wù)進行監(jiān)管C.證券登記結(jié)算機構(gòu)負責對證券投資顧問業(yè)務(wù)進行監(jiān)管D.中國證券業(yè)協(xié)會負責對證券投資顧問業(yè)務(wù)進行監(jiān)管11.客戶風險承受能力評估結(jié)果為穩(wěn)健型，下列適合的投資產(chǎn)品是：A.股票型基金B(yǎng).混合型基金C.貨幣市場基金D.期權(quán)12.證券投資顧問提供投資建議時，應當：A.優(yōu)先考慮自身利益B.依據(jù)客戶風險承受能力評估結(jié)果C.忽略市場風險D.收取高額傭金13.下列關(guān)于投資建議記錄的表述，正確的是：A.應當完整記錄投資建議的主要內(nèi)容B.可以使用電子方式記錄C.記錄保存期限不得少于3年D.可以選擇性地記錄部分內(nèi)容14.證券投資顧問從事業(yè)務(wù)活動，不得有以下行為：A.向客戶承諾或者保證收益B.依據(jù)客戶風險承受能力評估結(jié)果提供投資建議C.獲取客戶委托資產(chǎn)的管理費D.為客戶提供投資分析15.客戶風險承受能力評估結(jié)果為進取型，下列適合的投資產(chǎn)品是：A.股票型基金B(yǎng).混合型基金C.貨幣市場基金D.期貨多選題（共10題，每題2分）1.證券投資顧問向客戶提供投資建議，應當遵循的原則包括：A.客戶利益優(yōu)先原則B.公平原則C.獨立原則D.誠信原則2.客戶風險承受能力評估結(jié)果的有效期期限延長，可以由以下哪些情況導致：A.客戶風險承受能力發(fā)生較大變化B.客戶投資經(jīng)驗增加C.客戶財務(wù)狀況改善D.客戶投資目標改變3.證券投資顧問在提供投資建議前，應當了解的客戶信息包括：A.客戶的財務(wù)狀況B.客戶的投資經(jīng)驗C.客戶的居住地D.客戶的投資目標4.下列關(guān)于投資建議記錄的表述，正確的是：A.應當完整記錄投資建議的主要內(nèi)容B.可以使用電子方式記錄C.記錄保存期限不得少于5年D.可以選擇性地記錄部分內(nèi)容5.證券投資顧問從事業(yè)務(wù)活動，不得有以下行為：A.向客戶承諾或者保證收益B.依據(jù)客戶風險承受能力評估結(jié)果提供投資建議C.獲取客戶委托資產(chǎn)的管理費D.為客戶提供投資分析6.客戶風險承受能力評估結(jié)果為保守型，下列適合的投資產(chǎn)品包括：A.股票型基金B(yǎng).混合型基金C.貨幣市場基金D.國債7.證券投資顧問與客戶簽訂的協(xié)議應當包括的內(nèi)容包括：A.服務(wù)方式和內(nèi)容B.客戶信息保密條款C.收費標準和方式D.客戶的居住地8.證券投資顧問向客戶提供投資建議，應當：A.依據(jù)客戶風險承受能力評估結(jié)果B.優(yōu)先推薦高收益產(chǎn)品C.忽略客戶的投資目標D.收取高額傭金9.下列關(guān)于證券投資顧問監(jiān)管的表述，正確的是：A.中國證監(jiān)會負責對證券投資顧問業(yè)務(wù)進行監(jiān)管B.證券交易所負責對證券投資顧問業(yè)務(wù)進行監(jiān)管C.證券登記結(jié)算機構(gòu)負責對證券投資顧問業(yè)務(wù)進行監(jiān)管D.中國證券業(yè)協(xié)會負責對證券投資顧問業(yè)務(wù)進行監(jiān)管10.客戶風險承受能力評估結(jié)果為穩(wěn)健型，下列適合的投資產(chǎn)品包括：A.股票型基金B(yǎng).混合型基金C.貨幣市場基金D.國債判斷題（共10題，每題1分）1.證券投資顧問向客戶提供投資建議，可以收取高額傭金。（×）2.客戶風險承受能力評估結(jié)果的有效期期限為3個月。（×）3.證券投資顧問在提供投資建議前，應當了解客戶的財務(wù)狀況。（√）4.投資建議記錄保存期限不得少于5年。（√）5.證券投資顧問從事業(yè)務(wù)活動，可以向客戶承諾或者保證收益。（×）6.客戶風險承受能力評估結(jié)果為保守型，適合的投資產(chǎn)品包括股票型基金。（×）7.證券投資顧問與客戶簽訂的協(xié)議應當包括服務(wù)方式和內(nèi)容。（√）8.證券投資顧問向客戶提供投資建議，應當優(yōu)先考慮自身利益。（×）9.證券投資顧問提供投資建議時，應當忽略市場風險。（×）10.客戶風險承受能力評估結(jié)果為進取型，適合的投資產(chǎn)品包括貨幣市場基金。（×）簡答題（共5題，每題5分）1.簡述證券投資顧問向客戶提供投資建議的基本原則。2.簡述客戶風險承受能力評估的主要內(nèi)容。3.簡述證券投資顧問從事業(yè)務(wù)活動不得有的行為。4.簡述投資建議記錄的主要內(nèi)容。5.簡述客戶風險承受能力評估結(jié)果的有效期期限延長的情形。案例分析題（共2題，每題10分）1.某客戶投資經(jīng)驗豐富，風險承受能力評估結(jié)果為進取型，證券投資顧問向其推薦了多只股票型基金和期貨產(chǎn)品。請分析該投資建議是否符合監(jiān)管要求，并說明理由。2.某客戶財務(wù)狀況良好，投資目標為穩(wěn)健增值，風險承受能力評估結(jié)果為穩(wěn)健型。證券投資顧問向其推薦了多只混合型基金和國債。請分析該投資建議是否符合監(jiān)管要求，并說明理由。答案單選題答案1.B2.A3.D4.C5.D6.A7.C8.D9.A10.A11.B12.B13.A14.A15.A多選題答案1.A,B,C,D2.A,B,C,D3.A,B,D4.A,B,C5.A,D6.C,D7.A,B,C8.A9.A,D10.B,D判斷題答案1.×2.×3.√4.√5.×6.×7.√8.×9.×10.×簡答題答案1.證券投資顧問向客戶提供投資建議的基本原則包括：客戶利益優(yōu)先原則、公平原則、獨立原則、誠信原則。2.客戶風險承受能力評估的主要內(nèi)容包括：客戶的財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗、投資目標、風險偏好等。3.證券投資顧問從事業(yè)務(wù)活動不得有的行為包括：向客戶承諾或者保證收益、利益沖突、未充分了解客戶信息提供投資建議等。4.投資建議記錄的主要內(nèi)容包括：投資建議的主要內(nèi)容、客戶確認記錄、投資建議的依據(jù)等。5.客戶風險承受能力評估結(jié)果的有效期期限延長的情形包括：客戶風險承受能力發(fā)生較大變化、客戶投資經(jīng)驗增加、客戶財務(wù)狀況改善、客戶投資目標改變等。案例分析題答案1.該投資建議符合監(jiān)管要求。理由：客戶風險承受能力評估結(jié)果為進取型，適合投資股票型基金和期貨產(chǎn)品。2.該投資建議符合監(jiān)管要求。理由：客戶風險承受能力評估結(jié)果為穩(wěn)健型，適合投資混合型基金和國債。#2025年證券從業(yè)資格考試證券投資顧問模塊模擬題應試注意事項1.熟悉題型與分值分布模擬題是檢驗知識掌握程度的工具，需重點把握選擇題、判斷題的答題技巧。投資顧問模塊題量較大，建議先易后難，合理分配時間。分值分布通常集中在基礎(chǔ)知識、法律法規(guī)和實操應用，需側(cè)重復習高頻考點。2.聚焦核心章節(jié)《證券投資顧問業(yè)務(wù)》教材中的重點章節(jié)（如投資建議規(guī)范、客戶需求分析、風險管理）?？迹璺磸褪崂?。結(jié)合模擬題中的錯題，針對性彌補薄弱環(huán)節(jié)，避免“會而不對”。3.把握法規(guī)細節(jié)法律條文類題目易混淆，建議用表格對比記憶。例如，《證券投資顧問管理辦法》中的禁止行為與適當性匹配要求，常以案例形式考查，需結(jié)合場景分析。4.模擬真實考試環(huán)境做題時嚴格計時，訓練答題節(jié)奏。注意審題，避免因粗心導