基金考試題庫及答案一、單項選擇題（每題2分，共10題）1.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。A.二分之一B.三分之一C.三分之二D.四分之一2.以下不屬于基金銷售機構(gòu)的是（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.基金管理公司D.證券交易所3.開放式基金的贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)。A.10%B.25%C.30%D.50%4.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起（）個月內(nèi)進行基金份額的發(fā)售。A.3B.6C.9D.125.貨幣市場基金的收益公告不包括（）。A.封閉期的收益公告B.開放日的收益公告C.節(jié)假日的收益公告D.年度收益公告6.基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請（）對基金財產(chǎn)進行審計，并將審計結(jié)果予以公告，同時報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案。A.會計師事務(wù)所B.律師事務(wù)所C.審計師事務(wù)所D.評估機構(gòu)7.基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，這些當(dāng)事人不包括（）。A.基金托管人B.基金代銷機構(gòu)C.基金管理人D.基金份額持有人8.我國基金交易傭金不得高于（），起點（），由證券公司向投資者收取。A.3%，5元B.3%，15元C.0.3%，5元D.0.3%，15元9.（）是指通過對基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的原則和方法進行估算，進而確定基金資產(chǎn)公允價值的過程。A.基金資產(chǎn)估值B.基金資產(chǎn)清算C.基金資產(chǎn)核算D.基金資產(chǎn)核查10.基金監(jiān)管“三公”原則中的公平原則是指（）。A.要求作為證券監(jiān)管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息公開化B.基金市場主體平等，要求基金監(jiān)管機構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對象的行為C.對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁D.要求基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開答案1.A2.D3.B4.B5.D6.A7.B8.C9.A10.B二、多項選擇題（每題2分，共10題）1.基金市場營銷的特征包括（）。A.規(guī)范性B.服務(wù)性C.專業(yè)性D.持續(xù)性2.基金財產(chǎn)不得用于下列（）投資或者活動。A.承銷證券B.向他人貸款或者提供擔(dān)保C.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資D.買賣其他基金份額，但是國務(wù)院另有規(guī)定的除外3.基金信息披露的作用主要體現(xiàn)在（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.能有效防止信息濫用4.基金份額持有人的權(quán)利有（）。A.分享基金財產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額D.查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料5.基金托管人的職責(zé)包括（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立D.保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料6.目前，我國開放式基金的銷售渠道主要有（）。A.基金管理人直銷中心B.證券公司C.商業(yè)銀行D.證券投資咨詢機構(gòu)7.基金合同應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容有（）。A.基金運作方式B.基金財產(chǎn)的投資方向和投資限制C.基金收益分配原則、執(zhí)行方式D.基金管理人、基金托管人的報酬及其他有關(guān)費用的提取、支付方式與比例8.基金資產(chǎn)估值需考慮的因素有（）。A.估值頻率B.交易價格及其公允性C.估值方法的一致性及公開性D.市場交易活躍程度9.基金監(jiān)管的目標(biāo)包括（）。A.保護投資者利益B.保證市場的公平、效率和透明C.降低系統(tǒng)風(fēng)險D.推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展10.下列關(guān)于基金分類的說法正確的有（）。A.根據(jù)運作方式不同，基金分為封閉式基金與開放式基金B(yǎng).根據(jù)法律形式不同，基金分為契約型基金與公司型基金C.根據(jù)投資目標(biāo)不同，基金分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金D.根據(jù)投資對象不同，基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金答案1.ABCD2.ABCD3.ABCD4.ABCD5.ABCD6.ABCD7.ABCD8.ABC9.ABCD10.ABCD三、判斷題（每題2分，共10題）1.基金管理人可以將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資。（）2.基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)當(dāng)堅持投資人利益優(yōu)先原則，注重根據(jù)投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人。（）3.基金托管人負(fù)責(zé)辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項。（）4.開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場供求關(guān)系的影響。（）5.基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。（）6.貨幣市場基金可以投資于剩余期限超過397天的債券。（）7.基金份額持有人大會由基金管理人召集；基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時，由基金托管人召集。（）8.基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價值。（）9.基金監(jiān)管活動的要素主要包括目標(biāo)、體制、內(nèi)容和方式等。（）10.平衡型基金的風(fēng)險和收益水平介于增長型基金和收入型基金之間。（）答案1.×2.√3.×4.√5.√6.×7.√8.√9.√10.√四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述基金市場營銷的主要內(nèi)容。答：包括目標(biāo)市場與客戶的確定，分析投資者需求，定位目標(biāo)市場；營銷組合的設(shè)計，涵蓋產(chǎn)品、價格、渠道、促銷；營銷過程管理，包含市場營銷分析、計劃、實施和控制。2.基金托管人的作用有哪些？答：安全保管基金財產(chǎn)，保證基金財產(chǎn)的完整與獨立；監(jiān)督基金管理人投資運作，確保合規(guī)；對基金資產(chǎn)進行會計復(fù)核和凈值計算，保證數(shù)據(jù)準(zhǔn)確，維護投資者權(quán)益。3.開放式基金與封閉式基金的區(qū)別是什么？答：封閉式基金份額固定，存續(xù)期內(nèi)不能增減；開放式基金份額不固定，可隨時申購贖回。封閉式基金在證券交易所交易，開放式基金通過銷售機構(gòu)交易。封閉式基金價格受供求影響，開放式基金以凈值為基礎(chǔ)。4.基金信息披露的原則有哪些？答：包括真實性原則，保證信息真實準(zhǔn)確；準(zhǔn)確性原則，避免誤導(dǎo)性陳述；完整性原則，不遺漏重要信息；及時性原則，在規(guī)定時間內(nèi)披露；公平性原則，確保各方面平等獲取信息。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論基金業(yè)績評價的重要性及應(yīng)考慮的因素。答：重要性在于幫助投資者了解基金表現(xiàn)，輔助投資決策，也促使基金管理人提升管理水平。應(yīng)考慮因素有基金投資目標(biāo)、業(yè)績計算區(qū)間、風(fēng)險水平、比較基準(zhǔn)，以及基金經(jīng)理投資能力與團隊穩(wěn)定性等。2.談?wù)劵鸨O(jiān)管對基金行業(yè)健康發(fā)展的意義。答：能保護投資者利益，防止欺詐等損害投資者行為。維護市場秩序，保障公平競爭，提升市場透明度。降低行業(yè)系統(tǒng)風(fēng)險，避免局部風(fēng)險擴散，推動基金業(yè)規(guī)范穩(wěn)健發(fā)展，增強市場信心。3.分析基金市場營銷中客戶服務(wù)的要點。答：要點包括及時準(zhǔn)確地提供信息，如凈值、公告等。提供個性化服務(wù)