網(wǎng)絡(luò)詐騙培訓(xùn)課件第一章：網(wǎng)絡(luò)詐騙的嚴(yán)峻形勢當(dāng)今社會，隨著互聯(lián)網(wǎng)的普及和信息技術(shù)的發(fā)展，網(wǎng)絡(luò)詐騙已成為危害公民財產(chǎn)安全的主要犯罪形式之一。詐騙手段不斷翻新，受害群體不斷擴大，形勢日益嚴(yán)峻。2024年網(wǎng)絡(luò)詐騙數(shù)據(jù)震撼15%年增長率全國電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件同比增長15%，呈現(xiàn)持續(xù)上升趨勢千萬+受害人數(shù)超過一千萬人成為網(wǎng)絡(luò)詐騙的受害者，波及范圍廣泛百億+經(jīng)濟(jì)損失全國經(jīng)濟(jì)損失超過百億元，嚴(yán)重影響社會經(jīng)濟(jì)秩序每天數(shù)百萬詐騙電話襲來網(wǎng)絡(luò)詐騙的主要類型1電信詐騙冒充公檢法、銀行工作人員，編造虛假案件，聲稱賬戶異?；蛏姘?，誘導(dǎo)轉(zhuǎn)賬"核查"典型手法：謊稱個人信息泄露，涉嫌洗錢犯罪目標(biāo)群體：中老年人、在校學(xué)生2網(wǎng)絡(luò)購物詐騙通過虛假商品信息、釣魚網(wǎng)站、假冒知名電商平臺實施詐騙典型手法：低價誘惑、虛假秒殺活動目標(biāo)群體：網(wǎng)購愛好者，尤其是價格敏感人群3網(wǎng)絡(luò)兼職詐騙以高薪兼職為誘餌，實則是虛假招聘或刷單陷阱典型手法：先小額返現(xiàn)建立信任，后大額騙取資金目標(biāo)群體：大學(xué)生、待業(yè)人員、寶媽群體4虛假投資理財詐騙以高收益為誘餌，誘導(dǎo)投資虛假平臺或項目典型手法：虛構(gòu)投資項目，制造盈利假象典型案例揭秘：大學(xué)生被騙百萬案例背景2016年8月，江蘇某高校大三學(xué)生小王通過QQ被拉入"網(wǎng)購刷單"群，被誘導(dǎo)參與"刷單"兼職。起初每次刷單都能獲得相應(yīng)傭金，小王逐漸放松警惕。詐騙過程詐騙團(tuán)伙以"系統(tǒng)升級導(dǎo)致資金凍結(jié)"為由，要求小王不斷轉(zhuǎn)入資金"解凍"，累計轉(zhuǎn)賬近100萬元（其中80萬元為向親友借款）。心理分析小王因貪圖小利、缺乏社會經(jīng)驗和警惕性，且受"沉沒成本"心理影響，越陷越深。冒充身份詐騙揭秘冒充公檢法詐騙分子偽裝成公安、檢察院或法院工作人員，以"涉嫌洗錢"、"身份信息被盜用"等為由，制造緊急恐慌氛圍，要求被害人將資金轉(zhuǎn)入"安全賬戶"進(jìn)行"資金核查"。防范要點：公檢法機關(guān)絕不會通過電話要求轉(zhuǎn)賬或提供銀行卡信息。冒充熟人通過盜取社交賬號或仿冒近似賬號，假扮被害人的親友、同事，以"急需用錢"、"生病住院"等理由實施詐騙。防范要點：收到熟人借錢請求時，務(wù)必通過其他渠道核實對方身份。冒充客服假冒銀行、電商、快遞等企業(yè)客服，以訂單問題、賬戶異常等理由，誘導(dǎo)被害人點擊釣魚鏈接或提供驗證碼，進(jìn)而控制賬戶或盜取資金。防范要點：主動撥打官方客服電話核實，不點擊陌生鏈接，不泄露驗證碼。釣魚網(wǎng)站與惡意軟件釣魚網(wǎng)站特征域名與正規(guī)網(wǎng)站相似但有細(xì)微差別網(wǎng)址通常包含隨機字符或不常見域名后綴頁面布局與官方網(wǎng)站相似，但細(xì)節(jié)處有差異缺少https安全連接或證書異常惡意軟件危害竊取用戶賬號密碼和個人信息遠(yuǎn)程控制設(shè)備進(jìn)行轉(zhuǎn)賬操作屏幕錄制獲取銀行賬戶信息竊取驗證碼實現(xiàn)資金盜取典型案例：2023年某電商App山寨版植入木馬，通過偽裝成正版應(yīng)用，誘導(dǎo)用戶登錄后竊取賬號密碼，全國共有2000余名用戶被盜刷，涉案金額超過500萬元。一封郵件，背后是數(shù)百萬資金的流失釣魚郵件通常偽裝成銀行通知、賬單提醒、優(yōu)惠活動等形式，誘導(dǎo)收件人點擊惡意鏈接或打開帶有病毒的附件。一旦點擊，可能導(dǎo)致賬戶被盜、資金被轉(zhuǎn)移，甚至整個設(shè)備被遠(yuǎn)程控制。國內(nèi)某企業(yè)曾因一名員工點擊釣魚郵件，導(dǎo)致公司賬戶資金被盜取近300萬元。虛假投資理財騙局1高額回報誘惑承諾月回報10%-30%等不合理高收益2制造專業(yè)假象使用專業(yè)術(shù)語和華麗包裝，打造可信度3虛假平臺和數(shù)據(jù)通過做假賬戶和收益記錄營造賺錢假象4社交媒體傳播利用微信群、朋友圈等渠道快速擴散，發(fā)展下線5龐氏騙局本質(zhì)用后期投資者資金支付前期投資者收益，資金鏈必然斷裂目標(biāo)受害群體：中老年人，特別是有一定積蓄但缺乏金融知識的群體急于致富的年輕人投資新手和金融知識匱乏者主要傳播渠道：社交媒體平臺（微信、QQ群等）非法投資App和網(wǎng)站線下推介會和講座利器一：增強安全意識不輕信陌生來電和信息對任何自稱公檢法機關(guān)、銀行客服的陌生電話保持高度警惕，不要被"官方身份"或緊急情況所迷惑。記住，真正的官方機構(gòu)不會通過電話要求轉(zhuǎn)賬。不隨意點擊不明鏈接收到的短信、郵件或社交媒體消息中的鏈接可能是釣魚網(wǎng)站。即使看似來自熟人，也應(yīng)先核實后再點擊。養(yǎng)成使用瀏覽器直接輸入網(wǎng)址的習(xí)慣。不透露個人重要信息包括身份證號、銀行卡號、驗證碼、密碼等個人敏感信息不應(yīng)隨意提供給他人，即使對方自稱是官方機構(gòu)也不例外。利器二：核實身份信息有效核實方法掛斷回?fù)苁盏娇梢呻娫挄r，先掛斷，通過官方渠道查詢并撥打正確的客服電話進(jìn)行核實官網(wǎng)查詢通過官方網(wǎng)站或APP查詢相關(guān)信息，不要使用對方提供的鏈接多渠道驗證通過不同渠道交叉驗證信息的真實性，例如電話+官網(wǎng)+線下網(wǎng)點警惕的危險信號對方催促緊急轉(zhuǎn)賬或提供驗證碼要求保密，不允許告知家人或朋友提供的聯(lián)系方式與官方不符記?。喝魏我竽⒓崔D(zhuǎn)賬、匯款的電話或消息，都極有可能是詐騙！利器三：使用安全工具國家反詐中心App由公安部開發(fā)的官方防詐騙應(yīng)用，可提供詐騙預(yù)警、可疑電話標(biāo)記和詐騙知識普及能夠識別詐騙電話和短信提供最新詐騙手法預(yù)警便捷的舉報通道電信運營商防騙服務(wù)三大運營商提供的防騙標(biāo)記和攔截服務(wù)可疑來電標(biāo)記詐騙電話攔截境外來電提醒專業(yè)安全軟件正規(guī)廠商開發(fā)的殺毒軟件和安全防護(hù)工具惡意網(wǎng)站攔截釣魚鏈接預(yù)警個人信息保護(hù)手機系統(tǒng)安全功能手機自帶的安全功能設(shè)置應(yīng)用權(quán)限管理未知來源應(yīng)用安裝限制系統(tǒng)更新及安全補丁這些工具相互配合，可以構(gòu)建起全方位的防詐騙安全屏障，大幅降低被詐騙的風(fēng)險。利器四：保護(hù)賬戶安全設(shè)置復(fù)雜密碼使用12位以上的復(fù)雜密碼，包含大小寫字母、數(shù)字和特殊符號不同平臺使用不同密碼，避免一個賬戶被盜導(dǎo)致全部賬戶被攻破定期更換密碼，建議每3-6個月更換一次不使用生日、手機號等容易被猜測的個人信息作為密碼開啟多因素認(rèn)證在銀行、支付平臺等重要賬戶開啟多因素認(rèn)證結(jié)合密碼、短信驗證碼、指紋或人臉識別等多重驗證方式重要操作設(shè)置額外驗證步驟，如轉(zhuǎn)賬確認(rèn)、登錄驗證等專家建議：使用密碼管理工具可以幫助您生成和管理復(fù)雜密碼，避免使用簡單易猜的密碼。同時，開啟生物識別認(rèn)證（如指紋、人臉識別）可大幅提升賬戶安全性。密碼強度示例：弱密碼：123456、qwerty、生日強密碼：P@s5w0rd#2024_Kj!利器五：理性投資理財警惕高收益誘惑任何承諾"穩(wěn)賺不賠"、"高額回報"的投資項目都值得懷疑。記住"收益與風(fēng)險成正比"的基本投資原則，年化收益超過10%的投資產(chǎn)品通常都存在較高風(fēng)險。選擇正規(guī)金融機構(gòu)通過中國銀保監(jiān)會、證監(jiān)會官網(wǎng)查詢機構(gòu)資質(zhì)，選擇持有合法牌照的金融機構(gòu)進(jìn)行投資。避免通過微信群、朋友推薦等非正規(guī)渠道參與投資。分散投資風(fēng)險不要將所有資金投入單一項目，采取多元化投資策略，分散風(fēng)險。設(shè)定合理的投資上限，確保即使項目失敗也不會嚴(yán)重影響生活。提升金融知識主動學(xué)習(xí)基本金融知識，了解不同投資產(chǎn)品的特點和風(fēng)險。具備基本的風(fēng)險評估能力，不投資自己不了解的產(chǎn)品。利器六：及時報警與舉報緊急報警渠道公安報警電話撥打110報警電話，說明被詐騙的具體情況反詐中心熱線撥打全國反詐中心統(tǒng)一熱線：12321就近派出所攜帶相關(guān)證據(jù)前往當(dāng)?shù)嘏沙鏊鶊蟀概e報途徑國家反詐中心App舉報通道網(wǎng)絡(luò)安全舉報平臺：12377.cn銀行客服電話（涉及銀行卡詐騙）電商平臺客服（涉及購物詐騙）重要提示：發(fā)現(xiàn)被詐騙后，第一時間報警可能挽回?fù)p失！警方可通過快速止付、凍結(jié)賬戶等措施追回資金。報警時準(zhǔn)備的信息：詐騙經(jīng)過的詳細(xì)描述涉案賬號、轉(zhuǎn)賬記錄詐騙分子聯(lián)系方式聊天記錄、短信等證據(jù)利器七：學(xué)習(xí)法律法規(guī)1《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》2022年9月2日通過，2022年12月1日起施行。該法律是我國首部專門針對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的法律，明確了預(yù)防、治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動的各項措施，規(guī)定了金融機構(gòu)、電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者等相關(guān)單位的防范責(zé)任。2《刑法》相關(guān)條款《刑法》第266條規(guī)定了詐騙罪，根據(jù)詐騙數(shù)額的不同，量刑從三年以下有期徒刑到無期徒刑不等。數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。3《網(wǎng)絡(luò)安全法》規(guī)定了網(wǎng)絡(luò)運營者的安全保護(hù)義務(wù)，包括防范網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪活動。要求網(wǎng)絡(luò)運營者采取措施防范網(wǎng)絡(luò)詐騙、網(wǎng)絡(luò)病毒等危害網(wǎng)絡(luò)安全的行為。了解這些法律法規(guī)，一方面可以增強防范意識，另一方面也能了解詐騙行為的法律后果，以及在遭遇詐騙后的法律救濟(jì)途徑。案例一：冒充公檢法詐騙案例描述2023年3月，上海市民王女士接到自稱"公安局"的電話，稱其身份信息被盜用，涉嫌一起洗錢案件。隨后電話轉(zhuǎn)接至"檢察院"和"法院"，要求王女士配合調(diào)查，將個人存款轉(zhuǎn)入"安全賬戶"進(jìn)行核查。王女士因恐慌，分多次轉(zhuǎn)賬共計68萬元。詐騙手法分析冒充權(quán)威機構(gòu)制造恐慌心理多人扮演不同角色增加可信度利用法律專業(yè)術(shù)語迷惑受害人以"配合調(diào)查"為由誘導(dǎo)轉(zhuǎn)賬成功破案過程王女士家人發(fā)現(xiàn)異常后立即報警，警方通過快速止付和資金流向追蹤，成功凍結(jié)部分資金并鎖定詐騙團(tuán)伙位置。最終抓獲犯罪嫌疑人5名，追回資金40余萬元。教訓(xùn)總結(jié)：公檢法機關(guān)不會通過電話要求轉(zhuǎn)賬遇到類似情況應(yīng)立即掛斷并向家人咨詢通過官方渠道核實來電真實性保持冷靜，不要被"緊急情況"所迷惑案例二：網(wǎng)絡(luò)購物詐騙詐騙過程2023年5月，大學(xué)生小李在社交媒體上看到某品牌耳機低價促銷廣告（原價1999元，促銷價僅599元）。點擊鏈接后進(jìn)入一個高仿官網(wǎng)，小李付款后收到一副劣質(zhì)仿冒耳機，聯(lián)系賣家卻被拉黑。受害原因受害者貪圖低價商品，忽視了平臺的可靠性驗證。未注意網(wǎng)址異常（與官方網(wǎng)址只差一個字母），未查看店鋪評價和經(jīng)營資質(zhì)，直接通過非安全支付渠道付款。維權(quán)過程小李向校園網(wǎng)安部門報告并提供了支付記錄、聊天截圖和釣魚網(wǎng)站地址。在網(wǎng)安部門協(xié)助下，通過支付平臺投訴渠道申請交易保護(hù)。同時向消費者協(xié)會和市場監(jiān)管部門進(jìn)行投訴舉報。解決結(jié)果經(jīng)過平臺介入調(diào)查，確認(rèn)為虛假網(wǎng)站，小李成功追回部分損失（399元）。相關(guān)部門根據(jù)提供的線索，關(guān)閉了該釣魚網(wǎng)站并立案調(diào)查。防范措施：僅在官方渠道或知名電商平臺購物警惕價格遠(yuǎn)低于市場價的商品核實網(wǎng)址和網(wǎng)站真實性使用安全支付方式，避免直接轉(zhuǎn)賬案例三：虛假兼職刷單被騙金額12000元保證金總額8500元成功追回案例經(jīng)過2022年12月，家住廣州的張女士通過QQ群收到"兼職刷單"信息，對方稱只需在電商平臺下單后截圖，即可獲得訂單金額10%的傭金，且貨款會全額返還。前幾單確實如約返還了貨款和傭金，張女士信任度增加。隨后對方以"系統(tǒng)升級需要大額訂單提升信用"為由，要求張女士支付12000元保證金。轉(zhuǎn)賬后，對方立即將其微信、QQ拉黑。成功追回過程張女士立即向當(dāng)?shù)嘏沙鏊鶊蟀?，并?lián)合其他受害者（同一QQ群中共有15名被害人）提供證據(jù)。警方通過資金流向和電子證據(jù)，追蹤到位于福建的詐騙團(tuán)伙，抓獲犯罪嫌疑人3名，成功為張女士追回8500元。警示：所有要求先付費的兼職都存在詐騙風(fēng)險！合法工作不會要求支付任何押金或保證金！打擊詐騙，守護(hù)安全2023年，全國公安機關(guān)共破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件27.8萬起，抓獲犯罪嫌疑人35.4萬名，打掉犯罪團(tuán)伙2.7萬個，成功止付凍結(jié)涉案資金超過215億元。公安部門不斷加大對詐騙犯罪的打擊力度，建立了全國性的反詐信息共享平臺和快速止付機制，提高了案件偵破效率和資金追回率。但打擊詐騙犯罪仍面臨跨地區(qū)、跨境作案，技術(shù)手段不斷翻新等挑戰(zhàn)。預(yù)防為主、防范在先仍是最有效的方法。公民提高防范意識，是打擊詐騙犯罪的第一道防線。傳播防騙知識家庭防騙宣傳在家庭聚會中主動向父母、長輩普及防騙知識，針對老年人容易遇到的詐騙類型（如冒充公檢法、養(yǎng)老詐騙等）進(jìn)行重點講解。利用家庭微信群定期分享防騙提示。朋友圈防騙提醒在朋友圈分享真實的詐騙案例和防范方法，特別是當(dāng)發(fā)現(xiàn)新型詐騙手法時，及時提醒朋友注意。對于投資理財類信息，鼓勵朋友們互相求證，避免上當(dāng)受騙。分享防騙資料收集整理來自公安機關(guān)、銀行等官方渠道的防騙宣傳資料，通過社交媒體或?qū)嶓w形式分享給身邊人。推薦實用的防騙APP和工具，幫助他們提升防護(hù)能力。特別關(guān)注群體老年群體教會老人識別常見詐騙類型設(shè)置緊急聯(lián)系人，遇事先咨詢簡化操作流程，避免復(fù)雜金融活動青少年群體警惕網(wǎng)游充值、虛擬物品交易詐騙提高對兼職刷單詐騙的警惕性理性看待網(wǎng)絡(luò)交友，防范感情詐騙關(guān)注官方渠道重要官方賬號國家反詐中心由公安部主管的官方反詐騙機構(gòu)，提供最權(quán)威的防詐騙信息和預(yù)警微信公眾號：國家反詐中心微博：@國家反詐中心抖音：國家反詐中心中國互聯(lián)網(wǎng)聯(lián)合辟謠平臺權(quán)威辟謠平臺，及時發(fā)布網(wǎng)絡(luò)謠言辟謠信息微信公眾號：網(wǎng)絡(luò)辟謠網(wǎng)站：本地公安機關(guān)各地公安機關(guān)的官方賬號，發(fā)布本地區(qū)防詐騙信息關(guān)注所在城市公安局官方微信當(dāng)?shù)嘏沙鏊娞栃畔@取方式設(shè)置"星標(biāo)"或"置頂"，確保不錯過重要預(yù)警開啟消息提醒功能定期查看最新預(yù)警信息參與互動問答，提升防騙知識提示：關(guān)注官方渠道不僅可以獲取防騙知識，還能及時了解最新的詐騙手法和預(yù)警信息，提前做好防范。參與社區(qū)反詐活動01參加線下講座積極參與社區(qū)、學(xué)校、企業(yè)組織的反詐騙講座和培訓(xùn)活動，提升自身防騙能力的同時，也可以帶動身邊人一同學(xué)習(xí)。社區(qū)警務(wù)室定期舉辦的防詐騙講座銀行組織的金融安全知識講座學(xué)校舉辦的網(wǎng)絡(luò)安全教育活動02成為反詐志愿者加入當(dāng)?shù)胤丛p騙志愿者隊伍，協(xié)助開展宣傳活動，特別是針對老年人等弱勢群體的宣傳工作。協(xié)助發(fā)放防詐騙宣傳材料參與社區(qū)防詐騙知識普及幫助老年人安裝使