銀行資管考試題及答案大全

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.銀行資管業(yè)務(wù)中，以下哪種資產(chǎn)流動(dòng)性最強(qiáng)？（）A.長期國債B.銀行定期存款C.現(xiàn)金D.股票答案：C2.銀行資管產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)不包括以下哪種？（）A.低風(fēng)險(xiǎn)B.中低風(fēng)險(xiǎn)C.極高風(fēng)險(xiǎn)D.無風(fēng)險(xiǎn)答案：D3.在銀行資管業(yè)務(wù)中，主要負(fù)責(zé)資金投資運(yùn)作的是（）。A.客戶經(jīng)理B.投資經(jīng)理C.風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理D.柜員答案：B4.銀行資管產(chǎn)品投資于單一債券的比例不得超過該債券發(fā)行量的（）。A.10%B.20%C.30%D.50%答案：C5.以下哪個(gè)不是銀行資管業(yè)務(wù)的目標(biāo)？（）A.資產(chǎn)保值增值B.為客戶提供個(gè)性化金融服務(wù)C.單純追求高收益D.風(fēng)險(xiǎn)管理答案：C6.銀行資管產(chǎn)品的期限結(jié)構(gòu)中，短期產(chǎn)品一般指期限在（）以內(nèi)的產(chǎn)品。A.1個(gè)月B.3個(gè)月C.6個(gè)月D.1年答案：B7.銀行資管業(yè)務(wù)面臨的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)不包括（）。A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.匯率風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)答案：C8.銀行資管產(chǎn)品按照投資性質(zhì)分類，不包括（）。A.固定收益類B.權(quán)益類C.衍生品類D.不動(dòng)產(chǎn)類答案：D9.銀行資管業(yè)務(wù)中，用于衡量產(chǎn)品收益波動(dòng)的指標(biāo)是（）。A.夏普比率B.標(biāo)準(zhǔn)差C.貝塔系數(shù)D.阿爾法系數(shù)答案：B10.以下關(guān)于銀行資管業(yè)務(wù)的監(jiān)管政策，錯(cuò)誤的是（）。A.要求銀行資管業(yè)務(wù)與自營業(yè)務(wù)分離B.沒有對(duì)銀行資管產(chǎn)品的信息披露做出要求C.限制銀行資管產(chǎn)品的杠桿水平D.規(guī)范銀行資管產(chǎn)品的銷售行為答案：B二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.銀行資管業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)包括（）。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)答案：ABCD2.銀行資管產(chǎn)品的投資者包括（）。A.個(gè)人投資者B.企業(yè)投資者C.機(jī)構(gòu)投資者D.政府投資者答案：ABC3.以下屬于銀行資管業(yè)務(wù)投資范圍的有（）。A.債券B.股票C.基金D.銀行存款答案：ABCD4.銀行資管業(yè)務(wù)的發(fā)展趨勢(shì)包括（）。A.凈值化轉(zhuǎn)型B.加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理C.拓展投資范圍D.服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)答案：ABCD5.銀行資管產(chǎn)品的收益來源可能有（）。A.利息收入B.股息收入C.資本利得D.手續(xù)費(fèi)收入答案：ABC6.在銀行資管業(yè)務(wù)中，影響產(chǎn)品收益的因素有（）。A.宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境B.投資標(biāo)的表現(xiàn)C.管理費(fèi)用D.銷售渠道答案：ABC7.銀行資管產(chǎn)品的營銷渠道包括（）。A.銀行網(wǎng)點(diǎn)B.網(wǎng)上銀行C.手機(jī)銀行D.第三方理財(cái)平臺(tái)答案：ABCD8.銀行資管業(yè)務(wù)的組織架構(gòu)可能包括（）。A.產(chǎn)品研發(fā)部門B.投資管理部門C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門D.銷售部門答案：ABCD9.以下關(guān)于銀行資管業(yè)務(wù)與傳統(tǒng)儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的區(qū)別，正確的有（）。A.資管業(yè)務(wù)有風(fēng)險(xiǎn)，儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)極低B.資管業(yè)務(wù)收益不固定，儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)收益固定C.資管業(yè)務(wù)資金投向多元化，儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)主要是銀行存款D.資管業(yè)務(wù)期限靈活，儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)期限相對(duì)固定答案：ABCD10.銀行資管業(yè)務(wù)中，風(fēng)險(xiǎn)管理的措施可能包括（）。A.風(fēng)險(xiǎn)限額管理B.風(fēng)險(xiǎn)分散投資C.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖D.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警答案：ABCD三、判斷題（每題2分，共10題）1.銀行資管業(yè)務(wù)只面向高凈值客戶。（）答案：錯(cuò)誤2.銀行資管產(chǎn)品的收益一定高于銀行定期存款。（）答案：錯(cuò)誤3.銀行資管業(yè)務(wù)中，信用風(fēng)險(xiǎn)主要是指借款人不能按時(shí)償還債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。（）答案：正確4.銀行資管產(chǎn)品不能投資于海外市場(chǎng)。（）答案：錯(cuò)誤5.銀行資管業(yè)務(wù)的規(guī)模越大越好。（）答案：錯(cuò)誤6.所有銀行資管產(chǎn)品都需要進(jìn)行公開募集。（）答案：錯(cuò)誤7.在銀行資管業(yè)務(wù)中，銀行不需要對(duì)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行提示。（）答案：錯(cuò)誤8.銀行資管產(chǎn)品的投資期限一旦確定就不能更改。（）答案：錯(cuò)誤9.銀行資管業(yè)務(wù)與銀行的其他業(yè)務(wù)沒有關(guān)聯(lián)。（）答案：錯(cuò)誤10.銀行資管產(chǎn)品的凈值計(jì)算是每天進(jìn)行的。（）答案：正確四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述銀行資管業(yè)務(wù)的主要功能。答案：銀行資管業(yè)務(wù)的主要功能包括為客戶資產(chǎn)保值增值，通過多元化投資滿足客戶不同的風(fēng)險(xiǎn)偏好和理財(cái)需求，將社會(huì)閑置資金進(jìn)行有效配置，促進(jìn)金融市場(chǎng)發(fā)展，同時(shí)也是銀行增加中間業(yè)務(wù)收入的重要途徑。2.說明銀行資管產(chǎn)品面臨的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式。答案：一是產(chǎn)品到期時(shí)不能按時(shí)兌付，可能由于資產(chǎn)變現(xiàn)困難；二是在產(chǎn)品存續(xù)期間，若投資者大量贖回，而資管產(chǎn)品沒有足夠的流動(dòng)性資產(chǎn)來應(yīng)對(duì)，就會(huì)產(chǎn)生流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。3.簡述銀行資管業(yè)務(wù)中風(fēng)險(xiǎn)控制的重要性。答案：風(fēng)險(xiǎn)控制在銀行資管業(yè)務(wù)中至關(guān)重要。它能保護(hù)投資者利益，避免因風(fēng)險(xiǎn)過度暴露造成投資者資金損失；保障銀行資管業(yè)務(wù)的穩(wěn)定運(yùn)營，防止風(fēng)險(xiǎn)事件對(duì)銀行聲譽(yù)和財(cái)務(wù)狀況產(chǎn)生嚴(yán)重影響；同時(shí)有助于遵循監(jiān)管要求，促進(jìn)業(yè)務(wù)健康可持續(xù)發(fā)展。4.簡要說明銀行資管業(yè)務(wù)凈值化轉(zhuǎn)型的意義。答案：凈值化轉(zhuǎn)型有助于打破剛性兌付，使投資者真正承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)，提高投資者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)；增強(qiáng)銀行資管業(yè)務(wù)的透明度，促進(jìn)市場(chǎng)公平競(jìng)爭；也有利于銀行更加科學(xué)地管理資管產(chǎn)品，按照凈值進(jìn)行管理和定價(jià)。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論銀行資管業(yè)務(wù)如何在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)中發(fā)揮作用。答案：銀行資管業(yè)務(wù)可將資金投向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)中的企業(yè)融資需求，如通過投資債券為企業(yè)提供直接融資。還可參與基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項(xiàng)目的投資，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展提供資金支持，促進(jìn)產(chǎn)業(yè)升級(jí)和創(chuàng)新發(fā)展等。2.探討如何提高銀行資管產(chǎn)品對(duì)投資者的吸引力。答案：提高收益穩(wěn)定性，通過多元化投資分散風(fēng)險(xiǎn)。加強(qiáng)信息披露，讓投資者更了解產(chǎn)品。提供個(gè)性化服務(wù)，滿足不同投資者需求，同時(shí)優(yōu)化產(chǎn)品的流動(dòng)性設(shè)計(jì)等。3.分析銀行資管業(yè)務(wù)中，如何平衡收益與風(fēng)險(xiǎn)。答案：通過科學(xué)的資產(chǎn)配置，分散投資于不同風(fēng)