郵儲銀行合規(guī)考試題庫及答案

一、單項選擇題（每題2分，共10題）1.郵儲銀行合規(guī)管理的最終目標(biāo)是（）。A.實現(xiàn)銀行價值最大化B.避免監(jiān)管處罰C.保障員工權(quán)益答案：A2.以下哪項不屬于郵儲銀行合規(guī)風(fēng)險（）。A.信用風(fēng)險B.監(jiān)管處罰風(fēng)險C.聲譽風(fēng)險答案：A3.郵儲銀行合規(guī)管理部門應(yīng)（）對合規(guī)風(fēng)險進行評估。A.定期B.不定期C.隨時答案：A4.在郵儲銀行，合規(guī)文化的核心是（）。A.制度B.員工自律C.領(lǐng)導(dǎo)要求答案：B5.郵儲銀行員工發(fā)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險應(yīng)（）報告。A.及時B.拖延C.視情況答案：A6.郵儲銀行合規(guī)審查的重點不包括（）。A.業(yè)務(wù)的合法性B.員工的家庭背景C.業(yè)務(wù)的合規(guī)性答案：B7.郵儲銀行合規(guī)管理遵循的原則不包括（）。A.全面性B.選擇性C.獨立性答案：B8.郵儲銀行合規(guī)培訓(xùn)的對象是（）。A.全體員工B.部分員工C.僅新員工答案：A9.郵儲銀行合規(guī)管理中，第一道防線是（）。A.業(yè)務(wù)部門B.合規(guī)部門C.審計部門答案：A10.郵儲銀行合規(guī)管理的監(jiān)督部門是（）。A.內(nèi)部審計部門B.人力資源部門C.財務(wù)部門答案：A二、多項選擇題（每題2分，共10題）1.郵儲銀行合規(guī)風(fēng)險的來源包括（）。A.法律法規(guī)變化B.內(nèi)部制度缺陷C.員工違規(guī)操作答案：ABC2.郵儲銀行合規(guī)管理的主要內(nèi)容有（）。A.合規(guī)政策制定B.合規(guī)風(fēng)險識別C.合規(guī)文化建設(shè)答案：ABC3.郵儲銀行合規(guī)文化建設(shè)的措施包括（）。A.培訓(xùn)宣傳B.激勵約束機制C.領(lǐng)導(dǎo)帶頭答案：ABC4.郵儲銀行合規(guī)審查的流程包括（）。A.送審B.審查C.反饋答案：ABC5.郵儲銀行員工合規(guī)行為的要求有（）。A.遵守法律法規(guī)B.遵循內(nèi)部制度C.接受合規(guī)監(jiān)督答案：ABC6.郵儲銀行合規(guī)管理中，第二道防線包括（）。A.風(fēng)險管理部門B.合規(guī)部門C.法律部門答案：ABC7.郵儲銀行合規(guī)風(fēng)險評估的要素有（）。A.風(fēng)險發(fā)生的可能性B.風(fēng)險影響的程度C.風(fēng)險的可控性答案：ABC8.郵儲銀行合規(guī)管理的職能包括（）。A.預(yù)防B.監(jiān)督C.糾正答案：ABC9.郵儲銀行合規(guī)培訓(xùn)的方式有（）。A.課堂培訓(xùn)B.網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)C.現(xiàn)場培訓(xùn)答案：ABC10.郵儲銀行合規(guī)管理與其他管理的關(guān)系包括（）。A.與風(fēng)險管理的關(guān)系B.與內(nèi)部控制的關(guān)系C.與財務(wù)管理的關(guān)系答案：AB三、判斷題（每題2分，共10題）1.郵儲銀行合規(guī)管理只是合規(guī)部門的事情。（錯）2.只要業(yè)務(wù)發(fā)展，不必過于強調(diào)合規(guī)。（錯）3.郵儲銀行合規(guī)文化建設(shè)是一個短期過程。（錯）4.合規(guī)風(fēng)險與信用風(fēng)險、市場風(fēng)險等沒有關(guān)聯(lián)。（錯）5.郵儲銀行內(nèi)部制度不需要根據(jù)法律法規(guī)變化而調(diào)整。（錯）6.郵儲銀行員工只要不違反法律法規(guī)就可以，不必遵循內(nèi)部制度。（錯）7.合規(guī)審查只針對新業(yè)務(wù)。（錯）8.郵儲銀行合規(guī)風(fēng)險評估可以不定期進行。（錯）9.郵儲銀行合規(guī)管理只注重事后監(jiān)督。（錯）10.合規(guī)部門在郵儲銀行合規(guī)管理中起主導(dǎo)作用，其他部門不需要配合。（錯）四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述郵儲銀行合規(guī)管理的重要性。答案：有助于防范風(fēng)險，避免監(jiān)管處罰；保障業(yè)務(wù)合法合規(guī)開展，維護銀行聲譽；促進銀行內(nèi)部管理的規(guī)范化，保障銀行穩(wěn)健運營。2.說明郵儲銀行合規(guī)風(fēng)險識別的主要方法。答案：制度梳理，找出與合規(guī)要求不符之處；流程分析，查看流程中的風(fēng)險點；案例分析，總結(jié)過往違規(guī)案例的風(fēng)險特征。3.闡述郵儲銀行合規(guī)文化的內(nèi)涵。答案：以員工自律為核心，強調(diào)全員遵守法律法規(guī)和內(nèi)部制度，通過培訓(xùn)、激勵等方式形成自覺合規(guī)的文化氛圍。4.簡述郵儲銀行合規(guī)審查的意義。答案：確保業(yè)務(wù)符合法律法規(guī)和內(nèi)部規(guī)定，降低合規(guī)風(fēng)險，為業(yè)務(wù)發(fā)展提供合法合規(guī)的保障。五、討論題（每題5分，共4題）1.如何在郵儲銀行基層網(wǎng)點有效推廣合規(guī)文化？答案：加強基層培訓(xùn)，讓員工深入理解合規(guī)文化；基層領(lǐng)導(dǎo)帶頭示范合規(guī)行為；建立基層合規(guī)激勵機制，獎勵合規(guī)行為。2.郵儲銀行合規(guī)管理如何應(yīng)對金融創(chuàng)新帶來的挑戰(zhàn)？答案：及時關(guān)注創(chuàng)新相關(guān)法規(guī)，調(diào)整內(nèi)部制度；在創(chuàng)新流程中嵌入合規(guī)審查環(huán)節(jié)；對創(chuàng)新業(yè)務(wù)進行風(fēng)險評估。3.討論郵儲銀行員工在合規(guī)管理中的主體責(zé)任。答案：員工應(yīng)主動學(xué)習(xí)合規(guī)知識，嚴(yán)格