銀行內(nèi)控合規(guī)部面試題及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)不包括（）A.保證國家有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章的貫徹執(zhí)行B.保證銀行盈利最大化C.保證銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)D.保證銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性答案：B2.合規(guī)管理的核心是（）A.制定合規(guī)政策B.建立合規(guī)管理部門C.強(qiáng)化合規(guī)培訓(xùn)D.使銀行的經(jīng)營活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致答案：D3.以下屬于銀行內(nèi)部合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的是（）A.市場(chǎng)利率波動(dòng)B.客戶投訴C.員工違規(guī)操作D.競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手策略調(diào)整答案：C4.銀行內(nèi)部控制的“三道防線”不包括（）A.業(yè)務(wù)部門B.風(fēng)險(xiǎn)管理部門C.內(nèi)部審計(jì)部門D.人力資源部門答案：D5.合規(guī)管理體系不包括（）A.合規(guī)政策B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃C.合規(guī)文化建設(shè)D.業(yè)績(jī)考核制度答案：D6.銀行合規(guī)管理的最終責(zé)任人是（）A.合規(guī)經(jīng)理B.行長(zhǎng)C.董事會(huì)D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)答案：C7.以下哪種行為不屬于違規(guī)行為（）A.挪用客戶資金B(yǎng).按規(guī)定進(jìn)行信息披露C.賬外經(jīng)營D.違規(guī)授信答案：B8.銀行內(nèi)部控制的原則不包括（）A.全面性原則B.獨(dú)立性原則C.及時(shí)性原則D.制衡性原則答案：C9.合規(guī)管理的基本制度不包括（）A.合規(guī)績(jī)效考核制度B.合規(guī)問責(zé)制度C.合規(guī)培訓(xùn)制度D.風(fēng)險(xiǎn)隔離制度答案：D10.識(shí)別合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的第一步是（）A.收集合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息B.確定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)C.進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估D.制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略答案：A二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.銀行內(nèi)部控制的要素包括（）A.內(nèi)部環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.信息與溝通E.內(nèi)部監(jiān)督答案：ABCDE2.合規(guī)管理的內(nèi)容包括（）A.識(shí)別合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B.評(píng)估合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C.應(yīng)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)D.制定合規(guī)政策E.開展合規(guī)培訓(xùn)答案：ABCDE3.銀行常見的違規(guī)行為有（）A.違規(guī)放貸B.不當(dāng)銷售C.泄露客戶信息D.違規(guī)票據(jù)業(yè)務(wù)E.賬外經(jīng)營答案：ABCDE4.內(nèi)部控制的目標(biāo)有（）A.保證財(cái)務(wù)報(bào)告的可靠性B.提高經(jīng)營效率和效果C.促進(jìn)企業(yè)實(shí)現(xiàn)發(fā)展戰(zhàn)略D.保證經(jīng)營活動(dòng)合法合規(guī)E.保護(hù)資產(chǎn)的安全完整答案：ABCDE5.合規(guī)管理部門的職責(zé)包括（）A.制定合規(guī)政策B.識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)測(cè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C.開展合規(guī)培訓(xùn)D.參與新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)E.處理違規(guī)事件答案：ABCDE6.銀行內(nèi)部控制的方法有（）A.不相容職務(wù)分離控制B.授權(quán)審批控制C.會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制D.財(cái)產(chǎn)保護(hù)控制E.預(yù)算控制答案：ABCDE7.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法有（）A.問卷調(diào)查B.訪談C.文檔審查D.流程圖分析E.風(fēng)險(xiǎn)矩陣分析答案：ABCDE8.銀行合規(guī)文化建設(shè)的內(nèi)容包括（）A.樹立合規(guī)理念B.制定合規(guī)制度C.強(qiáng)化合規(guī)培訓(xùn)D.建立合規(guī)激勵(lì)約束機(jī)制E.營造合規(guī)氛圍答案：ABCDE9.銀行內(nèi)部監(jiān)督的形式有（）A.日常監(jiān)督B.專項(xiàng)監(jiān)督C.內(nèi)部審計(jì)D.外部審計(jì)E.監(jiān)事會(huì)監(jiān)督答案：ABC10.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略包括（）A.規(guī)避B.降低C.分擔(dān)D.承受E.忽略答案：ABCD三、判斷題（每題2分，共10題）1.銀行合規(guī)管理主要是合規(guī)管理部門的職責(zé)，與其他部門無關(guān)。（）答案：錯(cuò)誤2.內(nèi)部控制的有效執(zhí)行可以完全杜絕銀行的違規(guī)行為。（）答案：錯(cuò)誤3.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是一種系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。（）答案：錯(cuò)誤4.銀行董事會(huì)對(duì)合規(guī)管理工作承擔(dān)最終責(zé)任。（）答案：正確5.合規(guī)管理不需要與銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展相結(jié)合。（）答案：錯(cuò)誤6.內(nèi)部審計(jì)部門可以對(duì)合規(guī)管理工作進(jìn)行監(jiān)督評(píng)價(jià)。（）答案：正確7.銀行只要制定了合規(guī)制度，就可以確保合規(guī)經(jīng)營。（）答案：錯(cuò)誤8.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別只需要關(guān)注外部法律法規(guī)變化。（）答案：錯(cuò)誤9.銀行的合規(guī)文化建設(shè)對(duì)防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)有重要作用。（）答案：正確10.業(yè)務(wù)部門不需要參與合規(guī)管理工作。（）答案：錯(cuò)誤四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述銀行內(nèi)部控制的重要性。答案：確保法律法規(guī)貫徹執(zhí)行，保障銀行穩(wěn)健運(yùn)營，實(shí)現(xiàn)發(fā)展戰(zhàn)略與經(jīng)營目標(biāo)，防范各類風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)資產(chǎn)安全完整，提升經(jīng)營效率與效果，增強(qiáng)公眾信心。2.合規(guī)管理的主要流程是什么？答案：首先制定合規(guī)政策，接著識(shí)別合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，隨后評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，再依據(jù)評(píng)估結(jié)果制定應(yīng)對(duì)策略，過程中持續(xù)監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)，并定期報(bào)告合規(guī)管理情況。3.如何加強(qiáng)銀行合規(guī)文化建設(shè)？答案：樹立全員合規(guī)理念，強(qiáng)化培訓(xùn)教育，將合規(guī)納入績(jī)效考核與問責(zé)體系，管理層帶頭示范，營造良好合規(guī)氛圍，使合規(guī)成為自覺行為。4.銀行內(nèi)控“三道防線”各自職責(zé)是什么？答案：業(yè)務(wù)部門是第一道防線，負(fù)責(zé)日常業(yè)務(wù)操作與風(fēng)險(xiǎn)管控；風(fēng)險(xiǎn)管理部門是第二道防線，制定政策、監(jiān)測(cè)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)；內(nèi)部審計(jì)部門是第三道防線，獨(dú)立監(jiān)督評(píng)價(jià)前兩道防線工作。五、討論題（每題5分，共4題）1.假如你負(fù)責(zé)銀行某部門合規(guī)管理，如何開展工作？答案：先熟悉業(yè)務(wù)流程與法規(guī)要求，組織員工培訓(xùn)，強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)；建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)機(jī)制，定期檢查；與其他部門協(xié)作溝通，及時(shí)處理違規(guī)問題；定期匯報(bào)合規(guī)情況，提出改進(jìn)建議。2.談?wù)剬?duì)銀行合規(guī)管理與業(yè)務(wù)創(chuàng)新關(guān)系的理解。答案：二者相輔相成。合規(guī)管理為業(yè)務(wù)創(chuàng)新提供制度保障，確保創(chuàng)新在合法合規(guī)內(nèi)進(jìn)行，降低風(fēng)險(xiǎn)。業(yè)務(wù)創(chuàng)新促使合規(guī)管理不斷完善，提出新課題新要求，推動(dòng)合規(guī)管理適應(yīng)新變化。3.在銀行內(nèi)控工作中，如何平衡風(fēng)險(xiǎn)防控與業(yè)務(wù)效率？答案：優(yōu)化流程，簡(jiǎn)化不必要環(huán)節(jié)，在風(fēng)險(xiǎn)可控下提高效率；利用科技手段精準(zhǔn)識(shí)別評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)時(shí)監(jiān)控預(yù)警；培養(yǎng)員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)與效率觀念，通過合理授