銀行券商筆試題庫及答案

一、單項選擇題（每題2分，共10題）1.銀行核心資本不包括（）A.實收資本B.優(yōu)先股C.資本公積2.以下哪種證券交易方式屬于場內(nèi)交易（）A.柜臺交易B.證券交易所交易C.第三市場交易3.存款準(zhǔn)備金率提高會導(dǎo)致（）A.貨幣供應(yīng)量增加B.貨幣供應(yīng)量減少C.無影響4.股票價格指數(shù)編制方法不包括（）A.算術(shù)平均法B.加權(quán)平均法C.移動平均法5.以下屬于商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的是（）A.貸款業(yè)務(wù)B.結(jié)算業(yè)務(wù)C.存款業(yè)務(wù)6.證券承銷方式不包括（）A.全額包銷B.余額包銷C.直銷7.金融市場按交易期限分為（）A.貨幣市場和資本市場B.現(xiàn)貨市場和期貨市場C.發(fā)行市場和流通市場8.以下哪種債券利率一般較高（）A.國債B.金融債券C.企業(yè)債券9.銀行流動性風(fēng)險管理的核心是（）A.保持足夠的現(xiàn)金B(yǎng).資產(chǎn)負(fù)債期限匹配C.提高盈利能力10.證券投資分析方法不包括（）A.基本分析B.技術(shù)分析C.成本分析二、多項選擇題（每題2分，共10題）1.銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)包括（）A.貸款B.存款C.證券投資D.票據(jù)貼現(xiàn)2.證券市場的參與者有（）A.證券發(fā)行人B.投資者C.證券中介機構(gòu)D.自律性組織3.貨幣政策的最終目標(biāo)有（）A.穩(wěn)定物價B.充分就業(yè)C.經(jīng)濟增長D.國際收支平衡4.商業(yè)銀行的經(jīng)營原則有（）A.安全性B.流動性C.盈利性D.風(fēng)險性5.股票的特征包括（）A.收益性B.風(fēng)險性C.流動性D.永久性6.債券的基本要素有（）A.票面價值B.票面利率C.償還期限D(zhuǎn).發(fā)行價格7.金融衍生工具包括（）A.期貨B.期權(quán)C.互換D.遠期8.銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)包括（）A.存款B.同業(yè)拆借C.向央行借款D.發(fā)行金融債券9.證券投資基金的特點有（）A.集合投資B.分散風(fēng)險C.專業(yè)理財D.收益穩(wěn)定10.金融市場的功能有（）A.資金融通B.風(fēng)險分散C.價格發(fā)現(xiàn)D.宏觀調(diào)控傳導(dǎo)三、判斷題（每題2分，共10題）1.銀行的信用風(fēng)險主要來自于貸款業(yè)務(wù)。（）2.證券市場是價值直接交換的場所。（）3.存款準(zhǔn)備金率是貨幣政策的一般性工具。（）4.商業(yè)銀行可以隨意調(diào)整存貸款利率。（）5.股票只能在證券交易所進行交易。（）6.債券的發(fā)行價格一定等于票面價值。（）7.金融衍生工具的價值取決于基礎(chǔ)標(biāo)的資產(chǎn)的價格。（）8.銀行的中間業(yè)務(wù)不構(gòu)成商業(yè)銀行表內(nèi)資產(chǎn)、表內(nèi)負(fù)債。（）9.開放式基金的份額是固定不變的。（）10.金融市場的參與者都以盈利為目的。（）四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述商業(yè)銀行風(fēng)險管理的主要流程。答案：風(fēng)險識別，找出潛在風(fēng)險；風(fēng)險評估，衡量風(fēng)險大??；風(fēng)險監(jiān)測，跟蹤風(fēng)險狀況；風(fēng)險控制，采取措施降低風(fēng)險。2.簡述證券投資基本分析的主要內(nèi)容。答案：包括宏觀經(jīng)濟分析，了解經(jīng)濟形勢；行業(yè)分析，評估行業(yè)前景；公司分析，研究公司經(jīng)營、財務(wù)等狀況，判斷投資價值。3.簡述貨幣政策的主要工具。答案：一般性工具如法定存款準(zhǔn)備金率、再貼現(xiàn)政策、公開市場業(yè)務(wù)；選擇性工具如消費者信用控制等；還有直接信用控制、間接信用指導(dǎo)等。4.簡述銀行與券商在金融體系中的不同作用。答案：銀行主要是吸收存款、發(fā)放貸款，充當(dāng)資金融通中介，保障資金安全與流動性；券商主要從事證券發(fā)行、交易、承銷等業(yè)務(wù)，促進證券市場的活躍與資本流動。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論利率市場化對銀行經(jīng)營的影響及應(yīng)對策略。答案：影響：存貸利差可能縮小，競爭加劇，信用風(fēng)險上升。策略：優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，發(fā)展中間業(yè)務(wù)；加強風(fēng)險管理；提升定價能力等。2.探討證券市場監(jiān)管的重要性及主要監(jiān)管措施。答案：重要性：維護市場秩序，保護投資者權(quán)益，保障金融穩(wěn)定。措施：法律監(jiān)管、信息披露監(jiān)管、市場準(zhǔn)入監(jiān)管、違規(guī)處罰等。3.分析當(dāng)前金融科技對銀行和券商業(yè)務(wù)的沖擊與機遇。答案：沖擊：傳統(tǒng)業(yè)務(wù)模式受挑戰(zhàn)，客戶流失風(fēng)險增加。機遇：提升效率、創(chuàng)新產(chǎn)品與服務(wù)，拓展客戶群體，如線上業(yè)務(wù)發(fā)展等。4.論述銀行與券商如何加強合作實現(xiàn)共贏。答案：銀行資金雄厚、客戶資源多，券商專業(yè)于證券業(yè)務(wù)。雙方可在投行業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理、客戶共享等方面合作，發(fā)揮優(yōu)勢互補，共同提升競爭力實現(xiàn)共贏。答案一、單項選擇題1.B2.B3.B4.C5.B6.C7.A8.C9.B10.C二、多項選擇題1.ACD2.ABCD3.ABCD4.ABC5.ABCD