銀行刑法考試題庫及答案

一、單項選擇題（每題2分，共10題）1.銀行工作人員挪用客戶資金，構(gòu)成（）A.盜竊罪B.挪用資金罪C.侵占罪答案：B2.偽造銀行存單屬于（）行為A.金融詐騙罪B.偽造金融票證罪C.詐騙罪答案：B3.下列哪種不屬于洗錢罪上游犯罪（）A.毒品犯罪B.職務(wù)侵占罪C.恐怖活動犯罪答案：B4.銀行員工違規(guī)發(fā)放貸款，可能構(gòu)成（）A.違法發(fā)放貸款罪B.貸款詐騙罪C.詐騙罪答案：A5.擅自設(shè)立商業(yè)銀行，觸犯（）A.擅自設(shè)立金融機構(gòu)罪B.非法經(jīng)營罪C.詐騙罪答案：A6.票據(jù)詐騙罪的犯罪對象不包括（）A.匯票B.本票C.發(fā)票答案：C7.騙取貸款罪主觀方面是（）A.故意B.過失C.故意或過失答案：A8.集資詐騙罪與非法吸收公眾存款罪區(qū)別關(guān)鍵在于（）A.主體不同B.主觀目的不同C.客體不同答案：B9.保險詐騙罪的主體不包括（）A.投保人B.保險人C.受益人答案：B10.銀行人員利用職務(wù)便利竊取銀行財物，構(gòu)成（）A.貪污罪B.職務(wù)侵占罪C.盜竊罪答案：A二、多項選擇題（每題2分，共10題）1.金融詐騙罪包括（）A.集資詐騙罪B.貸款詐騙罪C.信用卡詐騙罪答案：ABC2.洗錢罪的常見洗錢方式有（）A.提供資金賬戶B.協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金C.跨境轉(zhuǎn)移資金答案：ABC3.以下屬于銀行相關(guān)犯罪的有（）A.違法票據(jù)承兌、付款、保證罪B.對違法票據(jù)予以承兌、付款、保證罪C.違規(guī)出具金融票證罪答案：ABC4.職務(wù)侵占罪與貪污罪的區(qū)別在于（）A.主體不同B.犯罪對象不同C.處罰不同答案：ABC5.偽造、變造金融票證罪中的金融票證包括（）A.匯票B.信用卡C.銀行存單答案：ABC6.破壞金融管理秩序罪包括（）A.偽造貨幣罪B.出售、購買、運輸假幣罪C.持有、使用假幣罪答案：ABC7.信用卡詐騙罪的行為方式有（）A.使用偽造的信用卡B.使用作廢的信用卡C.惡意透支答案：ABC8.騙取貸款罪與貸款詐騙罪的區(qū)別在于（）A.主觀目的不同B.犯罪主體不同C.處罰不同答案：ABC9.下列哪些屬于非法集資類犯罪（）A.非法吸收公眾存款罪B.集資詐騙罪C.擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪答案：ABC10.金融犯罪的構(gòu)成要件包括（）A.犯罪主體B.犯罪主觀方面C.犯罪客體答案：ABC三、判斷題（每題2分，共10題）1.銀行員工為客戶保密信息，屬于法定義務(wù)。（）答案：對2.單位不能成為金融犯罪的主體。（）答案：錯3.金融機構(gòu)工作人員購買假幣構(gòu)成購買假幣罪。（）答案：對4.只要實施了票據(jù)詐騙行為就構(gòu)成票據(jù)詐騙罪。（）答案：錯5.違法發(fā)放貸款罪的主體只能是銀行工作人員。（）答案：錯6.保險事故的鑒定人故意提供虛假證明文件，為他人詐騙提供條件的，以保險詐騙的共犯論處。（）答案：對7.洗錢罪上游犯罪不包括破壞金融管理秩序犯罪。（）答案：錯8.金融詐騙罪都是以非法占有為目的。（）答案：對9.職務(wù)侵占罪的主體是國家工作人員。（）答案：錯10.擅自設(shè)立金融機構(gòu)罪侵犯的客體是金融機構(gòu)的管理制度。（）答案：對四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述金融詐騙罪的概念及特點。答案：金融詐騙罪是以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方法，騙取數(shù)額較大的金融資產(chǎn)的犯罪行為。特點包括：主觀上具有非法占有目的；利用金融工具或金融業(yè)務(wù)實施犯罪；犯罪手段多樣且隱蔽性強。2.簡述洗錢罪的構(gòu)成要件。答案：主體包括單位和個人；主觀方面為故意；客體是國家金融管理秩序和司法機關(guān)的正?；顒?；客觀方面表現(xiàn)為實施了掩飾、隱瞞毒品犯罪等上游犯罪所得及其產(chǎn)生的收益來源和性質(zhì)的行為。3.簡述違法發(fā)放貸款罪與貸款詐騙罪的區(qū)別。答案：違法發(fā)放貸款罪主體是金融機構(gòu)工作人員，主觀為過失或間接故意，侵害金融管理秩序；貸款詐騙罪主體是一般主體，主觀是直接故意且以非法占有為目的，侵害金融機構(gòu)財產(chǎn)權(quán)和金融管理秩序。4.簡述集資詐騙罪與非法吸收公眾存款罪的區(qū)別。答案：集資詐騙罪以非法占有集資款為目的，非法吸收公眾存款罪是擾亂金融秩序，不以非法占有為目的。集資詐騙罪主觀惡性更大，處罰更重，非法吸收公眾存款罪主要破壞金融存款管理秩序。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論如何有效預(yù)防銀行員工職務(wù)犯罪。答案：加強員工思想教育，提高法律意識和職業(yè)道德；完善內(nèi)部監(jiān)管制度，規(guī)范業(yè)務(wù)流程，加強權(quán)力制衡；建立有效的激勵約束機制，對違規(guī)行為嚴(yán)懲，對合規(guī)行為獎勵；定期開展內(nèi)部審計和風(fēng)險排查。2.探討金融犯罪對社會經(jīng)濟(jì)的危害及應(yīng)對措施。答案：危害包括擾亂金融秩序，破壞經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定，損害公眾利益。應(yīng)對措施有完善法律法規(guī)，加強金融監(jiān)管，提高執(zhí)法力度，加強金融安全教育，提高公眾防范意識，金融機構(gòu)加強內(nèi)部防控。3.談?wù)勅绾巫R別和防范常見的金融詐騙手段。答案：識別方面，注意可疑信息，如高額回報承諾等。防范措施包括謹(jǐn)慎對待陌生信息，不隨意透露個人信息和資金信息；核實對方身份和業(yè)務(wù)真實性；遇到可疑情況及時咨