2025年基金業(yè)協(xié)會招聘筆試核心考點速記表一、單選題（共15題，每題1分）1.基金業(yè)協(xié)會的法定性質(zhì)屬于？A.行政機關(guān)B.行業(yè)自律組織C.營利性機構(gòu)D.監(jiān)管機構(gòu)2.基金募集宣傳材料中，關(guān)于投資業(yè)績的表述應(yīng)遵循什么原則？A.未經(jīng)確認可夸大過往業(yè)績B.僅列示最近3年最好業(yè)績C.明確標示業(yè)績來源及時間段D.可用未來預(yù)測數(shù)據(jù)佐證3.基金信息披露中，"重要提示"通常出現(xiàn)在哪種文件？A.基金合同B.份額持有人報告C.基金招募說明書D.臨時公告4.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金資產(chǎn)賬實不符時，應(yīng)如何處理？A.直接調(diào)整基金凈值B.向監(jiān)管機構(gòu)匯報并協(xié)助查找原因C.延遲披露差異信息D.由托管銀行單獨承擔責任5.以下哪項不屬于基金管理人內(nèi)部控制要素？A.風險管理B.信息技術(shù)安全C.審計監(jiān)督D.投資策略創(chuàng)新6.基金合同期限的最低要求是？A.1年B.2年C.3年D.5年7.基金銷售機構(gòu)對銷售人員行為監(jiān)督的主要內(nèi)容包括？A.業(yè)績提成發(fā)放情況B.客戶適當性匹配記錄C.培訓考核達標率D.個人社交賬號使用頻率8.基金估值方法中，"成本法"主要適用于？A.房地產(chǎn)類資產(chǎn)B.權(quán)益類資產(chǎn)C.固定收益類資產(chǎn)D.貨幣市場工具9.基金定期報告中，季度報告的披露時間要求是？A.每季度結(jié)束后15日前B.每季度結(jié)束后30日前C.每季度結(jié)束后45日前D.每季度結(jié)束后60日前10.基金投資顧問業(yè)務(wù)中，投資顧問的義務(wù)不包括？A.評估客戶風險承受能力B.直接執(zhí)行投資指令C.建立合規(guī)留痕制度D.提供投資建議11.基金份額持有人大會的表決機制通常要求？A.所有人票決制B.代表份額過半數(shù)同意C.代表份額三分之二以上同意D.按人頭累計投票12.基金信息披露的"及時性"原則主要針對？A.業(yè)績公告B.定期報告C.重大事項D.會計數(shù)據(jù)13.基金管理人設(shè)立投資決策委員會的條件之一是？A.成員必須全部具有CFA資格B.至少三分之二成員通過投資資格考試C.必須有監(jiān)管機構(gòu)代表參與D.成員數(shù)量須達到10人以上14.基金合同中關(guān)于申購贖回費用的約定，通常要求？A.無最低申購金額限制B.每次交易均需收取手續(xù)費C.上市交易后可豁免費用D.費用率不得高于0.5%15.基金管理人聘請外部審計機構(gòu)的條件是？A.必須是國際四大會計師事務(wù)所B.近三年無重大審計失敗記錄C.須提供免費審計服務(wù)D.優(yōu)先選擇同業(yè)基金公司推薦二、多選題（共10題，每題2分）1.基金管理人內(nèi)部控制的目標包括？A.保障資產(chǎn)安全B.提高經(jīng)營效率C.防范經(jīng)營風險D.規(guī)避監(jiān)管處罰2.基金信息披露的禁止行為涉及？A.夸大或虛假陳述B.惡意詆毀同業(yè)C.違規(guī)承諾收益D.未經(jīng)披露的信息披露3.基金份額持有人權(quán)利包括？A.參與分配基金財產(chǎn)B.出席持有人大會C.優(yōu)先認購新份額D.監(jiān)督管理人行為4.基金估值的基本原則有？A.重要性原則B.實質(zhì)重于形式原則C.客觀性原則D.歷史成本原則5.基金投資顧問業(yè)務(wù)的風險控制措施通常包括？A.客戶適當性審查B.投資組合監(jiān)控C.知情同意簽署D.收費標準公示6.基金合同的重大事項變更需經(jīng)？A.基金持有人大會表決B.監(jiān)管機構(gòu)批準C.投資決策委員會決議D.托管人書面認可7.基金定期報告的主要內(nèi)容涵蓋？A.基金經(jīng)營業(yè)績B.投資組合分析C.財務(wù)狀況說明D.風險評估報告8.基金銷售行為的規(guī)范要求包括？A.禁止捆綁銷售B.保留銷售記錄C.提供風險揭示書D.禁止誤導宣傳9.基金管理人信息披露的義務(wù)主體包括？A.董事會B.監(jiān)事會C.執(zhí)行董事D.投資經(jīng)理10.基金合同中關(guān)于管理人職責的約定通常包含？A.組織投資運作B.保障基金安全C.按時報送信息D.維護持有人權(quán)益三、判斷題（共20題，每題1分）1.基金管理人的董事可同時兼任托管人董事。（×）2.基金銷售機構(gòu)可代銷未獲得銷售資格的基金產(chǎn)品。（×）3.基金投資于非公開交易股權(quán)的，估值可完全采用市值法。（×）4.基金合同簽署后30日內(nèi)需向協(xié)會備案。（√）5.基金持有人大會可授權(quán)他人代為表決。（×）6.基金管理人可使用非公開披露的信息進行投資決策。（×）7.基金信息披露中，"重大事項"僅指虧損信息。（×）8.基金托管人發(fā)現(xiàn)賬實差異時，有權(quán)直接調(diào)整基金資產(chǎn)。（×）9.基金投資顧問可代客戶簽署基金合同。（×）10.基金定期報告中，季度報告的披露時間要求最寬松。（√）11.基金管理人可承諾保本保收益。（×）12.基金份額持有人可要求查閱基金財產(chǎn)保管憑證。（√）13.基金合同中關(guān)于信息披露的約定可由管理人單方面修改。（×）14.基金銷售行為中，"話術(shù)培訓"不屬于合規(guī)培訓范疇。（×）15.基金估值中，"市場法"適用于所有資產(chǎn)類別。（×）16.基金管理人可同時管理自身銷售的基金產(chǎn)品。（×）17.基金合同簽署時，持有人需簽署風險揭示書。（√）18.基金投資顧問提供的建議必須完全符合監(jiān)管規(guī)定。（×）19.基金臨時信息披露的時效要求高于定期報告。（√）20.基金管理人可使用關(guān)聯(lián)方賬戶進行基金交易。（×）四、簡答題（共5題，每題4分）1.簡述基金管理人內(nèi)部控制的基本要素。2.基金信息披露的"完整性"原則如何體現(xiàn)？3.基金投資決策委員會的主要職責是什么？4.基金銷售行為中客戶適當性匹配的核心要求有哪些？5.基金合同中關(guān)于管理人信息披露的義務(wù)有哪些？五、論述題（共2題，每題10分）1.論述基金管理人信息披露的違規(guī)情形及其法律后果。2.結(jié)合監(jiān)管要求，分析基金銷售行為中的主要風險及防范措施。答案部分一、單選題答案1.B2.C3.D4.B5.D6.B7.B8.A9.B10.B11.B12.C13.B14.D15.B二、多選題答案1.ABCD2.ABCD3.ABD4.BCD5.ABCD6.ABD7.ABCD8.ABCD9.ABCD10.ABCD三、判斷題答案1.×2.×3.×4.√5.×6.×7.×8.×9.×10.√11.×12.√13.×14.×15.×16.×17.√18.×19.√20.×四、簡答題答案1.基金管理人內(nèi)部控制基本要素：-組織結(jié)構(gòu)控制-職權(quán)分離控制-會計系統(tǒng)控制-財產(chǎn)保管控制-獨立核查控制-風險管理控制2.基金信息披露"完整性"原則體現(xiàn)：-必須披露所有重大信息-不得遺漏關(guān)鍵細節(jié)-披露內(nèi)容需全面覆蓋所有持有人關(guān)心事項-關(guān)聯(lián)方關(guān)系及交易需完整披露3.投資決策委員會職責：-制定投資策略-審批投資計劃-監(jiān)控投資運作-評估投資業(yè)績4.客戶適當性匹配核心要求：-客戶風險承受能力評估-產(chǎn)品風險等級匹配-銷售過程留痕-知情同意確認5.管理人信息披露義務(wù)：-定期報送報告-重大事項及時披露-按規(guī)定披露凈值-保留披露記錄五、論述題答案1.基金信息披露違規(guī)情形及后果：-違規(guī)情形：虛假陳述、誤導宣傳、信息遺漏、披露不